（1）根据投资者的投资目标和风险识别能力两个维度将投资者分为四类进行差异化服务，引导投资者形成与自身财富管理阶段相匹配的投资目标；（2）根据投资者的风险承受能力等级，依据强匹配原则，选取合适的且满足投资者投资目标的组合策略或者多个组合策略构成的配置方案；（3）按照投资组合策略相关的宣传材料，向投资者充分解释组合策略或者配置方案的设计理念、投资品种选择标准、回撤控制的手段，确保投资者了解风险产生的原因和管理的方法。投资者不能选择高于其风险识别能力和承受能力的组合策略；（4）要求投资者签署《适当性匹配意见及投资者确认书》。