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主动问候、了解老年客户需求|妥善引导|协助办理| 多选各行在网点建设、厅堂改造过程中，可结合老年客户等特殊群体身体和行为特点，从____等方面作人性化的设计、配置和优整体布局|功能分区|设备设施|视觉元素多选在客户需要救治的紧急情况下，无法按法律程序申请认定的，可由代理人提供____ 办理支取，支取资金只能转入救治医院指医院诊疗证明|直系亲属关系证明|承诺书|代理人和多选网点在适老化服务中，应遵循“____,____， ____”的原则，为老年客户提供更加用心、细心、精心的金融服务。刻板守旧、防范风险|首接负责、关注关怀|优先办理多选某企业法定代表人张三来行申请变更预留印鉴，他应向开户行出具____等客户身份开户行出具变更预留印鉴申请书|客户保管的原预留多选客户申请开立____等及经中国人民银行批准的其他存款账户，除相关业务制度另有规定外，必须预留印鉴。单位银行结算账户|单位定期存款|单位协议存款|单多选预留印鉴卡模板式样由____设计，____组织印制。总行|分行|支行|网点多选预留印鉴卡是指记载客户的____等信息的纸质卡片。账户户名|账号|启用和注销日期|预留银行签章式样多选开户行应在为客户办理银行账户____、 ____手续时，一并办理客户印鉴的预留。开立|注销|变更|暂停多选客户申请开立____等账户及经中国人民银行批准的其他存款账户，除相关业务制度另有规定外，应当预留印鉴。单位银行结算账户|单位定期存款|单位协议存款|单多选 “三化三铁”工作是指通过持续推进业务操作的“标准化、规范化、制度化”，促进营业机构和运营后台中心、现金中心实现“____、____、____”的目标，不断提升全行运营基础管理水平和风险防控能力。铁账|铁款|铁算盘|铁规章多选“三化三铁”工作的原则是：____。统一管理，分级实施。|强化合规，突出案防。|科学多选 “三化三铁”工作等级评定分为三铁、 ____、____、____四个等级，每年进行一次考核评定，考评年度为上年10月1日至本年良好|达标|不达标|不合格多选 “三化三铁”工作是指通过持续推进业务操作的“____、____、____”，促进营业机构和运营后台中心、现金中心实现“铁账铁款、铁规章”的目标，不断提升全行运营基础管理水平和风险防控能力。标准化|规范化|制度化|合规化多选 “三化三铁”中“铁款”是指____、____ 及____管理安全规范，账款、账实完全一致，无风险隐患。现金|贵金属|有价单证|K宝多选辖内____%（含）以上机构达到“三铁” 标准、____%（含）以上达到“良好” （含）以上标准、无“不达标”单位的一级支行，可授予“运营基础管理先进单位 19|20|59|60 多选一级分行每半年开展一次“三化三铁”检查，考评年度内至少覆盖____的营业机构、运营后台中心、现金中心，其中，“三铁单位在检查机构总量中占比不少于____。 10%|13%|23%|40% 多选运营档案定期保管期限包括____、____两6年|10年|16年|30年多选遇年度终了或管库人员岗位变动时，____ 与____全面清点库房档案。管库员|库房主管|安全保卫部门负责人|保安多选下列关于运营档案库房安全防护正确的是防火|防潮|防盗|防尘多选运营档案库分类包括____、____。中心库|支行库|凭证库|重空库多选中心库按照功能分为：具备档案保管、整理、调阅及数字化转化等功能的____、仅具备档案保管、调阅功能的____。综合性库房|保管库房|一级分行中心库|二级分行中多选中心库按照库房服务范围分为：____。跨一级分行中心库|一级分行中心库|跨二级分行区域多选运营档案按载体划分为：____、____。纸质档案|报表|电子档案|凭证多选凭证类档案包括____、____、____。业务凭证|机构日终纸质凭证报告表|用户日终纸质凭多选非凭证类档案包括____、____、____。重要空白凭证|账簿|报表和清单流水|其他运营档案多选委托部门对代保管封包（箱）档案的____真实|完整|有效|数量多选____严禁入运营档案库代保管。涉密档案|重要空白凭证|抵质押品|其他不属于业务多选运营档案管理场所（以下简称档案场所）包括和是作业及保管纸质运营运营档案库|运营档案管理场地|后督中心|营业场所多选客服经理张三在日终签退前，应如何处理当日自己的纸质凭证：____、____。张三按照BoEin 多选未移交入库的运营档案要放入视频监控范围内的____或____并上锁保管。桌面|保险柜|档案柜|置物架多选运营档案管理场地是指除中心库外，由二级分行及以上层级集中管理，根据实际承重保管档案，具备整理、调阅及数字化转化功能的场所，分为____、____和____。作业场地|保管场地|综合场地|运营档案库多选对符合以下情形之一表现突出的，应给予核查人员表彰奖励：____。在核查中发现重大违规行为、风险损失或案件线索多选二级运营风险事件：形成实际损失金额 ____万元以上____万元以下的，或形成风险金额1000万元以上3000万元以下的运营 10|20|500|1000 多选三级运营风险事件：形成实际损失金额 ____万元以上____万元以下的，或形成风险金额500万元以上1000万元以下的运营风 10|100|500|4000 多选四级运营风险事件：形成实际损失金额 ____万元以上____万元以下的，或形成风险金额100万元以上500万元以下的运营风 10|100|2000|4000 多选五级运营风险事件：形成实际损失金额 ____万元以下的，或形成风险金额____万元以下的运营风险事件。 10|100|400|4000 多选一级运营风险事件：形成实际损失金额 ____万元以上的（“以上”均含本数），或形成风险金额____万元以上的运营风险 10|50|1000|3000 多选下列属于运营监管经理的主要职责的是：执行各项运营监督检查制度|落实上级行和本级行组多选运营监督检查的目的是____。促进全行运营业务合规操作|防控运营风险事件|减少多选运营监督检查坚持____原则。风险导向|独立运行|集中监控|注重实效多选运营监督检查是指各级行运营管理部门对全行的运营业务，进行____和纠偏的管理监测|监督|检查|辅导多选运营监督检查通过____等方式开展。在线监控|开展检查|业务辅导|再监督多选 BoEing用户号的日常管理包括____、____和 ____等内容。建立|锁屏|注销|变动多选BoEing用户号管理遵循____的基本原则。严格准入|统一审核|集中维护|及时退出多选下列有关BoEing用户号描述正确的是____、 ____、____。用户号使用人员应妥善保管本人的用户号及密码，多选用户号使用人员应具备以下任职条件：遵纪守法，尽职守则，无重大不良行为和严重违规违多选BoEing角色类型分为：____、____、____。机构角色|用户角色|设备角色|主角色多选 BoEing用户号使用人员应具备以下任职条件：____。遵纪守法，尽职守则，无重大不良行为和严重违规违多选增值税发票开具管理遵循“____”的基本系统控制|规范操作|重空管理|严控风险多选关于电子商业汇票，以下说法正确的是 ____、____、____。电子商业汇票为定日付款票据。|付款期限自出票日多选电子商业汇票持票人提示付款或逾期提示付款，经办行不得无理拒付。拒付理由有与自己有直接债权债务关系的持票人未履行约定义务多选关于查询查复，下列说法正确的是____。收到查询、查复应当日处理，至迟不得超过下一个多选下列关于银行本票挂失止付业务的说法正确的是____。未填明“现金”字样的银行本票丧失，不得挂失止多选以下关于银行本票说法正确的是____。申请人或收款人为单位的，不得签发现金本票|申请多选客户申请解约电子商业汇票业务时，应向受理行/签约行提交以下资料：____。加盖公章的《电子商业汇票业务开通申请表》|法定多选出票人申请签发电子银行承兑汇票，可自行通过____、____办理出票申请，或委托大堂经理手机|企业金融服务平台|银企直连|大堂保多选关于大额支付业务，下列说法正确的是对单位客户汇款单笔金额人民币100万元（含）以上多选华东三省一市银行汇票中的“三省一市” 指：____。江苏省|浙江省|安徽省|上海市多选小额集中代收付业务包含：____。批量代收业务|批量代付业务|实时代收业务|实时代多选下列关于银行汇票说法正确的是____。申请人或收款人为单位的，不得签发现金汇票|申请多选在办理对客汇款业务过程中，若CCS等级为____、____、____，按照现有业务流程处低风险类|中低风险类|高风险类|中风险类多选下列哪些业务类型属于借报业务汇划业务规定的范围：____。上级行对下级行由于银行卡、ATM、POS等业务形成单多选 ____、____业务，业务条线部门须填写转账凭证，提供资金汇划依据，转账凭证上加盖业务条线部门公章，如果无部门公章以部门负责人签字代。内部资金清算（划拨）|外币内部资金划拨业务|单位多选法定代表人（负责人）授权代理人办理对公账户开户业务的，被授权人应出具合法的____、____、____。授权委托书|身份证件原件|身份证复印件|本人照片多选 C4客户____、注册资金币种、注册资金金额、经营范围，从业人员、资产总额、营业收入，行业门类代码、行业代码变更，仅允许通过C4系统进行修改。英文名称|注册地国别|中文名称|注册资金币种多选存量单位结算账户撤销业务，下列哪些属于可撤销的账户性质____。基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存多选下列属于存量单位结算账户变更业务可变更的信息有____。客户信息|账户信息及金融服务平台信息|集中对账信多选下列属于存量单位结算账户变更业务可变更的账户性质有____。基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存多选企业基本户开户，开户意愿核实方式须为 ____、____、____。面对面|远程视频|录音录像|电话多选企业经营地址核实方式包括：____。上门核实|远程视频核实|公开信息|辅助证明材料多选零余额账户包括____和____。财政零余额账户|预算单位零余额账户|企业基本存款多选中央财政国库集中支付业务包括国库集中支付业务（含____）、托收、资金清算、对账，以及财政部明确的其他业务。现金|转账|公务卡报销|工资或惠民惠农一卡通等其多选智速平台开户客户线上预约包括____等渠企业掌银|微信小程序|本行门户网站|第三方平台多选各行机构业务部门负责代理中央财政国库集中支付业务的管理，组织、管理、协调辖内各分支机构对中央预算单位的营销维护工作，以及辖内相关业务的____等管理指导|培训|监督|评价多选财政部和中央预算单位零余额账户的管理应遵守财政部、人民银行有关零余额账户管理的相关规定，零余额账户的____、 ____、和____必须取得财政部的同意后方开立|变更|清息|撤销多选客服经理凭证箱中凭证内部作废：内勤行长对客服经理凭证箱中凭证内部作废业务的____、____、____进行审查，并在客服经理填制的业务凭证上审批签章。真实性|完整性|及时性|合规性多选凭证销毁时，填制《有价单证和重要空白凭证销毁表》，应由____共同监销，并在业务部门|运营管理部门|金库|保卫部门多选本行重要空白凭证包括本行印制的无面额的____、____。保单|存单|存折|税务发票多选对公开户KYC已实现尽调资料电子归档，柜面无需打印____、____、____。针对电子核实报告，按有关要求需打印后签章的，将打印并签章的纸质核实报告作为开户资尽职调查表|加强型尽职调查表|对公客户身份识别信多选客户申请变更____注册资本、经营范围、注册地址、经营地址等核心要素时，需客户经理进行KYC尽调或提供纸质《对公客单位名称|单位证件类型及号码|法定代表人姓名|法多选重要空白凭证管理遵循“____”的基本原严格准入|分工配合|系统机控|适时退出多选 ____等应建立交接保管机制，入保险柜或柜员现金箱妥善保管。加钞间门控密钥|自助（智能）设备上箱体钥匙|电子多选在自助（智能）设备加配钞管理中隔日加配钞计划由____与____办理钞箱入库交接。现金清分岗|库房管理岗|记账岗|凭证岗多选在自助（智能）设备加配钞管理中装钞钞箱应严密交接手续，当日加配钞计划由 ____与____办理钞箱出库交接。现金清分岗|记账岗|钞箱管理岗|凭证岗多选未全部使用自动清机功能且加钞岗位固定的，钞箱管理次轮换至少___，每人连续在岗时间不得 1个月|一个清机周期|1个季度|193天多选以下关于集中加配钞流程岗位制约，说法正确的是：____。业务综合岗与监控计划岗、库房管理岗、钞箱管理多选跟班检查时，内勤行长应至少抽查____；管理离行式自助（智能）设备的营业机构内勤行长应至少抽查____。 10个自助银行点|20个离行点|2个自助银行点|1个离行多选内勤行长应定期跟班检查，使用定时、加钞清机功能的，____跟班检查一次；不具备自动清机功能或使用实时清机功能的，每半年|每季|35天|62天多选二级分行运营管理部门至少____组织一次全程监督方式的现金类自助（智能）设备突击检查，每次检查时应至少抽查____的支行，交叉检查其全部设备，全年覆盖全每17天|每季|30%|88% 多选自助（智能）设备加配钞系统紧急开闭锁模式仅用于____等情况。加配钞流程异常|下箱体卡钞|设备维护|客户投诉及多选钞箱管理岗应指纹登录认证设备，执行 ____、____、____处理。现场加配钞|清机操作|下箱体紧急任务|清理押运衣多选超级柜台银行卡、电子银行、转账、外汇贷款、理财、基金、保险、纪念币、票据定期、____、政务服务等业务按照相应规对公|缴费|账户管理|信用卡多选自助（智能）设备废钞箱和回收箱现金，可通过____、____方式带回处理。钞箱管理岗装入专用信封|生产管理岗装入自己口袋多选自助（智能）设备用钞应规定面额，经机械清分，并符合人民银行的流通标准，严禁将____、____放入钞箱。