111-2025年第三季度出题制度_在线真题试卷与模拟练习_111-2025年第三季度出题制度_考试宝

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广东华兴银行同兴赢现金管理业务管理办法（4.0版，2025年）【缺少答案，请补充】

为丰富我行资金来源，降低负债成本，同时抓住市场机遇，满足市场需求，我行推出“同兴赢”现金管理业务（以下简称同兴赢业务）。为规范业务管理，防控相关风险，根据国家有关法律法规、监管机构相关规定，结合我行实际情况，制定本办法。【缺少答案，请补充】

本办法所指同兴赢业务，是指其他金融机构在我行开立同业存款账户并根据约定的条件将同业资金存放于我行的业务，包括四种业务模式：随心存（活期存款模式）、省心存（定期可提支模式）、安心存（定期不可提支模式）和顺心存（活转定自动滚存）。

部门职责：（一）投资银行部职责： 1. 总行投资银行部职责：（1）为同兴赢业务的管理部门，负责业务的利率制定、营销、询价、业务发起、业务办理、业务审批、协议签订以及客户关系维护、反洗钱等一系列管理工作。（2）负责指导投行与机构金融团队开展同兴赢业务的营销和询价、项目发起和客户关系维护等操作性事项，对投行与机构金融团队营销的同兴赢业务进行审批，出具审批意见。（3）负责审批投行与机构金融团队发起的同兴赢业务相关的同业账户开立、变更、销户申请等事宜管理。同时协助完成银企对账回执的催收工作。（4）负责定期与营运管理部进行内部对账工作。（5）负责同兴赢业务的额度及头寸管理。（6）负责持续完善同业系统相关功能。 2. 投行与机构金融团队职责：（1）负责办理同兴赢业务的营销和询价、项目发起和客户关系维护、反洗钱等操作性事项。（2）负责根据同兴赢业务需要发起相关同业存款账户开立、变更、销户审批申请。（3）负责配合分行营运管理部开展相关同业账户的银企对账工作。（二）营运管理部职责：总行营运管理部及下辖的集中办理同业业务柜面操作的指定分行营业部具有如下职责： 1. 总行营运管理部：（1）负责对同兴赢业务柜台操作及账户管理进行指导及检查。（2）负责同兴赢业务的资金结算、利息划拨、跟踪款项的进出情况及进行相关账务的处理工作。（3）配合定期与投资银行部进行内部对账工作。 2. 指定集中办理同业业务的分行营运管理部：负责同兴赢业务的合作机构在我行的相关账户的开立、变更、撤销、资料留档、涉及营运操作的检查及银企对账等管理工作。 3. 指定集中办理同业业务的分行营业部：（1）负责根据投资银行部的指令在柜面系统维护同兴赢业务的具体利率。（2）负责根据投资银行部的指令进行资金划转。（三）总行计划财务部负责管理包括同兴赢业务在内的全行资金头寸，进行相关流动性风险的管控。（四）总行法律与合规部（消费者权益保护部）负责对同兴赢业务相关协议文本进行审核。（五）以上各部门应在各自职责范围内，按照《广东华兴银行同兴赢现金管理业务操作细则》要求，配合同兴赢业务的时效性管理。【缺少答案，请补充】

同兴赢业务利率由总行投资银行部根据市场同业资金利率总体水平和本行资金余缺程度而定。总行投资银行部定期公布同兴赢现金管理业务指导利率，如遇市场发生重大变化，可临时调整。

总行投资银行部公布的同兴赢存款利率指导价格分为活期和定期，其中定期包括1天、7天、14天、1个月、3个月、6个月、9个月、1年八个档次，上述期限以外的同兴赢定期存款可参照上述就近期限协商定价，协商执行时原则上以有利于我行的价格为优。【缺少答案，请补充】

同兴赢业务模式（一）随心存（活期存款模式）交易对手在我行开立投融资性活期同业结算账户，总行投资银行部与其约定存款额度、有效期、存款年利率等要素。交易对手在有效期内可在该账户自由存入和支取资金。（二）省心存（定期可提支模式）交易对手在我行开立同业定期账户，总行投资银行部与其约定存款金额、期限、年利率、提前支取年利率等要素。交易对手有权从该定期账户提前支取一次部分本金或全部本金。（三）安心存（定期不可提支模式）交易对手在我行指定网点开立同业定期账户，总行投资银行部与其约定存款金额、期限、年利率等要素。起息日至到期日期间按约定利率计算利息。交易对手承诺不提前支取。（四）顺心存（活转定自动滚存模式）

第十七条修改为：发生或者可能发生个人客户信息泄露、篡改、丢失的；我行应当立即采取补救措施，同时通知个人并报送国家金融监督管理总局或者其派出机构，我行住所地的中国人民银行分支机构。通知应当包括下列事项：（一）发生或者可能发生个人客户信息泄露、篡改、丢失的信息种类、原因和可能造成的危害；（二）我行采取的补救措施和个人可以采取的减轻危害的措施。我行采取措施能够有效避免信息泄露、篡改、丢失造成危害的，可以不通知个人；监管部门认为可能造成危害的，有权要求银行保险机构通知个人。【缺少答案，请补充】

