单选题 下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( )

A、 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B、 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C、 为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D、 金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变
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由4l***ag提供 分享 举报 纠错

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单选题 借记卡同号换卡包括“磁条卡同号换金融IC卡”和“金融IC卡同号换卡”,持卡人可在银行卡()网点办理。

A、开户行所属农商银行任一营业
B、全省任一网点
C、只能开户行
D、全市任一网点

单选题 银行应认真审核客户申请办理电子支付业务的基本资料,并以书面或电子方式与客户签订协议。

A、正确
B、错误
C、谁受理,谁负责
D、谁明白,谁负责

单选题 电子银行交易限额主要对交易金额和()进行控制。

A、交易笔数
B、交易时间
C、单笔交易限额
D、日累计交易限额

单选题 对个人信用报告查询授权管理的重点是( )。

A、客户查询授权书
B、拒贷业务档案资料
C、信用卡客户授权书
D、查询登记簿

单选题 在客户分层分类分群的划分过程中,()属于基础客户。

A、1-5万元以下
B、5-20万元
C、20-50万元
D、50万元以上

单选题 厅堂人员在进行厅堂营销时,面对外部特征明显,初步断定为潜在意向客户的客户时,应()。

A、选择合适时机取得与其沟通谈话的机会,拉近与客户距离并借机进行深入需求挖掘。
B、向客户推荐我行优质产品,对客户发出邀约,挖掘下一步营销机会。
C、试探得到客户办理业务的金额信息,符合识别特征的,按照高价值客户进行营销。

单选题 利多多起存金额是()。

A、1万元
B、5万元
C、10万元
D、20万元

单选题 法律、法规授权的外部部门调阅农商银行信贷档案的,应经分管行长批准,登记( )后方可调阅。

A、借阅信贷档案登记簿
B、内部检查登记簿
C、外部检查登记簿
D、无需登记