山东石油直分销（风险防控题库）2025_在线真题试卷与模拟练习_山东石油直分销（风险防控题库）2025_考试宝

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单选题根据石油产品分类G 积碳是热的不良导体，易使发动机过热。发动机燃烧室积碳增多后，使发动机实际压缩比将（）正常值。大于小于等于不好说 (　　)

单选题一般车用汽油的初馏点应在（）℃之间。 25-35 30-50 35-55 35-45 强。多少多多少多少少状很有可能是（）所造成的影响。未使用多级发动机机油使用的汽油蒸发性太好，产生气阻现象汽油中硫含量高汽油中水溶性酸偏低 (　　)

30 5 30 5 50 10 50 资料进行交接。交接包括客户档案资料交接和客户现场交接，交接双方原则上共同走访每一个需交接的客户，必要时商业客户部经理要共同参与。走访管理信息调查交换）编写市场消费、竞争分析报告，报分管总经理。每年每半年每季度每月 79单选题客户价值排名前的客户为钻石级客户 2%～5% 5％ 3% 3%～4% 题目类型题目正确答案客户占有率：指客户在本企业购油量占其消费量的比例，在客户的分级评价指标中，该项所占比重为 %。

《直分销从业人员行为禁令》？严禁挪用、转售客户预售未提油品。严禁伪造客户及本企业印章，严禁伪造客户资料，严禁蓄意为客户提供虚假数据及函证内容等，严禁代寄代收客户资料。严禁泄露、贩卖本企业客户信息，严禁擅自泄露公司价格、资源、客户资料、竞标信息、营销政策等商业秘密。严禁在本企业之外从事油品购销及配送业务。(　　)题目类型题目正确答案某石油公司A客户用油稳定，为方便提油将提油卡交给其客户经理王某，为防止出现客户经理私自提油情况，由A客户自行保管提油卡密码，王某为获取私利，告知公司管理人员该客户需要修改提油卡密码，且该客户公章在异地，密码重置申请后补，该公司按王某意愿修改了A客户提油卡密码。王某将A客户预售未提提

出转卖，上述案例，王某涉嫌违反哪些《直分销从业人员行为禁令》？严禁挪用、转售客户预售未提油品。严禁在本企业之外从事油品购销及配送业务。严禁代客户签署相关业务资料（如合同、函证、告知书、委托书等，对外提供资料应加盖公司规定的有效印章），严禁代客户签领、代保管提油卡或加油卡，严禁代客户设定、保管提油卡或加油卡密码，严禁将提油卡发放给非客户本人或非受托人。严禁伪造客户及本企业印章，严禁伪造客户资料，严禁蓄意为客户提供虚假数据及函证内容等，严禁代寄代收客户资料。(　　)终端客户预售未提社会加油站预售未提、社会批发单位预售未提互供预售未提(　　)（）《提油卡领用人授权委托书》《身份证复印》《提油卡签收确认书》提货方式(　　)提升直分销市场竞争力增强客户粘性捕捉市场先机提升经营效益(　　)加盖客户单位公章的授权委托书经办人有效身份证件注册资本提货方式(　　)款项须取得对方盖章确认。销售量应收账款预收货款预售未提(　　)通过（）等方式提醒客户购油和提油引导服务，客户经理同时做好跟踪服务工作。短信电话微信 “我要买油 ”APP 推送提醒信息(　　)售未提免费存储期限、超期后对预售未提的处置如收费、退货、自动放弃、油品损毁与灭失责任承担等权利和义务。销售合同销售发票备注栏致客户书电子提单使用协议上(　　)加盖公章并进行存档，必要时需要致电公司负责人加以核实。《提油卡特殊业务办理说明》办理人的《授权委托书》《个人身份证明》公司财务报表(　　)电子提油卡使用协议》。增值税发票信息授权委托书经办人有效身份证件银行开户证明(　　)电子提油卡业务申请表》并签字确认。密码重置冻结解冻补卡(　　)取消会员资格的会员卡(　　)题目类型题目正确答案客户领取电子提油卡时，须核实（）签字笔迹是否一致，核实其身份，确保为同一人。签领人司机押运员受托人(　　)码，严禁将提油卡发放给非客户本人或非受托人。推介签领保管宣传(　　)密码，严禁将提油卡发放给（）。客户经理开票员客户法人客户授权受托人(　　)《成品油购销合同》《提油卡领用台账》身份证复印件《提油卡领用人授权委托书》(　　)公章，（）需要存档。办理人的授权委托书银行开户证明增值税发票信息个人身份证明(　　)客户长期未领取也未进行作废处理的提油卡。《电子提油卡作废台帐》 ERP系统制卡明细《提油卡领用台账》 ERP发票明细(　　)（）。发票专用章财务专用章公章合同专用章(　　)凭证、快递凭证、现场走访信息。预售未提数量预收款应付款是否回函(　　)付款及是否回函等情况，记录（）。挂号信凭证客户税号快递凭证现场走访信息(　　)定。运输方式收费方式收费标准收油地址(　　)。客户提出解冻申请省市公司统一申请客户自行解冻客户经理解冻(　　)100多选题加强预售未提管理对（）具有重要意义。规范销售行为加强库存管控防范经营风险提升精细化营销水平(　　)主要竞争对手的超期收费标准(　　)销售企业应在（）、销售发票备注栏、（）、电子提单使用协议上明确约定预售未提相关事项销售订单销售合同致客户书发票领用台帐(　　)各销售企业要定期对客户预售未提（）进行梳理，并及时通知到位，再次告知客户超期出库限制政策的相关事宜，数量期限订单创建人人工费(　　)销售企业要利用好信息化手段，根据（）、库容、（）、（），建立预售未提预警机制。价格经营规模库存情况市场变化及竞争形势(　　)按照终端客户和非终端客户分类制定。超期服务费包含（）、（）和（）三部分仓储费人工费损耗运费(　　)107多选题预售未提超期未提的油品，原则上按不低于 0.8 元/吨/天的标准收费。存在以下情况之一的可减免收取超期保管费：因销售企业自身原因导致客户不能按时提油的与中石油、中海油等公司物流优化的资源串换政府公共服务部门等保障国计民生的重点行业客户占全省销量排名靠前的大客户(　　)序号题目类型题目正确答案 109多选题加强预售未提管理对（）提升精细化营销水平具有重要意义。提升经营效益规范销售行为加强库存管控防范经营风险(　　)111多选题各销售企业可结合（）主要竞争对手的超期收费标准，差异化制定预售未提超期梯次收费标准。属地政府政策企业库容情况企业仓储设施市场竞争形势(　　)销售企业要利用好信息化手段，根据（）（所有权库存和实物库存）、市场变化及竞争形势，建立预售未提预警机制，划定预售未提预警线经营规模库容库存情况经营效益(　　)客户预售未提发生明显变化时，及时通过（）“我要买油”APP 推送提醒信息等方式提醒客户购油和提油引导服务，客户经理同时做好跟踪服务工作。手机短信电话广告微信(　　)预售未提是指成品油直分销客户从销售企业购买油品在（）未提或（），约定在未来指定日期或者一定时间段内提取的业务。购买第三日购买次日未提清购买当日(　　)准确识别预售未提在（）等方面的风险点，合理加快，可以切实降低各项经营管理风险。库存运作基层“微腐败”市场大幅波动资源库存周转速度(　　)仓储部门会同（）检查销售代保管情况，编制（）记录。如发现问题，及时上报具有相应权限的人员审核并跟进处理。营销业务部门每一年每半年销售代保管检查(　　)为客户制作提油副卡必须由经办人出具加盖（）的证明，留存加盖公章的本人（）。法人章个人章客户单位公章身份证明复印件(　　)119多选题新增会员卡（包括新增副卡）客户领取电子提油卡时，须提供加盖客户单位公章的授权委托书和经办人有效身份证件，签订（）上签字登记，并由（）自行设置和保管好提油密码销售合同《电子提油卡使用协议》《会员卡领用台账》客户(　　)某国营石油公司员工杜某是A客户的业务联络人，杜某找到市公司，要求补办一张A客户的提油卡，鉴于客户提油补办提油卡的需求，市公司就开好了卡，将卡交给杜某。半个月后，A客户找到市公司，称其购买的油品被人提走了，经市公司查询，证实油品确实已通过后面补办的提油卡提完，合计20吨。但A客户说从来没要求补办卡，且杜某已于1个月前从A公司离职，故此要求我方赔偿损失。下