删除原制度第二十三条，原文内容并入第十七条。

第四十七条，《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》更新为《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》。【缺少答案，请补充】

新增第三章第八节“隐私政策管理”。

新增第六十三条“个人信息保护影响评估”。

第六十六条修改为：各单位应严格落实国家网络安全和信息技术安全有关规定，采取有效措施确保客户金融信息安全，总行法律与合规部（消费者权益保护部）、风险管理部、信息科技部每半年组织开展一次个人金融信息安全隐患排查。

新增第六十七条、六十八条，细化个人金融信息安全隐患排查相关规定。

原制度信息：请填写被修订、废止的原制度名称、版本号、发文号。

修订信息：请根据制度修订的原因及主要内容，归纳、注明修订要点。

广东华兴银行股份有限公司办公室文件粤华银办〔2025〕150号关于修订《广东华兴银行个人外汇业务操作规程》的通知总行各部室、各事业部、各分行：为规范个人外汇业务操作，健全和完善个人外汇业务操作流程，有效防范业务风险，总行修订了《广东华兴银行个人外汇业务操作规程》，现印发给你们，请遵照执行。特此通知。附件：1.广东华兴银行个人外汇业务操作规程（8.0版，2025年） 2.制度修订信息表广东华兴银行股份有限公司办公室 2025年7月2日【缺少答案，请补充】

行内发送：领导层。校对：陈冠斌联系人：陈冠斌联系电话：020-38173652 广东华兴银行办公室 2025年7月2日印发附件1：广东华兴银行个人外汇业务操作规程（8.0版，2025年）第一章总则第一条为规范我行个人外汇业务的操作，完善个人外汇业务管理制度，根据国家外汇管理局《经常项目外汇业务指引2020年版》（汇发〔2020〕14号）、《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕3号）、《个人外汇管理办法实施细则》（汇发〔2007〕1号）、《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发〔2021〕102号）、《关于推进携带证电子化办理的指导意见》（汇综发〔2024〕69号）、《关于进一步优化人才用汇便利化试点的通知》（汇发〔2025〕16号）、《广东华兴银行结售汇业务管理办法》、《广东华兴银行个人特殊外汇业务处置方案》、《广东华兴银行个人外汇业务监测系统管理办法》、《广东华兴银行零售电子银行个人结售汇业务管理办法》等相关文件规定，结合我行实际情况，制定本操作规程。第二条广东华兴银行各经营单位应按照本操作规程的规定办理个人外汇业务。本操作规程所称经营单位含总行事业部及分支行。第三条本操作规程所称经办行指经所属地外汇局批准可办理个人外汇业务的分支行。已取得开办结售汇业务资格的分行对分行内设部门、具备结售汇业务经营资格的支行以及结售汇业务岗位的结售汇业务进行管理，负责对辖内支行开办资格进行审批和报所在地国家外汇管理局备案。对于未履行事前资格备案手续的经营机构，是不允许开办结售汇业务的。第二章职责分工第四条财富管理部（一）负责个人外汇存款产品的创设、日常管理、营销组织及推动、系统建设、个人外汇存款数据报送等工作。（二）负责个人外汇存款业务的客户管理工作，主要指营销组织及推动、业务开展、调研反馈。第五条零售金融部（一）负责个人外汇业务涉及零售电子渠道（手机银行、【缺少答案，请补充】

提取外币现钞备案表姓名证件类型及号码提钞银行名称提钞用途备案日期外汇局签章国籍提钞币种及金额提钞账号（本表一式两联，备案后第一联外汇局留存，第二联银行留存）【缺少答案，请补充】（含图）

个人结售汇申请书业务编号年月日以下由客户填写申请人姓名证件种类代理人姓名代理人证件种类境内个人□ 境外个人□ 证件号码代理人证件号购汇□ 购汇资金属性（见注释2）前/汇往国家购汇币种购汇金额 *汇率 *等值美元购汇结算方式 1.提现□ 2.汇票□ 3.电汇□ 4.旅游支票□ 5.信用卡□ 6.存入个人账户□ 7.其他□ 超限额提交的单据种类及编号备注结汇□ 结汇资金属性（见注释3）结汇币种结汇金额 *汇率 *等值美元结汇资金形态 1.外币现钞□ 2.汇入资金（包括外汇票据）□ 3.账户资金□ 4.旅行支票□ 超限额提交的单据种类及编号备注申请人/代理人签名联系电话银行审核意见栏（由银行填写）经办：复核：业务主管：支行业务公章：第一联：银行留存联【缺少答案，请补充】（含图）

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