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B.6 C.7 D.8 《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(　　)给予纪律处分反洗钱领导小组组长反洗钱专干董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.董事长《反洗钱法》规定，(　　)可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

年10月31日，由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。《反洗钱法》何时起施行。(　　)

年1月1日起施行。《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过(　　)小时。

小时。司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于(　　) 民事诉讼；反洗钱刑事诉讼；民事调解；反洗钱行政调查。重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应(　　)。不必调整客户洗钱风险等级定期调整客户洗钱风险等级及时调整客户洗钱风险等级下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取(　　)客户身份识别措施。一次性的 B.间隔的

万《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）自(　　)起施行。

年10月1日《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，对其正确的理解是(　　)。应将某一账户发生的交易累计计算应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算金融机构应当根据(　　)制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。《人民银行法》《反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告数据接口规范（试行）下列不属于反洗钱保密资料或信息的是(　　) 客户身份资料客户交易信息重要空白凭证配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息中国人民银行或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于(　　)。

人下列情况，金融机构可以拒绝中国人民银行的反洗钱调查(　　)。没有事先取得金融机构同意调查人员少于2人，或未出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书调查人员少于3人调查人员中有省一级分支机构以下的人员在反洗钱国际合作中代表中国政府与他国政府及反洗钱国际组织开展反洗钱合作的机构是(　　) 中国银行业监督管理委员会公安部中国人民银行国务院有关部门《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制”，其具体内容是：(　　) 对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款对金融机构及直接经办人员同时罚款对金融机构及其负责人同时罚款对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，不能由中国人民银行给予的处罚是：(　　) 责令限期改正罚款建议国务院金融监督管理机构采取相应处罚纪律处分金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高(　　)的罚款。

万元国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱___的方案；对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。(　　) 大额交易和可疑交易管理办法金融机构反洗钱规定内部控制制度客户身份识别制度客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时__措施。(　　) 管理冻结转移查封 ___负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。(　　) 中国反洗钱监测分析中心公安部门银监局各金融机构数据中心目前大额交易和可疑交易报告实行__报送。(　　) 逐级总对总逐级汇总，主报告行双轨制金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每__进行一次审核。(　　) 季度半年年

年如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至__。(　　)

年各级分支机构应当采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息。各级机构保存客户身份资料的期限为：(　　) 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年；自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年；自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存1年。有权代表我国政府开展反洗钱国际合作的国家行政管理部门是：(　　) 中国人民银行财政部公安部海关中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责（）C 按照规定向中国人民银行报告分析结果接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告对金融机构进行检查、调查接收并分析外币大额交易和可疑交易报告（）负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查。A 中国人民银行及其分支机构中国反洗钱监测分析中心银监局反洗钱领导小组关于身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构 A 不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务。可以按照客户要求提供相应服务。可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时上报主管部门。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，自然人客户的“身份基本信息”包括：(　　) 姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限姓名、性别、国籍、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于(　　)。法律行政法规规章规范性文件中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。B

《中华人民共和国反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户资料和交易信息，应当予以保密；非依()规定，不得向任何单位和个人提供。(　　) 法律内部规定规章法令内控制度以下()不属于反洗钱行政主管部门职责。(　　) 组织、协调全国反洗钱工作调查可疑交易活动监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况负责反洗钱案件审理负责反洗钱的资金监测中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于2人，并均应持有(　　)。居民身份证工作证《中国人民银行执法证》介绍信金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应()。B 经济损失法律责任名誉损失经济责任与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。B 投保人受益人保险人被保险人金融机构应采取必要(　　)，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。管理措施和技术措施保密措施客户识别程序和防范措施内部控制措施《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自()起施行。B

年10月1日金融机构提供保管箱服务时，应了解()。A 保管箱的实际使用人保管箱的用途保管箱的使用方法保管箱的使用期限全球性反洗钱组织“金融行动特别工作组”的英文缩写是：()B FCTF FATF FATC FTFC 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构()、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。B 董事长董事监事监事长国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行(　　)的情况进行监督、检查。反洗钱义务反洗钱法律义务法律法规金融服务反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现(　　)活动，应当及时向侦查机关报告。可疑交易涉嫌洗钱犯罪的交易未出示真实有效的身份证件客户由他人代理业务金融机构应当按照(　　)的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。反洗钱预防、监控制度应急管理预案国家司法机关中国银行业监督管理委员会金融机构应当(　　)负责反洗钱工作。设立反洗钱专门机构指定内设机构设立反洗钱专门机构或者指定内设机构指定专人金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时(　　)客户身份资料。销毁更换更新整理应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由(　　)制定。国务院反洗钱行政主管部门国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构履行反洗钱义务的特定非金融机构中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予(　　)。行政处分刑事处罚撤职处分降级处分调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有(　　)关系，可能影响公正调查的，应当回避。利益利害亲属上下级金融机构应按(　　)向中国人民银行及其分支机构报反洗钱工作的整体情况及机构概况。月度季度半年年度中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱监管审批表》和《反洗钱监管通知书》，经部门负责人批准后提前(　　)个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。