生？严禁客户经理代客户保管提油卡 .严禁利用企业资源和工作便利非法集资及开展融资性贸易。严禁挪用、转售客户预售未提油品严禁串通客户套利、套现、套发票和倒卖提油凭证，严禁虚开增值税专用发票以及为虚开增值税专用发票提供便利(　　)某石油公司A客户用油稳定，为方便提油将提油卡交给其客户经理王某，在一次油价下调前，王某为谋取私利，私自将该客户提油卡内油品提出倒卖，为防止客户发现，等油价下调后再为该客户购得相同数量油品。王某为应对公司检查，防止自己的违规违法行为被发现，伪造客户对账函，以上案例中客户经理王某未违反直分销从业人员行为禁令。 √ × × 123判断题某石油公司客户A想在明天提油，但忘记了提油卡密码且客户A公章在异地，紧急情况下联系到客户经理修改提油卡密码，密码重置申请后补。 √ × × 序号题目类型题目正确答案 124判断题严禁伪造客户及本企业印章，严禁伪造客户资料，严禁蓄意为客户提供虚假数据及函证内容等，严禁代寄代收客户资料。 √ × √ 125判断题某石油公司2022年7月发函给邻省某加油站客户，在同一天客户就回函了，该函证业务没有问题。 √ × × 126判断题严禁挪用、转售客户预售未提油品。 √ × √ 127判断题制卡后客户长期未领取的，可以不对提油卡进行作废处理。 √ × × 128判断题各销售企业应建立预售未提客户信息监控机制，开展预售未提分析，定期进行预售未提函证、对账与清理 √ × √ 129判断题对于保障国计民生的重点行业客户，可以不经过省（市）级公司商业客户中心及相关职能部门备案审批，不收取超期保管费。 √ × × 130判断题对超期未提的收费执行较为困难的，按照在合同签订时增加的超期未提约束性条款，超期保管费可以在油品数量中等额进行抵扣，直至费用扣完为止。 √ × √ 131判断题客户经理或系统外人员在客户知晓的情况下可以利用虚假客户资料制作提油卡进行油品买卖 √ × × 132判断题客户可随意对电子提单的提油方式进行变更 √ × × 133判断题根据内控手册《4.5成品油直销及分销业务》相关要求，对于逾期未提的销售代保管发货单必须依据保管费用缴纳凭证或销售企业地市分公司分管领导的审批单进行释放解冻。 √ × √ 134判断题经客户同意，客户经理可以代客户领取、保管电子提油卡 √ × × 135单选题根据《关于加强成品油预售未提管理的指导意见》（股份工单销业〔2022〕32 号）相关要求，对因其他特殊情况需要减免客户超期保管费收取的，需经地市级公司领导、（）相关管理部门审批后执行。地市级省（市）级县（片区）级以上都可以 137判断题提油卡管理：客户申请提油卡需签订《提油卡（或电子提单）使用协议》，并加盖公章或合同专用章。 √ × √ 138判断题在办理提油卡业务中，同一客户中笔迹需要一致，并且不允许多个客户为同一人笔迹。 √ × √ 139判断题提油卡特殊业务办理资料，客户办理提油卡解冻、挂失、补办的操作时，客户申请表需加盖公章，办理人的授权委托书和个人身份证明需要存档。 √ × √ 140判断题 “四单匹配”，客户开具增值税发票业务的销售订单、银行转账、提油单、发票抬头的单位需要保持一致。 √ × √ 141判断题特殊情况下公司员工可以替客户保管提油卡 √ × × 142判断题特殊情况下公司员工可以代替配送车辆司机保管配送卡 √ × × 143判断题根据《关于加强成品油预售未提管理的指导意见》（股份工单销业〔2022〕32 号）相关规定，预售未提是指成品油直分销客户从销售企业购买油品在购买当日未提或未提清，约定在未来指定日期或者一定时间段内提取的业务。 √ × √ 144判断题根据《关于加强成品油预售未提管理的指导意见》（股份工单销业〔2022〕32 号）相关要求，销售企业要利用好信息化手段，根据经营规模、库容、库存情况（所有权库存和实物库存）、市场变化及竞争形势，建立预售未提预警机制，划定预售未提预警线，制定合理预售未提阈值，做好预售未提风险提示。 √ × √ 145判断题某市公司客户经理为方便客户替客户进行“我要买油”注册进行开票及提油 √ × × 序号题目类型题目正确答案 146判断题某地市公司员工在客户经理要求下于ERP系统内进行提油卡关联撤销、再关联操作。 √ × × 147判断题电子提单制卡管理。电子提单卡必须由领用人持有效证件及相关授权书或相关票据领取，领用后领用人签字确认。原则上，领取提油卡（单）的人员应与领取发票人员为同一人。 √ × √ 148判断题客户办理提油卡时，授权委托书落款日期可以晚于授权有效期起始日期。 √ × × 149判断题客户领取提油卡时，不需要自行设置和保管好提油密码。 √ × × 150判断题省（市）公司和地市公司卡管员每季度须对各类型卡片进行盘点，确保卡片账实相符。 √ × × 151判断题省（市）公司和地市公司卡管员每月须对各类型卡片进行盘点，确保卡片账实相符。 √ × √ 152判断题客户办理提油卡业务时，应对单一授权人被多个客户授权的情况进行备案。 √ × √ 153判断题某石油公司7月1日发函给某建筑劳务有限公司客户，客户回函有2022年7月5日和7月18日两个回函日期，该函证业务没有问题。 √ × × 154判断题 A石油公司客户某建材有限公司的会员卡制卡时间为2020年6月16日，领卡时间为2022年1月13日，该业务不符合公司提油卡管理相关规定。 √ × √ 155判断题对客户进行预售未提函证时，客户回函日期可以比发函日期早。 √ × × 156判断题根据2022年直分销重点环节风险防控培训时的工作要求，业务部门作为牵头部门，做好函证的出具和管理工作。 √ × × 157判断题根据2022年直分销重点环节风险防控培训时的工作要求，财务部门作为牵头部门，做好函证的出具和管理工作。 √ × √ 158判断题对客户进行预售未提函证时，客户回函应加盖公章。 √ × √ 159判断题根据内控手册《4.5成品油直销及分销业务》相关要求，预售未提管理中，正常情况下不得存在未提期限在两年以上油品。 √ × √ 160判断题客户预售未提数量与企业资源调运和经营工作无关。 √ × × 161判断题预售未提函证管理中，业务部门要配合财务部门，负责做好客户资料的核实工作。 √ × √ 162判断题根据2022年直分销重点环节风险防控培训时的工作要求，在预售未提函证管理中，业务部门不用配合财务部门，由财务部门单独负责客户资料的核实工作。 √ × × 163判断题销售公司业务部是预售未提业务的责任主体和实施主体. √ × × 164判断题《告客户书》或合同中，需要明确告知客户预售未提超期代管费，收费标准和收费方式，对免费代保管时间做出限定。 √ × √ 165判断题客户经理可代客户填写提油卡密码重置申请单并签字确认 √ × × 166判断题某石油公司客户A与客户B为同一法人，客户A委托王某领取提油卡，王某可以同时领走B公司提油卡。 √ × × 167判断题某石油公司A客户用油稳定，为方便提油将提油卡交给其客户经理王某，在一次油价下调前，王某为谋取私利，私自将该客户提油卡内油品提出倒卖，为防止客户发现，等油价下调后再为该客户购得相同数量油品。上述案例，王某涉嫌违反了严禁泄露、贩卖本企业客户信息，严禁擅自泄露公司价格、资源、客户资料、竞标信息、营销政策等商业秘密的行为禁令。 √ × × 168判断题客户法人王某可不需要授权委托书领取发票及提油卡。 √ × √ 序号题目类型题目正确答案 169判断题各销售企业商业客户中心及相关职能部门是本单位预售未提业务的归口管理部门。 √ × √ 170判断题预售未提主要分为建筑业客户预售未提、社会加油站预售未提、社会批发单位预售未提、互供预售未提等。 √ × × 171判断题预售未提免费保管期原则上不超过四个月。 √ × × 172判断题预售未提超期未提的油品，原则上按不低于 0.6 元/吨/天的标准收费。 √ × × 173判断题预售未提超期服务费包含仓储费、人工费、损耗、运费。 √ × × 174判断题客户经理可经客户委托转售客户预售未提。 √ × × 175判断题对于超期冻结的预售未提订单，需客户提出解冻申请，由省市公司根据当地资源供应与油库库存情况统筹确定提货时间，通过审批后执行解冻操作。 √ × √ 176判断题对因其他特殊情况需要减免客户超期保管费收取的，需经地市级公司领导、省（市）级相关管理部门审批后执行。 √ × √ 177判断题因客户自身原因导致客户不能按时提油的，在经省（市）级公司商业客户中心及相关职能部门备案后，原则上可不收取超期保管费。 √ × × 178判断题客户如超过三个月未提油的，各单位按照规定收取超期保管费，并以此作为合同约束性条款的一个选择项，实际操作中各销售企业可根据实际业务和客户情况进行选择。 √ × √ 179判断题销售企业可通过调整销售节奏、加快出库等措施来控制预售未提的总量水平。 √ × √ 180判断题普通卡提油完毕后，由营业室营业员负责回收、上交。 √ × × 181判断题准确识别预售未提在基层“微腐败”等方面的风险点，可以切实降低经营管理风险。 √ × √ 182判断题特殊情况下，可以挪用、转售客户预售未提油品。 √ × × 183判断题普通卡客户在付完货款后，由客户经理在开票时进行卡单关联后发给客户。 √ × × 184判断题严禁代客户签领、保管提油卡或加油卡，严禁代客户设定、保管提油卡或加油卡密码，严禁将提油卡发放给非客户本人或非受托人。 √ × √ 185判断题预售未提主要分为终端客户预售未提、社会加油站预售未提等 √ × × 186判断题销售企业应在销售合同、销售发票备注栏、致客户书、电子提单使用协议上明确约定预售未提相关事项，如预售未提免费存储期限、超期后对预售未提的处置如收费、退货、自动放弃、油品损毁与灭失责任承担等权利和义务。 √ × √ 187判断题预售未提超期未提的油品，原则上按不低于1元/吨/天的标准收费。 √ × × 188判断题对于超期冻结的预售未提订单，需业务部门提出解冻申请，由省市公司根据当地资源供应与油库库存情况统筹确定提货时间，通过审批后执行解冻操作。 √ × × 189判断题为客户制作提油副卡必须由经办人出具加盖客户单位公章的证明，留存加盖公章的本人身份证明复印件。 √ × √ 190判断题销售企业地市分公司电子提单卡管员可以根据客户要求直接对提油卡进行冻结、解冻操作。 √ × × 191判断题销售企业要利用好信息化手段，根据经营规模、库容、库存情况、市场变化及竞争形势，建立预售未提预警机制，划定预售未提预警线，制定合理预售未提阈值，做好预售未提风险提示。 √ × √ 序号题目类型题目正确答案 192单选题开票员根据客户性质和需求对客户开具增值税或普通发票，并审核开票客户名称和（）、销售订单客户名称、电子提单名称完全一致，销售品种、销售数量、销售价格与销售订单保持一致。客户经理名称付款单位名称自提客户名称受托人身份证件开票员根据客户性质和需求对客户开具增值税或普通发票，销售品种、销售数量、销售价格与（）保持一致。出库通知单配送申请单销售订单提油卡开票员根据客户性质和需求对客户开具增值税或普通发票，销售品种、销售数量、（）与销售订单保持一致。客户经理提油油库配送方式销售价格《中国石化销售有限公司发票管理办法（石化股份销办〔2017〕825号）》中规定，发票开具内容应与实际交易相符，不得随意按客户要求改变（）、税号、货物或劳务名称和金额。购货单位名称备注栏购货单位地址购货单位负责人开票员按照客户要求把实际付款单位为A的客户开成客户名称料，开票员的行为可能构成发票（）。虚开代开转借转让对于总公司或总机构统一付款，发票开给其分公司或分单位的客户，需单独签订相关合同，并在合同结算条款中注明付款及发票开具方式，或由该单位（）出具加盖公章的结算付款及开票声明。分公司或分单位所在地税务部门总公司或总机构总分公司或总分机构 199多选题开票员根据客户性质和需求对客户开具增值税或普通发票，并审核（）完全一致。开票客户名称付款单位名称销售订单客户名称电子提单名称(　　)201多选题四单不匹配可能导致的风险包括（）。增值税涉税风险企业所得税涉税风险可能面临刑法责任客户经理人身风险(　　)对发票数量与实际用量明显不符、成品油经营资质不全的客户开具增值税发票可能导致的风险包括（）。被税务机关处罚被市场监督管理部门处罚被国安部门处罚被应急管理部门处罚(　　)204判断题在直分销业务开展过程中，资金流、发票流、物流应当保持一致。 √ × √ 205判断题客户现金付款开具增值税专用发票必须提供《现金付款证明》，如果是刷个人借记卡卡支付可不提供。 √ × × 206判断题客户刷信用卡不属于现金销售。 √ × × 207判断题开票员可以按照客户提供的开票信息开具发票，与付款单位无关。 √ × × 208判断题开票单位必须和付款单位保持一致，如果不一致客户必须提供《代付款说明》。√ × √ 209单选题对于使用现金、银行卡等方式支付货款的直分销客户，单笔交易超过（）万元的，应要求其提供加盖本单位公章的《现金结算证明》（现金结算证明需逐笔提供），单客户月度现金累计超过（）万元的客户，必须由经营业务部主任与客户经理共同走访核实后，方可销售。 5;20 3；20 3；10 3；50 根据《直分销从业人员行为禁令》中票据管理相关规定，严禁串通客户套利、套现、套发票和倒卖（），严禁虚开增值税专用发票以及为虚开增值税专用发票提供便利。提油凭证销售合同员工信息油品品类检查客户购油资金是否公对公转账；存在代付款情况的客户，是否提供加盖公章的（）。营业执照副本复印件代付款证明开户凭证现金结算证明月末，由财务部门稽核人员核对销售合同、增值税发票、（）、ERP交货单。发现问题，及时查明原因。进账单开票通知单 ERP销售订单 ERP系统发票题目类型题目正确答案 213单选题 ERP系统发票错误处理须按规定权限审批后办理。涉及增值税发票关键内容的修改须通知财务相关人员追回原金税发票，对金税发票处理后，业务人员进行ERP 系统发票（）处理。作废冲销手工修改撕毁 215单选题抽查《发票领用台账》是否清晰记录客户领用信息，客户是否已签字确认；通过邮寄形式的，是否有快递单号或相关凭证存档；员工代送的，客户是否有（）《发票签收确认书》加盖公司公章的法人签字的代收人签字的员工签字的《现金结算证明》需要标注经办人个人（），现场通过电话或现场走访联系客户，确认不存在客户经理或其他员工通过个人账户、银行卡或现金向直分销客户收取、支付货款。数字人民币账号支付宝账号微信账号银行账号开错发票跨月红冲处理的，红字发票应与对应的开错正数发票粘贴在一起，所有发票资料按（）上交财务部门按规定处理。日月季年 219多选题各省级公司应组织开展发票管理情况检查工作。检查的内容包括（）发票开具的合法、合规性台账登记的完整性发票开具与销售信息的配比性发票领用存情况(　　)以POS机刷卡为本单位结算的，需客户经办人提供（），收款员确认无误后通过POS机收取客户货款，并打印出消费单由客户经办人签字确认。经办人身份证明客户经理身份证明征信证明现金结算证明(　　)222多选题开票员根据客户性质和需求对客户开具增值税或普通发票，并审核（）保持一致。开票客户名称与销售订单客户名称开户行名称、电子提单名称销售品种、销售数量、销售价格与销售订单销售订单、出库单(　　)根据《直分销从业人员行为禁令》中相关规定，严禁利用非本公司账户、其他第三方账户、个人账户或其他金融工具为客户（）销售款项，严禁为客户提供非本公司银行账户，严禁代客户保管银行卡或代客户刷卡购油收取套现支付套利(　　)网点发票管理员职责：负责本网点发票的（），（）；负责申请本网点开票员用户账号的设置及调整；（）；完成上级交办的发票管理其他相关工作。领取、使用、保管及回收上缴工作代开销售订单做好发票盘点工作负责妥善保管金税相关设备、发票专用章、空白发票(　　)226单选题要注意保密价格信息，客户经理严禁将价格信息提供或透露给（）以外的单位和个人同事销售对象竞争对手客户经理 B

