单选题 汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的( )。

单选题 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

单选题 发卡银行应加强对持卡人身份的识别和尽职调查工作，要充分利用（）系统，验证客户身份信息

单选题 金融机构对（）进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况

单选题 在客户身份识别和尽职调查过程中有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱或其他犯罪活动的，应及时向()报案，同时报送可疑交易报告。

单选题 金融机构确定的风险评级不得少于（）级

单选题 对于持卡人在境外银行卡套现高发地区的银行卡大额交易行为，应共同加强监测和分析，发卡银行应高度重视（）的大额交易风险提示

单选题 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。