单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易，应报送大额交易报告，此项适用于(　　)：自然人银行账户之间非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间法人和其他组织银行账户之间自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的(　　)。只能是金融机构工作人员只能是金融机构只能是金融机构工作人员或金融机均可以是任何单位和个人下列属于大额交易的是(　　) 一笔10万元人民币的现金汇款当日累计支取现金人民币18万元自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的(　　)。收款行名称收款人账号收款人身份证资金汇出地名称按洗钱罪论处，最高判有期徒刑(　　)年。

金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应C。立即终止与该客户发生交易立即中止与该客户发生交易立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告立即提交可疑交易报告我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是(　　) 过失洗钱行为也构成洗钱犯罪洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为(　　)。与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告客户洗钱风险等级分类的原则不包括(　　)。全面性间歇性持续性保密性下列不属于洗钱的过程(　　) 放置阶段离析阶段转移阶段融合阶段为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。D 房地产中介贵金属销售珠宝玉石销售园林绿化行业义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：B 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人公司的高级管理人员。以下表述错误的是:D 义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户，要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式进行。义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限。义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。义务机构识别所有非自然人客户的受益所有人。义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的,应采取:B 有选择的与与客户建立业务关系或者进行交易不得与客户建立业务关系或者进行交易请示高层管理层后再与客户建立业务关系或者进行交易立即终止与客户的业务关系义务机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，应采取:C 采取隐蔽方式进行身份识别措施，并提交可疑交易报告终止身份识别措施，并立即向公安机关报告终止身份识别措施，并提交可疑交易报告采取隐蔽方式进行身份识别措施，并立即向公安机关报告金融机构应在(　　)中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能移及时获得所需信息及其他资源。高级管理层董事会监事会股东大会金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱(　　)，进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。内部操作规程法律规定监管政策培训流程金融机构应细化反洗钱操作规程，健全反洗钱内控制度，下列选项中，哪项不是需要落实的具体要求(　　) 在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训加重对责任人员的行政处罚力度金融机构应在业务关系建立后的(　　)工作日内完成等级划分工作。

根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，以下判定标准错误的是：(　　) 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的非自然人。信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。义务机构可以不识别的非自然人客户的受益所有人不包含：(　　) 各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送(　　)运营管理的相关信息数据库。义务机构可以按照相关规定查询非自然人客户的受益所有人信息。中国反洗钱监测分析中心中国人民银行征信中心中国人民银行及各分支机构司法机关根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构应加强对特定自然人客户的身份识别，对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取强化的身份识别措施,以下说法错误的是：(　　) 建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。建立（或者维持现有）业务关系前，获得董事会的批准或者授权。进一步深入了解客户财产和资金来源。在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取(　　)的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的（）措施开展受益所有人身份识别工作。差别化,强化差别化,简化统一化，强化统一化，简化直接或者间接拥有超过(　　)公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。

% 金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以（）向所在地中国人民银行或者其分支机构报告。(　　) 电子形式或书面形式电子形式和书面形式电子形式书面形式金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其（）负责。(　　) 科学性准确性合规性有效性金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展（）监测。(　　) 技术系统实时严密金融机构大额现金报告标准为：当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(　　)

个工作日恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当(　　)针对本机构的所有客户以及上溯(　　)的交易启动回溯性调查。在48小时内,三年内在48小时内,一年内立即,一年内立即,三年内对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起(　　)工作日内完成。义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存(　　)年。