多选题客户单笔《代付款证明》至少需包含哪些信息？委托方、被委托方全称并加盖双方公章委托事由代付款金额日期(　　)地市公司根据省（市）公司确定的指导价格，在（）以上，结合当地市场实际和客户需求，本着“着眼长远、量价兼顾、动态平衡”的原则，指导客户经理开展差别化销售，力求达到“客户占有率和经营效益最优”。权限以内最低限价以上权限以内最低限价以上最低限价以下某日省公司柴油销售最低指导价是8900元/吨，某地市公司与客户谈判成交价 8850元/吨，此价格需要经过的审批流程是（）。地市层级审批省公司层级审批地市层级审批-省公司层级审批不需要审批题目类型题目正确答案 230单选题地市公司根据省（市）公司确定的指导价格，在权限以内、最低限价以上，结合当地市场实际和客户需求，本着“着眼长远、量价兼顾、动态平衡”的原则，指导客户经理开展差别化销售，力求达到“（）”。销量最大化效益最大化客户占有率最大化客户占有率和经营效益最优某日某公司柴油成本价8900元/吨，要求毛利不低于50元/吨，当日政府最高批发限价9025元/吨，最高零售限价9325元/吨。某加油站客户的销售价格范围是（） 8950-9325 9025-9325 8900-9025 8950-9025 销售事业部-各省（市）公司-客户经理销售事业部-各省（市）公司-各地市公司销售事业部-各地市公司-客户经理销售事业部-各省（市）公司-各地市公司-客户经理地市公司商业客户部根据商业客户中心下达的销售计划，结合客户经理（），将销售计划合理分解至客户经理。所维护客户的需求情况年收入入职年限销售经验各地市公司的价格管理员要及时维护“易捷加油”线上直分销挂牌价格，避免产生不必要的误解和纠纷。 √ × × 235单选题一般情况下，上级公司会根据开票通知单的情况对当日销售情况进行研判，为避免上级公司判断偏差，创建开票通知单需谨慎，不要出现错误，不要随意作废。那么，如果客户在小程序“我要买油”操作下单，开票通知单处于以下哪几种状

