判断题 个人客户需核查客户的姓名、国籍、性别、证件类型、证件号码、联系方式、联系地址、职业信息、客户洗钱和恐怖融资风险等级等

判断题 日期的合理性是指汇款报文所显示的日期与单据所显示的日期是否合理匹配，汇款日期可以早于单据日期等情况。

判断题 业务部门审核业务单据的合理性，即根据单单一致的原则，审核单据之间、单据与业务申请书、报文等所显示的币种、金额、单据号码、货物描述、实际收付款方、交易双方、日期等要素是否存在不合理的情况。

判断题 中国人民银行及其分支机构可以根据反洗钱监管需要，按年度向有关部门通报评级结果，并将考核评级结果计入反洗钱监管档案转入本年度管理。

判断题 合规核查特指涉及反洗钱合规的查询查复业务。所有涉及合规核查的查询业务必须按照合规要求及时处理。

判断题 在关闭同业清算账户前，须清查核对账户业务，确保账户余额为0，且不存在尚未收取的账户利息和费用。

判断题 对于已在我行开户的风险核查客户，总行客户部门和业务部门可根据实际情况组织分行对相关客户开展加强型客户尽职调查，进一步了解客户及其控股股东、实际控制人、实际受益人和交易对手信息，深入了解客户特性、交易用途、涉及的地域、业务活动和行业及职业等变动情况，根据调查情况对客户进行风险评估，并提出客户洗钱和恐怖融资风险等级调整意见。

判断题 交易记录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等资料。前端业务系统与清算系统的设计，必须保证交易回看、业务重现的需要。