3 义务机构总部或可疑交易集中处理中心应当配备(　　)的反洗钱岗位人员；分支机构应当根据业务实际和内部操作规程，配备(　　)反洗钱岗位人员。专职，专职专职，专职或兼职兼职，专职或兼职兼职，专职义务机构应当建立大额交易和可疑交易监测系统，并对系统功能(　　)优化。进行持续每三个月定期每半年定期每年度定期金融控股集团公司应当在(　　)建立统一的大额交易和可疑交易报告管理制度。集团层面各专业公司层面按专业公司所在地域按专业公司客户群各银行业金融机构和支付机构应遵循(　　)的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。风险为本了解你的客户规则为本防范为本对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：(　　) 重新识别、调查客户身份。核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉的内容应及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。所涉的内容不包括以下哪项：(　　) 客户账户交易对手金融业务各金融机构和支付机构应当对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期或额外提交报告。此处的定期指：(　　) 每月每3个月每半年每年各金融机构和支付机构经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过以下哪个方式办理业务的金额、次数和业务类型。(　　) 柜面非柜面网上银行 ATM 人民银行应加大监督检查力度，严惩违法违规行为。以下对监督检查的说法错误的是：(　　) 加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度。将其作为重要检查项目，并不断创新检查方式、方法。检查发现违法违规问题的，依法给予行政处罚。检查发现违法违规问题的，依法给予经济处罚义务机构应当以落实《管理办法》为契机，结合（），采取合理措施有效执行《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》的相关要求。下列选项不正确的是：(　　) 自身业务特点监测人员数量风险状况管理模式义务机构反洗钱交易监测标准建设的总体原则不包括以下哪项：(　　) 风险为本全面性适用性稳定性义务机构反洗钱交易监测标准建设应当覆盖(　　)客户和业务领域，贯穿业务办理的(　　)环节。全部，关键全部，各个高风险客户，关键高风险客户，各个义务机构应当对已建成的监测标准及时开展(　　)评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况(　　)调整监测标准。全面性，及时有效性，及时全面性，定期有效性，定期义务机构应当对本机构的(　　)严格保密，建立相应制度或要求规范(　　)。监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围监测标准，监测标准的知悉和使用范围监测措施，监测措施的知悉和使用范围监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围监测标准设计，是指义务机构依据（）等，对本行业案例特征化、特征指标化和指标模型化的建设过程。以下选项错误的是：(　　) 法律法规标准设计行业指引风险提示义务机构收集的案例，其中案件应当来自本行业、本机构发生或发现的洗钱案例，风险信息应当与当前洗钱风险及其发展变化相吻合，并具有一定的前瞻性。相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征，具有较强的（）。以下选项错误的是：(　　) 代表性普遍性特殊性规律性义务机构对所收集的案例，应当以客户为监测单位，从客户的身份、行为、及其交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等方面，抽象出案例中具有典型()可识别的异常特征。以下选项错误的是：(　　) 代表性独特性普遍适用性规律性特征指标化是指义务机构将所收集案例中可识别的特征抽取和(　　)的过程，设计出可识别、可衡量或可反映案例中(　　)特征的指标。量化，基本定性，基本量化，异常定性，异常义务机构应当将基础性、单元性的指标要素组合设计成为识别、衡量或反映相关案例(　　)特征的指标，通过指标规则设置、指标阈值调整和指标组合使用，可指向某些异常的(　　)或交易特征。普遍，账户普遍，客户异常，账户异常，客户一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：(　　) 姓名证件号码性别代理人信息对客户（）等指标设置区间要素，可组合指向于交易流量、流速、频率。以下选项错误的是：(　　) 交易金额对手个数交易日期交易时间指标模型化，是指义务机构通过将能反映特定洗钱及相关犯罪类型的不同指标排列组合形成模型，进而实现对特定洗钱类型更具有(　　)的监测。指标和模型(　　)构成监测标准，可独立或组合运用。普遍性，共生普遍性，分别指向性，共生指向性，分别义务机构对于组成模型的不同指标，应当将其中能反映犯罪类型(　　)特征的指标赋予更高的位阶，在模型构建中赋予较大权重；可通过分值配比和预警阈值设置等方式提高监测(　　)。每个，准确度每个，敏感度主要，准确度主要，敏感度义务机构可选择（）等方式建设大额交易和可疑交易监测系统。以下选项错误的是：(　　) 自主开发共享开发人行提供市场采购对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测，义务机构可采取(　　)的方式进行结果反馈。其中，涉恐名单监控应以(　　)为基础。实时和定期，人工干预实时，自动化干预定期，人工干预实时和定期，自动化干预义务机构在推出新产品或新业务之前，应当完成相关监测标准的评估、(　　)和上线运行工作。在接收到公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告之日起(　　)，义务机构应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。测试，3个月内测试，1个月内完善，3个月内完善，1个月内 “交易流速”系指单位时间内(　　)的资金(资产)交易量，计算公式为：(　　) 客户账户，交易流速=(收方总金额+付方总金额)／指定时间段。客户账户，交易流速=(收方总金额-付方总金额)／指定时间段。客户，交易流速=(收方总金额+付方总金额)／指定时间段。客户，交易流速=(收方总金额-付方总金额)／指定时间段。 “指标的位阶”系指模型构成指标(　　)的等级排序，即通过分值配比和预警阈值设置等方式，对其中反映犯罪类型(　　)特征的指标赋予较高等级，并在监测预警中处于较高层级。普遍性，全部。普遍性，主要。重要性，全部。重要性，主要。《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》自(　　)起施行，由中国人民银行负责解释。

年6月1日董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。(　　)负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。高级管理层反洗钱专职岗业务部门专业委员会法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，以下不属于高级管理层的职责的有(　　) 推动洗钱风险管理文化建设建立并及时调整洗钱风险管理组织架构对法人金融机构的洗钱风险管理提出建议和意见定期向董事会报告反洗钱工作情况法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不低于(　　)

% 牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有(　　)年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历。三五十五二十互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）自(　　)起施行

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