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号保持不变，其总账行号变更为并入行号，拆并前出售给客户的各种凭证可继续正常使用| 全业务拆并时，内部核算通用账户的账号保持不变，其总账行号变更为并入行号 多选严格准入|统一审核|集中维护|及时退出 单选运营管理部|人力资源部|风险管理部|内控与合规监督部 多选 遵纪守法，尽职守则，无重大不良行为和严重违规违纪记录。|具备岗位所要求的基本专业 技能。|经过相应业务系统的操作培训和系统使用安全教育，熟悉相关系统业务操作。|用户 号使用人员应具备相应岗位的任职资格。 多选建立|锁屏|注销|变动 单选业务运营响应平台|运营监管平台|数据风析平台|IT服务平台 单选3个|5个|7个|10个 多选 用户号使用人员应妥善保管本人的用户号及密码，特殊情况下，可将本人用户号交予他人 操作|临时离开工位，须及时退出系统或锁屏|严禁使用他人用户号操作相关业务系统|严禁 配合用户号使用人员违规进行业务处理判断 单选10个|20个|30个|60个 单选10天|20天|30天|60天 单选删除|暂停|注销|无具体要求 单选保留|注销|暂停|正常使用 判断 判断 单选客户存款|客户贷款|同业存款|内部资产、内部负债等内部会计事项 多选严格准入|统一审核|职责明确|序时退出 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 多选 存款、贷款等对客业务原则上不得使用AI账户进行会计核算。|存款、贷款等对客业务可以 使用AI账户进行会计核算。|同一会计科目下，已设置专用账户核算的业务，不得再开立与 专用账户核算内容相同的通用账户|同一会计科目下，已设置专用账户核算的业务，可以再 开立与专用账户核算内容相同的通用账户 判断 多选总行|一级分行|二级分行|一级支行 单选三个月|六个月|一年|两年 单选运营管理部|业务部门|财务会计部|风险管理部 单选网点负责人|内勤行长|大堂经理|客户经理 错误(　　)ABC 正确(　　)AC 错误 错误 正确 正确(　　)对于采用手动记账的通用账户，营业机构______应逐笔勾对账户发生明细，核实业务发生的真实性，核对账务处理的准 内勤行长应重点监控营业机构通用账户______情况。 我行无权按照合同或协议约定，直接扣划保证金账户中的资金，作为保证金所担保业务的付款资金，或客户违约后的受偿 保证金账户可以作为结算账户使用。 下列关于保证金账户描述正确的是______。 保证金账户不得作为结算账户使用，不得通存通兑、存取现金，不得出售支付结算凭证，无需预留支付印鉴，无需对账。 ______不得冻结商业汇票保证金。 人民法院对银行承兑汇票保证金、信用证开证保证金、独立保函保证金在丧失保证金功能前可以冻结和扣划。 下列关于柜面综合化参数设置原则正确的是______。 ______是联网核查业务的主管部门。 各渠道应采用“先行内核查、再人行核查”的调用原则，不得随意跳过行内核查直接进行人行核查。 行内核查结果为以下______情况的，应进行人行核查。 联网核查电子流水记录可作为业务依据代替纸质核查凭证。 按照相关业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，不可以用电子影像代替。 对于代理人办理需联网核查的业务，应同时对代理人和被代理人进行核查，其中被代理人须进行人行核查。 不得将联网核查获得的公民身份信息私自______联网核查获得的公民身份信息，除法律法规明确规定外，不得向任何单 得的公民身份信息。 对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核 助身份证证明材料的是： 。 对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核 助身份证证明材料的是： 。 客户在同一营业机构经同一柜员连续办理多笔需联网核查的业务时，仅需在第一笔业务时进行联网核查。 下列关于联网核查描述正确的是______。 在联网核查过程中，如需客户出示辅助身份证明材料的，应留存辅助身份证明材料的原件或复印件。 凡是系统能够记录或反映的，不再设立手工登记簿。 临柜业务手工登记簿由______统一确定。 临柜业务手工登记簿采用电子介质的，要能够随时转化为纸介质形式，并提供联机查询和随时打印功能。 下列关于临柜业务手工登记簿描述正确的是______。 临柜业务手工登记簿上的一切记载，不得______。 其他单位和个人不得查阅和复制临柜业务手工登记簿，确需查询的，须经______书面审核同意。 企业信息联网核查系统运行时间由______统一规定。 企业纳税状态核查和企业登记注册信息核查，暂仅限于______等业务。 手机号码核查暂仅限用于办理______业务。 联网核查企业相关人员手机号码时，无需取得被核查人的书面授权。 单选每日|每周|每月|每季 单选手工动账|系统自动记账|未发生动账|无具体要求 判断 判断 多选 可以作为结算账户使用|不得通存通兑、存取现金|不得出售支付结算凭证|无需预留支付印 鉴 判断 多选人民检察院|人民法院|公安机关|国家安全机关 判断 多选 柜面交易产生的记账凭证均应实施电子化，且不加盖印章。|如需客户签字的，均应应用电 子签字。|柜面交易打印的客户回执类业务凭证均应应用电子印章。|临柜业务实物印章使用 原则。须有监管部门、有权机关明文规定或行业约定，方可使用相应的临柜业务实物印章。 单选运营管理部|内控与合规监督部|风险管理部|安全保卫部 判断 多选 客户二代身份证无留存记录|客户二代身份证有效期与我行已留存证件有效期不一致|行内 核查返回结果一致，留存照片与证件照片不一致|行内核查返回结果不一致 判断 判断 判断 多选查询|保存|打印|泄露 多选中国公民为户口簿|护照|机动车驾驶证|居住证 多选社会保障卡|公安机关出具的户籍证明|工作证|客户出具承诺函 判断 多选 按照相关业务要求进行联网核查并留存客户身份信息的，在行内核查系统进行留存。|客户 二代身份证签发日期 晚于行内核查系统留存的，应及时更新|联网核查前，应对客户出示的居民身份证进行初审 ，确认证件所记载信息清晰完整、证件在有效期内、证件照片与客户本人相符|初审后进行 行内核查，核查结果一致，且系统留存照片与证件照片一致，可继续办理业务判断 判断 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 判断 多选 临柜业务手工登记簿可以重复登记|临柜业务手工登记簿上的一切记载，不得涂改、挖补、 刀刮、皮擦或用药水销蚀|临柜业务手工登记簿记载错误的，应进行更改处理|临柜业务手工 登记簿记载错误无法更改，不得撕毁 多选涂改|挖补|刀刮|药水销蚀 单选营业机构负责人|内勤行长|营业机构上级机构负责人|运营监管经理 单选人民银行|公安部|工业和信息化部|国家税务总局 多选企业银行账户开立|企业银行账户变更|企业银行账户撤销|机关事业单位账户开立 多选企业银行账户开立|企业银行账户变更|企业银行账户撤销|人民银行允许的其他业务 判断 错误 错误(　　)AC(　　)正确(　　)错误 正确(　　)ABC(　　)正确(　　)AB 错误 企业信息联网核查结果仅作为审核企业信息真实性和有效性的内部辅助参考，不得以核查结果不一致为由拒绝为企业办 企业信息联网核查系统支持______三项核查功能。 下列关于移动授权设备描述正确的是：______。 内勤行长对移动授权业务的______负主要责任。 中国农业银行冠字号码查询信息系统以一级分行（直属分行）为单位建立，分行辖内数据可以互访，不同分行之间数据不 冠字号码记录设备包括______等可以记录冠字号码的现钞处理设备。 冠字号码查询信息系统记录冠字号码的纸币票面暂时包括______等两种。 冠字号码查询信息系统经办人员与业务主管可以为同一人。 冠字号码信息在本地及上传到冠字号码查询信息系统后至少应保存______，并确保数据的安全。 网点接到客户提交的冠字号码查询申请时,查询人应在办理取款业务之日起______工作日内（含取款当日），携带有效证 人民币冠字号码查询申请表》。 根据人民银行规定，查询冠字号码信息申请超过申请时效的可不予受理。 网点和金库运营主管应______至少通过“数据传输设备监测”检查一次辖内冠字号码设备的数据传输情况。 金库建设应实行分类管理，按业务范围和设计标准分为______等三类。 营业机构申领重要空白凭证时，以下说法正确的是：_________ 营业机构间上缴重要空白凭证时，以下说法正确的是：_________ 已拆包（箱）重要空白凭证可按份或册进行清点。 以下说法正确的是：_________ 自助（智能）设备一律不得采用补充方式进行加配钞。 离行式自助设备根据条件可采用整体换箱或整体换钞方式。 在自助（智能）加配钞管理中，以下说法正确的是：_________ 自助（智能）设备用钞应规定面额，经机械清分，并符合人民银行的流通标准，严禁将______放入钞箱。 整体换箱必须使用卡封锁和一次性卡封片，装箱时应在卡封片上_________。 以下说法正确的是：_________ 除另行规定外，加配钞和清机应在监控状态下执行____操作，相互监督、相互制约。 钞箱管理岗应指纹登录认证设备，执行_________处理。 自助（智能）设备废钞箱和回收箱现金，可通过_________方式带回处理。 离行式自助设备的吞没卡，应由___或___现场密封。 如遇客户投诉等紧急情况，金库或营业机构应制订紧急开闭锁任务，由_________或现场处理。 自助（智能）设备加配钞系统紧急开闭锁模式仅用于_________等情况。 判断 多选手机号码|企业纳税状态|企业登记注册信息|企业经营情况 多选 内勤行长已领用的移动授权设备，由本人使用和保管。|营业期间，设备专用于厅堂运营管 理，空闲时要及时锁屏并妥善保管|严禁未经本机构内勤行长允许擅自改变设备用途和换人 使用|营业结束，设备需妥善存放在营业场所监控范围内的指定区域，严禁将设备带离营业 场所 多选合规性|真实性|完整性|准确性 判断 多选清分机|现金类自助设备|存折打印机|点钞机 多选10元|20元|50元|100元 判断 单选一个月|两个月|三个月|六个月 单选10个|20个|30个|45个 判断 单选每天|每周|每旬|每月 多选现金中心|分支库|网点库|重要空白凭证库 多选 营业机构申领凭证，应向库房提交调拨申请。|库房核准后，库房挂靠行管库员及时进行账 务处理。|管库员按《凭证出入库单》记载的内容，逐项清点调出的凭证，办理实物配送交接 。|营业机构收到申领的凭证后应及时核验，确认无误后进行账务处理。 多选 营业机构上缴凭证，应向库房提交调拨申请。|库房核准后，营业机构进行账务处理。|营业 机构按出库凭证记载的内容，逐项清点上缴的凭证，办理实物交接。|库房收到上缴的凭证 后，管库员应及时核验并办理实物交接手续，并按照《凭证出入库单》及时进行账务处理。 判断 单选 管库员每季进行一次库房全面盘库。|库房挂靠机构运营主管或库房主管每月进行一次库房 全面检查，原则上运营主管和库房主管应按月交替检查。|所属行运营管理部负责人每半年 对库房进行一次全面检查。|所属行主管行长每年进行一次账实检查。 判断 判断 多选 离行式自助设备应集中至金库（加配钞中心）、支行统一管理；位置偏远的可按就近原则， 报经二级分行运营管理部门批准，由营业机构自行管理。|在行式自助（智能）设备具备条 件的，也要由金库（加配钞中心）、支行统一管理。|整体换箱是指通过整箱换取钞箱实施现 场加配钞（含废钞箱）。|整体换钞是指通过换取钞箱内全部剩余现金实施现场加配钞。 多选假钞|零钱|残钞|整钞 单选注明操作日期|签署个人名章|标注设备信息|标注钞箱信息 单选 卡封及封签应由现场经理保管、发放及收回，可以随意放置。|卡封及封签应由内勤行长保 管、发放及收回，不得随意放置。|卡封及封签应由现场经理保管、发放及收回，不得提前加 盖个人名章。|卡封及封签应由内勤行长保管、发放及收回，不得提前加盖个人名章。 单选一人|双人|三人|至少一人 多选现场加配钞|清机操作|下箱体紧急任务|BoEing系统核对 多选钞箱管理岗装入专用信封|钞箱管理岗装入钞箱|采取整体换箱|采取补充换箱 多选内勤行长|钞箱管理岗|押运员|巡检人员 多选内勤行长|主出纳|钞箱管理岗|巡检人员 多选加配钞流程异常|下箱体卡钞|设备维护|客户投诉及自动清机账实不符 正确(　　)ABC(　　)错误 正确(　　)正确 错误(　　)A(　　)在自助（智能）集中加配钞管理中，以下说法正确的是：_________ 在自助（智能）非集中加配钞管理中，以下说法正确的是：________ 在自助（智能）非集中加配钞管理中，以下说法正确的是：________ 以下说法错误的是：_____ 钞箱管理岗与现金清分岗可有条件地相容，同一条线路的现金清分岗和钞箱管理岗可以由相同人员担任，同一人员不能在 分岗和钞箱管理岗。 开户行收到客户提交的变更预留印鉴的相关材料时，应审查以下资料：______。 个人客户办理印鉴的注销可以代理。 预留印鉴卡实物保管人休假（不含每周日常公休或轮休，下同）______天（含）以内的，可不办理实物交接。 ______负责客户开立、变更印鉴、销户等环节的印鉴卡管理的合规、合法情况。 内勤行长负责监督检查柜面经理的印鉴核验履职情况。 内勤行长定期对印鉴卡实物的保管情况进行检查。 营业机构应及时监督电子验印自动通过情况，对长期不通过的印鉴应分析原因，对因客户预留印鉴使用过程中发生磨损变 的，应及时与客户联系更换。 单位客户到柜面办理转账汇款业务，应查看客户洗钱和恐怖融资风险等级（简称CCS等级）。 个人结算业务申请书填写“现金”字样的，应审查汇款人和收款人是否均为个人。 单位客户汇款单笔金额超过______万元（含）的，必须换人验印。 对单位客户汇款单笔金额超过100万元（含）的，必须换人验印。 以下说法正确的是______。 汇入行对于需人工核销的汇款，不能在规定期限内（______个工作日）核销转入外部收款人账户的，应先核销转入应解汇 后续处理。 汇入行对于转入应解汇款及临时存款专户超过___个月无法交付的汇款，应主动办理退汇；对从汇款日开始超过___年未 照财务管理规定履行审批手续后转为营业外收入。 多选 监控计划岗：负责审批加配钞计划；终止加配钞任务流程；各类钥匙、PDA等物品的保管、 收发；审批长短款明细核销；重置钞箱状态及相关业务授权；任务日结。|业务综合岗：负责 制订加配钞计划及紧急开闭锁任务；按任务分配人员组合及车辆；查找、登记设备长短款 明细，清机差错核销确认。|钞箱管理岗：钞箱管理岗应分设 收回钞箱、PD 现场处理。|账务处理岗（金库记账岗）：负责清机收回现金入账及长短款核销；查找、登记 设备长短款明细，清机差错核销确认。 单选 业务综合岗：钞箱管理岗应分设 合岗（或指定专人）交接PD 箱管理岗交接加钞现金和清机收回现金；对相关账务进行处理。|钞箱管理岗：负责与钞箱 管理岗交接加钞现金和清机收回现金；对相关账务进行处理。 单选 业务综合岗：负责与钞箱管理岗交接加钞现金和清机收回现金；对相关账务进行处理。|钞 箱管理岗：负责与钞箱管理岗交接加钞现金和清机收回现金；对相关账务进行处理。|主出 纳岗：钞箱管理岗应分设 级分行在SCRS系统中提出申请，报经一级分行审批后由主出纳岗兼任钞箱管理B岗。 单选 业务综合岗与现场经理岗、库房管理岗、钞箱管理岗、账务处理岗分离|账务处理岗与库房 管理岗、现金清分岗、现场经理岗、钞箱管理岗分离|库房管理岗与监控计划岗、现场经理 岗、钞箱管理岗分离|钞箱管理岗与监控计划岗、业务综合岗、现场经理岗分离 判断 多选 客户是否在本行开立单位银行结算账户，提交的资料是否齐全|经办人身份证件是否真实有 效，授权办理的授权书是否有效|对变更印鉴的真实性审核|客户无法提供原印鉴卡（客户联 ）的，应出具变更预留印鉴申请书，在变更预留印鉴书面申请中进行说明，并承诺承担由此 引起的一切经济、法律责任。 判断 单选1|2|3|4 单选柜面经理|大堂经理|客户经理|内勤行长 判断 判断 判断 判断 判断 单选100|150|200|250 判断 多选 电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的，未达到查证起点金额 可以进行电话查证。|对新开立账户短期内有大额资金汇出汇入、账户未开通动账通知、不 能确定经办人为账户单位人员、客户经理传递票据等特殊情况，营业机构应高度重视，认 真分析后谨慎处理。|在业务办理过程中，营业机构发现或有合理理由怀疑客户、客户的资 金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、涉赌涉诈等犯罪活动相关，应 及时手工建立可疑交易预警。|营业机构每日定时查询待处理业务，发现往账状态为“已发 送”、“人行拒绝”“走款授权拒绝”、“清算排队”等要及时进行处理。单选1|2|3|4 单选1，2|2，3|2，4|2，5(　　)错误(　　)正确 正确 正确 正确 正确(　　)定期贷记业务主要指当事各方按照事先签订的协议，定期发生的批量付款业务，如代付工资、保险金等，其业务特点是单 收款人。 定期借记业务主要指当事各方按照事先签订的协议，定期发生的批量扣款业务，如收款单位委托其开户银行收取的水电煤 务特点是单个收款人同时向多个付款人收款。 集中代收付业务是指收款或付款委托单位委托集中代收付中心提出代收或代付业务指令，代收付中心负责将业务指令经 委托单位的开户行，开户行完成扣款或收款入账工作并将处理结果返回至代收付中心及付款委托单位。 批量代收业务，指代集中代收付中心根据收费企业委托，从多个已签约付款人银行账户，收取指定金额和业务类型的款项 批量代付业务，指集中代收付中心根据付款企业或个人委托，从付款人账户支付指定金额和业务类型的款项给多个收款人 实时代收业务，指集中代收付中心根据收款单位委托，实时从一个已签约付款人银行账户，收取指定金额和业务类型的款 实时代付业务，指集中代收付中心根据付款企业或个人委托，实时从付款人的银行账户，支付指定金额和费用类型的款项 小额支付系统华东三省一市银行汇票业务是指代理付款行受理持票人提交的华东三省一市银行汇票，通过小额支付系统 票银行，并根据出票银行实时返回的回执办理银行汇票的兑付，代理付款行与出票银行间的银行汇票资金统一纳入小额支 下列说法正确的是______。 关于查询查复，下列说法正确的是______。 中国农业银行数字化票据系统是电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票业务管理和处理的应用系统。 关于电子商业汇票，以下说法正确的是______。 电子商业汇票付款期限自出票日起，至到期日止，最长不得超过1年。 电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。 电子银行承兑汇票由银行业金融机构、财务公司（以下统称金融机构）承兑；电子商业承兑汇票由金融机构以外的法人或 电子商业汇票的付款人为承兑人。 电子商业汇票以人民币为计价单位。 下列说法正确的是______。 票据当事人在电子商业汇票上的签章，为该当事人可靠的电子签名。 客户申请开办电子商业汇票业务，客户部门应对客户名称、账号、组织机构代码和业务主体类别等基本信息的真实性进行 与客户签订电子商业汇票服务协议，明确双方的权利和义务。 我行电子商业汇票业务支持三种渠道：__、__和__。 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 多选 代理付款行接到持票人交来的系统外华东三省一市银行汇票和进账单时，按《支付结算办 法》、《华东三省一市银行汇票结算办法》等有关规定进行审查。|持票人为个人的，审查持 票人身份证件是否真实有效。|个人持票人委托他人提示付款的，同时审查被委托人的身份 证件，并留存身份证件复印件，兑付金额在规定以上的，还应进行身份联网核查|持票人为 单位的，审查持票人是否在本行开户 多选 收到查询、查复应当日处理，至迟不得超过下一个工作日上午。|发出查询第三个工作日仍 未收到查复的，应再次发出，并联系其上级行督促查办。|往账业务发出查询，查询书专夹 保管。|来账业务发出查询，查询书与来账凭证一并专夹保管，待收到查复后做相应处理。 判断 多选 电子商业汇票为定日付款票据。|电子商业汇票为定日付款票据。付款期限自出票日起，至 到期日止，最长不得超过2年。|电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。 |电子商业汇票以人民币为计价单位。 判断 判断 判断 判断 判断 多选 电子商业汇票信息以上海票据交易所电子商业汇票系统的记录为准。|票据当事人所使用的 数据电文和电子签名应符合《中华人民共和国电子签名法》及农业银行的有关规定。|电子 商业汇票各类票据行为的必须记载事项按照中国人民银行电子商业汇票业务管理办法相关 规定执行。|出票人或背书人在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的，电子商业汇票不 得继续背书。判断 判断 多选网点|网上银行|现金管理银企通平台|自助终端 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确(　　)正确(　　)正确 正确 正确 正确(　　)正确(　　)经办行应及时接收、处理电子商业汇票信息，并按服务协议或服务申请表约定的方式，将收到的信息于当日至迟______ 经办行应及时接收、处理电子商业汇票信息，并按服务协议或服务申请表约定的方式，将收到的信息于当日至迟次日上午 电子商业汇票责任解除前，开户银行不得为承兑人办理原电子商业汇票业务的账户销户。 经办行作为承兑人时，应及时足额支付电子商业汇票票款，不得故意压票、拖延支付。 ______应每日检查核对DCDP业务记账凭证、业务清单的核算是否真实、正确，“贸易通资金划拨中间户”当日往来资金汇 。 内勤行长或指定专人应每日检查核对DCDP业务记账凭证、业务清单的核算是否真实、正确，“贸易通资金划拨中间户”当 额是否为零。 涉及“贸易通资金划拨中间户”的手工账务处理，须经内勤行长审批。 票据经营机构应指定专人按规定与账务挂靠的营业机构核对本部门办理的相关业务及账务。 办理电子商业汇票业务的营业机构必须具有二代支付系统行号，并满足我行商业汇票业务管理制度中对经营机构的管理 一级分行运营管理部应确保申请信息准确，申请机构电子商业汇票系统行名应与二代支付系统行名一致。 上海票据交易所一般在______周内完成机构承接办理，各分行应合理安排申请时间，确保在机构撤并前完成电子商业汇 《数字票据系统机构维护申请表》需由申请机构或准入审核机构负责人签字。 申请机构或准入审核机构审批人应对数字票据系统机构维护申请表内容的____进行审核。 客户申请解约电子商业汇票业务时，应向受理行/签约行提交以下资料：______。 关于电子商业汇票，以下说法正确的是______。 电子商业汇票提示付款期为自票据到期日起______日内，提示付款期末日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子 。 电子商业汇票已逾期提示付款的，持票人（或与其签有协议的接入行、接入财务公司）在做出说明后仍可向承兑人发出逾 示付款可在票据到期日后 年内发起。 电子商业汇票已逾期提示付款的，持票人（或与其签有协议的接入行、接入财务公司）在做出说明后仍可向承兑人发出逾 示付款可在票据到期日后3年内发起。 电子商业汇票提示付款可以选择线上清算方式或线下清算方式，若选择线上清算方式，则承兑人签收时大额支付系统必须 电子商业汇票持票人提示付款或逾期提示付款，经办行不得无理拒付。 电子商业汇票持票人提示付款或逾期提示付款，经办行不得无理拒付，法定拒付理由有______。 电子商业汇票持票人在提示付款期内提示付款的，如提示付款指令于中午______前发出，承兑人应在收到提示付款请求 额支付系统非营业日、电票系统非营业日顺延）付款或拒绝付款。 电子商业汇票持票人在提示付款期内提示付款的，如提示付款指令于中午12:00前发出，承兑人应在收到提示付款请求的 支付系统非营业日、电票系统非营业日顺延）付款或拒绝付款；如提示付款指令于中午12:00后发出，承兑人应在收到提 付款或拒绝付款。 多选 客户到网点申请办理电子商业汇票业务的，应填制相应服务申请表。|票据当事人办理电子 商业汇票业务应具备中华人民共和国组织机构代码。|被代理机构、金融机构以外的法人及 其他组织通过农业银行分支机构办理电子商业汇票业务，应在农业银行分支机构开立人民 币银行结算账户。|票据当事人作出票据行为申请，行为接收方未签收且未驳回的，票据当 事人可撤销该行为申请。 单选次日上午|次日|次日下午|第三日上午 判断 判断 判断 单选柜面经理|大堂经理|内勤行长或指定专人|客户经理 判断 判断 判断 判断 判断 单选1|2|3|4 判断 单选准确性、合规性|准确性、完整性|合规性、完整性|真实性、完整性 多选 加盖公章的《电子商业汇票业务开通申请表》|法定代表人（单位负责人）有效身份证件及 复印件|授权他人办理的，需出具授权书，同时提交法定代表人（单位负责人）及被授权人 有效身份证件及复印件|营业执照原件及复印件 多选 电子商业汇票在到期日前及提示付款期内，可发起提示付款申请。|提示付款期为自票据到 期日起十日内，提示付款期末日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系 统非营业日顺延。|电子商业汇票已逾期提示付款的，持票人（或与其签有协议的接入行、 接入财务公司）在做出说明后仍可向承兑人发出逾期提示付款申请，逾期提示付款可在票 据到期日后2年内发起。|提示付款可以选择线上清算方式或线下清算方式，若选择线上清 算方式，则承兑人签收时大额支付系统必须为日间状态。单选五|十|十五|三十 单选1|2|3|4 判断 判断 判断 多选 与自己有直接债权债务关系的持票人未履行约定义务；|持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等手 段取得票据|持票人明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据|持票人明知债务 人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据 单选9点|10点|11点|12点 判断(　　)正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确(　　)正确 正确(　　)正确 电子商业票据到期当日，经办行应通过BoEing系统从出票人保证金账户及出票人存款账户扣划银行承兑汇票款项至我行 示付款申请，可将银行承兑汇票款项至“贸易通资金划拨中间户”专用账户；如到期当日未收到提示付款申请，应将银行承 承兑汇票款专户”。拒付追索是指电子商业汇票到期后被拒绝付款，持票人请求前手付款的行为。 下列说法正确的是______。 电子商业汇票持票人对其他前手的追索权利时效，自被拒绝付款之日起______个月。 电子商业汇票持票人对其他前手的再追索权利时效，自清偿日或被提起诉讼之日起______个月。 追索人可以向多个被追索人发出追索通知，但只能依次一对一发起。 中国农业银行国库信息处理系统依托中国人民银行国库信息处理系统，实现与财政、税务和国库之间的信息交换，主要处 与撤销、实时扣税、批量扣税和银行端缴税等业务。 委托缴款三方协议（以下简称三方协议）是指征收机关、纳税人、纳税人开户行三方共同签订的由纳税人委托其开户行根 批量缴税信息从其指定账户进行扣款的协议。 营业机构每日检查是否有三方协议验证失败清单，如有应及时打印，并根据验证失败原因进行相应的处理。 实时扣税是指签订三方协议后，由征收机关发起逐笔扣税信息，TIPS进行实时转发，纳税人开户行予以扣款，并将扣款结 征收机关的过程。 批量扣税是指签订三方协议后，征收机关将批量扣税报文通过TIPS转发，纳税人开户行予以扣款，并将扣款结果回执通过 。 下列说法正确的是______。 个人存款证明业务指中国农业银行根据个人客户申请，以其在农业银行的个人金融资产为依据，开具的证明其金融资产状 凡因出国留学、探亲、旅游、移民定居、经商或其他目的需要开具资信证明的居民个人和非居民个人，均可向我行开办个 请办理。 个人保证金业务是基于旅游、购车、拍卖等第三方机构和客户要求，对客户本人账户资金进行冻结、解冻及扣划的业务。 资产为______等的，可在一级分行范围内办理个人存款证明业务。 资产为借记卡活期、借记卡定期的，可在______范围内办理个人存款证明业务 客户申请开立个人存款证明或个人保证金时，柜面经理按顺序执行___证明开立及___证明书打印交易。 个人存款证明一次打印份数不能超过______份。 客户申请开立个人存款证明时，户名（拼音）录入规则为：______。 个人存款证明资产冻结累计最多可完成______笔金融资产的冻结。 下列说法正确的是______。 个人存款证明及个人保证金提前终止指证明书到期前，客户需要提前终止，客户应交还所有证明书原件及相关材料。 已终止的存款证明及个人保证金合约查询范围为______年以内的数据。 存款证明相关查询及换卡交易可在全国任一营业机构办理。 托管合约变更具体事项为:______。 办理合约终止时托管存款账户的资金可以不为零。 判断 判断 多选 追索指持票人为实现自身票据权利，向其前手要求清偿的行为。|持票人在票据到期日前被 拒付的，不得拒付追索|持票人在提示付款期内被拒付的，可向所有前手拒付追索。|持票人 超过提示付款期提示付款被拒付的，若持票人在提示付款期内曾发出过提示付款，则可向 所有前手拒付追索 单选3|6|9|12 单选3|6|9|12 判断 判断 判断 判断 判断 判断 多选 储蓄衍生产品业务涉及的介质包括个人借记卡、存折、存单；结算账户包括个人结算账户、 单位结算账户，其中个人结算账户包括个人借记卡、电子Ⅱ类户、个人活期结算存折。|办 理储蓄衍生产品业务时，持存单、存折介质的，可在营业机构办理；持借记卡和电子Ⅱ类户 的，可在柜面或网银、掌银等非柜面渠道办理。|申请办理储蓄衍生产品业务应签订相关协 议。|储蓄衍生产品业务涉及的介质和账户状态存在挂失、冻结（账户状态为非正常）、止付 、质押等不正常情况的，不得办理储蓄衍生产品业务。 判断 判断 判断 多选存单|存折|集中版理财|大额存单 单选开卡行|一级分行|二级分行|全国 单选13100，13800|13301，13800|13800，13200|13100，13200 单选10|20|30|40 多选 输入的拼音姓名应与客户的中文姓名相符|所有汉字的首字母必须大写|所有汉字的首字母 必须小写|姓、名之间间隔一个空格 单选5|10|15|20 多选 个人保证金、存款证明开立成功后，后续交易可以不用在原开立网点办理（查询交易除外） |一份存款证明书及个人保证金必须在开立当日完成冻结、打印等交易|如果存款证明开立当 日未冻结，隔天办理时须先撤销申请开立，然后再重新开立|如果存款证明开立当日冻结未 打印，隔天办理时须先进行单笔撤销，将冻结的资产解冻后，撤销申请开立，然后再重新开 立判断 单选1|2|3|4 判断 多选收款方签约的结算账户|付款方签约的结算账户|合约到期日|托管金额 判断 正确 正确(　　)正确 正确 正确 正确 正确(　　)正确 正确(　　)AB(　　)AB 以下关于托管资金说法正确的是______。 个人交易资金托管司法冻结、解冻和强制扣划业务只能在原合约签订网点办理。 以下说法正确的是______。 自动转账签约指借记卡活期存款/个人活期结算存折，签订在约定条件下根据个人客户的约定，按照一定转账周期和转账 转到约定的一个或多个本行账户的转账业务。 个人自动转账的解约包括______三种解约方式。 个人自动转账签约成功后，系统从转出账户中自动扣收签约手续费。 个人自动转账签约账户签约不成功的情形包括：______。 以下哪个选项可以作为基金签约结算账户______。 对于同一只货币基金，不能同时签约自动理财和定投业务（含智能定投）。 基金首次募集期的购买叫______。 营业网点每日需查询前一交易日的《基金定投失败明细表》、《基金交易失败明细表》，系统自动电子化报表，不再随传票装 基金转换即基金产品转换指______。 基金管理合约信息可以变更的内容包括______。 基金交易成功后允许撤销，撤销有两种类型：一是委托撤销，二是委托取消。 基金委托撤销接受部分撤销，但不能做反向交易。 基金委托撤销业务当日有效 非交易过户是指因______等非交易因素，需将一只产品全部或部分份额从一个客户的TA账户内转移给另一个客户的T 多选 托管资金转入指付款委托人将协议约定的金额一次性转入在我行开立的托管存款账户，资 金转入既支持签约结算账户的转入，也支持非签约、非付款委托人的结算账户的转入|托管 资金转出指营业机构根据签约双方的约定，把托管资金从“托管存款账户”划转至收款委托 人签约结算账户。资金转出可以一次性或分次转出。资金退回是指营业机构根据签约双方 的约定，把托管资金从“托管存款账户”划转至付款委托人签约结算账户。|托管资金强制转 出（退回）指在签约客户某一方不配合托管资金转出或退回的情况下，签约的另一方到签 约网点办理资金强制转出（退回）。|托管资金强制转出（退回）只能在合约签订网点办理 判断 多选 个人自动转账指银行根据个人客户的约定，按照一定转账周期和转账方式，将指定账户的 资金划转到约定的一个或多个本行账户的转账业务。|个人自动转账指银行根据个人客户的 约定，按照一定转账周期和转账方式，将指定账户的资金划转到约定的一个或多个他行账 户的转账业务。|个人自动转账业务各交易均由转出账户方发起。|个人自动转账业务可以代 理。 判断 多选解除单一转账关系|解除部分转账关系|解除全部转账关系|解除自动转账合约 判断 多选签约账户已挂失|签约账户已销户|签约账户已过期|签约账户已转睡眠户 单选军人保障卡|退役金专用卡|异地金穗借记卡|贷记卡 判断 单选认购|申购|预约认购|预约申购 判断 单选 客户将所持有的基金份额转换为同一基金管理人旗下的其它基金产品|客户将基金账户内的 基金份额从一个销售机构转到另一销售机构|客户将基金账户内的基金份额从另一个销售机 构转到我销售机构|客户将所持有的基金份额转换为另一销售机构的其它基金产品 多选客户证件号码|客户名称|结算账户|基金分红方式设置 判断 判断 判断 多选继承|捐赠|司法判决|转让 多选 个人客户申请办理基金业务，原则上需本人亲自办理，不得由他人代理。|如遇客户因丧失 民事行为能力可通过公证后由继承人办理，办理时严格审核公证书及继承人有效身份证件 ，并留存相关证明材料。|如遇特殊群体客户无法亲自本人前来办理的，按照我行特殊客户 群体服务的规定执行，需银行双人上门调查等方式核实客户有关情况后由授权代理人办理 ，授权代理业务需被代理人出具授权委托书，办理时，要审核代理人和被代理人的有效身 份证件，并留存授权委托书等相关证明材料。|无民事行为能力人，可根据相关监护文件， 由监护人代理办理，视同本人办理，办理时审核监护关系证明、监护人和被代理人的有效 身份证件，并留存相关证明材料。(　　)ABC(　　)ABC 正确 正确 错误 正确(　　)以下说法正确的是______。 临时应急控制有效期___日，应急控制日后第___个自然日日终时系统批量自动解除。 客户申请实施的应急控制仅可办理______控制。 下列关于贵金属交易说法正确的是______。 解约的贵金属交易账户在同一个交易日内可以重新签约。 贵金属签约成功后客户______交易日方可进行交易。 交易日间______不支持贵金属签约交易，非交易日不受限制。 客户可以解约贵金属签约的条件是______。 注销贵金属业务，只是取消贵金属交易编码与客户资金账户的一一对应关系，并不注销贵金属交易编码。 发起贵金属解约请求后，客户能做交易及出入金。 个人贵金属业务签约信息变更可在______办理。 客户贵金属交易账户内被冻结库存不能进行提货申请。 贵金属提货申请必须由客户本人提出，并由客户本人在提货申请有效期内（一般自提货申请提交后______个自然日内） 取实物。 电子现金指基于借记应用的小额支付实现，是电子化现金且设定限额，不设置支付密码，资金不计息不挂失。 复合电子现金卡开卡可在______办理。 借电卡开电子现金可在______办理。 主账户复合电子现金卡包括带电子现金借记卡和复合电子现金借记卡。 每个客户最多开______张复合电子现金卡。 