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60，100，200 每捆票券包装后四边对齐，毛边不超过0.1厘米，票面平整无压痕，属于五好钱捆中的（）点准挑净墩齐捆紧假币收缴人员应告知被收缴人如对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起（）内，持《假币收缴凭证》直接或通过我行向当地人民银行或人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定 3日 3个工作日 60日 60个工作日对盖有“假币”戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交我行按照面额兑换完整券退还被收缴人，收回被收缴人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按（）人民币处理。流通损伤残损特殊残损清分设备应定期做好检测及维护工作，至少（）进行一次全票样的检测工作每年每半年每季每月现金错款发生后（）内仍无法查明原因的，按责任事故错款进行审批处理 3天 3个工作日 1天 1个工作日开户机构应对企业账户异常行为进行账户交易控制，各机构采取控制账户交易措施的，应对照当地监管要求可在采取措施之日起（）个工作日内通知企业。 1 2 3 4 业务部门应严格履行上门调查职责，在（）个工作日内对企业开户意愿、注册地址、办公环境、经营情况等开展全面调查，查看企业产权证明、租赁合同等资料，分析企业开户合理性。 1 2 3 4 企业开立（）的，开户机构应向企业法定代表人或单位负责人核实。临时存款账户基本存款账户一般存款账户专用存款账户企业简易开户尽职调查时间，可以延长至（）个工作日内。 3 5 7 10 企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于（）个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。 1 2 3 4 企业在下一季度对账前未反馈对账结果或者核对结果不一致且未查明原因导致未达的，应对账户（）。暂停非柜面业务只收不付不收不付金额止付企业银行结算账户开立的次日起，（）个月内无交易记录的，采取暂停账户非柜面业务，重新核实身份后，可以恢复其业务。 1 3 6 12 对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的企业，（）年内暂停账户非柜面业务，不得为其新开立账户。 1 2 3 5 各机构应对企业账户异常行为进行账户交易控制处理，对公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件风险管理平台“涉案账户”名单的，应采取（）控制。暂停非柜面业务只收不付不收不付销户对公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件风险管理平台“涉案账户”名单的，采取不收不付控制，并通知账户开户人重新核实身份，未在（）日内办理身份核实的，应当对账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务。 1 2 3 5 企业申请开立（）的，开户机构应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户的唯一性。临时存款账户基本存款账户一般存款账户专用存款账户业务部门应严格履行上门调查职责，在（）个工作日内对企业开户意愿、注册地址、办公环境、经营情况等开展全面调查，查看企业产权证明、租赁合同等资料，分析企业开户合理性。 1 2 3 5 企业开户采用简易开户，在尽职调查完成前发现可疑交易经核实仍无法排除，或发现涉嫌违法违规行为的，柜面采取（）控制措施。暂停非柜面业务只收不付不收不付销户总分行运营管理部和总分行小企业部、普惠金融部，分别应（）对下级行的结算账户管理情况开展现场检查。每月每季度每半年每年企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效证件有效期到期后（）天内未更新且未提出合理理由的，开户机构按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理相关要求，对其账户采取只收不付控制。 10 15 20 30 已故存款人小额存款，是指已故存款人在同一法人银行业金融机构下账户内存款余额（含银行代销的非存款类金融产品赎回等操作后至其账户的回款）、银行自营的非存款类金融产品本金和收益，合计在人民币（）万元（含）以内（外币存款按照提取当天国家外汇管理局公布的汇率中间价折算后的等值金额计算）的存款。 