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年11月1日互联网金融是利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资及信息中介服务的(　　)模式。传统金融业务新型金融业务传统支付业务新型支付业务

在办理国际汇出汇款时，如怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的(　　) 汇款金额大于人民币5万元以上（含5万元）或外币等值1万美元以上（含1万美元），义务机构应当核实汇款人信息汇款金额大于人民币20万元以上（含20万元）或外币等值1万美元以上（含1万美元），义务机构应当核实汇款人信息汇款金额小于人民币5万元（不含5万元）或外币等值1万美元（不含1万美元），义务机构无需核实汇款人信息无论交易金额大小，义务机构应当核实汇款人信息。对于办理跨境汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，义务机构应当至少保存(　　)年。

对于掌握汇款人和收款人双方信息的义务机构,在跨境汇款业务处理过程中，(　　)的信息,发现可疑情形的，按照规定提交可疑交易报告。

依法确定相关单位职责，确保各司其职，主动作为，严控风险。重视和发挥反洗钱义务机构在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的(　　)作用。第一道防线第二道防线第三道防线监管以下不是“三反”监管工作机制的是(　　) 加强统筹协调，完善组织机制。强化线索移送和案件协查，优化打击犯罪合作机制。加强监管政策配套，健全风险防控制度。研究设计洗钱和恐怖融资风险评估体系，建立反洗钱和反恐怖融资战略形成机制。国务院办公厅（）印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，提出按照金融领域全覆盖、特定非金融行业高风险领域重点监管的目标，适时扩大反洗钱、反恐怖融资监管范围。

年9月1日以下不是“三反”监管体制有关深化国际合作的要求的是(　　) 做好反洗钱和反恐怖融资互评估，树立良好国际形象。深化反逃税国际合作，维护我国税收权益。有效整合稽查资源，建立打击关税违法犯罪活动合作机制。配合"一带一路"倡议，做好与周边国家(地区)的反洗钱交流与合作。根据《中华人民共和国刑法》第一百二十条，组织、领导恐怖活动组织的，可判处的最长徒刑是：A 无期徒刑三年以上十年以下有期徒刑五年以上十年以下有期徒刑三年以下有期徒刑根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的，情节严重的，可处(　　)。五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之十以上百分之二十以下罚金五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之十以上百分之二十以下罚金认定刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的"明知"时，以下可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益（但有证据证明确实不知道的除外）的情形，说法有误的是：(　　) 知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的"手续费"的没有正当理由，以明显高于市场的价格收购财物的明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成刑法第三百一十二条规定的犯罪，同时又构成刑法第一百九十一条或者第三百四十九条规定的犯罪的，如何定罪处罚：(　　) 依照处罚较重的规定定罪处罚依照处罚较轻的规定定罪处罚依照数罪并罚的规定定罪处罚免于定罪处罚我国《刑法》第一百二十条之一规定的"实施恐怖活动的个人"，包括(　　)恐怖活动的个人。预谋实施准备实施实际实施以上皆是中国人民银行及其分支机构应当遵循(　　)原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。风险为本和勤勉尽职风险为本和法人监管风险为本和实质重于形式勤勉尽职和法人监管金融机构对中国人民银行及其分支机构提出的违法违规问题有权提出(　　)，有合理理由的，中国人民银行及其分支机构应当采纳。反对拒绝申辩疑问金融机构有境外机构的，由其(　　)按（）向中国人民银行或其分支机构报告所属境外机构接受驻在国家（地区）反洗钱监管的情况。境内法人金融机构总部，年度境外法人金融机构总部，年度境内法人金融机构总部，季度境外法人金融机构总部，季度法人金融机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖(　　)；非法人金融机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖（）。本机构总部，本级机构全部分支机构，所辖分支机构本机构总部和全部分支机构，本级机构及其所辖分支机构本级机构及其所辖分支机构，本机构总部和全部分支机构因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在(　　)提出申请。省级公安机关地县级公安机关省级司法机关地县级司法机关受理因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施资产申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核。公安部在收到申请之日起(　　)内进行审查处理;审查核准的，应当要求相关金融机构、特定非金融机构按照指定用途、金额、方式等处理有关资产。

