单选题 在我行现行的风险管理体系下，内部审计、纪检监察等部门作为（    ），负责对授信风险管理体系的有效性和授信风险管理职责履行情况进行监督、评价，并开展责任认定和责任追究。

单选题 营业机构应当勤勉尽责，遵循“（ ）”的原则，采取审慎性的客户尽职调查措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。

单选题 在我行现行的授信风险管理体系下，总分行各经营单位、客户管理部门、产品管理部门作为（    ），承担所管理客户及所管辖业务授信风险管控的首要责任。

单选题 在我行现行的风险管理体系下，总分行风险管理、信用审批、风险监控、特殊资产经营管理、法律合规等部门作为（    ），承担全行授信风险管理的统筹、督促和审核把关职责。

单选题 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值（ ）美元以上的，应当识别客户身份

单选题 各级授信业务管理部门作为第一道防线，负责逾期欠息贷款的清收化解和推进重组转化，确保逾期（ ）天以内贷款占比符合要求。

单选题 根据我行现行收息收贷操作规程，在每月（季）结息前（    ）天，客户经理应及时提醒授信企业准备好还息资金并查询客户付息账户的资金情况。

单选题 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。