电子现金业务可以代理办理。 客户使用借记卡签约作为基金的资金结算账户，允许使用全行异地卡签约，不允许使用_________等。 关于基金业务，以下说法错误的是：_____ 基金重要信息同步，指系统中登记的_________等重要信息同BoEing系统保持一致。 基金交易中哪个交易_________可以撤销。 基金委托撤销业务______有效，只受理整笔委托撤销，不能部分撤销。 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民的有效证件为居民身份证（包括临时居民身份证）；不满十六周岁的， 军人、武装警察尚未申领居民身份证的，其到柜面办理业务时，除出具军人、武装警察身份证件外，还应出具____。 定居国外的中国公民的有效证件为______。 外国公民的有效证件为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。 多选 诈骗类风险事件，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，引诱我行客 户把资金存入、转入指定账户的操作风险事件。|伪卡盗刷欺诈风险事件，是指不法分子利 用非法获取的银行卡卡片信息，制作并使用伪卡盗刷我行客户资金的操作风险事件。|电子 银行欺诈风险事件，是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用/取客户资金，或以其 他非法手段进入电子银行系统盗用/取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。|商户欺 诈风险事件，是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资 金。 单选3，3|3，5|5，7|3，5 单选部分金额|全部金额|不收不付|只收不付 多选 解约的贵金属交易账户在同一个交易日内不可重新签约|客户签约贵金属当日（同一个交易 日）不可发起解约交易|贵金属签约类型分为新增、重复开立两类|若客户从未在我行及他行 开设贵金属业务，则在新开户时属于“新增”，若客户曾经在他行签约，拥有贵金属交易编 码，则属于“重复开立” 判断 单选T|T+1|T+2|T+3 单选11:00-15:00|11:30-15:30|15:30-20:00|16:00-20:00 多选 客户贵金属交易账户状态正常|客户必须清空所有持仓和库存（包括当月库存积数）|客户未 和上海黄金交易所结清全部费用和欠款，且当天无委托、出入金和成交记录|客户已与农行 和上海黄金交易所结清全部费用和欠款，且当天无委托、出入金和成交记录 判断 判断 单选贵金属签约行|借记卡发卡行|任一网点|一级分行 判断 单选3|5|7|9 判断 多选开户网点|发卡行辖内网点|省内异地网点|跨省异地网点 多选开户网点|发卡行辖内网点|省内异地网点|跨省异地网点 判断 单选3|4|5|10 判断 多选军人保障卡|退役金专用卡|准贷记卡|贷记卡 单选 当日开立TA账户不允许销TA账户，只能做基金委托撤销或柜面经理委托取消。|基金交易 发生7个工作日内可以进行基金换卡交易。|若无特殊原因，客户基金认购交易一经受理不 允许委托撤销|TA机构签约时，需询问客户是否在其他机构（银行或券商）开过该TA账户， 如果客户在其他机构（银行或者券商）开过该TA账户，则为多渠道开户，需提供在其他机 构（银行或券商）开立的TA账号。多选客户姓名|职业|证件类型|证件号码 单选信息修改|更换结算账户|客户重要信息同步|开立TA账户 单选当日|次日|T+1|T+2 多选居民身份证|出生证|户口簿|学生证 多选临时身份证|军人保障卡|户口簿|所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料 单选中国护照|外国绿卡|居民身份证|户口簿 判断(　　)错误(　　)错误(　　)正确(　　)AC(　　)正确 客户身份识别时，需要进行初次识别的情况有：____。 对于未实现系统电子化填单的初次识别情况，需填写纸质《调查表》，《调查表》和客户身份资料按规定妥善保管。 以下哪些情况______，应对客户本人身份进行持续识别。 代理办理正常换折、损坏换折、口头挂失、书面挂失、销户等特殊业务时，无需对客户及代理人身份进行持续识别。 客户身份持续识别的操作流程有：______。 对境外人士办理业务时，要加强对客户国籍等身份背景信息的持续识别，加强对账户交易频率、金额的持续监测。 客户存在以下______可疑或异常情形,应开展加强型尽职调查。 柜面应建立以人工识别为主，鉴别仪、联网核查、人脸识别或指纹识别等技术手段为辅的身份识别方法。 客户姓名中包含生僻字，我行系统无法正确显示的，应拒绝为客户办理业务。 我行系统留存客户姓名有误的，应先为客户修改姓名，然后再办理后续业务。 联网核查和人脸识别是客户身份识别最重要的辅助手段，柜面经理和授权人员可以依据联网核查和人脸识别结果处理业 柜面联网核查应采用“______”的调用原则。 对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核 业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，不能用电子影像代替。 联网核查电子流水记录不能作为业务依据代替纸质核查凭证。 对于代理人办理需联网核查的业务，应同时对代理人和被代理人进行核查，其中被代理人须进行本行核查。 排除终端设备等客观情况，柜面经理为客户本人或代理人进行联网核查时，可以不用开展人脸识别操作。 如联网核查系统已留存影像件的，可以不再留存。 LN系统比对筛查策略较宽松，当出现多个匹配结果或误判时，柜面经理应根据系统筛查结果，仔细甄别后，进行以下哪些 外币现金存款时，审查客户当日累计存现是否大于等值_________，大于时应请客户提供经海关签章的《中华人民共和国 报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。 外币现金取款当日累计等值_________以上时，应审核经外汇管理局出具签章的《提取外币现钞备案表》。 《提取外币现钞备案表》自签发之日起_________一次使用有效并作为该业务记账凭证附件保管。 客户年度累计提钞限额为等值______，超过等值限额的，需提供如境外旅游、留学、就医、商务出行等能够证明现钞使用 近亲属是指_________。 Ⅱ类户可以办理以下哪些业务_________。 Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为____，年累计限额合计为____。 经过_________确认身份，Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。 Ⅲ类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为____，年累计限额合计为____。 无卡/折存款或以过渡方式办理的业务，客户无需填写《个人业务申请》。 以下______情况下，应要求客户出具辅助身份证明材料： 多选 为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。|为不在我行开立账 户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡（折）存款等一次性金融服务，且交易金 额单笔人民币1万元（含）以上。|为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。|监管 机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形。 判断 多选 办理账户激活、换卡及损坏换折|密码修改、密码解锁、挂失的后续处理|更改支控方式、更 改通兑方式|印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务 判断 多选 按照客户所要办理业务的有关规定和系统操作，对客户及代理人的有效身份证件或身份证 明文件的真实性、有效性、合规性进行审核，与预留客户信息进行核对。|开立个人账户、个 人外汇业务等根据业务的有关规定和系统操作，进行LN筛查。|查看客户CCS等级。|结合客 户国籍、职业等，审查客户使用的产品和服务情况、交易频率、金额、交易对手的变化情况 ，确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险 状况保持一致 判断 多选 客户身份、行为或者交易情况存在异常的|客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司 法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名一致或者名称相 同的|客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的|已上报可疑交易报告的 判断 判断 判断 判断 单选先人行核查、再行内核查|只做行内核查|只做人行核查|先行内核查、再人行核查 判断 判断 判断 判断 判断 判断 多选“命中/继续（涉恐）”|“未命中/继续（非涉恐）”|“寻求上级支行支持”|“寻求反洗钱中心支持” 单选5000美元|1万美元|2万美元|5万美元 单选5000美元|1万美元|2万美元|5万美元 单选3日内|5日内|10日内|30日内 单选5000美元|1万美元|2万美元|5万美元 多选父母、子女|配偶、兄弟姐妹|祖父母、外祖父母|孙子女、外孙子女 多选存款|购买投资理财产品|限额消费和缴费|限额向非绑定账户转出资金业务 单选2000元，5万元|1万元，20万元|2万元，20万元|1万元，50万元 多选银行柜面|掌上银行|自助设备|银行工作人员现场面对面 单选2000元，5万元|1万元，20万元|2万元，20万元|1万元，50万元 判断 多选 通过有效身份证件无法准确识别客户身份的|无法机读的二代身份证或临时身份证的|联网 核查结果不一致，也无法确定为虚假证件的|按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料 的(　　)ABC(　　)ABC 错误 正确 错误 错误 错误 错误 错误 正确(　　)ABC(　　)错误(　　)对于代理办理单笔5万元以下现金取款业务，须在系统中登记代理人证件信息；对于代理办理单笔50万元以下的转账取款 证件原件，并在系统中登记代理人证件信息。 居住在中国境内16周岁（不含）以下的中国公民，办理开户、存取款（人民币单笔____（含）以上现金取款或__（含）以上 要出示身份证件的业务，应由监护人代理办理，视同本人办理。 以下______属于网点服务管理基本原则。 内勤行长是网点服务管理的第一责任人。 柜面经理服务礼仪是指为客户办理高柜业务时，应执行的“七步曲”规范服务，包括：______巧推荐、提醒递和目相送。 当天营业结束后，网点负责人、内勤行长根据实际情况组织召开夕会，总结一天营销与服务工作，提出改进建议，_____ 以下______属于网点服务突发事件应急处理原则。 以下______属于网点建设管理的基本原则。 根据网点功能定位，将网点分为______和自助网点等类型，实施分类管理。 对特色网点实行“标签化”管理，一个特色网点只能定义一个“标签”类型。 下面哪些______设备纳入网点设备管理系统管理。 网点设备管理系统包含用户角色管理、______、特色功能管理、统计报表管理等七大功能模块。 网点设备管理系统数据访问和操作遵照______的原则。 各级行______部门是网点设备管理系统应用管理工作的业务主管部门。 各级行______部门是网点设备管理系统应用管理工作的技术主管部门。 网点设备管理系统系统角色包括：______、程序管理员、总行应用支持、行外人员等。 网点建设管理系统用户是系统的实际使用者，一名用户可以对应多个系统角色和设备角色。但系统管理员、程序管理员的 色。 设备前置编号为设备入网唯一标识，不允许修改。 自助银行迁移仅为挂靠管理机构变化，不影响网点设备账务归属机构。 每台超级柜台主机只允许挂靠一台超级柜台辅柜设备。 设备生命周期管理包括新设备入网管理、______。 迁移设备必须处于迁址停机或关停状态。 设备运行过程中产生故障工单时，系统自动向故障短信接收人发送提醒短信；每台设备最多可设置______名短信接收人 网点设备电子流水信息在网点设备管理系统保管______天，超过期限的电子流水信息自动上送运营档案平台保存。 网点设备管理坚持以下原则：______。 以下______属于网管会工作原则。 网管会会议不得以党委会、行长办公会等会议代替。 出席网管会会议并具有表决权的委员应超过网管会成员部门的______。 网管会会议纪要由主任委员或副主任委员签发后生效。 网点营业场所现场管理应遵循______原则。 ______是网点营业场所现场管理的主管部门。 ______是网点营业场所现场管理及“三线一网格”运营线管理的直接责任人。 下列关于网点现场管理关于“三巡检”描述正确的是：______。 配备在网点大堂的智能设备及客户体验终端等不得擅自在本地保存任何信息资料。 网点现场员工在智能服务区辅助客户办理业务时，应______。 非本行人员不得在网点从事产品宣传推介、销售等活动。 第三方机构人员确需开展合作业务培训的，可以安排在营业网点进行。 网点办理代理销售业务需要和第三方机构交接的单证资料，应集中在______统一交接。 网点存在第三方机构人员驻点行为的，应对______予以免职处理。 多选 凭证是否为我行发行|凭证是否真实有效|无“样卡”、“样折”、“样单”、“测试专用”等字样|无 打洞、剪角、毁坏、涂改或伪造的痕迹 判断 单选5000元，1万元|1万元，5万元|1万元，20万元|5万元，50万元 多选提升体验|创造价值|协作高效|安全规范 判断 多选站相迎（招手迎）|笑相问|礼貌接|及时办 单选每天|每周|每旬|每月 多选快速响应、及时报告|积极稳妥|协调配合|保守银行和客户秘密 多选统一管理，分级授权|统一规划，合理布局|统一分类，差异管理|统一形象，规范建设 多选核心网点|骨干网点|轻型网点|特色网点 判断 多选自助现金终端|自助服务终端|超级柜台|排队叫号机 多选基础信息管理|生命周期管理|设备监控管理|设备控制管理 多选上级可以访问下级|下级不能访问上级|下级能访问上级|同级不能互访 单选运营管理部|科技部门|安全保卫部门|网络金融部 单选运营管理部|科技部门|安全保卫部|网络金融部 多选系统管理员|系统操作员|监控员|SIMS管理员（排队叫号机） 判断 判断 判断 判断 多选设备停机管理|设备迁移管理|设备报废管理|低效设备白名单管理 判断 单选1名|2名|3名|5名 单选30天|60天|90天|360天 多选归口管理，分工负责|统一标准，严格准入|系统管控，集约经营|渠道协同，服务创新 多选前瞻性原则|规范性原则|及时性原则|民主性原则 判断 单选三分之一|二分之一|三分之二|五分之三 判断 多选 实行网点负责人负责制的原则|实行准入管理的原则|实行一体化管理的原则|实行统一管理 与分工负责相结合的原则 单选运营管理部|安全保卫部|网络金融部|个人金融部 单选网点负责人|大堂经理|内勤行长|柜面经理 多选 大堂经理在营业前实施第一次巡检|网点负责人或内勤行长在营业期间实施第二次巡检|大 堂经理在营业期间实施第二次巡检|大堂经理在营业终了实施第三次巡检 判断 多选 加强人证一致及业务场景真实性审核|严格执行开卡、开户实名制要求|客户输入密码时应主 动回避|严禁代客户操作、代客保管各类支付工具、有效身份证件等重要物品 判断 判断 单选网点负责人办公室|网点理财室|支行|网点营业大堂 单选网点负责人|内勤行长|大堂经理|大堂保安(　　)错误(　　)ABC(　　)ABC(　　)正确 正确 正确 正确(　　)ABC 正确(　　)正确(　　)错误 网点信息应优先通过______对外发布。 营业期间网点智能及自助设备的现场安全巡查，网点保安应______巡查1次。 网点现场管理产品宣传应______。 内勤行长实行委派制管理，其行政关系和薪酬由______管理。 营业期间，内勤行长或履行内勤行长职责的代班主管可以顶岗或代班办理业务。 下列关于内勤行长管理描述正确的是______。 内勤行长工作变动的，应办理交接手续，由委派行______和所在网点指定双人共同监督交接。 内勤行长是正式党员或预备党员，经选举参加支部委员会的，可兼任纪检委员。 内勤行长在同一网点连续任职不得超过______年。 代班主管履行内勤行长职责期间，承担内勤行长职责，具有与内勤行长相同的工作权限。 运营主管加内勤行长岗位工作时间累积满______年的内勤行长，由二级分行运营管理部门和一级支行联合推荐，经二级 等级在区间内提升一级。 内勤行长在依规尽责履职的基础上，其薪酬可与受派网点经营业绩适当挂钩，但仍应以委派行确定的挂钩分配比例为主。 被解聘的内勤行长，自解聘之日起______年内不得再次担任内勤行长或运营部门相关负责人等职务。 大堂经理的基本职责是：以客户为中心，承担______等职责。 大堂经理______应履行有关审批手续，并按要求办理交接。 大堂经理实行等级管理，等级评定方案由______统一制定。 大堂经理由于坚持原则受到不公正待遇，大堂经理有权向本级领导或上级行有关部门反映，维护自身合法权益。 大堂经理由______执行上岗准入。 高级大堂经理应由______组织评定，并列入后备人才库，在选拔晋升中应优先考虑。 柜面经理的基本职责是以客户为中心，秉承______的原则为客户办理柜面业务。 柜面经理______应履行有关审批手续，并按要求办理交接。 柜面经理实行等级管理，等级评定方案由______统一制定。 柜面经理培训可______等三种方式。 新入行柜面经理需进行不少于______天的临柜实习。 新入行柜面经理临柜实习期间不可以分配核心业务系统用户号。 柜面经理全年累计学习培训时间不少于______。 合同制柜面经理须在营业网点工作累计满______年后方可参加各级机关内部招聘。 柜面经理按等级从低到高分别为一级至八级，共八个等级。 柜面经理按层级分为______三个层级。 高级柜面经理应由______组织评定 中国农业银行客户信息保护遵循______的基本原则。 ______负责牵头制定全行客户信息保护管理办法。 客户信息根据客户属性分为______。 各级行及员工应对业务过程中知悉的客户信息予以保密，不得以任何形式进行______行为。 各级行、各部门不得私自______客户信息。 根据客户要求打印出的客户信息，如客户未将打印件带走，应放入当班主管抽屉保管。 超级柜台业务申请书、协议、客户签名、印章等均采用电子化方式。 超级柜台根据不同机构和业务权限设置不同用户角色，在满足角色之间的互斥关系的原则下，每个用户应至少有一个角色 构层级下的多个角色。 超级柜台营业网点生产管理员可以兼任身份审核员。 超级柜台营业网点生产管理员不得兼任______。 超级柜台营业网点设备维护员可由______担任。 超级柜台当日受理的存单、支票、进账单、购买凭证委托书等专夹保管。 超级柜台综合类申请书随当日网点附件装订保管，永久类申请书专夹保管。 超级柜台外箱体钥匙与凭证箱、机芯钥匙可以交叉保管。 超级柜台备用钥匙如需启封，需经______批准。 超级柜台重要空白凭证不得超过______天进行1次人工清机，由两名设备维护员在监控状态下操作，进行账实核对。 单选二维码|宣传折页|纸质告示|网点电子显示设备 单选每小时|每2小时|每半天|每天 多选 不得使用带有诱惑性、误导性或易引发争议的语言|无虚假、过期宣传|无诋毁、贬低同业|无 误导客户现象 单选委派行|受派行|委派网点|受派网点 判断 多选 严禁强行向内勤行长分配业务经营指标|严禁强行向内勤行长分配营销任务|严禁违规干预、 刁难或故意设置障碍影响内勤行长正常工作|严禁对内勤行长坚持原则的行为打击报复 单选运营管理部|风险管理部|安全保卫部|内控与合规监督部 判断 单选1年|2年|3年|5年 判断 单选3年|5年|10年|15年 判断 单选1年|2年|3年|5年 多选引导|服务|营销|操作 多选轮岗|转岗|休假|离职 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 判断 单选人力资源部|内控与合规监督部|安全保卫部|运营管理部 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 多选安全|高效|优质|外拓 多选轮岗|转岗|休假|离职 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 多选集中培训|委托培训|远程视频培训|自学 单选15天|30天|60天|90天 判断 单选6天|7天|10天|12天 单选2年|3年|5年|8年 判断 多选见习员工|柜面助理|柜面经理|高级柜面经理 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 多选谁主管，谁负责|谁研发，谁负责|谁使用，谁负责|谁审批，谁负责 单选运营管理部|个人金融部|公司业务部|安全保卫部 多选个人客户信息|纸质信息|电子信息|对公客户信息 多选 出售客户信息|未经客户许可在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息|向行内无关人员 或行外人员泄露客户信息|向其他员工窥探、打听非本人工作职责范围内的客户信息 多选复制|截屏|拍摄|修改 判断 判断 判断 判断 多选前端服务员|设备维护员|大堂引导员|信息管理员 多选行长/主任|柜面经理|大堂经理|客户经理 判断 判断 判断 单选网点负责人|内勤行长|支行运营部门负责人|支行主管行长 单选5天|7天|10天|30天(　　)错误(　　)错误(　　)正确(　　)正确(　　)AB(　　)ABC 正确 正确 错误(　　)错误 正确 错误 超级柜台补充凭证清点可视同人工清机。 超级柜台内勤行长对设备内保管的重要空白凭证______至少进行1次账实相符检查。 超级柜台营业网点负责人______至少对凭证箱组织1次全面检查。 二维码信息应由______及以上的业务部门、网络金融部门、信用卡部门联合审查，评估潜在风险，确保链接信息安全、合 网点信息发布应由______及以上的发布管理端统一发布， 网点可以自己审批发布信息。 ______为响应平台主管部门，负责响应平台的应用管理；制定业务运营响应工作制度；组织开展业务运营响应工作考评 柜员指纹认证系统是指采用指纹识别技术，通过全行______比对柜员指纹与指纹数据库中预留指纹，对柜员进行身份认 。 柜员指纹认证系统采用统一采集、分散应用的指纹管理模式。 分散应用是指在柜员指纹认证系统统一采集指纹后，柜员指纹认证系统验证各系统用户身份后，系统依据用户______实 色定位。 柜面经理指纹自行采集为用户自行登录系统，通过______完成指纹采集。 柜员指纹异常是指______。 如柜员指纹异常可采用“密码+主管指纹授权”认证方式登录系统，填报《指纹异常柜员使用“密码+主管指纹授权”认证方 台逐级提交申请，上报至管辖行运营管理部门。 经管理员重复采集指纹确认为指纹异常的，可审批同意采用“密码+主管指纹授权”认证方式，有效期为______年。 仅允许对柜员类型为______的柜员使用“密码+主管指纹授权”的认证模式。 未发生经营业务一律不准开具发票。 ______是增值税发票牵头管理部门。 作废发票、红字发票作为传票附件保管。 各级行受理发票开具申请的时间为自收取款项之日起______天（含）内，超过以上时间的开票申请我行原则上不予受理 非增值税一般纳税人只能开具普通发票。 免税、税率为零，只能开具普通发票。 向委托方收取的政府性基金或者行政事业性收费，不得开具专用发票。 本行重要空白凭证包括本行印制的无面额的______。 重要空白凭证应印制号码，原则上按号码顺序发售和使用，允许跳号的凭证除外。 营业机构申领重要空白凭证量原则上不高于______日常用量，对于距离重要空白凭证库房较远的营业机构，可适当调高 一级分行运营管理部门报备。 营业机构预约调拨、日终上缴的重要空白凭证，不可以延至下一营业日核销。 年末，不得有在途重要空白凭证。 不得在未使用重要空白凭证上加盖本行业务印章或经办人名章。 申购支票类凭证时，应在交付客户前在凭证右上角加盖（不能打印）开户行全称和开户人账号。 柜面操作人员日终前对所保管的有价单证进行账实检查，内勤行长监督。 内勤行长对柜面操作人员保管的重要空白凭证______至少进行一次账实检查。 营业机构负责人对柜面操作人员保管的重要空白凭证和有价单证______至少进行一次账实检查。 支行运营管理部门至少______对营业机构的重要空白凭证和有价单证进行一次全面检查，每次检查比例不低于辖内营业 盖辖内所有营业机构。 支行分管运营管理工作的行长至少______对营业机构的重要空白凭证和有价单证进行一次账实检查，每次检查比例不低 临柜业务实物印章管理实行______的原则。 ______负责临柜业务实物印章的准入、用印管理及配套制度制定。 ______负责负责本条线用印白名单梳理、发起和申请。 ______按照制度规定履行法律审查、合同管理等职责，负责本级行销毁临柜业务实物印章的监督与见证。 ______负责在本级行销毁临柜业务实物印章时进行监督与见证。 印控仪操作岗是指负责保管印控仪机械锁钥匙的营业机构用户角色，每个对外营业机构最多设置______。 印章管理系统业务管理员是指负责印章刻制、分发、保管等业务操作的管理机构用户角色，每个管理机构至少设置_____ 印控仪常用钥匙由______保管，仅在印章安装或机具故障等特殊情况时配合上级行电子锁审批使用。 印控仪备用钥匙应上交至______统一封存管理。 判断 单选每周|每旬|每月|每季 单选每周|每旬|每月|每季 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 判断 单选运营管理部|科技部门|内控与合规监督部|网络金融部 单选统一管理认证平台|统一风控认证平台|统一集中认证平台|统一安全认证平台 判断 单选用户柜员号|用户身份证号码|用户姓名|用户指纹 多选身份证识别|手机验证|用户自行采集指纹|主管或管理员现场复核 多选 个体指纹特征不明显|因季节性变化导致指纹特征不易识别|用户私自采集指纹|主管或管理 员未现场复核指纹 单选业务运营响应平台|IT服务平台|统一安全认证平台|统一集中认证平台 单选一个月|三个月|六个月|一年 单选普通柜员|一级主管兼柜员|二级主管兼柜员|三级主管 判断 单选运营管理部|财务会计部|个人金融部|风险管理部 判断 单选60天|90天|180天|360天 判断 判断 判断 多选保单|存单|存折|税务发票 判断 单选一周|两周|一个月|两个月 判断 判断 判断 判断 判断 单选每旬|每月|每季|每周 单选每旬|每月|每季|每周 单选每旬|每月|每季|每半年 单选每旬|每月|每季|每半年 多选严格准入|主体明确|分级管理|严控风险 单选运营管理部|内控与合规监督部|安全保卫部|业务部门 单选运营管理部|内控与合规监督部|安全保卫部|业务部门 单选运营管理部|内控与合规监督部|安全保卫部|业务部门 单选运营管理部|个人业务条线|安全保卫部|公司业务条线 单选1个|2个|3个|无限制 单选1个|2个|3个|无要求 单选印控仪操作岗|印控仪审批岗|柜面经理|内勤行长 单选支行或以上运营管理部门|印控仪操作岗|用印审批岗|内勤行长 正确 错误 正确(　　)正确 正确 正确(　　)正确 正确 错误 错误(　　)印章芯片作为临柜业务实物印章在印章管理系统中的身份识别I 网点不得留存备用印章芯片。 下列有关临柜业务实物印章管理系统描述正确的是：______。 按照人民银行等有权机关要求统一设计，应用于柜面作业的印章包括______。 ______用于在对外提供货币真伪鉴定服务时加盖在人民银行规定的《货币真伪鉴定书》上。 ______用于加盖在各营业机构所收缴的假币或假币收缴专用封袋上。 临柜业务实物印章的刻制数量应进行有效控制，每个对外营业机构原则上不得超过______业务专用章。 因______等原因重新刻制的临柜业务实物印章均应使用新的序号，不得与原临柜业务实物印章的序号相同。 ______按照查库要求定期通过“印章校准”清点印章实物。 对外营业机构启用并纳入印控仪使用的临柜业务实物印章，其保管人在系统中记录为“印控仪”，日终需取出寄库。 用印审批岗为监管责任人，每日检查设备的完整性和运行情况，按照查库要求定期通过“印章校准”清点印章实物，“印章校 未纳入印控仪管理的临柜业务实物印章应做到______。 销毁临柜业务实物印章清册作为运营档案，保管期限为______。 ______运营管理部评审通过的业务凭证或合同文本纳入“用印白名单”管理。 ______运营管理部负责发布全行统一的用印白名单。 不在“用印白名单”内的业务凭证或合同文本，一律不得使用临柜业务实物印章。 手工用印模式下，未纳入印控仪保管的临柜业务实物印章由用印申请人负责用印业务的______。 运营档案库分类包括______。 运营档案分类包括______。 运营档案按保管形式分为以下______。 电子档案指采用信息化手段，以电子数据或影像形式保存的运营档案，与纸质档案具有同等法律效力。 营业机构柜面经理日终签退前，各类凭证按照编号由大到小的顺序放置，整理完毕后交内勤行长，柜面经理对本人凭证的 日终前，内勤行长要对柜面经理交付凭证的真实性、完整性进行审核。 运营档案塑封、装箱的机构可以是______。 运营档案定期保管期限包括______两种。 保管期限从档案所属年度终了后第一天算起。 运营档案凭证在周转库临时保管时间最长不得超过______年。 账簿、报表、清单流水及其他运营档案，在营业机构及周转库临时保管不得超过______年（有未了事项的有权机关查询、 司法资料除外），期满移交中心库集中保管。 调阅档案时，应以调阅纸质档案为主。 档案移交入库前的调阅须经______批准，批准后方可办理调阅登记手续，提供查阅或复制。 档案移交入库后的调阅须经档案库______批准，方可办理调阅。 档案库房可以直接受理内外部调阅申请。 调阅人查阅档案只能在______等候。 远程调阅档案证明材料原件由库房保管，其扫描件由被调阅机构保管。 档案原件一般不得对外借出，外部有权机构执行公务必须借出的，应严格办理登记审批手续。 经鉴定可销毁的档案，逐级报送至______运营管理部审批。 专夹保管的档案包括______。 业务处理后形成的电子运营档案，由______部门按规定的归档周期纳入档案系统或存入光盘、硬盘等磁性介质保存，归 机构分设或机构撤并后，电子档案无需人为移交至原机构或接收机构。 集中加配钞流程下，清分装箱与回钞清点必须采取双人操作模式。 自助（智能）设备全部使用自动清机功能（加钞、定时）的，钞箱管理 单选印控仪操作岗|印控仪审批岗|柜面经理|内勤行长 判断 判断 多选 手工管理模式的临柜业务实物印章，须与配套使用的重要空白凭证实行“印证分管”。|机控 管理模式下，用印审批岗及印控仪操作岗须平行交接。|临柜业务实物印章管理系统中业务 管理员和系统管理员不得混岗。|印控仪备用钥匙应上交至支行或以上运营管理部门统一 封存管理。 多选汇票专用章、华东三省一市汇票专用章|假币鉴定专用章、假币章|本票专用章|结算专用章 单选假币鉴定专用章|假币章|业务专用章|发票专用章 单选假币鉴定专用章|假币章|业务专用章|发票专用章 单选1枚|2枚|3枚|无要求 多选磨损|遗失|损毁|新增 单选用印审批岗|印章普通用户|印控仪操作岗|大堂经理 判断 单选专夹保管|传票附件|粘贴在《查库登记簿》|登记在《运营主管工作日志》 多选专人专用|专人负责|妥善保管|人离章收 单选10年|30年|永久|15年 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 判断 多选美观性|真实性|完整性|合规性 多选中心库|周转库|设备室|凭证室 多选凭证|账簿|报表和清单流水|其他运营档案 多选纸质档案|报表|电子档案|凭证 判断 判断 判断 多选营业机构|周转库|后督中心|中心库 多选3年|10年|15年|30年 判断 单选三个月|半年|一年|三年 单选半年|一年|两年|三年 判断 单选网点负责人|大堂经理|支行主管行长|支行运营部门 单选网点负责人|内勤行长|所属行主管行长|所属行运营部门分管负责人 判断 单选调阅区|保管区|交接区|所属行运营部门 判断 判断 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 多选 账户类资料|客户申请表（单、书）|有权机关查询、冻结、扣划书等涉及外部司法资料|产品 及服务协议 单选运营管理部门|科技部门|安全保卫部门|内控与合规监督部门 判断 判断 单选每年|每季|每月|每周 正确(　　)BC(　　)正确 错误 错误(　　)正确 错误 错误 正确 错误 。 自助（智能）设备加配钞中有两组及以上加钞线路的，各组钞箱管理 未全部使用自动清机功能且加钞岗位固定的，钞箱管理 自助（智能）设备加配钞管理中，加钞岗位不固定的，每人连续在岗时间不得超过1个月。 在自助（智能）设备加配钞管理中装钞钞箱应严密交接手续，当日加配钞计划由____与____办理钞箱出库交接。 在自助（智能）设备加配钞管理中隔日加配钞计划由____与____办理钞箱入库交接。 金库（加配钞中心）可将专用钞封装加签后配送至营业机构，清分装箱时可不再清点，全程在换人监督下由钞箱管理岗拆 日终，____应确认当日加配钞计划是否全部执行完毕，并对专设机构账务进行核对,确认库房余额是否正确。 ____应对外包清点回钞金额进行核对，发现金额有误的，退回账务处理岗重新录入；无误后对加配钞计划进行日结。 针对自助（智能）设备清机分，以下说法正确的是：_________ 自动清机模式不包括：____ 账面金额为停机时BoEing系统设备柜员现金箱余额；流水发生额为停机时设备清机周期内清机单发生额，即______。 不具备自动清机功能、使用实时清机或加钞清机功能的自助（智能）设备，人工清机频次不得超过_________天（含）。 使用定时清机功能的自助（智能）设备，每______至少人工清机1次。 ____等应建立交接保管机制，入保险柜或柜员现金箱妥善保管。 自助（智能）设备长短款原则上应在清机日起_________个工作日内完成查找工作。 自动清机短款时，应在_________个工作日内启动人工清机。 自动清机长款时，客户未投诉前可暂不启动人工清机；客户投诉后应在____个工作日内启动人工清机。 自助（智能）设备加配钞业务的日终检查的内容包括：________ 关于自助（智能）设备加配钞业务的日终检查，以下说法错误的是：_________ 自助（智能）设备加配钞业务的日终检查时，_________应核对VMS库房现金余额是否与BoEing系统库房现金余额相符 自助（智能）设备加配钞管理中，内勤行长每次跟班检查还应抽查_________天现场重点环节的监控录像。 金库是保管、处理及配送_________等重要物品的场所。 金库是指在营业机构设立的，保管柜员现金箱等实物的场所。 贵金属应按自营、代理、寄售，区分_________分别上架摆放或在指定区域码放。 金库管理中，实现库存实物自动盘库的，检查人员可采取自动盘库方式替代手工盘库，还应定期进行手工复核。 金库查库时，内勤行长/运营主管每月至少手工复核1次，金库主任每季至少手工复核1次，运营管理部门及其负责人每年至 及行长每年至少手工复核1次。 金库查库时，还应抽调1-3天监控录像，对_________，以及常规检查等执行情况进行检查，并可适当增加查库内容。 单选一个月|一个清机周期|一周|一个季度 单选每周|每月|每季|每一个清机周期 多选1个月|一个清机周期|1个季度|半年 判断 多选现金清分岗|库房管理岗|钞箱管理岗|现场经理岗 多选现金清分岗|库房管理岗|钞箱管理岗|现场经理岗 判断 单选业务综合岗|账务处理岗|现场经理岗|钞箱管理岗 单选现场经理岗|钞箱管理岗|业务综合岗|账务处理岗 多选 自助（智能）设备清机分为人工清机和自动清机。|定时清机：自助（智能）设备根据人工下 达的清机指令，立即执行自动清机并核对账实。|实时清机：自助（智能）设备按照系统设置 的清机时间和频次，定时执行自动清机并核对账实。