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且加钞岗位固定的，钞箱管理
列哪一项不属于财政零余额账户 ？
列哪些属于委托缴款协议支持签约的账户类 型？
列哪些属于委托缴款协议个人账户状态 异常状态？
____？
列哪些属于存量单位 结算账户变更业务可变更的信息？ ___ 法定 代表人（负责人） 授权代理人办理对 公账户开户业务的， 被授权人应出具合法的 ____、____、____。 单位客户 到柜面办理转账汇款业务，应查 看客户洗钱和恐怖融资风险 等级，下 列 ____、____风险 等级可以 直接按照业务流程办理业务。 ____、____业务，业务 条线部门须 填写转账凭证， 提供资金汇划依据，转账凭证上加 盖业务条线部门公章，如果无部门公章，以部门负责人 签字代。 我 行电子商业汇票业务支持三种渠道： ____、____和____。 关于 电子商业汇票，以下说法正确的是 ____、____、____。 BoEing角 色类型分为： ____、____、____。 企 业银行结算账户，自正式开 立之日起 3个工作日后，方可办理 付款业务。 企 业申请开立基本存款账户的，可采 取面对面、视频等方式向 企业法定代表人或单位负责人核实 企业 ____，并以 拍照、“双录”等方式留存相关工作记录。 企 业开立、变更、撤销基本存款账户、 临时存款账户实行 ____。 用户号使用人员应具备以下任职 条件： ____ 下 列有关 BoEing用户号 描述正确的是 ____、____、____。 某 网点在对某企业账户进行年检时，发现法定 代表人发生变更，当日即通知企业办理变更手续。 3 日后， 该企业仍未办理变更手续且未提出合理理由。此时该网点有权采取 BoEing用户号管理 遵循 ____的 基本原则 。 BoEing用户号的日 常管理包括 ____、____和____等内 容。 运营监督检查的 目的是 ____。 开户行应 当审核企业开户证 明文件的 ____，开户 申请人与开户证 明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿的真实性。 对符合以下情 形之一表现突出的，应给予核查人员 表彰奖励： ____。 客 服经理张三在日终签退前，应如何处理当日自己的纸质凭证： ____、____、____。 运营 档案管理系统是指以 电子化模式 ,实现运营 档案的 ____全流程的 电子化管理 ,是 规范运营档案管理的支 持系统。 运营 档案塑封、装箱的机构可以是 ____。 运营 档案库分类包 括 ____、____。 运营 档案按保管形式分为： ____、____。 对 取消许可前开立基本存款账户的 企业名称、法定代表人或者单位负责人 变更的，账户管理系统在 企业基本信息“ ____ ” 中自动 标注“取消开户许可证核发 ”字样。 “三化三铁” 中“铁款”是指 ____、____及____管理 安全规范，账款、账实 完全一致，无风险隐患。 对存在下 列 ____情 形的企业，应当加强风险识别 ，对于存在可 疑情形的，应当按照反洗钱等规定延长开户审查 期限、通过上门核实等 手段强化客户尽职调查，必要时 拒绝开户。 监管账户设 置是指根据监管部门 政策要求，通过 企业金融服务平台账户监管限额管理交 易，将授权账户设置为监管账户的操作。 营业机构发现、 堵截伪造、变造票据凭证，应于 当日至迟次日（或下一工作日） 报送上级行。 网 点设备停机原因包括网点装修、设备迁址、故障维修、设备关 停。 网 点不得留存备用印章芯片。 不在 “用印白名单”内的业务凭证或合 同文本，一律不得使用 临柜业务实物 印章。 “三化三铁” 工作是指通过 持续推进业务操作的 “ ____、____、____ ” ， 促进营业机构和运营后 台中心、现金中 心实现“铁账、铁款、铁规章” 的目标，不断提升全行运营 基础管理水平和风险防控能力。 “三化三铁” 工作等级 评定分为三铁、 ____、____、____四 个等级，每年进行一次 考核评定，考评年度为上年 1 月1日至 本年 9月3 日。 “三化三铁” 工作是指通过 持续推进业务操作的 “标准化、规范化、制度化”，促进营业机构和运营后 台中心、现金中 心实现“ ____、____、____ ” 的 目标，不断提升全行运营 基础管理水平和风险防控能力。 开户行应在为客户办理银行账户 ____、____手 续时，一并办理客户 印鉴的预留。 预留印鉴卡 模板式样由 ____设计，____组织 印制。 根据 客户意愿，可优先协助引导至人工柜 台办理，有 条件的网点应引导至 ____、____、____提供 优先服务。 如 客户需在企业网银复核完成资金结算，可选择申请 ____。 