多选题 使用省联社统一信用卡品牌开办发卡业务的行社,应具备下列哪些条件?( )

A、 上一年度监管评级3级以上
B、 主要审慎监管指标符合监管要求
C、 良好的零售客户基础和较好的个人信贷管理能力及经验
D、 具有专业的高级管理人才以及业务管理人员和技术人员
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由4l***ds提供 分享 举报 纠错

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多选题 甲公司为拓宽业务需要向A银行(非国有)贷款2000万。甲公司向该银行信贷主管人员送了一张高尔夫球会员卡(价值3万元),银行主管林某表示会按程序办。银行工作人员审核该笔贷款时,发现有瑕疵,请示林某,林某表示不影响该笔贷款审批,审批通过了贷款。请问该银行主管的行为:( )

A、构成非国家工作人员受贿罪
B、不构成非国家工作人员受贿罪
C、构成受贿罪
D、不构成受贿罪

多选题 流动性风险管理政策和程序包括:( )

A、流动性风险识别
B、限额管理
C、压力测试
D、应急计划

多选题 下列哪些行为构成票据诈骗罪:( )

A、明知是作废的汇票而使用的
B、冒用他人的汇票的
C、签发空头支票,骗取财物的
D、汇票出票人在出票时作虚假记载,骗取财物的

多选题 B银行拟开发一大型科技项目,向社会公开招标。甲公司为了中标,向银行负责人送来一辆豪车(市值25万元),希望对甲公司给予优先考虑。请问:( )

A、甲公司构成对非国家工作人员行贿罪;
B、甲公司主管人员构成对非国家工作人员行贿罪
C、甲公司直接责任人员构成对非国家工作人员行贿罪
D、以上都对

多选题 吴英编造投资房地产、煤矿等虚假理由,承诺给予高额利息回报(实际未支付),骗取资金达4亿元,并将该资金用于个人挥霍,数额特别巨大,情节特别严重。请问吴英的行为:( )

A、构成吸收公众存款罪
B、构成集资诈骗罪
C、构成贷款诈骗罪
D、构成集资诈骗罪,且情节特别严重,可能被判处死刑

多选题 黄某是某银行员工,其有一亲戚为政府官员,收受贿赂10万元现金。黄某下列哪些行为构成洗钱罪:( )

A、协助将财产转换为有价证券
B、通过转帐方式协助转移现金
C、协助将现金汇往境外
D、提供资金账户

多选题 D商业银行为员工提供贷款,免担保、零利率、循环使用的信用贷款,普通员工30万元,部门领导50万元,高管100万元。请问某银行的行为:( )

A、构成违法发放贷款罪
B、不构成违法发放贷款罪
C、该商业银行直接负责的主管人员构成违法发放贷款罪
D、该商业银行违法向关系人发放贷款,应从重处罚

多选题 下列哪些行为构成信用卡诈骗罪:( )

A、使用伪造的信用卡;
B、使用作废的信用卡
C、盗窃信用卡并使用
D、恶意透支