|加钞清机：自助（智能）设备在钞箱管 理岗完成加配钞操作后，立即执行自动清机并核对账实。 单选 自动清机：自助（智能）设备按照系统设置的清机时间和频次，立即执行自动清机并核对账 实。|实时清机：自助（智能）设备根据人工下达的清机指令，立即执行自动清机并核对账实 。|定时清机：自助（智能）设备按照系统设置的清机时间和频次，定时执行自动清机并核对 账实。|加钞清机：自助（智能）设备在钞箱管理岗完成加配钞操作后，立即执行自动清机并 核对账实。 单选 流水发生额=加钞金额+存款现金总额-取款现金总额|流水发生额=加钞金额-存款现金总 额+取款现金总额|流水发生额=加钞金额+存款现金总额+取款现金总额|流水发生额=加钞 金额-存款现金总额-取款现金总额 单选3|7|10|30 单选10天|周|月|季 多选加钞间门控密钥|自助（智能）设备上箱体钥匙|电子钥匙|PD 单选1|3|7|10 单选1|3|7|10 多选 业务综合岗应检查当日加钞任务是否已全部完成，未完成的任务应强行终止，并视情况进 行账务调整。|集中加配钞流程下，业务综合岗还应检查隔日加钞钞箱是否已全部入库保管 。|库房管理岗应核对VMS库房现金余额是否与BoEing系统库房现金余额相符。|现场经理 应检查钞箱、钞箱袋、清分机具是否已清空。 单选 集中加配钞流程下，监控计划岗还应检查隔日加钞钞箱是否已全部入库保管。|业务综合岗 应检查当日交出的任务钥匙、电子钥匙和PDA是否已全部收回，是否已全部入保险柜或柜 员现金箱加锁保管，清机差错情况是否登记。|非集中加配钞和外包加配钞流程下，业务综 合岗要检查当日应完成的加钞任务是否已全部完成，内勤行长要核实电子柜员余额日终是 否为零。|集中加配钞流程下，账务处理岗、内勤行长要检查当日应处理的账务是否已处理 完毕；电子柜员的现金箱余额是否正确。 单选现场经理岗|账务处理岗|钞箱管理岗|库房管理岗 单选1|2|3|5 多选本外币现钞|贵金属|有价单证|各类款箱（包） 判断 多选企业|品种|规格|价格 判断 判断 多选调拨流程|现金清分|自助设备专用钞装箱及回钞清点|日终碰库(　　)A 错误(　　)错误(　　)错误(　　)检查。 金库主任查库时，应至少_________对封箱保管实物进行抽查。 关于自助设备，以下说法正确的是：_________ 单位结算卡在自助设备中日累计取款限额为2万元（同一账户开立多张卡，合计为5万元）。 他行卡、国际卡在自助设备上的日累计最多取款次数为10次，日累计取款限额为20000元。 自助设备转账业务包括本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、单位结算卡、他行卡等账户的转账服务。 客户开办自助设备转账业务需与银行签约，____签约账户日累计转账限额为5万元。 本行个人同名账户之间转账的，资金实时到账。 自助设备中非实时到账的，在受理后24小时内，可向____申请撤销。 自助设备要在到货签收后_________个月内完成安装、调试工作并上线运行。 离行式自助设备的日常巡检，由支行、营业网点负责，至少_________巡检一次。 自助设备_________时，设备管理员须检查设备吞卡槽内是否有吞没卡。 本行卡、国际卡、他行卡自吞卡日起保存_________个自然日。 网点在办理吞没卡领取业务时，必须核对相关资料，符合以下哪个条件的，领卡人可签字领取卡片：______ 持卡人未领取的逾期吞卡，在保管到期后_________个自然日内，网点可进行作废处理。 营业机构、清分机构在用现金出纳机具必须正确采集、存储、传输人民币和主要外币冠字号码，且冠字号码记录存储期限 营业机构、清分机构视频监控必须有效覆盖货币鉴别、假币收缴及鉴定业务办理过程，且业务影像资料保管期限不少于_ 营业机构、清分机构应采用机具、人工相结合的清点方式，并以人工清点为主、机具清点为辅。 营业机构、清分机构确认误收或误付假币的，应将假币逐级上缴至上级行，上级行应在_________向人民银行报告并在人 币。 营业机构发现的假币及个人或机构客户主动向营业机构上缴的假币，应由_________同时认定并当面予以收缴，收缴后 清分机构清分过程中发现假币的，应比照营业机构收缴假外币及各种假硬币的收缴方式，由_________共同办理。 营业机构在假币收缴过程中有下列情形之一的，应当立即报告人民银行和公安机关，并在3个工作日内通过“业务运营响应 营管理部：_________ 营业机构、清分机构应指定专人负责假币实物管理，建立假币收缴代保管登记机制，确保登记簿与实物相符。 以下说法不正确的是：_________ 被收缴人对营业机构收缴具体行政行为有异议的，收缴人应告知被收缴人可在收到《假币收缴凭证》之日起____日内向人 者依法提起行政诉讼。 鉴定机构应当同时具备以下条件：_________ 鉴定机构自收到被收缴人（单位）或其代理人鉴定申请之日起____个工作日内，应通知收缴单位报送待鉴定货币。 营业机构收到鉴定机构报送通知之日起____个工作日内，应将待鉴定货币送达鉴定机构。 鉴定机构应当自受理鉴定之日起____个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名 定期限内完成的，可以延长至____个工作日，但应当以书面形式向被收缴人（单位）说明原因。 判断 单选每月|每季|每半年|每年 多选 借记卡（或存折）日累计最多取款次数为10次，日累计取款限额为20000元。|准贷记卡日 累计最多取款次数为10次，日累计取款限额为10000元。|贷记卡日累计最多取款次数为10 次，日累计取款限额按照《中国农业银行信用卡业务管理办法》执行。|本行卡、他行卡的单 笔最高取款金额由各行根据设备类型和业务特点自行规定；国际卡单笔取款金额不超过 2000元人民币。判断 判断 判断 多选借记卡|存折|准贷记卡|单位结算卡 判断 单选开户行|主办行|转出行|转入行 单选1|3|6|12 单选每周|每旬|每月|每季 多选加钞|清机|维护维修|发生客户吞卡投诉 单选10|15|30|60 多选 持卡人有效身份证件上姓名与卡正面姓名字母或客户背面签名一致|本行卡持卡人持本人有 效身份证件并通过卡片密码验证|他行卡持卡人持本人有效身份证件，或通过发卡行开具的 持卡人证明或其他合理方式确认持卡人身份|代理领卡的，须出具领卡人、持卡人有效身份 证件，并通过卡片密码验证 单选1|10|15|30 单选一年|6个月|3个月|1个月 单选一年|6个月|3个月|1个月 判断 单选1个工作日内|3个工作日内|5个工作日内|7个工作日内 单选 1名基础运营人员|1名具有反假货币资质的现金从业人员|2名基础运营人员|2名（含）以上具 有反假货币资质的现金从业人员 单选 1名清分人员|1名具有反假货币资质的现金从业人员|2名清分人员|2名（含）以上具有反假货 币资质的现金从业人员 多选 一次性发现5张（枚）以上假币与人民银行和公安机关发文另有规定的两者较小者|利用新 的造假手段制造的假币|获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的|被收缴人不配合 营业机构收缴行为的判断 单选 营业机构可将收缴的假币放置于柜员抽屉|营业机构应指定专人集中保管收缴的假币|营业 机构收缴的假币不得与现金等实物混放|营业机构应建立假币收缴代保管登记机制 单选3|15|30|60 多选 具有人民银行颁发的《中国人民银行货币真伪鉴定授权书》，并予以公示|具有2名（含）以 上具备货币真伪鉴定能力的专业人员，并明确主检人和复检人|满足鉴定需要的货币鉴定机 具及相关分析技术条件|具有固定的货币真伪鉴定场所 单选2|3|5|7 单选2|3|5|7 单选15；15|15；30|30；15|30；30 错误 错误 错误 正确(　　)正确(　　)鉴定机构应告知被收缴人（单位），如对鉴定结果存在异议，可在收到《货币真伪鉴定书》之日起____日内向所在地人民 新上岗或岗位调动人员，上岗_________必须参加反假货币培训。 原则上反假货币培训自合格之日起，有效期为____；过期未参加或未通过测评的，现金从业人员应重新参加培训。 系统自动核验通过的，验印操作员还需通过电子验印系统采取折角比对等多种人工辅助方式进行核验。 通过人工辅助方式核验的，需换人复核，并在实物凭证上双人签章。 结算印章分发必须坚持双人分发、双人领取，确保印章领用安全。 汇票专用章的使用范围是：_________ 结算专用章的使用范围是：_________ 结算印章因停用、清理等原因收缴后，应由双人封存保管，保存_________年以上方可销毁。 印鉴卡与结算印章一同制作、分发、保管、清理和销毁。 已启用结算印章的印鉴卡，集中保管的，应随柜员现金箱（包）入金库或保险箱（柜）保管。 中国农业银行第二代支付系统采用“多点接入，一点清算”的模式。 查询查复应遵循“_________”的原则，做到用语文明，有根有据，言简意赅，不得相互推诿。 营业机构发现、堵截伪造、变造票据凭证，应于当日至迟次日（或下一工作日）报送上级行。 银行承兑汇票的查询通过以下哪种方式进行：______ 营业机构可根据客户要求，将停用______的支付密码器，状态重新置为正常。 营业机构可根据客户要求，将已在支付密码系统登记过的支付密码器置为注销状态。注销后该支付密码器不能重新启用 子支付密码系统中的一定条件下可以再使用。 一个账户只允许有____签名密码器。 支付密码器停用后____客户不办理启用手续的，系统自动将该支付密码器注销。 支付密码器注销后，营业机构不得对该支付密码器进行除删除账号外的任何操作。 客户办理销户，除按原规定出具相关证明文件外，还必须申请将该账户在所有已加载的支付密码器中删除。 客户使用支付密码后，在签发支付凭证时，支付凭证上______，营业机构不予受理。 客户签发支付密码正确的支付凭证，但签章与预留银行印鉴不符的，营业机构可以付款。 客户约定使用支付密码，核验支付密码不符，但签章与预留银行印章相符的，营业机构可以付款。 对一定时期内多次发生支付密码不符或漏填支付密码造成退票的客户，营业机构应____。 在向已签约使用支付密码的客户出售支票时，营业机构应在支票票面加注含有“加验密码”的字样。 对未加注含有“加验密码”字样但密码栏已填写支付密码的支票，营业机构应_________。 同业存放账户按功能分为______和____。 存放同业账户按币种分为______和。 存放同业账户档案资料专夹保管，期限为_________。 贷记来账业务按照入账方式分为_________和入账。 银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 银行汇票按照使用范围分为____。 汇票经办行应做到银行汇票专用章和银行汇票凭证双人分管、分用。 银行汇票多余款账户的多余款项应在产生余额______处理完毕。 银行汇票采用_________的资金清算模式，日终自动完成清算。 单选15|30|60|90 单选1个月内|3个月内|6个月内|12个月内 单选3个月|6个月|9个月|12个月 判断 判断 判断 多选 签发全国银行汇票时，在“持票人签章”处签章|签发全国银行汇票时，在“出票人签章”处签 章|承兑银行承兑汇票时，在“付款人签章”处签章|承兑银行承兑汇票时，在“承兑人签章”处 签章 多选 发出委托收款和托收承付时，在托收凭证第三联“收款人开户银行签章”处签章|跨行使用银 行承兑汇票查询（复）书时，在查询（复）书“查询（复）行签章”处签章|在提交本行的跨行 网上银行支付结算凭证上签章|在提交他行的跨行网上银行支付结算凭证上签章 单选一|二|三|五 判断 判断 判断 多选有疑必查|有查必复|复必详尽|切实处理 判断 多选 系统内查询通过网内往来系统进行，跨系统查询通过大额支付系统进行。|跨系统查询可以 采取“先横后直”或“先直后横”的方式进行。|新客户首笔贴现或单笔金额1000万元（含）以 上的贴现业务，贴现行认为有必要进行实地查询的，可到承兑行进行实地查询。|新客户首 笔贴现或单笔金额500万元（含）以上的贴现业务，贴现行认为有必要进行实地查询的，可 到承兑行进行实地查询。单选超过30天|未超过30天|超过90天|未超过90天 判断 单选1个|2个|3个|5个 单选超过30天|30天内|超过90天|90天内 判断 判断 多选 只有签章无支付密码的|只有支付密码无签章的|既有签章也有支付密码的|日期未超出付款 期限 判断 判断 单选控制其账户|上报上级运营管理部门|停止为其办理支票业务|通知客户销户 判断 单选加注“加验密码”后受理|受理|拒绝受理|停止为其办理支票业务 多选同业存放账户|外币同业存放账户|同业存放结算账户|同业存放定期账户 多选人民币存放同业账户|外币存放同业账户|存放同业结算账户|存放同业定期账户 单选永久|30年|15年|10年 多选人工入账|直接入账|直接核销|人工核销 判断 多选全国银行汇票|华东三省一市银行汇票|省辖银行汇票|银行本票 判断 单选当日|次日|3日|下一工作日 多选自下而上|逐级滚动|轧差清算|自动记账 正确 正确(　　)错误 错误(　　)AB 错误 正确 正确(　　)错误(　　)B(　　)业务管理机构开展监督检查主要包括以下内容：_________ 银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的___、___、___、___。 企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行_________。 机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经财政部门批准并经人民银行核准 开户行应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，不得为企业开立匿名账户或者假名账户。不得为身份不明的 行交易。为企业开立、______，应判断企业开户合理性，防止企业违规开立或随意开立银行结算账户。 开户行应当审核企业开户证明文件的______，开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿的真实性 企业申请开立基本存款账户的，可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业______，并以拍照 作记录。 对存在下列______情形的企业，应当加强风险识别，对于存在可疑情形的，应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、通 户尽职调查，必要时拒绝开户。 对存在下列情形的企业，应当拒绝开户：_________ 开户行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即最迟于次日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分 个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。 持有基本存款账户编号的企业申请开立______，应当提供基本存款账户编号。 企业银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。 开户行通过账户年检、日常检查、数据比对等途径发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企 通知送达之日____日后仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户行有权采取只收不付控制账户交易措施。 开户行通过账户年检、日常检查、数据比对等途径发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企 通知送达之日30日后仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户行有权采取____控制账户交易措施。 自开户之日起______个月内无交易记录的账户，开户行应当暂停其非柜面业务，开户行向单位重新核实身份后，可恢复 开户行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于______个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分 、撤销资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。 因变更、撤销取消许可前______而收回的原开户许可证原件或相关说明，开户行应当交回人民银行分支机构。 对取消许可前开立基本存款账户的企业名称、法定代表人或者单位负责人变更的，账户管理系统在企业基本信息“_____ 可证核发”字样。 各行应当健全企业银行结算账户监督检查制度，各级行至少______对下级行企业银行结算账户业务开展一次全面检查。 开户行对含多币种的单位银行结算账户，应按不同币种分别进行账务核对，有效对账频率不低于____一次。 对于一年未发生收付活动且未欠银行债务的人民币单币种账户，开户行应通知存款人自通知发出之日起______日内办理 销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。 业务受理凭证是网点柜员在NBOS业务受理完成后生成的电子凭证，用于______、______、______及______等信息。 应用NBOS的机构应建立健全内部管理制度、劳动组织模式，明确岗位责任和监督考核机制，按照业务操作和内部管理的 远程集中授权是指柜面经理通过远程集中授权系统，将临柜须授权业务的___和___、___等实物照片等影像资料传输至 权主管远程完成授权的临柜事中审核模式。 多选 办理银行汇票业务是否真实、合规、合法，是否遵守支付结算办法有关规定，是否遵守反洗 钱的有关规定。|银行汇票兑付后，是否及时抽取、核对卡片联；多余款项是否及时退还给 出票申请人。|办理挂失/法院止付是否有根有据，是否及时，是否经运营主管审批。|银行汇 票卡片联是否与银行汇票未结清记录一致。 多选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户 单选核准制|备案制|复核制|报告制 判断 多选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户 多选真实性|完整性|合规性|有效性 单选开户意愿|经营地址|经营范围|经营场所 多选 法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉。|企业注册地和经营地均在异 地。|单位名称明显异常或不合常理。|法定代表人或单位负责人身份明显异常，如老年人、 学生、无职业者等。 多选 客户所提供的有关证明文件经核查或鉴定为虚假证件。|客户所提供的身份证明文件不在有
效期内。|对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。| 经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所。 判断 多选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户 判断 单选5|10|30|60 单选只收不付|只付不收|不收不付|全封 单选3|6|9|12 单选1|2|3|4 多选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户 单选账户名称|经营范围|经营地址|存款人类别 单选每月|每季|每半年|每年 单选每月|每季度|每半年|每年 单选10|30|60|90 多选记载受理时间|受理记录号|系统流水号|用户号 判断 多选交易画面|业务凭证|录音录像|客户证件(　　)B(　　)BC(　　)正确(　　)_________ 远程集中授权涉及人员主要包括授权中心负责人、运营主管、授权主管和营业机构内勤行长、柜面经理,其中，柜面经理主 远程集中授权业务的合规性、完整性以及要素录入的准确性由_________负主要责任。 柜面经理在拍摄客户影像时应注意影像仪摄像头和终端屏幕的合理摆放位置；在拍摄业务凭证时应摆放端正，拍摄包括该 凭证正反面，以保证业务的准确性和完整性，提升规范化服务水平。 对于人民币现金收付类授权业务，不论金额大小，应选择拍摄现金实物影像或换人现场指纹认证方式。现金实物影像只能 对于授权成功的授权业务，柜面经理应根据操作规程和系统提示完成后续操作；对于被拒绝的授权业务，应根据拒绝理由 后重新提交授权申请；严禁无视拒绝理由，反复提交已存在差错的授权申请。 远程授权业务中，凭证提示库是系统提供的辅助功能，其主要作用是提示临柜人员业务所需的主要电子影像资料。 智能授权审核模式可分为___、___、___等，根据交易风险程度及业务复杂度确定。 授权中心应按照统一标准审核营业机构授权业务，保证业务处理的___、___，并及时记录在业务处理期间出现的业务疑 等情况，定期汇总分析。 远程集中授权系统分为___、___和___三个功能模块，对应的用户分别为柜面经理，授权主管，业务管理员、授权主管和 单位银行账户对账，是指本行与单位客户之间就单位银行账户（不含单位银行卡账户、单位存折类账户及同业账户）的余 对。 同业账户对账，是指本行与金融同业之间就同业账户的余额和明细发生额进行的核对。 对账工作遵循以下原则：_________ 账户无论余额大小、明细发生额多少，本行都要进行对账。 对账人员应具备以下基本条件：_________ 单位银行账户月末余额或当月单笔发生额____万元（含）人民币（等值）以上的，纳入一级重点账户管理。 单位银行账户月末余额或当月单笔发生额______万元（含）以上至100万元的，纳入二级重点账户管理。 单位银行账户月末余额______万元（含）以上至50万元或当月单笔发生额10万元（含）以上至50万元的，纳入普通账户 对账周期是指相邻两次对账间隔的时间。单位银行账户不低于每______对账一次。 贷款账户按还款账户的对账周期对账，无还款账户的按年对账。 对账单分为纸质对账单和电子对账单。其中，电子对账单传递方式分为___、___、___和___传递方式。 对账印鉴是指对账双方约定的、客户加盖在对账回执上的确认印鉴。 有效对账是指在对账日后三个自然月内收到对账回执，且回执上加盖客户有效对账印鉴、账户余额对账结果为相符的对账 下列关于对账率指标管理说法正确的是：___。 重点账户对账率最低应达到99%，普通账户对账率最低应达到90%。 定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。 单位银行结算账户的季度末月对账单，客户在对账日后______个自然月内未反馈对账回执或对账结果不符的，各行应当 收不付等控制账户交易措施。 因_________等原因，客户无法及时完成对账的；客户无法联系或不配合对账且账户已对账止付的，可不纳入当期对账率 对账单收发和对账不符处理工作可以派发营业机构。 多选 在业务审批时，对业务的真实性、合规性和资料的完整性负责。|监督指导柜面经理远程集 中授权业务操作。|核对客户身份真实性，按照相关业务制度对客户身份证件、现金实物、 银行介质、结算凭证等真伪进行严格审核；准确录入相关交易要素，并及时、完整、清晰地 采集和传输相关影像资料。|在远程集中授权完成后，对客户签字等后续业务处理的真实性 负责。 多选 在业务审批时，对业务的真实性、合规性和资料的完整性负责。|监督指导柜面经理远程集 中授权业务操作。|核对客户身份真实性，按照相关业务制度对客户身份证件、现金实物、 银行介质、结算凭证等真伪进行严格审核；准确录入相关交易要素，并及时、完整、清晰地 采集和传输相关影像资料。|在远程集中授权完成后，对客户签字等后续业务处理的真实性 负责。单选授权主管|柜面经理|授权中心负责人|内勤行长 判断 单选一张|两张|三张|多张 判断 判断 多选自动审核|辅助审核|自动审核+人工复核|自动审核+辅助审核 多选标准化|制度化|规范化|高效化 多选申请端|授权端|质检端|管理端 判断 判断 多选重要性原则。|及时性原则。|连续性原则。|全面性原则。 判断 多选 政治思想端正，责任心强，有良好的职业道德品行。|熟练掌握对账制度和对账流程。|具有 一定柜面工作经验、较强的检查分析、文字综合能力以及与客户交流能力，能熟练操作电 子验印系统、对账管理系统等应用系统。|员工行为排查无异常情况，无违规违纪记录。 单选10|50|100|200 单选1|5|10|50 单选1|5|10|20 单选月|季度|半年|年 判断 多选企业网银（含企业掌银）|银企通平台|手机安全认证码|其他电子 判断 判断 多选 对账率=每期有效对账账户数/每期应对账账户数。|重点账户对账率最低应达到99%。|普通 账户对账率最低应达到90%。|定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。 判断 判断 单选一|两|三|五年 多选注销|吊销|破产清算|账户冻结 判断(　　)正确(　　)AB 正确(　　)ABC(　　)错误(　　)正确 错误 委托第三方制作纸质对账单，要______组织一次对第三方服务商操作过程、数据使用和清理、客户信息保密管理等情况 规管理，切实做好客户信息保密工作。 同业账户对账范围包括结算性___、___、___、___和同业借款等账户。 结算性同业存放、合作性同业存放、结算性存放同业和合作性存放同业账户按月对账，同业借款账户按______对账。 储蓄业务挂失不包括：___。 _____是存款单位随时可以存取、按结息期计算利息的存款。 不通存通兑的存款凭证（存单、折）只能在______申请书面挂失 _____是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 通存通兑的存款凭证（存单、折）可在______的营业机构申请书面挂失,其中活期一本通可在全国任一营业机构申请书面 单位银行结算账户的存款人能在银行开立______个基本存款账户。（是否重复） 单折类账户口头挂失可在______范围内任一营业机构柜台办理。 _________是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 单折类账户口头挂失期限为______天。 一般存款账户不得办理______。 书面挂失后，补领新存款凭证和挂失销户的，须客户本人凭有效身份证件和挂失申请书到______营业机构办理，不得代 单位活期存款每季度末月的______日结息。 存单本金大于一定金额的，须在书面挂失______后才能办理挂失补发或挂失销户。 单位定期存款的起存金额为______万元。 除定期一本通、联名定期一本通、整存零取、存本取息外，存款凭证（存单、折）可在______营业机构申请书面挂失销户 单位定期存款可以全部或部分提前支取，可以提前支取______次。 客户书面申请密码挂失的，须本人凭有效身份证件和存款凭证办理，持活期一本通的，可在______营业机构办理 单位通知存款的最低起存金额为______万元，最低支取金额为______万元，须一次存入，一次或分次支取。 客户书面申请印鉴挂失的，须本人凭有效身份证件和存款凭证到______营业机构办理 单位协定存款协议的期限最长不超过_________年。 通过电子渠道办理的口头挂失，解挂时须客户本人凭有效身份证件到______办理，不得代理。 保险公司、邮政储蓄协议存款最低起存金额为______万元。 储蓄存折严重损坏且无法辨别真伪的，须做______处理。 社会保障基金协议存款起存金额为______亿元 在开通多级账簿功能时，下列关于描述正确的是______。 邮政储蓄协议存款存期为______年（不含）以上。 在关闭多级账簿功能时，正常关闭______生效。 保险公司和社会保障基金协议存款存期为______（不含）以上。 下列关于资金归集描述错误的是______。 单位结算存折账户的预留印鉴变更时，应按照规定向开户银行提供相应的资料，填写“_________”，并分别加盖新旧印鉴 下列关于资金归集描述错误的是______。 下列选项中不可以申请开立基本存款账户的是______。 下列选项中不可以申请开立专用存款账户的是______。 下列选项中不属于单位存款业务应遵循原则的是______。 自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为“______”的客户在办理人民币单位存款业务时，不得新开通网上银行、银 通的电子渠道，应调低交易限额，直至停止交易。 下列选项中不属于协助司法机关查询、冻结和扣划工作应当遵循的原则的是______。 委托单位代发工资款项须来源于______、经财政部门批准设立的预算单位零余额账户或农民工工资专用账户。 单选每月|每季|每半年|每年 多选结算性同业存放|合作性同业存放|结算性存放同业|合作性存放同业 单选月|季|半年|年 单选凭证挂失|密码挂失|印鉴挂失|指纹挂失 单选单位活期存款|单位定期存款|单位通知存款|单位协定存款 单选开户网点|地市辖内|一级分行|全国范围 单选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户 单选开户网点|地市辖内|一级分行|全国范围 单选一|两|三|多 单选开户网点|地市辖内|一级分行|全国范围 单选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户 单选3天|5天|7天|10天 单选现金缴存|现金支取|转账存入|转账支取 单选原挂失网点|地市辖内|一级分行|全国范围 单选5|10|15|20 单选3天|5天|7天|10天 单选1|5|10|20 单选原挂失网点|地市辖内|一级分行|全国范围 单选一|两|三|多 单选原挂失网点|地市辖内|一级分行|全国范围 单选20；5|20；10|50；5|50；10 单选原开户网点|地市辖内|一级分行|全国范围 单选1|2|3|5 单选开户网点|地市辖内营业机构|一级分行辖内营业机构|全国范围任一营业机构 单选1000|3000|5000|10000 单选正常换折|损坏换折|升级换折|挂失 单选1|3|5|10 单选
多级账簿号最多为十位。|待清分账簿号由客户自行定义。|一级账簿编号由客户自行定义。| 一级账簿编号由客户自行定义或由系统按序生成。 单选1|3|5|10 单选实时|日终|T+3|T+5 单选1|3|5|10 单选 贷款账户不得建立资金归集关系。|贷款账户可以建立资金归集关系。|没有关联关系或控股 关系的客户间原则上不得为其账户建立资金归集关系|不得为客户风险等级为禁止类、高风 险类的账户建立资金归集关系 单选结算业务申请书|更换印鉴申请书|变更申请书|销户申请书 单选 资金归集关系按照由上到下的规则建立|资金归集关系按照由上到下的规则删除|资金归集 关系按照由下到上的规则删除|银行结算账户开户行有权进行资金归集关系建立子交易操作 单选企业法人|社会团体|个体工商户|注册验资 单选财政预算外资金|期货交易保证金|设立临时机构|党、团、工会设在单位的组织机构经费 单选依法经营原则|综合营销原则|讲求效益原则|垂直管理原则 单选中低风险|中风险|高风险|禁止类 单选依法合规|严格履行法定义务|积极承担社会责任|保护个人利益 单选个人存款账户|基本存款账户|一般存款账户|临时存款账户 营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关查询、冻结和扣划账户要求后 ______。 委托单位未在经办机构开立基本存款账户，代发工资款项从其他银行或农行其他网点汇入的，应将代发工资款项转入总行 工资（奖金、福利费、养老金等）”。 司法机关要求协助查询时，公安机关、国家安全机关、人民检察院应当由______名以上办案人员，持有效的本人工作证或 级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关公章的协助查询财产法律文书，到我行营业机构或专 柜面、网上银行、银企通平台等渠道全行统一代发工资产品由系统自动减免______和_______。 代发工资款项转入非居民个人结算账户的，经办机构应按照现行监管政策指导委托单位进行___。 营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关协助查询要求后，应当及时办 ，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在______个工作日以内反馈。 代发工资款项转入___结算账户的，经办机构应按照现行监管政策指导委托单位进行国际收支申报。 营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关协助查询要求后，应当及时办 ，对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息，电子银行信息，网银登录日志等信息，POS 息的原则上应当在 个工作日以内反馈。 代发工资业务后台系统应调用批交易平台专用交易（批量代付代发工资专用交易）将代发工资款项发放至委托单位指定的 公安机关、国家安全机关、人民检察院冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过____________。 经办机构应在代发工资款项到账后___个工作日内完成代发。 人民法院冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过________。 经办机构应在代发工资款项到账后5个工作日内完成代发。如因委托单位原因导致代发申请提交日期晚于代发工资款项到 发，但最长不可超过代发工资款项到账日后 个工作日。 下列选项中，营业机构和专门受理部门可以冻结的是______。 通过财政授权支付发放工资，需多笔转入一次发放的，应在最后一笔资金转入后___个工作日内完成代发；逾期未发的， 账户。 ______负责配合做好司法机关对涉案账户的查询、冻结和扣划的业务操作工作。 代发工资失败的，经办机构须及时查明原因，在资金退回代发工资专户后______个工作日内重新发放或将款项退回委托 至代发工资合约中登记的委托单位对公账户。 经办机构新增代发工资业务应通过网上银行、银企通平台办理；确有需要通过柜面渠道代发的，应向所属二级分行___报 柜面代发工资的协议文本应由_________统一按照农行现行合同管理有关制度专门制定，纳入一级分行制式合同管理。 柜面代发工资协议应由___或以上机构签署并加盖公章，网点不得直接与委托单位签订协议。 经办机构新增代发工资业务应通过网上银行、银企通平台办理；确有需要通过柜面渠道代发的，应向所属______个人金 柜面代发工资合约只能与___委托单位对应，代发工资合约下不得增加其他批量交易类型、不得变更为其他批量交易类型 ___负责柜面代发工资业务的操作管理、差错处理、风险监测及凭证管理工作。 ______负责网银渠道代发工资产品管理工作。 经办机构开办代发工资业务，须与委托单位签订相应代发工资业务协议。柜面代发工资须依据柜面代发工资业务协议相关 残缺、污损人民币能辨别面额，票面剩余___以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人 残缺、污损人民币能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币， 面额 兑换。 残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并退回该残缺、 认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请之日起___个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。 单选 应当立即办理。|利用协助查询、冻结和扣划工作的便利，泄露客户个人信息。|发现存在文 书不全、要素欠缺等问题而无法办理查询、冻结或扣划的，应当及时要求公安机关、国家安 全机关、人民检察院和人民法院等司法机关采取必要的补正措施。|确实无法补正的，受理 机构或部门应当在回执上注明原因，退回公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法 院等司法机关。 