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专用存款账户客户的账户名称或法人信息发生变更时，人行账户管理系统怎样操作？ 153 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称人民币是指（）。 154 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中的假币可分为（）两类。 155 以下关于货币真伪鉴别的说法正确的是（）。 156 金融机构在履行货币鉴别义务时，以下应当采取的措施表述正确的是（）。 157 金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户（）赔付。 158 金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告,并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。 159 金融机构应当将柜面收缴和清分收缴的假币（）全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。 160 被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议或者依法提起行政诉讼。 161 金融机构应当（）对《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》及相关内部管理制度和操作规范的执行情况进行自查，并接受中国人民银行及其分支机构的检查。 162 金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，发生假币误付行为的，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚，罚款（）。 163 金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，发现假币不收缴的，涉及假外币的，处以（）罚款。 164 金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，违反《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第十六条规定，应当向中国人民银行分支机构和公安机关报告而不报告的，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚，罚款（）。 165 金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，误收、误付假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定，人民银行将根据不同情形给予处罚，对违规行为情节轻微的给予警告，对违规行为情节严重者处以罚款（）。 166 按照中国人民银行有关规定，（）负责组织开展现金从业人员反假货币知识与技能培训。 167 《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 168 金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。 169 客户洗钱风险分类管理目标不包括：( ) 170 义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（）身份识别工作。 171 客户身份识别是指：（）。 172 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：( )。 173 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（） 174 金融机构、特定非金融机构应当严格按照（）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。 175 银行业金融机构或者其工作人员参与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动构成犯罪的，依法追究其（） 176 各支行营业前应备足小面额备付金，日常办理现金业务的网点各券别小面额备付金数量不能少于( )张（枚）。 177 分支行发现误收误付假币的，自事实确认后（）内将假币实物（或假币收缴凭证复印件）及书面报告报送总分行运营管理部。 178 短款挂账满（）仍未找到错款原因，以“谁错款，谁赔偿”为原则，错款人进行现金赔付，及时在前台综合业务系统中做相应处理。 179 冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存（） 180 各分支行运营管理部（运营部）对辖区机构库存现金查库频率为（）。 181 （）元及以下面额，如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。 182 违反“凡办理人民币存取款业务的金融机构应无偿为公众兑换残缺、污损人民币”规定的银行业机构，由中国人民银行根据（），依法进行处罚。 183 金融机构将停止流通的人民币对外支付的，由中国人民银行给予警告，并处（）的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。 184 对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还被收缴人，收回被收缴人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币应（）。 185 银行业金融机构现用“假币”印章的编码为（）。 186 中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知（中国人民银行文件银发〔2019〕319号）要求人民银行分支机构对金融机构现金从业人员开展的识别假币专业能力的现场检查采取（）等方式，检查金融机构现金从业人员识别和挑剔假币能力，考察从业人员对货币防伪相关知识掌握程度。 187 向人民银行借用假币不得超过（）。 188 来自英国的Peter先生持英国渣打银行发行的银行卡在郑州某商城的POS机（郑州某银行负责收单）刷卡一次性消费30万元人民币，此交易应由谁报告大额交易？（） 189 以下选项达到大额交易报告标准的是：（）。 190 2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币正面中部面额数字调整为（）面额数字。 191 改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元纸币光彩光变面额数字的颜色在（）和（）之间变化。 192 2019年版第五套1元硬币直径由1999年版的25毫米调整为（）毫米。 (　　)

25 193 2019年版第五套1元硬币正面增加了（）公众防伪特征。 194 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。 195 金融机构依照本办法对货币进行（），对假币进行（），（）被收缴人向鉴定单位提出鉴定申请。 196 金融机构柜面发现假币后，应当由（）名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人（）接触假币。 (　　)

允许 197 金融机构柜面办理假币收缴业务时，收缴单位应向被收缴人出具（）。 198 假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）。 199 鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起（）个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币。收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。 (　　)