假钞|整洁钞|残钞|干净钞多选离行式自助设备的吞没卡，应由___或___ 现场密封。隔壁邻居|钞箱管理岗|附近商家|巡检人员多选离行式自助设备的吞没卡如遇客户投诉等紧急情况，金库或营业机构应制订紧急开闭锁任务，由____、____现场处理。隔壁邻居|附近商家|钞箱管理岗|巡检人员多选针对自助（智能）设备清机，以下说法正确的是：____。自助（智能）设备清机分为人工清机和自动清机|实多选自助（智能）设备加配钞业务的日终检查的内容包括：____。业务综合岗应检查当日加钞任务是否已全部完成，多选空钞箱应设置专门区域保管，不得随意堆放，指定专人负责收发；送外部维修的钞箱必须由____、____检查确认空箱后带出。金库守库人员|对公受理岗|营业机构内勤行长|前段多选代理领取吞卡的，应出具____、____有效身份证件，并通过卡片____验证。持卡人有效身份证|领卡人有效身份证|密码|户口本多选本行自助（智能）设备____账户日累计存款限额为20万元。借记卡|准贷记卡|贷记卡|存折多选自助设备____时，设备管理员须检查设备吞卡槽内是否有吞没卡。加钞|清机|维护维修|发生客户吞卡投诉多选自助（智能）设备对客服务区域消毒是指对____等重点部位消毒，保护客户及员工密码键盘|插卡口|屏幕|存取款口多选自助（智能）设备消毒管理分为____等。设备环境消毒|对客服务区域消毒|管理区域消毒|设多选自助（智能）设备所开办的业务应满足反洗钱系统大额交易和可疑交易数据提取要求。交易过程中准确记录卡号（账号）、 ____等信息，支持反洗钱系统全面、完整、交易地点|交易金额|交易对手|业务代码多选客户开办自助设备转账需与银行签约， ____、____、____签约账户日累计转账限额借记卡|存折|准贷记卡|对账折多选消费者有权____、____侵害消费者权益的行为和国家机关及其工作人员在保护消费者权益工作中的违法失职行为。歪曲|检举|控告|夸大(　　)ABC(　　)ABC(　　)BC(　　)A(　　)ABC(　　)AC(　　)A(　　)AB(　　)A(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)AC(　　)AB(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB(　　)AB(　　)AB(　　)AB(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)BC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB(　　)AC(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)B(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB(　　)BC(　　)ABC(　　)BC(　　)AB(　　)BC(　　)ABC(　　)A(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)B(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)B(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)A(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)ABC(　　)A(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)AB(　　)A(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)AB(　　)AC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)A(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)A(　　)A(　　)ABC(　　)C(　　)ABC(　　)B(　　)A(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB(　　)AC(　　)ABC(　　)ABC(　　)A(　　)AB(　　)ABC(　　)A(　　)A(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)A(　　)AB(　　)AB(　　)A(　　)ABC(　　)ABC(　　)B(　　)B(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)AC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)B(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)A(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB 判断 “三线一网格”是推进全面从严治党、从严治行的重要途径，是全行治理案件、防控风险的治本之策。判断严禁未按客户意愿或无真实业务背景办理业务，禁止销售或推介未经本行审批的产判断严禁伪造、变造对账单与客户虚假对账，但可以代客户对账。判断网点自助（智能）设备渠道业务应急响应和处置工作，仅优先确保客户安全。判断根据《中国农业银行运营后台中心应急处置预案》，外包服务中断是指未经外包方提前通知，外包人员突然停止现场服务或离场，导致现金中心部分业务无法正常开判断通过收费平台收费时，不同的业务种类代码对应不同的财会产品号/损益尾号，不清楚业务种类代码的，可以选择相似代码判断网点营业期间，可适当灵活调配人员，不须有内勤行长和客服经理（非临柜）在岗判断营业网点柜面业务量持续超负荷或不饱和超过一定期限的，内勤行长须向管理行报告，申请增配或减配柜口。判断客服经理在综合服务区操作BoEing等生产系统为客户提供金融服务，以现金业务及特殊业务为主，可覆盖所有柜面业务。判断单位账户开户原则上应通过智速账户平台办理，保证开户手续合规、开户资料完整应见到原件的必须见到原件（电子营业执判断对客户提出的“伪现金”交易要求，应加强对客户身份、交易用途等情况的调查了解，提示引导客户使用转账方式办理，拒绝为客户办理没有实际现金收付的异常判断对代发工资、代理财政垫款清算等余额应为零但未为零的账户，要及时做好账务核判断可以将对账不符处理工作和纸质对账单收发直接派发营业机构。判断临柜人员根据客户要求打印出的客户信息如客户未将打印件带走，负责查询的人员判断受理异地单位开户，要重点审核客户经理对客户开户意愿的核实结果，坚持审慎办判断特殊情况下，可以将本人用户号交予他人判断投融资性银行同业存放结算账户应在二级分行及以上机构开立。判断对有重大不良行为和重大违法违规违纪记录人员，不得开通运营业务系统用户号。判断受到留用察看及以上纪律处分的，终身禁止建立运营业务系统用户号。判断遇到不会操作对账的客户，网点可以代客判断客服经理开展联网核查过程中，须对二代身份证进行机读，无需取得客户授权，即判断重要岗位范围的人员，在同一单位、同一岗位达到规定最长任职年限的，应及时交流轮岗，轮岗期限不得少于规定期限，不得以强制休假等形式代替轮岗，严禁“假判断在行式、离行式自助（智能）设备可以采取补充方式加配钞。判断为进一步展现农业银行与公益事业同行，以金融力量增进民生福祉，助力共同富裕的责任情怀，将“浓情暖域”品牌升级为 “农情暖域”，纳入全行公益品牌建设规判断 “农情暖域”品牌服务范围是农业银行网点农情暖域户外劳动者服务专区。判断 “农情暖域”中的“农情”寓意农业银行对客户的深情厚谊和责任担当。判断 “农情暖域”中的“域”是指网点设置在门口露天位置为客户提供服务的流动区域判断 “农情暖域”是代表农业银行依托网点，为广大户外劳动者提供休息、饮水、热饭充电等各类暖心公益服务。判断 “农情暖域”管理要求，有条件的网点，在网点内专门开辟一块区域用于为户外劳动者提供专属服务场地。一般设置于网点判断 “农情暖域”专区需在醒目位置展示“工会驿站农情暖域”标识。判断网点在“农情暖域”专区接待户外劳动者要主动引导、热情周到。判断 “农情暖域”专区的设施物品要摆放整齐损坏的服务设施应及时维修，消耗的服务耗材应及时补充。判断农情暖域服务站点运行情况、意见建议应定期向上级报告，服务中发现问题应及时报告上级并协调解决。判断 “农情暖域”网点服务品牌标识由中国农业银行统一设计，构成要素包括“农情暖域”形象图案和文字，其他单位和个人可判断农情暖域品牌形象应集中在网点外部营业信息公示区域及户外劳动者服务专区展示也可以在财富管理区等其他区域泛化使用判断网点撤并、暂停营业的，应当妥善清理相关网点“农情暖域”服务品牌标识。判断 BoEing通用核算系统中的通用账户是指营业机构根据业务需要，经核准后手动开立的会计核算账户，原则上用于核算内部资产、内部负债等内部会计事项。判断同一会计科目下，已设置专用账户核算的业务，可以再开立与专用账户核算内容相判断存款、贷款等对客业务原则上不得使用AI 账户进行会计核算。判断保证金账户不得通存通兑、存取现金，不得出售支付结算凭证，无需预留支付印鉴判断保证金账户可以作为结算账户使用。判断人民法院对银行承兑汇票保证金、信用证开证保证金、独立保函保证金在丧失保证金功能前可以冻结，但不能扣划。判断我行有权按照合同或协议约定，直接扣划保证金账户中的资金，作为保证金所担保业务的付款资金，或客户违约后的受偿款判断保证金账户的开户主体为保证金出资人。判断有权机关对保证金账户进行扣划时，开户行有义务向其说明账户的保证金性质，并及时向客户部门确认保证金是否仍在担保期间，根据相关法律法规与有权机关沟通判断保证金活期账户允许零金额开户。判断保证金账户开户后即启用。判断保证金账户不允许通存通兑，只能转账支取，不得透支。判断保证金账户基本信息维护时，账户名称应当含有“保证金”字样，明确账户性质。判断保证金账户可以存取现金。判断保证金账户资金一旦存入则视为封存，客户不得自由使用。判断保证金支付的转入账户类型为结算账户时结算账户与保证金账户可以不属于同一客判断网点可根据客户出具的《保证金存入/支付/销户通知书》对相关保证金账户资金判断人民检察院、公安机关、国家安全机关不得冻结商业汇票保证金。判断异地有权机关可以委托本地有权机关代为送达协助查询、冻结、解冻、扣划通知书判断本办法所称本外币合一银行结算账户（以下简称本外币合一账户）是指本行为单位开立的用于办理一个或多个币种资金收付判断开户行根据客户意愿，可分别开立多个单一币种的账户，也可开立一个或多个本外判断本外币合一账户含人民币币种的，应按照人民币银行结算账户有关规定进行核准或备案，向人民银行报送主账户信息；不含人民币币种的，无需向人民银行报送。判断超级柜台前端服务员可由客服经理、客户经理、内勤行长、正副网点行长（主任）判断超级柜台前端服务员可以代客户保管、操作、输入信息。判断超级柜台外箱体钥匙与凭证箱、机芯钥匙可以交叉保管。判断如因网络中断、系统异常或设备故障等情况导致超级柜台无法办理业务的，前端服务员应及时引导客户到柜台或其他渠道办判断超级柜台重要空白凭证补充凭证清点可视判断有信贷管理系统群（C3）用户的个贷客户经理张三带某客户在超级柜台办理消费贷业务，客户业务申请完毕后，张三可以在超级柜台按指纹进行审核授权。判断日终，超级柜台钥匙应入营业网点保险柜智能交接柜或入库保管。钥匙保管人员发生变更，应在网点运营管理平台中登记《印章、钥匙保管登记簿》。判断超级柜台交易成功后，如申请书客户漏签名、错签名，应补打纸质申请书交客户补签、重签，并注明原因后交内勤行长签字综合类申请书随当日网点附件装订保管，判断营业开始前，开启超级柜台，进行设备检测，并检查存单、支票、银行卡、K宝、K 令等物品数量是否充足。判断超级柜台业务申请书、协议、客户签名、印章等均采用电子化方式。判断各级机构根据权限设置不同超级柜台用户角色，在满足角色之间的互斥关系的原则下，每个用户应至少有一个角色，同一用户可担任同一机构层级下的多个角色。判断超级柜台自助业务全程由客户自行办理，需要行内人员参与审核确认。判断办理个人交易资金托管合约终止时托管存款账户的资金可以不为零。判断存款证明相关查询及换卡交易可在全国任一营业机构办理。判断凡因出国留学、探亲、旅游、移民定居、经商或其他目的需要开具资信证明的居民个人和非居民个人，均可向我行开办个人存款证明业务的机构申请办理。判断个人保证金业务是基于旅游、购车、拍卖等第三方机构和客户要求，对客户本人账户资金进行冻结、解冻及扣划的业务。判断个人存款证明及个人保证金提前终止指证明书到期前，客户需要提前终止，客户应交还所有证明书原件及相关材料。判断个人存款证明业务指中国农业银行根据个人客户申请，以其在农业银行的个人金融资产为依据，开具的证明其金融资产状况判断个人交易资金托管司法冻结、解冻和强制扣划业务只能在原合约签订网点办理。判断个人自动转账签约成功后，系统从转出账户中自动扣收签约手续费。判断客户赵六来我行申请解冻一份未到期的个人存款证明，但存款证明原件未交回，客服经理可以凭客户身份证和银行介质为其判断个人自动转账签约指借记卡活期存款/个人活期结算存折，签订在约定条件下根据个人客户的约定，按照一定转账周期和转账方式，将指定账户的资金划转到约定的判断对无民事行为能力或限制行为能力的客户按照相关法律规定，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理须判断借记卡口头挂失无失效期限。判断不记名的存款凭证可以挂失。判断书面挂失后，补领新存款凭证和挂失销户的，可以代理。判断个人储蓄账户密码重置可以代理办理。判断存款人已死亡，但存款凭证持有人未向营业机构申明遗产继承过程，也未持存款所在地法院已生效判决书，直接到营业机构支取或转存客户生前存款的，营业机构均判断在我国定居的外国公民（包括无国籍者）存入营业机构的存款，其存款过户或提取手续，与我国公民存款处理手续相同。