集中授权审核凭证及审核要点（2025年9月）_在线真题试卷与模拟练习_集中授权审核凭证及审核要点（2025年9月）_考试宝

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实时借记通兑业务相关材料有①卡折业务凭条 ②客户身份证件影像及核查结果 ③代理人身份证影像及联网核查结果 ④代理人/一次性金融服务信息采集表 ⑤《大额现金支付报备审批表》 ⑥《现金存、取款业务背景调查表》，相关规定为①需要提供客户身份证及联网核查的情形：5万元（含）以上现金支取、20万元（含）以上转账 ②代理业务要同时采集代理人的四项信息，符合条件①的还需要提供代理人的身份并联网核查 ③现金支取，金额超过20万元，需要提交《大额现金支付报备审批表》，并按支取金额逐级审批。其中20（含）-50（不含）主管会计，50（含）-100（不含），网点分管行长，100（含）以上分行营运负责人。 ④现金支取，金额超过20万元，但现金未离行，需要同时提交《现金存、取款业务背景调查表》。【缺少答案，请补充】

智能汇路业务相关材料及审核要求：个人客户：①卡折业务凭条第一联 ②客户身份证影像及联网核查结果（转账金额20万元以上及受托支付时提交） ③代理人身份证影像及联网核查结果（转账金额20万元以上，且为代理业务时提交） ④代理人/一次性金融服务信息采集表（代理业务提交） ⑤中间业务收入减免审批表（收费金额与试算金额不符时提交） ⑥往账暂存提交的客户申请或支行说明（暂存时提交） ⑦客户提交的取消交易申请（客户原因取消时提交） ⑧网点提交的情况说明（网点原因取消时提交） ⑨卡折业务凭条第二联回单（取消交易提交）单位客户：①原始支付凭证（转账支票+进账单或单位业务委托书或财政直接支付凭证或财政授权支付凭证或特种转账凭证） ②中间业务收入减免审批表（收费金额与试算金额不符时提交） ③往账暂存提交的客户申请或支行说明（暂存时提交） ④客户提交的取消交易申请（客户原因取消时提交） ⑤网点提交的情况说明（网点原因取消时提交） ⑥收回客户回单联（如进账单二三联、单位业务委托书二三联、财政直接/授权支付回单联）（取消交易时提交） ⑦卡折业务凭条（付款方为单位结算卡时送审） ⑧040232卡信息查询截屏（使用单位结算卡转账时送审） ⑨由人社局或劳动监察大队等监管部门出具的该单位不拖欠工资的证明或同意销户的函（农民工工资专户销户转账时送审）付款方为预售房资金监管账户：①预售房资金监管账户资金拨付凭证 ②住建部门或房管局出具的同意拨付的证明 ③资金拨付信息查询（系统对接预售房资金监管账户时送审） ④新建商品房预售资金监管账户解除监管证明（预售商品房资金监管账户办理销户资金转出时送审）付款方为内部户（含待销账）：①特种转账凭证 ②编制特转依据（如业务需求单、扣划通知书等） ③信用卡中心盖章的流转表（信用卡专项分期业务送审）；付款方为个人：①卡折业务凭条要素与系统录入是否一致，签字是否齐全 ②代理类业务有无采集并录入代理人信息付款方为单位：①对公转账不符合免查证情形的，金额100万以上单热线查证，1000万以上双热线查证 ②加强公对私转账用途合理性判断，尤其关注转账金额超过100万或收款人为法定代表人/单位负责人时，用途为货款类、备用金等情形是否合理 ③保证金收取（解除）通知书上应明确保证金账号及其子账户序号，系统准确录入，避免因子账户序号错误影响信贷业务处理的情形出现。 ④对于转账时系统强控验印流程的，可不用打印验印结果，但对于单位出具的说明加盖的印鉴需要提交电子验印结果 ⑤影像节点上传的电子验印影像应与当前支付凭证信息一致 ⑥因系统暂未显示单位结算卡持卡人名称，故受理单位结算卡转账业务时，需额外提交040232卡信息查询中客户信息页面截图 ⑦农民工工资专户仅用于工资代发，若销户时需转出代发资金，需提交由人社局或劳动监察大队等监管部门出具的该单位不拖欠工资的证明或同意销户的函付款方为预售房资金监管账户：①预售房资金拨付凭证中的信息应与监管部门出具的拨付证明、系统查询的拨付信息以及系统录入的支付信息（收款人信息、金额、用途等）保持一致 ②监管部门出具的拨付证明应明确应能明确待拨付资金的账户信息，避免存在多个监管账户时，资金拨付错误的情况发生 ③若为销户资金转出，仍应遵循同户名转出的规则，特殊情形下异户名转出需出具合理、合规的佐证资料付款方为内部户：①特种转账凭证需由经办编制、授权审核、有权人审批 ②编制事由要与提供的附件资料相符 ③信用卡专项分期业务，特转凭证中的转出金额、付款人信息、收款人信息与流转表中的放款岗放款金额、经办行内部过渡户信息、分期资金转出账户信息对应一致 ④查询内部户余额是否充足，入账依据与办理业务是否一致智能汇路取消交易：该业务同于“010603 - 当日取消”送审和审核要求【缺少答案，请补充】

请简述交易代码为010207（柜员密码重置）的集中授权审核凭证及审核要点。

请简述交易代码为010603（当日取消）的集中授权审核凭证及审核要点。

请简述交易代码为010604（存款账户隔日冲补账）的集中授权审核凭证及审核要点。

请简述交易代码为010427（凭证外借管理）的集中授权审核凭证及审核要点。

更换印鉴需要哪些材料，客户联遗失时如何处理？

非湖北银行卡做待销卡销毁有什么要求？

存款账户利率调整需要什么材料，有什么审批要求？

对私客户信息网点自行维护需要什么材料，审核要求是什么？

对私客户归并客户号，客户原因和网点原因分别需要什么材料，有什么要求？

对私客户拆分需要什么材料，有什么要求？

对公客户信息维护，客户提交申请和网点自查维护分别需要什么材料，有什么要求？

同业客户基本信息维护，客户和非客户分别需要什么材料，对应维护依据包括什么？

010606 账户激活需要收集哪些资料？有哪些业务规定？

110401 信用卡激活需要收集哪些资料？需要审核哪些内容？

020101 个人存款账户开户需要收集哪些资料？需要审核哪些内容？

040226 实时/预约单张卡换卡，个人换卡和单位结算卡换卡分别需要收集哪些资料？分别有哪些业务规定？

020114 存折/存单更换需要收集哪些资料？有哪些业务规定？

020102 个人存款账户销户需要收集哪些资料？有哪些业务规定？