运营风险监测系统优化上新内容（汇总）_在线真题试卷与模拟练习_运营风险监测系统优化上新内容（汇总）_考试宝

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JC0324-商业承兑汇票保贴再追索超期提示新增临时模型转生产。业务规则： 1）对于已贴现商业承兑汇票，当票据综合管理系统中票据状态为“已到期-追索中”状态（包括TF0402追索中、TF0402-08追索中-拒付：线下追偿偿付、TF0402-07追索中-拒付：线下追偿发起、TF0402-06追索中-拒付：再追索、TF0402-04追索中-拒付追索、TF0402-03追索中-拒付：线下追偿、TF0402-02追索中-拒付：追所有人、 TF0402-01追索中-拒付：线上追偿），且该状态已满足5个工作日（含）的票据，应于模型查询结果次工作日，按照贴现人（即华夏银行**分行）下发至对应一级分行作业中心96机构进行预警提示。下发预警提示信息包括：商业承兑汇票票号、“贴现人名称”、“票据状态”、该票据状态对应的交易日期、票据状态持续天数。 2）不配置参数及白名单 3）监测频率：每日 4）监测范围：我行贴现后被转贴现金融机构追索的商业承兑汇票 6）风险控制要求：提示 7）输出字段：机构名称、商业承兑汇票票号、“贴现人名称”、票据状态、交易日期、票据状态持续天数。【缺少答案，请补充】

JC0132-资金监管账户状态不合规监测优化规则临时模型转生产。业务规则： 1.对于新开户业务：冻结：按照制度要求未执行“借方全部冻结-18资金监管业务户冻结”或单位账户未执行“只收不付-05监管账户控制”的预警。跑批模式：每日全量。验印：增加抽取验印系统备注栏，校验是否有“监管”字样或“二级账户性质”为资金监管账户，如无则进行预警。预警备注：验印建库未标记“监管账户”。跑批模式：每日增量，每月初全量。 2.增加监管账户控制标识维护准确性监测，监管账户开户后已做“只收不付-05监管账户控制”管控、“借方全部冻结-18资金监管业务户冻结”，但监管账户控制标识维护为“否”的，系统预警，备注为“监管账户标识有误”。 3.增加剔除账户未激活状态数据 4.调整风险点描述：监管账户开立状态不合规进行预警。【缺少答案，请补充】

JC0152单位账户对账合规监测优化规则临时模型转生产。 1.风险点描述调整：单位结算账户当期超期未对账，未进行账户管控，系统进行预警。已完成对账，账户未及时解除相应管控，系统进行预警。 2.业务规则（1）对于按月度进行对账的账户，M月当期账单在账单日后30个工作日未对账，第31个工作日未管控，第32个工作日提取银企对账系统中对账结果为“尚未对账”的，且账户状态非“只收不付-02未完成对账”+“暂停非柜面”，系统进行预警；（2)对于按季度进行对账的账户，M月当期账单应于M+4个月初第1个工作日”进行管控，次一工作日提取银企对账系统中对账结果为“尚未对账”的，且账户状态非“只收不付-02未完成对账”+“暂停非柜面”，系统进行预警；（3)对最近账期已完成对账，但账户管控措施为“只收不付-02未完成对账”，系统进行预警。【缺少答案，请补充】

JC0153-单位客户已注吊销仍发生交易监测优化规则临时模型转生产。 1)单位客户工商信息已注吊销超过5个工作日（大于5个工作日），在我行的单位结算账户仍发生交易，排除对“非工商核准证件类客户”的监测； 2）剔除我行基本户入账交易同户名且摘要为“销户”（产品名称中带“基本”字样）、司法强制扣划809043交易、我行主动扣收业务数据（交易对手为贷款账号的）。【缺少答案，请补充】