判断大额交易的识别方式中，系统识别是指反洗钱系统自动筛选符合大额交易标准的交易，生成大额交易报告。判断人工识别是指对符合大额交易标准但反洗钱系统无法自动筛选的交易，由营业机构反洗钱人员进行人工识别，在反洗钱系统中手工建立和审核大额交易预警，再由系判断对于代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务，解约的贵金属交易账户在同一个交易日内可以重新签约。判断对于代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务，客户贵金属交易账户内被冻结库存不能进行提货申请。判断发起代理上海黄金交易所个人贵金属解约请求后，客户能做交易及出入金。判断注销代理上海黄金交易所个人贵金属业务只是取消贵金属交易编码与客户资金账户的一一对应关系，并不注销贵金属交易编判断办理代理银团贷款放款时，客服经理应审查委托贷款业务凭证上银行审核意见、信贷合同专用章、信贷部门经办人、负责人签字、有权审批人签字齐全。判断代理银团贷款还款完成后若次日发现错账且已进行本息分配，需先完成代理银团本息分配冲正，再进行代理银团还款冲正。判断经办机构应当根据代收代付业务系统操作要求为客户建立对应的代收或代付业务电子合约，一个合约仅能用于一项代收或代付业务，不得多个委托单位共用一个合约判断代收和代付业务应当严密内部控制，不得垫付资金，但可以代客操作。判断不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为“高风险类”的客户办理单位判断单位结算卡销卡无法提供持卡人证件原件的，可出具持卡人证件原件无法提供的情况说明并加盖公章。判断单位结算卡现金取款可以他人代为办理， 1万（不含）以下需提供代办人身份证件原件，1万（含）以上需提供代理人及持判断单位结算卡单笔无卡存现在人民币单笔1 万元（含）以上，参照个人借记卡相关规判断单位结算卡可以绑定多级账簿进行开卡。判断单位结算卡口头挂失必须在开卡网点办理判断单位结算卡密码挂失可以在全国任意网点进行，解除密码挂失必须在原挂失网点进判断单位结算卡手机安全认证码的签约和修改仅限本人办理，他人不可以代办。判断单位结算卡现金存取款业务可在综合网点的个人柜面办理（含周末、节假日）。判断单位结算卡销卡可以在全国任意网点办理判断单位结算卡存取款，客户免填单的，请客户在《个人业务申请》或柜外清上签字判断单位结算卡销卡时，客服经理在提交交易前需确保账户印鉴核验通过。判断中国农业银行第二代支付系统采用“一点接入，两点清算”的模式。判断小额支付系统实行7*24小时不间断运行，系统工作日为自然日，资金清算日为大额支付系统的工作日。判断大额支付汇兑业务和小额支付普通业务采用录入复核模式，同一笔业务的录入与确认由不同柜员完成。判断第三方存管业务是指经监管部门核准后，本行接受证券公司（包括经监管部门核准和总行机构业务部准入的特定证券经营机构）及其投资者的委托，为投资者开立客户交易结算资金分户账，办理客户交易结算资金的划转，根据证券公司发送的投资者证券交易清算交收数据对投资者分户账进行记账，并对证券公司客户交易结算资判断第三方存管/融资融券解约仅可由投资者在证券公司端发起。判断第三方存管或融资融券业务变更客户签约账号，若投资者原卡丢失、密码遗忘或已销卡，需使用强制变更签约账户交易更换判断电子凭证是BoEing系统柜面业务综合化改造后，系统自动生成的业务凭证及客服经理补充扫描的原始凭证，在BoEing系统中，记账凭证、原始凭证、重要凭证影像等信息有机地组合成一个完整的电子凭证库。判断打印机卡纸或机具故障等情况，造成电子化回单生成成功但打印失败时，通过“补打电子化回单”功能，补打客服经理本人判断客户办理销户，除按原规定出具相关证明文件外，还必须申请将该账户在所有已加载的支付密码器中删除。判断客户签发支付密码正确的支付凭证，但签章与预留银行印鉴不符的，营业机构可以判断单位客户约定使用支付密码，核验支付密码不符，但签章与预留银行印章相符的，营业机构可以付款。判断营业机构可根据客户要求，将已在支付密码系统登记过的支付密码器置为注销状态注销后该支付密码器在电子支付密码系统判断在向已签约使用支付密码的客户出售支票时，营业机构应在支票票面加注含有“加判断支付密码器注销后，营业机构不得对该支付密码器进行除删除账号外的任何操作。判断某对公客户因资金结算需要，急需解除其未对账账户止付，并向营业网点出具加盖预留印鉴的《未对账账户解止付申请书》和经办人身份证件原件。经办客服经理张三发现该账户仍未对账，故予以拒绝。判断各行应通过智速账户平台办理单位结算账户开户业务，BoEing开户交易仅作为应急判断根据本行制裁合规管理相关规定禁止受理的对公客户，经办人员应不予受理转账汇款业务，并进行可疑交易报告。判断对公非活期存款部提/销户业务中，资金去向为非我行单位结算账户的，仅需提供经办人的有效身份证件原件和加盖预留印判断如果该企业已注销，可提供政府有关部门注销证明，单位公章已经收回销毁或遗失的，提供单位公章收缴证明或报案回执等相关证明材料，《撤销单位银行结算账户判断本地开户场景下，如为远程视频核实开户意愿，审核客户经理在尽职调查表的确认结果，客户经理必须且只能提供现场核实判断只要接到冻结、扣划通知书，就可以对被协助执行的款项收贷收息。判断当接到有权机关协助查询、冻结、扣划通知书后，应严格保密并及时办理，不得拖延推诿，并立刻通知存款人或者第三方。判断电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的可进行电话查证判断电子凭证的对公非活期存款销户或部提时须先换成纸质凭证。判断对公非活期存款销户时，利息清单上如果有多笔不同利率的利息，不必逐条打印明判断对公账户已销户的，无需客服经理再进行对账服务解约操作。判断对公账户续冻期限从原冻结到期日开始计判断对公账户续冻时不改变其原冻结开始日期但改变原冻结轮候顺序。判断非企业银行结算账户，存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。判断核准类账户销户人民银行审批后，如账户余额为零、无待作废的重要空白凭证且无影响账户销户的合约或产品，可不要求客判断基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。判断客户签约“同利丰”可在任意网点柜面办判断某企业财务人员赵六前来我行柜面办理对账联系人信息修改业务，客服经理张三根据BoEing系统留存的的法定代表人联系方判断某企业财务人员赵六前来我行柜面办理纸质对账单寄送地址修改业务，客服经理张三也必须根据财务人员提供的法定代表人联系方式强制进行电话核实。判断企业开立、变更、撤销银行存款账户仍然需要实行核准制。判断签约电子对账（包括：网银、客户端、手机K码、其他电子等），验印方式只能选判断人民币结算账户收支业务，跨网点交易发现错账时，当日和隔日可以抹账，也可以判断人民银行未核准或备案不成功的，如账户余额为零，网点可经内勤行长审批，主动进行销户。如果已签约相关合约或产品，判断通过“21078对公活期账户销户预检查”交易，查询有无影响账户销户的合约或产品如有需按规定解约后方可销户。判断一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。判断已对账签约客户变更对账要素的，需重新签订《银企对账要素表》或《单位银行结算账户综合服务申请表》。判断异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称，但临时存款账户的预留签章应与临时存款账户名称一致。判断银行非基本存款账户的开立必须以基本存款账户的开立为前提，必须凭基本存款账户编号或基本存款账户开户许可证办理开户手续，但临时机构和注册验资需要开立的临时存款账户及合格境外机构投资者申判断有权机关逾期未办理续冻、解冻手续的，冻结截止日为节假日的，在节假日后的第一个工作日日终自动解冻（即冻结截止日顺延）；冻结截止日非节假日的，到期日判断预留银行签章中公章或财务专用章的名称任何情况下均不可使用简称，账户名称应判断在对公冲正账务同时，系统自动调整账户计息积数。判断账单名称与客户名称完全一致的，账单名称随客户名称变化而变化；账单名称与客户名称不一致时，账单名称不随客户名称判断账户平移登记、撤销情况可通过“40046平移账户按账号查询”和“40047平移账户按机构查询”交易进行查询。判断对公通知存款通知支取前，取款人按照存款品种提前1天或7天通知拟取款营业网点，并提交《通知存款取款通知书》。判断企业（包括境内依法设立的企业法人和非法人企业）申请开立人民币单位银行结算账户（包括基本存款账户、一般存款账户临时存款账户和专用存款账户），需审核客户部门企业经营地址核实情况。判断柜面代发工资时，经办机构可以垫付资金判断因委托单位提供的数据有误等原因造成入账差错的，经办机构可协助委托单位进行差错处理，但不得未经客户授权许可直接扣划其个人结算账户的资金。判断仅政府类客户代发工资时可办理不加密代发，且须经一级分行审批。判断一个财政部门为多地预算单位发放工资的可由主承办网点接收所有代发款项，再划转至其他分承办网点发放。判断在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位判断办理有权机关查冻扣业务因特殊情况不能提供工作证或执行公务证时（如工作证、执行公务证过期正在办理中等），执行人判断协助查询、冻结、解冻、扣划通知书等法律文件，异地有权机关可以委托本地有权判断按金额冻结对公结算账户时，冻结金额可大于、等于或小于存款余额。判断办理有权机关查冻扣业务，续冻无次数限制，且执行续冻的机构和渠道应与原冻结判断对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，司法机关不得重复冻结，但可以轮候冻结。判断因IFAR过账需要，每月月底和月底前一天，不能做对公账户平移操作，因此“平移日期”不能输入月底两日。判断对公整整、通知相同存期产品之间可以互相结转,不同存期产品之间不能结转。判断已对账签约客户变更账户名称或法定代表人（单位负责人）的，无需重新签订《银企对账服务协议》。判断同一客户的不同种类账户，都可以在同一份对账单中进行对账。判断对于客户已按免法定代表人或单位负责人有效身份证件原件流程办理开户的情况，联动签约集中对账服务无需提供《对账业务客户身份识别调查申请审批表》。判断对公大额存单付息方式分为到期一次还本付息和定期付息到期还本。判断对公理财实时赎回业务不可以撤销。判断对公理财业务认购申购成功后，系统自动对投资者账户内认购申购资金实时冻结，实时扣减可售额度。判断每个结算套餐都有销售期，只有在销售期内才允许账户与结算套餐进行签约。判断客户结算套餐签约信息需要调整的，应填写结算套餐业务变更申请书（多联）并加盖预留印鉴办理结算套餐变更业务。判断客户提前解约结算套餐时，经营行应根据结算套餐使用时间和结算套餐包含的产品费率折扣等要素，合理试算退费金额。判断自助可循环贷款是指本行在统一授信额度内，为企业客户核定一个可撤销的最高贷款额度，在额度有效期内企业客户可通过营业柜台、网上银行等渠道自主、循环使判断贷款发放成功后生成电子凭证，按系统提示扫描一份《贷款发放通知单》作附件，一份由客服经理签字（章）后交信贷部门判断贷款放款后当天支持抹账，抹账后可以重判断对公贷款起息日系统默认为实际放款日期不允许修改。判断不规则贷款还款计划变更或提前还款时，需由C4系统发送新的还款计划。判断贷款停息时，系统自动计算出上一个结息日至停息日期间的利息并计入待入账正常判断对公贷款类不可以使用现金方式放款判断对公贷款部分提前还款时，需先归还已产生账单的本金；贷款全部提前结清时，需先归还已产生的所有账单。判断对公贷款到期后，不可以办理展期。判断贷款全部提前结清时，需先归还已产生的所有账单。判断对公贷款起息日系统限定为实际放款日期不允许修改。判断只有计息方式为定期结息的未到期贷款才能进行停息/撤销停息处理。判断委托贷款借款人到期不能偿还贷款时，应在到期日前提出展期申请并征得委托人同意方可办理委托贷款展期。判断对公理财产品质押冻结不会自动解冻。判断发放委托贷款坚持“先存后贷，先拨后用的原则，银行可垫付资金并免收手续费。判断对公贷款到期后，不可以办理展期。判断委托贷款不纳入资产额度管理，不占用贷判断委托贷款在放款前必须先建立委托子合约完成资金委托。判断小微企业自助可循环贷款合同要素调整由 C3发起后才能在BoEing系统进行相应操作。判断贷款核销批复通知书“处置方案概要”中的核销本金应不小于BoEing系统中的贷款判断只有尚未发放的委托贷款才能进行委托资金追加和退还。判断受托支付冻结级别高于司法冻结。判断贷款账户按还款账户的对账周期对账，无还款账户的按季对账。判断单位银行账户对账，是指本行与单位客户之间就单位银行账户（不含单位银行卡账户、单位存折类账户及同业账户）的余额判断定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。判断对账单收发和对账不符处理工作不可以派发至营业机构。判断对账印鉴是指对账双方约定的、客户加盖在对账回执上的确认印鉴。判断同业账户对账，是指本行与金融同业之间就同业账户的余额和明细发生额进行的核判断有效对账是指在对账日后九个自然月内收到对账回执，且回执上加盖客户有效对账印鉴、账户余额对账结果为相符的对账。判断账户无论余额大小、明细发生额多少，本行都要进行对账。判断重点账户对账率最低应达到99%，普通账户对账率最低应达到90%。判断对账结果维护为相符的，必须经对账管理人员批准，相关认定人员应在账单上签章判断电子对账回执无需客户加盖对账印鉴，由系统自动通过证书、安全认证码等进行客判断个人质押贷款质押物冻结可以由代理人办理，不需要对客户进行联网核查。判断电子现金是基于借记应用的小额支付实现是电子化现金且设定限额，不设置支付密码，不计息不挂失。判断复合电子现金卡须实名开立。