单选代发工资专用账户|代发工资通用账户|代发工资合约|代发工资其他账户 单选一|两|三|四 单选年费；工本费|消息服务费；账户管理费|年费；账户管理费|消息服务费；跨行取款手续费 单选国际收支说明|国际收支申明|国际收支申请|国际收支申报 单选三|五|七|十 单选居民个人|非居民个人|境外个人|境内居民 单选三|五|七|十 单选农行个人储蓄账户|农行个人结算账户|农行对公结算账户|他行个人结算账户 单选三个月|六个月|一年|两年 单选1|3|5|10 单选三个月|六个月|一年|两年 单选7|10|15|20 单选金融机构存款准备金和备付金|商业汇票保证金|社会保险基金|个人结算账户 单选5|10|15|20 单选安全保卫部|运营管理部|科技与产品管理部|数据中心 单选5|10|15|20 单选个人金融部门|运营管理部门|网络金融部门|机构业务部门 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 单选网点|一级支行|二级分行|一级分行 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 单选一个|两个|三个|多个 单选个人金融部门|运营管理部门|网络金融部门|机构业务部门 单选个人金融部门|运营管理部门|网络金融部门|机构业务部门 单选代发工资专用账户|代发工资通用账户|代发工资专用合约|批量代付合约 单选 五分之四（含五分之四）|四分之三（含四分之三）|三分之二（含三分之二）|二分之一（含二 分之一） 单选全额|四分之三|半额|不予兑换 单选1|3|5|7 以下哪项不属于客户洗钱和恐怖融资风险等级___。 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以下哪项不属于个人客户关键信息_____。 以下哪些情形不需进行客户身份初次识别：____ 对开立个人账户的个人需要进行初次身份识别时，描述错误的是___ 办理以下哪项业务，不进行个人客户身份持续识别_____。 必须开展加强型尽职调查的情形不包括：___ 受益所有人是指通过逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取受益的自然人。以下哪项不属于受益所有人的主要信息 对于对公客户准入审批要求说法错误的是：___ 客户身份资料和交易记录按照监管部门有关规定，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存___年；交 计起至少保存 年。 金穗借记卡按介质不同分类，以下哪个不属于______： 金穗借记卡个人卡分为Ⅰ类户借记卡和Ⅱ类户借记卡，以下说法错误的是______： 客户之前在我行已持有4张借记卡，柜面不能再为其新开立以下哪种借记卡______： 经Ⅰ类户借记卡主卡持卡人申请，网点可为持卡人本人或其近亲属（配偶、父母、子女等）开立附属卡，为其近亲属开立 张。 带电子现金借记卡可开立电子现金应用。电子现金应用余额上限为人民币______。 委托代理人办理支取人民币现金业务时，5万元（含）以上的，无须提供的是______。 持卡人持Ⅰ类户借记卡通过境内自助设备取现，单卡单日累计取现限额为人民币______： 持卡人持Ⅰ类户借记卡通过境外自助设备取现，单卡单日累计取现限额为等值人民币______。 网点在办理单位银行结算账户向个人卡支付款项时，对单笔金额超过______（含）的，应要求付款单位在付款用途栏或备 持金穗借记卡可在宾馆酒店类商户进行预授权，按预授权金额的_________进行冻结。 发卡行应为持卡人提供对账服务。对于持卡人提出疑问的交易，发卡行须在接到质疑后_________内作出答复。 关于电子现金，以下说法错误的是_________： 单选高风险类|中高风险类|中风险类|中低风险类 单选姓名|国籍|证件号码|性别 单选 为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。|为不在我行开立账 户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡（折）存款等一次性金融服务，且交易金 额单笔人民币1万元（含）以上。|为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。|为个 人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易。 单选 他人代理开立个人单折、借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别|单位代理办 理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别|居住在中国境 内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，只对监护人进行初次识别|申请借记卡单位卡 时，应对法定代表人、指定持卡人、授权委托人进行初次识别 单选 已在我行开立账户的客户再次开户（含自助开卡）|为个人客户办理借记卡（存折）收付交 易，或代理办理收付交易|个人大额存单签约|新建客户I 境外人士签约私人银行客户。|境外人士签约签约网络金融业务。|客户身份变更为境外人士 。|客户办理1万美元以上现金存取业务的。 单选姓名|地址|身份证号码|性别 单选 对于外资银行客户，应按照《中国农业银行外资银行尽职调查操作规程》开展相关尽职调 查和客户准入审批工作。|对于涉及特定自然人的客户建立业务关系的，应采取加强型尽职 调查，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意后，实体方可 准入。|客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套的，若决定建立或者维持业务 关系，应当及时主动调高客户洗钱风险等级，提高交易监测分析的频率和强度，并逐级上 报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。|客户的受益所有人信息不完 整或无法完成核实的，若决定建立或者维持业务关系，应当及时主动调高客户洗钱风险等 级，提高交易监测分析的频率和强度，并逐级上报二级分行承担反洗钱合规管理职责的专 业委员会审批同意。 单选3，3|3，5|5，5|5，10 单选磁条卡|IC卡|芯片卡|磁条芯片复合卡 单选 Ⅰ类户借记卡具有存取现金、转账结算、消费、理财、缴费等全部或部分功能|Ⅱ类户借记 卡具有限定金额存取现金、非绑定账户转账结算、购买投资理财等金融产品、消费和缴费 支付等功能|Ⅱ类户借记卡贷款发放、购买投资理财产品不受限额控制|Ⅱ类户借记卡可以绑 定Ⅰ类户借记卡，不可以绑定Ⅰ类户存折 单选惠农卡|社会保障卡|医疗保障卡|军人保障卡 单选1|2|3|5 单选500元|1000元|3000元|5000元 单选持卡人有效身份证件|代理人有效身份证件|委托授权书|持卡人借记卡密码 单选1万元|2万元|3万元|5万元 单选1万元|2万元|3万元|5万元 单选1万元|2万元|3万元|5万元 单选85%|95|105%|115% 单选5日|10日|15日|30日 单选 电子现金是基于借记应用的小额支付实现，是电子化现金且设定限额|电子现金不设置支付 密码，不计息不挂失|电子现金余额是指芯片内不可用于脱机消费的金额|电子现金登记簿是 指在系统中为客户设置的用于记录电子现金交易明细的簿记 人民币整存整取定期储蓄存款起存金额为______。 人民币零存整取定期储蓄存款，其存期不包括______： 礼仪储蓄存单的最低起存金额为人民币______（含）以上，单笔金额上限为人民币______（含）。 人民币存本取息定期储蓄存款的起存金额为_________。 人民币整存零取定期储蓄存款的起存金额为_________。 人民币个人通知存款起存金额和最低支取金额均为______，外币个人通知存款起存金额和最低支取金额约为________ 关于人民币个人通知存款，以下说法错误的是_________。 公司客户人民币大额存单期限不包括：____。 对_________个人存款实名制实施前开立的个人存款账户，需延续使用的，客户到全国任一营业机构办理第一笔业务时 凭证和有效身份证件，对账户进行重新确认。 公司大额存单投资人认购大额存单起点金额以产品约定为准，但不得低于____万元。 个人从本人外币储蓄账户内提取外币现钞当日累计等值_________（含）以下的，可在营业机构凭本人有效身份证件和借 公司客户大额存单付息周期不包括：____。 关于本外币个人整存整取定期储蓄存款转存业务，以下说法错误的是_________。 已在我行开立人民币单位结算账户的法人客户申请办理大额存单业务时，可不提供的资料为______。 关于个人通知存款，以下说法错误的是______： 未在我行开立人民币单位结算账户的法人客户申请办理大额存单业务，以下说法不正确的是______。 关于公司客户大额存单销户或部提业务，以下说法不正确的是：______。 关于公司客户大额存单转让业务，以下关于出让方说法不正确的是：______。 关于公司客户大额存单转让业务，以下关于受让方说法不正确的是：______。 关于公司客户大额存单转让业务，出让方挂单天数不超过______。 关于公司客户大额存单业务，以下说法不正确的是：______。 对公人民币账户签约结算套餐在指定的合约日期生效，合约生效日期不能是______。 单选 转账业务实时到账指客户发起转账交易后，资金实时从转出卡中转出|延时到账指客户发起 转账交易后，资金在2小时内从转出卡中转出|普通到账指客户发起转账交易后，资金在2小 时后从转出卡中转出|次日到账指客户发起转账交易后，资金在24小时后从转出卡中转出 单选50元|100元|200元|500元 单选一年|两年|三年|五年 单选100元，4.6万元|100元，5万元|200元，4.6万元|200元，5万元 单选1000元|2000元|5000元|10000元 单选1000元|2000元|5000元|10000元 单选 1万元（含）人民币，等值1000美元（含）外币|5万元（含）人民币，等值1000美元（含）外 币|1万元（含）人民币，等值2000美元（含）外币|5万元（含）人民币，等值2000美元（含） 外币 单选 人民币个人通知存款按存款人提前通知的期限长短分为一天通知存款和七天通知存款|外币 个人通知存款只能办理七天通知存款|通知期限自通知之日起计算，一天通知存款可于第二 日支取，七天通知存款可于第八日支取。|一次通知可办理多次支取。 单选1天|1个月|3个月|6个月 单选一九九九年四月一日|二〇〇〇年四月一日|二〇〇一年四月一日|二〇〇二年四月一日 单选100万元|300万元|500万元|1000万元 单选1000美元|3000美元|5000美元|1万美元 单选按月|按季|按半年|按年 单选 转存存款在原存期内和每个转存期内可多次部分提前支取|转存类型分为约定转存和不转存 |约定转存是指客户在办理本外币个人整存整取定期储蓄存款开户时，约定存款到期后的转 存存期|每个约定转存存期的利率按照开户日当日的营业机构执行利率执行 单选 《对公大额存单开户（变更）申请书》|《中国农业银行对公大额存单产品协议书》|法定代表 人身份证件原件|经办人身份证件原件 单选 通知存款支取时，按支取日营业机构的相应执行利率和实际存期计息|已办理通知手续而不 支取或在通知期限内取消通知的，视同未通知处理|通知存款部分支取，留存部分小于起存 金额的，从支取日计算存期|通知存款部分支取，留存部分大于最低起存金额的，从原开户 日计算存期 单选 须提供《对公大额存单开户（变更）申请书》|须提供《中国农业银行对公大额存单产品协议 书》|无须提供法定代表人身份证件原件|须提供经办人身份证件原件 单选 须提供加盖预留印鉴的存款证实书原件（若有开立）|资金去向为我行单位结算账户的，须 提供法定代表人的有效身份证件原件|须填写《对公大额存单销户（部提）申请书》|CCS等 级为高风险的，客户经理须提供《中国农业银行加强型尽职调查表》 单选 出让方须提供加盖预留印鉴的存款证实书原件（若有开立）|出让方无须提供加盖公章的法 定代表人（负责人）身份证件复印件|出让方CCS等级为高风险的，客户经理须提供《中国 农业银行加强型尽职调查表》|签订《中国农业银行股份有限公司对公客户人民币大额存单 产品转让确认书》 单选 签订《中国农业银行对公大额存单产品协议书》|受让方无须提供加盖公章的法定代表人（ 负责人）身份证件复印件|受让方CCS等级为高风险的，客户经理须提供《中国农业银行加 强型尽职调查表》|填写《对公大额存单开户（变更）申请书》 单选1天|3天|5天|10天 单选 已开立存款证实书的，办理销户，无需收回存款证实书|大额存单可以用于办理质押业务|办 理质押时，需将存款证实书转换为存单|办理质押业务时，农业银行将冻结大额存单账户 单选签约日期|签约日期之后3日|签约日期之后5日|签约日期前1日 关于对公人民币结算套餐签约业务，以下说法不正确的是：______。 关于对公人民币结算套餐修改业务，以下说法不正确的是：______。 建立对公人民币结算套餐时，“套餐是否为注册验资户专用”字段设置为“否”的，则该款套餐不支持______签约。 建立对公人民币结算套餐时，收费基数种类不包括（______）方式。 建立对公人民币结算套餐时，对于汇兑包月套餐收费，收费基数为按笔包月非累进等方式。笔数需分档设置，第一档下限 建立对公人民币结算套餐时，对于汇兑包月套餐收费，收费基数为按笔包月非累进等方式。笔数需分档设置，第一档上限 建立对公人民币结算套餐时，对于汇兑包月套餐收费，收费基数为按笔包月非累进等方式。笔数需分档设置，第二档下限 建立对公人民币结算套餐时，对于汇兑包月套餐收费，收费基数为按笔包月非累进等方式。笔数需分档设置，第二档上限 下列关于自然人客户申请代收和代付业务应当具备的基本条件说法错误的是：______。 代收业务中，下列不属于客户自主缴费渠道的是：______。 代付业务中，下列关于委托单位代发款项来源说法错误的是：______。 下列关于代收代付业务电子合约说法错误的是：______。 关于代收代付业务，下列说法错误的是：______。 下列关于非自然人客户申请代收和代付业务应当具备的基本条件说法错误的是：______ 下列关于代收和代付业务批量处理规定说法错误的是：______ 下列关于代收代付业务专用或通用账户的开立和使用说法错误的是：______。 经营者与消费者进行交易，应当遵循自愿、平等、公平、___的原则。 下列说法错误的是：______ 消费者在购买、使用商品和接受服务时享有___、财产安全不受损害的权利。 消费者在自主选择商品或者服务时，有权进行比较、鉴别和______。 单选 建立结算套餐有误的，可通过相应交易进行修改|与客户签约有误的，应及时联系客户进行 修改或者重新签约|与客户签约有误的，可自行修改|无法通过相关交易修改的，应提交事件 单由总行数据中心进行修改。 单选 客户须提供加盖单位公章的结算套餐签约协议（多联）|客户须提供业务申请书（多联）|柜 面经理须将客户回单交给客户|客户须提供加盖预留银行印鉴的结算套餐签约协议（多联） 单选 客户须提供加盖单位公章的结算套餐业务变更申请书（多联）|客户须提供加盖预留银行印 鉴的结算套餐业务变更申请书（多联）|客户须在柜外清电子签字|柜面经理须将客户回单交 给客户单选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|注册验资户 单选按笔收费|按金额收费|按月收费|按季收费 单选0|1|5|10 单选包月部分笔数|10000|100000|999999999 单选包月部分笔数|10000|100000|999999999 单选包月部分笔数|10000|100000|999999999 单选 具有限制性民事行为能力，且持有合法有效身份证明|在农业银行开立活期存款结算账户|在 农业银行开立银行卡账户|申请的代收、代付业务合法合规 单选柜面渠道|电子渠道|自助渠道|自主渠道 单选基本存款账户|一般存款账户|临时存款账户|经财政部门批准设立的账户 单选 一个合约可以用于多项代收或代付业务|一个合约只能用于一项代收或代付业务|多个委托 单位不能共用一个合约|合约的有效期限应与纸质代收付业务协议期限保持一致，不得超期 办理业务 单选 代收和代付业务的开办应遵循依法合规、有序准入、风险隔离的原则|代收和代付业务的开 办应严格遵守国家法律法规、监管规定及农业银行规章制度|代收和代付业务客户准入由客 户管理行审批，产品和系统开发准入，由总行或一级分行审批|经办机构可以代委托单位加 密数据信息 单选 从事的经营活动合法合规，无固定的经营场所，但有稳定的经济收入|持有合法有效的营业 执照、法定代表人身份证件复印件、法人授权委托书、被授权人有效身份证件原件及复印 件|在农业银行开立账户，自愿接受农业银行结算监督|申请的代收、代付业务合法合规 单选 办理代收、代付业务时，经办机构按协议约定，根据委托单位提供的代收付批量处理文件， 从指定的结算账户上进行批量扣款，或将委托代付款项批量存入指定的收款人账户|根据批 量处理方式的不同，可分为委托单位使用我行电子渠道自主发起的联机批量业务，以及经 办机构根据委托单位提供的电子数据发起的柜面批量业务|代收付批量处理业务推荐、鼓励 委托单位使用我行电子渠道客户端发起联机交易，并遵从电子渠道管理规定|批量业务应不 定时与客户开展业务对账 单选 应符合总行运营管理部和财务会计部对会计核算规则、账户核算控制、账务核对、资金规 范操作等方面的规定|严禁与其他业务账户混用|代收付业务主管部门、记账部门应分别对业 务开展、业务系统操作、记账结果实施管理、检查和辅导，防范操作风险|应客户要求，可以 直接为其开立代收代付专用账户 单选合法|合规|合理|诚实信用 单选 国家保护消费者的合法权益不受侵害|国家采取措施，保障消费者依法行使权利，维护消费 者的合法权益|保护消费者的合法权益是全社会的共同责任|国家鼓励、支持部分组织和个人 对损害消费者合法权益的行为进行社会监督 单选生命|人身|知情权|平等权 单选拆封|称重|计量|挑选 经营者应当听取消费者对其提供的商品或者服务的意见，接受消费者的______。 下列说法错误的是：______。 经营者对消费者就其提供的商品或者服务的质量和使用方法等问题提出的询问，应当作为______、明确的答复。 下列说法错误的是：______。 对国家规定或者经营者与消费者约定包修、包换、包退的商品，经营者应当负责修理、更换或者退货。在保修期内___次修 营者应当负责更换或者退货。 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列哪些大额交易：____ 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列哪些大额交易：____ 金融机构应当在大额交易发生后的____个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反 交易报告。 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的____个工作日内 监测分析中心。 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易____万元以上或者外币交易 金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累 者外币等值 万美元以上的款项划转。 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体 或者当日累计人民币 万元以上或者外币等值 万美元以上的款项划转。 展业三原则不包括：____ 个人购汇/结汇中占额度的购汇/结汇，分别每人每年等值____万美元额度，凭本人有效身份证件在我行直接办理。 外国人永久居留身份证在BoEing系统中的规则为____位。 台湾居民来往大陆通行证在BoEing系统中的规则为____位数字。 持有外交官证的境外个人办理结汇的，无论金额大小，均凭本人有效外国护照并外交官证件（外交官证件作为辅助证件） 大于 美元的，无需提供现钞来源证明。 境外个人未用完的人民币原币兑回，当日累计超过等值500美元（含）的，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑 换日起 个月。 单选起诉|检举|批评|投诉 单选批评|建议|投诉|监督 单选 经营者向消费者提供商品或者服务，应当依照《中华人民共和国产品质量法》和其他有关 法律、法规的规定履行义务|经营者和消费者有约定的，应当按照约定履行义务，但双方的 约定不得违背法律、法规的规定|经营者应当保证其提供的商品或者服务符合保障自由、财 产安全的要求。|经营者发现其提供的商品或者服务存在严重缺陷，即使正确使用商品或者 接受服务仍然可能对人身、财产安全造成危害的，应当立即向有关行政部门报告和告知消 费者，并采取防止危害发生的措施 单选真实|准确|确切|完整 单选 经营者应当标明其真实名称和标记|经营者租赁他人柜台或者场地的经营者，应当标明其真 实名称和标记|经营者提供商品或者服务，应当按照国家有关规定或者商业惯例向消费者出 具购货凭证或者服务单据|消费者索要购货凭证或者服务单据的，经营者可以不出具 单选1|2|3|4 单选 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现 金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。|单笔或 者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的现金缴存、现金支取 、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。|法人、其他组 织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值20万美 元以上的款项划转。|自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银 行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转。 单选 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现 金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。|法人、 其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值 10万美元以上的款项划转。|自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工 商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款 项划转。|自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间 单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。单选1|2|3|5 单选3|5|7|10 单选50；10|20；1|200；20|100；10 单选50；10|20；1|200；20|100；10 单选50；10|20；1|200；20|100；10 单选了解客户|了解业务|尽职审查|加强风险防控 单选1|3|5|7 单选5|10|15|20 单选5或6位|6或7位|7或8位|8或9位 单选1000|5000|10000|50000 单选6|12|24|48 柜面渠道对列入____的客户，由CIF系统拦截，无法办理结售汇业务。 柜面渠道对CCS等级为____的客户由系统判断拦截，无法办理结售汇业务。 柜面渠道对CCS等级为____的客户须增加客户加强型尽调流程 商业银行为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值____万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有 证明文件。 农户每人可申领____张标准惠农卡主卡。 每张惠农卡主卡最多可申领____张附属卡。 同业账户对账率应达到______。 结算性同业存放账户在______个自然月内未反馈对账回执或对账结果不符的，各行应当查明原因，并采取只收不付等控 各行______应至少开展一次对账管理系统日志的抽检，重点抽查回执处理、操作员和角色管理等环节的工作日志。 对账周期包括_________三种，只能三选一，默认是指由对账管理系统根据账户分类规则动态确定对账周期，但至少每季 对账签约时对账周期原则上应选择_________，选择“默认”、“按月”的，《银企对账服务协议》、《银企对账要素表》由营业 由二级分行运营管理部审批。 与客户约定对账周期为______的，不论账户种类、余额、发生额等变化情况，一律按约定执行。 客户在两个自然月内未反馈对账回执或对账结果不符的，各行应在考核期满后______个工作日内完成对账排查。 委托第三方制作对账单的，_________初由对账人员及时下载加密对账数据交第三方制作对账单。 对账结果维护为______的，必须经对账管理人员批准，相关认定人员应在账单上签章。 日常参数维护申请时，申请机构应提前______个工作日向参数管理机构提交维护申请。 清算业务应遵循以下基本原则：_________。 清算业务要以合规为前提，遵守我国及驻在国家（地区）法律法规，遵守反洗钱和制裁合规政策，严格执行监管要求及农 对账工作要遵循《中国农业银行对账管理办法》等相关规定，如发现对账不符，应查明原因，及时处理。 收汇业务遵循资金收妥入账原则，特殊情况下可以垫付清算资金。 一级运营风险事件：形成实际损失金额___万元以上的（“以上”均含本数，“以下”不含本数，下同），或形成风险金额___万 二级运营风险事件：形成实际损失金额___万元以上___万元以下的，或形成风险金额1000万元以上3000万元以下的运 三级运营风险事件：形成实际损失金额___万元以上___万元以下的，或形成风险金额500万元以上1000万元以下的运营 四级运营风险事件：形成实际损失金额___万元以上___万元以下的，或形成风险金额100万元以上500万元以下的运营风 五级运营风险事件：形成实际损失金额____万元以下的，或形成风险金额____万元以下的运营风险事件。 对符合以下情形之一表现突出的，应给予核查人员表彰奖励：____。 运营监督检查是指各级行运营管理部门对全行的运营业务，进行___、___、___、___和纠偏的管理行为。 运营监督检查的目的是______。 运营监督检查坚持_________原则。 运营“三化三铁”工作的目标，是通过持续推进业务操作的“标准化、规范化、制度化”，促进营业机构和运营类后台中心实 升全行运营基础管理水平和风险防控能力。 运营“三化三铁”工作的目标，是通过持续推进业务操作的______，促进营业机构和运营类后台中心实现“铁账、铁款、铁 行运营基础管理水平和风险防控能力。 “三化三铁”工作考评结果分为______四个等级，每年进行一次考核评定，考评年度为上年10月1日至本年9月30日。 ______负责“三化三铁”工作的具体实施，制定实施方案并牵头组织实施；督导各行工作开展情况；组织考评；落实领导小 小组汇报工作进展情况。 申报“三铁”单位的，近______年内应未发生涉及运营环节的重大责任性风险事件。 各级行应按照“___、___、___、___”的原则开展运营业务外包。 单选100|500|1000|5000 单选我行反洗钱制裁名单库|禁止类|高风险类|低风险类 单选我行反洗钱制裁名单库|禁止类|高风险类|低风险类 单选我行反洗钱制裁名单库|禁止类|高风险类|低风险类 单选1；5|50；100|5；20|5；1 单选1|2|3|4 单选1|2|3|4 单选1|0.99|0.97|0.95 单选一|两|三|六 单选每月|每季|每半年|每年 多选按年|按月|按季|默认 单选“默认”|“按月”|“按季”|“按年” 多选按月|按季|按半年|按年 单选一|三|五|十 单选每旬|每月|每季|每年 单选已对账|未对账|相符|不相符 单选一|三|五|无需 多选合规为先|集中清算|智慧运营|高效服务 判断 判断 判断 多选100|500|1000|3000 多选10|100|500|1000 多选10|100|500|1000 多选10|100|500|1000 多选10|100|500|1000 多选 在核查中发现重大违规行为、风险损失或案件线索，及时上报的。|在核查中发现重大风险 隐患及时上报，避免潜在风险损失的。|在核查中发现制度、系统、流程及产品设计中的重 大缺陷的。|认真负责，能力突出，创新核查方法被分行推广应用的。 多选监测|监督|检查|辅导 多选 促进全行运营业务合规操作|防控运营风险事件|减少运营风险隐患|不断提高运营基础管理 水平 多选风险导向|独立运行|集中监控|注重实效 多选铁账|铁款|铁算盘|铁规章 多选标准化|规范化|制度化|合规化 多选三铁|良好|达标|不达标 单选运营管理部门|内控与法律合规部门|风险管理部门|监察部门 单选一|二|三|五年 多选风险可控|严格审批|职责跟进|全程管理(　　)A 正确 正确 错误(　　)B(　　)ABC(　　)AB(　　)、重要凭证影像等信息有机地组合成一个完整的电子凭证库。 BOEING电子凭证管理模块实现了___、___、___、___等功能。 电子凭证补扫规则：补扫传票功能可在______日内使用。 BoEing电子化异常补打功能限于查找打印柜面经理______天内交易产生的凭证。 柜员现金箱是指柜面经理在BoEing系统中办理人民币现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱。 下列属于柜员现金箱存放物品范围的是：_________。 设置3个以下营业窗口同时办理现金业务的营业机构可指定____名柜面经理兼职履行主出纳职责。 各级管辖行、营业机构应在严格执行内控制度的基础上，根据劳动组合和岗位职责合理设置柜员现金箱的____。 可以为不办理现金业务的柜面经理建立柜员现金箱。 柜面经理因岗位调整等原因不再办理现金业务的，应报管辖行运营管理部门及时删除其柜员现金箱。 办理现金业务的营业机构原则上应指定柜面经理履行主出纳职责。 设置2个（含）以上营业窗口同时办理现金业务的营业机构须指定1至2名柜面经理专职履行主出纳职责。 专职履行主出纳职责的柜面经理，其在BoEing系统的角色权限可配置为____。 内勤行长（或其授权人）根据业务需要及季节性现金收付情况，可临时性适当调整柜员现金箱限额。 日终，柜员现金箱可采用____、____和____三种方式。 保险柜应至少配备____个密钥，由内勤行长（或其授权人）及指定柜面经理分管分用。 无法查明原因且挂账满_____的出纳长短款挂账，须经管辖行审批同意后按年转入“营业外收入”或“营业外支出”科目。 票据审验无误且相关业务办理完毕，由客户经理、票据保管人员及内勤行长（或其授权人）共同将票据装入透明票据袋中 应标明 、 、 、 等信息。 质押票据的保管人员应____检查入柜员现金箱保管的票据封装票据袋是否完好，表外登记簿与票据实物是否相符，出入 。 内勤行长（或其授权人）应_____检查入柜员现金箱保管的票据封装票据袋是否完好，表外登记簿与票据实物是否相符， 否相符。 如果柜面经理_____，柜员现金箱应放置于营业机构高柜服务区有效视频监控下的指定区域或交由指定柜面经理代保管 控下办理交接。 柜面经理因办理业务临时离开工作台的，如放置于工作台的现金及其他物品不在柜面经理可视范围内，柜面经理应将其放 午休时，柜面经理应将___、___、___、___、印章等物品全部入柜员现金箱保管，并将柜员现金箱上锁后放置于有效视频 业机构高柜服务区保险柜保管。 柜面经理休假（不含轮休或网点日常公休，下同）1天以上，3天（含）以下，柜员现金箱必须____。 柜面经理休假（不含轮休或网点日常公休，下同）3天以上，柜员现金箱必须_____。 网点负责人应至少_____对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查。 内勤行长（或其授权人）应至少____对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查。 网点负责人应至少_____对开设现金箱的系统柜员进行一次全面检查，其中对同一在行点或同一自助区的检查必须一次性 责任人进行检查时，应对柜员现金箱进行账实核对。其中，对于现金及贵金属，应将其与VMS系统账务余额（含现金登记 。 重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填写金额并签章后，具有支付效力的空白凭证。 重要空白凭证按来源分为本行重要空白凭证和代理重要空白凭证。 柜员凭证箱中凭证内部作废：内勤行长对柜员凭证箱中凭证内部作废业务的__、__、__进行审查，并在柜员填制的业务凭 凭证销毁时，填制《有价单证和重要空白凭证销毁表》，应由___、___、___和___共同监销，并在销毁表签字。 企业银行结算账户自_________即可办理收付款业务。 非企业类银行结算账户启用日期为单位银行结算账户正式开立____（注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、因借 和存款人在同一银行营业网点撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户除外）。 企业开立一般存款账户、其他专用存款账户的，于开户之日起______个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。 外汇账户可同时开立______个不同币种账户，还可同时开立待核查账户。 在使用智速平台进行对公产品签约时，除对公理财与______外，其他产品签约需流经印鉴核验环节。 在使用智速平台进行对公产品签约生成业务序号后，如遇操作异常或系统异常导致业务无法继续时，点击“延时处理”，柜 天内继续处理该笔业务，前期已经录入的信息反显、无需重复录入。 企业类基本存款账户、临时存款账户销户资料复印件或影像需在______个工作日内送当地人民银行分支机构。 代理银团贷款进行本息分配时，可分别对______进行分配。 判断 多选电子凭证查询|打印|编辑|补录 单选5|15|30|60 单选1|5|7|10 判断 多选本外币现金|贵金属|重要空白凭证|有价单证 单选3|2|1|0 多选数量|大小|币种|限额 判断 判断 判断 判断 多选对私柜员1|对私柜员2|综合柜员3|综合柜员4 判断 多选现金不“清零”|现金“清零”|“缴空”|入库 单选1|2|3|4 单选半年|一年|两年|五年 多选网点机构号|封装人姓名|票据号码|票据到期日 单选每日|每旬|每月|每季 单选每日|每旬|每月|每季 单选临时离柜|未离开营业场所|临时离岗|离开营业场所 多选柜员现金箱|桌面上|带锁的工作台抽屉|保险柜 多选现金|贵金属|重要空白凭证|有价单证 单选每日“碰箱”|“清零”|“缴空”|不“清零” 单选每日“碰箱”|“清零”|“缴空”|不“清零” 单选每日|每周|每旬|每月 单选每日|每周|每旬|每月 单选每日|每周|每月|每季 判断 判断 判断 多选真实性|完整性|及时性|合规性 多选业务部门|运营管理部门|管理行|保卫部门 单选开立之日|开立次日|开立之日起3日后|开立之日起3个工作日后 单选当日|次日|当日起3日后|当日起3个工作日后 单选1|3|5|10 单选1|2|3|5 单选银企对账|支付密码器签约|企业金融服务平台开立|单位结算卡开立 单选1|3|5|10 单选1|2|3|5 多选本金|正常息|罚息|复利 正确(　　)ABC(　　)正确 正确 错误(　　)AB(　　)错误 正确 正确(　　)单位银行结算账户按用途分为______。 个体工商户凭营业执照以___或___开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。 基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 存款人只能在银行开立______个基本存款账户。 ______用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。 一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。 ______是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。 存款人对下列资金的管理与使用，可以申请开立专用存款账户：_________。 临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，其最长有效期限为______年（含展期）。 对公客户身份证明文件主要包括：_________。 企业开立、变更、撤销银行存款账户实行核准制。 “企业”指境内依法设立的______。 非企业银行结算账户，存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。 银行非基本存款账户的开立必须以基本存款账户的开立为前提，必须凭基本存款账户编号或基本存款账户开户许可证办 注册验资需要开立的临时存款账户除外。 ____和不符合取现规定的___不得办理现金支取业务，未经人民银行核准的核准类银行结算账户一律不得办理支付结算 单位独立核算的附属机构账户名称为______加附属机构名称。 按照国家有关规定或存款人资金管理有特殊需要的，单位开立的______名称可以为单位名称加内设机构（部门）名称或 不具有社会团体法人资格的工会组织开立专用存款账户时，账户名称为单位名称加“___”或“___”字样。 异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称，且临时存款账户的 名称一致。 因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为市场监督管理部门（工商行政管理部门）核发的“企业名称预先核准通知 注明的名称，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的____名称 预留银行签章中公章或财务专用章的名称不可使用简称，账户名称应与其保持一致。 柜面办理单位结算账户开户、变更、销户业务，需首先由______完成尽职调查，并填制《对公客户尽职调查表》或《对公 CCS等级为“______”的客户，客户部门需提供《对公客户加强型尽职调查表》。 异地开立结算账户，法定代表人对开户目的不明确，法定代表人（负责人）、实际控制人、控股股东或前10名股东、主要投 办理人员为境外人士等情形，客户部门需提供 。 开立基本存款账户，对于客户、客户股东及客户关联人员涉及特定自然人的，需提供《对公客户加强型尽职调查表》，及_ 理职责的专业委员会审批同意的相关文件。 本地开户场景，企业客户申请开立基本存款账户时，客户经理通过____等方式向企业法定代表人核实开户意愿。 本地开户场景下，如为远程视频核实开户意愿，审核客户经理在尽职调查表的确认结果，客户经理必须提供现场核实照片 其他备案类账户，于开户之日起______工作日内向中国人民银行当地分支行备案。 人民银行未核准或备案不成功的，如账户余额为零，网点可经内勤行长审批，主动进行销户。如果已签约相关合约或产品 账户使用身份服务为单位结算账户与账户使用人设置对应关系及认证密码，一个结算账户最多可以设置______个使用人 客户股权结构等重要信息变更、客户CCS等级为“高风险类”时需提供______。 存款人申请核准类临时存款账户展期的，应在接到变更申请后的____个工作日内，将存款人的《临时存款账户展期申请书 时存款账户时需要出具的相关证明文件一并通过开户银行报送中国人民银行当地分支行。 企业基本存款账户、临时存款账户需在账户管理系统中变更账户信息，并且在______个工作日内将变更申请资料复印件 企业一般存款账户、专用存款账户及其他无需人民银行核准的非企业账户，变更完成后，于______工作日内通过人民银 当地分支行备案。 多选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户 多选字号|经营者姓名|证件号|公司名 判断 单选一|二|三|四 单选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户 判断 单选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户 多选 金融机构存放同业资金|政策性房地产开发资金|收入汇缴资金和业务支出资金|党、团、工会 设在单位的组织机构经费 单选半|一|两|三 多选 企业法人：企业法人营业执照|非法人企业：企业营业执照|工会组织：工会法人资格证书|个 体工商户：个体工商户营业执照 判断 多选企业法人|非法人企业|个体工商户|机关事业单位 判断 判断 单选