以下哪种风险级别不允许通过分类分级管理界面手工调入? 238 简易开户且未尽调的小微企业账户，风险级别默认为（）。 239 一般情况下，归还欠款时，应计贷款系统默认还款顺序是（）。 240 一般情况下，归还欠款时，非应计贷款系统默认还款顺序是（）。 241 协议存款的建印和银企对账信息的录入是在（） 242 下面（）默认为不计息，其他选项为计息。 243 以下贷款资金处理方式哪种不属于受托支付？（） 244 发生运营条线重大事项时，分支行营业室主任或专职会计主管应在1小时内向直接管理的运营管理部（运营部）电话报告重大事项发生的具体情况；无直接管理的运营管理部（运营部）的分支行可直接向（）报告。 245 贷款指定期供归还，只适用于（） 246 证实书、定单、对公存折挂失支持（）。 247 正常情况下，（）支取和销户时需要输入支取编号和销户编号。 248 垫款发放成功后，贷款形态为（）。 249 贷款归还业务，还款种类为（）时，提前还款调整计划方式、提前还款种类、提前还款还息方式不能编辑，还款金额可根据客户要求的还款金额做修改。 250 贷款归还业务，还款种类为（）时，提前还款调整计划方式、提前还款种类、提前还款还息方式、还款金额不能编辑。 251 A公司持有的结构性存款到期，客户持有结构性开户证实书，可以（）兑付。 252 当止付种类选择部分止付时，止付范围默认为（），且不可更改；止付金额为必输项。 253 当账户为部分止付时，解止付金额必输，输入解止付金额（）。 254 若交易金额大于或等于（）万，自动弹出大额核实登记簿，需要电话核实并填写大额核实登记簿。 255 凭证电子化的业务，柜员的传票以电子凭证的形式保存在（）。 256 对于状态为正常的无纸化交易，需要补拍附件的核对处理方式选择附件补拍，补拍期限为（）天（含当日）。 257 电子凭证在本地的保存时间为48小时，所以补提的期限是（）天（含当天）。 258 单位验资账户属于（）。 259 单位验资账户开立界面，账户有效期为必输项，不可超过（）。 260 单位定期母户开立，该界面不能用于开立（）。 261 外汇定期母户开立界面，不支持的外币有（）。 262 单位凭证补打更换业务不支持的业务有（）。 263 在新核心系统操作中，单位结算记录证明每次可以开具（）份。 264 结构性存款兑付用于办理结构性存款部分或全部（）。 265 经办行市场部根据合同约定申请扣划质押定单本息归还贷款时，柜员应向先将指定金额扣划至经办行（），再进行贷款归还。 266 若单位客户在网银转开定期存款子户，需补打《单位定期存款开户证实书》的，客户需在（）进行申请，开户行柜面进行补打。 267 协定存款基本存款额度以万元为单位,原则上基本存款账户、一般存款账户不得低于人民币（）万元,专用存款账户、临时存款账户不得低于人民币（）万元。 (　　)

50 268 贷款已结清，对公定单中尚有本息，由（）持定单原件办理销户等手续。 269 对公结算账户转账通兑业务当日单笔或累计限额（）万元以下，（）万元（含）以上必须到开户行办理。 (　　)

