单选题 根据风险矩阵,对于高态度、低能力的投资者,下列最适合的是( )。 [2019 年7月真题]

A、 A.货币40%+债券30%+股票30%
B、 B.货币0%+债券50%+股票50%
C、 C.货币70%+债券30%+股票0%
D、 D.货币10%+债券50%+股票40%
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单选题 张自强先生是兴亚银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,金融理财师张自强不应该采取的策略为( )。

A、A.慎选投资标的,分散风险
B、B.评估开源渠道,提供建议
C、C.分析支出及储蓄目标,制定收入预算
D、D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算

单选题 .下列关于资产负债表的表述错误的是( )。

A、A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机
B、B.净资产就是资产减去负债
C、C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产
D、D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

单选题 理财师开展业务时,( )是了解客户、收集信息的最好时机。

A、A.开户
B、B.调查问卷
C、C.面谈沟通
D、D.电话沟通

多选题 客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,下列表述正确的有( )。

A、A.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券,则客户的总资产将会增加
B、B.股票市值下降后,客户的总资产将会减少
C、C.用银行存款偿还全部到期债务,则客户的总资产将会减少
D、D.用银行存款每月偿还住房分期付款,则每月偿还后净资产将会减少
E、E.以分期付款的方式购买一处房产,客户的总资产将会增加

单选题 .现金流量表中,下列( )项目可以不列入表内。

A、A.资本利得
B、B.工资收入
C、C.股票市值
D、D.保单分红所得

多选题 .商业银行了解客户的渠道有( )。

A、A.开户资料
B、B.调查问卷
C、C.家访
D、D.面谈沟通
E、E.电话沟通

多选题 .从客户对理财规划需求的角度看,客户信息包括( )。

A、A.基本信息
B、B.财务信息
C、C.定量信息
D、D.个人兴趣
E、E.人生规划

单选题 下列不属于客户财务信息的是( )

A、A.财务状况未来发展趋势
B、B.当期收入状况
C、C.当期财务安排
D、D.投资风险偏好