1 3 5 10 以下关于已故存款人存款查询要求说法不正确的是（）。已故存款人存款简化查询操作，不受已故存款人小额存款限额控制。已故存款人的第一顺序继承人（配偶、子女、父母）、公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人无权进行简化查询。申请人可以查询已故存款人在我行的存款余额以及由我行发行或管理的非存款类金融资产的余额等信息。各网点所在地区已开通“浙里办-浙里逝安”平台的，可以引导申请人通过“浙里办-浙里逝安”平台查询逝者银行存款信息。已故存款人账户生前交易记录是客户隐私，我行负有保密义务，其第一顺序继承人基于合法、正当理由申请查询的，各网点应根据申请人要求，经营业经理（或业务主管）审批同意后提供已故存款人死亡前（）个月内的账户交易记录，已故存款人生前另有安排的除外。 1 3 6 12 已故存款人存款查询申请人按照要求提交证明材料后，各网点应于（）受理并及时处理相关查询业务。当天次日 3个工作日内 5个工作日内以下关于已故存款人存款查询操作要求说法不正确的是（）。各网点为申请人办理查询业务后，应根据申请人需要出具《存款查询情况告知书》。各网点应以书面形式告知申请人已故存款人名下个人存款余额、非存款类金融资产余额等情况。申请人提供材料不完整的，各网点应及时且一次性告知需要补正的全部材料。申请人按照要求补正材料后，各网点应于3个工作日内受理并及时处理。所在地区已开通“浙里办-浙里逝安”平台的，可以引导申请人通过“浙里办-浙里逝安”平台查询逝者银行存款信息。已故存款人存款提取申请人需同意（）提取已故存款人存款及利息，并在提取后（）已故存款人所有账户。一次性；注销一次性；保留部分；注销部分；保留以下关于已故存款人存款提取要求说法不正确的是（）。已故存款人存款简化提取操作，应满足已故存款人小额存款限额要求。已故存款人的第一顺序继承人（配偶、子女、父母）、公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人办理已故存款人小额存款提取业务，无需向网点提交提取申请人亲笔签名的承诺书。已故存款人在我行存款账户余额合计超过限额标准，或已故存款人的第一顺序继承人（配偶、子女、父母）、公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人外其他无权进行简化提取的人申请办理提取业务的，申请人应提供公证机构出具的证明文件或法院相关的生效法律文书。申请人按照要求提交证明材料后，各网点应于当天受理并及时处理相关提取业务。下列情况中，不适用于已故存款人存款查询、提取简化处理情形的是（）。已故存款人在我行存款账户余额合计10万元，已故存款人的配偶办理存款提取业务。已故存款人在我行存款账户余额合计10万元，已故存款人的公证遗嘱指定的继承人办理存款查询业务。已故存款人在我行存款账户余额合计10万元，已故存款人的子女办理存款查询业务。已故存款人在我行存款账户余额合计5万元，已故存款人的公证遗嘱指定的继承人办理存款提取业务。以下关于已故存款人存款查询、提取业务资料审核、保管要求说法不正确的是（）。各网点应对申请人提交的材料进行必要审核，在审核时应尽到合理审慎义务，申请人提交的证明材料必须为原件。各网点因申请人原因无法留存证明材料原件的，可根据实际情况核实原件后留存复印件。各网点应妥善保管（随业务传票上交事后监督）申请人提供的证明材料，防止信息泄露、篡改、丢失。申请人隐瞒真实情况，通过提交虚假材料、作出虚假承诺等方式冒领存款，涉嫌犯罪的，各网点应将相关线索报送公安机关。各网点在获悉存款人已故且暂不提取存款的情况下，应及时对已故存款人所有账户进行止付控制。止付种类选择“（）”，止付类型选择“（）”，止付原因写明“已故存款人账户止付”。待后续办理提取业务时再进行解止付操作。不收不付；风险止付只收不付；风险止付不收不付；其他止付只收不付；其他止付若存款提取申请人无法提供已故存款人银行卡等支取凭证的，各网点可在一次性完成存款提取后选择（）。正常销户挂失销户损坏销户未激活销户以下关于已故存款人存款查询、提取业务说法不正确的是（）。若申请人无法提供已故存款人账户密码的，各网点应按照密码挂失业务要求办理，分别操作密码挂失、重置。若申请人无法提供已故存款人银行卡等支取凭证的，各网点可在一次性完成存款提取后选择挂失销户。遇不适用于简化处理情形的，各网点应主动告知申请人无法适用简化规则的法律法规或政策等依据，做好解释说明，并引导其通过常规程序办理。各网点在获悉存款人已故且暂不提取存款的情况下，应及时对已故存款人所有账户进行不收不付控制。以下关于人民币支付清算系统清算方式说法正确的是（）。大额支付系统批量处理支付业务，轧差净额清算资金。小额支付系统逐笔实时处理支付业务，全额清算资金。网上支付跨行清算系统指令逐笔实时转发、批量轧差、定时清算。大额支付系统在法定工作日开始受理业务的时间为前一自然日20：30至当日17：30。