判断电子现金指基于借记应用的小额支付实现是电子化现金且设定限额，不设置支付密码，资金不计息不挂失。判断电子现金业务不可以代理办理。判断一张IC借记卡（含标准IC借记卡和借电卡）可以绑定多张复合电子现金卡判断主账户复合电子现金卡包括带电子现金借记卡和复合电子现金借记卡。判断个人联名存款账户允许代理办理，全部联名成员仅一人亲自到场办理。判断抹账应仅限于银行内部经办人员在业务办理的操作有误时使用。判断转账撤销是指普通、次日转账的约定时间内，向存款人提供的撤销转账服务。判断借记卡零余额集中销户激活和睡眠户激活交易，卡、折遗失时，先办理激活，再办理书面挂失补卡、折。判断当客户ID因命中“买卖银行账户和支付账户、冒名开户、为违法犯罪活动转移赃款提供便利的个人或相关组织者”和“涉案账户开户人”等重点关注名单而被管控时判断异地有权机关不可以委托本地有权机关代为送达协助查询、冻结、解冻、扣划通知判断外币资金在境内转账时，只能是客户本人账户间或与其近亲属账户间的资金划转。判断银行卡书面挂失及后续处理“20234银行卡书面挂失销户”交易进行销户时，不再校验账户是否签有分行特色合约，取消了磁道锁定、账户真实性检验、存在对账折不判断 “20234银行卡书面挂失销户”交易整合了挂失和销户操作，目前不提供“仅挂失” 判断 “20246批量挂失销户”交易目前只支持 “取现金”。判断 Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后，办理Ⅱ类户销户时，其与Ⅰ类户的绑定关系自动解除。判断 Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后，办理重归户时，须先解除绑定合约后方可进行。判断当接到有权机关协助查询、冻结、扣划通知书后，应严格保密并及时办理，不得拖延推诿，严禁向存款人或者第三方通风报信、帮助隐匿或者转移存款。判断协助有权机关查询业务，关于执法人员的工作证件审查要点有：是否由执法单位签发；是否属于执法人员本人的；是否超过有效期；照片是否清晰；公章钢印是否清判断协助有权机关查询业务，关于执法人员的工作证件审查，必要时可以通过电话方式与有权机关联系，以进一步核实执法人员判断冲账时应坚持先存款冲销再存款补正或先取款补正再取款冲销的原则。判断 “聪明账”与“双利丰”个人通知存款、银利多、存贷通业务为互斥产品，不能同判断存单销户凭印鉴支取时，审查是否本网点开户存单，不允许跨所销户。判断存单销户业务，支控方式中含“凭证件” 的都允许代理。判断涉及客户变更姓名、国籍、身份证件或身份证明文件的种类、号码的应开展客户身判断同时书挂密挂的准贷记卡，需要三天后进判断单折批量/代理开户激活时，无需客户输入新设密码。判断单折批量/代理开户激活可在一级分行辖判断对于网点操作不当引起的借记卡状态重置如不能办理书面挂失后续业务的网点操作了书面挂失业务，客户无需提供额外要件判断当日错账通过抹账处理，隔日错账通过冲判断当账户开通个人网银、掌上银行、电话银行时，重归后渠道合约自动解除。判断当账户已签约为资金归集主账户后，还可以签约为其他归集主账户的归集子账户。判断定期一本通批量销户转账销户，资金处理方式仅支持转本人借记卡。判断如客户主动提出撤回《隐私政策（个人版》，可通过删除客户号的方式实现。判断对于代理办理单笔5万元以下现金取款业务，须在系统中登记代理人证件信息；对于代理办理单笔50万元以下的转账取款，须提供代理人有效身份证件原件，并在系判断对于借记卡和准贷记卡磁道锁定的，解除磁道锁定的方式为修改密码，修改密码可在农行任一网点办理。判断对于密码解锁连续3次密码输入错误的，提示客户进行密码挂失处理，不得再次做判断在柜面受理个人业务时，对于未实现系统电子化填单的情况，需填写纸质《中国农业银行个人客户准入（重新识别）尽职调判断法院办理有权机关查冻扣业务，由一名执行人员到营业机构或专门受理部门现场办判断凡操作正确并记账成功，且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务，严禁应客户的要求做抹账处理，此时若客户要求取消业务的，客服经理应予以拒绝，并向客户做出解释和要求客户主动联系收款人办判断个人客户办理联名存款账户开户时，全体联名人都要签订《个人联名存款账户管理协议》（每位联名人及营业网点各一份）判断个人资金归集业务，主账户签只支持人民判断挂失业务允许代理办理，但挂失后续处理业务必须客户本人亲自办理。判断正常状态借记卡的零存整取、定活两便子账户销户不允许跨地市办理。判断已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额（仅限人民币币种）不受Ⅱ类户日、年累计限额判断客服经理办理现金业务操作必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔判断客服经理张三为客户赵六办理开立个人结算账户，赵六未通过人脸识别，张三应做判断柜面应建立以人工识别为主，鉴别仪、联网核查、人脸识别或指纹识别等技术手段为辅的身份识别方法。判断公安机关对重大、复杂案件，经设区的市一级机关负责人批准，冻结期限可以不超判断借记卡伪冒账户销户指对他人冒用、盗用或伪造客户本人身份证件，以客户名义申请开立的借记卡账户（含电子账户）进行判断借记卡激活前卡片遗失的，如客户要求换卡，应办理书面挂失补发；如客户要求销卡，应办理书面挂失销户。判断居住在中国境内不满18周岁（16周岁以上能提供劳动收入证明的除外）的中国公民办理开户、存取款、挂失、查询等业务，应由监护人代理办理，视同本人办理，办理时应提供监护人有效身份证件和监护证明（户口簿、出生证明等），并留存其复判断借记卡激活交易，同号换卡时密码挂失状态下，可授权通过，激活成功后系统提示判断借记卡子账户开户，开卡行与交易行不同网点时，子账户归属于开卡行。判断客户本人申请的转账撤销，需输入支付密码，已经密码挂失的，可不输入支付密码判断客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。判断客户凭密码进行交易时，如一日内在各种交易渠道借记卡连续3次输入密码错误、存折连续5次输入密码错误，系统自动锁判断某人民法院来行办理个人存款的续冻，经内勤行长审批签字后，客服经理执行个人判断支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，不允许代理。判断客户信息保护，是指在业务办理过程中，各级行、各部门员工应严格遵守相关法律法规、监管要求，按照《中国农业银行客户信息保护管理办法》、《中国农业银行个人客户信息保护实施细则》等行内规章制度的要求，收集、存储、使用、加工、判断客户姓名中包含生僻字，我行系统无法正确显示的，应拒绝为客户办理业务。判断客户张三已有一张我行Ⅰ类借记卡作为工资卡，现客户希望在我行购买理财，但不愿使用其已有的Ⅰ类卡，我行可以为客户开立一张Ⅱ类借记卡用于购买投资理财产判断客户赵六持田七2018年开立的存单前往柜面办理代理销户业务，存单支控方式为 “凭证件”。柜面人员审核无误后可为其判断客户赵六来我行投诉其借记卡状态异常，需要我行为其核实处理，客服经理使用 “个人重点关注账户管理”交易查询其借记卡状态为“异常交易账户”，审核客户身份证件和银行介质无误后，客服经理直判断联网核查电子流水记录不能作为业务依据代替纸质核查凭证。判断联网核查和人脸识别是客户身份识别最重要的辅助手段，客服经理和授权人员可以仅依据联网核查和人脸识别结果处理业务判断轮候冻结指对于同一个存款账户或同一笔存款资金，在被其他有权机关冻结后，允许第二、第三等若干个后续有权机关排队判断抹账交易可以应客户要求使用。判断排除终端设备等客观情况，客服经理为客户本人或代理人进行联网核查时，应开展判断签约双利丰个人通知存款后，客户在进行人民币消费，或签约个贷正常自动还款、基金定投等后，若卡内活期主账户余额不足，在消费时或上述业务的还款日、定投日系统自动将差额部分，从最近一次存入的人民币“双利丰”通知存款子账户依次转入活期主账户，直至满足消费金额或还判断人民币支持一天和七天通知，外币只支持七天通知。判断如借记卡磁道锁定密码修改不成功的，可选择“20214借记卡换卡”交易，进行换卡判断如联网核查系统已留存影像件的，可以不判断双利丰通知存款支取后子账户余额可以低于最低转存金额。判断同一客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量分别不得超过1个。判断外国公民的有效证件为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有判断无卡/折存款方式办理的业务，客户无需填写《个人业务申请》。判断无卡存款、无折存款时，应在代理人信息登记处输入汇款人或代理人的证件信息及判断现金存款时，应遵循“先收款、后记账” 判断现金取款时，应遵循“先记账、后付款” 判断协助查询存款手续办理完毕后，除非有权机关明确允许，否则严禁通知存款人；协助冻结或扣划手续办理完毕后，根据业务实际需要可告知其账户被冻结情况。判断新开户类型为教育储蓄时，只针对在校小学六年级（含）以上学生开户。判断续冻时即改变其原冻结开始时间，又改变了原冻结轮候顺序。判断业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，不能用电子影像代替。判断已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户借记卡同号、异号换卡时，绑定关系自动更新、保持不变。判断已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额（仅限人民币币种）不受Ⅱ类户日、年累计限额判断退役金卡激活时，持卡人需凭退役金专用卡、本人居民身份证、落户介绍信（或退役后重新落户的居民户口簿）到安置地营业网点办理退役金专用卡激活业务。判断因居民身份证号码15位正常升18位，只需提供新居民身份证。判断原则上能通过组合交易一笔完成的业务，不得拆分为多笔过渡交易办理。判断居住在中国境内不满18周岁（16周岁以上能提供劳动收入证明的除外）的中国公民其中，不满18周岁，包括18周岁生日当天； 16周岁以上，从16周岁生日第二天起算。判断执行个人账户强制扣划交易时，需内勤行长审批，但无需内勤行长现场监督从扣划交易到扣划资金划转到指定账户交易的后判断办理止付账户激活和借记卡零余额集中销户激活交易时，如密码错误可由主管授权判断单折批量/代理开户激活交易，无需输入判断批量或代理开卡激活时，无需输入原密码判断只有定期一本通账户才可做全账户冻结。判断客户赵六持有当日正好到期的人民币整存整取一年期定期存单(本金40万,利率2.0%) 前往开户网点办理转账销户存入本人银行卡业务,客户赵六必须带身份证原件才能判断对公客户合约管理用于第一次委托本行批量开立个人账户的单位客户，需建立对公客户批交易属性合约，包括新建客户信息判断批量新建客户信息文件、批量开户文件中的证件类型必须为同一证件类型。判断批量开户单位无法提供单位负责人身份证原件的，可提供单位负责人身份证复印件但须客户经理双人上门核实单位批量开户真实意愿，并在单位负责人身份证复印件判断对于在本行无单位账户的对公客户，网点不可为其办理批量业务。判断个人可委托他人代为办理外币现金存取业务，办理时需提供委托人和受托人的有效判断客户张三来到某农行网点，要求代理李四支取港币现金5000元整，客户出示了双人身份证及李四的银行卡，客服经理王五以两人非近亲属关系予以拒绝，王五的做法判断同一客户外币现金存入当日累计等值1万美元以下（含），凭有效身份证件在本行判断客户张三来到某农行网点，要求代理李四支取港币现金5000元整，客户出示了双人身份证及李四的银行卡，客服经理王五以客户未提供授权书予以拒绝，王五的做法判断办理个人外币现金存取业务时，BoEing系统自动联动外汇管理局个人外汇系统，如返回的客户分类状态为“预关注客户”或 “关注客户”，且告知状态为“未告知” 客服经理需打印《个人外汇业务风险提示函》或《个人外汇业务“关注名单”告知判断客户张三代理其未成年小孩来农行某网点办理金融社保卡，提供了本人身份证和其小孩的户口簿，客服经理王五在柜面操作联网核查，对客户张三和其小孩均进行行判断 CCS等级为高风险的所有境外客户均不得办理一次性现金结售汇业务。判断表外科目核算或有事项以及需要备忘或控制的业务事项，主要包括或有事项类科目备查登记类科目及其他。判断表内科目包括资产类、负债类、所有者权益类、资产负债共同类及损益类科目。判断网点接到客户提交的冠字号码查询申请时查询申请超过申请时效的，仍可提供冠字判断冠字号码查询信息系统经办人员与业务主管可以为同一人。判断《冠字号码查询申请表》应按人民银行要求至少保管5年，并按年装订。判断柜员认证系统采用统一管理、分散应用的业务管理模式。判断客服经理李四因临时有急事需外出，将现金、贵金属、重要空白凭证、有价单证、印章等物品全部入柜员现金箱保管，便离判断营业机构设置3个（含）以上营业窗口同时办理现金业务的营业机构须指定1至2名客服经理专职履行主出纳职责。判断客服经理因岗位调整等原因不再办理现金业务的，应报管辖行运营管理部门及时删判断柜员现金箱是指客服经理在BoEing系统中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱。判断可以为不办理现金业务的客服经理建立柜员现金箱。判断内勤行长根据业务需要及季节性现金收付情况，可临时性适当调整柜员现金箱限额判断设置2个（含）以上营业窗口同时办理现金业务的营业机构须指定1至2名客服经理专职履行主出纳职责。判断责任人进行查库时，应对柜员现金箱进行账实核对。其中，对于贵金属无需检查。判断静态授权是指总行运营管理部根据交易的风险性和重要性统一确定静态授权级别，全行营业机构执行统一标准。判断 BoEing用户是指在BoEing中，按照分工权限分为人工用户、系统用户两类。判断动态授权是指总行运营管理部根据交易的风险性和重要性统一确定动态授权级别，全行营业机构执行统一标准。判断