日境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构的下列做法中错误的是(　　)。告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求不得擅自采取冻结措施不得擅自提供客户身份信息及交易信息积极配合有关部门，提供相关信息中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关工作人员违反规定，泄露工作秘密导致有关资产被非法转移、隐匿，冻结措施错误造成其他财产损失的，依照有关规定给予处分;涉嫌构成犯罪的，移送(　　)依法追究事责任。司法机关公安机关侦查机关保密机关金融行动特别工作组秘书处设在:(　　) 巴黎伦敦纽约东京客户洗钱风险分类管理目标不包括:(　　)

2017年12月中国人民银行发布了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》没有延续使用“最终受益人”概念，而是使用了(　　)。 A受益人 B实际受益人 C实际控制人 D受益所有人

风险为本成为了国际反洗钱领域的改革方向的标志是(　　)的发布 A《企业风险管理--整合框架》 B《巴塞尔协议》 C《FATF全球洗钱与恐怖融资威胁评估》 D《沃尔夫斯堡集团反洗钱声明和指引》

(　　)年，中国人民银行正式建立中国反洗钱监测分析中心，专门负责大额和可疑资金交易的接收、分析和移交。 B2004 C2005 D2006

2004年10月6日，(　　)在莫斯科成立，中国成为创始成员国，该组织是目前世界上覆盖面积最大、涉及人口最多的地区性反洗钱和反恐怖融资组织。 A亚太反洗钱集团 B金融行动特别工作组 C欧亚反洗钱与反恐怖融资小组 D亚太反洗钱集团义务机构对所收集的案例，应当以(　　)为监测单位。 A地区 B金融 C性质 D客户同一代理人在同商业银行代理开卡原则上不得超过(　　)张 A1 B2 C3 D4 E5 银联人民币卡在境外提取现钞，每卡每日不超过等值(　　)万元人民币，每卡每年累计不得超过等值（）万元人民币。中国从(　　)年开始在银行业务中实行个人实名制规定。 A2006 B1996 C2000D2007 义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的(　　) A所有业务条线和业务环节 B高风险业务条线和业务环节 C运营业务条线和业务环节 D风控业务条线和环节对于代理开立的借记卡，需(　　)持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用手续后方可正常使用。在启用前只支持存款转入等贷方交易，不支持取款、转出、消费、理财投资等借方交易。 A被代理人 B代理人 C代理单位 D委托人为提高公安机关冻结诈骗资金效率，中国人民银行、工业和信息化部、公安部、工商总局于2016年建立了电信网络新型违法犯罪涉案账户(　　)。 A紧急止付机制 B快速冻结机制 C协商合作机制 D紧急止付和快速冻结机制如被害人被骗资金已被转出，止付账户开户行总行或支付机构应当将资金划转信息通过管理平台反馈公安机关，由公安机关决定是否(　　)。 A断续止付 B延伸止付 C延长止付 D延缓止付以下不属于立法机关制定的专门反洗钱法律的是(　　) B《禁毒法》 C《刑法及修正案》 D《金融机构反洗钱规定》下列不属于中国洗钱上游犯罪的犯罪有(　　) 我国金融机构正式实施反洗钱是(　　)年

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的(　　)报告

巴塞尔银行监管委员会在其论文《银行客户尽职调查》中指出，由于KYC计划不足，银行机构面临哪些风险(　　)

根据金融犯罪执法网络的说法，在为客户提交初步可疑活动后，金融机构必须在(　　)内对账户进行持续审查。

70.收到内部热线举报，以下哪个有洗钱嫌疑？(　　)

通过欺骗向毫无戒心的客户发送大量电子邮件以获取个人身份信息的过程称为(　　)

一位顾客将高面额的钞票放入赌场的扑克机中。在没有下注的情况下，客户以支票的形式从赌场收取奖金，客户的活动可能导致哪些洗钱威胁？(　　)

那种情况需要对客户进行强化尽职调查（EDD）？(　　)

员工在看到同事的可疑行为后应该怎么做(　　)

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当构建以(　　)为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。 A-客户 B-账户 C-业务 D-网点。

在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有(　　)。

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