态时是直接可修改数量和价格？未提交审批中审批拒绝审批通过 237单选题地市公司商业客户部要建立（）制度，监控客户潜在发生的重大变故，如转制、变卖、领导人更替、生产经营恶化、重大事故等情况时，并及时沟通上报以便及时采取相应措施。客户流失预警客户走访客户分级维护价格管理销售企业开展销售业务时，应严格核对各类单证，确保订单、提单、进账单、发票四单各项信息的（）。一致性完整性准确性连贯性 240判断题创建开票通知单时，发现某加油站客户销售渠道为“直销”，应当暂停开单，将销售渠道修改为“分销”后再开单。 √ × √ 241多选题一般来说，销售价格的影响因素有哪些？国际油价市场需求资源到货竞争态势(　　)销售企业应建立客户分级维护制度，定期回访客户，了解客户用油需求、消费规模、购油渠道等信息。 √ × √ 243单选题各销售企（）根据国际油价、市场需求、资源到货、竞争态势等综合情况，及时制定当期价格方案，明确浮动权限和最低限价，并在 ERP 系统对最低限价进行维护。分公司分管经理分公司价格领导小组省公司商客中心省公司价格领导小组 245判断题销售价格的调整。因市场消费、竞争态势发生重大变化，由销售企业编制销售价格调整，提交销售企业价格领导小组审批。 √ × √ 246判断题经商客中心同意后，即可开展低于最低限价的销售 √ × × 247判断题《特殊价格调整审批表》一经审批，可以变更其中的客户名称、销售数量和价格等。 √ × × 序号题目类型题目正确答案 248判断题地市公司根据省（市）公司确定的指导价格，在权限以内、最低限价以上，结合当地市场实际和客户需求，本着“着眼长远、量价兼顾、动态平衡”的原则，指导客户经理开展无差别化销售，力求达到“客户占有率和经营效益最优”。 √ × × 249判断题某公司为我司油品供应商，只要高于我司销售最低价格，该公司亦可以从我司采购油品进行其他销售 √ × × 250判断题严禁对临时客户进行特殊价格审批。 √ × √ 251判断题最低限价及指导价的维护均由商客中心价格管理人员进行维护录入 √ × × 252判断题最低限价维护实行不相容部门管理，最低限价必须经省市公司经理确定后，由商客中心非价格管理人员维护入系统。 √ × × 253判断题最低限价由省市公司分管经理组织商客、财务部门研究、制定，并形成相关决议或文件。 √ × × 254多选题地市公司根据省（市）公司确定的指导价格，在权限以内、最低限价以上，结合当地市场实际和客户需求，本着（）的原则，指导客户经理开展差别化销售。着眼长远贴近市场量价兼顾动态平衡(　　)销售企业参考销售公司下发的集采价格、本企业当期实际自采价格、兄弟企业销售价格、山东地炼挂牌出厂价、国际油价走势等，研究制定本企业的直分销（）（）。自提价格配送价格指导价格最低限价(　　)具体销售价格的制定与审批。销售企业地市分公司根据销售企业确定的指导价格，在权限以内、最低限价以上，对于低于销售企业地市分公司指导价格，由（）审批;对于低于省市分公司指导价格的，由（）审批。地市分公司分管领导审批地市分公司价格领导小组省市分公司商客部负责人省市分公司价格领导小组(　　)258多选题发票开具内容应与实际交易相符，不得随意按客户要求改变（）。购货单位名称税号货物或劳务名称金额(　　)260多选题网点发票管理员负责发票保管工作，动态掌握（）。发票领用存情况手续齐全责任清晰账实相符(　　)发票检查应采取定期检查与不定期抽查相结合的方式，通过系统在线监控、现场检查、（）等多种形式，全面堵塞发票管理漏洞。调取资料神秘顾客访问内控检查设立举报信箱(　　)发票收回。发票发放错误或网点因故关停（）以上的，需做好发票的回收上交，并在开票系统中做好相关记录。一周半个月 1 个月三个月开错发票跨月红冲处理的，红字发票应与对应的开错正数发票（），所有发票资料按月上交财务部门按规定处理。粘贴在一起撕毁各放各的无关对于使用现金、银行卡等方式支付货款的直分销客户，单笔交易超过 5 万元的，应要求其提供加盖本单位公章的现金结算授权委托书，如拟采用多张银行卡支付的，可一次列齐银行卡号，但最多不超过（）个。 2个 3个 5个 10个 266单选题已开具普票办理部分退货时，须收回已开具发票并另行开具红字发票，同时将收回的发票与红字发票装订在一起存档，并对未退货部分（）。按客户意愿开具普票冲销不用再开具普票重新开具普票现金结算授权委托书的有效期不得超过（）年，在证明有效期内，如客户更换银行卡支付的，需要求其另行提供现金结算授权委托书。一个月半年一年两年 269判断题跨月发生销货退回等情形的，专票开票员须凭《开具红字增值税专用发票信息表》开具红字发票，客户未认证进项税的，不用收回全部发票联次。 √ × × 序号题目类型题目正确答案 270判断题对于总公司或总机构统一付款，发票开给其分公司或分单位的客户，不需单独签订相关合同，在合同结算条款中注明付款及发票开具方式，或由该单位总公司或总机构出具加盖公章的结算付款及开票声明。 √ × × 271判断题发票所有联次的内容须一致；打印的文字、数字应清楚可认，不得涂改、挖补、撕毁、变造、拆本填开。 √ × √ 272判断题发票管理员不须按顺序启用发票，随意领取不用做分发登记。 √ × × 273判断题发票管理员应动态掌握各类发票的库存量，及时领购或印制发票，避免发票断档。 √ × √ 274判断题各开票网点开票员为发票管理的直接责任人，各开票网点发票管理员为发票管理的直接管理责任人，各开票网点所属区域负责人为发票管理第一责任人，各级财务部门负责人为发票管理的监管责任人。 √ × √ 275单选题单个客户每月以现金在各营业部支付货款的原则上最高付款限额不得高于（）万元。 5万元 10万元 20万元 30万元使用现金或刷卡结算的单位客户，单笔交易超过（）万元的，应要求客户提供加盖公章的现金结算证明（刷卡支付的应注明银行卡号） 5万元 10万元 20万元 30万元 278单选题根据《直分销从业人员行为禁令》中相关规定，严禁公司员工利用个人金融工具代客户（）销售款项。收取支付收取或支付转移实现岗位不相容管理一人代多岗根据人员情况设置未（）确认便进行预收款操作，造成销售款项无法及时收回或形成坏账，公司利益受损。未收取客户单位转账证明未对资金到账情况核实未收取委托书未收取身份证复印件客户经理或其他员工通过个人账户或银行卡为直分销客户收取、支付货款，可能