大额支付系统在法定工作日开始受理业务的时间为前一自然日（）至当日（）。 20：00；17：15 20：00；17：30 20：30；17：15 20：30；17：30 小额支付系统节假日网点柜面汇兑业务交易限额为（）。 50万元（含） 100万元（含） 300万元（含）无限额以下关于小额支付系统交易限额说法不正确的是（）。汇兑业务法定工作日为 100 万元（含），节假日为网点柜面无限额。支票截留业务同城范围（省级）无限额，同城以外单笔限额 50 万元（含）。本票/三省一市汇票截留业务无限额。定期借贷记业务限额 10万元。网上支付跨行清算系统贷记业务单笔限额（）万元（含），借记业务由付款行根据风险管理需要设定，目前我行同名借记业务限额为（）万元（含），非同名借记暂不受理。 50；5 50；10 100；5 100；10 以下业务不属于小额支付系统普通贷记业务的是（）。电汇6万元委托收款（划回）代付工资网银支付5万元网上支付跨行清算系统（简称：超级网银）遵循“（）入账、（）清算”原则，其交易主要通过线上渠道发起，柜面仅开通查询功能。实时；实时实时；定时定时；实时定时；定时跨行资金归集的收款周期为每日、每周、每月，其中每月收款时间为 1 日-（）日，每天（）系统自动发起收款请求。 25；20：00 25；20：30 28；20：00 28；20：30 以下不属于挂账条件入账情形的是（）。金额在 1 万元以内（含），收款人账号或户名非关键字略有误账户已止付 II、III 类账户转入金额超限，但可以升级为Ⅰ类账户的单位账户销户后，因他行基本账户销户等原因被退回的以下关于挂账条件入账情形说法不正确的是（）。遇金额超过1 万元（不含），符合收款人账号或户名“非关键字略有误”的情形，可由客户出具承诺函，柜面应在核实风险可控且金额在10 万元以内的前提下办理（如用于贷款归还的不做限额要求）。账户类型不符、状态异常导致挂账的，由客户出具承诺函后转入其他活期账户（个人不动户可转正常后直接转出）。收款人名称已变更导致挂账的，提供工商变更单加盖单位公章后办理，或者工商变更6个月内，凭一次性承诺函（备注有效期）和工商变更单直接办理入账。 II、III 类账户转入金额超限导致挂账的，可由客户将账户升级为I 类户后办理入账。以下不属于挂账退汇情形的是（）。非本行账户账户已销户列入挂账黑名单且账户名信息有误的单位账户销户后，因他行基本账户销户等原因被退回的各机构要严格遵守支付结算纪律要求，接收查询查复、退回申请、入账状态查询申请、止付申请时，于系统下一工作日（）前予以查复或应答，因特殊原因未正常营业的网点应指定其他网点代理应答。 8：30 9：00 9：30 10：00 企业账户开立时，存在可疑情形的，柜面应根据识别要点进一步识别风险，若未发现存在明显账户买卖、洗钱等违法违规情形，遵循“应开尽开”原则，应用简易开户程序为客户开立账户，但约定不启用账户，或仅开通柜面服务，或开通日累计（）万元的非柜面支付限额 3 5 10 20 企业结算账户办理单笔或日累计金额达人民币（）万元及以上的主动对外支付业务前，需经过大额查证。 100 200 500 1000 非柜面限额具体审批权限规定中,非柜面限额 500-5000 万（含），提交（）审批支行负责人业务团队负责人分行运营管理部负责人分行分管行长一般存款账户、专用存款账户完成开户后，应在（）个工作日内向人行账户管理系统完成报备。 2 3 5 7 企业临时存款账户超过有效期的，应采取（）管控。只收不付不收不付金额止付都可以账户流水异常是判断风险账户的重要标准，账户出现不间断进账，资金分散转入后随即集中转出，快进快出，不留余额或余额较少，属于（）。小额试探性交易分散转入集中转出集中转入分散转出多笔私转公交易企业在下一个季度对账前未反馈对账结果的，于季度最后一日，系统自动进行（）控制，客户补对账后自动恢复正常。只收不付不收不付暂停非柜面交易金额止付对无法排除风险且连续（）次仍无法联系或空号销号等情形的可疑账户，实行降低非柜面限额或关闭非柜面管控。 1 2 3 5 根据我行委托贷款管理要求，委托贷款资金不得投向以下领域（）多选题生产、经营或投资国家禁止的领域和用途从事债券、期货、股票、金融衍生品、资产管理产品等投资作为注册资本金、注册验资用于股本权益性投资或增资扩股（监管部门另有规定的除外）(　　)根据《浙江泰隆商业银行借记卡章程》，本行借记卡是本行面向社会发行的具有（）等全部或部分功能的金融支付结算工具。该卡不能透支，持卡人须先存款后使用。多选题消费结算转账汇款存取现金账户管理(　　)根据《浙江泰隆商业银行借记卡章程》，以下关于电子现金的说法正确的是（）多选题电子现金是指本行按照银行卡组织标准发行的用于小额支付的芯片应用，在有银联标识的POS机具上具有小额脱机消费、查询、圈存等功能电子现金具备提取现金、转账等其他支付结算功能电子现金账户余额和单笔支付金额不得超过人民银行规定的最高限额1000元电子现金账户限在中国境内使用，不记名、不挂失、可计付利息(　　)Ⅰ类银行账户属于全功能账户，可以办理以下（）业务。多选题存取现金理财转账缴费支付(　　)个人账户开立需登记客户身份基本信息，包括姓名、性别、职业、家庭地址或者工作单位地址、（）等。多选题国籍户籍地址联系方式有效身份证件种类、号码和有效期限(　　)个人账户面对面开户指客户通过（）等渠道申请办理的个人开户。多选题柜面自助机具手机银行 PA 278 开户意愿核实，主要询问客户（）等情况。多选题开户意愿账户用途开立账户是否用于出售、转让、出借开户金额 AB