主动问候、了解老年客户需求|妥善引导|协助办理| 多选各行在网点建设、厅堂改造过程中，可结合老年客户等特殊群体身体和行为特点，从____等方面作人性化的设计、配置和优整体布局|功能分区|设备设施|视觉元素多选在客户需要救治的紧急情况下，无法按法律程序申请认定的，可由代理人提供____ 办理支取，支取资金只能转入救治医院指医院诊疗证明|直系亲属关系证明|承诺书|代理人和多选网点在适老化服务中，应遵循“____,____， ____”的原则，为老年客户提供更加用心、细心、精心的金融服务。刻板守旧、防范风险|首接负责、关注关怀|优先办理多选某企业法定代表人张三来行申请变更预留印鉴，他应向开户行出具____等客户身份开户行出具变更预留印鉴申请书|客户保管的原预留多选客户申请开立____等及经中国人民银行批准的其他存款账户，除相关业务制度另有规定外，必须预留印鉴。单位银行结算账户|单位定期存款|单位协议存款|单多选预留印鉴卡模板式样由____设计，____组织印制。总行|分行|支行|网点多选预留印鉴卡是指记载客户的____等信息的纸质卡片。账户户名|账号|启用和注销日期|预留银行签章式样多选开户行应在为客户办理银行账户____、 ____手续时，一并办理客户印鉴的预留。开立|注销|变更|暂停多选客户申请开立____等账户及经中国人民银行批准的其他存款账户，除相关业务制度另有规定外，应当预留印鉴。单位银行结算账户|单位定期存款|单位协议存款|单多选 “三化三铁”工作是指通过持续推进业务操作的“标准化、规范化、制度化”，促进营业机构和运营后台中心、现金中心实现“____、____、____”的目标，不断提升全行运营基础管理水平和风险防控能力。铁账|铁款|铁算盘|铁规章多选“三化三铁”工作的原则是：____。统一管理，分级实施。|强化合规，突出案防。|科学多选 “三化三铁”工作等级评定分为三铁、 ____、____、____四个等级，每年进行一次考核评定，考评年度为上年10月1日至本年良好|达标|不达标|不合格多选 “三化三铁”工作是指通过持续推进业务操作的“____、____、____”，促进营业机构和运营后台中心、现金中心实现“铁账铁款、铁规章”的目标，不断提升全行运营基础管理水平和风险防控能力。标准化|规范化|制度化|合规化多选 “三化三铁”中“铁款”是指____、____ 及____管理安全规范，账款、账实完全一致，无风险隐患。现金|贵金属|有价单证|K宝多选辖内____%（含）以上机构达到“三铁” 标准、____%（含）以上达到“良好” （含）以上标准、无“不达标”单位的一级支行，可授予“运营基础管理先进单位 19|20|59|60 多选一级分行每半年开展一次“三化三铁”检查，考评年度内至少覆盖____的营业机构、运营后台中心、现金中心，其中，“三铁单位在检查机构总量中占比不少于____。 10%|13%|23%|40% 多选运营档案定期保管期限包括____、____两6年|10年|16年|30年多选遇年度终了或管库人员岗位变动时，____ 与____全面清点库房档案。管库员|库房主管|安全保卫部门负责人|保安多选下列关于运营档案库房安全防护正确的是防火|防潮|防盗|防尘多选运营档案库分类包括____、____。中心库|支行库|凭证库|重空库多选中心库按照功能分为：具备档案保管、整理、调阅及数字化转化等功能的____、仅具备档案保管、调阅功能的____。综合性库房|保管库房|一级分行中心库|二级分行中多选中心库按照库房服务范围分为：____。跨一级分行中心库|一级分行中心库|跨二级分行区域多选运营档案按载体划分为：____、____。纸质档案|报表|电子档案|凭证多选凭证类档案包括____、____、____。业务凭证|机构日终纸质凭证报告表|用户日终纸质凭多选非凭证类档案包括____、____、____。重要空白凭证|账簿|报表和清单流水|其他运营档案多选委托部门对代保管封包（箱）档案的____真实|完整|有效|数量多选____严禁入运营档案库代保管。涉密档案|重要空白凭证|抵质押品|其他不属于业务多选运营档案管理场所（以下简称档案场所）包括和是作业及保管纸质运营运营档案库|运营档案管理场地|后督中心|营业场所多选客服经理张三在日终签退前，应如何处理当日自己的纸质凭证：____、____。张三按照BoEin 多选未移交入库的运营档案要放入视频监控范围内的____或____并上锁保管。桌面|保险柜|档案柜|置物架多选运营档案管理场地是指除中心库外，由二级分行及以上层级集中管理，根据实际承重保管档案，具备整理、调阅及数字化转化功能的场所，分为____、____和____。作业场地|保管场地|综合场地|运营档案库多选对符合以下情形之一表现突出的，应给予核查人员表彰奖励：____。在核查中发现重大违规行为、风险损失或案件线索多选二级运营风险事件：形成实际损失金额 ____万元以上____万元以下的，或形成风险金额1000万元以上3000万元以下的运营 10|20|500|1000 多选三级运营风险事件：形成实际损失金额 ____万元以上____万元以下的，或形成风险金额500万元以上1000万元以下的运营风 10|100|500|4000 多选四级运营风险事件：形成实际损失金额 ____万元以上____万元以下的，或形成风险金额100万元以上500万元以下的运营风 10|100|2000|4000 多选五级运营风险事件：形成实际损失金额 ____万元以下的，或形成风险金额____万元以下的运营风险事件。 10|100|400|4000 多选一级运营风险事件：形成实际损失金额 ____万元以上的（“以上”均含本数），或形成风险金额____万元以上的运营风险 10|50|1000|3000 多选下列属于运营监管经理的主要职责的是：执行各项运营监督检查制度|落实上级行和本级行组多选运营监督检查的目的是____。促进全行运营业务合规操作|防控运营风险事件|减少多选运营监督检查坚持____原则。风险导向|独立运行|集中监控|注重实效多选运营监督检查是指各级行运营管理部门对全行的运营业务，进行____和纠偏的管理监测|监督|检查|辅导多选运营监督检查通过____等方式开展。在线监控|开展检查|业务辅导|再监督多选 BoEing用户号的日常管理包括____、____和 ____等内容。建立|锁屏|注销|变动多选BoEing用户号管理遵循____的基本原则。严格准入|统一审核|集中维护|及时退出多选下列有关BoEing用户号描述正确的是____、 ____、____。用户号使用人员应妥善保管本人的用户号及密码，多选用户号使用人员应具备以下任职条件：遵纪守法，尽职守则，无重大不良行为和严重违规违多选BoEing角色类型分为：____、____、____。机构角色|用户角色|设备角色|主角色多选 BoEing用户号使用人员应具备以下任职条件：____。遵纪守法，尽职守则，无重大不良行为和严重违规违多选增值税发票开具管理遵循“____”的基本系统控制|规范操作|重空管理|严控风险多选关于电子商业汇票，以下说法正确的是 ____、____、____。电子商业汇票为定日付款票据。|付款期限自出票日多选电子商业汇票持票人提示付款或逾期提示付款，经办行不得无理拒付。拒付理由有与自己有直接债权债务关系的持票人未履行约定义务多选关于查询查复，下列说法正确的是____。收到查询、查复应当日处理，至迟不得超过下一个多选下列关于银行本票挂失止付业务的说法正确的是____。未填明“现金”字样的银行本票丧失，不得挂失止多选以下关于银行本票说法正确的是____。申请人或收款人为单位的，不得签发现金本票|申请多选客户申请解约电子商业汇票业务时，应向受理行/签约行提交以下资料：____。加盖公章的《电子商业汇票业务开通申请表》|法定多选出票人申请签发电子银行承兑汇票，可自行通过____、____办理出票申请，或委托大堂经理手机|企业金融服务平台|银企直连|大堂保多选关于大额支付业务，下列说法正确的是对单位客户汇款单笔金额人民币100万元（含）以上多选华东三省一市银行汇票中的“三省一市” 指：____。江苏省|浙江省|安徽省|上海市多选小额集中代收付业务包含：____。批量代收业务|批量代付业务|实时代收业务|实时代多选下列关于银行汇票说法正确的是____。申请人或收款人为单位的，不得签发现金汇票|申请多选在办理对客汇款业务过程中，若CCS等级为____、____、____，按照现有业务流程处低风险类|中低风险类|高风险类|中风险类多选下列哪些业务类型属于借报业务汇划业务规定的范围：____。上级行对下级行由于银行卡、ATM、POS等业务形成单多选 ____、____业务，业务条线部门须填写转账凭证，提供资金汇划依据，转账凭证上加盖业务条线部门公章，如果无部门公章以部门负责人签字代。内部资金清算（划拨）|外币内部资金划拨业务|单位多选法定代表人（负责人）授权代理人办理对公账户开户业务的，被授权人应出具合法的____、____、____。授权委托书|身份证件原件|身份证复印件|本人照片多选 C4客户____、注册资金币种、注册资金金额、经营范围，从业人员、资产总额、营业收入，行业门类代码、行业代码变更，仅允许通过C4系统进行修改。英文名称|注册地国别|中文名称|注册资金币种多选存量单位结算账户撤销业务，下列哪些属于可撤销的账户性质____。基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存多选下列属于存量单位结算账户变更业务可变更的信息有____。客户信息|账户信息及金融服务平台信息|集中对账信多选下列属于存量单位结算账户变更业务可变更的账户性质有____。基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存多选企业基本户开户，开户意愿核实方式须为 ____、____、____。面对面|远程视频|录音录像|电话多选企业经营地址核实方式包括：____。上门核实|远程视频核实|公开信息|辅助证明材料多选零余额账户包括____和____。财政零余额账户|预算单位零余额账户|企业基本存款多选中央财政国库集中支付业务包括国库集中支付业务（含____）、托收、资金清算、对账，以及财政部明确的其他业务。现金|转账|公务卡报销|工资或惠民惠农一卡通等其多选智速平台开户客户线上预约包括____等渠企业掌银|微信小程序|本行门户网站|第三方平台多选各行机构业务部门负责代理中央财政国库集中支付业务的管理，组织、管理、协调辖内各分支机构对中央预算单位的营销维护工作，以及辖内相关业务的____等管理指导|培训|监督|评价多选财政部和中央预算单位零余额账户的管理应遵守财政部、人民银行有关零余额账户管理的相关规定，零余额账户的____、 ____、和____必须取得财政部的同意后方开立|变更|清息|撤销多选客服经理凭证箱中凭证内部作废：内勤行长对客服经理凭证箱中凭证内部作废业务的____、____、____进行审查，并在客服经理填制的业务凭证上审批签章。真实性|完整性|及时性|合规性多选凭证销毁时，填制《有价单证和重要空白凭证销毁表》，应由____共同监销，并在业务部门|运营管理部门|金库|保卫部门多选本行重要空白凭证包括本行印制的无面额的____、____。保单|存单|存折|税务发票多选对公开户KYC已实现尽调资料电子归档，柜面无需打印____、____、____。针对电子核实报告，按有关要求需打印后签章的，将打印并签章的纸质核实报告作为开户资尽职调查表|加强型尽职调查表|对公客户身份识别信多选客户申请变更____注册资本、经营范围、注册地址、经营地址等核心要素时，需客户经理进行KYC尽调或提供纸质《对公客单位名称|单位证件类型及号码|法定代表人姓名|法多选重要空白凭证管理遵循“____”的基本原严格准入|分工配合|系统机控|适时退出多选 ____等应建立交接保管机制，入保险柜或柜员现金箱妥善保管。加钞间门控密钥|自助（智能）设备上箱体钥匙|电子多选在自助（智能）设备加配钞管理中隔日加配钞计划由____与____办理钞箱入库交接。现金清分岗|库房管理岗|记账岗|凭证岗多选在自助（智能）设备加配钞管理中装钞钞箱应严密交接手续，当日加配钞计划由 ____与____办理钞箱出库交接。现金清分岗|记账岗|钞箱管理岗|凭证岗多选未全部使用自动清机功能且加钞岗位固定的，钞箱管理次轮换至少___，每人连续在岗时间不得 1个月|一个清机周期|1个季度|193天多选以下关于集中加配钞流程岗位制约，说法正确的是：____。业务综合岗与监控计划岗、库房管理岗、钞箱管理多选跟班检查时，内勤行长应至少抽查____；管理离行式自助（智能）设备的营业机构内勤行长应至少抽查____。 10个自助银行点|20个离行点|2个自助银行点|1个离行多选内勤行长应定期跟班检查，使用定时、加钞清机功能的，____跟班检查一次；不具备自动清机功能或使用实时清机功能的，每半年|每季|35天|62天多选二级分行运营管理部门至少____组织一次全程监督方式的现金类自助（智能）设备突击检查，每次检查时应至少抽查____的支行，交叉检查其全部设备，全年覆盖全每17天|每季|30%|88% 多选自助（智能）设备加配钞系统紧急开闭锁模式仅用于____等情况。加配钞流程异常|下箱体卡钞|设备维护|客户投诉及多选钞箱管理岗应指纹登录认证设备，执行 ____、____、____处理。现场加配钞|清机操作|下箱体紧急任务|清理押运衣多选超级柜台银行卡、电子银行、转账、外汇贷款、理财、基金、保险、纪念币、票据定期、____、政务服务等业务按照相应规对公|缴费|账户管理|信用卡多选自助（智能）设备废钞箱和回收箱现金，可通过____、____方式带回处理。钞箱管理岗装入专用信封|生产管理岗装入自己口袋多选自助（智能）设备用钞应规定面额，经机械清分，并符合人民银行的流通标准，严禁将____、____放入钞箱。假钞|整洁钞|残钞|干净钞多选离行式自助设备的吞没卡，应由___或___ 现场密封。隔壁邻居|钞箱管理岗|附近商家|巡检人员多选离行式自助设备的吞没卡如遇客户投诉等紧急情况，金库或营业机构应制订紧急开闭锁任务，由____、____现场处理。隔壁邻居|附近商家|钞箱管理岗|巡检人员多选针对自助（智能）设备清机，以下说法正确的是：____。