金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“( )”的原

单选题金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“( )”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、实质重于形式

B、了解你的客户

C、风险为本

D、公开透明

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单选题诈骗罪中“数额较大”是指（）

A、诈骗公私财物价值三千元至一万元以上

B、诈骗公私财物价值三万元至五万元以上

C、诈骗公私财物价值五万元至十万元以上

D、诈骗公私财物价值五十万元以上

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单选题保险公司在保险业务活动中存在故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔的，由监管部门给予保险机构责令改正，处（）的行政处罚。

A、一万元以上十万

B、二万元以上十万元

C、五万元以上三十万元以下

D、十万以上五十万以下

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单选题保险代理机构为保险合同当事人提供虚假证明材料的，情节严重的，可由监管部门依法（）

A、罚款一万元以上十万以下

B、罚款二万元以上十万元以下

C、罚款五万元以上三十万元以下

D、吊销业务许可证

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单选题下列关于贷款领域金融诈骗的表现形式，表述不正确的是（）

A、使用虚假抵质押物骗取贷款

B、使用虚假的批准立项文件骗取贷款

C、不按规定用途使用贷款

D、使用虚假的经济合同骗取贷款

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单选题投保人、被保险人或者受益人从事保险诈骗活动，情节轻微不构成犯罪的，应当（）

A、处以五万元以上三十万元以下的罚款

B、返还财产，赔偿给保险人造成的损失

C、依法予以行政处罚

D、对其批评教育，使其改过自新

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单选题商业银行各级机构防范外部欺诈工作的第一责任人是（）

A、各级机构主要负责人

B、分管负责人

C、前台部门

D、后台管理部门

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单选题个人进行保险诈骗数额8万元的属于（）

A、数额较大

B、数额巨大

C、数额特别巨大

D、以上都不是

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单选题下列行为中，涉嫌信用卡诈骗罪的是（）

A、甲某使用已经作废的信用卡购物

B、乙某使用信用卡透支

C、丙某盗窃一张信用卡并使用

D、丁某同时持有多家银行发售的信用卡

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