以下哪些情形需“云互联”信息核查？多选题 Ⅰ类户开立长期不动户激活挂失补办 Ⅱ类户升级为Ⅰ类户(　　)以下关于“开户码”说法正确的是（）多选题 “开户码”为“绿码”的，按正常流程开户 “开户码”为“黄码”的，应加强尽职调查 “开户码”为“红码”的，应拒绝开户 “开户码”为“黄码”的，按简易开户流程办理(　　)个人账户经排查认定为风险账户的，柜面应视情进行（）账户管控，并通知客户办理销户。多选题暂停非柜面业务只收不付不收不付只付不收(　　)新开个人账户回访，回访重点为核实账户存款人使用及交易真实性。具体核实内容包括（）多选题账户开立用途是否本人使用反诈拒赌主题宣导账户流水情况账户 ABC

以下哪些个人银行账户应纳入重点排查范围？多选题未成年人且无监护人代理开立的账户同一个人在本行开立3个（含）以上的账户代发工资账户且连续三个月未接收代发工资的账户客户身份基本信息不完整或者明显存疑的账户(　　)非柜面业务是指客户通过（）、ATM 机等非面对面方式主动发起的资金支付业务。多选题手机银行网上银行快捷支付 POS 机(　　)“57133”运营内控自查机制以（）为主的检查方式，切实为一线减负，释放网点生产力，充分发挥运营数字化风控效用多选题人工勾稽系统核对系统监测中后台监督(　　)以下哪些属于营业经理“每周/月七查”中按周检查的项目（）多选题抵质押物、有价单证盘点重要物品总分核对开销户业务全面检查电子银行业务检查(　　)营业经理“每周/月七查”工作中表述正确的是（）多选题每周检查上周云互联查询及登记情况、尽职调查情况、非柜面限额管控情况、四张清单排查情况、不动户管理情况、账户回访情况等，确保已按要求处理。每月对动态复核账户、风险账户等进行复核处置。每周抽取部分需身份核查的业务，查看是否按要求开展身份识别。每季度进行一次支行运营口令的检查。(　　)营业经理“每周/月七查”中现场、非现场督导工作表述正确的是（）多选题每周对网点的营业环境、厅堂秩序、自助机具运行情况、清机加钞情况进行检查并作好痕迹管理。每周抽查1至2名当班人员（含大堂服务经理）的对客服务和业务流程合规性情况，每月覆盖所有人员。每月至少抽查一笔班前准备、班中交接、班后清场情况。每月至少抽查两笔对客业务办理全流程，重点关注员工工作状态、工作效率、服务评价、流程合规性、复核实质性等内容并做好痕迹管理。(　　)以下哪些属于分行会计管理岗“每季三查”内容（）多选题按季导出全辖自查问题清单，关注问题整改情况。抽查当季辖内网点身份识别、大额现金管理情况。每季抽查对账管理情况。按季抽查各网点57133 落地执行情况，全年覆盖所有网点。(　　)服务经理“每日五查”中“关联业务管理”检查项目要求每日对（）进行检查。多选题电子银行业务财富业务个人外汇业务贷款业务(　　)营业网点可协助（）等冻结单位和个人存款。多选题人民法院税务机关海关国家安全机关(　　)营业网点经办人办理冻结手续时，须审核“协助冻结存款通知书”上记载的（）以及“协助冻结存款通知书”上的义务人与所依据的法律文书上的义务人是否相同，金额是否确定。多选题开户行名称户名账号大小写金额(　　)营业网点可协助（）等有权机关扣划单位和个人存款。多选题人民法院公安机关海关税务机关人民银行(　　)营业网点可协助（）等有权机关查询单位和个人存款。多选题人民法院公安机关监察机关公证机关(　　)有权机关要求协助查询单位或个人存款时，公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、海关、走私犯罪侦查机关，应出具县级（含）以上机构签发的（）。多选题查询存款通知书协助查询存款通知书查询汇款通知书证据调取通知书(　　)有权机关要求协助查询单位或个人存款时，人民法院、人民检察院，应出具县级（含）以上机构签发的（）。多选题协助查询存款通知书自行取证通知书证据调取通知书调查通知书(　　)有权机关出具“查询存款通知书”时，查询内容仅限于（）等资料。多选题交易明细开户存款会计凭证(　　)有权机关查询存款资料时，可以通过以下（）方式查询。多选题抄录复制照相带走原件(　　)办理人民法院依法指定的破产管理人查询债务人企业账户信息时，破产管理人除出具人民法院受理破产申请裁定书外，还需要出具（）。