自助（智能）设备清机分为人工清机和自动清机|实多选自助（智能）设备加配钞业务的日终检查的内容包括：____。业务综合岗应检查当日加钞任务是否已全部完成，多选空钞箱应设置专门区域保管，不得随意堆放，指定专人负责收发；送外部维修的钞箱必须由____、____检查确认空箱后带出。金库守库人员|对公受理岗|营业机构内勤行长|前段多选代理领取吞卡的，应出具____、____有效身份证件，并通过卡片____验证。持卡人有效身份证|领卡人有效身份证|密码|户口本多选本行自助（智能）设备____账户日累计存款限额为20万元。借记卡|准贷记卡|贷记卡|存折多选自助设备____时，设备管理员须检查设备吞卡槽内是否有吞没卡。加钞|清机|维护维修|发生客户吞卡投诉多选自助（智能）设备对客服务区域消毒是指对____等重点部位消毒，保护客户及员工密码键盘|插卡口|屏幕|存取款口多选自助（智能）设备消毒管理分为____等。设备环境消毒|对客服务区域消毒|管理区域消毒|设多选自助（智能）设备所开办的业务应满足反洗钱系统大额交易和可疑交易数据提取要求。交易过程中准确记录卡号（账号）、 ____等信息，支持反洗钱系统全面、完整、交易地点|交易金额|交易对手|业务代码多选客户开办自助设备转账需与银行签约， ____、____、____签约账户日累计转账限额借记卡|存折|准贷记卡|对账折多选消费者有权____、____侵害消费者权益的行为和国家机关及其工作人员在保护消费者权益工作中的违法失职行为。歪曲|检举|控告|夸大(　　)ABC(　　)ABC(　　)BC(　　)A(　　)ABC(　　)AC(　　)A(　　)AB(　　)A(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)AC(　　)AB(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB(　　)AB(　　)AB(　　)AB(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)BC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB(　　)AC(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)B(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB(　　)BC(　　)ABC(　　)BC(　　)AB(　　)BC(　　)ABC(　　)A(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)B(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)B(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)A(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)ABC(　　)A(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)AB(　　)A(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)AB(　　)AC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)A(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)A(　　)A(　　)ABC(　　)C(　　)ABC(　　)B(　　)A(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB(　　)AC(　　)ABC(　　)ABC(　　)A(　　)AB(　　)ABC(　　)A(　　)A(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)A(　　)AB(　　)AB(　　)A(　　)ABC(　　)ABC(　　)B(　　)B(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)AC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)B(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC(　　)A(　　)ABC(　　)ABC(　　)AB 判断 “三线一网格”是推进全面从严治党、从严治行的重要途径，是全行治理案件、防控风险的治本之策。判断严禁未按客户意愿或无真实业务背景办理业务，禁止销售或推介未经本行审批的产判断严禁伪造、变造对账单与客户虚假对账，但可以代客户对账。判断网点自助（智能）设备渠道业务应急响应和处置工作，仅优先确保客户安全。判断根据《中国农业银行运营后台中心应急处置预案》，外包服务中断是指未经外包方提前通知，外包人员突然停止现场服务或离场，导致现金中心部分业务无法正常开判断通过收费平台收费时，不同的业务种类代码对应不同的财会产品号/损益尾号，不清楚业务种类代码的，可以选择相似代码判断网点营业期间，可适当灵活调配人员，不须有内勤行长和客服经理（非临柜）在岗判断营业网点柜面业务量持续超负荷或不饱和超过一定期限的，内勤行长须向管理行报告，申请增配或减配柜口。判断客服经理在综合服务区操作BoEing等生产系统为客户提供金融服务，以现金业务及特殊业务为主，可覆盖所有柜面业务。判断单位账户开户原则上应通过智速账户平台办理，保证开户手续合规、开户资料完整应见到原件的必须见到原件（电子营业执判断对客户提出的“伪现金”交易要求，应加强对客户身份、交易用途等情况的调查了解，提示引导客户使用转账方式办理，拒绝为客户办理没有实际现金收付的异常判断对代发工资、代理财政垫款清算等余额应为零但未为零的账户，要及时做好账务核判断可以将对账不符处理工作和纸质对账单收发直接派发营业机构。判断临柜人员根据客户要求打印出的客户信息如客户未将打印件带走，负责查询的人员判断受理异地单位开户，要重点审核客户经理对客户开户意愿的核实结果，坚持审慎办判断特殊情况下，可以将本人用户号交予他人判断投融资性银行同业存放结算账户应在二级分行及以上机构开立。判断对有重大不良行为和重大违法违规违纪记录人员，不得开通运营业务系统用户号。判断受到留用察看及以上纪律处分的，终身禁止建立运营业务系统用户号。判断遇到不会操作对账的客户，网点可以代客判断客服经理开展联网核查过程中，须对二代身份证进行机读，无需取得客户授权，即判断重要岗位范围的人员，在同一单位、同一岗位达到规定最长任职年限的，应及时交流轮岗，轮岗期限不得少于规定期限，不得以强制休假等形式代替轮岗，严禁“假判断在行式、离行式自助（智能）设备可以采取补充方式加配钞。判断为进一步展现农业银行与公益事业同行，以金融力量增进民生福祉，助力共同富裕的责任情怀，将“浓情暖域”品牌升级为 “农情暖域”，纳入全行公益品牌建设规判断 “农情暖域”品牌服务范围是农业银行网点农情暖域户外劳动者服务专区。判断 “农情暖域”中的“农情”寓意农业银行对客户的深情厚谊和责任担当。判断 “农情暖域”中的“域”是指网点设置在门口露天位置为客户提供服务的流动区域判断 “农情暖域”是代表农业银行依托网点，为广大户外劳动者提供休息、饮水、热饭充电等各类暖心公益服务。判断 “农情暖域”管理要求，有条件的网点，在网点内专门开辟一块区域用于为户外劳动者提供专属服务场地。一般设置于网点判断 “农情暖域”专区需在醒目位置展示“工会驿站农情暖域”标识。判断网点在“农情暖域”专区接待户外劳动者要主动引导、热情周到。判断 “农情暖域”专区的设施物品要摆放整齐损坏的服务设施应及时维修，消耗的服务耗材应及时补充。判断农情暖域服务站点运行情况、意见建议应定期向上级报告，服务中发现问题应及时报告上级并协调解决。判断 “农情暖域”网点服务品牌标识由中国农业银行统一设计，构成要素包括“农情暖域”形象图案和文字，其他单位和个人可判断农情暖域品牌形象应集中在网点外部营业信息公示区域及户外劳动者服务专区展示也可以在财富管理区等其他区域泛化使用判断网点撤并、暂停营业的，应当妥善清理相关网点“农情暖域”服务品牌标识。判断 BoEing通用核算系统中的通用账户是指营业机构根据业务需要，经核准后手动开立的会计核算账户，原则上用于核算内部资产、内部负债等内部会计事项。判断同一会计科目下，已设置专用账户核算的业务，可以再开立与专用账户核算内容相判断存款、贷款等对客业务原则上不得使用AI 账户进行会计核算。判断保证金账户不得通存通兑、存取现金，不得出售支付结算凭证，无需预留支付印鉴判断保证金账户可以作为结算账户使用。判断人民法院对银行承兑汇票保证金、信用证开证保证金、独立保函保证金在丧失保证金功能前可以冻结，但不能扣划。判断我行有权按照合同或协议约定，直接扣划保证金账户中的资金，作为保证金所担保业务的付款资金，或客户违约后的受偿款判断保证金账户的开户主体为保证金出资人。判断有权机关对保证金账户进行扣划时，开户行有义务向其说明账户的保证金性质，并及时向客户部门确认保证金是否仍在担保期间，根据相关法律法规与有权机关沟通判断保证金活期账户允许零金额开户。判断保证金账户开户后即启用。判断保证金账户不允许通存通兑，只能转账支取，不得透支。判断保证金账户基本信息维护时，账户名称应当含有“保证金”字样，明确账户性质。判断保证金账户可以存取现金。判断保证金账户资金一旦存入则视为封存，客户不得自由使用。判断保证金支付的转入账户类型为结算账户时结算账户与保证金账户可以不属于同一客判断网点可根据客户出具的《保证金存入/支付/销户通知书》对相关保证金账户资金判断人民检察院、公安机关、国家安全机关不得冻结商业汇票保证金。判断异地有权机关可以委托本地有权机关代为送达协助查询、冻结、解冻、扣划通知书判断本办法所称本外币合一银行结算账户（以下简称本外币合一账户）是指本行为单位开立的用于办理一个或多个币种资金收付判断开户行根据客户意愿，可分别开立多个单一币种的账户，也可开立一个或多个本外判断本外币合一账户含人民币币种的，应按照人民币银行结算账户有关规定进行核准或备案，向人民银行报送主账户信息；不含人民币币种的，无需向人民银行报送。判断超级柜台前端服务员可由客服经理、客户经理、内勤行长、正副网点行长（主任）判断超级柜台前端服务员可以代客户保管、操作、输入信息。判断超级柜台外箱体钥匙与凭证箱、机芯钥匙可以交叉保管。判断如因网络中断、系统异常或设备故障等情况导致超级柜台无法办理业务的，前端服务员应及时引导客户到柜台或其他渠道办判断超级柜台重要空白凭证补充凭证清点可视判断有信贷管理系统群（C3）用户的个贷客户经理张三带某客户在超级柜台办理消费贷业务，客户业务申请完毕后，张三可以在超级柜台按指纹进行审核授权。判断日终，超级柜台钥匙应入营业网点保险柜智能交接柜或入库保管。钥匙保管人员发生变更，应在网点运营管理平台中登记《印章、钥匙保管登记簿》。判断超级柜台交易成功后，如申请书客户漏签名、错签名，应补打纸质申请书交客户补签、重签，并注明原因后交内勤行长签字综合类申请书随当日网点附件装订保管，判断营业开始前，开启超级柜台，进行设备检测，并检查存单、支票、银行卡、K宝、K 令等物品数量是否充足。判断超级柜台业务申请书、协议、客户签名、印章等均采用电子化方式。判断各级机构根据权限设置不同超级柜台用户角色，在满足角色之间的互斥关系的原则下，每个用户应至少有一个角色，同一用户可担任同一机构层级下的多个角色。判断超级柜台自助业务全程由客户自行办理，需要行内人员参与审核确认。判断办理个人交易资金托管合约终止时托管存款账户的资金可以不为零。判断存款证明相关查询及换卡交易可在全国任一营业机构办理。判断凡因出国留学、探亲、旅游、移民定居、经商或其他目的需要开具资信证明的居民个人和非居民个人，均可向我行开办个人存款证明业务的机构申请办理。判断个人保证金业务是基于旅游、购车、拍卖等第三方机构和客户要求，对客户本人账户资金进行冻结、解冻及扣划的业务。判断个人存款证明及个人保证金提前终止指证明书到期前，客户需要提前终止，客户应交还所有证明书原件及相关材料。判断个人存款证明业务指中国农业银行根据个人客户申请，以其在农业银行的个人金融资产为依据，开具的证明其金融资产状况判断个人交易资金托管司法冻结、解冻和强制扣划业务只能在原合约签订网点办理。判断个人自动转账签约成功后，系统从转出账户中自动扣收签约手续费。判断客户赵六来我行申请解冻一份未到期的个人存款证明，但存款证明原件未交回，客服经理可以凭客户身份证和银行介质为其判断个人自动转账签约指借记卡活期存款/个人活期结算存折，签订在约定条件下根据个人客户的约定，按照一定转账周期和转账方式，将指定账户的资金划转到约定的判断对无民事行为能力或限制行为能力的客户按照相关法律规定，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理须判断借记卡口头挂失无失效期限。判断不记名的存款凭证可以挂失。判断书面挂失后，补领新存款凭证和挂失销户的，可以代理。判断个人储蓄账户密码重置可以代理办理。判断存款人已死亡，但存款凭证持有人未向营业机构申明遗产继承过程，也未持存款所在地法院已生效判决书，直接到营业机构支取或转存客户生前存款的，营业机构均判断在我国定居的外国公民（包括无国籍者）存入营业机构的存款，其存款过户或提取手续，与我国公民存款处理手续相同。判断大额交易的识别方式中，系统识别是指反洗钱系统自动筛选符合大额交易标准的交易，生成大额交易报告。判断人工识别是指对符合大额交易标准但反洗钱系统无法自动筛选的交易，由营业机构反洗钱人员进行人工识别，在反洗钱系统中手工建立和审核大额交易预警，再由系判断对于代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务，解约的贵金属交易账户在同一个交易日内可以重新签约。判断对于代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务，客户贵金属交易账户内被冻结库存不能进行提货申请。