单选题 在理财规划实施过程中,客户的短期消费现金不足,紧急情况下最适合采取的措施是()。
A、临时提高信用卡额度
B、向银行申请长期贷款
C、退保人寿保险合同
D、申购投资基金
单选题 客户在银行柜台办理业务时,如需要银行提供个人理财咨询服务,网点柜员应()。
A、将客户带到理财专区并自行代为办理
B、在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理
C、在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理
D、将客户介绍给持有理财师专业证书的理财业务人员
单选题 下列属于被动管理型基金的是()。
A、QDII基金
B、上市开放式基金
C、交易型开放式指数基金
D、发起式基金
单选题 理财师向客户推荐了一种包含封闭式基金和开放式基金优点的产品,该产品是()。
A、FOF
B、QFII
C、ETF
D、QDII
单选题 根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》,银行保险机构通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的,不得设置()的选项。
A、默认同意
B、勾选同意
C、部分同意
D、全部同意
单选题 个人理财业务是建立在()关系基础之上的银行业务。
A、委托代理
B、互相制约
C、行业监督
D、完全信任
单选题 根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》,银行业金融机构保存录音录像资料的时间为()。
A、至少保留到合同关系建立日起12个月后
B、至少保留到产品终止日起12个月后
C、至少保留到产品终止日或合同关系终止日起6个月后
D、至少保留到合同关系建立日起6个月后
单选题 关于理财规划方案中的家庭收支和债务规划,下列表述错误的是()。
A、债务管理其实就是个人、家庭不同时期收支平衡的问题
B、家庭消费开支规划的一项核心内容是储蓄管理
C、现金管理规划是进行家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物的管理
D、家庭收支平衡规划的内容包括家庭消费支出管理、债务管理和现金管理