资源串换是以大区公司为纽带和依托，灵活利用（）两种资源的特点，以实现资源效益最大化和集团整体利益最大化为最终目的的资源优化供应方式。石化和非石化石化和中石油中石油和地方炼厂石化和地方炼厂题目类型题目正确答案 291多选题与社会经营单位实施资源串换，原则上（），（）。与中油单位实施串换、货物发运与结算方式可由双方协商确定。购进其外采资源时实行“货到付款” 发运石化资源时实行“款到发货 ” 购进其外采资源时实行先款后货发运石化资源时实行先发货后结算(　　)省市公司、联营公司按（），按照统计制度规定，购进统计为“从大区公司购进”。为了与从大区购进的配置资源区别开来，要在资源类型属性里注明是“（）”表明是从大区购进的统一非石化资源。非调拨价格接收的串换石化资源调拨价格接收的串换石化资源外采自采(　　)地市公司根据省（市）公司确定的指导价格，在权限以内、最低限价以上，结合当地市场实际和客户需求，指导客户经理开展差别化销售，力求达到（）客户最高满意度公司经营效益最优市场最大占有率客户占有率和经营效益最优” 遇特殊情况销售价格须低于最低限价的填写《特殊价格调整审批表》最低限价维护岗位账号公用管理人员为领导代保管关键岗位账号使用运费补贴油品销售价格剔除运费后的裸油价低于省市最低销售指导价销售企业参考销售公司下发的集采价格、本企业当期实际自采价格、兄弟企业销售价格、山东地炼挂牌出厂价、国际油价走势等，研究制定本企业的（）和（）。浮动比例、最低限价浮动比率、直分销指导价直分销指导价、最低限价直分销成本价、销售指导价严禁对临时客户进行特殊价格审批。各省（市）公司价格领导小组根据国际油价、市场需求、资源到货、竞争态势等综合情况，及时制定当期（至少按月）价格方案. 因市场消费、竞争态势等发生重大变化的，省（市）公司价格领导小组应及时对当期销售价格进行调整。最低限价维护实行不相容部门管理，最低限价必须由财务部门人员进行维护。销售企业成立价格领导小组，最低限价须由价格领导小组集体研究、制定，并形成相关决议或文件。 √ × √ 298判断题遇特殊情况销售价格须低于销售指导价的，由客户经理或者价格管理员填写《特殊价格调整审批表》 √ × × 299判断题《特殊价格调整审批表》由客户经理或者价格管理员填写，经销售企业地市分公司分管领导审批后，即可进行销售。 √ × × 300判断题最低限价维护岗位人员账号可以在几台电脑上保存登录账号密码。 √ × × 301多选题销售企业成立价格领导小组，销售企业价格领导小组根据（）、（）、资源到货、竞争态势等综合情况，制定当期（至少按周）价格方案，明确浮动权限和最低限价。国际油价山东地炼挂牌出厂价市场需求当期实际自采价格(　　)销售企业参考销售公司下发的集采价格、本企业（）、（）、（）、（），研究制定本企业的直分销指导价和最低限价。当期实际自采价格兄弟企业销售价格山东地炼挂牌出厂价国际油价走势(　　)地市公司结合辖区市场实际和经营需要，（）、（）、（），按照价格“ 能高则高”的原则确定不同的价格执行标准。区分客户类型区分自提和配送区分信用销售和现款交易区分是否签订合同(　　)对于出现销售价格大幅度低于同期市场价，应当提供（）、（）或其他材料以证明其合理性。合同情况说明价格管理领导小组签署的审批记录商客中心经理审批记录(　　)题目类型题目正确答案 305多选题某终端客户向我司申请信用销售额度，提供了加盖发票章的财务报表以及加盖公章的申请函，地市公司应要求客户至少增加或修改哪些材料，才有可能通过信用

