在审查XYZ银行客户的过程中，一名客户（Sam Topicana先生）引 - 考试宝

单选题在审查XYZ银行客户的过程中，一名客户（Sam Topicana先生）引起了反洗钱合规专员的注意。近几个月，他通过其账户完成的现金存取活动有所增加，金额在7，500美元至17，000美元之间。此外，Sam还存入了两张由赔场签发的支票，金额分别为32，000美元。在开立账户时， Sam声称其经营的是一家进出口公司。在发现下列哪个额外信号时，合规专员应发起调查？

A、 Sam同时拥有个人账户和企业账户。

B、 Sam的家庭电话上个月停用。

C、 Sam申请信用证用来向新供应商支付进口货物的货款。

D、 Sam为其进出口公司进行的大额现金交易近期有所增加。

下载APP答题

由4l***52提供分享举报纠错

相关试题

单选题对于赌场来说，最大的洗钱风险在于：

A、为客户提供各类赌博服务。

B、在非埃格蒙特集团成员国内进行运营。

C、允许拥有贷方余额的客户在另一司法管辖区内使用支票提取资金.

D、只能向其经营地所在国的金融情报机构发送可疑交易报告。

单选题下列选项中，哪一项是正确的？在哪种情形下，代理行业务最容易被洗钱分子利用：

A、

为银行类外国金融机构持有代理账户.

B、

不直接向第三方提供代理账户服务。

C、

在任何国家都没有实体经营的外国银行，为其持有代理账户

D、

为作为中介机构的外国上市私人银行持有代理账户

单选题下列关于政治公众人物（PEP）的选项中，哪一项是正确的？

A、政治公众人物可与金融机构尚未开展充分尽职调查的第三方发生联系。

B、政治公众人物获得政治腐败资金（包括受贿或挪用政府资金）的可能性很大

C、当政治公众人物为外国客户时，他们参与的跨境交易将会面临更大的风险。

D、鉴于政治公众人物的政治地位，他们不会对机构造成更大的风险；相反，他们还会提升机构的声望。

单选题在打击洗钱犯罪的国际合作领域中， “互惠权”是指：

A、它是一种法律原则，当一家金融机构在向其他金融机构推荐其客户时，允许该家金融机构与其他运些金融机构共享客户信息

B、巴塞尔委员会的一条规定，允许该委员会其他成员国中接受妥善监管的金融机构在授予相同权利的另一国开展业务时无需接受额外监管。

C、金融行动特别工作组成员国有权将一起洗钱案件转交给已经在调查同一案件的另一成员国调查及起诉。

D、它是一种法律原则，在双边法律允许的情况下，一国当局可以与另一国当局在适当法律范围内开展合作。

单选题下列选项中，哪一项是通过合法金融服务企业进行洗钱的最常用方法？

A、货币兑换和汇款。

B、走私大量现金

C、通过通汇账户（PTA）进行转账。

D、在黑市兑换哥伦比亚比索。

单选题贸易洗钱具备哪些能力：

A、高开商品发票或低开商品发票。

B、尽可能少地销售进口货物。

C、利用无需申报的货物。

D、避免利用豪华轿车或豪华游艇之类的高价值资产。

单选题通常，洗钱分为三个阶段：处置、

A、拆分交易和操纵。

B、离析和融合。

C、离析和拆分洗钱。

D、融合和渗透。

单选题下列选项中，哪一项是正确的？

A、自贸区的系统性弱点包括：反洗钱/反恐融资保障措施不足；地方有权机关缺少监管；对商品的检察程序薄弱。

B、布谷鸟式拆分洗钱法是反洗钱金融行动特别工作组所确认的一种重要洗钱手段，即通过位于保密庇护所的空壳银行所开立的连环账户进行拆分交易。

C、金融行动特别工作组在其40项建议中发布了可指控洗钱犯罪的“特定犯罪类型”清单。

D、电子货币对于洗钱者不具备吸引力，是因为它无法完全匿名，并且不允许大额资金“快速且容易地进行转移”。