填空题 持续完善异常账户和可疑交易监测机制。加强反诈反赌反洗钱工作协调，持续完善、动态更新可疑交易监测模型，对监测识别的风险交易依法采取必要的防范措施，及时按规定上报可疑交易报告，持续强化风险薄弱环节，提升涉诈涉赌风险防控能力。

填空题 发挥行业“反诈大脑”作用。按照金融反诈一体化平台部署要求，推进有关功能上线，加强平台数据分析和运用，不断完善技防措施，积极应用平台功能提升技防水平。

填空题 配合公安机关依法做好涉案资金返还。配合公安机关完善电信网络诈骗案件冻结资金返还机制，做好涉案资金数据梳理分析，提升资金返还效率。

填空题 强化新技术在风险防控中的应用。积极运用大数据、人工智能等技术手段，提升账户分类分级、异常账户及数字人民币钱包和可疑交易监测拦截、风险核实处置等工作的精准性，持续提升风险识别、预警、处置全流程防控能力，优化风险防控策略，降低柜面人工识别比率，努力实现“无感”治理。

填空题 做好银行网点取现信息交叉核验试点工作。根据陕西省机制办统一工作部署，结合辖区涉诈资金通过网点取现转移新情况，人民银行陕西省分行会同陕西省公安厅、西安市公安局，率先在西安地区组织开展“银行网点取现风险信息交叉核验系统”上线试点工作。各级机构应认真做好问题反馈，及时优化核验流程，推动试点工作顺利进行。同时，要做好系统全省推广准备工作，按要求开展信息交叉核验，实现全省农合机构营业网点对“预约取现”“ATM取现”“柜面取现”等关联异常行为的预警监测全覆盖，形成“一点触发、全辖预警”的涉诈风险防控格局。

填空题 全面强化新型涉诈风险防范。密切关注今年受害人大额取现、购买实物或纸黄金、NFO隔空刷卡等涉诈风险变化，及时防范新型涉诈风险。对新型涉诈风险应做好面向单位内部和面向客户的提醒，发现可疑线索及时移送公安机关，协同切断涉诈资金转移新渠道；及时拓宽风险防控维度，从账户管理延伸至金融产品管控，从资金交易环节扩展至全业务流程，逐步构建产品端、业务端、交易端的立体化防控体系，全方位防控涉诈风险。

填空题 加强潜在受害人预警监测识别。通过多维度行为分析与关联交易筛查相结合的方式强化风险识别能力，对多重触发“大额转账”“预约取现”“陌生对手”“集中购金”“异地IP交易”等关联异常行为的账户，系统自动提升风险等级并实时推送人工核查，形成“行为异常+交易关联”的双重预警机制。重点监测购买银行承兑汇票转出、长期不动户重新启用、同名转入快速向陌生交易对手多笔转出、小额试探后快进快出等异常交易，探索依托技术手段实施风险动态跟踪与分级管理，按照“最小必要”原则进行人工识别，提高风险管理效率。

填空题 协助完善涉案资金查控机制。依法持续排查业务产品“资金链”路径是否支持查询、止付、冻结功能，配合公安机关开展涉案账户查询、止付、冻结工作，提升涉案资金查控效率。