多选题 5.银行保险机构存在( )情形之一的,大股东应支持其减少或不进行现金分红( )。
A、A.资本充足率不符合监管要求或偿付能力不达标的
B、B.公司治理评估结果低于C级或监管评级低于2级的
C、C.贷款损失准备低于监管要求或不良贷款率显著高于行业平均水平的
D、D.银行保险机构存在重大风险事件、重大违法违规情形的
多选题 3.银行保险机构公司治理方面发生( )重大事项的,应当编制临时信息披露报告,披露相关信息并作出简要说明。
A、A.控股股东或者实际控制人发生变更
B、B.更换董事长或者行长(总经理)
C、C.风险管理状况
D、D.公司名称、注册资本、公司住所或者主要营业场所发生变更
多选题 7.商业银行内部审计部门负责对管理层组织实施预期信用损失法情况进行监督。主要职责包括( )。
A、A.检查预期信用损失法实施相关管理制度落实情况
B、B.评估牵头部门及其他相关部门履职情况
C、C.审计预期信用损失法相关内部控制和审批流程设计的合理性和执行的有效性
D、D.向管理层报告预期信用损失法审计发现问题、提出改进建议并监督整改
多选题 19.金融机构应当按照中国人民银行的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息。金融机构应当对相关信息的( )负责。
A、A.真实性
B、B.完整性
C、C.及时性
D、D.有效性
多选题 9.银行、支付机构应当将金融消费者权益保护纳入( ),制定本机构金融消费者权益保护工作的总体规划和具体工作措施。
A、A.公司治理
B、B.合规建设
C、C.企业文化建设
D、D.经营发展战略
多选题 13.银行、支付机构应当对营销宣传内容的真实性负责。银行、支付机构实际承担的义务不得低于在营销宣传活动中通过( )等形式对金融消费者所承诺的标准。
A、A.广告
B、B.资料
C、C.说明
D、D.艺术表演
多选题 22.监管评级结果应当作为衡量商业银行( )的主要依据。
A、A.合规管理能力
B、B.经营状况
C、C.风险管理能力
D、D. 风险程度
多选题 4.《银行保险机构大股东行为监管办法(实行》提出:银行保险机构大股东( )。
A、A.不得以所持银行保险机构股权为股东自身及其关联方以外的债务提供担保
B、B.不得利用股权质押形式,代持银行保险机构股权、违规关联持股以及变相转让股权
C、C.应当注重长期投资和价值投资,不得以投机套现为目的
D、D.银行保险机构大股东与银行保险机构之间可以直接或间接交叉持股