求，该客户需要更新或补充哪些资料？在有效期内的营业执照包含全部线上业务的授权委托书配送地址确认函被授权人李某的身份证复印件(　　)我司客户某工程公司急需柴油10吨，但资金周转困难无法立即付款，客户经理周某了解情况后，正确的做法是（）挪用其他客户在我司的未提，给该工程公司应急为客户牵线搭桥，介绍其到某个体运销户处购油未经公司许可，擅自向客户开展赊销业务向客户介绍我司代付款业务流程，引导客户寻找代付款单位，以代付款的方式购油在资源紧缺时，我司应首先保障关系国计民生的客户用油供应，如公交客运企业、重点工程建设单位。 √ × √ 310单选题 1月客户A公司在石油公司购买柴油2000吨，共支付货款882.5万元。2月A公司财务人员耿某发现提油卡不在公司，不符合公司规定，询问A公司采购人员雷某，雷某解释说为了晚上提油方便提油卡放在石油公司营业部。后根据卡号在系统中查询，提油卡中的油品已经提走1900吨，只剩100吨。根据规定，自提客户提油卡由（）保管。客户自行客户经理代为营业室主任代为油库发货员代为 1月客户A公司在石油公司购买柴油2000吨，共支付货款882.5万元。2月A公司财务人员耿某发现提油卡不在公司，不符合公司规定，询问A公司采购人员雷某，雷某解释说为了晚上提油方便提油卡放在石油公司营业部。经检查《提油卡登记簿》，发现领用签字人员是A公司员工韦某。后根据卡号在系统中查询，提油卡中的油品已经提走1900吨，只剩100吨。根据规定，提油卡由（）领取。客户经理代为客户被授权人客户签字以上均可 A客户委托员工雷某在石油公司使用手机注册“我要买油”小程序，《授权委托书》载明注册手机号为18700000000，雷某同时使用1870000000和 18700000001两个手机号进行注册，后来雷某通过手机号18700000001操作二维码提油，将A客户500吨擅自柴油提走出售，A客户将雷某和石油公司同时告上法庭。以下说法正确的有（）。该行为属于雷某自主行为，与石油公司无关石油公司对客户油品承担保管责任，需要赔偿客户全部损失石油公司未审查客户授权手机号与实际注册手机号是否一致，承担部分责任石油公司向客户开具发票后交易已经完成，不需要承担责任题目类型题目正确答案 313单选题雷某系A公司（社会经营单位）成品油销售经理。其通过某石油公司客户经理穆某销售1900吨成品油。成品油售出后，穆某让客户把货款转到其交通银行卡上，其再将货款转到A公司指定银行卡上。7月7日至8月22日，穆某先后帮其销售成品油1900吨，给其使用的个人银行卡回款共计779.435万元，其先后向A公司指定

银行卡转款5次共计439.5万元。穆某的行为违反了哪条禁令？严禁利用非本公司账户、其他第三方账户、个人账户或其他金融工具为客户收取或支付销售款项严禁利用企业资源和工作便利非法集资及开展融资性贸易。严禁在本企业之外从事油品购销及配送业务。严禁虚开增值税专用发票以及为虚开增值税专用发票提供便利。雷某系某石油公司客户经理，任职期间与A公司（社会经营单位）签订劳动合同，任A公司成品油销售经理。其通过某石油公司客户经理穆某销售1900吨成品油。成品油售出后，雷某让穆某把货款779万元转到其交通银行卡上，然后把其中439.5万元转入A公司制定账户，剩余钱款用来购买车辆等个人消费，3个月后仍未归还，给A公司造成损失。此案可能会判决（）。雷某犯挪用资金罪，判处有期徒刑雷某犯贪污罪，判处有期徒刑雷某因系石油公司客户经理，石油公司承担连带责任雷某犯挪用公款罪，判处有期徒刑 1月客户A公司在石油公司购买柴油2000吨，A公司提油卡开户后由客户经理穆某领取并交给客户采购人员雷某。经检查《提油卡登记簿》，发现领用签名是A公司员工韦某。后根据卡号在系统中查询，提油卡中的油品已经提走1900吨，只剩 100吨。案中石油公司工作人员违反了哪几条禁令（）。严禁挪用、转售客户预售未提油品。严禁代客户签领、保管提油卡或加油卡严禁将提油卡发放给非客户本人或非受托人严禁在本企业之外从事油品购销及配送业务(　　)1月客户A公司在石油公司购买柴油2000吨，A公司提油卡开户后由客户经理穆某领取并交给客户采购人员雷某。经检查《提油卡登记簿》，发现领用签名是A公司员工韦某。后根据卡号在系统中查询，提油卡中的油品已经提走1900吨，只剩 100吨。为规避风险，提油卡发放应做到（）。核对客户授权委托书上被授权人是否与领取人身份一致。核对备案签字是否和领取人签字笔迹一致。客户经理代为领取必须签客户经理本人名字。有条件的应留存领取时录像(　　)某地市公司客户经理徐某，因沉迷赌博欠下巨额债务无力偿还，他发现自己所维护的客户某工程公司在我司有50吨柴油未提，一年没有提货且并未冻结，遂伪造相关手续挂失补办提油卡后，凭借自己的人脉关系，将这50吨柴油倒卖给某个不需要发票的用油单位。半年后，徐某的行为被发现，地市公司将其开除，并起诉

开除。案例中，张某违反了《客户经理十大禁令》中的哪些规定？严禁串通客户套利套现套发票和倒卖提油凭证严禁擅自泄露公司价格、资源、客户资料、竞标信息、营销政策等商业秘密。严禁挪用、转售客户预售未提油品。严禁未履行审批手续擅自赊销(　　)题目类型题目正确答案 320多选题某物流公司为信誉较好的长期稳定客户，厂院内有一座30立方米的撬装站，该厂房为常年配送地。其经办人小王与A石油公司客户经理田某经由采购油品一事发展成较好的朋友，该物流公司在A石油公司资料齐全，且留存一套完整的配送客户档案。2020年四季度，该物流公司新换一名办公司管油品储运的主管李某，李某于2021年年初与A石油公司进行对账，发现少量油品并未配送至其厂房。经过客户经理田某与经办人小王核实后，发现该客户有第二个配送地点，由于第二个配送地点是临时地点且频次不多，所以并未在A公司进行备案。经此一事，A公司对客户经理田某进行了警告处分，并进行了通报，并勒令其补全物流公司第二个

配送地点的备案手续，问题：客户配送地址备案内容需涉及哪些内容？配送点运距及核定资料客户联系方式、签收确认的授权委托书等内容，授权委托书增值税发票(　　)某加油站因违法经营关停，企业法人被逮捕入狱，该加油站在我某石油公司仍有 100吨成品油没有提走。对于该笔预售未提以下做法错误的是：客户经理将加油站现况上报后不再进行回访。如实记录与客户核对预售未提数量、是否回函等情况每季度向其发放《预售未提函证》《预售未提函证核对台账》上记录客户现场走访情况与快递单号 A客户为客户经理孙某多年维系的信用客户，出于对客户多年合作的信任，在申请2021年度信用额度时王某未向客户A收取财务报表。7月A客户使用信用额度购买柴油400吨，王某在合同未签订前就将油品配送至客户指定地点，同时未签订《货款回笼责任书》。A客户当月并未回款，孙某出于对客户多年的信任，并未现场走访客户，只电话询问了回款日期。次月A客户因资金链断裂导致破产，给公司造成了资金损失，请问孙某的行为一共违反了哪些信用管理规定。未正确提供信用申报所需全部材料未签订赊销合同未签订货款回笼责任书未每月对客户进行回访，未及时掌握客户经营情况(　　)A客户采购员王某在某石油公司一次性采购成品油400吨，并出具授权委托书，该笔柴油在半年内陆续提走。之后，王某提出以方便提油为原因办理第二张提油卡，但并未在领用台账上签字，多次圈卡王某并未出示圈卡通知单。实际上王某伙同油品贸易商，私下倒卖A客户未提油品，并故意瞒报。A客户在内审中发现异常，发函给该石油公司要求进行对账，交付其账目上未提的200吨柴油，但是在此石油公司显示该客户预售未提仅为15吨。其他油品已被王某私自出售。下列哪