基本存款账户；专用存款账户|一般存款账户；专用存款账户|专用存款账户；一般存款账户| 临时存款账户；一般存款账户 单选上级机构|主管单位|同级其他单位|下级单位 单选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户 多选工会|机关|工会委员会|机关委员会 判断 单选存款账户|验资人|出资人|法人 判断 单选内勤行长|上级部门|客户部门|运营部门 单选高风险类|中风险类|中低风险类|低风险类 单选 《对公客户尽职调查表》|《对公客户普通型尽职调查表》|《对公客户加强型尽职调查表》|《 对公客户强化型尽职调查表》 单选总行|一级分行|二级分行|支行 多选面对面|远程视频|录音录像|书面授权 判断 单选3个|5个|7个|10个 判断 单选3|4|5|6 单选 对公客户尽职调查表|对公客户一般型尽职调查表|对公客户加强型尽职调查表|对公客户重 点型尽职调查表 单选2|3|4|5 单选2|3|4|5 单选2个|3个|4个|5个(　　)正确 正确 错误(　　)正确 错误(　　)开户超过______的注册验资、增资验资账户，如未出具验资证明且账户余额为零，网点可主动销户。 通过“21078对公活期账户销户预检查”交易，查询有无影响账户销户的合约或产品，如有需按规定解约后方可销户。 核准类账户销户时需将销户资料______,报送中国人民银行当地分支行，待人民银行核准后办理销户。 企业基本存款账户、临时存款账户销户后由______在账户管理系统中完成备案。 核准类账户销户人民银行审批后，如账户余额为零、无待作废的重要空白凭证且无影响账户销户的合约或产品，可不要求 办理单位结算账户撤销时，如该企业已注销，可提供市场监督管理部门（工商行政管理部门）注销证明，单位公章已经收 结算账户申请书》上无需加盖单位公章。 对公账户单笔金额超过___（当地银监局有明确规定的从严执行）的转账、汇划，以及现金支付等，应进行电话查证。 电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的，未达到查证起点金额也可进行电话查证。 人民币结算账户收支业务，账务处理过程中发现错账时，当日可以抹账，隔日可以冲正，跨网点交易发现错账时，当日和 错账处理须经内勤行长现场审核、审批和全程监督业务办理，并登记______。 单位结算账户，跨网点交易发现错账时，当日和隔日交易由______冲正，不可以抹账。 在冲正账务同时，系统自动调整账户计息积数。 长期不动户是指一年未发生收付活动且未欠开户银行债务,自开户银行向单位发出通知之日起______内，仍未办理销户手 对于存款人不需继续使用的单位结算账户，系统将在3、6、9、12月______日终时，自动对清理标志为“清理”的结算账户 额转入长期不动户专户管理。 自单位结算账户转入长期不动户起满______的，开户行可转损益处理。 单位结算账户转入不动户后，需登录人民银行账户管理系统将该账户标注为______。 通知支取金额不得低于最低取款额（等值人民币___万元），且支取后留存金额不得低于最低留存金额（等值人民币___万 对公非活期执行优惠利率的，只能在开户时或开户后_________天内完成优惠利率维护。 对公非活期存款销户时，超过______万元的大额销户需电话核实并将查证信息书写于证实书背面，并需内勤行长签字审 电子凭证的非活期存款销户或部提时，必须先换成纸质凭证。 对公非活期存款销户时，利息清单上如果有多笔不同利率的利息，不必逐条打印明细。 对公非活期存款销户时，存款单位支取定期存款须采取转账方式转入其____，支取其从基本存款账户、专用存款账户、一 款时，也可以将存款转入其原转存账户，不得将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中支取现金。 当接到有权机关协助查询、冻结、扣划通知书后，应严格保密并及时办理，不得拖延推诿，适时向存款人或者第三方通风 款。 当接到冻结、扣划通知书后，要对被协助执行的款项收贷收息。 对公账户冻冻结方式包括：______。 对公账户续冻期限从原冻结到期日开始计算。 对公账户续冻时不改变其原冻结开始日期，但改变原冻结轮候顺序。 有权机关逾期未办理续冻、解冻手续的，冻结截止日为节假日的，在节假日后的第一个工作日日终自动解冻（即冻结截止 假日的，到期日日终后自动解冻。 有扣划权限的有权机关有：______。 同业账户、上门服务账户必须为______对账，无还款账户的贷款账户每季度对账一次。 ______支持在BoEing系统中进行对账签约处理，定期存款和通知存款开立为结算账户子账户以及贷款账户不支持单独签 已对账签约客户变更对账要素的，仅需重新签订《银企对账要素表》。 签约电子对账（包括：网银、客户端、手机K码、其他电子等），验印方式必须选择“预留印鉴”。 对账签约是为规范银行和客户对账行为，在______的原则下，由双方明确各自权利和义务，约定对账方式、对账周期等对 对公账户销户的，无需柜面经理进行对账服务解约。 多选 法定代表人（负责人）身份证件原件及复印件|开户许可证正本|开户许可证副本|人民币单位 结算账户销户尽职调查情况表 单选1个月|半年|1年|2年 判断 多选撤销单位银行结算账户申请书|开户许可证正副本|法人身份证复印件|法人身份证原件 单选二级管理员|四级管理员|二级操作员|四级操作员 判断 判断 单选 50万元（含50万元）|100万元（含100万元）|150万元（含150万元）|200万元（含200万元 ） 判断 判断 单选《柜面重要事项登记簿》|《内勤行长工作日志》|系统|《协助查询、冻结、扣划登记簿》 单选交易行|上级行|开户行|以上全部 判断 单选5日|10日|20日|30日 单选1日|10日|20日|月末 单选两年|三年|四年|五年 单选停用|结转|久悬|待销户 多选10万|20万|30万|50万 单选10|20|30|90 单选30|50|100|200 判断 判断 单选基本账户|专用账户|一般账户|专用账户 判断 判断 多选金额冻结|半封|全封|临时冻结 判断 判断 判断 多选人民法院|检察院|法院|海关 单选按旬|按月|按季|默认 多选结算账户|单独开立的定期存款|通知存款账户|保证金账户 判断 判断 多选自愿|平等|各自立场|互利 判断(　　)正确(　　)正确 正确 错误 正确(　　)错误 错误(　　)错误 正确(　　)ABC 正确(　　)账单名称与客户名称完全一致的，账单名称随客户名称变化而变化；账单名称与客户名称不一致时，账单名称不随客户名 治理电信网络诈骗相关业务包括______等。 账户平移登记、撤销情况可通过“40046平移账户按账号查询”和“40047平移账户按机构查询”交易进行查询。 账户平移完成后，___将开户资料及时移交移入行，___应核对账户平移结果。 签约活利丰前，必须在签约当日进行清息，否则不能签约“活利丰”。 “活利丰”解约前，必须在解约当日进行清息，否则不能解约“活利丰”。 解约日当天，该账户可以签约新的“活利丰”合约，解约成功后，解约账户将在当日日终批量结转为签约“活利丰”前的普通 客户签约“同利丰”可在任意网点柜面办理。 柜面经理选择“40404多级账簿开通/关闭”交易，开通/关闭多级账簿。选择“彻底关闭”时，______生效。 多级账簿修改时，不能对______维护。 多级账簿指定关系调整时，一个多级账簿可与多个交易对手建立指定关系，一个交易对手可与多个多级账簿建立指定关系 贷款账户不得建立资金归集关系。 通过11000对公客户基本信息查询签约客户CCS风险等级，风险等级为高风险、禁止类，及系统提示在农业银行反洗钱制 约。 支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，允许代理办理。 现金存款时，应遵循“先收款、后记账”原则。 现金取款时，应遵循“先记账、后付款”原则。 柜面经理办理现金业务操作必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。 原则上能通过组合交易一笔完成的业务，不得拆分为多笔过渡交易办理。 当日错账通过抹账处理，隔日错账通过冲账处理。 冲账时应坚持先存款冲销再存款补正或先取款补正再取款冲销的原则。 个人信用信息，包括_________。 客户信息保护，指在业务办理过程中，员工要严格遵守相关法律法规、监管要求，按照《中国农业银行客户信息保护管理 客户信息保护实施细则》等行内规章制度的要求，收集、使用、保存、查询和报送个人客户信息。经过网点负责人审批后 露客户信息。 员工不得以任何形式进行以下哪些行为：______ 对于_________的客户，要按照《中国农业银行储蓄业务管理办法》、《关于进一步做好特殊客户群体服务工作的通知》相 服务或要求提供代理关系证明、特殊情况证明材料、承诺书等办理。 教育储蓄存款到期后可凭______一次支取本息。 附属卡是指借记卡主卡持卡人为____或____申领的，授权其使用主卡账户资金的借记卡。 个人基本信息：是指______等九要素信息。 客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。 个人关键信息：是指______等信息。 个人重点关注客户：是指根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求， 个人重点关注账户：是指根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求， 等。 因证件类型变更，以下哪些情况______只需提供居民身份证。 因客户证件号码被他人占用、同一客户多ID等特殊原因，需要将原客户（未到现场）ID的证件类型修改为重号居民身份证 时居民身份证、户口簿、重号户口簿或其他个人证件识别标识的,无须原客户提供证明材料。 临时居民身份证的有效期不得超过______。 判断 多选核实涉案账户开户人|暂停交易异常账户非柜面业务|开户6个月未动账账户|异常交易账户 判断 多选移除行|开户行|移入行|上级行 判断 判断 判断 判断 单选立即|当日|次日|月末 多选一级账簿|待清分账簿|计息账簿|主簿 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 多选 信用卡还款情况|贷款偿还情况|征信情况|个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况 的其他信息 判断 多选 向行内无关人员或行外人员泄露客户信息|向其他员工窥探、打听非本人工作职责范围内的 客户信息|未经客户许可在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息|非基于工作用途查询 、复制、存储、使用客户信息 多选 无民事行为能力|限制民事行为能力|老弱病残|因出国、服刑羁押等特殊原因无法亲自办理 业务 多选学生证|存折|有效身份证件|学校提供的“正在接受非义务教育的学生身份证明” 多选本人|近亲属|朋友|同事 多选 婚姻状况|客户姓名、证件类型、证件号码、证件有效期|性别、国籍、职业|联系电话、联系 地址 判断 多选客户姓名|证件类型|证件号码|手机号码 多选 “涉案账户开户人”|“惩戒账户开户人”|“司法冻结账户开户人”|“多人使用同一手机号码开户 人” 多选“涉案账户”|“惩戒账户”|“涉案账户关联账户”|“开户6个月未动账账户” 多选 将证件类型从户口簿修改为居民身份证|从临时居民身份证修改为居民身份证|将证件从外 国护照修改为居民身份证|从重号居民身份证修改为居民身份证的 判断 单选1个月|3个月|6个月|9个月 正确(　　)A 正确 正确 错误 错误 正确 正确 错误 正确 正确 正确 正确 正确 正确(　　)ABC(　　)BC(　　)ABC 正确 发证机关所在地区代码：客户为香港、澳门、台湾地区居民或外国公民时，发证机关所在地的地区代码统一在BoEing系统 新建客户信息时，职业可以选择Y00（不便分类的其他从业人）或Z98（不可获知）选项。 修改移动电话时，不可代理，除提供客户有效身份证件以外，还需提供_________以前开立的存折或借记卡，如无法提供 人修改并授权后，才能提交交易。 内部修改时无需提供客户有效身份证件，需经办柜面经理在空白业务凭证上注明原因，且不允许修改______。 C3客户不允许修改______。 BoEing系统支持状态为_________的账户进行重归户。 当账户开通个人网银、掌上银行、电话银行时，重归后渠道合约自动解除。 对Ⅰ类账户进行账户重归时系统自动检查新客户ID下是否已经开立过Ⅰ类账户，如果已经开立过，则禁止重归，______ 不受此规则限制。 对借记卡进行账户重归时系统自动检查新客户ID下开立的借记卡数量，如果已经开立了_________张借记卡，则禁止重 立的借记卡重归时不受此规则限制。 用于按客户号重归账户的，一次最多重归______个账户。 关于重归账户，以下说法正确的是：______。 不可以对主联系方式标识为“是主地址”的联系方式进行新增和删除，只可以进行修改，但作为主地址的移动电话也不允许 不可以对主联系方式标识为“非主地址”的联系方式进行新增、修改和删除。 个人重点关注账户管理交易用于查询、新增和修改个人重点关注账户的核实状态，包括：________。 由我行管户人员申请查询、新增或修改个人重点关注账户的核实状态时，需提供：________。 客户本人申请时，可对_________进行核实。 管户人员申请时，可对_________进行核实。 执行“10013个人风险评级查询”交易，可以查询客户风险评级信息，包括：____等。 存在以下哪些______情况时应拒绝开户。 境外个人开户时，护照复印件留存至少要包括：_________。 个人客户开户，如为16岁以下公民及因智障、精神残疾等无完全民事行为能力公民，应提供的资料包括：________。 法定代理关系有效证明包括以下哪些：______。 一般客户代理开户时，选择“1：一般客户代理”时，系统控制开立的个人人民币结算账户为______状态，需要客户本人激 特殊客户代理开户时，选择“2：特殊客户代理”，系统控制开立的个人人民币结算账户为______状态。 代理开卡时不能签约开通电子银行等服务，同一代理人代理开卡累计不能超过______张。 同一客户在我行只能开立______个Ⅰ类账户（含借记卡、活期结算存折）。 同一客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量分别不得超过5个。 协议利率审批通知书要素包括______等内容。 个人客户办理联名存款账户开户时，全体联名人都要签订《个人联名存款账户管理协议》（每位联名人及营业网点各一份 单选 户口簿未成年人的登记日期；未成年人十六周岁生日的当天|未成年人的出生日期；未成年 人十六周岁生日的当天|未成年人的出生日期；未成年人十六周岁生日的前一天日期|户口簿 未成年人的登记日期；未成年人十六周岁生日的前一天日期 单选1100|6530|1000|9999 判断 单选三个月|六个月|一年|两年 单选职业|证件有效期|移动电话|联系地址 多选中文名称|英文名称|国籍|联系电话 多选口头挂失|书面挂失|冻结|睡眠账户 判断 单选2016年12月1日|2017年12月1日|2018年12月1日|2019年12月1日 单选3|4|5|6 单选3|4|5|6 多选 旧客户号与新客户号必须是同名等效客户号，即同一客户分别持等效号码的等效证件分别 开立的同名的多个客户号。|等效号码指符合15位至18位转换规则的身份证号码。|等效证件 包括居民身份证、临时居民身份证、户口簿、重号居民身份证、重号临时居民身份证、重号 户口簿。|系统支持同名客户ID间一次重归10个账户。 判断 判断 多选惩戒账户关联账户|涉案账户关联账户|开户6个月未动账账户|异常交易账户 单选客户身份证件|银行介质|《账户核实/暂停非柜面业务通知书》|《账户查询通知书》 多选惩戒账户关联账户|涉案账户关联账户|开户6个月未动账账户|异常交易账户 多选惩戒账户关联账户|涉案账户关联账户|开户6个月未动账账户|异常交易账户 多选评估人|评级类型|生效日期|失效日期 多选 证件照片与客户相貌相符时|鉴别为伪冒证件时|居民身份证不能机读识别时|确定属于因遗 失补发或更新换发等而失效的原证件时（主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判 断）多选护照信息页|签名页|中国签证页、中国边境出入章页|备注页 单选 只需提供客户本人身份证件|只需提供法定监护人身份证件|提供客户本人身份证件+法定监 护人居民身份证|提供客户本人身份证件+法定监护人居民身份证+代理关系证明 多选 出生医学证明、户口簿、独生子女证|司法文书（已生效判决书、裁定书、调解书等）|社区居 委会（村民委员会）及法律规定的有关组织出具的有关证明|代理人出具的情况说明 单选正常|睡眠|只收不付|不收不付 单选正常|睡眠|只收不付|不收不付 单选1|3|4|5 单选1|2|3|4 判断 多选客户信息|申请上浮利率|申请金额、存期|审批部门 判断 错误(　　)正确 正确 错误(　　)B(　　)ABC(　　)ABC 个人联名存款账户允许代理办理，联名成员无须全部亲自到场办理。 开卡工本费实现系统自动试算和提示，工本费可选择____和____两种方式。 子账户开户，是指_________的开户。 人民币支持一天和七天通知，外币只支持七天通知。 开卡行与交易行不同网点时，账户归属于开卡行。 关于联名定期一本通账户，以下说法正确的是：______。 个人资金归集业务，主账户只能为_________，且只支持人民币币种。 当账户已签约为资金归集主账户后，还可以签约为其他归集主账户的归集子账户。 直接扣款是指由主账户发起对子账户进行的实时直接扣款，该方式可以通过开通_________渠道功能后，由客户自助发 关于个人资金归集子账户，以下说法错误的是：____。 原一天或七天“双利丰”个人通知存款签约客户可以申请重新签订“双利丰”协议，且无须先对原“双利丰”协议进行解约。 双利丰合约与____合约是互斥产品。 以下关于双利丰通知存款，说法错误的是：____。 双利丰通知存款留存金额在BoEing系统没有限制，客户可以根据需要自由填写为零元。 “双利丰”个人通知存款大众版的最小转存金额不低于人民币__（或__）；投资版不低于人民币__。 双利丰通知存款支取后子账户余额可以低于最低转存金额。 签约双利丰个人通知存款后，客户在进行人民币消费，或签约个贷正常自动还款、基金定投等后，若卡内活期主账户余额 务的还款日、定投日系统自动将差额部分，从最近一次存入的人民币“双利丰”通知存款子账户依次转入活期主账户，直至 、定投金额。聪明账增值服务合约和哪些合约是互斥产品______：系统控制同一借记卡下只能同时签约其中一种合约。 ______指自动约转时留存在借记卡主账户的最低余额，系统没控制余额大小，最低可设零金额。 个人合约解约交易用于______，在经联网核查人脸识别通过后的批量合约解约。 无卡存款、无折存款时，应在代理人信息登记处输入汇款人或代理人的证件信息及联系方式。 关于信用卡还款，以下说法错误的是：____。 退役金专用卡不支持现金和转账存入业务。 转账撤销是指______转账的约定时间内，向存款人提供的撤销转账服务。 以下哪些转账可使用转账撤销交易进行撤销：____ 公安机关司法冻结账户，并提出转账撤销申请时，以下资料中，不需提供的资料是_________： 客户本人申请的转账撤销，需输入支付密码，已经密码挂失的，可不输入支付密码。 抹账交易可以应客户要求使用。 凡操作正确并记账成功，且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务，严禁应客户的要求做抹账处理，此时若客户要求 予以拒绝，并向客户做出解释和要求客户主动联系收款人办理退款手续。 判断 多选“外收现金”|“微信转账”|“低柜批扣”|“扫码收费” 多选借记卡子账户|定期一本通子账户|联名定期一本通子账户|活期一本通子账户 判断 判断 多选 不能开立个人存款证明|不支持质押贷款业务|子账户不得移出为存单|定期存单也不得移入 到定期联名账户中 多选借记卡|活期结算存折|定期存折|单位结算账户 判断 多选网上银行|掌上银行|电话银行|现金管理客户端 单选 资金归集子账户签约指针对个人资金归集子账户，签约设置归集主账户及直接扣款和批归 扣款确认方式的业务。|子账户账户类型可以为借记卡、活期结算存折。|不通存通兑的存折 允许办理。|不通存通兑的存折不允许办理。 判断 多选天天理财合约|聪明账增值账户合约|卡捷贷合约|存贷通 单选 通知类型：包括1天投资版和7天大众版两种。|当币种为外币时只能选择7天大众版。|当选 择7天大众版时，系统每满七天自动转存一次。|结息时按7天个人通知存款利率计息；若不 满7天按支1天通知存款利率计息。判断 单选
约开通自动购汇功能时也可以在柜面直接存入人民币存款后由系统自动购汇和自动扣还。| 当信用卡有外币欠款时，必须在柜面购汇后还款。 判断 多选普通|隔日|次日|实时 多选 柜面渠道受理的普通转账|柜面渠道受理的实时转账|电子渠道受理的普通和次日转账|自助 设备上受理的本行和跨行延迟转账 单选转出方卡（账）号|转出方客户证件号码|执法人员工作证或人民警察证|协助冻结通知书 判断 判断 判断 错误(　　)正确 错误(　　)错误(　　)错误(　　)正确 正确(　　)ABC(　　)错误 正确 关于免填单存取款业务的抹账，以下说法正确的是：______。 错账原因包括______等类型。 以下不属于销借记卡的前提条件的是：______。 根据客户需要，借记卡主卡销户可选择的销户方式有：______。 正常状态借记卡整存整取子账户销户允许跨地市办理。 存单销户业务，支控方式中含“凭证件”的都允许代理。 存单销户凭印鉴支取时，审查是否本网点开户存单，不允许跨所销户。 存单销户当外币转账销户时，只能转入客户本人或其直系亲属账户。 新开户类型为教育储蓄时，只针对在校小学四年级（含）以上学生开户。 储蓄种类可选择：_________。 定期一本通子账户销户，包括：______。 关于定期一本通子账户销户，以下说法错误的是：____。 关于定期一本通子账户销户，以下说法不正确的是：______。 关于联名定期一本通账户销户，以下哪些内容需要审查：______。 关于存本取息/整存零取，以下说法正确的是______。 关于定期一本通批量销户，以下说法错误的是：____。 定期一本通批量销户转账销户，资金处理方式仅支持转本人借记卡，可以支持手输卡号。 挂失后续处理业务必须在挂失网点办理的包括：______。 关于口头挂失，以下说法正确的是：________。 挂失业务允许代理办理，但挂失后续处理业务必须客户本人亲自办理。 当客户本人亲自办理挂失业务时，允许即挂即补和即挂即销，但大于等于10万元人民币或等值外币的_________等存单 后才能办理挂失补发或挂失销户手续。 各分行应根据风险防控要求，组织辖内网点______开展数据核对工作，保证挂失登记簿报表与专夹保管挂失业务卡片联 以下关于挂失业务，说法正确的是：________。 当客户挂失申请回单丢失时，由银行提供回单丢失的情况说明书。 挂失回单丢失的承诺书用空白A5业务凭证填写，应包括_________等内容并签字确认。 多选
印鉴与银行预留印鉴是否一致。|当外币转账销户时，只能转入客户本人或其近亲属账户。| 凭证件支取时，审查客户有效身份证件，不允许代理。 单选 定期一本通子账户销户前，必须先核对客户手机号码。|可以销转与定期一本通非同名客户 的借记卡、活期一本通。|部提指针对整存整取、通知存款、双利丰等本外币账户资金部分 支取的业务。|部提方式包括现金、转过渡、转主卡。 多选 所有联名客户成员的有效身份证件|严格审查存折的支控方式。支控方式只能为凭密-凭证 。|审查客户有效身份证件，不允许代理。|审查是否为本省存折，不允许跨省销户。 多选 整存零取取款时，客户持原02整存零取存折的，要先进行换折交易，将02存折换成62存折 后，再办理取款业务。|整存零取销户时，原02整存零取存折可正常销户，销户后联动补登 折交易，打印未登折项。|存本取息/整存零取销户要符合我行反洗钱的相关规定。|允许跨省 取款销户 单选 批量注销子账户仅支持注销人民币子账户|转账销户资金处理方式仅支持转本人借记卡，不 支持手输卡号。|转入方为无卡时，按无卡存款相关规定办理，实行先填单后办理。|开户资 金大于销户本息和时，须根据系统提示请客户补足现金。 判断 多选口头挂失|补发新凭证|挂失销户|解除挂失 多选 借记卡口挂可以在全行任一网点解除|准贷记卡口挂可在发卡行辖内任一网点解除|单折柜 面渠道口挂只能在挂失网点解除|单折电子渠道口挂可在一级分行辖内任一网点解除 判断 多选整存整取|通知存款|双利丰|定活两便 单选按周|按月|按季|按半年 多选 只挂失不办理后续处理业务允许代理，办理挂失后续处理业务不允许代理。|后期办理挂失 后续处理业务时无需提供原挂失业务回单。|提供挂失申请回单的，要素、签章正确，为本 网点办理签发。|应提供挂失申请回单的，当挂失申请回单丢失时，需客户提供回单丢失的 承诺书 判断 多选挂失日期|挂失账号|丢失原因|账户余额(　　)错误 错误 正确 错误 正确(　　)ABC(　　)正确(　　)AC(　　)____等借记卡，在未启用、未激活前可直接挂失销卡。 “20234银行卡书面挂失销户”交易进行销户时，不再校验账户是否签有分行特色合约，取消了_________不能直接挂失销 “20234银行卡书面挂失销户”交易，对有______等合约的借记卡，可联动换卡/解约交易。 借记卡伪冒账户销户，如果账户有余额，销户成功后，系统自动将余额转入开户行的“个人伪冒账户销户专项资金”专用账 账，但可以对其余额进行 操作。 借记卡伪冒账户异地销户的，发卡行须按受理行要求提供相关开卡资料扫描件或复印件，受理行应在____工作日内完成 实工作。 大于等于_人民币或等值外币的存单，必须在书面挂失____以后才能办理补发或销户。 以下哪些介质不能做挂失销户，只能做书面挂失补发：____。 活期结算存折伪冒账户销户指对他人冒用、盗用或伪造客户本人身份证件，以客户名义申请开立的活期结算存折进行的销 “20246批量挂失销户”交易目前只支持“取现金”。 销挂失卡折凭证指用于销挂失状态下的卡折凭证，包括_________等功能。 贷记卡只能在柜面办理密码重置，密码挂失须致电信用卡客服热线办理，无法在柜台操作。 关于有权机关查冻扣业务的概念，以下说法正确的是：________。 当接到有权机关协助查询、冻结、扣划通知书后，应严格保密并及时办理，不得拖延推诿，严禁向存款人或者第三方通风 款。 当接到冻结、扣划通知书后，可以对被协助执行的款项收贷收息。 协助查询存款手续办理完毕后，除非有权机关明确允许，否则严禁通知存款人；协助冻结或扣划手续办理完毕后，根据业 被冻结情况。 法院办理有权机关查冻扣业务必须由两名及以上执法人员到营业机构现场共同亲自办理。 办理有权机关查冻扣业务时，执法人员应出示有效的本人工作证或执行公务证、人民警察证、办案协作函（针对协作办案 办理有权机关查冻扣业务时，执法人员应出示有效的本人工作证或执行公务证、人民警察证、办案协作函（针对协作办案 人民法院优先使用 。 异地有权机关可以委托本地有权机关代为送达协助查询、冻结、解冻、扣划通知书等法律文件。 以下有权机关哪些具有扣划权限：______。 以下有权机关不具有冻结权限的是：______。 有权机关县团级(含)以上签发的协助查询存款通知书，对本要件只作形式审查，审查要点包括：______，否则一律不得继 会计档案原件查询结果可以提供给执法人员：________。 对于有权机关查询资料以______形式反馈的，要在回执单上进行注明。 有权机关冻结方式包括：______。 轮候冻结指对于同一个存款账户或同一笔存款资金，在被其他有权机关冻结后，允许第二、第三等若干个后续有权机关排 海关或税务机关对重大、复杂案件，经设区的市一级机关负责人批准，冻结期限可以不超过1年。 以下哪些账户不能办理冻结：____。 只有定期一本通账户才可做全账户冻结。 不同的账户类型可选择的冻结方式不同，以下说法正确的是：_________。 人民法院续冻期限不超_____，续冻次数不限。 判断 多选本人开卡|批量开卡|代理开卡|睡眠卡 多选磁道锁定|账户真实性检验|存在对账折|账户睡眠 多选基金|国债|投资理财|第三方存管 多选查询|冻结|解冻|扣划和冲正 单选5个|10个|15个|20个 单选5万元；3日|10万元；3日|5万元；5日|10万元；5日 多选定期一本通|联名定期一本通|整存零取|存本取息 判断 判断 多选 有卡销已挂失折|有折销已挂失卡|挂失的借记卡附卡销卡|已挂失且无子账户的定期一本通 存折销折 判断 多选 协助查询是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关查询的要求，将个人存款的金额 、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。|协助扣划是指金融机构依照有关法律的规 定以及有权机关扣划的要求，在一定时期内禁止客户提取个人存款账户内的全部或部分存 款的行为。|协助冻结是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关冻结的要求，将个人 存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。|有权机关指依照法律的明确 规定，有权查询、冻结、扣划个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使 行政职能的事业单位。 判断 判断 判断 判断 判断 单选本人工作证|执行公务证|人民警察证|办案协作函 判断 多选公安机关|人民法院|税务机关|海关 单选监察机关|人民检察院|公安机关|审计机关 多选 通知书是否依法送达|签章是否清晰，签发机关是否签章|是否具有查询权限|是否为县、团级 （含）以上级别机构 多选抄录|复制|照相|带走原件 单选复印|打印|纸质|电子 多选 全封指控制存款账户只收不付|半封指控制存款账户不收不付|按金额冻结指按有权机关通 知应冻结金额进行冻结|全账户冻结指针对定期一本通所有子账户统一办理只收不付冻结 判断 判断 多选借记卡|借记卡附卡|准贷记卡|准贷记卡附卡 判断 多选 借记卡、准贷记卡、活期一本通可选择“按金额冻结、半封、全封”|定期一本通可选择“按金 额冻结、半封”|整存整取、通知存款可选择“按金额冻结、半封”|定活两便、零整存款只能选 择“全封”单选半年|9个月|1年|2年 正确(　　)ABC(　　)正确(　　)A 错误 正确 错误 正确(　　)ABC 正确 错误(　　)AB 税务机关续冻延长的应取得国家税务____批准。 反洗钱行政主管部门允许冻结的最长期限一般为______。 续冻时不改变其原冻结开始时间，但改变了原冻结轮候顺序。 关于有权机关续冻，以下说法错误的是：____。 执行个人账户强制扣划交易时，需内勤行长审批，但无需内勤行长现场监督从扣划交易到扣划资金划转到指定账户交易的 关于个人账户强制扣划，以下说法错误的是：_____。 对于借记卡和准贷记卡磁道锁定的，解除磁道锁定的方式为修改密码，修改密码可在农行任一网点办理。 如借记卡磁道锁定密码修改不成功的，可选择“20214借记卡换卡”交易，进行换卡操作。 对于密码解锁连续3次密码输入错误的，提示客户进行密码挂失处理，不得再次做密码解锁。 关于密码修改/解锁业务，以下哪些介质可以全国任一网点办理：____。 客户凭密码进行交易时，如一日内在各种交易渠道借记卡连续3次输入密码错误、存折连续5次输入密码错误，系统自动锁 在存单、存折类产品（不包括整存零取、存本取息）更改支控方式和通兑方式的业务中，支控方式和通兑方式维护，以下 关于借记卡跨发卡行异号换卡功能，以下哪些卡种______，不可以换为622848、623052普卡。 同号换卡时，告知客户新卡预计于______内发送至本网点，请等候银行电话通知领取新卡，并且必须凭客户有效身份证 关于补登折，以下说法错误的是_________。 关于柜面个人账户激活，以下说法正确的是：______。 以下哪些_______可在全国网点办理卡片激活。 单折批量/代理开户激活可在一级分行辖内办理。 借记卡激活交易，同号换卡时密码挂失状态下，可授权通过。 单折批量/代理开户激活交易，必须输入原密码。 止付账户激活和借记卡零余额集中销户激活交易，密码错误可主管授权通过。 借记卡激活交易，磁道锁定和密码锁定时，可直接办理卡片激活，激活后系统自动解锁。 借记卡激活时，同一客户号下已启用借记卡超过_____张（含）时不能再新增激活未启用卡。 借记卡卡状态异常时的常规解决方案有：_________。 单选总局|分局|支局|县局 单选不超过24小时的临时冻结|不超过48小时的临时冻结|不超过6个月|不超过1年 判断 单选 有权机关续冻只支持在原冻结机构办理。|发生过异号换卡的，需要输入正确的卡号（冻结 时的卡号）。|冻结终止日期到期日后，系统不会自动解冻，由柜面人工解冻。|有权机关在冻 结终止日期之前未办理续冻，视为自动放弃续冻权利。 判断 单选 柜面办理冻结的款项，扣划交易须在原冻结网点操作。|若为通过“总对总”系统冻结的款项 ，扣划交易可在账户开户行办理。|发生过异号换卡的，需要输入正确的卡号（冻结时的卡 号）。|个人存款扣划交易成功后需过渡转出资金，该交易成功后支持抹账。 判断 判断 判断 多选借记卡|活期一本通|准贷记卡|贷记卡 判断 单选 支控方式和通兑方式不可同时维护。|支控方式和通兑方式可以同时维护。|修改支控方式时 ，可由不通兑的支控方式修改为通兑的支控方式，不支持由通兑的支控方式修改为不通兑 的支控方式|修改通兑方式时，可由不通兑修改为通兑，不支持通兑修改为不通兑 多选军人保障卡|社保卡|退役金卡|单位借记卡 单选3个工作日|7个工作日|10个工作日|15个工作日 单选 如果存折消磁，需先换折后才能补登折。|如果存折挂失，系统仍可以继续补登折。|本交易 一次最多补打20笔交易明细，若超过20笔须分次补登。|在第一次的20笔交易明细打印完 成后，系统自动提示还有未登折明细并联动打印。 多选 借记卡激活指批量开卡、代理开卡、同号换卡的借记卡激活|借记卡零余额集中销户激活指 账户真实性核实不通过的借记卡中，且一年以上未动账，系统批量中止服务的借记卡的激 活|止付账户激活指针对借记卡、单、折等产品因账户真实性核实被系统批量中止服务账户 的激活|睡眠户激活指针对借记卡、单折等睡眠户产品的激活 多选批量开卡|个人代理开卡|睡眠户|同号换卡 判断 判断 判断 判断 判断 单选3|4|6|10 多选 借记卡卡状态第一位为“2-未启用”或“9-睡眠”的，即卡状态为2000000000或