JC0210-代发工资挂账超5日监测优化规则临时模型转生产。（1）对于批量代发失败留存在“22050201代发工资临时专用账户”、“22050245临时存款-批量代发”的资金，通过销账码表抽取该笔批量代发业务销账码、销账码生成日期及其余额，超5日未处理（未消除该销账码），第6日系统进行预警（2）风险点描述调整：代发工资和批量代发挂账款超过5个工作日，系统进行预警。（3）客户通过网银、放薪管家等自助渠道发放工资时开立的产品类临时存款户（科目号为“22050202”、产品编码栏为“31010810人民币临时存款活期存款-企业网银、31010810人民币临时存款活期存款-总行中间业务系统-跨行批量代发业务、41012310个人人民币活期临时存款账户-总行中间业务系统-跨行批量代发业务）日末余额不为零，且代发工资失败产生挂账，进行预警。该模型规则下线。【缺少答案，请补充】

JC0511-重要空白凭证未销记表外监测优化规则临时模型转生产。（1）增加当本机构通过影像系统“409275缴费出单”交易打印的保单次数，不等于本机构当日维护保单（重空类型373）为“已用”状态的份数，进行预警。（2）增加校验柜员T日流水，发生750101“支付密码器-密码器发行/登记”交易，获取登记环节的支付密码器重空号码（注：非支付密码器加载编号），与该机构柜员核查打报表80603进行比对，如80603无此密码器重空号码，则不预警。如与80603支付密码器重空号码一致，且80603该重空号状态非“已用”，则预警。（3）风险点描述调整：单位存款证明、资信证明、企业信用等级评定、保单、支付密码器等重空未及时维护，系统进行预警。【缺少答案，请补充】

JC0514-柜员现金领用合规性监测优化规则临时模型转生产。（1）增加以7+机构码+币种+10010501交易流水存在余额为0的时间点，如果第一次提领现金与最后一次提领现金后账户余额为0的时间超过一个小时以上，进行预警(b)。（2）当存在多个现金柜员办理现金领用出库，存在余额不为零的，提取一条预警数据，通过关联明细展示7+机构码+币种+10010501内部账户明细。（3）新增当日同一机构同一柜员同一币种日末缴款(c)操作超过2笔（含）时，提取预警。（4）增加寄库金额参数功能，参数：机构代码.寄库金额.到期日，参数最长时间不超过1个月。通过关联参数表中在有效期内的寄库金额与账户余额比对，如一致，则不预警。（5）备注描述：(a)日始领库余额不为零；(b)日始领库办理不及时；(c)日末缴库交易超2笔（含）；（6）输出字段：增加关联明细：机构代码、机构名称、业务日期、账号、账户名称，借方发生，贷方发生，余额、操作员【缺少答案，请补充】

JC0924-非密查询客户流水及客户信息合规性监测优化规则临时模型转生产。（1）当869707查询客户交易明细记录，按查询操作机构，根据账号汇总一笔预警，并关联展现查询该账号的明细。（2）增加810021个人客户信息维护交易选择“非客户授权”查询日志记录进行预警，按查询机构汇总一笔进行预警，并关联明细展现。（3）更改模型名称及历史预警数据的模型名称（4）输出字段调整：汇总信息：机构名称、交易码、账号、查询日期、查询笔数、预警提取日期。关联明细：机构名称、查询柜员号、查询柜员姓名、查询日期、查询时间、交易码、流水号、账号、客户名称、开始金额、结束金额、开始日期、结束日期、授权柜员姓名、返回结果、查询原因【缺少答案，请补充】