在规避经营风险方面，本案例能给石油公司哪些启发？严格按照公司规定为新客户建档，确保资料齐全，且所有资料加盖客户公章严禁代客户签署所有资料文件至少每季度向客户寄出《预售未提确认函》就资金往来、销售订单、发票开具、已提及未提货数量金额等记录进行对账加强客户走访(　　)328单选题省市公司至少（）开展一次对关键岗位人员诚信档案、双承诺制度、岗位调整后的资料交接及客户告知进行检查。每月每季度每半年每年 330单选题客户经理离职，省市公司应第一时间将客户经理调整信息以（）通知该客户经理维护的所有客户。口头告知电话告知书面形式邮件形式 332单选题严禁利用企业资源和工作便利非法集资及开展（）贸易。融资性服务性直接性出口性 334单选题客户经理变更后，要及时制定新的（）。客户维护清单客户资料清单客户档案清单客户交接清单 336单选题数据审批应与（）岗位权限分离。价格审批价格执行数据维护账务处理 338单选题严禁代客户签领、（）提油卡或加油卡。签收邮寄保管领用 340单选题经营人员的系统账号密码原则上（）天要进行强制更改。 30 60 90 120 342单选题关键岗位人员要签订客户经理（）经营承诺书。廉洁合规合法规范 344多选题严禁利用（）非法集资及开展融资性贸易。企业资源企业客户工作便利工作手段(　　)严禁串通客户（）提油凭证，严禁虚开增值税专用发票以及为虚开增值税专用发票提供便利。套利套现套发票倒卖(　　)严禁（）运杂费。严禁参与给客户配送油品时，内外勾结，以次充好，偷换油品。造假串户虚报挪用(　　)严禁利用（）为客户收取或支付销售款项，严禁为客户提供非本公司银行账户，严禁代客户保管银行卡或代客户刷卡购油。非本公司账户其他第三方账户个人账户其他金融工具(　　)349多选题成品油直销及分销业务中不相容岗位包括（）数据审批与维护款项收付与账务处理开票与收款配送与订单解冻(　　)351多选题严禁参与给客户配送油品时（）。内外勾结以次充好提前告知偷换油品(　　)353多选题客户经理收入原则上按照的（）原则拉开差距公平公正公开透明多劳多得少劳少得(　　)题目类型题目正确答案 354多选题客户经理管理应建立（）机制。竞聘上岗淘汰退出轮岗(　　)356多选题客户经理考核结果可以作为（）的依据。评先评优晋升培训解聘(　　)358多选题客户经理考核指标应包含（）。联量联价联效联非油品(　　)360多选题根据相关岗位的特殊性及任职需求，公司需对部分员工进行（）评估。年龄任职履职信用风险(　　)362多选题客户经理个人征信报告中要重点关注（）信息。信用卡数量房贷记录车贷记录非住房、车辆类大额信贷(　　)364多选题新旧客户经理工作交接内容包括但不限于（）合同档案履约情况客户基础资料客户用油规模客户服务需求(　　)366判断题客户经理年度销量小于0.5万吨可聘为中级客户经理。 √ × × 367判断题客户经理年度销量小于1万吨可聘为高级客户经理。 √ × × 368判断题关键岗位人员可在本企业之外从事油品购销及配送业务。 √ × × 369判断题不得挪用、转售客户预售未提油品。 √ X √ 370判断题客户经理经营业绩不合格，可以继续从事客户经理岗位。 √ × × 371判断题对连续三个月或累计六个月未完成直分销月度指标的任务的客户经理应调整出客户经理岗位。 √ X √ 372判断题客户经理薪酬兑现可以采用平均发放。 √ × × 373判断题同一人员可以同时拥有款项收付与账务处理权限。 √ × × 374判断题同一人员不得同时拥有批准销售与执行销售权限。 √ X √ 375判断题不得利用企业资源和工作便利非法集资及开展融资性贸易。 √ X √ 376判断题经营人员的账号密码无需更改可以一直使用。 √ × × 377判断题符合信用资质但没有来得及办理审批手续的，可以对客户进行赊销。 √ X X 378判断题关键岗位人员需签订《客户经理合规经营承诺书》。 √ X √ 379判断题关键岗位人员调整（或离职、退休）后，无需做好相关岗位的资料交接工作。 √ × × 380判断题客户经理无需岗前培训可以直接上岗。 √ × × 381判断题客户经理需做好客户走访、回访、客户信息反馈记录等日常客户维护工作。 √ X √ 382判断题客户经理薪酬考核无需联价和联效。 √ × × 383判断题客户经理离职，省市公司应第一时间将客户经理调整信息以书面形式通知该客户经理维护的所有客户。 √ X √ 384判断题新旧客户经理交接内容包括但不限于现场走访、交接合同档案履约情况、客户基础资料、联系人、用油规模、服务需求等信息。 √ X √ 385判断题严禁泄露、贩卖本企业客户信息。 √ X √ 386判断题不得为虚开增值税专用发票以及为虚开增值税专用发票提供便利。 √ X √ 387判断题客户现金付款超过30万元无需提供现场实地查看走访记录。 √ × × 序号题目类型题目正确答案 388多选题 A石油公司客户经理协助客户B参与油品采购业务。客户B将现金购油款转账给客户经理，客户经理再把购油款转账给熟悉的中间商客户公司采购油品后，中间商客户C再将所提油品以不带票价格卖给客户B。案例中客

户经理的行为存在（）风险？资金风险销售风险价格风险提油风险(　　)A石油公司客户经理协助客户B参与油品采购业务。客户B将现金购油款转账给客户经理，客户经理承诺将钱款转账给中间商客户购油品后转卖给客户B。后续A石油公司客户经理携客户B的转账购油款离职。客户经理出于维护客户便利可以暂时收取客户的现金转账。 √ X × 390多选题 A石油公司客户经理协助客户B参与油品采购业务。客户B将现金购油款转账给客户经理，客户经理承诺将钱款转账给中间商客户购油品后转卖给客户B。后续A石油公司客户经理携客户B的转账购油款离职。严禁利用（）为客户收取或支付销售款项，严禁为客户提供非本公司银行账户。非本公司账户其他第三方账户个人账户其他金融工具(　　)A石油公司在内审中发现，客户B的购油进账金额由多种方式组成，其中公对公转账一小部分，其余大部分金额由个人转账汇入或现金刷卡组成，客户B所提供的《现金购油委托书》中没有明确现金刷卡账号或个人转账账号的信息，无法证明个人转账或现金刷卡部分与客户B有关联。客户提供的现金购油委托书中需要明确（

从业行为禁令第（）条？一二五六(　　)客户B为A石油公司大客户，A石油公司在与客户B进行函证对账时发现其签收数量与A石油公司提供的发票数量存在较大差异。后经查实，客户B的授权委托人邓某提供的客户营业执照、税务登记证、授权委托书、领卡资料所盖公章均为假章；同时，该代理人邓某在客户B面前谎称是A石油公司的客户经理，并伪造A石油公司合同章提供给客户

料？购油合同客户函证客户委托书致客户告知书(　　)题目类型题目正确答案 406多选题 A客户授权委托人张某在某石油公司下属2家地市公司采购成品油，并出具客户盖章的授权委托书。期间张某伙同中间贸易商刘某，瞒着公司私下倒卖A客户的未提油品；后续该石油公司在与客户对账时，发现未提数量不对。该石油公司倒查客户领卡领用台账，未发现张某在提油卡领用台账上签字，无法证明提油卡被张某领取。电子提单卡必须由领用人（）领取，领用后领用人签字确认。领用申请书持有效证件相关授权书公司证明(　　)A客户授权委托人张某在某石油公司下属2家地市公司采购成品油，并出具客户盖章的授权委托书。期间张某伙同中间贸易商刘某，瞒着公司私下倒卖A客户的未提油品；后续该石油公司在与客户对账时，发现未提数量不对。该石油公司倒查客户领卡领用台账，未发现张某在提油卡领用台账上签字，无法证明提油卡被张某领取。为客户制作提油副卡必须由经办人出具加盖客户单位公章的证明，留存加盖公章的本人身份证明复印件。 √ X √ 408判断题 A客户业务员吴某到某石油公司领取购油发票。该石油公司开票员B未认真核对业务员吴某提供的发票领用授权委托书，便将发票给了吴某。后续吴某离职，不承认从该石油公司开票员B手上领取了发票。对一次性客户可以开具增值税发票。 √ X × 409判断题 A客户业务员吴某到某石油公司领取购油发票。该石油公司开票员B未认真核对业务员吴某的提供的发票领用授权委托书，便将发票给了吴某。后续吴某离职，不承认从该石油公司开票员B手上领取了发票。客户经办人领取发票时，需出具《增值税发票证明单》，并由经办人在《增值税发票管理台账》的领取人处签字确认。 √ X √ 410单选题 A石油公司因实物提油卡已用完，便给客户B发放了配送卡。客户B用配送卡进行关联下单，系统默认为配送，但是客户B实际提油方式为自提，A石油公司业务人员登记配送后进行费用报账。

