商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

单选题商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（）业务。

A、综合理财服务

B、投资规划

C、投资品分析

D、理财顾问服务

E、

F、理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

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相关试题

单选题私人银行业务更加强调（）。

A、风险性

B、收益性

C、建议性

D、个性化

E、

F、私人银行业务的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更加广泛，个性化服务的特色相对强一些。故本题选D。

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单选题下列关于理财业务的理解，说法有误的是（）。

A、综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险

B、与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

C、私人银行业务除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务

D、私人银行业务不是个人理财业务

E、

F、理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次。D项错误，选D。A项正确，在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。B项正确，与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务，与客户形成的法律关系也有所不同。C项正确，私人银行业务（服务）除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务。

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单选题 2007年3月，中国银行首开私人银行业务，门槛为（）万美元。

A、100

B、200

C、50

D、30

E、

F、2007年3月，中国银行首开私人银行业务，门槛为100万美元。

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单选题理财业务是指（）接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

A、中国人民银行

B、商业银行

C、中国银行业协会

D、中国证监会

E、

F、B选项正确，2018年9月26日，中国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，明确了“理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务”。

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单选题在（）中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定的方式承担。

A、投资顾问服务

B、财务顾问服务

C、综合理财服务

D、理财顾问服务

E、

F、综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是：在综合理财服务中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定的方式承担。与理财顾问服务相比，综合理财服务更加强调个性化服务。

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单选题商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，可分为理财顾问服务和（）两类。

A、综合理财服务

B、理财规划服务

C、专业理财服务

D、理财咨询服务

E、

F、按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

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单选题对于理财顾问服务，下列理解不正确的是（）。

A、在理财顾问服务中，银行向客户提出投资建议，并承担相应的投资风险

B、商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员责任

C、理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析

D、商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

E、

F、A选项错误，理财顾问服务的客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。故本题选A。

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单选题下列项目中不属于理财顾问服务的是（）。

A、向客户进行个人投资产品推介

B、向客户提供投资建议

C、向客户进行个贷产品推介

D、向客户提供财务分析与规划

E、

F、理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

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