多选题 存在以下哪些情况,反洗钱工作评估等级直接确定为不合格?

A、 未能切实履行反洗钱相关义务而导致洗钱案件发生
B、 违法反洗钱保密规定,泄露反洗钱相关工作信息
C、 故意隐瞒事实,提供虚假材料,操作重大影响
D、 在反洗钱工作方面受到监管部门或总行通报批评及以上的处罚
E、 其他反洗钱方面的重大违规行为
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多选题 我行个人资信证明包括( )。

A、时段证明
B、存款证明
C、时点证明
D、理财证明

多选题 下列哪些账户无需开展尽职调查( )。

A、社会保障类账户
B、受政府监管账户
C、向税务机关申报账户相关信息
D、享受税收优惠账户

多选题 本行在单位客户身份证件即将到期前由系统自动分次进行短信通知提示,通知时间为( )。

A、到期日前90天
B、到期日前30天
C、到期日前7天
D、到期日

多选题 本行在个人客户身份证件即将到期前由系统自动分次进行短信通知提示,通知时间为( )。

A、到期日前90天
B、到期日前30天
C、到期日前7天
D、到期日

多选题 机构消保工作小组应在收到重大投诉起 ( )个工作日内给予投诉人最终反馈;应在收到危机投诉起 ( )个工作日内给予投诉人最终反馈。无法在规定处理期限内给予投诉人最终反馈的,投诉处理专员须致电投诉人,解释延迟反馈的原因,并告知预期可提供最终反馈的时间。

A、5
B、10
C、3
D、15

多选题 第五套人民币2005年版100元纸币增加的公众防伪特征是( )。

A、胶印对印图案
B、光变油墨面额数字
C、凹印手感线
D、白水印
E、凹印缩微文字

多选题 变造货币是在真币的基础上,利用( )等多种方法制作,使其改变形态的假币。

A、挖补
B、揭层
C、涂改
D、拼凑

多选题 重大投诉主要是指符合下列条件之一的客户投诉( )。

A、新闻媒体、司法机关或监管机构等敏感单位工作人员的投诉,或者具有较大社会影响力客户的投诉。
B、因本行制度或系统缺陷导致的,不及时弥补会引发后续连锁反应的投诉。
C、同一客户就同一问题反映 2 次(不含)以上的投诉。
D、其它可能对本行声誉或利益造成负面影响的投诉。