多选题 ( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

A、 从业人员热情地为客户提供理财咨询方案,包括向客户提供规避监管的意见
B、 从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议,利用所在机构的资源提供便利
C、 从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律,建议客户可以经由第三人代其申 请,以规避法律约束
D、 对某客户为规避监管而办理的业务,不按内部流程进行必要的汇报
E、 为达成交易,从业人员让客户重新提交真实信息,以便顺利提交审核
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单选题 某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错,给投保人造成了严重损失,赔偿责任由 ( )承担。

A、保险代理人
B、保险经纪人
C、保险人
D、被保险人

单选题 对银行理财从业人员而言,客户最重要的非财务信息是( )。

A、资产和负债
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单选题 在利息不断资本化的条件下,资金时间价值的计算基础应采用( )。

A、单利
B、复利
C、年金
D、普通年金

单选题 保险的基本职能包括经济给付职能和( )。

A、补偿损失职能
B、资金积累职能
C、风险管理职能
D、社会管理职能

单选题 证券交易所属于( )。

A、有形市场
B、无形市场
C、第三市场
D、第四市场

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A、接管
B、重组
C、撤销
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A、受托人最大利益
B、委托人最大利益
C、受益人最大利益
D、社会利益

单选题 银行结构性理财产品通常是无法提前终止的,其终止是事先约定的条件发生才出现,这 体现了结构性理财产品面临的哪一类主要风险?( )

A、价格波动风险
B、本金风险
C、流动性风险
D、收益风险