多选题人民法院指定破产管理人决定书破产管理人介绍信经办人员身份证经办人员工作证(　　)止付业务是指我行由于（）等需要，对客户存款账户采取控制措施、限制支取的行为。多选题业务合约资金保全柜面操作差错事实客户申请(　　)以下哪种止付类型操作的止付种类为金额止付（）。多选题贷款受托支付证件到期止付客户自身原因申请理财募集资金止付(　　)“57133” 运营内控自查机制中,营业经理“每周/月七查”正确的是（）。多选题检查重要物品时需核对现金（含库存现金、假币、残损币）、重要空白凭证、会计业务印章、有价单证、抵质押物、代保管品等重要物品账实是否符在季度末月开展总分核对时，总分核对当日自助机具、流动银行等渠道存放的重要物品可按账面余额进行核对检查领缴现金是否及时出入库、封包现金是否及时清点、吞没卡是否及时处理长短款仅需检查是否及时处理(　　)“57133” 运营内控自查机制中，若总行检查发现“57133”内控自查机制执行不到位、应查未查、应发现未发现、未有效整改等情况的，将纳入到（）。多选题机构评级员工/管理者合格率运营综合考评星级网点考评(　　)“57133” 运营内控自查机制中，关于服务经理五查对重要物品管理要求，以下说法正确的是（）。多选题日终盘点的现金包括库存现金、在途现金、假币和残损币服务经理日终对当天未发生变动的重要空白凭证当天可不用盘点抵质押物单独装箱保管的，如当天发生余额变动的，当周内必须盘点一次会计业务印章需逐枚核对，确保账实相符(　　)“57133” 运营内控自查机制中，营业经理需按周开展检查业务是（）。多选题每周抽取部分需验印的业务，查看是否按要求开展验印签章业务每周抽查电子银行业务办理流程是否合规每周抽查本周内发生的超级柜台、手机银行、网银等渠道的理财业务是否存在代客操作现象每周导出问题登记簿，梳理分析本网点问题类型，跟进问题整改情况并采取有效举措防范(　　)“57133” 运营内控自查机制中，营业经理需按月开展检查业务是（）。多选题对本月发生的预留签章业务进行全面检查每月抽查网点的厅堂环境、厅堂秩序、自助机具运行情况是否符合规定，并做好痕迹管理每月抽查理财双录视频，确认话术及流程是否合规每月盘点存量印鉴卡，确保账实相符(　　)以下属于会计类内部账户是（）多选题 331000115612242003500002 331000115612242003100001 331000115621221010100001 331000115621221010300001(　　)以下内部账户开立实行审批制度的是（）多选题标准内部账户开立一般内部账户开立非当日核销待销账账户开立当日核销待销账账户开立(　　)以下属于交易系统内部账户的是（）多选题暂收暂付账户存放同业账户待销账账户存贷款产品内部核算账户(　　)贴“不宜支付”标签的置放空间可放置哪些现金（）多选题收入的现金已清分残损人民币退出流通只收不付(　　)以下哪些现金必须经点钞机双面清点（）多选题散张现金从银行取出带腰条、盖有签章的整把现金打捆原封新券从银从取出未打捆的10万现金（100元券）(　　)以下关于现金收付操作说法正确的是（）多选题每日日间盘点库存至少一次（含日终盘库）外币现金尾箱余额日终均需换人盘点每日日终，服务经理应对人民币现金余额超2万元的尾箱换人盘点不常用的外币可进行封包处理，封包保管期限最长为三个月(　　)以下关于残损币兑换说法正确的是（）多选题能辨别面额，票面剩余四分之三（含）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应按原面额全额兑换能辨别面额，票面剩余二分之一（含）以上且不满四分之三，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应按原面额兑换半额纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换无法辨别面额或不足最低兑换金额等不予兑换的残缺、污损人民币，应按特残兑换(　　)因特殊原因客户确不能到柜面处理长短款业务时，下列做法错误的是（）多选题长款款项转入客户在我行开立的活期账户，由支行行长或分管行长在凭证背面说明原因并签字确认，凭证无需客户签字长款款项转入客户在我行开立的活期账户，由营业经理在凭证背面说明原因并签字确认，凭证无需客户签字短款款项由客户转入支行带“浙江泰隆商业银行”名称字样的内部账户或待销账账户，按照内部户账务管理要求完成审批后通过转账方式归还，审批表作为账务处理附件，凭证无需再签字短款款项由客户转入支行分管行长的账户，并用转账的方式归还短款，打印凭证上由支行行长或分管行长在背面说明原因并签字确认，凭证无需客户签字(　　)以下关于假币收缴说法正确的是（）多选题假币收缴应在监控下实施，监控记录保存期限不得少于90天收缴假人民币纸币时，“假币”印章应竖直压盖于假币正面票面左侧水印处，假币背面平行压盖于票面中间位置收缴假外币时，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项现金清分中心发现的疑似假币，假币实物不加盖假币印章，每张假币需单独使用专用依加封，封口处加盖“假币”字样戳记(　　)大额现金预约渠道有（）多选题营业网点手机银行微信银行电话银行(　　)客户王某本人到网点表示昨日在我行取款的现金中存在假币，现已被他行收缴，我行服务经理要为其办理冠字号码查询业务，需由客户提供哪些资料（）多选题王某本人的身份证件取款业务的证明资料（例如银行卡、存款、取款凭证等）假币收缴凭证假币实物(　　)根据企业银行结算账户管理办法，各机构发现企业存在以下（）情形但未办理销户的，开户机构应当采取不收不付控制，并逐步清理。