的，可通过“20219借记卡激活”或“20222睡眠户激活”交易置为正常状态。| 对于借记卡卡状态为9000000000且账户状态为8000000000的，需使用“20220借记卡 零余额集中销户激活”交易激活。|借记卡卡状态第二位为“1-口头挂失”或“2-书面挂失”的 ，即卡状态为0100000000或0200000000的，可通过“20236个人解挂”交易置为正常状 态。|借记卡卡状态第四位为“1-卡止付”或“2-活期账户止付”的，即卡状态为0001000000 或0002000000的，可通过“20219借记卡激活”交易置为正常。 错误 正确 正确(　　)AC 正确 正确 错误 正确 正确 关于借记卡附属卡升级，以下说法错误的是：_____。 关于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定交易，以下说法正确的有：_________。 一个Ⅰ类户最多可以绑定____Ⅱ类户；一个Ⅱ类户最多可以绑定____Ⅰ类户。 已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额（包括外币币种）不受Ⅱ类户日、年累计限额控制。 已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户借记卡同号、异号换卡时，绑定关系自动更新、保持不变。 Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后，办理销户时，绑定关系自动解除。 Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后，办理重归户时，须先解除绑定合约后方可进行。 关于借记卡升降级，以下说法正确的有：______。 存在以下哪些情况的Ⅰ类户______，不能降级。 审核客户提供的身份证件的有效性，对客户身份有疑义的，可要求客户提供______等其他辅助证件进一步核实客户身份 实物贵金属购回必须实名制，根据系统提示，超过一定额度的要进行联网核查，并留存客户身份信息。 借记卡零余额集中销户激活和睡眠户激活不要求联网核查。 重置借记卡状态，以下资料无需提交给上级行的是_____。 关于对账折，以下说法错误的是：_____。 属于“买卖银行账户和支付账户、冒名账户”的客户，禁止新开立账户。 存单销户，客户输入支付密码时，严禁多次试探密码，多次指____以上。 网点在实物调入前，应进行“黄金表外账户开户”，为拟调入的每一个品种、规格开立表外账户，而且还要按照业务需要分 个人客户购买实物黄金，对风险等级为高风险类的客户且（现金）交易额在____（含）以上或转账交易额在____以上的， 查。 个人客户办理贵金属业务，存金通1号提货重量在____（含）以上或存金通2号提货金额在人民币____（含）以上的，须按 联网核查。 个人客户可以使用_____购回实物黄金。 根据网点的业务规模、客户结构及经营特点等，我行网点分为______。 ____是指全面开展各项银行业务，服务功能完备、辐射范围宽广、发挥业务龙头和核心作用的网点，突出农行品牌形象展 ____是指核心网点、骨干网点和轻型网点中，位于特色区域，或服务于大型企事业单位、集团、产业集群、小微企业、乡 务、特色区域、特殊客群和专业服务，以办理特色业务和提供特色服务为核心功能的网点。 网点功能分区包括：_________。 关于网点负责人岗位职责，下列说法正确的是：_________。 关于网点负责人岗位职责，下列说法错误的是：_________。 单选 借记卡附属卡升级主卡指借记卡附属卡脱离与原主卡的附属关系，变成具有完成独立功能 的借记卡账户|升级后账户归属开户网点|不允许跨一级分行办理|单位卡附属卡不允许升级 多选 用于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定，不支持跨行绑定。|被绑定Ⅰ类户包括借记卡、个人结算存折。 |Ⅰ、Ⅱ类户必须在同一证件类型下。|已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额（仅限人民币币种 ）不受Ⅱ类户日、年累计限额控制。单选二个；三个|三个；三个|三个；四个|三个；五个 判断 判断 判断 判断 多选 不支持社会保障卡和附属卡的升降级操作。|已开立Ⅰ类账户的客户，Ⅱ类户借记卡不能升 级。|Ⅱ类户借记卡升级后，已使用的日、年累计交易额度在主档中继续保留。|Ⅰ类户借记 卡属于卡折合一户的不能降级。 多选 配有对账折|存在预授权、存在延时转账等冻结金额|已开立电子现金账户|已开立外币子账 户 多选居民户口簿|护照|机动车驾驶证|社会保障卡 判断 判断 单选客户有效证件扫描件|客户借记卡复印件|借记卡/单折产品资料查询截图|账户主档查询截图 单选 对账折不具备金融功能，只供对账使用。|可在开卡时或开卡后申请对账折。|可在农行任一 网点或具有补登折功能的自助机具上办理。|对账折遗失、损坏或打满，或者不再使用对账 折的，凭主卡和密码到开户网点办理换折或销折。 判断 单选3次|5次|7次|10次 多选成品|破损|长库|短库 单选1万元，5万元|2万元，5万元|5万元，10万元|5万元，20万元 单选100克，1万元|200克，5万元|100克，5万元|200克，10万元 单选借记卡|存折|定期一本通|附属卡 多选核心网点|骨干网点|轻型网点|特色网点、自助网点 单选核心网点|骨干网点|轻型网点|特色网点 单选核心网点|骨干网点|轻型网点|特色网点 多选智能服务区、综合服务区|营销服务区、集中办公区|高柜服务区、自助服务区|财富管理区 多选 全面负责网点服务管理、人员管理、环境管理，是网点现场管理的第一责任人|处理网点服 务突发情况和客户投诉|负责网点整体营销业绩的达成，对营销工作实施过程管控和绩效管 理；监督网点营销和销售操作合规性|负责开展公私联动营销，策划组织营销活动，指导员 工更新营销理念和开展营销活动 单选 全面负责网点服务管理、人员管理、环境管理，是网点现场管理的第一责任人；处理网点服 务突发情况和客户投诉。|承担网点临柜业务监督职责，组织柜面业务运行，规范柜面经理 和大堂经理操作行为，加强柜面业务操作风险管控。|负责网点整体营销业绩的达成，对营 销工作实施过程管控和绩效管理；监督网点营销和销售操作合规性。|负责开展公私联动营 销，策划组织营销活动，指导员工更新营销理念和开展营销活动。 正确 正确 正确(　　)ABC 正确 正确(　　)关于内勤行长岗位职责下列说法错误的是：____。 关于柜面经理岗位职责下列说法正确的是：______。 关于核心网点人员配置，下列说法正确的是：____。 关于骨干网点人员配置，下列说法正确的是：____。 关于轻型网点人员配置，下列说法正确的是：____。 网点现场管理的原则包括______。 ____是网点营业场所现场管理的主管部门，各相关部门是网点现场管理的责任部门，按照职责分工，履行本条线的营销 建统分结合，齐抓共管的运作机制。 ____是网点营业场所现场管理及“三线一网格”管理的第一责任人。 内勤行长是网点营业场所现场管理及“三线一网格”管理的第一责任人。 ____是网点营业场所现场管理及“三线一网格”管理的直接责任人，在履行业务监督职责基础上，负责落实网点营业场所 网点负责人是网点营业场所现场管理及“三线一网格”管理的直接责任人，在履行业务监督职责基础上，负责落实网点营业 网点通用服务礼仪包括______。 下列不属于专业服务类网点设备的是______。 网点设备是指在网点布放使用的设备（不含科技生产类和安全保卫类设备），采用目录制管理，主要包括：_________。 下列属于现金服务类网点设备的是______。 下列属于智能服务类网点设备的是______。 下列属于专业服务类网点设备的是______。 多选 承担网点临柜业务监督职责，组织柜面业务运行，规范柜面经理和大堂经理操作行为，加 强柜面业务操作风险管控。|组织落实网点营业场所现场管理。|负责网点现场服务、劳动组 合及履职管理，配合网点行长/主任处理突发和投诉事件。|全面负责网点服务管理、人员管 理、环境管理，是网点现场管理的第一责任人。 单选 承担网点临柜业务监督职责，组织柜面业务运行，规范柜面经理和大堂经理操作行为，加 强柜面业务操作风险管控|组织落实网点营业场所现场管理|负责网点现场服务、劳动组合及 履职管理，配合网点行长/主任处理突发和投诉事件|全面负责网点服务管理、人员管理、环 境管理，是网点现场管理的第一责任人 多选 承担高柜操作类职责，在高柜服务区受理柜面业务，为客户提供金融服务。|落实网点高柜 服务区现场管理工作，承担网点账、证、印、库等日常运营操作。|在服务中识别客户需求， 适时开展产品推介、柜面营销，做好潜力客户和复杂产品营销转介工作。|根据上级行要求 和网点营销总体安排开展其他营销工作。 单选 正常营业期间，一般可按照不低于“1+5”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名） +大堂经理或柜面经理（5名）|正常营业期间，一般可按照不低于“1+3”的在岗劳动组合模 式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理或柜面经理（3名）|正常营业期间，一般可按照 不低于“1+1”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理（1名）|正常营业 期间，一般可按照不低于“1+1+1”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂 经理（1名）+柜面经理（1名）。 单选 正常营业期间，一般可按照不低于“1+5”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名） +大堂经理或柜面经理（5名）|正常营业期间，一般可按照不低于“1+3”的在岗劳动组合模 式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理或柜面经理（3名）|正常营业期间，一般可按照 不低于“1+1”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理（1名）|正常营业 期间，一般可按照不低于“1+1+1”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂 经理（1名）+柜面经理（1名）。 多选 正常营业期间，一般可按照不低于“1+5”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名） +大堂经理或柜面经理（5名）|正常营业期间，一般可按照不低于“1+3”的在岗劳动组合模 式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理或柜面经理（3名）|正常营业期间，无高柜运行 的轻型网点按照不低于“1+1”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理 （1名）|有高柜运行的轻型网点一般可按照不低于“1+1+1”的在岗劳动组合模式进行配置： 即内勤行长（1名）+大堂经理（1名）+柜面经理（1名）多选网点负责人负责制|准入管理|一体化管理|统一管理与分工负责相结合 单选运营管理部|个人金融部|内控合规部|安全保卫部 单选网点负责人|内勤行长|大堂经理|柜面经理 判断 单选网点负责人|内勤行长|大堂经理|柜面经理 判断 多选仪容仪表、形体仪态|表情神态、沟通语言|接待礼仪、电话礼仪|会议礼仪、社交礼仪 单选流水打印机|电子回单柜|电子银行体验机|排队叫号机 多选现金服务类|智能服务类、专业服务类|宣传服务类|便携服务类及其他 多选存取款一体机|大额存取款设备|硬币兑换机|取款机 多选超级柜台|自助服务终端|自助发卡机|智能服务机器人 多选流水打印机|电子回单柜|电子银行体验机|排队叫号机(　　)ABC(　　)ABC(　　)ABC 网点设备要通过安装验收后方可投入使用。特殊情况下可以先使用后验收。 在行式自助设备，营业期间至少在每日营业结束前巡检一次。 离行式自助设备，至少每月巡检一次。 在行式自助设备，营业期间至少在____巡检一次。离行式自助设备，至少____巡检一次。 客户开办自助设备转账业务需与银行签约，借记卡（或存折）、准贷记卡、单位结算卡签约账户日累计转账限额不超____ 自助服务终端是通过声音和图像等多媒体形式，为客户提供现金金融服务的自助设备。 自助服务终端按照设备安装方式分为______。 下列属于自助服务终端业务功能的有______。 排队叫号机取号方式分为：____。 超级柜台根据操作人员不同，可分为：_________。 ____是超级柜台的主体功能，主要由客户自主操作，集成管控功能，满足客户的金融服务需求。 超级柜台业务流程根据客户身份识别方式不同分为______。 ____是指由客户插入银行卡、输入密码，全程自行办理的业务。 ____是客户经过人脸识别、联网核查或后台身份审核等措施认证身份后办理的业务。 ____是指除远程审核外，还需现场工作人员核实身份、审核资料的业务。 ____是指客户通过刷脸或刷掌银二维码核实身份，不需插入银行卡即可办理的业务。 超级柜台业务参数新增、变更由二级分行业务主管部门发起申请，填制《中国农业银行超级柜台参数维护申请表》，报送 批同意后，由系统管理员维护。 超级柜台业务参数新增、变更由___业务主管部门发起申请，填制《中国农业银行超级柜台参数维护申请表》，报送至___ ，由系统管理员维护。 超级柜台前端服务员要熟知超级柜台业务操作，审核业务场景的真实性，引导客户阅读电子版协议、确认协议内容、核对 管、代客户操作、代客户输入信息。 超级柜台重要空白凭证不得超过______天进行一次人工清机。 BoEing机构行号由______位数字组成。 营业机构层级包括_________四个层级。 BoEing用户是指在BoEing中，按照分工权限进行相关操作的人员、系统和设备，分为：_________。 BoEing用户是指在BoEing中，按照分工权限进行相关操作的人员、系统和设备，分为人工用户、系统用户和设备用户。 下列属于BoEing人工用户子类型的有______。 设备用户是指为自助机具调用BoEing完成业务处理而设置的用户。 对外营业机构的新入行员工须通过我行相应科目岗位资格认证考试，经所在____或以上人力资源部门审核确认，由运营 BoEing用户号。 BoEing营业机构签到最低人数为______人，一级分行可根据实际情况制定辖内营业机构签到最低人数标准和审批维护流 如因员工离职、岗位调动等原因不再操作BoEin 柜面授权按类型分为_________。 柜面授权按方式分为_________。 BoEing角色类型分为：_________。 BoEing角色类型分为机构角色、用户角色和机器角色。 柜面授权按级别分为分为：____ 动态授权是指总行运营管理部根据交易的风险性和重要性统一确定静态授权级别，全行营业机构执行统一标准。 表外科目包括资产类、负债类、所有者权益类、资产负债共同类及损益类科目。 表内科目核算或有事项以及需要备忘或控制的业务事项，主要包括或有事项类科目、备查登记类科目及其他。 通用账户用于核算内部及具有专门指定用途的全行性业务，主要包括应收应付利息、中间业务手续费收支、库存现金和系 专用账户主要用于核算应收应付款项等分行特色类业务，主要包括地方财政性资金垫款、各类待付结算款等。 营业机构申领重要空白凭证量原则上不高于______日常用量，对于距离重要空白凭证库房较远的营业机构，可适当调高 一级分行运营管理部报备。 ______是指通过柜面渠道使用专用收费交易进行的收费。 ______是指在柜面业务办理过程中，当遇到收费时，系统自动触发收费交易进行的收费。 ____是指根据系统登记的收费协议，在系统日终批处理时进行的扣费。 ____是指特定情况下，营业机构根据原收费凭据，在审核无误后，将已收取的服务费退还给客户。 判断 判断 判断 单选每日营业结束前；每周|每日营业前；每周|每日营业前；每月|每日营业结束前；每月 单选1|5|10|50 判断 多选大堂式|穿墙式|在行式|离行式 多选查询|转账|贷款|投资理财 多选个人取号|对公取号|预约取号|特殊取号 多选设备端对客模块|设备端管理模块|管理端|中心端 单选设备端对客模块|设备端管理模块|管理端|中心端 多选自助类业务|远程审核业务|现场审核业务|无卡业务 单选自助类业务|远程审核业务|现场审核业务|无卡业务 单选自助类业务|远程审核业务|现场审核业务|无卡业务 单选自助类业务|远程审核业务|现场审核业务|无卡业务 单选自助类业务|远程审核业务|现场审核业务|无卡业务 判断 单选二级分行；二级分行|二级分行；一级分行|一级分行；一级分行|一级分行；总行 判断 单选7|10|30|90 单选5|6|7|8 多选总行|一级分行|二级分行|一级支行 多选人工用户|系统用户|机器用户|设备用户 判断 多选内勤行长|内设机构三级主管|柜面经理|大堂经理 判断 单选一级支行|二级分行|一级分行|总行 单选1|2|3|4 判断 多选静态授权|动态授权|远程授权|现场授权 多选远程授权|移动授权|现场授权|动态授权 多选机构角色|用户角色|设备角色|机器角色 判断 多选1级|2级|3级|9级 判断 判断 判断 判断 判断 单选一周|两周|一个月|一个季度 单选联机收费|联动收费|批量收费|退费 单选联机收费|联动收费|批量收费|退费 单选联机收费|联动收费|批量收费|退费 单选联机收费|联动收费|批量收费|退费 错误 错误 错误 错误(　　)ABC 错误(　　)错误(　　)错误(　　)AB(　　)错误 错误 错误 错误 下列属于代理关系有效证明的有______。 如客户存在下述情况，客户部门应提供《对公客户加强型尽职调查表》______。 对于开户之日起______内未动账的账户，系统自动控制禁止非柜面业务。 同业存放定期账户是指我行为境内其他银行开立的、与本银行或者第三方发生本外币资金划转的银行存款账户。 同业存放结算账户是我行为境内其他银行开立的、用于合作性同业存款等业务的账户。 同业账户管理遵循“____”的基本原则。 本外币结算性同业存放结算账户原则上应在______机构开立。 本外币投融资性同业存放结算账户应在______机构开立。 同业存放账户是指我行在境内其他银行开立的，用于同业往来业务收付货币资金或获取投资收益的账户（不含托管账户） 投融资性存放同业账户原则上应当由______开立。 ______分支机构不得为客户开立投融资性同业存放结算账户，不得为异地（跨县市）客户开立同业存放结算账户。 对公外汇账户根据账户性质不同，分为______。 对公外汇账户根据开户对象的不同，分为______。 关于电子支付密码，以下说法正确的是：_________。 关于支票，以下说法正确的是：_________。 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，分为_ 关于支票，以下说法正确的是：_________。 关于银行本票，以下说法正确的是：_________。 商业汇票贴现期限最长不超过5年。 纸质商业汇票的付款期限，最长不得超过1年。 多选 根据业务相关要件，确定客户类型（已有我行账户、仅有客户号和AI专户）和收费账户类型 （个人和对公）。|根据服务收费价格目录和收费信息查询交易确定业务种类代码。|选择付 费方式，具体包括：现金、转账、低柜批扣、扫码和短信等5种。|交易成功后，生成记账凭 证，打印客户回单，并根据客户需要开立增值税发票。 多选 户口簿、出生医学证明|独生子女证|司法文书（已生效判决书、裁定书或调解书等）|社区居 委会（村民委员会）及法律规定的有关组织出具的有关证明 多选 异地开立结算账户，法定代表人对开户目的不明确的客户|实际控制人、法定代表人（负责 人）、控股股东或前10名股东、主要投资人、受益所有人、授权办理人员为境外人士的客户 |CCS等级为高风险类的对公客户|对于先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性 存在疑点的 单选三个月|六个月|一年|两年 判断 判断 多选业务归口管理|运营统一扎口|账户分类使用|机构分级管控 单选一级支行及以下|一级支行及以上|二级分行及以上|总行或一级分行 单选一级支行及以下|一级支行及以上|二级分行及以上|总行或一级分行 判断 单选一级支行及以下|一级支行及以上|二级分行及以上|总行或一级分行 单选一级支行及以下|一级支行及以上|二级分行及以上|总行或一级分行 多选经常项目外汇账户|资本项目外汇账户|其他类外汇账户|华机构外汇账户 多选经常项目外汇账户|境内机构外汇账户|境外机构境内外汇账户|驻华机构外汇账户 多选 客户申请使用支付密码时，必须与营业机构签订《使用电子支付密码协议书》，约定除出票 人预留银行签章是银行审核约定凭证付款的依据外，支付密码也作为银行审核支付约定凭 证金额的条件。|支付密码的明文编码要素标准：签发人账号、签发日期、业务种类、凭证号 码、金额。|空白支付密码器作为重要空白凭证管理，遵循重要空白凭证管理规定。|客户申 请使用支付密码后，在将支付凭证提交银行前，除必须按照《票据法》的规定签章外，还必 须将支付密码填写在支付凭证的指定位置。 多选 现金支票可以从银行存款账户提取现金；转账支票用于转账结算，在有效期内可以背书转 让。|单位和个人在同一票据交换区域内的各种款项结算都可以使用支票，对于票面金额为 人民币50万元及以下的支票可以在全国范围内使用。|支票无金额起点限制，提示付款期限 自出票日起10天。|支票由出票人签发，并交付持票人或收款人。 多选普通支票|现金支票|转账支票|特殊支票 多选 支票的金额、收款人名称，可以由出票人授权补记。|签发现金支票和用于支取现金的普通 支票，必须符合国家现金管理的规定。|对于现金支票，持票人或收款人直接到出票人开户 银行提示付款即可。|签发支票必须记载下列事项：表明“支票”的字样、无条件支付的委托 、确定的金额、付款人名称、出票日期、出票人签章。 多选 银行本票可以用于转账，注明“现金”字样的银行本票可以用于支取现金。|银行本票是银行 签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。单位和个 人的各种款项结算都可使用银行本票。|银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过 6个月。持票人超过付款期限提示付款的，代理付款银行不予受理。|银行本票为不定额本票 ，见票即付。判断 判断(　　)ABC 错误 错误(　　)AB(　　)AB(　　)错误 关于汇兑业务，以下说法正确的是：_________。 清算业务，以下说法正确的是：_________。 加强网点营业场所现场管理，以下说法正确的是：_________。 客户信息保护，以下说法正确的是：_________。 参数申请实行负责人审批制度，须由相关负责人或其授权人员审批；参数申请部门须以真实的业务事项为依据，并对其申 ；参数维护须保证时效性以及维护结果的准确性。 _____是指为客户提供7*24小时自助服务的设备区域。 _____是指为对公和零售高价值客户提供专享服务的物理区域。 现金设备的迁址由______运营管理部门根据业务发展需要组织实施。 对因设备低效申请关停的现金设备，经______审批后关停。 有卡和刷脸本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、存折账户日累计存款限额为______万元，单笔最高存款金额由各行根据设备 。 个人客户办理和接收无卡无折存款日累计交易笔数不超______笔，日累计交易金额不超______万元。 没有开通大额无卡存现单位结算卡接收存款日累计交易金额不超____万元。 开通了大额无卡存现功能，单位结算卡接收存款日累计交易金额为_____万。 客户开办自助服务终端转账业务需与银行签约，借记卡、准贷记卡、单位结算卡签约账户日累计转账限额为______万元 我行主要开立的资本项目账户包括以下几种_______。 ______是指单位客户用于收取与直接投资相关保证金而开立的外汇账户，包括境外汇入的外汇保证金和境内划入的外汇 外汇账户管理的基本原则是“______”。 对于______未发生收付活动且未欠银行债务的外汇账户，经与客户部门核实，转入不动户管理。 对于六个月未发生收付活动且未欠银行债务的外汇账户，经与客户部门核实，转入不动户管理。 对公非活期存款部提/销户业务中，资金去向为非我行单位结算账户的，仅需提供经办人的有效身份证件原件和加盖预留 对公非活期存款部提/销户业务中，资金去向非我行单位结算账户的，应提供哪些资料：_______。 对公贷款激活放款后为______状态，贷款本息全部还清后为______状态；贷款到期后若本息没有全部还清，转为_____ 采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起______个工作日内通知客户，法律、行政法规另有规定的，从其规定。 在人员管理中，以下说法错误的是：____。 以下哪些关键环节，人员不得违规兼岗或代行职责，杜绝业务处理“一手清”：_____ 多选 汇款人和收款人均为个人，才能办理现金汇兑。需要在汇入行支取现金的，要在汇款金额 大写前填写“现金”字样。|汇款人填写的汇款凭证要素应齐全、正确，各联次要素一致，凭 证上加盖的单位签章与预留银行印鉴相符。|汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应即办 理退汇。|汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过2个月无法交付的汇款，应主动办理退 汇。 多选 清算业务是商业银行的基础业务，关系着银行的运行效率、服务质量和经营安全。|目前， 全球各大币种的清算系统多采用实时全额结算系统或净额结算系统两种模式。|SWIFT是我 行跨境支付清算业务的重要渠道之一。|一体化清算平台PAIC是我行自主研发的全行资金清 算业务综合处理系统。 多选 严格网点现场管理，严防第三方违规驻点。|严禁非本行人员在网点从事产品宣传推介、销 售等活动。|规范网点厅堂引导服务，严禁代客户办理业务。|严格执行离岗交接，避免管控 疏漏。 多选 客户信息一旦泄露、非法提供或滥用不仅危害客户人身和财产安全，也会降低客户对银行 金融服务的信任感和美誉度。|加强客户信息保护，不仅是维护金融秩序、防范和化解金融 风险的重要内容，也是金融机构自身可持续发展的内在需求。|银行应在客户明示授权使用 的范围和约定的用途内收集、使用、保存、查询、报送和供第三方使用客户信息。|依法出售 业务过程中知悉的客户信息。 多选真实性|准确性|合规性|合法性 单选高柜服务区|集中办公区|自助服务区|财富管理区 单选高柜服务区|集中办公区|自助服务区|财富管理区 单选一级支行|二级分行|一级分行|总行 单选一级支行|二级分行|一级分行|总行 单选5|10|20|50 单选10；5|20；5|20；10|10；20 单选1|5|10|50 单选10|20|50|100 单选1|5|10|50 多选前期费用账户|外汇资本金账户是|资产变现账户|保证金专用账户 单选前期费用账户|外汇资本金账户是|资产变现账户|保证金专用账户 多选客户审慎准入|业务归口管理|账户扎口管理|政策严格落实 单选六个月|一年|两年|三年 判断 判断 多选 加盖公章的法定代表人（负责人）身份证件复印件|经办人身份证件原件及加盖公章的复印 件|法定代表人（负责人）授权委托书|加盖预留印鉴的存款证实书原件 单选激活；结清；超期|正常；结清；超期|正常；撤销；超期|激活；撤销；超期 单选1|2|3|7 单选 严格岗位制约，落实轮岗要求。|内勤行长、临柜人员（柜面经理、大堂经理）、管库人员（ 含自助设备加配钞人员）等岗位，须做到不相容岗位相分离。|在岗人员数量须满足岗位制 约要求。|网点负责人应切实履行运营线职责，落实对员工行为的监督管理要求，做好日常 检查与异常行为报告，确保重要线索及时登记反映。 多选经办与审批授权|自助设备加配钞|记账与对账|人员临时离岗(　　)ABC(　　)ABC(　　)错误 错误(　　)ABC 对于员工的以下哪些异常情况，要特别引起关注：_____ 对异常行为人员，必须进行全面风险排查，必要时进行岗位调整，不得安排其处理_____等业务。 严格规范员工行为，以下哪些说法是正确的：____。 以下哪些人员应等应持证上岗：____。 各级行要主动关爱员工，及时支持帮扶，包括：____。 单位账户开户原则上应通过智速账户平台办理，保证开户手续合规、开户资料完整，应见到原件的必须见到原件。 客户在柜面申请办理企业金融服务平台业务时，根据《尽调规程》，识别为法定代表人免机读客户以及协同联网核查客户 负责人身份证原件，也无需提供复印件。 受理本地单位开户，要结合本行实际，采取更加严格的审核措施，坚持审慎办理。 日均存款____万元以上的单位结算账户，应全部开通支付密码；未开通的，应经过有权人审批。 账户支控方式_____的，手续应真实合规。 网点受理单位账户单笔金额100万元及以上（当地银监局有明确规定的，从严执行）的转账、汇划，以及现金支付等，原则 受理代理财政、代发工资等柜面渠道批量代付业务的，严禁代客户对代发清单电子数据进行____处理。 各级行应严格监督审核“定期一本通”业务，以下说法错误的是：____ 重点及普通账户对账覆盖率应达到100%，对账范围应覆盖_____。 未有效对账的，应根据账户情况，采取____等风控措施。 对账管理，以下说法错误的是：____ 可以将对账不符处理工作和纸质对账单收发直接派发营业机构。 遇到不会操作对账的客户，网点可以代客户对账。 在内部账户管理中，以下说法错误的是：____。 重点关注能手工动账的通用账户，手工动账应_____。 对余额应为零但未为零的内部账户，要密切关注，及时核对。 在单位非活期账户管理中，以下说法错误的是：_____。 针对临柜联网核查，以下说法错误的是：____。 对于____，除应通过人民银行核查系统核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要措施进一步核实客户身份。 判断 多选对于员工应休假不休假|应倒班不倒班|长时间连续工作|拒绝强制休假 多选账|证|印|库 多选 严禁网点员工代客户保管有价证券、卡、单、折及印鉴、密码等支付介质或支控工具等|严 禁代客户办理业务|严禁操作超级柜台|严禁代其他员工操作业务系统 多选内勤行长|柜面经理|大堂经理|运营监管经理 多选 主动关怀关爱员工，掌握员工的思想动态。|通过谈话等方式，了解员工家庭等情况。|对遇 到压力、困难或发生重大变故的员工，要及时排解关怀、救助帮扶。|对员工行为不闻不问。 判断 判断 判断 单选1|5|10|20 多选 由支付密码变更为预留印鉴|由预留印鉴变更为支付密码|变更单位账户动账短信通知|变更 账户使用人身份 单选上门查证|电话查证|视频查证|现场查证 单选加密|加签|打码|加水印 多选 内勤行长每日应对同一临柜人员在同一天内有多笔“定期一本通”部分提前支取、销户业务 进行关联性分析，核实业务真实性。|运营监管经理每日应对同一临柜人员在同一天内有多 笔“定期一本通”部分提前支取、销户业务进行关联性分析，核实业务真实性。|内勤行长要 加强对“定期一本通”相关预警信息的核查，通过调阅监控、凭证影像、比对客户签名一致 性等方式，核实是否为客户真实操作意愿。|运营监管经理要加强对“定期一本通”相关预警 信息的核查，通过调阅监控、凭证影像、比对客户签名一致性等方式，核实是否为客户真实 操作意愿。 多选境内账户|境外账户|同业存款账户|系统内往来账户 多选组织网点人员联系对账|组织对账人员上门对账|控制客户账户不收不付|控制客户账户交易 单选 对账签约、对账信息变更等环节，应严格审核客户身份。|发现可疑时，对账人员要及时与 客户电话核实，必要时上门核实。|采用网银对账的，要定期排查企业网银对账是否为行内 IP地址，或是否存在行外网段异常变动等情况。|重点及普通账户对账覆盖率应达到90%。 判断 判断 单选 严格内部账户管理，规范开户与使用。|严格审核通用账户的业务准入和开户申请，严禁随 意开立通用账户。|通用账户和专用账户可以混用。|对余额应为零但未为零的内部账户，要 密切关注及时核对。 单选依据领导签字办理业务|以客户部门要求为背景|依据领导要求办理业务|以真实业务为背景 判断 单选 规范单位定期和同业存款业务，加强核算管理。|单位定期存款资金应来自其单位结算账户 。|同业存款账户的开立和使用，应严格按照资金性质正确核算。|可以将同业存款作为一般 性存款核算，但不得将投融资性质资金作为结算性质资金核算。 单选 加强客户身份证件联网核查，防范冒用身份风险。|柜面在办理应联网核查身份证件的业务 时，只需开展人脸识别。|严禁应机读不机读、应核查不核查、事后核查等违规操作。|严禁 伪造、变造联网核查凭证等严重违规行为。 多选无法机读的身份证|核查照片不一致的|临时身份证|户口簿 正确(　　)AB(　　)错误 错误(　　)B 错误 错误 正确(　　)际现金收付的异常“伪现金”业务。 ____，不得开通运营业务系统用户号。 特殊情况下，可以将本人用户号交予他人使用。 _____的手机以及其他具备拍照及存储功能的移动设备实行集中保管，严防利用工作便利拍摄交易截图、传票影像等资料 行传输。 临柜人员应按照相关规定办理客户信息查询业务，根据客户要求打印出的客户信息，如客户未将打印件带走，负责查询的 自助（智能）设备可以采取补充方式加配钞。 在自助（智能）设备管理中，以下说法错误的是：_____。 针对质押存单，以下说法错误的是：_______。 个人存单质押贷款业务_____。 严格按照操作流程，在监控录像清晰可见范围内____。 在网点营业场所现场管理中，以下说法错误的是：____。 重点关注和防控可疑人员在营业场所从事违法违规活动或超长时间逗留，发现问题应立即制止，并予劝离，情节严重的应 在超级柜台辅助客户办理业务时，应加强人证一致及业务场景真实性审核，严防冒名开卡、开户等行为。 临柜人员临时离柜（岗）应严格____等制度要求。 以下说法错误的是：_____。 运营监管经理开展日常监督检查，检查内容应覆盖____等。 结合网点转型和业务发展实际，及时组织开展对____的风险评估，采用数据分析、机控技控等手段，研究制定有效防控措 劳动组合须满足_____。 在综合服务区操作BoEing等生产系统为客户提供金融服务，以现金业务及特殊业务为主，可覆盖所有柜面业务。 以下哪些职责属于大堂服务类职责：_____。 “内勤行长”履行____职责。 核心网点高柜柜口原则上不超过____个。 营业网点柜面业务量持续超负荷或不饱和超过一定期限的，内勤行长可直接申请增配或减配柜口。 营业网点可根据____等对客流的影响，阶段性调整高柜柜口数量，并向管理行报备。 营业期间，轻型网点必须有_____在岗履职。 营业期间，可根据开放高柜一人一柜、每三台超级柜台至少配备一名超级柜台前端服务员的标准，适当灵活调配人员，但 行长）和大堂经理在岗履职。 正常营业期间，无高柜运行的轻型网点按照不低于“____”的在岗劳动组合模式进行配置。 正常营业期间，有高柜运行的轻型网点一般可按照不低于“1+1+1”的在岗劳动组合模式进行配置：即______。 正常工作日的午休时段、周六日、法定节假日等劳动组合重点时段，按照不低于“1+1”的在岗劳动组合模式进行配置，可 判断 多选 重点关注的人员|有重大不良行为的人员|办理重要业务的人员|有重大违法违规违纪记录的 人员 判断 多选临柜人员|客户经理|内勤行长|后台作业人员 判断 判断 单选 应按规定频次清机。|清机时，应对回钞金额、账面金额及流水发生额进行三方核对。|自助 （智能）设备检查当日发生调拨业务的，应逐笔核实真实性，同时应对调入柜员现金箱进行 账款核对。|加配钞和清机只允许在监控状态下双人操作。 单选 已质押存单，可以由银行内部人员自行保管。|严格存单质押贷款业务办理，防范虚假质押 。|办理存单质押止付时，应鉴别存单的真伪。|已质押存单应“一票一封”，并入金库集中保 管。 单选应由客户经理办理|可以由客户直系亲属办理|应由客户本人办理|可以由客户授权他人办理 多选开启|清洗|安装|关闭印控仪 单选
