A 12 B 24 C 36 D 48

二、多选题（10小题，每题3分，共30分）

1、下列属于风险事件的有（ ）

A 客户反映非自身原因账户资金发生异常

B 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规

C 本行员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

D 本行员工可能涉及案件但尚未确认的情况

2、以下属于案防管理体系基本要素的有（ ）

A 适当的组织架构 B 管理政策 C 制度和流程 D 内部监督与检查

3、案件纪律处分的方式包括（ ）

A 内控部门 B 业务部门 C 中台部门 D 后台部门

A 纪检监察部 B 安全保卫部 C 法律与合规部 D 审计部

A 建立和完善信息科技系统

B 健全制度后评价体系

C 健全科学的绩效考核和激励约束机制

D 建立完善的员工合规及案防培训体系

A 本行各级机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的；

B 本行各级机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的；

C 本行各级机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且本行各级机构或从业人员也无其他违法违规行为的

D 行政案件

A 案发层级机构案件责任人员

B 案发层级机构上一级机构涉案条线部门负责人

C 案发层级机构上一级机构涉案机构分管负责人

D 案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人

A 董事长 B 监事长 C 行长 D 合规总监

A 经济处罚 B 告诫 C 通报批评 D 开除

A 申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行、电视银行等电子银行业务；

B申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银Ukey或电子令牌、密码信封、支付密码器等）；

C 投资理财；

D 申请贷款、支用贷款、归还贷款；

A “双线”整改原则 B 全面整改原则 C 系统整改原则 D 持续整改原则

A 柜员办理本人业务 B 利用客户账户过渡本人资金

C 不核实业务授权 D 不审核凭证授权

A 不完善或有问题的内部程序 B 不完善或有问题的员工

C 不完善或有问题的信息科技系统 D 外部事件

A 证件所记载的信息是否清晰、完整；

B 证件是否在有效期内

C 证件的防伪标记是否真实

D 证件性别、照片是否与客户本人一致