多选题营业执照注销或者被吊销的企业被撤并、解散、破产或者关闭的企业被列入严重违法失信企业名单的企业注册地址不存在或者虚构经营场所的(　　)开户机构发现企业账户存在异常行时，可对账户采取以下（）措施。多选题暂停账户非柜面业务限制账户交易规模或频率只收不付不收不付(　　)企业出现以下（）变更，应当按规定向开户行提出变更申请。多选题企业名称开户证明文件法定代表人单位负责人其他(　　)企业开立、变更、撤销以下（）账户实行备案制。多选题临时存款账户基本存款账户一般存款账户专用存款账户(　　)企业开立（）时，可向开户申请人核实开户意愿的真实性，对开户意愿表达不清楚、不准确的，应当向企业法定代表人或单位负责人进一步核实，并留存相关工作记录。多选题临时存款账户基本存款账户一般存款账户专用存款账户(　　)企业申请开立银行账户，业务部门应严格履行上门调查职责，调查内容有（）。多选题企业开户意愿注册地址办公环境经营情况(　　)开户机构办理企业账户，应严格按照规定落实内控与风险管理，具体工作内容有（）。多选题审查开户资料核实开户意愿开展客户尽职调查落实工作记录留存(　　)（）不计入已故存款人小额存款限额。多选题未结利息丧葬费抚恤金定期存款自动转存的已结利息(　　)已故存款人的第一顺序继承人（配偶、子女、父母）办理已故存款人存款查询业务，应向网点提交以下材料（）。多选题死亡证明、火化证明、人民法院宣告死亡判决书、司法死亡鉴定意见书、居民户口簿死亡注销记录等能够证明已故存款人死亡事实的材料居民户口簿、结婚证、出生证明、独生子女证、户籍登记表等能够证明亲属关系的材料查询申请人的有效身份证件查询申请人亲笔签名的承诺书账户资金和信息安全保护机制(　　)已故存款人的第一顺序继承人（配偶、子女、父母）办理已故存款人存款查询业务，能够证明已故存款人死亡事实的材料包括（）。多选题火化证明人民法院宣告死亡判决书司法死亡鉴定意见书居民户口簿死亡注销记录(　　)已故存款人的第一顺序继承人（配偶、子女、父母）办理已故存款人存款查询业务，能够证明亲属关系的材料包括（）。多选题结婚证出生证明独生子女证户籍登记表(　　)已故存款人的公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人办理已故存款人小额存款提取业务，应向网点提交以下材料（）。多选题死亡证明、火化证明、人民法院宣告死亡判决书、司法死亡鉴定意见书、居民户口簿死亡注销记录等能够证明已故存款人死亡事实的材料指定提取申请人为已故存款人的继承人或受遗赠人的公证遗嘱提取申请人的有效身份证件提取申请人亲笔签名的承诺书(　　)以下关于已故存款人存款查询、提取业务说法正确的是（）。多选题简化已故存款人小额存款提取的相关规则，不适用于涉及境外个人的存款提取事项。已故存款人存款简化查询操作，受已故存款人小额存款限额控制。已故存款人存款简化提取操作，应满足已故存款人小额存款限额要求。各网点在获悉存款人已故且暂不提取存款的情况下，应及时对已故存款人所有账户进行止付控制。(　　)大额支付系统按照国家法定工作日运行，根据公历时间确定其工作日。系统工作日分为（）时间段。多选题日间业务处理时间清算窗口时间日终业务处理时间营业准备时间(　　)大额支付系统的业务范围包括（）。多选题银行业金融机构发起的借记支付业务金融市场清算结算机构发起的即时转账业务城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务小额支付系统、网上支付跨行清算系统轧差净额的资金清算业务(　　)以下关于全国支票影像业务说法正确的是（）。多选题支票影像业务是指提出行运用影像技术将实物支票转换为支票影像信息，通过小额支付系统系统传递至出票人开户银行提示付款，由出票人开户银行审票后确认付款或拒绝付款处理，实现同城及异地支票线上跨行托收。支票影像业务限额为50万元。持票人开户银行收到持票人送来的支票和三联进账单时，应认真审查持票人是否在支票的背面作委托收款背书。若提示付款的支票未记载银行机构代码，开户银行应拒绝受理。(　　)跨行资金归集业务的收款模式分为（）。多选题全额收款定额收款无底收款保底收款(　　)直接入账是指无须入账依据即可办理挂账转出的业务，包括以下情形（）。