严格网点现场管理，严防第三方违规驻点。|严禁第三方机构人员违规进入网点营业场所。| 应重点关注和防控可疑人员在营业场所从事违法违规活动或超长时间逗留，发现问题应立 即制止，并予劝离，情节严重的应向上级行及时报告。|严禁本行人员在网点从事产品宣传 推介、销售等活动。 判断 判断 多选执行报告|物品保管|事项登记|系统签退 单选 严格网点现场管理，严防第三方违规驻点。|实施弹性排班，尤其是日间多次弹进弹出的营 业网点，要关注柜员现金箱、操作系统等管控重点，避免因人员频繁岗位变动造成的柜面 交接疏漏。|自助设备管理机构要严格落实手机巡检要求，重点巡查自助设备是否运行正常 、是否存在非法装置，防范银行卡测录风险。|综合服务区的大堂经理向其他分区转换或临 时离柜时，不按柜面经理临时离柜制度规定执行。多选日常业务运行情况|监管重点|风险高发业务|内控案防薄弱环节 多选新产品|新业务|新流程|新系统 多选不相容岗位相分离的规定|最低人员配备的规定|业务审批的要求|审核授权的要求 判断 多选 按照服务流程分流客户|引导客户进行业务预处理|维护现场服务环境|应对网点服务突发情 况和客户投诉 多选业务监督|业务操作|现场管理|现场营销 单选1|1.5|2|3 判断 多选季节|气候|节假日|网点到岗情况 多选内勤行长或代班主管|大堂经理|柜面经理|保洁 判断 单选1+1|1+2|1+3|1+5 多选内勤行长|柜面经理|大堂经理|代班主管 多选内勤行长+大堂经理|内勤行长+柜面经理|大堂经理+柜面经理|代班主管+大堂经理 正确(　　)A 错误 正确(　　)ABC(　　)ABC(　　)正确(　　)一级分行应从实际需要出发，遵循“______”原则，有序试行柜面经理弹性排班机制。 内勤行长负责根据网点业务需要，对柜面经理____高柜服务区进行审批。 未经内勤行长同意，柜面经理不得擅自弹进弹出高柜服务区。 对实施弹性排班的网点，一级分行每半年组织一次监督检查，每年覆盖____。 对实施弹性排班的网点，二级分行每季度至少组织一次监督检查，每年覆盖_____。 各级行应在网点建设中，充分考虑特殊群体及适老化服务需求，在_____等方面组织设计、施工和配备。 各级行应通过____等多种渠道，向社会宣传我行特殊群体及适老化服务方式、内容、流程，防诈防骗反假等金融知识及智 网点应为特殊群体及老年客户提供爱心座椅或轮椅等辅助设施；有条件的网点可设置低位高柜、低位填单台、低位免拨直 务设施。 网点按照“迎客→引导→识别→分流→业务办理→送客”流程，对客户提供全流程服务。 咨询引导台具备超柜功能或紧邻智能服务区，“迎宾位”值守人员可兼顾服务“______”。 根据客户意愿，可优先协助引导至人工柜台办理，有条件的网点应引导至____提供优先服务。 在业务办理中对客户身份进行校验时，针对使用人脸识别技术办理业务存在困难的客户，应拒绝办理。 对高龄、重病、伤残等行动不便，或无自理能力等客户主动到网点办理业务，但无法亲自在柜台办理开销户、密码重置等 意识清醒的，网点可____。 对高龄、重病、伤残等行动不便，或无自理能力等客户，在办理_____时，在风险可控的前提下，按照上门服务有关规定可 网点人员应关注客户人身安全，充分提示客户注意保护隐私，如遇现场其他人员_____等情形，网点人员应及时沟通劝阻 并向上级行报告。 上级行应建立特殊群体及适老化服务的柔性团队，由柔性团队提供上门服务。 在______等高频业务场景，网点周期性、集中性业务办理高峰时段，安排弹性排班。 在网点服务和业务办理过程中，因客户自身原因引起的突发事件，如突发疾病、身体不适等情形，网点人员应_____。 在网点服务和业务办理过程中，因我行原因引起的突发事件，如遇系统设备故障、客户对服务态度不满引发投诉等情形， 因网点现场第三方引起的突发事件，如客户之间突发争执、其他人员拍照录音等情形，网点人员应_____。 各级行要定期对网点人员开展特殊群体及适老化服务技能培训，培训内容包括但不限于_____等。 由于以下哪些情况，对我行品牌和声誉造成严重不良影响的，按照有关规定追究相关责任人责任：_____ “服务升温工程”的工作目标是：____ “服务升温工程”工作内容包括：_____。 客户赵六代理其妹妹田七前来我行柜面办理个人外币储蓄账户支取1万美元，赵六及田七均为中国公民。赵六应提供以下 客户赵六前来我行柜面办理本人与其妹妹田七个人外币储蓄账户间1万美元的资金划转，赵六及田七均为中国公民。赵六 客户赵六在柜面联网核查时，系统提示证件有效期晚于行内核查系统留存的有效期。柜面应拒绝办理。 客户赵六遇到电信诈骗，其在我行的账户资金已转入田七本行借记卡账户，要求柜面长期应急控制时，赵六应提供以下哪 客户赵六前来我行柜面使用临时身份证办理借记卡密码重置业务时，除临时身份证及借记卡外，还应提供辅助证件。 客户赵六前来我行柜面使用临时身份证办理借记卡密码重置业务时，柜面经理张三应对其进行行内核查。 企业出纳人员赵六持含支付密码的支票前往我行柜面领取现金，以下做法错误的是：_____ 客户赵六在柜面办理存单挂失补发业务时，二代身份证联网核查结果一致，但照片不存在，柜面无法确定为虚假证件的， 客户赵六代理田七前来我行柜面领取本行吞卡（卡面无信息），应如何办理：______ 多选授权审批|当日服务监督|分区巡检|大堂服务资源调度 多选常态化审批|差异化安排|全周期管理|动态化调整 多选弹进|临时离开|弹出|上班进入 判断 单选不少于10%|不少于30%|不少于60%|1 单选不少于10%|不少于30%|不少于60%|1 多选整体布局|功能分区|设备设施|视觉元素 多选张贴公告|现场推介|电话告知|社区宣传 判断 判断 单选高贵位|超柜位|综合位|低柜位 多选集中办公区|爱心窗口|弹性服务窗口|财富管理区 判断 单选 在客户本人签署授权委托书的情况下，参照上门服务流程办理|由客户直系亲属直接办理|由 居委会出具证明，由网点人员办理|在客户本人签署承诺书的情况下，参照上门服务办理 单选密码解锁|个人信息修改|小额批量代发业务核验账户真实性|小额批量代发 多选拍照|录音|录像|投诉 判断 多选社保卡激活|国债发行|领取养老金|银行卡激活 多选 提供必要的、安全的协助和便利条件，或为客户提供相对独立区域休息|依据实际情况立即 拨打急救电话或联系附近医疗机构，及时通知客户亲属|维护网点现场秩序|向上级行报告 多选及时做好解释安抚工作|说明情况，争取客户谅解|积极采取补救措施|向上级行报告 多选 及时进行劝阻、隔离|依据实际情况联系公安机关协助维持营业秩序|及时向上级行报告|注 意维护网点正常营业秩序 多选服务规范|服务技巧|场景培训|应急处置演练 多选因服务不到位|客户异议处理不到位|客户纠纷处理不到位|客户投诉处理不到位 多选环境升温|文化升温|服务升温|品牌升温 多选
赵六有效身份证件|田七有效身份证件及田七个人外币储蓄介质|经田七签字的委托授权书| 赵六及田七的近亲属关系证明 多选 赵六有效身份证件及赵六储蓄账户介质|田七有效身份证件|资金划转的用途证明|赵六及田 七的近亲属关系证明 判断 多选 赵六有效身份证件|转出账户账号、转入借记卡卡号、交易金额（精确到百）、交易日期|法律 责任承诺书|公安机关出具的报案回执、立案回执或公安机关未出具报案回执的情况说明 判断 判断 多选 柜面受理人员仅校验支付密码。|柜面受理人员审核开票日期在2周以前仍为其办理。|柜面 受理人员使用票据鉴别仪识别票据真伪。|柜面受理人员为客户填写大写金额。 多选拒绝办理|留存身份证复印件|无法机读的，由客户提供辅证|开展人脸识别 多选提供赵六有效身份证件|提供田七有效身份证件|赵六需通过卡片密码验证|不允许代理(　　)A(　　)正确 错误 错误(　　)AB(　　)ABC(　　)AB 错误(　　)错误(　　)AB 某企业已在某网点开立基本存款账户，该企业还可以在该网点开立以下哪种类型的账户：_____ 柜面经理张三为客户赵六办理开立个人结算账户，赵六未通过行内人脸识别，张三应做到换人复核。 客户赵六持其小孩（15周岁）名下定期一本通来网点办理一笔6万元的子账户现金销户，提供了小孩及其本人的居民身份 业务，对赵六和其小孩的身份证进行联网核查后，在系统中选择“非代理”标志，进行相关业务交易。以上操作流程中，柜 问题：____ 客户赵六来我行投诉其借记卡状态异常，需要我行为其核实处理，柜面经理使用“个人重点关注账户管理”交易查询其为“ 身份证件和银行介质无误后，柜面经理直接为其办理。 客户赵六来我行申请解冻一份未到期的个人存款证明，但存款证明原件未交回，柜面经理可以凭客户身份证和银行介质为 客户赵六为法定无完全民事行为能力公民，其近亲戚（非直系）田七需为其开立一张借记卡，以下哪些资料可以作为法定 客户赵六于星期一上午9:30至我行柜面将其账户内10万元转至田七他行账户，选择“普通到账”。柜面受理完成后赵六离 行，表明田七为诈骗分子，要求我行追回资金。此时应如何处理： 柜面经理张三休假，其柜员现金箱应如何交接：____ 具有反假货币资质的柜面经理张三在高柜服务区办理业务时，收到客户一张面额为100元美元假币，应如何处理：____ 用印审批岗王五在营业期间发现印控仪出现故障，其应如何处理：____ 柜面经理张三在日终签退前，应如何处理当日自己的纸质凭证：_____ 客户赵六前来我行柜面办理银行卡销户业务，柜面经理张三对其身份证进行联网核查后结果显示：“人行核查返回结果一 一致”，此时赵六可提供以下哪些辅助身份证明材料之一： 某股份有限公司补办单位结算卡（密码知晓），需提供以下哪些资料：_____ 客户赵六使用我行超级柜台办理转账业务时，前端服务员可以代其输入收款方账户信息。 某咨询公司来银行办理变更法人业务，以下材料可作为业务办理材料的是：_______ 某对公客户向网点反映其登陆企业网银时查询不到公司对账单，无法完成本季度对账，柜面经理按制度应进行以下操作 某审计单位员工赵六来网点现场办理某公司询证函业务，柜面经理需审核：______ 客户张小山前来我行柜面申请开立个人存款证明，以下户名录入正确的是：_______ 判断 多选一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户|非活期账户 判断 多选 柜面经理张三未选择“代理”标志，未按要求在系统中登记代理人证件信息|监护人代理未成 年人现金取款1万元（含）以上，张三未按作业规则要求客户出具监护证明（户口簿、出生 证明等）|在定期一本通子账户销户前，张三未按要求核对账户留存手机号码|执行定期一本 通子账户现金销户交易 判断 判断 多选法院裁定书|法院调解书|社区居委会出具的证明文件|代理人出具的情况说明 单选联系他行退回资金|建议客户修改账户密码|建议客户换卡|为客户做转账撤销交易 多选 柜面经理张三休假1天，柜员现金箱无需交接|柜面经理张三休假1天，柜员现金箱视同日终 交接处理|柜面经理张三休假3天，柜员现金箱必须“清零”|柜面经理张三休假5天，柜员现金 箱必须“缴空” 多选 张三应与另一名具有反假货币资质的现金从业人员同时认定并当客户面予以收缴，收缴后 客户不得再接触假币|张三当客户面直接在假币上加盖“假币”字样戳记|张三通过BoEing系 统假币收缴交易录入假币要素及被收缴人信息等|张三告知客户如对货币真伪存在异议，可 向鉴定机构申请鉴定 多选 及时按指定方式向厂家报修维修。维修人员到达时，由内勤行长核实维修人员身份并将维 修情况登记工作日志|电子锁开启申请经管理行审批通过后，由用印审批岗执行开启电子锁 交易，由印控仪操作岗使用机械锁钥匙打开印控仪安全门|维修完毕后，用印审批岗执行关 闭电子锁交易，印控仪操作岗关闭安全门|印控仪关闭后，用印审批岗使用“印章校准”核对 机具内印章安装情况，并将“印章校准凭证”随营业机构当日传票归档保存 多选 张三日终签退前检查系统影像、纸质凭证资料是否完整|张三核对无误后，按照BoEing凭证 及附件、集中作业平台凭证、其他系统凭证的顺序整理，各类凭证按照编号由小到大的顺 序放置，整理完毕后交内勤行长|张三将未经整理的凭证直接交内勤行长|张三对本人凭证的 真实性、完整性负责 多选居住证|机动车驾驶证|护照|社保卡 多选 仅加盖公章的《中国农业银行股份有限公司单位结算卡业务申请表》|持卡人有效身份证件 原件|如果持卡人非企业法定代表人，还需提供加盖公章、法定代表人签字的《单位银行结 算账户开户及开通产品授权委托书》，且被授权人为持卡人|单位结算卡旧卡（如丢失需先 办理书面挂失） 判断 多选 公司身份证明文件原件及复印件|变更信息有关证明文件原件及复印件|法定代表人（负责人 ）身份证件原件及复印件|非法人办理时需提供授权办理业务人员身份证件原件及复印件、 授权委托书 多选 柜面经理在自制凭证上注明账户名称、账号、账单号、调整原因等|将对账方式先改为“其他 （纸质）”再改回“网银”|将对账方式先改为“第三方”再改回“网银”|自制业务凭证经内勤行 长审批 多选 《银行询证函》来函签章是否齐全、与预留银行印鉴是否一致|《银行询证函》来函是否由审 计单位以被审计单位名义出具|审计单位是否出具单位介绍信|赵六身份证件 单选ZHANGXIAOSHAN|zhangxiaoshan|ZhangXiaoShan|ZhangXiaoshan 错误(　　)AB 错误(　　)BC(　　)ABC 错误(　　)ABC 客户赵六前往我行柜面为自己2021年05月01日出生的女儿办理一张借记卡，其携带本人身份证、女儿出生证明及印有女 经理在系统中新增未成年人客户信息证件类型为身份证，有效期为2037年5月1日。请问上述业务中存在哪些问题：____ 客户张三已有一张我行Ⅰ类借记卡作为工资卡，现客户希望在我行购买理财，但不愿使用其已有的Ⅰ类卡，我行可以为客 于购买投资理财产品。 客户赵六持其妻子的借记卡前来我行柜面办理借记卡现金支取美元11000元，赵六及其妻子均为中国公民。需提供以下哪 某境外人士持外国护照及借记卡来我行取现人民币5万元，柜面应留存客户护照复印件，具体包括：____ 某法院一名执法人员前来我行柜面办理有权机关查冻扣业务，除相关法律文书以外，需至少提供什么资料：____ 反洗钱行政主管部门两名执法人员持相关法律文书及证件前往我行柜面对个人客户账户进行冻结。关于冻结期限，以下说 某网点在为某对公客户开立账户时，发现法定代表人对企业经营规模及业务背景不熟悉，由同行人员代为回答，情形可疑 。 某网点在为某对公客户开立账户时，发现其法定代表人同时注册了10个企业时，可采取的措施包括：_______。 某网点在对某企业账户进行年检时，发现法定代表人发生变更，当日即通知企业办理变更手续。30日后，该企业仍未办理 由。此时该网点有权采取 控制账户交易措施。 某网点为某企业开立基本存款账户，发现企业注册地和经营地均在异地，可采取_____方式核实法定代表人开户意愿。 某网点为某企业开立基本存款账户，发现法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉，可采取_______方 愿。 柜面经理张三为客户赵六办理业务时，赵六要求从其银行卡取现100万元后，以现金方式存入另一客户田七银行卡内，实 面经理张三应采取的措施包括： 。 柜面经理张三办理客户明细查询业务，根据客户要求打印出客户明细，但客户查看后未将打印件带走。此时该柜面经理可 某大堂经理发现两名客户在营业厅堂内使用自带POS机进行套现。此时该大堂经理应采取的措施包括：_____。 某大堂经理发现一名客户已在营业厅堂逗留较长时间，实际未办理业务。在客户试图对综合服务区操作终端界面进行拍照 措施包括： 。 两名全程佩戴口罩的公安局执法人员仅出具《调取证据通知书》，要求查询客户赵六近一个月交易流水。柜面经理张三受 接在系统中查询相关信息并向执法人员提供了赵六近一个月的交易流水和取款凭证影像打印件。 上述案例中，柜面经理张三存在以下哪些违规行为：_____ 某网点将自助设备A钞箱内现金25万元进行下钞处理后，直接加入另一台自助设备B。上述行为的违规内容包括：_____ 客户赵六（成年人）因中风导致意识不清，现急需支取其银行卡内资金用于救治，以下做法正确的是：_____ 某大堂经理发现某保险公司销售人员在网点向客户推介保险产品，应采取的措施有：_____。 某保险公司员工因售后服务原因要进入网点营业场所，网点人员应做好以下哪些方面的工作：_____ 柜面经理张三为客户办理美元现钞存款业务时，发现百元假币一张。应客户要求，将假币递出窗口交予客户确认后，在该 戳记。 上述案例中柜面经理张三存在哪些违规操作行为： 两名法院执法人员持《协助扣划存款通知书》、生效的法律文书、身份证明文件，申请办理某保证金账户强制扣划。网点在 方面的工作：_______ 某网点根据某对公客户出具的《保证金存入/支付/销户通知书》，对相关保证金账户资金进行支取。 柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务，由于该企业法定代表人出差无法提供身份证原件。此时需经______对应 运营管理部门书面审批同意后方可办理。 柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务，由于该企业内部管理原因无法提供营业执照原件。此时需经______运营 长书面审批同意后办理。 多选 赵六代理自己未成年的女儿开卡|赵六携带本人身份证、女儿出生证明及印有女儿信息的户 口簿办理|柜面经理新增赵六未成年女儿客户信息证件类型为身份证|柜面经理新增田七未 成年女儿客户信息证件有效期为2037年5月1日 判断 多选 双方有效身份证件|表明亲属关系的文件（居民户口簿、结婚证等）|委托授权书|经外汇管理 局出具签章的自签之日起30日内的《提取外币现钞备案表》 多选护照信息页、签名页|中国签证页|中国边境出入章页|备注页 多选居民身份证|执行公务证|工作证|一名执法人员不能办理 单选不超过1年|不超过6个月|不超过48小时的临时冻结|不超过24小时的临时冻结 多选 按照反洗钱等规定延长开户审查期限|通过上门核实等手段强化客户尽职调查|直接拒绝开 户|继续为客户开立对公账户 多选 按照反洗钱等规定延长开户审查期限|通过上门核实等手段强化客户尽职调查|直接拒绝开 户|继续为客户开立对公账户 单选只收不付|不收不付|暂停账户非柜面业务|限制账户交易规模或频率 多选法定代表人到开户行核实|行内人员上门核实|远程视频核实|电话核实 多选法定代表人到开户行核实|行内人员上门核实|远程视频核实|电话核实 多选 加强对客户身份等情况的调查了解|提示引导客户使用转账方式办理|直接按照客户指令操 作|加强对交易用途等情况的调查了解 多选 在客户视线范围内将相关打印件销毁|将相关打印件放置于储物柜保管|将相关打印件作传 票附件保管|在监控范围内将相关打印件销毁 多选立即制止|予以劝离|视现场情况，必要时向上级行报告|默许客户行为 多选立即制止|予以劝离|视现场情况，必要时向上级行报告|默许客户行为 多选 未对执法人员的工作证件进行初审|超范围提供查询结果|未经内勤行长审批|在BoEing系统 操作查询交易 单选 自助设备采取补充方式加配钞|自助设备加配钞逆程序|自助设备摆放不规范|自助设备开闭 锁模式操作不规范 多选 代理人提供医院诊疗证明、直系亲属关系证明、承诺书|代理人（直系亲属）提供其本人和 被代理人有效身份证件|代理人仅提供其本人有效身份证件|用于救治的资金只能转入救治 医院指定账户 多选 与保险公司人员共同开展营销|书面报告上级行运营管理部门|书面报告业务主管部门|及时 制止、警告并劝离 多选 审核是否按规定履行审批手续|确认是否由上级行指派相关业务部门专人陪同|内勤行长无 需在系统中进行登记|关注保险公司人员在营业场所期间是否与需售后服务意外的客户交流 多选 单人收缴假币|收缴后客户再次接触假币|在美元假币上加盖“假币”戳记|在BoEing系统操作 收缴交易 多选 直接予以办理扣划业务|向有权机关说明账户的保证金性质|向客户部门确认保证金是否仍 在担保期间|根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划 判断 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行 单选总行|一级分行|二级分行|一级支行(　　)AC(　　)A(　　)A(　　)BC(　　)错误 柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务，客户要求对账周期选择“按季”。此时需由_____审批签章。 某企业财务人员赵六前来我行柜面办理纸质对账单寄送地址修改业务，柜面经理张三根据财务人员提供的法定代表人联 某企业财务人员赵六前来我行柜面办理对账联系人信息修改业务，柜面经理张三根据BoEing系统留存的的法定代表人联 某对公客户因资金结算需要，急需解除其未对账账户止付，并向营业网点出具加盖预留印鉴的《未对账账户解止付申请书 。经办柜面经理张三发现该账户仍未对账，故予以拒绝。 某对公客户未对账，我行对其账户进行未对账止付处理。现客户已对账，但对账系统未自动解封。此时，柜面经理可根据 的对账系统对账明细截图（有对账结果），经 审批后柜面直接解封。 对公结算账户资金归集关系维护主要涉及哪三项收费：______。 资金归集手续费、资金划拨手续费的收费基数包括____。委托贷款手续费的收费基数为按金额；三项收费的起始日期按 单》及《现金管理服务费用表》约定执行。 签约双向保付主合约账户须为我行已启用______。 资金双向保付业务涉及的收费项目主要有：_________。 现金管理委托方对公账户需开通银企通平台或银企直联功能才能开办代收（付）业务。 办理现金管理委托方代收代付业务时，客户部门审核客户所提供证件资料的真实性、完整性、合规性，并在证明文件复印 致”章和 。 现金管理汇兑群组服务交易可在账户___和___操作。 根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会﹝2020﹞12号）要求，银行应于收到符合 工作日内，根据函证的具体要求，及时回函，并可按国家有关规定收取询证函回函服务费用。 如银行认为收到的询证函不符合规定而拒绝回函的，应当在收到询证函______工作日内通知审计单位。 注册会计师在《银行询证函》来函中必须准确填写询证“函证基准日”，即“截至日期”，一份来函可填写______“函证基准 营业机构受理《银行询证函》业务，必须同时符合以下条件：_________ 《银行询证函》可以由银行员工代办。 如被审计单位（客户）可动用账户余额不足以抵扣询证费用，也无其他途径交足询证费用的，经办网点可不予受理并电话 函的，应做回函撤销处理。 银行询证函回函邮递费按照来函指定账户扣划收取，也可由___、___或___。 《银行询证函回函》可以由被审计单位代领。 经办网点要在收到《银行询证函》之日起10个工作日内回函，现场回函以___为准。 营业机构受理《验资业务银行询证函》业务，必须同时符合以下条件：_________ 《验资业务银行询证函》严禁由银行员工代办。 票据池系统对在池的纸质商业汇票的______等交易进行处理。 票据池系统对在池的电子商业汇票的______等申请交易进行处理。 票据池业务的管理模式包括______。 托管行是指为票据池内票据提供票据______查询统计等服务，并可根据主办行要求处理相关票据及资金的我行分支机构 池融资行是借款人办理票据池融资业务并提供信用的我行分支机构。 票据保管人员___、内勤行长每旬核查本网点票据封包，确保本机构票据实物和票据池系统票据账实相符。 票据保管人员每日、内勤行长___核查本网点票据封包，确保本机构票据实物和票据池系统票据账实相符。 单选 一级支行客户主管部门|一级支行运营管理部门|二级分行客户主管部门|二级分行运营管理 部 判断 判断 判断 单选二级分行对账管理人员|一级支行对账管理人员|网点负责人|内勤行长 多选资金归集手续费|资金划拨手续费|资金归集年费|委托贷款手续费 多选按金额|按笔数|按包月|按包年 单选个人结算账户|对公结算账户|专用账户|通用账户 多选平台系统服务费|资金保付交易手续费|资金保付信息服务费|定制短信服务费 判断 单选经办行章|业务专用章|经办员签章|行名章 多选管理行|交易行|开户行|授权行 单选5个|10个|15个|20个 单选2个|3个|5个|10个 单选一个|二个|三个|四个 多选 《银行询证函》必须采用《财政部办公厅银保监会办公厅关于印发〈银行函证及回函工作操 作指引〉的通知》（财办会〔2020〕21号）文中所列示的格式。|《银行询证函》必须以被审计 单位名义发出。|被审计单位必须在《银行询证函》上加盖企业预留银行签章，银行应核对 一致。|《银行询证函》中必须注明审计单位的具体名称、回函送达方式、回函地址、联系人 、电话、传真、邮编、电子邮箱等要素。判断 判断 多选审计单位汇款交付|现金交付|选择快递邮电费到付|扫码交付 判断 单选系统回函日期|办理日期|邮寄回执日期|邮寄日期 多选 《验资业务银行询证函》必须采用《财政部办公厅银保监会办公厅关于印发〈银行函证及回 函工作操作指引〉的通知》（财办会〔2020〕21号）文中所列示的格式。|《验资业务银行询 证函》必须以被审计单位名义发出。|被审计单位必须在《验资业务银行询证函》上加盖预 留银行印鉴，银行应核对一致。|《验资业务银行询证函》中必须注明审计单位的具体名称、 回函送达方式、回函地址、联系人、电话、传真、邮编、电子邮箱等要素。 判断 多选质押|贴现|抵扣|委托收款 多选质押|贴现|背书|提示付款 多选集中管理|分散管理|代理管理|委托管理 多选查验|托管|质押|到期托收 判断 单选每日|每周|每旬|每月 单选每日|每周|每旬|每月 正确 错误(　　)ABC 错误 正确(　　)正确(　　)A 正确 营业机构票据池业务经办柜员须双人在监控下交接实物票据。 营业机构票据审验无误后，由______等共同将票据装入透明票据封装夹（袋）内签封。 实物票据提取时，由封包时参与人共同检查封签是否真实、完整，确认无误后，提取票据，剩余票据由封包人员共同签封 在池纸票贴现成功后，票据自动出池。 池内的纸质商业汇票到期由托管行柜员主动手工发起委托收款无需客户办理申请手续，并由托管行办理委托收款销记。 对公类贷款可以使用现金方式放款。 对公类贷款发放起息日系统默认为______，若修改需信贷部门书面通知并留做附件。 目前我行的信贷产品利率均依赖于基值利率，所以利率类型字段均显示为______。 委托贷款在放款前必须先建立委托子合约完成资金委托。 对公贷款归还分为______。 对公贷款还款时，选择“根据选择项还款”时，可分别对______进行归还。 对公贷款部分提前还款时，需先归还已产生账单的本金；贷款全部提前结清时，需先归还已产生的所有账单。 定期结息、利随本清等还款方式的贷款部分提前还款时，计划变更方式需选择“______”。 委托贷款批量自动扣款后转入______中。 不规则贷款还款计划变更或提前还款时，不需由C3系统发送新的还款计划。 对公贷款到期后，可以办理展期。 月末最后一天可以执行贷款核销操作。 对公贷款本金冲正中的合约余额调整用于调整贷款合约的___，包括冲账和补账。 对公贷款本金冲正中的账单余额调整用于调整贷款合约的账单上的___和___，包括冲账和补账。 对公贷款冲账方式包括：冲账和补账；账单上的利息种类包括：______。 对账单上的任一利息种类进行冲账时，若利息已经收取成功，应遵循______的顺序。 对公贷款结清______天后，合约转为撤销状态。 贷款停息时，系统自动计算出上一个___至停息日期间的利息并计入___。 停息撤销时系统自动计算出停息日至___期间的利息并计入___。 对公贷款停息期间贷款利息免收，停息之前欠息不需收回。 对公贷款划转日不能是每月月底前______日。 对公理财产品质押冻结不会自动解冻，仅可根据信贷部门要求进行手工解冻。 小微企业自助可循环贷款合同要素调整由C3发起后才能在BoEing系统进行相应操作。 发放委托贷款坚持“先存后贷，先拨后用”的原则，银行垫付资金并收取手续费。 委托贷款不纳入资产额度管理，不占用贷款额度。 委托贷款建立委托主合约时需约定资金入账方式，包括：______。 只有尚未发放的委托贷款才能进行委托资金追加和退还。 我行有权按照合同或协议约定，直接扣划保证金账户中的资金，作为保证金所担保业务的付款资金，或客户违约后的受偿 人民检察院、公安机关、国家安全机关不得冻结商业汇票保证金。 人民法院对银行承兑汇票保证金、信用证开证保证金、独立保函保证金在丧失保证金功能前可以冻结和扣划。 审核申请开立的保证金账户类型：开立合同账户的，只能按___计息或不计息；开立追加账户的，必须填写所属凭证账户 保证金账户允许转账开立，可以存取现金。 保证金活期账户允许零金额开户；整存整取的起点金额为等值___人民币，其中个人信贷业务个人保证金、其他个人保证 等值 人民币；外币非标准期限的起点金额为等值300万美元。 保证金账户基本信息维护时，账户名称应当含有“保证金”字样，明确账户性质。 保证金账户不允许通存通兑，资金只允许___存入，不得___存入。 只有______可以续存，整存整取和外币非标准期限保证金账户不能续存。 保证金账户资金一旦存入则视为封存，客户不得自由使用。 保证金账户不允许通存通兑，只能转账支取，不得透支。 保证金支付的转入账户类型为结算账户时，结算账户与保证金账户不必属于同一客户。 当定期保证金支付后的余额不足起存金额时，必须进行______交易。 定期保证金账户允许部提______次。 判断 多选柜面经办人员|内勤行长|经办客户经理|保管员 判断 判断 判断 判断 单选申请日期|贷款日期|实际放款日期|放款次日 单选定比|定基|浮比|浮动 判断 多选正常还款|提前还款|约期还款|超期还款 多选“本金”|“正常息”|“罚息”|“复利” 判断 单选 期限缩短，每期还款额不变|期限缩短，每期还款额减少|期限不变，每期还款额减少|期限不 变，还款期数减少 单选贷款合约|委托资金|委托合约待分配余额|委托合同 判断 判断 判断 单选未到期本金|已收本金|应收本金|未收本金 多选未到期本金|已收本金|应收本金|未收本金 多选正常息|罚息|复利|应收息 单选 先冲欠息，再冲应收息，最后冲已收|先冲应收息，再冲已收息，最后冲欠息|先冲已收息， 再冲应收息，最后冲欠息|先冲已收息，再冲欠息，最后冲应收息 单选60|90|99|100 多选结息日|撤销停息日期|待入账正常息|不入账正常息 多选结息日|待入账正常息|撤销停息日期|不入账正常息 判断 单选一|两|三|四 判断 判断 判断 判断 多选间接入账方式|直接入账方式|冻结后入账|锁定入账 判断 判断 判断 判断 单选活期|非活期|定期|非标准存期 判断 单选1万元，50元|1万元，1万元|5万元，1万元|5万元，50元 判断 多选转账|现金|等额|内部 单选银行承兑汇票保证金|涉外信用证保证金|活期保证金账户|定期保证金账户 判断 判断 判断 单选打标|转账|销户|续存 单选一|二|三|五 正确(　　)正确 正确 错误 正确(　　)正确 错误 错误 错误(　　)C 正确 错误 正确(　　)正确 正确 错误(　　)正确 正确 错误 保证金账户只能在账户状态______时才能销户。 保证金凭证账户______账户时，才能销户。 保证金冲正一笔冲正交易能调整______分户及其明细。 ______保证金账户不能做冲正交易。 保证金利息冲正交易支持______。 协助查询、冻结、解冻、扣划通知书等法律文件必须依法送达，即只能由有权机关执法人员送达，不允许申请执行人、律 人员送达（通过全行司法查询与控制系统，与公安机关和人民法院建立“总对总”和“点对点”网络查控机制的除外）。 异地有权机关不可以委托本地有权机关代为送达协助查询、冻结、解冻、扣划通知书等法律文件。 保证金账户冻结业务，在审核《协助冻结存款通知书》时需______。 根据《中国银监会最高人民检察院公安部国家安全部关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查 银监发〔2014〕53号）规定，冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过六个月，对于重大、复杂案件，经设区的市一级 、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为____。 对公客户非法定代表人（单位负责人）首次办理理财业务时，需提供加盖公章并经法定代表人签字的______。 对公理财业务，客户预约成功后，认购用的账号必须与预约时所留的账号一致。 对开放式对公理财产品，系统支持全部或部分赎回，部分赎回时，赎回后单笔子合约剩余份额不得低于______份。 客户在一天之内对于同一款可实时赎回的产品赎回次数不得超过______次。 对公理财实时赎回业务可以撤销。 交易资金托管业务是指买卖双方在以______经营权等为标的物的交易过程中，委托银行保管资金并根据约定条件办理资 托管业务。 《交易资金托管协议》及《托管指令授权书》专夹保管，期限为______年。 