单选题 下列选项中不属于合规建设关键方面的是( )。

A、 完善合理的规章制度
B、 独立有序的组织机构
C、 形式多样的市场调研
D、 及时有效的培训
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单选题 合规风险管理体系基本要素不包括( )。

A、合规政策
B、合规风险管理计划
C、合规风险识别和管理流程
D、合规性审计

单选题 合规负责人的职责中,不包括( )。

A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线

单选题 抵债资产的收取直至处置期间,银行应妥善保管抵债资产,对抵债资产要建立定期检查、账实核对制度。()应至少组织一次对抵债资产的账实核对,并做好核对记录。

A、按月
B、按季
C、按年
D、以上答案均不对

单选题 要按照“()”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则,强化规制建设。

A、内控优先、制度先行
B、内控优先
C、制度先行
D、以人为本、科学发展

单选题 关于商业银行的内部控制措施,下列表述错误的是( )。

A、有关控制措施包括“高层检查”,即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况,督促职能管理部门改进
B、有关控制措施包括“审批与授权”,即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权,明确各级的管理责任
C、有关控制措施包括“不兼容岗位的适当分离”
D、有关“实物控制”的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等

单选题 商业银行的( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

A、董事会
B、监事会
C、行长
D、高级管理层

单选题 商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工

单选题 不良资产率为不良资产与资产总额之比,不应高于()。

A、0.03
B、0.04
C、0.05
D、0.1