JC1312-单位客户信息合规性监测模型优化规则临时模型转生产。（1）监测对象：新开户及维护客户信息，客户号下账户状态为正常或待激活。（2）具体规则： a、存款人类别为03个体工商户时，如单位负责人信息为空，预警。（姓名、证件号码、证件有效期任一字段为空，即判断为空） b、存款人类别非03个体工商户时，如法人信息及单位负责人信息均为空，预警。（姓名、证件号码、证件有效期任一字段为空，即判断为空） c、控股股东信息为空，预警。（姓名、证件号码、证件有效期任一字段为空，即判断为空） d、实际控制人信息为空时，预警。（姓名、证件号码、证件有效期任一字段为空，即判断为空） e、单位受益人信息为空时，预警。（姓名、证件号码、证件有效期任一字段为空，即判断为空）（3）对单位客户手机号后8位数字且为相同数字或连续数字预警。（都是在发生62000、2000、67050-1，67050-6交易时监测的，取增量数据）。（4）增加排除不同企业法人（单位负责人）姓名一致且手机号相同的情况; 排除不同企业财务负责人姓名一致且手机号相同的情况。注：该规则的本质：主要监测的是同一个手机号码，不同客户在使用的异常情况。 A、技术抽取规则：抽取电话字段为，影像系统“单位客户信息维护（非流程）”（交易码810067-01）-“财务负责人/联系人电话”字段，按照如下规则进行预警。 a不同对公客户该字段电话相同，校验系统内“财务负责人”姓名不一致，则预警。 b不同对公客户该字段电话相同，校验系统内“财务负责人”姓名一致，如“公司电话/法人代表人（单位负责人）-交易码810067-01”电话不一致，则不预警。 c不同对公客户该字段电话相同，校验系统内“财务负责人”姓名一致，如“公司电话/法人代表人（单位负责人）-交易码810067-01”电话一致，校验系统内“法人代表人/单位负责人”姓名一致，（先比对法定代表人，如法定代表人姓名为空，则比对单位负责人姓名）则不预警。 d不同对公客户该字段电话相同，校验系统内“财务负责人”姓名一致，如“公司电话/法人代表人（单位负责人）-交易码810067-01”电话一致，校验系统内“法人代表人/单位负责人”姓名不一致，（先比对法定代表人，如法定代表人姓名为空，则比对单位负责人姓名）则预警。（5）增加单位法人或负责人开立个人客户号时（个人客户号状态为“活跃”），其个人客户信息中职业代码不正确预警，按照个人账户（新开户）开户行下发预警信息。如个人客户号下无有效账户，预警数据下发至最近开立、状态为“正常”的对公账户开户行。（6）增加提取受益人相应数据时剔除机构类别为09-党政军、政协、权力、司法、国际组织、驻华外事机构的数据。（7）剔除客户号下已无有效账户的客户数据、剔除地址以“门市”结尾，但地址字段大于8个汉字的数据、剔除保证金（2104科目）账户数据。（8）法人职业代码不合规，每日增量。（法人职业代码发生更新，则触发预警）【缺少答案，请补充】

JC1313-单位客户工商经营状态异常监测优化规则临时模型转生产。 (1)工商状态“注销或吊销”，排除管控方式为不收不付（选择原因13）且已进行暂停非柜面的账户（不含2021年之前借贷双方全部冻结管控的数据）。 (2)工商状态非“注销或吊销”，排除管控方式为不收不付、借贷双方全部冻结的数据。【缺少答案，请补充】

JC1314-单位客户信息与工商信一致性监测优化规则临时模型转生产。 (1)功能描述：每周一更新单位客户的工商信息包括但不限于单位名称、证件类型、证件号码、法人、法人证件类型、法人证件号码、工商经营期限等并与核心系统对应信息进行对比，如不一致则提出预警。 (2)排除管控方式为不收不付且暂停非柜面、借贷双方冻结、只收不付且暂停非柜面、借方全部冻结的账户。【缺少答案，请补充】

JC1329-联网核查异常情况监测优化规则临时模型转生产。（1）增加判断是否与我行系统客户数据（证件类型、证件号码、姓名）均一致则预警，不一致则剔除。（2）JC1329排除JC1322已预警的数据。【缺少答案，请补充】

根据柜面系统交易码整合变化情况，优化查询解冻交易质检规则。

内部账户线上化核对，新增“30011927代理信托业务资金清算—清算户”线上化核对模型是怎样的？

内部账户线上化核对，新增“30011928代理信托业务资金清算—待查户”线上化核对模型是怎样的？

内部账户线上化核对，新增“29019960其他暂收款二级市场福费廷过渡”线上化核对模型是怎样的？

内部账户线上化核对，新增“29019961其他暂收款汇款项下出口福费廷过渡”线上化核对模型是怎样的？

预警模型JC0149-单位客户信息与工商信息对比的优化内容是什么？

预警模型JC0922-核心及影像柜员信息与人力资源员工信息对比的优化内容是什么？

预警模型JC0721-联网核查异常情况监测的优化内容是什么？

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