交易与专项资金托管合约变更的具体事项为：______。 在《协助查询、冻结、扣划登记簿》中手工登记：______，协助冻结的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果 人员和经办网点经办人员签字。 专项资金托管业务是指银行根据监管要求或客户委托，在______等专项资金使用过程中保障资金安全和专款专用的托管 托管费固定金额改变的，变更后的托管费金额大于等于已缴托管费，托管费率改变的，按照“实际发生额×当时费率”对托 第三方存管业务是指经监管部门核准后，我行接受证券公司及其投资者的委托，为投资者开立管理账户，建立资金账户、 的一一对应关系，履行投资者交易结算资金或信用担保资金的划转和存放的职责。 个人投资者签约第三方存管需提供______。 投资者当日如果有出入金交易，则当天不能解约银期转账业务。 投资者如需更换银期转账签约账户，应先将原签约账户解约后使用新账户签约。 单位结算卡开卡对象为我行辖属机构开立______的单位。 单位结算卡开卡，客户需提供如下资料：______。 关于单位结算卡，下列说法正确的是______。 多选正常|无冻结|无封户|无追加 单选正常|无冻结|无封户|无追加 单选一个|两个|三个|多个 多选活期类|定期类|非标类|定标类 多选活期保证金|定期保证金|非标准存期保证金|标准存期保证金 判断 判断 多选 由有权机关县团级（含）以上机构签发，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签 字的，应当由主要负责人签字。|所列被冻结单位或个人保证金账户的开户行为本行，存款 人账号、户名、大小写金额相符。|通知书上的义务人与所依据的法律文书上的义务人为同 一人。|由有权机关地师级（含）以上机构签发，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负 责人签字的，应当由主要负责人签字。 单选三个月|六个月|九个月|一年 单选 《对公客户风险评估问卷》|《中国农业银行理财产品协议》|《机构客户理财业务签约申请 表》|《理财业务授权委托书》 判断 单选10|50|100|200 单选10|20|30|50 判断 多选商品|股权|土地使用权|物业 单选三|五|十|三十 多选协议到期日|收、付款委托人签约账户|托管金额|托管费 多选 有权机关名称|执法人员姓名和证件号码|经办网点经办人员姓名|被冻结单位或个人的名称 或姓名 多选资本金|专项保证金|股权|存款 判断 判断 多选 借记卡|本人有效身份证件|《证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》|《证券公司客户 信用资金第三方存管业务协议》客户联 判断 判断 多选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户 多选 参照《人民币银行结算账户管理办法》开户要求，提供有关单位身份证明文件原件|企业法 定代表人（单位负责人）和指定持卡人有效身份证件原件|加盖单位公章和预留印鉴的《中 国农业银行股份有限公司单位结算卡业务申请表》|非企业法定代表人（单位负责人）办理 的，需提供加盖公章、法定代表人（单位负责人）签字的《单位银行结算账户开户及开通产 品授权委托书》以及被授权人的有效身份证件原件 多选 单位结算卡可以绑定多级账簿进行开卡|开卡交易必须在关联账户的开户行办理|开卡时所 提供的有关单位身份证明文件原件为关联账户开户时所提供的单位身份证明文件原件中的 一种即可|客户同时开立多张单位结算卡时，如持卡人相同，可在申请表中注明张数；如持 卡人不同，可附加盖单位公章和预留印鉴的清单，清单上应注明各持卡人身份证件种类及 号码，并分别由各持卡人签字(　　)AB 错误(　　)错误(　　)ABC(　　)正确(　　)正确(　　)ABC 单位结算卡销卡可以在全国任意网点办理。 单位结算卡手机安全认证码的签约和修改仅限本人办理，他人不可以代办。 单位结算卡单笔存款在人民币单笔5万元（含）以上，参照个人借记卡相关规定处理。 单位结算卡现金存取款业务可在综合网点的个人柜面办理（含周末、节假日）。 单位结算卡现金取款业务可以他人代为办理，但需要提供持卡人和代办人的身份证件原件。 关于单位结算卡补/换卡,下列说法正确的是______。 单位结算卡持卡人信息变更，客户需提供______。 单位结算卡电子开卡时系统自动初始分配100个电子凭证号，其中______个号为一组。 单位结算卡口头挂失必须在开卡网点办理。 单位结算卡撤销书面挂失应在______办理。 单位结算卡密码挂失可以在全国任意网点进行，解除密码挂失必须在原挂失网点进行。 民口科技重大专项资金特设账户开户须具备的基本条件：______。 关于项目（课题）承担单位特设账户支付业务，下列说法正确的是______。 关于项目（课题）承担单位特设账户对账业务，下列说法正确的是______。 中央财政非税收入收缴业务是指按照财政部规定的收缴方式与程序、通过农业银行代理财政综合服务平台实施收缴的非 中央预算单位零余额账户是指中央预算单位在代理银行开设的，用于记录、核算和反映财政授权支付活动的账户。 关于中央预算单位开户，下列说法正确的是______。 中央预算单位开设的零余额账户科目归属为“48106中央单位预算存款”，不计息，日终余额为零。 关于中央预算单位零余额账户支付业务，下列说法正确的是______。 中央预算单位零余额账户销户须具备______基本条件。 中央专项资金财政零余额账户是指省级财政部门在代理银行开立的，专门用于中央专项资金支付管理的银行结算账户 中央专项资金财政零余额账户属于《人民币银行结算账户管理办法》规定的______性质。 判断 判断 判断 判断 判断 判断 多选 必须持卡人本人办理该业务|非持卡人办理的需要先进行持卡人信息变更|该业务必须在开 卡行办理|换卡后新卡自动继承旧卡的关联账户关系 多选 《中国农业银行股份有限公司单位结算卡业务申请表》，操作类型为“持卡人变更”时，申请 表还需加盖预留印鉴|“持卡人变更”时，需要提供新、旧持卡人有效身份证件原件|经办人有 效身份证件原件|“持卡人变更”时，经办人非企业法定代表人（单位负责人）办理的，需提 供加盖公章、法定代表人（单位负责人）签字的《单位银行结算账户开户及开通产品授权委 托书》单选10|15|20|25 判断 单选全国任意网点|开卡网点|原挂失网点|省内任意网点 判断 多选 总行转发的财政部《关于民口科技重大专项资金特设账户配置账号通知》。|总行转发的财 政部《关于民口科技重大专项牵头组织单位xx部（委）所属xx户项目（课题）承担单位特设 账户开设情况的函》。|项目（课题）承担单位与经办行签订委托授权书。|项目（课题）承担 单位需提供人民银行及我行制度规定的其他开户资料。 多选 非通兑的账户，只有开户行可以进行支付录入|通兑的账户，开户行和后台中心可以进行支 付录入。|资金支付实行录入复核制|支付交易根据金额动态授权 多选 根据项目（课题）承担单位需要，经办行按日（一日或多日）向其发送电子版报表或交付盖 章后的纸质报表。|每月月末代理财政综合服务平台生成报表，发送至经办行关联合约时输 入的NOTES邮箱。次月月初3个工作日内，经办行向项目（课题）承担单位发送电子版报表 或交付盖章后的纸质报表。|经办行每月初打印《民口科技重大专项明细对账单》交送项目 （承担）单位用于对账。|其他对账要求按照人民币单位结算账户有关规定执行。 判断 判断 多选 中央预算单位选定开户银行后，向上级主管单位上报开户申请，由一级预算单位审核汇总 后，统一向财政部提出预算单位零余额账户开户申请，并由财政部审批|需提供财政部《中 央基层预算单位零余额账户预配账号通知》|需提供财政部《关于xxxx新增改革基层预算单 位零余额账户开设情况的函》|中央预算单位需按零余额账户性质（基本或专用）提供符合 人行及我行制度规定的其他开户资料判断 多选 单笔支付金额达5000万元（含以上），经办行应立即通知总行大客户部。|预算单位零余额 账户可以办理转账、提取现金等结算业务|除工会经费、住房公积金、提租补贴及财政部批 准的特殊款项外，不得违反规定向本单位其他账户、上级主管单位、所属下级单位划拨资 金|授权支付业务完成后，若出现收款人账号户名有误、预算科目使用错误或预算单位主动 退款等情况时，由中央预算单位填制《财政授权支付更正（退回）通知书》，经办行为中央 预算单位办理更正或退票手续。多选 必须取得财政部的许可方可执行|总行审核许可|经办行解除中央财政授权支付合约|提供人 行及我行制度规定的单位结算账户销户资料 判断 单选基本账户|一般账户|专用账户|临时账户 正确 错误 正确 正确 正确 正确(　　)ABC(　　)正确(　　)ABC 正确 县级财政部门指令办理支付结算业务，并将支付信息报送财政部。 省级财政部门中央专项资金财政零余额账户可以办理现金提取业务。 省级财政部门开立专项资金零余额账户需提供的开户资料是：______。 基层财政部门开设特设账户后，即可正式启用。 中央专项资金支付业务包括______两种。 市、县级专项资金支付业务是由业务经办行根据______财政部门指令，通过基层财政特设账户将专项资金支付至各用款 省级财政零余额账户销户须经省级财政部门许可。 行内汇兑业务是指依托______系统，对农业银行系统内各营业机构之间、上下级行之间，由于办理支付结算、内部资金划 付而发生的资金账务往来业务。 单位客户汇出汇款单笔金额超过______的，应进行电话查证。 营业机构受理大额资金（指超过需电话查证的金额）汇划业务时，应与该客户进行联系、查证确认，并在付款凭证背面记 等。 下列哪些业务类型属于借报业务汇划业务规定的范围：_________。 汇出行当日营业结束时存在往账“已录入待确认”状态业务的，系统禁止行所签退。 电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的，未达到查证起点金额也可进行电话查证。 下列说法正确的是______。 对收到未在农业银行开立账户的个人汇款，收款人直接取现的，应将款项转入网内应解汇款及临时存款专户，收款人支取 有效身份证件，审查无误后，办理款项支取手续，并由收款人签章确认。 来账核销发现的差错，柜面经理应经______审核同意后做退汇或及时向发起行发出“××业务××有误，请你行更正或取消 查复后按查复书要求处理。 汇入行对于需人工核销的汇款，不能在规定期限内（______个工作日）核销转入外部收款人账户的，应先核销转入网内应 再行后续处理。 汇入行对于转入网内应解汇款及临时存款专户超过______个月无法交付的汇款，应主动办理退汇；对从汇款日开始超过 入行按照财务管理规定履行审批手续后转为营业外收入。 汇入行收到来账借报，应及时通知并督促相关业务部门落实资金，不能在规定期限内（____个工作日）核销的，经内勤行 借报资金性质转入相关业务应收款科目；如做退回处理，须经发起行同意；转入业务应收款科目的借报款项应及时进行后 汇入行未按规定时限将来账处理完毕的，营业终了时系统可以行所签退。 单位和个人在同一票据交换区域进行的各种人民币款项结算均可以使用银行本票。 以下关于银行本票说法正确的是______。 本票专用章及经办员、复核员的签章应在本票______出票行签章处。 银行本票兑付交易只用于兑付同一票据交换区域的农行范围内其他网点签发的银行本票。 银行本票提示付款期限自出票日起最长不得超过______个月。 本票票据权利时效为自出票日起______年。 本票出票行自收到挂失止付通知书之日起___日内没有收到人民法院止付通知书，自第___日起，持票人依法提示付款的 除挂失。 判断 判断 多选 《行政事业单位开设账户申请表》|关于开设财政零余额账户的复函》|财政部门对于开立特 设账户的批复文件|财政部门要求的开立零余额账户专用账户的其他资料 判断 多选省级支付|市级支付|乡级支付|县级支付 单选区、县级|市、县级|区、市级|省、乡级 判断 单选二代支付|网内往来|贸易通|票据交易系统 单选20万元|50万元|80万元|100万元（含） 多选联系时间|电话号码|单位联系人姓名及答复情况|查证人签名 多选 上级行对下级行由于银行卡、ATM、POS等业务形成单边账的扣划|上级行对下级行中间业 务手续费的扣划|上级行对下级行中间业务手续费的扣划|因行所撤并、行部关系调整等需要 进行的账户资金清算判断 判断 多选 电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的，未达到查证起点金额 也可进行电话查证。|对新开立账户短期内有大额资金汇出汇入、账户未开通动账通知、不 能确定经办人为账户单位人员、客户经理传递票据等特殊情况，营业机构应高度重视，认 真分析后谨慎处理。|在业务办理过程中，营业机构发现或有合理理由怀疑客户、客户的资 金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、涉赌涉诈等犯罪活动相关，应 及时手工建立可疑交易预警。|营业机构每日定时查询待处理业务，发现往账状态为“已发 送”、“人行拒绝”“走款授权拒绝”、“清算排队”等要及时进行处理。判断 单选大堂经理|客户经理|内勤行长或其授权人|网点行长 单选1|3|5|7 单选1|2|3|4 单选3|6|9|12 判断 判断 多选 申请人或收款人为单位的，不得签发现金本票。|申请书填明“现金”字样的，申请人和收款 人均为个人才可签发|如发现本票开具错误，应通过抹账交易当场进行抹账|本票经办行应做 到本票专用章和银行本票凭证双人分管、分用。 单选左上角|左下角|右上角|右下角 判断 单选1|2|3|4 单选1|2|3|4 单选10，11|11，12|12，13|13，14 正确 错误(　　)A 正确(　　)正确 正确(　　)错误 正确(　　)正确 下列关于银行汇票说法正确的是______。 银行汇票兑付交易只用于兑付农行范围内其他网点签发的银行汇票。 银行汇票提示付款期限自出票日起最长不得超过______个月。 纸质票据交换业务是指农业银行分支机构参加由当地中国人民银行组织的，定时定点交换纸质票据凭证，实现清算代收、 关于纸质票据交换业务，下列说法正确的是______。 票据交换业务各专户余额应______进行账实核对，防止记账差错。 漫游汇款是指汇款人委托汇出行将款项汇出、收款人可任意选择兑付行支取的人民币汇兑业务。 银企直联是指客户通过第三方软件接入农业银行系统，第三方软件包括、和 等。 根据业务场景，银企直联分为、、等形式。 企业金融服务平台服务渠道包含：。 客户办理企业网银、银企通客户端签约业务须向或申请。 首次在我行开立人民币单位银行结算账户，并申请开通企业金融服务平台的客户，客户经理应按照 进行客户身份初次识别和尽 关于客户申请办理企业金融服务平台业务，以下说法正确的是（）。 办理以下哪项业务，须经一级分行客户主管部门和平台主管部门共同审批后，方可办理。 对公客户新增、维护管理员时，可为管理员配置在线签约权限，关于在线签约以下说法错误的是（）。 证书激活方式分为和。 失败的，可发起远程银行中心视频面谈，全程进行视频影像记录，远程面谈结束后，客户自助完成证书激活。 对公客户申请查询代收代付业务信息、落地业务信息、企业电话银行信息，须到办理。 如客户需在企业网银复核完成资金结算，可选择申请。 多选 该交易不可抹账|可以对“挂失”状态的银行本票进行法院止付|该交易发起行为本票的出票 行|受理该业务时需执行公务人员双人办理，应提供双人工作证、执行公务证。因特殊情况 不能提供齐全，允许一名执行人员提供工作证和执行公务证，另一名执行人员只提供工作 证 多选 申请人或收款人为单位的，不得签发现金汇票|申请书填明“现金”字样的，申请人和收款人 均为个人才可签发|如发现银行汇票开具错误，应通过抹账交易当场进行抹账|加强对客户印 鉴的核验，防止凭假印鉴盗用银行资金 判断 单选1|2|3|4 判断 多选 票据交换业务处理范围主要包括提出借贷方票据、提入借贷方票据|处理的票据与凭证包括 支票、汇票、本票、汇兑凭证、进账单及人民银行规定的其他凭证|使用本地同城票据交换 系统的，按当地人民银行制度要求进行票据交换和资金清算|票据交换后使用总行同城票据 交换AI账户封装交易进行资金清算的，应换人核对，确保账务处理的真实性、正确性 单选每日|每周|每旬|每月 判断 多选网上支付系统|企业资源计划（ERP）|财资管理软件|业务信息系统 多选银企通银企直联|企业网银银企直联|企业掌银银企直联|跨境电商金融服务直联 多选企业网银|企业掌银|银企直联|企业消息服务 多选一级分行辖内任一营业网点|注册行|账户开户行|经授权的集中办理行 多选 《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》|《中国农业银行人民 币单位银行结算账户业务尽职调查操作规程》|《中国农业银行对公存款业务柜 面作业规则》|《中国农业银行对公信贷资产业务柜面作业规则》 多选 客户办理修改企业金融服务平台名称和付费账户等维护业务的，须向注册行或 付费账户开户行申请|客户办理企业消息服务和企业电话银行维护业务的，须向 账户开户行申请|客户办理企业网银、银企通客户端、银企通银企直联等暂停、 恢复和解约业务，须向注册行申请|客户办理企业消息服务解约业务以及企业电 话银行暂停/恢复和解约业务，须向账户开户行申请 单选 个体工商户签约注册企业网银|事业单位签约注册企业掌银|“一对多”企业网银 签约注册|“一对多”企业掌银签约注册 单选 对于客户是双管理员模式的，可为两个管理员配置在线签约权限|开通在线签约 权限的管理员是签约员|签约员可代表客户在企业金融服务平台签署各类我行要 求客户以签约员身份签署的电子合同、协议|如果开通个人征信查询授权权限， 签约员还可替代其单位法定代表人（或负责人）签署个人征信授权书多选网银在线激活|柜台激活|手机短信激活|人脸认证激活 单选网银下载|柜台操作|短信发送|人脸认证 单选一级分行辖内任一营业网点|注册行|授权账户开户行|经授权的集中办理行 单选银企通银企直联|企业网银银企直联|企业掌银银企直联|跨境电商金融服务直联(　　)正确(　　)正确(　　)ABC(　　)C
以下哪项企业金融服务平台业务只需提供营业执照复印件？ 已在我行建立信息但未开立账户的对公客户，不可以申请注册企业金融服务平台。 监管账户设置是指根据监管部门政策要求，通过企业金融服务平台账户监管限额管理交易，将授权账户设置为监管账户的操作。 如果密码信封已交给客户，由于客户自身的原因造成证书下载失败，柜面经理应进行补打两码，经三级主管授权后完成补打。 根据《尽调规程》，识别为法定代表人免机读客户以及协同联网核查客户，可免予提供法定代表人、负责人身份证原件及复印件。 目前，我行网点服务品牌名称是（）。 “浓情暖域”品牌口号是（）。 农业银行打造“浓情暖域”网点服务品牌，延伸网点服务内涵，主要包含（）项服务内容。 下列关于“七有”服务表述正确的有（）。 下列不属于延伸服务内容的有（）。 发挥公众教育作用，利用3·15消费者权益保护日、普及金融知识万里行等活动为契机，围绕防范非法集资、防范电信诈骗 打造网点暖心服务品牌是（）的重要抓手。 我行网点服务品牌定位特点主要是（） 我行不仅提供网点标准化服务，如休息、饮水、充电、问路等基础便民服务；具备条件的网点还可为客户提供特色化服务 我行“浓情暖域”品牌释义正确的有（） 下列对“浓情暖域”中“域”字的含义解释正确的有（） 鼓励有条件的网点在一级分行的统筹下，下设网点服务子品牌，例如（）。 “浓情暖域”品牌推广条件主要包含以下几项（）。 多选 《企业金融服务平台申请表（网络金融）》|法定代表人、负责人有效身份证件的 原件及复印件，复印件加盖公章。|非法定代表人或负责人亲自办理的，需提供 授权经办人有效身份证件的原件、复印件以及合法的《授权委托书》。|营业执照 或者开立结算账户时所提供的有效证件的原件及复印件。 单选 客户还需与注册行、软件开发商签署《银企直联三方协议》（一式三份）|该协议 甲方（客户方）由法定代表人、负责人或授权经办人签字并加盖企业公章|乙方（ 银行方）由经授权的集中办理行负责人签章|丙方（企业ERP软件开发商）由法定 代表人、负责人或授权经办人签字并加盖企业公章 单选企业网银签约|企业银企通客户端签约|企业消息服务签约|企业电话银行签约 判断 判断 判断 判断 单选爱心港湾|浓情暖豫|浓情暖域|爱心驿站 单选浓情于心通达四方|浓情于心至远相伴|浓情暖域至远相伴|浓情暖域通达四方 单选五|六|七|八 单选 “进门有问候、服务有微笑、老弱有搀扶、等候有安抚、到号有提醒、办理有效率、出门有送 别”|“进门有问候、停车有指导、老弱有搀扶、等候有安抚、到号有提醒、办理有效率、出门 有送别”|“进门有问候、服务有热度、老弱有搀扶、等候有安抚、到号有提醒、办理有效率、 出门有送别”|“进门有问候、服务有热度、老弱有搀扶、等候有宣传、到号有提醒、办理有效 率、出门有送别” 单选 提供“送上门”的金融服务|组建社区敬老服务队开展爱心志愿者务|借助流动金融服务车到 农场、驻地部队、偏远山区、灾区等地为客户理业务|厅堂开展微沙龙 单选“七有”服务|延伸服务|金融宣教|宣传推广 多选持续深化金融为民|不断提升客户服务体验和网点形象|推进新时代网点|服务转型 多选服务客群广|面向城乡，服务三农|服务内容多|服务范围宽 多选 为行动不便的特殊群体提供上门服务|赴社区开展志愿服务|为老年客户等群体开展金融知 识宣教服务|为偏远地区、部队厂矿等客户提供移动金融服务 多选 “浓”与“农”谐音，寓意农业银行对客户的情深意浓|“浓”字的三点水，代表一点一滴，点滴 服务之意，寓意农业银行通过点滴服务让客户感受浓浓的情意|“暖”字寓意农业银行通过开 展网点服务升温工程，希望为客户提供有温度、更暖心的服务|以上都不是 多选 “域”有地域、区域等空间之意，代表网点为客户提供服务的厅堂空间|“域”具有延展意义， 代表农业银行网点可以提供特殊群体上门服务、移动金融服务、社区金融知识宣教服务等 延伸服务内容|“域”寓意农业银行将为客户不断扩大服务半径、增加服务内容|同时“域”与“ 遇”谐音，代表客户与农业银行网 点相遇，能够感受农行服务的真情真意多选适老化示范网点|校园服务示范网点|部队服务示范网点|以上都不是 多选合规经营|体系健全|服务规范|设施完备(　　)正确 错误 错误(　　)ABC(　　)ABC 我行“浓情暖域”挂牌网点必配的服务设施有（）。 “63412电子凭证管理”交易，点击“批量扫描附件”按钮，将补扫的附件放入外接扫描仪，点击“确定”，进行附件（） 如果当天柜面业务电子化功能未恢复，内勤行长须核对记账凭证的（） 委托贷款在放款前必须先建立委托主合约和（），完成资金委托 （）是指在办理账户业务前，通过单独菜单、销户及解约流程中联动查询的方式，采用RPA技术查询人行系统中客户基本 有久悬账户等人行限制开销户条件，以提前做好拦截 客户申请开立人民币单位银行结算账户，（）应开展客户身份识别和尽职调查 通过智速账户平台“人行预检查与报备业务受理”交易或人行账户管理系统检测是否存在（）账户，如有则不得开立账户 （）是指依托网内往来系统，对农业银行系统内各营业机构之间、上下级行之间，由于办理支付结算、内部资金划拨等业 的资金账务往来业务 现金汇款金额人民币（）元（含）以上的，还应按照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》规定，登记《 份识别和尽职调查信息表》 （）是指农业银行分支机构参加由当地中国人民银行组织的，定时定点交换纸质票据凭证，实现清算代收、代付票据资金 下列哪一项不属于财政零余额账户 （）是指客户在同一单位银行结算账户下开设的分类明细核算登记簿（也称辅助账簿），主要记载一定时期内资金收付的 多级账簿号最多为（）位，在开通多级账簿功能时，一级账簿号和待清分账簿号系统自动生成，其余多级账簿编号由客户 成 柜面经理选择“40404多级账簿开通/关闭”交易，开通/关闭多级账簿。选择“彻底关闭”时，（）生效 柜面经理使用“40439收支两条线账户关系维护”交易，对同一客户的收入户、支出户进行（） CCS等级为（）的客户，客户经理需要提供《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》 单位结算卡开卡交易应在关联账户的（）办理 单位结算卡（）适用于客户无法提供单位结算卡销卡，系统同时完成挂失和销卡，无需提前操作“40448单位结算卡挂失 单位结算卡（）适用于客户提供单位结算卡及虚拟卡（卡号信息）销卡 单位结算卡有卡存现，如单笔存款在人民币单笔（）元（含）以上，参照个人借记卡相关规定处理 单位结算卡现金取款业务可以他人代为办理，（）元（不含）以下需提供代办人身份证件原件 单位信用卡还款账户过渡转入交易，手输还款账号或通过（）查询还款账号、输入待核销信息、交易金额后提交 单位信用卡还款账户购汇交易成功后由经办人在（）进行电子签名确认 单位信用卡还款账户过渡转出交易，资金从过渡账户转出应转回单位（），ETC专用商务卡除外 分期提前还款是指持卡人本人或有权代理人申请，由中国农业银行营业网点根据提前还款单证，对（）指定期数进行操作 入下期账单 办理封户交易时，柜台仅可选择（），涉恐封户的封户原因 CCS等级被评为高风险的客户不允许在自助设备办理转账业务，借记卡（或存折）单账户日累计取款限额（）万元 自助设备借记卡（或存折）日累计最多取款次数为（）次，日累计取款限额为（）元 自助设备国际卡单笔取款金额不超过（）元人民币，限额管理执行监管部门和总行相关规定 自助设备办理无卡无折存款业务的个人客户，单个客户每日无卡无折存款交易不超过10笔，金额不超过（）元 自助设备转账，借记卡（或存折）、准贷记卡签约后，单账户单渠道日累计转账限额为（）元 下列哪一项不属于“十个严禁”规定 质押物入库包含以下哪些步骤（） 多选 总行神秘人检查连续两次低于75分的|总行神秘人检查连续两次低于80分的|发生网点服务 方面的重大舆情，被新闻媒体曝光，造成严重负面影响，经调查属实的|其他影响我行网点 服务品牌形象，经上级行认定的重大事项 多选轮椅|饮水|雨伞|老花镜 单选批量扫描|单个扫描|补充扫描|多次扫描 单选合规性|完整性|正确性|连贯性 单选次合约|子合约|副合约|补充合约 单选预检查|联网核查|尽职调查|RPA查询 单选客户经理|内勤行长|行长|副行长 单选特殊|冻结|久悬|注销 单选行内汇兑业务|行内往来业务|行内结算业务|行内代收业务 单选5000|10000|50000|15000 单选定时定点交换业务|清算代收业务|纸质票据交换业务|代付票据资金业务 单选 中央预算单位零余额账户|地方预算单位零余额账户|中央专项资金财政零余额账户|中央财 政部门零余额账户 单选一级账簿|多级账簿|核算账簿|收付账簿 单选7|8|9|10 单选当日|日终|次日|实时 单选合并计税|拆分计税|合并计息|拆分计息 单选低风险类|中低风险类|高风险类|禁止类 单选开户行|任意网点|掌上银行|就近网点 单选正常销卡|异常销卡|挂失销卡|临时销卡 单选正常销卡|异常销卡|挂失销卡|临时销卡 单选5000|10000|50000|100000 单选5000|10000|50000|100000 单选单位节点号/组织机构代码|本人身份证号|本人手机号|单位名称 单选超级柜台|柜面|手机端|柜外清 单选专用存款账户|基本存款账户|一般存款账户|特殊存款账户 单选专用存款账户|基本存款账户|分期账户|特殊存款账户 单选只收不付|只付不收|暂停收付|正常交易 单选5000|10000|50000|100000 单选10；5000|5；10000|10；20000|5；50000 单选3000|5000|10000|200000 单选5000|10000|50000|100000 单选5000|10000|50000|100000 单选 严禁擅自挪用客户资金|严禁伪造有价单证|严禁代客户对账|严禁向客户推荐经本行审批的 产品 多选业务受理|业务审核|业务操作|后续处理(　　)智能全速通对公账户平台将（）打通，实现对公开户线上线下“端到端”互联互通和一体化管理 下列哪些属于存量单位结算账户变更业务可变更的账户性质 下列哪些属于存量单位结算账户变更业务可变更的信息 存量单位结算账户撤销业务，下列哪些属于可撤销的账户性质 单位客户到柜面办理转账汇款业务，应查看客户洗钱和恐怖融资风险等级，下列哪些风险等级可以直接按照业务流程办理 如出现以下情形，应拒绝办理对公账户开销变更业务（） 法定代表人（负责人）授权代理人办理对公账户开户业务的，被授权人应出具合法的（） 通过对公KYC系统进行尽职调查的账户，后台中心需审核（） 中国人民银行国库信息处理系统通过电子处理手段实现税费收入的（）等业务处理 委托缴款协议是指征收（）共同签订的由纳税人委托其开户行根据征收机关发起的实时、批量缴税信息从其指定账户进行 下列哪些属于委托缴款协议个人账户状态异常状态 下列哪些属于委托缴款协议支持签约的账户类型 审核委托缴款协议是否是统一制式文本，各方签字盖章是否齐全、完整。签约账户为对公账户的，须核验() 易捷收款业务目标方为个人银行结算账户的，须出具目标方（） 柜面经理审核单位经办人是否为法定代表人（单位负责人）本人，经办人非单位法定代表人（单位负责人）时，需将经办 户开户及产品授权委托书》进行核对，并对经办人进行联网核查验证 柜面经理须告知办卡相关规定，落实“三亲见”，即（） 账户支付限额服务，需审核客户所提供证件资料的（） 以下哪些属于主流虚拟货币（） 金融机构不得直接或间接为客户提供与比特币相关的服务，包括（） 运营条线员工要严禁“三代”行为。其中，“三代行为”包括（） 打印机卡纸或机具故障等情况，造成电子化回单生成成功但打印失败时，通过“补打电子化回单”功能，经“3+0”授权后， 交易产生的客户回单 “31100贷款放款”交易，贷款发放成功后生成电子凭证，按系统提示扫描一份《贷款发放通知单》作附件，一份由柜面经理 交信贷部门 对公贷款起息日系统默认为实际放款日期，若修改需信贷部门书面通知并留做附件 智速账户平台嵌入RPA智能报备人行功能，在开销户业务中，利用RPA技术替代人工，自动在人行系统进行业务查询与信 修改、删除委托缴款协议，未经系统验证的委托缴款协议，可做修改或删除处理。已撤销的委托缴款协议，纳税人开户行 银行端缴税业务的办理，需先进行申报查询，再办理缴税业务 办理代发工资类易捷收付业务，须提供加盖委托方有效印鉴的《中国农业银行股份有限公司易捷收付业务申请表》 在农业银行反洗钱制裁名单库内的客户，不予受理账户支付限额服务业务 单位结算卡销卡时无需输入密码，提交前需确保账户印鉴核验通过 单位结算卡存取款，客户免填单的，请客户在《个人业务申请》或柜外清上签字 小额免验密是指客户开通或关闭卡片小额交易密码校验的功能 智速账户平台开户及签约（含电子营业执照开户及签约）业务通过客户端、客户经理端（移动营销宝或对公KYC系统）、 不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为“高风险类”的客户办理单位结算卡签约业务 对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核 客户开办自助设备转账业务应按自助现金终端和自助服务终端分别与银行签约 CCS等级被评为高风险的客户不允许在超级柜台办理业务 金融机构可以直接或间接为客户提供与比特币相关的服务 多选客户|客户经理|运营作业端|手机端 多选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户 多选客户信息|账户信息及金融服务平台信息|集中对账信息|消息服务信息 多选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户 多选低风险类|中低风险类|高风险类|禁止类 多选 假冒他人身份或者虚构代理关系的|有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动|客户所提 供的身份证明文件在有效期内的|经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的 多选授权委托书|身份证件原件|身份证复印件|本人照片 多选业务凭证|电子核实报告|业务界面展示的核实结论|核实报告信息是否完整 多选征缴|入库|退库|更正 多选我行营业机构|征收机关|纳税人|代理人 多选销户|睡眠|全封|半封 多选对公账户|借记卡|对公多级账簿|内部户 多选公章|预留印鉴|签章|预留鉴印 多选有效身份证件原件及复印件|借记卡|准贷记卡|活期结算存折 多选 有效身份证件|办理业务的种类|《单位银行结算账户开户及产品授权委托书》|法定代表人照 片 多选亲见客户本人|亲见客户签名|亲见客户身份证件|亲见客户社保卡 多选真实性|完整性|合规性|有效性 多选比特币|以太坊|币安币|艾达币 多选 为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务|开展比特币的储存、托管、抵押等业务， 发行与比特币相关的金融产品|接受比特币或以比特币作为支付结算工具|开展比特币与人 民币及外币的兑换服务 多选代客户办理业务|代客户保管支付工具|代客户保管票据|代其他员工操作系统 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC(　　)AB(　　)ABC 正确 正确 正确 正确 正确 正确 错误 正确 错误 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 错误 《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》指出虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止， 虚拟货币不是真实的货币，不由货币当局发行，不具有法偿性，不具有与法定货币等同的法律地位 虚拟货币一般是指基于计算机技术开发，以严格的数学算法或加密技术保证安全性与专有性，不需要第三方信用机构介入 客户资料不完整，可以先为其开户，再要求其补全资料。 我行网点服务品牌不仅面向我行既有客户，也面向环卫工人等户外劳动者，老年客户等各类需要关爱的特殊群体以及有需 务。 我行网点遍布城乡，辐射面广，除基础的网点厅堂便民服务外，网点可结合自身实际和客户需求，辐射周边社区乡镇、厂 展网点服务半径，延伸服务范围。 “浓情于心至远相伴”，“至远”意为通过努力到达远方，实现远大理想，寓意农业银行用浓情暖心服务伴随客户成长，助力 今年，每个网点要依托“浓情暖域”网点服务品牌，将便民服务区与公众教育区、消费者权益保护区、或客户洽谈区等阅读 形式，打造“浓情暖域”网点服务品牌专区。设置“浓情暖域”专属宣传电子屏，宣传展示品牌活动、公众教育、消保服务等 服务进一步展示农业银行网点形象。农业银行打造“浓情暖域”网点服务品牌，延伸网点服务内涵，共包含环境提升、专区打造、“七有”服务、延伸服务、金融宣 七项服务内容。 今年，总行将结合网点实际和客群需求，筛选打造一批“浓情暖域”示范样板网点，树立“浓情暖域”服务标杆，搭建农业银 特色、突出亮点。 只要是取得《金融许可证》和《营业执照》的农业银行对外营业网点均可挂“浓情暖域”标识牌。 “浓情暖域”挂牌网点需达到持续为客户提供人性化、超预期、差异化、延伸式服务内容；提供基础便民服务：包括休息等 、应急雨具、紧急联络电话、残障人士协助等；结合网点实际提供适当延伸服务，如上门服务、志愿服务、宣教服务、移动 厅堂外部有两种挂牌方式，即现有营业时间牌加装标识或单独悬挂标牌，原则上同一地 区（二级分行辖内）所有网点应统一选择其中一种方式挂牌。 “浓情暖域”人员培训要求是人人能理解、人人能践行、人人能宣传。 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 正确 正确 正确 错误 正确 正确 正确 正确 错误 正确 错误 正确 正确 正确
000元；等值1000美元外币；50，000元|50，000元；等值1000美元外币；100，000
有客户签字确认的，柜面经理可直接经内勤行长审批同意后进行抹账，再操作正确交易。|
理念升温，贯彻“客户至上”。|环境升温，营造“家的温馨”。|服务升温，服务“用心用情”。|
客户办理企业网银签约业务需提供以下哪些申请资料？
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