多选题收款人账号或户名中有错误的标点符号。收款人户名含生僻字或字段超长，但行内系统或来账信息有准确标注的。金额在 1 万元以内（含），收款人账号或户名非关键字略有误。转入内部户的内部资金，因内部户户名与客户名称不同或付款人汇入信息有误引起。(　　)我行发出或接收的支付业务有疑问或发生差错，以及受理客户申请查询、信息更正时，均可通过查询查复核实、确认。查询查复必须做到“（）”。多选题有疑必查有查必复复必详尽切实处理(　　)企业账户开立时，服务经理需审核（），如未完成上述核实内容，服务经理应先进行柜面尽职调查，判断企业开户的合理性和开户意愿的真实性。多选题客户经理是否已完成尽职调查尽调过程中是否已识别受益所有人企业是否已通过微信银行、PA(　　)企业账户开立时，法定代表人（或单位负责人）对经营规模及业务背景不熟悉、开户意愿真实性存疑识别要点包括：多选题核实法定代表人（或单位负责人）的真实职业，若为打工者、农民、无业者等，则列为高风险核实开户意愿是否真实若是他人要求开立，还需进一步了解其真实用途若用于出租、出借、出售，属于高风险。(　　)企业账户开立时，企业名称存在商务、贸易、网络、科技等字样，可结合其他可疑特征判断其是否属于高风险，无法判断时设置直接拒绝开户。正确错误错误 378 柜面发现以下情形应列入有权拒绝开户情形，主要包括：多选题不配合银行客户身份识别和开户审核开户理由不合理开户业务与客户身份不相符可疑人员陪同开户(　　)柜面发现以下情形应当拒绝开户情形，主要包括：多选题假冒他人身份或者虚构代理关系使用伪造、变造开户证明文件或虚假证件开户企业营业执照注销或者被吊销的企业被撤并、解散、破产或者关闭的(　　)非柜面渠道包括（）多选题网上银行手机银行（含云上厅堂）快捷支付 POS 机 ATM 机(　　)开立基本存款账户需要通过账户辅助管理系统上传的资料影像件应当包括（）多选题开户申请书营业执照法定代表人（或单位负责人）有效身份证件基本存款账户信息(　　)委托贷款系委托代理业务，不属于授信业务，我行仅作为受托人根据合同的约定内容代为发放、协助监督使用、协助收回贷款、收取代理手续费。正确错误正确 393 在开展委托贷款业务时，不得垫付委托贷款资金，不得垫付委托人应纳的有关税金，不得承担任何形式的信用风险。正确错误正确 394 根据我行委托贷款管理要求，柜面人员审核借款凭证、借款申请书、借款合同、放款通知书等相关要素无误后，发放贷款。正确错误正确 395 根据《浙江泰隆商业银行借记卡章程》，本行借记卡默认开通银联小额免密业务，持卡人可持卡片及本人身份证件至本行柜面关闭或开通此项业务。正确错误正确 396 根据《浙江泰隆商业银行借记卡章程》，电子现金账户支持挂失业务，挂失后卡主账户暂停使用，电子现金不能正常使用。正确错误错误 397 根据《浙江泰隆商业银行借记卡章程》，本行借记卡默认允许绑定银联云闪付，及微信、支付宝等第三方快捷支付。正确错误正确 409 个人账户开户，柜面应对客户身份证件的真实性、有效性、人证一致性、开户意愿、代理行为、联系方式以及地址职业等信息进行核实。正确错误正确 410 个人代理开户，法定代理的，由监护人在代理开立时直接激活。正确错误正确 411 柜面及自助机具渠道为客户办理转账业务时，必须严格执行“四必问、一必签”要求。正确错误错误 416 建立“57133”内控自查机制本着“先系统、后人工”、“先网点核对，后总行监测”的原则，以充分发挥运营数字化风控效用和各岗位人员内控职责，及时、有效控制运营风险，提高运营业务操作的合规性和有效性。正确错误错误 417 服务经理每天开展“每日五查”工作，日终前完成检查任务，顶柜上班的营业经理无需开展每日五查。正确错误错误 418 办理扣划业务时，经办人员应按“协助扣划存款通知书”要求，在核心系统详细准确录入各项要素，将款项直接划入有权机关指定账户，也可提取现金交付执法人员。正确错误错误 419 营业网点原则上应要求有权机关提供被查单位、个人的账号和户名，对只提供户名而无法提供账号的个人存款，原则上要求有权机关提供能确认被查人身份的证件号码，防止出现查询串户等侵犯其他存款人合法权益的现象。正确错误正确 420 经县级（含）以上公安机关、国家安全机关、人民检察院负责人批准，冻结存款的期限可以为1年，每次续冻期限不得超过1年。正确错误错误 421 查询、冻结和扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书等相关文书均应由有权机关执法人员依法送达，营业网点不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达。正确错误正确 422 有权机关出具“查询存款通知书”时，查询内容包括但不限于被查询单位或个人开户、存款资料以及贷款、理财等资料。正确错误错误 423 冻结解除的，登记在先的轮候冻结自动生效，冻结期限届满前办理续冻的，优先于轮候冻结。