非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构 - 考试宝

多选题非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（）。

A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。

B、使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易。

C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资

D、关联企业之间的大额异常交易。

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多选题以下说法正确的是（）。

A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B、银行应对反洗钱工作定期进行评估

C、银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

多选题关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）。

A、培训对象应包括高级管理层

B、只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训。

C、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

D、培训的对象应包含银行的全体工作人员

多选题法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）。

A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码。

B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。

C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

多选题客户身份识别的含义包括（）。

A、了解客户本人的真实身份

B、了解他行客户的交易目的和交易性质

C、了解客户的资金来源和用途

D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

多选题反洗钱内部审计包括哪些环节。（）

A、检查发现问题

B、通报问题

C、跟踪整改

D、责任认定

多选题客户身份识别的基本原则有（）。

A、真实性、有效性

B、独立性、直接性

C、完整性、持续性

D、灵活性、广泛性

多选题符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险。（）

A、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队

B、客户为个体工商户

C、资金往来简单，账户余额或交易规模较小

D、账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

多选题银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（）。

A、组织管理和工作流程

B、资料借阅流程

C、保密规定

D、资料保存