2025-12-10 15:49:49拍照录题_在线真题试卷与模拟练习_2025-12-10 15:49:49拍照录题_考试宝

更新时间：试题数量：购买人数：提供作者：

有效期：个月

章节介绍：共有个章节

收藏

我的练习

我的错题
(0道)

我的收藏
(0道)

我的斩题
(0道)

我的笔记
(0道)

专项练习

顺序练习 0 / 0

随机练习 自定义设置练习量

题型乱序 按导入顺序练习

模拟考试 仿真模拟

题型练习 按题型分类练习

易错题 精选高频易错题

学习资料 考试学习相关信息

搜索

题库预览

| 序号 | 主要场景 | 客户身份信息 | 资金来源和用途 | 客户交易情况 | | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | | 1 | 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期 | -要求客户提供最新的身份证件或者身份证明文件 -根据建立业务关系环节的尽职调查要求对客户开展尽职调查 | -了解资金来源，结合客户信息，判断客户的资金来源是否存在异常情况 -了解资金用途，预期或实际的交易对手、交易规模、交易涉及的国家或地区 | -了解客户主要交易的目的和性质，如客户的交易目的为支付结算、缴税、存款等；交易是否涉及现金交易、跨境交易、非面对面交易等洗钱风险较高情形 -了解客户的交易频率，如客户某一时间段内发生交易的笔数 -了解客户的交易模式，分析客户的交易模式是否存在疑点，如短期内交易频繁、快进快出特征明显等，以及客户交易与其身份是否匹配等 | | 2 | 中风险及以下客户洗钱风险等级的评定、审核、调整（任一环节不涉及较高风险、高风险） | -审核行内的身份资料，确认客户身份资料的真实、有效、完整 -开展联网核查 | -了解资金来源，结合客户信息，判断客户的资金来源是否存在异常情况 -了解资金用途，预期或实际的交易对手、交易规模、交易涉及的国家或地区 | -回溯客户历史触发可疑预警情况（如有），结合客户的交易目的、性质等情况，判断客户的交易是否存在疑点 | | 3 | 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者其他身份证明文件种类、身份证件号码 | -根据建立业务关系环节的尽职调查要求对客户开展尽职调查 | -了解资金来源，结合客户要求变更的信息，判断客户的资金来源是否存在异常情况 | -了解客户主要交易的目的和性质，如客户的交易目的为支付结算、缴税、存款等；交易是否涉及现金交易、跨境交易、非面对面交易等洗钱风险较高情形 |【缺少答案，请补充】

| 序号 | 主要场景 | 客户身份信息 | 资金来源和用途 | 客户交易情况 | | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | | 3 | 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者其他身份证明文件种类、身份证件号码 | -根据建立业务关系环节的尽职调查要求对客户开展尽职调查 | -了解资金来源，结合客户要求变更的信息，判断客户的资金来源是否存在异常情况 | -了解客户主要交易的目的和性质，如客户的交易目的为支付结算、缴税、存款等；交易是否涉及现金交易、跨境交易、非面对面交易等洗钱风险较高情形 -了解客户的交易频率，如客户某一时间段内发生交易的笔数 -了解客户的交易模式，分析客户的交易模式是否存在疑点，如短期内交易频繁、快进快出特征明显等，以及客户交易与其身份是否匹配等 -客户要求变更的信息，与其交易疑点是否存在一定的关联性等 | | 4 | 客户有关行为或者交易出现异常 | -根据建立业务关系环节尽职调查要求的要求对客户开展尽职调查 | -了解资金来源，结合客户异常行为，判断客户的资金来源是否存在异常情况 -了解资金用途，预期或实际的交易对手、交易规模、交易涉及的国家或地区 | -了解客户主要交易的目的和性质，如客户的交易目的为支付结算、缴税、存款等；交易是否涉及现金交易、跨境交易、非面对面交易等洗钱风险较高情形 -了解客户的交易频率，如客户某一时间段内发生交易的笔数 -了解客户的交易模式，分析客户的交易模式是否存在疑点，如短期内交易频繁、快进快出特征明显等，以及客户交易与其身份是否匹配等 |【缺少答案，请补充】

| 序号 | 主要场景 | 客户身份信息 | 资金来源和用途 | 客户交易情况 | | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | | 5 | 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 | -要求客户提供最新的身份证件或者身份证明文件 -根据身份证件或者身份证明文件号码判断客户是否为国务院有关部门、机构和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子 | -了解资金来源，结合客户信息，判断客户的资金来源是否存在异常情况 -了解资金用途，预期或实际的交易对手、交易规模、交易涉及的国家或地区 | -了解客户主要交易的目的和性质，如客户的交易目的为支付结算、缴税、存款等；交易是否涉及现金交易、跨境交易、非面对面交易等洗钱风险较高情形 -了解客户的交易频率，如客户某一时间段内发生交易的笔数 -了解客户的交易模式，分析客户的交易模式是否存在疑点，如短期内交易频繁、快进快出特征明显等，以及客户交易与其身份是否匹配等 | | 6 | 获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的 | -了解具体存在不一致或者相互矛盾的内容 -分析存在不一致的合理性 -保存客户真实的信息 | -了解资金来源，结合获得的客户信息，判断客户的资金来源是否存在异常情况 -了解资金用途，预期或实际的交易对手、交易规模、交易涉及的国家或地区 | -了解客户主要交易的目的和性质，如客户的交易目的为支付结算、缴税、存款等；交易是否涉及现金交易、跨境交易、非面对面交易等洗钱风险较高情形 -了解客户的交易频率，如客户某一时间段内发生交易的笔数 -了解客户的交易模式，分析客户的交易模式是否存在疑点，如短期内交易频繁、快进快出特征明显等，以及客户交易与其身份是否匹配等 -获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息不一致或者相互矛盾，与其交易模式是否存在一定的关联性 |【缺少答案，请补充】

| 序号 | 主要场景 | 客户身份信息 | 资金来源和用途 | 客户交易情况 | | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | | 9 | 监管认为需要开展一般（标准型）尽职调查的其他情形 | -客户最新身份基本信息 -客户最新身份基本信息和最近留存的身份基本信息是否不一致 | -了解资金来源，结合客户信息，判断客户的资金来源是否存在异常情况 -了解资金用途，预期或实际的交易对手、交易规模、交易涉及的国家或地区 | -了解客户主要交易的目的和性质，如客户的交易目的为支付结算、缴税、存款等；交易是否涉及现金交易、跨境交易、非面对面交易等洗钱风险较高情形 -了解客户的交易频率，如客户某一时间段内发生交易的笔数 -了解客户的交易模式，分析客户的交易模式是否存在疑点，如短期内交易频繁、快进快出特征明显等，以及客户交易与其身份是否匹配等 |【缺少答案，请补充】

了解客户最新身份基本信息：

了解客户的资金来源和用途：

了解客户的交易情况：

尽职调查的方法

尽职调查的要求

强化（加强型）尽职调查

尽职调查的内容

1