多选题 银行应该根据哪些因素建立交易监控系统？（）
A、规模
B、业务活动及其复杂程度
C、生产交易
D、风险
多选题 银行应建立以下哪些审计政策？（）
A、对识别的风险，反洗钱/反恐融资政策和程序是否健全有效
B、员工是否有效执行银行政策和程序
C、合规监管和控制措施是否有效，包括系统自动报警的参数
D、银行对相关人员培训是否有效
多选题 客户身份识别和验证程序需要搜集的信息通常包括（）。
A、建立业务关系或开展一次性交易的目的
B、客户的资产水平或交易规模
C、业务关系的规律或持续时间
D、客户资金余额的大小
多选题 应使用可靠的第三方出具的（）验证客户、代理人及实际受益人的身份。
多选题 内部审计应该评估IT系统，确保其适当性，并能够被（）有效使用。
A、第一道防线
B、第二道防线
C、第三道防线
D、第四道防线
多选题 银行应建立完整成体系的流程，识别和验证（）的身份。
A、客户
B、代理人
C、客户家属
D、实际受益人
多选题 银行应获取客户身份证明资料，及客户尽职调查所需的其他信息和文件。包括（）。
A、官方文件（如护照、身份证、驾驶执照）
B、账户文件（例如金融交易记录）
C、商务信函的副本或记录
D、风险评估分析结果
多选题 银行在确定所运用尽职调查手段的范围和程度时，应考虑客户的（）
A、风险性质
B、状况
C、投资喜好
D、交易频率
2025-05-09
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