案例中客户经理的行为违反了直分销从业行为禁令第（）条？六七八九 A石油公司因实物提油卡已用完，便给客户B发放了配送卡。客户B用配送卡进行关联下单，系统默认为配送，但是客户B实际提油方式为自提，A石油公司业务人员登记配送后进行费用报账。严禁（）运杂费。造假串户虚报挪用(　　)A石油公司在接受上级检查时，发现其下属地市公司的多笔主动配送业务没有签收回执确认单，该地市公司无法提供配送客户的一户一档和配送环节审批资料。客户配送运距应该由（）方确定。客户公司物流承运商(　　)A石油公司在接受上级检查时，发现其下属地市公司的多笔主动配送业务没有签收回执确认单，该地市公司无法提供配送客户的一户一档和配送环节审批资料。《直分销配送业务管理台账》应该包含（）等关键信息。送达地点运距运价客户支付运费(　　)A石油公司经营管理部的统计人员离职后，将A石油公司的所有客户资料信息全部打包售卖给了中间商客户

案例中客户经理的行为违反了直分销从业行为禁令第（）条？七八九十 A石油公司经营管理部的统计人员离职后，将A石油公司的所有客户资料信息全部打包售卖给了中间商客户严禁泄露、贩卖本企业客户信息，严禁擅自泄露公司（）等商业秘密。价格资源客户资料竞标信息(　　)题目类型题目正确答案 416单选题制订合理的信用管理办法，确保授信审批（）、程序规范；职责清晰信用有效风险可控依法合规 418单选题客户须分高中低风险类别，高风险非授信客户的信用额度必须为（） -1 0 1 10 企业需指定信用风险归口管理部门，设立（），完善赊销、预付款项的内控程序和审批权限。名誉风险管理岗位信用统计管理岗位信用审批管理岗位信用风险管理岗位交易对手被法院、金融机构从失信被执行人名单中移除，或者其他违约、失信影响消除后，经企业审慎评估并报专委会或联审领导审批，可以从黑名单中移除。企业应将移除结果于（）小时内同时上报事业部和总部财务部。

24 36 48 企业信用风险归口管理部门应按（）组织开展信用风险自查，梳理交易对手的信用风险事件、信用风险指标监控情况，以及信用风险预警和处置情况，自查应形成自查报告报本企业专委会或联审领导。月季半年年客户授信动态管理档案信用风险月度管理档案信用风险动态管理档案授信风险动态管理档案一级信用风险指标二级信用风险指标三级信用风险指标特殊信用风险指标与交易对手开展销售或采购的部门、分支机构、项目部（以下简称具体业务部门）是信用风险管理的第（）道关口一二三四（）负责按照信用风险管理相关信息系统的功能设计与需求，统筹组织系统建设、运行维护、系统安全保障、相关系统和内外部数据的整合、系统提升等工作。股份财务部审计部信息和数字化管理部安环数质量部销售企业信用管理领导小组负责制定（），设定不同层次营销业务部门和不同客户类别的信用额度客户管理政策客户信用政策信用整体规模信用部分规模(　　)各企业应结合自身财务状况、年度财务预算目标等严格控制授信额度和应收（预付）款项规模，并结合交易对手的（）情况等合理确定授信额度。经营情况历史履约评级情况交易规模(　　)负责制定和修订集团公司信用风险管理制度负责组织信用风险管理相关信息系统的功能设计及推广应用负责组织总部相关部门、事业部对所属企业信用风险管理工作进行监督、检查和考核。负责收集汇总所属企业发生的交易对手失信情况，发布集团公司交易对手失信黑名单。(　　)430多选题《中国石化全面风险管理暂行办法》管理原则包括（）统一标准、分级管理择优结算、流程规范总额控制、合理授信强化事中、动态监管(　　)432判断题对于既是供应商又是客户的同一交易对手，原则上应实行对等授信。 √ × √ 433判断题信用风险，是指在信用交易过程中，交易对手未能正常履行给付承诺而造成损失的可能性。 √ × √ 434判断题供应商是指向中国石化销售商品或提供服务（劳务）的内部单位。 √ × × 435判断题信用评级，是指对交易对手的企业性质、财务状况、经营状况、资信状况等进行综合评估，评定信用等级的管理行为。 √ × √ 序号题目类型题目正确答案 436单选题客户资信评估结果要客观、（）详细片面准确全面 438单选题销售企业营销业务部门根据客户的资金、购买、信用等状况，至少（）对客户进行资信评估每月每季半年一年【ERP系统-业务操作】销售企业须按照客户信用下一校验日期对授信客户的信用情况进行审核，并确保至少（）审核一次。每月每季半年一年一次性释放被冻结的超信贷单据须经过审批，客户信用主数据维护人员根据审批后的客户（）情况，在ERP系统中进行授信客户超限解锁。临时授信及时授信提前授信暂时授信对评级资料合理性履行必要审核以评级资料为依据，对评级的公平公正负责对与交易对手开展信用业务的必要性进行审核对评级程序的合规性负责销售企业（）部门根据客户资金、信用等状况，在规定的信用政策和信用总体规模内，拟定客户具体信用额度和时限，按规定权限审批后，由（）部门经授权人员在ERP系统中维护信用主数据。财务；营销业务营销业务；财务营销业务；审计审计；财务原则上，境内交易对手单笔授信的信用期限不超过（）个月，境外交易对手单笔授信的信用期限不超过（）个月 1；2 2；4 3；6 6；12 各企业应结合交易对手的（），合理确定授信额度、授信方式、担保方式、信用期限等内容。信用风险评估风险评级结果信用风险指标信用评级结果担保授信是指购买信用保险、交易对手提供信用证、银行保函、质押、（）等担保措施的授信方式。抵押留置征信报告典质对信用评级在A级以下，或资产负债率高、严重亏损的交易对手原则上不采用信用授信方式，采取现（）方式。银行转账现收现付现金支付担保授信(　　)对交易对手风险指标处置及时性负责对授信调整方案和处置应对措施的合理性负责对授信方案调整决策和处置应对措施的有效执行负责对授信流程合规性负责(　　)449多选题根据信用评级结果和实际需要，实行（）的授信方式信用授信担保授信委托授信临时授信(　　)企业发展能力指标盈利能力指标营运能力指标偿债能力指标(　　)452判断题信用客户需要临时增加授信时，由客户经理填写授信客户超限解锁审批表，经商业客户部负责人、分管领导审核，上报销售企业省市分公司信用管理领导小组审批后，由客户信用主数据维护人员在ERP系统中进行授信客户超限解锁。 √ × √ 453判断题信用等级划分为五等十级,评级可不定期进行，有效期最长一年,并进行滚动更新。 √ × × 454判断题制订授信建议方案程序中的责任是对授信额度、授信方式、担保方式及信用期限的合理性负责 √ × √ 455判断题临时授信仅限于生产经营平稳需求下的购销业务，可简化评级流程，以提交专项说明的方式报专委会或联审领导审批后开展。 √ × × 序号题目类型题目正确答案 456单选题按照管理要求，具体业务部门和财务部门必须形成定期对账制度，按（）核对货款回收情况。周月季度半年度客户出现（）次逾期付款的，应暂停执行该客户的授信方案，信用风险归口管理部门应及时提出授信方案调整建议，报专委会或联审领导审定。