判断发起代理上海黄金交易所个人贵金属解约请求后，客户能做交易及出入金。判断注销代理上海黄金交易所个人贵金属业务只是取消贵金属交易编码与客户资金账户的一一对应关系，并不注销贵金属交易编判断办理代理银团贷款放款时，客服经理应审查委托贷款业务凭证上银行审核意见、信贷合同专用章、信贷部门经办人、负责人签字、有权审批人签字齐全。判断代理银团贷款还款完成后若次日发现错账且已进行本息分配，需先完成代理银团本息分配冲正，再进行代理银团还款冲正。判断经办机构应当根据代收代付业务系统操作要求为客户建立对应的代收或代付业务电子合约，一个合约仅能用于一项代收或代付业务，不得多个委托单位共用一个合约判断代收和代付业务应当严密内部控制，不得垫付资金，但可以代客操作。判断不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为“高风险类”的客户办理单位判断单位结算卡销卡无法提供持卡人证件原件的，可出具持卡人证件原件无法提供的情况说明并加盖公章。判断单位结算卡现金取款可以他人代为办理， 1万（不含）以下需提供代办人身份证件原件，1万（含）以上需提供代理人及持判断单位结算卡单笔无卡存现在人民币单笔1 万元（含）以上，参照个人借记卡相关规判断单位结算卡可以绑定多级账簿进行开卡。判断单位结算卡口头挂失必须在开卡网点办理判断单位结算卡密码挂失可以在全国任意网点进行，解除密码挂失必须在原挂失网点进判断单位结算卡手机安全认证码的签约和修改仅限本人办理，他人不可以代办。判断单位结算卡现金存取款业务可在综合网点的个人柜面办理（含周末、节假日）。判断单位结算卡销卡可以在全国任意网点办理判断单位结算卡存取款，客户免填单的，请客户在《个人业务申请》或柜外清上签字判断单位结算卡销卡时，客服经理在提交交易前需确保账户印鉴核验通过。判断中国农业银行第二代支付系统采用“一点接入，两点清算”的模式。判断小额支付系统实行7*24小时不间断运行，系统工作日为自然日，资金清算日为大额支付系统的工作日。判断大额支付汇兑业务和小额支付普通业务采用录入复核模式，同一笔业务的录入与确认由不同柜员完成。判断第三方存管业务是指经监管部门核准后，本行接受证券公司（包括经监管部门核准和总行机构业务部准入的特定证券经营机构）及其投资者的委托，为投资者开立客户交易结算资金分户账，办理客户交易结算资金的划转，根据证券公司发送的投资者证券交易清算交收数据对投资者分户账进行记账，并对证券公司客户交易结算资判断第三方存管/融资融券解约仅可由投资者在证券公司端发起。判断第三方存管或融资融券业务变更客户签约账号，若投资者原卡丢失、密码遗忘或已销卡，需使用强制变更签约账户交易更换判断电子凭证是BoEing系统柜面业务综合化改造后，系统自动生成的业务凭证及客服经理补充扫描的原始凭证，在BoEing系统中，记账凭证、原始凭证、重要凭证影像等信息有机地组合成一个完整的电子凭证库。判断打印机卡纸或机具故障等情况，造成电子化回单生成成功但打印失败时，通过“补打电子化回单”功能，补打客服经理本人判断客户办理销户，除按原规定出具相关证明文件外，还必须申请将该账户在所有已加载的支付密码器中删除。判断客户签发支付密码正确的支付凭证，但签章与预留银行印鉴不符的，营业机构可以判断单位客户约定使用支付密码，核验支付密码不符，但签章与预留银行印章相符的，营业机构可以付款。判断营业机构可根据客户要求，将已在支付密码系统登记过的支付密码器置为注销状态注销后该支付密码器在电子支付密码系统判断在向已签约使用支付密码的客户出售支票时，营业机构应在支票票面加注含有“加判断支付密码器注销后，营业机构不得对该支付密码器进行除删除账号外的任何操作。判断某对公客户因资金结算需要，急需解除其未对账账户止付，并向营业网点出具加盖预留印鉴的《未对账账户解止付申请书》和经办人身份证件原件。经办客服经理张三发现该账户仍未对账，故予以拒绝。判断各行应通过智速账户平台办理单位结算账户开户业务，BoEing开户交易仅作为应急判断根据本行制裁合规管理相关规定禁止受理的对公客户，经办人员应不予受理转账汇款业务，并进行可疑交易报告。判断对公非活期存款部提/销户业务中，资金去向为非我行单位结算账户的，仅需提供经办人的有效身份证件原件和加盖预留印判断如果该企业已注销，可提供政府有关部门注销证明，单位公章已经收回销毁或遗失的，提供单位公章收缴证明或报案回执等相关证明材料，《撤销单位银行结算账户判断本地开户场景下，如为远程视频核实开户意愿，审核客户经理在尽职调查表的确认结果，客户经理必须且只能提供现场核实判断只要接到冻结、扣划通知书，就可以对被协助执行的款项收贷收息。判断当接到有权机关协助查询、冻结、扣划通知书后，应严格保密并及时办理，不得拖延推诿，并立刻通知存款人或者第三方。判断电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的可进行电话查证判断电子凭证的对公非活期存款销户或部提时须先换成纸质凭证。判断对公非活期存款销户时，利息清单上如果有多笔不同利率的利息，不必逐条打印明判断对公账户已销户的，无需客服经理再进行对账服务解约操作。判断对公账户续冻期限从原冻结到期日开始计判断对公账户续冻时不改变其原冻结开始日期但改变原冻结轮候顺序。判断非企业银行结算账户，存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。判断核准类账户销户人民银行审批后，如账户余额为零、无待作废的重要空白凭证且无影响账户销户的合约或产品，可不要求客判断基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。判断客户签约“同利丰”可在任意网点柜面办判断某企业财务人员赵六前来我行柜面办理对账联系人信息修改业务，客服经理张三根据BoEing系统留存的的法定代表人联系方判断某企业财务人员赵六前来我行柜面办理纸质对账单寄送地址修改业务，客服经理张三也必须根据财务人员提供的法定代表人联系方式强制进行电话核实。判断企业开立、变更、撤销银行存款账户仍然需要实行核准制。判断签约电子对账（包括：网银、客户端、手机K码、其他电子等），验印方式只能选判断人民币结算账户收支业务，跨网点交易发现错账时，当日和隔日可以抹账，也可以判断人民银行未核准或备案不成功的，如账户余额为零，网点可经内勤行长审批，主动进行销户。如果已签约相关合约或产品，判断通过“21078对公活期账户销户预检查”交易，查询有无影响账户销户的合约或产品如有需按规定解约后方可销户。判断一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。判断已对账签约客户变更对账要素的，需重新签订《银企对账要素表》或《单位银行结算账户综合服务申请表》。判断异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称，但临时存款账户的预留签章应与临时存款账户名称一致。判断银行非基本存款账户的开立必须以基本存款账户的开立为前提，必须凭基本存款账户编号或基本存款账户开户许可证办理开户手续，但临时机构和注册验资需要开立的临时存款账户及合格境外机构投资者申判断有权机关逾期未办理续冻、解冻手续的，冻结截止日为节假日的，在节假日后的第一个工作日日终自动解冻（即冻结截止日顺延）；冻结截止日非节假日的，到期日判断预留银行签章中公章或财务专用章的名称任何情况下均不可使用简称，账户名称应判断在对公冲正账务同时，系统自动调整账户计息积数。判断账单名称与客户名称完全一致的，账单名称随客户名称变化而变化；账单名称与客户名称不一致时，账单名称不随客户名称判断账户平移登记、撤销情况可通过“40046平移账户按账号查询”和“40047平移账户按机构查询”交易进行查询。判断对公通知存款通知支取前，取款人按照存款品种提前1天或7天通知拟取款营业网点，并提交《通知存款取款通知书》。判断企业（包括境内依法设立的企业法人和非法人企业）申请开立人民币单位银行结算账户（包括基本存款账户、一般存款账户临时存款账户和专用存款账户），需审核客户部门企业经营地址核实情况。判断柜面代发工资时，经办机构可以垫付资金判断因委托单位提供的数据有误等原因造成入账差错的，经办机构可协助委托单位进行差错处理，但不得未经客户授权许可直接扣划其个人结算账户的资金。判断仅政府类客户代发工资时可办理不加密代发，且须经一级分行审批。判断一个财政部门为多地预算单位发放工资的可由主承办网点接收所有代发款项，再划转至其他分承办网点发放。判断在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位判断办理有权机关查冻扣业务因特殊情况不能提供工作证或执行公务证时（如工作证、执行公务证过期正在办理中等），执行人判断协助查询、冻结、解冻、扣划通知书等法律文件，异地有权机关可以委托本地有权判断按金额冻结对公结算账户时，冻结金额可大于、等于或小于存款余额。判断办理有权机关查冻扣业务，续冻无次数限制，且执行续冻的机构和渠道应与原冻结判断对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，司法机关不得重复冻结，但可以轮候冻结。判断因IFAR过账需要，每月月底和月底前一天，不能做对公账户平移操作，因此“平移日期”不能输入月底两日。判断对公整整、通知相同存期产品之间可以互相结转,不同存期产品之间不能结转。判断已对账签约客户变更账户名称或法定代表人（单位负责人）的，无需重新签订《银企对账服务协议》。判断同一客户的不同种类账户，都可以在同一份对账单中进行对账。判断对于客户已按免法定代表人或单位负责人有效身份证件原件流程办理开户的情况，联动签约集中对账服务无需提供《对账业务客户身份识别调查申请审批表》。判断对公大额存单付息方式分为到期一次还本付息和定期付息到期还本。判断对公理财实时赎回业务不可以撤销。判断对公理财业务认购申购成功后，系统自动对投资者账户内认购申购资金实时冻结，实时扣减可售额度。判断每个结算套餐都有销售期，只有在销售期内才允许账户与结算套餐进行签约。判断客户结算套餐签约信息需要调整的，应填写结算套餐业务变更申请书（多联）并加盖预留印鉴办理结算套餐变更业务。判断客户提前解约结算套餐时，经营行应根据结算套餐使用时间和结算套餐包含的产品费率折扣等要素，合理试算退费金额。判断自助可循环贷款是指本行在统一授信额度内，为企业客户核定一个可撤销的最高贷款额度，在额度有效期内企业客户可通过营业柜台、网上银行等渠道自主、循环使判断贷款发放成功后生成电子凭证，按系统提示扫描一份《贷款发放通知单》作附件，一份由客服经理签字（章）后交信贷部门判断贷款放款后当天支持抹账，抹账后可以重判断对公贷款起息日系统默认为实际放款日期不允许修改。判断不规则贷款还款计划变更或提前还款时，需由C4系统发送新的还款计划。判断贷款停息时，系统自动计算出上一个结息日至停息日期间的利息并计入待入账正常判断对公贷款类不可以使用现金方式放款判断对公贷款部分提前还款时，需先归还已产生账单的本金；贷款全部提前结清时，需先归还已产生的所有账单。判断对公贷款到期后，不可以办理展期。判断贷款全部提前结清时，需先归还已产生的所有账单。判断对公贷款起息日系统限定为实际放款日期不允许修改。判断只有计息方式为定期结息的未到期贷款才能进行停息/撤销停息处理。判断委托贷款借款人到期不能偿还贷款时，应在到期日前提出展期申请并征得委托人同意方可办理委托贷款展期。判断对公理财产品质押冻结不会自动解冻。判断发放委托贷款坚持“先存后贷，先拨后用的原则，银行可垫付资金并免收手续费。判断对公贷款到期后，不可以办理展期。判断委托贷款不纳入资产额度管理，不占用贷判断委托贷款在放款前必须先建立委托子合约完成资金委托。判断小微企业自助可循环贷款合同要素调整由 C3发起后才能在BoEing系统进行相应操作。判断贷款核销批复通知书“处置方案概要”中的核销本金应不小于BoEing系统中的贷款判断只有尚未发放的委托贷款才能进行委托资金追加和退还。判断受托支付冻结级别高于司法冻结。判断贷款账户按还款账户的对账周期对账，无还款账户的按季对账。判断单位银行账户对账，是指本行与单位客户之间就单位银行账户（不含单位银行卡账户、单位存折类账户及同业账户）的余额判断定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。判断对账单收发和对账不符处理工作不可以派发至营业机构。判断对账印鉴是指对账双方约定的、客户加盖在对账回执上的确认印鉴。判断同业账户对账，是指本行与金融同业之间就同业账户的余额和明细发生额进行的核判断有效对账是指在对账日后九个自然月内收到对账回执，且回执上加盖客户有效对账印鉴、账户余额对账结果为相符的对账。判断账户无论余额大小、明细发生额多少，本行都要进行对账。判断重点账户对账率最低应达到99%，普通账户对账率最低应达到90%。判断对账结果维护为相符的，必须经对账管理人员批准，相关认定人员应在账单上签章判断电子对账回执无需客户加盖对账印鉴，由系统自动通过证书、安全认证码等进行客判断个人质押贷款质押物冻结可以由代理人办理，不需要对客户进行联网核查。判断电子现金是基于借记应用的小额支付实现是电子化现金且设定限额，不设置支付密码，不计息不挂失。判断复合电子现金卡须实名开立。判断电子现金指基于借记应用的小额支付实现是电子化现金且设定限额，不设置支付密码，资金不计息不挂失。判断电子现金业务不可以代理办理。判断一张IC借记卡（含标准IC借记卡和借电卡）可以绑定多张复合电子现金卡判断主账户复合电子现金卡包括带电子现金借记卡和复合电子现金借记卡。判断个人联名存款账户允许代理办理，全部联名成员仅一人亲自到场办理。判断抹账应仅限于银行内部经办人员在业务办理的操作有误时使用。判断转账撤销是指普通、次日转账的约定时间内，向存款人提供的撤销转账服务。判断借记卡零余额集中销户激活和睡眠户激活交易，卡、折遗失时，先办理激活，再办理书面挂失补卡、折。判断当客户ID因命中“买卖银行账户和支付账户、冒名开户、为违法犯罪活动转移赃款提供便利的个人或相关组织者”和“涉案账户开户人”等重点关注名单而被管控时判断异地有权机关不可以委托本地有权机关代为送达协助查询、冻结、解冻、扣划通知判断外币资金在境内转账时，只能是客户本人账户间或与其近亲属账户间的资金划转。