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由于营销方式存在变化，分支行可以对同一商户制定不同价格。（）

目前，我行代理机构客户上海黄金交易所贵金属交易业务中，代理中立仓申报的品种为Au（T+D）、mAu（T+D），Au（T+N1）、Au（T+N2），暂不含Ag（T+D）。（）

目前，我行代理上海黄金交易所贵金属交易业务中，现货延期交易品种采用实时强平制度。（）

现金备付外部影响因素中，地方经济总量与当地流通中现金总量呈负相关关系。

目前总行渠道与运营管理部与数据管理部，上海大数据智慧中心联合开发的现金备付管理评价系统目前仅适用于人民币管理评价工作。

现金备付管理中要坚持“优先落实监管要求”原则，杜绝因压降现金备付造成监管指标无法完成情况发生。

现金备付管理的目标在于辖内日均现金库存越低越好。

为有效处理突发事件，最大限度避免和减轻重大突发事件对现金备付管理工作的影响，各级管理部门应提前制定相关应急预案；预案中应对重大突发事件时应首先将客户利益、地区金融稳定等目标放在首位。

商户收单服务手续费收取及收单清算挂账问题处理相关内容如下：（三）商户收单服务手续费收取商户收单服务手续费按协议价定，分支行应根据不同商户类型的费用成本向商户收取收单服务费，严格执行收单服务费超上限、超下限审批机制，并及时与商户进行收单服务费收入确认，不得变相向持卡人转嫁收单服务费，不得采取不正当竞争手段损害他人合法权益。分支行应严格执行商户统一价格策略，同一商户不得出现一户多价。商户手续费收取模式包括6种: （1）按比例收取: 每笔交易按一定的比例进行收取手续费，可以设最大和最少值。如交易金额为200，手续费费率为3%。最低限额为1元，最高限额为5元，200*3%=6大于最高限额，因此手续费为5元。（2）按固定金额收取: 不管交易金额多少，都收取固定值的手续费。（3）按月交易金额分档: 根据上一个月该终端的交易总额，按总额的大小所在档位，收取不同比例的手续费。（4）按年交易额分档: 根据该终端上一年的交易总额，按总额的大小所在档位，收取不同比例的手续费。（5）包月固定收取: 不对每笔交易进行收取手续，而是一个月收一个固定金额的手续费。（6）包年固定收取: 不对每笔交易进行收取手续，而是一年收一个固定金额的手续费。（四）收单清算挂账问题处理根据《中国建设银行商户收单业务管理办法（2023年版）》要求，收单行应要求商户按期做好资金对账工作，若有不符应及时查明原因并发起账务调整。当商户交易未成功但付款人已被扣款时，商户管辖行应主动联系商户核查交易情况和资金入账明细，对确认商户有长款的，按贷记调整方式进行调整。当商户因操作不规范发生短款并要求我行协助解决时，商户管辖行负责协助商户向付款人进行退款，但对是否能成功追回短款不作承诺。若退款不成功，该笔款项损失由商户承担。商户或收单行发生账务差错时，应遵循据实、准确、及时的原则，进行差错或争议处理。人民币卡商户差错争议处理，由收单行按照清算机构有关规定进行处理。对于商户无法证明交易有效性、符合协议约定退款条件、经清算机构认定应承担交易责任的争议交易，收单行应及时完成争议资金调账处理。人民币卡收单商户的交易资金，由收单行及时扣收商户款项，完成调账处理。如商户结算账户余额不足，收单行应及时联系商户补足资金。 1.清算相关系统岗位配置要求清算机构下处理资金清算业务的人员应配置分行收单清算调整岗、分行收单清算管理岗两个岗位。清算机构为四级网点的，网点八大岗中客服经理（高柜）、客服经理（授权）、产品销售经理为收单清算调整岗，客服经理（授权）、营运主管为收单清算管理岗。无需另行配置岗位。收单清算调整岗岗位职责：负责①清算调整类手工交易的经办、复核。汇划金额5万以上的清算调整类交易需同机构下非本人的收单清算调整岗人员复核。②清算信息查询、清算报表及凭证下载打印。单清算管理岗岗位职责：负责①清算类手工交易的经办、授权。本行对公、内部账汇划额100万以上的，本行对私、他行账户的清算类交易需同机构下非本人的收单清算管理岗人员授权。②清算信息查询、清算报表及凭证下载打印。 2.挂账问题处理收单清算最常见的挂账问题是商户资金清算失败及不平账挂账，分支行应定期查询及处理挂账资金。说明如下：【商户资金清算失败】商户清算行收单清算调整岗/管理岗通过员工渠道“机构登记簿信息查询”，查看“清算失败款项”余额是否为零。若“清算失败款项”余额不为零，则需通过“手工汇划”进行商户挂账资金的账务处理。在【商户管理-清算信息维护-清算失败手工汇划页面】，可输入挂账日期，商户编号查询挂账明细。【缺少答案，请补充】（含图）（含图）

核算业务审核岗 | 业务部门（账单及通知书接收机构） | 业务部门主管核算业务审批岗 | | 业务部门负责人内部账对账经办岗 | 对账机构（账单及通知书发出团队） | 对账团队经办内部账对账主管岗 | | 对账团队主管或负责人（3）对账操作 ① 对账规则预设营运条线经办人员于“公用服务- 核算业务- 内部账核对- 内部账对账- 对账规则设置”菜单下，维护对账单及监控单的对账规则，为系统取数提供依据，并确认对账流程。监控单复用对账单的对账规则维护菜单，其界面布局与系统操作与对账单一致，仅在“核对类型”栏选择监控单选项。（此处有对账规则设置界面的图片） ② 核对操作完成对账规则初始化设置后，系统按照预设的核对频率，对符合条件的账户自动生成核对清单。按“是否核算审批”标志差异化判断审批流程，发至营运机构或业务部门进行数据核对。业务部门复用跨层审批相关岗位，营运条线经办人员登录内部账对账经办/主管岗。不区分流程环节，统一选择公用服务>核算业务>内部账核对>内部账对账>内部账核对，在此菜单进行对账单核对。【缺少答案，请补充】（含图）（含图）

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