100 271 单位定期挂失金额在（）万元（含）以上的，支行必须双人到开户单位实地核保，核保时必须使用专用的核保凭证《挂失证件核对单》。 272 收付款人都是本行的，可在本行任一网点办理业务，收款人只能在（）领取回单。 273 同业定期存款不支持部分提前支取，凡提前支取的按照销户处理，客户提前支取应向本行提交书面申请，并由经办行和（）审批同意。 274 我行部分对公业务已经实现线上预填单，公司类客户在“（）”进行预填单。 275 预填单业务，柜员通过排队系统，邀请客户到柜面办理业务，同时柜面系统中调出（）界面，显示客户预填单信息。 276 使用二维码缴费时，在统一收费界面中，服务对象账号应当录入（） 277 对公人民币结算账户实现分类分级管理后，账户被分为（）。 278 某个账户被加入“六个月无交易”黑名单，那么该账户属于（）。 279 维护“尽调”标识时，无需客户提交申请，维护界面为( )，仅维护“尽调”标识时，无需柜外清确认。 280 我行柜面采用客户以（）证明是否是小微企业。 281 线上开立单位定期母户后，开户行柜员可根据业务需要通过（）界面查看开户成功的客户上传的证件。 282 渠道端单位存款证明开立，客户根据业务需要，在渠道端发起申请，且需（）操作。 283 线上开立的单位存款证明，客户选择自取的，待经办人持（）到柜面自取时，柜员核实客户身份后，选择该条申请，并点击“处理”，系统将自动联动到处理界面，系统返显客户信息，柜员无需再填写，选择本地授权，授权成功后直接打印。 284 （）暂不支持办理协定存款业务。 285 柜员根据客户经理提交的申请在（）界面操作、维护协定存款白名单。 286 往账处理在（）状态下的交易不可以冲正。 287 次日转账由系统在次日中午（）点批量发出。 288 （）不能发起退回申请。 289 一般情况下，单笔交易金额（）万元（含）以上的大额汇兑业务，需提前一天向资产负债管理部预报头寸；特殊时期，资产负债管理部可实时调整预报头寸起点。 290 支行贷记来账、退回申请应答、收查询发查复业务（票据类查询查复、原总行上收查询查复业务除外）通过（）进行处理。 291 现工作日小额支付系统普通贷记业务限额（） 292 小额支付系统借记业务中支票截留业务限额为（）万元/笔（含）。 293 在受理银行汇票兑付时，核对银行汇票票据信息，将兑付申请向（）发送申请报文。 294 申请签发现金银行汇票时，申请人和收款人为（），且填写代理付款人名称，在“汇票金额”栏先填写“现金”字样，后填写汇票金额。 295 财税库银款项从客户账户根据三方代扣协议，接到税局指令扣划税款，每日将上（）工作日的第二场和当日第一场税款资金汇划国库。 296 国库经收业务汇划入库需通过（）科目开立账户办理。 297 待报解预算收入内部户户名应简单明了、清晰易懂、切合业务实质，原则上应设置为（） 298 财政部门零余额账户和预算单位零余额账户每日余额均应为（）。 299 本行国库集中支付业务时间由( )控制各自的国库集中支付时间。 300 原则上，市、区级国库集中支付受理截止时间为（） 301 国库集中支付坚持（）的原则。 302 零余额辅助账户如有变更，应以文件形式报（）部门备案。 303 原则上,有权机关冻结单位或个人存款期限最长为（）个月,期满后可以续冻。 304 人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（）年,因案件需要续冻的人民法院应当在冻结期限届满前办理续冻手续,续冻期限不得超过（）年。 305 目前我行司法查控系统扣划汇款只接入了（）支付系统，非该支付系统运行时间的扣划，将会出现汇款失败，需人工干预处理。 306 支付密码单打印错误需要重新打印时，在（）界面冲正后重新出售凭证，打印新的支付密码单。 307 支付密码器按照国家密码管理局批准的加密算法产生的一组（）位数字，并将其填在支付凭证上，银行凭以审核支付。 308 同一客户购买的一个支付密码器可以加载（）个同户名账户，一个账户可以加载于同一支付密码系统的（）个支付密码器中。 (　　)

业务办理过程中系统提示该客户属于疑似空壳公司，哪种做法是错误的？ 332 财税库银业务是签订三方代扣协议后，由税局发起扣款指令，银行接到指令后扣款，扣款成功后，客户可在第（）个工作日打印回单。 333 客户网签财税库银三方协议时提示账户状态不正常，如账户因POS押金止付，如何处理？（） 334 办理国库集中支付业务的预算单位需在我行开立（） 335 直接支付凭证由（）向主办行提交，授权支付凭证由（）向开户支行提交。 336 所有国库集中支付业务（包括：纸质支付凭证、电子支付凭证）必须（） 337 国库集中支付电子直接支付业务由（）办理 338 电子授权支付业务由（）通过网银版郑州银行预算单位自助柜面业务系统办理。 339 支付密码单客户使用“业务委托书”凭证时需通过（）界面打印支付密码单，操作同“出售重要空白凭证”界面，支付密码单不允许重复打印。 340 存量账户申请签约支付密码器，应向（）提交加盖单位公章的《支付密码使用申请书》（附件1，自行打印），经办人有效身份证件和复印件，经办人非法定代表人（单位负责人）的，还须法定代表人（单位负责人）签章。 341 当汇款金额大于（）万时，使用密码单的账户在填写支付密码时，后四位金额段密码需要手工填写上“0000”。 342 单位人民币结算账户开立时，对选择签约支付密码器的账户，通存通兑状态先设置为（）。 343 柜面操作岗的现金权限为（）万元（不含），转账权限为（）万元（不含），复核权限为（）万元（不含）。 (　　)

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