判断银行卡书面挂失及后续处理“20234银行卡书面挂失销户”交易进行销户时，不再校验账户是否签有分行特色合约，取消了磁道锁定、账户真实性检验、存在对账折不判断 “20234银行卡书面挂失销户”交易整合了挂失和销户操作，目前不提供“仅挂失” 判断 “20246批量挂失销户”交易目前只支持 “取现金”。判断 Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后，办理Ⅱ类户销户时，其与Ⅰ类户的绑定关系自动解除。判断 Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后，办理重归户时，须先解除绑定合约后方可进行。判断当接到有权机关协助查询、冻结、扣划通知书后，应严格保密并及时办理，不得拖延推诿，严禁向存款人或者第三方通风报信、帮助隐匿或者转移存款。判断协助有权机关查询业务，关于执法人员的工作证件审查要点有：是否由执法单位签发；是否属于执法人员本人的；是否超过有效期；照片是否清晰；公章钢印是否清判断协助有权机关查询业务，关于执法人员的工作证件审查，必要时可以通过电话方式与有权机关联系，以进一步核实执法人员判断冲账时应坚持先存款冲销再存款补正或先取款补正再取款冲销的原则。判断 “聪明账”与“双利丰”个人通知存款、银利多、存贷通业务为互斥产品，不能同判断存单销户凭印鉴支取时，审查是否本网点开户存单，不允许跨所销户。判断存单销户业务，支控方式中含“凭证件” 的都允许代理。判断涉及客户变更姓名、国籍、身份证件或身份证明文件的种类、号码的应开展客户身判断同时书挂密挂的准贷记卡，需要三天后进判断单折批量/代理开户激活时，无需客户输入新设密码。判断单折批量/代理开户激活可在一级分行辖判断对于网点操作不当引起的借记卡状态重置如不能办理书面挂失后续业务的网点操作了书面挂失业务，客户无需提供额外要件判断当日错账通过抹账处理，隔日错账通过冲判断当账户开通个人网银、掌上银行、电话银行时，重归后渠道合约自动解除。判断当账户已签约为资金归集主账户后，还可以签约为其他归集主账户的归集子账户。判断定期一本通批量销户转账销户，资金处理方式仅支持转本人借记卡。判断如客户主动提出撤回《隐私政策（个人版》，可通过删除客户号的方式实现。判断对于代理办理单笔5万元以下现金取款业务，须在系统中登记代理人证件信息；对于代理办理单笔50万元以下的转账取款，须提供代理人有效身份证件原件，并在系判断对于借记卡和准贷记卡磁道锁定的，解除磁道锁定的方式为修改密码，修改密码可在农行任一网点办理。判断对于密码解锁连续3次密码输入错误的，提示客户进行密码挂失处理，不得再次做判断在柜面受理个人业务时，对于未实现系统电子化填单的情况，需填写纸质《中国农业银行个人客户准入（重新识别）尽职调判断法院办理有权机关查冻扣业务，由一名执行人员到营业机构或专门受理部门现场办判断凡操作正确并记账成功，且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务，严禁应客户的要求做抹账处理，此时若客户要求取消业务的，客服经理应予以拒绝，并向客户做出解释和要求客户主动联系收款人办判断个人客户办理联名存款账户开户时，全体联名人都要签订《个人联名存款账户管理协议》（每位联名人及营业网点各一份）判断个人资金归集业务，主账户签只支持人民判断挂失业务允许代理办理，但挂失后续处理业务必须客户本人亲自办理。判断正常状态借记卡的零存整取、定活两便子账户销户不允许跨地市办理。判断已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额（仅限人民币币种）不受Ⅱ类户日、年累计限额判断客服经理办理现金业务操作必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔判断客服经理张三为客户赵六办理开立个人结算账户，赵六未通过人脸识别，张三应做判断柜面应建立以人工识别为主，鉴别仪、联网核查、人脸识别或指纹识别等技术手段为辅的身份识别方法。判断公安机关对重大、复杂案件，经设区的市一级机关负责人批准，冻结期限可以不超判断借记卡伪冒账户销户指对他人冒用、盗用或伪造客户本人身份证件，以客户名义申请开立的借记卡账户（含电子账户）进行判断借记卡激活前卡片遗失的，如客户要求换卡，应办理书面挂失补发；如客户要求销卡，应办理书面挂失销户。判断居住在中国境内不满18周岁（16周岁以上能提供劳动收入证明的除外）的中国公民办理开户、存取款、挂失、查询等业务，应由监护人代理办理，视同本人办理，办理时应提供监护人有效身份证件和监护证明（户口簿、出生证明等），并留存其复判断借记卡激活交易，同号换卡时密码挂失状态下，可授权通过，激活成功后系统提示判断借记卡子账户开户，开卡行与交易行不同网点时，子账户归属于开卡行。判断客户本人申请的转账撤销，需输入支付密码，已经密码挂失的，可不输入支付密码判断客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。判断客户凭密码进行交易时，如一日内在各种交易渠道借记卡连续3次输入密码错误、存折连续5次输入密码错误，系统自动锁判断某人民法院来行办理个人存款的续冻，经内勤行长审批签字后，客服经理执行个人判断支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，不允许代理。判断客户信息保护，是指在业务办理过程中，各级行、各部门员工应严格遵守相关法律法规、监管要求，按照《中国农业银行客户信息保护管理办法》、《中国农业银行个人客户信息保护实施细则》等行内规章制度的要求，收集、存储、使用、加工、判断客户姓名中包含生僻字，我行系统无法正确显示的，应拒绝为客户办理业务。判断客户张三已有一张我行Ⅰ类借记卡作为工资卡，现客户希望在我行购买理财，但不愿使用其已有的Ⅰ类卡，我行可以为客户开立一张Ⅱ类借记卡用于购买投资理财产判断客户赵六持田七2018年开立的存单前往柜面办理代理销户业务，存单支控方式为 “凭证件”。柜面人员审核无误后可为其判断客户赵六来我行投诉其借记卡状态异常，需要我行为其核实处理，客服经理使用 “个人重点关注账户管理”交易查询其借记卡状态为“异常交易账户”，审核客户身份证件和银行介质无误后，客服经理直判断联网核查电子流水记录不能作为业务依据代替纸质核查凭证。判断联网核查和人脸识别是客户身份识别最重要的辅助手段，客服经理和授权人员可以仅依据联网核查和人脸识别结果处理业务判断轮候冻结指对于同一个存款账户或同一笔存款资金，在被其他有权机关冻结后，允许第二、第三等若干个后续有权机关排队判断抹账交易可以应客户要求使用。判断排除终端设备等客观情况，客服经理为客户本人或代理人进行联网核查时，应开展判断签约双利丰个人通知存款后，客户在进行人民币消费，或签约个贷正常自动还款、基金定投等后，若卡内活期主账户余额不足，在消费时或上述业务的还款日、定投日系统自动将差额部分，从最近一次存入的人民币“双利丰”通知存款子账户依次转入活期主账户，直至满足消费金额或还判断人民币支持一天和七天通知，外币只支持七天通知。判断如借记卡磁道锁定密码修改不成功的，可选择“20214借记卡换卡”交易，进行换卡判断如联网核查系统已留存影像件的，可以不判断双利丰通知存款支取后子账户余额可以低于最低转存金额。判断同一客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量分别不得超过1个。判断外国公民的有效证件为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有判断无卡/折存款方式办理的业务，客户无需填写《个人业务申请》。判断无卡存款、无折存款时，应在代理人信息登记处输入汇款人或代理人的证件信息及判断现金存款时，应遵循“先收款、后记账” 判断现金取款时，应遵循“先记账、后付款” 判断协助查询存款手续办理完毕后，除非有权机关明确允许，否则严禁通知存款人；协助冻结或扣划手续办理完毕后，根据业务实际需要可告知其账户被冻结情况。判断新开户类型为教育储蓄时，只针对在校小学六年级（含）以上学生开户。判断续冻时即改变其原冻结开始时间，又改变了原冻结轮候顺序。判断业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，不能用电子影像代替。判断已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户借记卡同号、异号换卡时，绑定关系自动更新、保持不变。判断已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额（仅限人民币币种）不受Ⅱ类户日、年累计限额判断退役金卡激活时，持卡人需凭退役金专用卡、本人居民身份证、落户介绍信（或退役后重新落户的居民户口簿）到安置地营业网点办理退役金专用卡激活业务。判断因居民身份证号码15位正常升18位，只需提供新居民身份证。判断原则上能通过组合交易一笔完成的业务，不得拆分为多笔过渡交易办理。判断居住在中国境内不满18周岁（16周岁以上能提供劳动收入证明的除外）的中国公民其中，不满18周岁，包括18周岁生日当天； 16周岁以上，从16周岁生日第二天起算。判断执行个人账户强制扣划交易时，需内勤行长审批，但无需内勤行长现场监督从扣划交易到扣划资金划转到指定账户交易的后判断办理止付账户激活和借记卡零余额集中销户激活交易时，如密码错误可由主管授权判断单折批量/代理开户激活交易，无需输入判断批量或代理开卡激活时，无需输入原密码判断只有定期一本通账户才可做全账户冻结。判断客户赵六持有当日正好到期的人民币整存整取一年期定期存单(本金40万,利率2.0%) 前往开户网点办理转账销户存入本人银行卡业务,客户赵六必须带身份证原件才能判断对公客户合约管理用于第一次委托本行批量开立个人账户的单位客户，需建立对公客户批交易属性合约，包括新建客户信息判断批量新建客户信息文件、批量开户文件中的证件类型必须为同一证件类型。判断批量开户单位无法提供单位负责人身份证原件的，可提供单位负责人身份证复印件但须客户经理双人上门核实单位批量开户真实意愿，并在单位负责人身份证复印件判断对于在本行无单位账户的对公客户，网点不可为其办理批量业务。判断个人可委托他人代为办理外币现金存取业务，办理时需提供委托人和受托人的有效判断客户张三来到某农行网点，要求代理李四支取港币现金5000元整，客户出示了双人身份证及李四的银行卡，客服经理王五以两人非近亲属关系予以拒绝，王五的做法判断同一客户外币现金存入当日累计等值1万美元以下（含），凭有效身份证件在本行判断客户张三来到某农行网点，要求代理李四支取港币现金5000元整，客户出示了双人身份证及李四的银行卡，客服经理王五以客户未提供授权书予以拒绝，王五的做法判断办理个人外币现金存取业务时，BoEing系统自动联动外汇管理局个人外汇系统，如返回的客户分类状态为“预关注客户”或 “关注客户”，且告知状态为“未告知” 客服经理需打印《个人外汇业务风险提示函》或《个人外汇业务“关注名单”告知判断客户张三代理其未成年小孩来农行某网点办理金融社保卡，提供了本人身份证和其小孩的户口簿，客服经理王五在柜面操作联网核查，对客户张三和其小孩均进行行判断 CCS等级为高风险的所有境外客户均不得办理一次性现金结售汇业务。判断表外科目核算或有事项以及需要备忘或控制的业务事项，主要包括或有事项类科目备查登记类科目及其他。判断表内科目包括资产类、负债类、所有者权益类、资产负债共同类及损益类科目。判断网点接到客户提交的冠字号码查询申请时查询申请超过申请时效的，仍可提供冠字判断冠字号码查询信息系统经办人员与业务主管可以为同一人。判断《冠字号码查询申请表》应按人民银行要求至少保管5年，并按年装订。判断柜员认证系统采用统一管理、分散应用的业务管理模式。判断客服经理李四因临时有急事需外出，将现金、贵金属、重要空白凭证、有价单证、印章等物品全部入柜员现金箱保管，便离判断营业机构设置3个（含）以上营业窗口同时办理现金业务的营业机构须指定1至2名客服经理专职履行主出纳职责。判断客服经理因岗位调整等原因不再办理现金业务的，应报管辖行运营管理部门及时删判断柜员现金箱是指客服经理在BoEing系统中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱。判断可以为不办理现金业务的客服经理建立柜员现金箱。判断内勤行长根据业务需要及季节性现金收付情况，可临时性适当调整柜员现金箱限额判断设置2个（含）以上营业窗口同时办理现金业务的营业机构须指定1至2名客服经理专职履行主出纳职责。判断责任人进行查库时，应对柜员现金箱进行账实核对。其中，对于贵金属无需检查。判断静态授权是指总行运营管理部根据交易的风险性和重要性统一确定静态授权级别，全行营业机构执行统一标准。判断 BoEing用户是指在BoEing中，按照分工权限分为人工用户、系统用户两类。判断动态授权是指总行运营管理部根据交易的风险性和重要性统一确定动态授权级别，全行营业机构执行统一标准。判断

账的组织和管理|集中对账的实施|对账风险管控|

账的组织和管理|集中对账的实施|对账风险管控|

00-15:00|11:30-15:30|15:30-20:00|16:00-20:00

一级支行及以下|一级支行及以上|二级分行及以上|

定期一本通存折|客户辅助证件|客户有效身份证件|

3|3，3|6，7|14，15

网点|一级支行|全国公民身份证号码查询服务中心|

5万元|5万元|8万元|17万元

1|2，1|3，1|5，6

内勤行长|网点负责人|管辖行运营管理部门负责人|

谁保管、谁负责|谁录入、谁负责|谁审批、谁负责|

运营管理部门|内控与法律合规部门|风险管理部门|

00-17:00|8:00-20:00|11:00-23:00|12:00-24:00

签约账户已挂失|签约账户已销户|签约账户已过期|

多选同业账户对账范围包括____等账户。结算性同业存放|合作性同业存放|结算性存放同业|

谁主管，谁负责|谁研发，谁负责|谁使用，谁负责|

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