正确错误正确 424 分行会计管理岗每月对辖内网点的账户及反洗钱管理、分行重要事项、检查发现问题的整改情况进行检查。（）正确错误错误 425 保管期限从业务会计档案形成的次年度算起，如有必要可以延长，但不能缩短。（）正确错误正确 426 各支行经分行批准后可自行销毁业务会计档案。（）正确错误错误 427 “57133” 运营内控自查机制中,营业经理需每月抽查理财业务相关资料留存是否完整、信息填写正确。（）正确错误错误 431 表外账户均设置为交易系统内部账户正确错误错误 432 所有涉及现金（含假币）处理业务，包括对客业务及对内业务，均需在监控下办理（）正确错误正确 433 服务经理交接时，应全面复点100元及50元面额钞券，整捆、整把钞券或整支封包零币无需拆封清点，散币及未封包零币等须逐张（枚）清点（）正确错误错误 434 各营业网点在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向持有人说明认定的兑换结果，经持有人同意后，当面将带有本行机构标识的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上，出具《人民币兑换结果认定书》，同时登记《残损人民币兑换登记簿》（）正确错误错误 435 对于特殊残缺、污损人民币的，还需填制《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》，加盖有关人员名章。《兑换单》一式三联，一联营业网点留存，一联粘贴在封装特殊残缺、污损人民币的专用袋上，一联交持有人（）正确错误正确 436 残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛙、鼠咬、霉烂等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形,图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币（）正确错误错误 451 确需拒绝小微企业开户申请的，应当经开户网点部门负责人在尽职调查表上审批同意。正确错误错误 452 对公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件风险管理平台“涉案账户”名单的，采取不收不付控制，并通知账户开户人重新核实身份，未在3日内办理身份核实的，应当对账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务。重新核实账户开户人身份后，可以恢复开户人所有账户业务。正确错误错误 453 企业银行结算账户自开立当日起，6个月内无交易记录的，采取暂停账户非柜面业务，重新核实身份后，可以恢复其业务。正确错误错误 454 企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效证件列明有效期的，应于到期日后及时提示企业更新。正确错误错误 455 根据企业银行结算账户管理办法，运营管理部负责评估账户风险监测、预警和处置能力，指导监督账户操作风险及控制的有效性，满足业务需求。正确错误错误 456 各机构应依据对账管理要求开展银企对账，对账频率应至少每季度一次。正确错误正确 457 企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，开户机构应当收回原开户许可证原件。因转户原因撤销基本存款账户的，还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。正确错误正确 458 已故存款人存款简化查询操作，受已故存款人小额存款限额控制。正确错误错误 460 企业双异地场景下开立一般存款账户的，应与企业法定代表人（或单位负责人）核实开户意愿，不要求留存音视频资料。正确错误错误 461 企业账户开立时，企业名称存在商务、贸易、网络、科技等字样，可结合其他可疑特征判断其是否属于高风险，无法判断时设置直接拒绝开户。正确错误错误 462 企业账户开立时，注册地与经营地均为异地（即双异地）的，无论是否具备营销背景，均需上门尽调。正确错误正确 463 网点为企业开立结算账户时，原则上应在系统中登记两个以上（含）企业主管联系查证人用于企业大额出账的核实确认（验资、增资开立的临时存款账户除外）。正确错误正确 464 正常开户时，柜面通过非柜面限额分类分级评分表，测算非柜面限额可分配额度，并在可分配额度内为单位设定合理的非柜面限额。正确错误正确 465 非柜面限额设置及提额应遵循“与客户经营情况相匹配”原则，兼顾风险防控，分类设置限额。正确错误正确

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