网 点人员应关 注客户人身安全，充分 提示客户注意保护隐私，如遇现场其他人员 ____、____、____等情 形，网点人员应及时 沟通劝阻，保护客户 权益不受侵犯，并向上级行 报告。 各级行应在 网点建设中，充分 考虑特殊群 体及适老化服务需求，在 ____等方 面组织设计、 施工和配备。 各级行应通过 ____等多种 渠道，向社会宣传我行特殊群体及适老化服务方式、内 容、流程， 防诈防骗反假等金融知识及智能设备使用等 知识。 因____对 我行品牌和声誉造成严重不良影响的，按照有关规定追究相关责任人责任。 在 网点服务和业务办理过程中， 因客户自身原因引起的突发事件，如突发疾病、身体不适等情形，网点人员应 ____。 在____、____、____等 高频业务场 景，网点周期性、集中性业务办理高峰时段，安排弹性排班。 下 列属于外部引入设备的是 ____。 下 列属于营销宣传设备 ____、____、____。 核 心网点应配备 ____名 内勤行长，骨干网点根据实际情况配备 ____名 内勤行长，轻型网点应配备 ____名 内勤行长。 客 服经理岗位共分 ____、____、____层 级。 柜 台窗口设置醒目的 ____、____、____标 识。 客 服经理管理遵循 ____、____、____的 原则。 客 服经理培训内容主要包括 ____、____和____三 方面。 关于客 服经理主要工作职责包 括： ____。 退回来 函的应邮寄退回。具体情况包 括且不限于以下： ____、____、____。 银行 询证函手续费按照来函要求在客户指定账户 扣收，也可 ____、____。 同 业存放账户按币种分为 ____和____。 银行 汇票按照使用范围分为 ____、____、____。 ____的 信用卡激活后才能使用。 客 服经理须告知办卡相关规定，落实“三亲见”，即 ____、____、____。 某 人民法院一名执行人员前 来我行柜面要求办理 协助扣划业务，至少 需提供 ____、____、____。 现金管理业务 汇兑群组服务交易可在账户 ____和____操作。 现金管理业务 涉及管理行和 经办行。管理行是指 ____。 易 捷收款业务目标方为个人银行 结算账户的，须 出具目标方 ____，____、____。 下 列关于资金归集描述正确的是 ____、____、____。 资 金归集手续费、资金划拨手续费的收费基数包括 ____、____、____。 对 公结算账户资金归集关系维护主要 涉及 ____、____、____收费 。 资 金保付业务涉及的收费项目 主要有 ____。 客户 申请开通银企直联渠道，需与本行签订 ____和____， 填写 ____，各 成员单位还需填写 《现金管理业务 授权书》。 贷 记来账业务按 照入账方式分为 ____和____。 需 人工核销的贷记来账应在收到来账 ____至 迟不超过 ____核 销完毕。 网 点现场管理 产品宣传 应 ____。 某 内勤行长发现 某保险公司销售人员在网点向客户 推介保险产品，应 ____、____、____。 下 面哪些设备纳入网点设备管理系统管理 ____、____、____。 网 点设备管理系统数 据访问和操作遵照 ____、____、____的 原则。 网 点设备停机管理包 括 ____。 设备 生命周期管理包括 ____。 网 点功能分 区包括： ____。 网 点规划应以全行 改革发展规划为指导，按照“ ____ ” 的 原则。 “七 步曲”规范服 务包括： ____巧推荐 、提醒递和目相送。 特殊群 体服务遵循的基本原则 ： ____。 审核 委托缴款协议是否是统一制式 文本，各方签字盖章是否齐全、完整。签约账户为对 公账户的，须核 验 ____和____。 印章 保管人员发 生变更时，可以 直接将印章 交与下一个保管人。 如 发现客户 二代身份证被冒用或客户已 死亡，应在系统中进行 特殊名单标记。 客户 二代身份证姓名中包含系统无法识别的生僻字时，如果无法正常机读，应拒绝受理业务。 客 服经理李四为客户办理 电子渠道开通业务，在客户 身份联网核查通过后未 打印出纸质 核查凭证， 这种做法是错误的。 对于 无法机读的二代身份证或其他身份证件，手工输入身份证件信息，结合核查结果，判断是否 需要客户提供辅助身份证明材料，以进一 步核实确认客户 身份。 委 托缴款协议是 ____、____、____共 同签订的协议。 进行 “黄金表外账户开户 ”，根据业务需要分“ ____ ” 类 型开立。 清 算业务应遵循以下基本原则 ____。 银行 结算账户是指《人 民币银行结算账户管理办法》 规定的 ___。 因 变更、撤销取消许可前 ____、____而收回 的原开户许可证原件或相关说 明，开户行应 当交回人民银行分支机构。 某 网点在为某对公客户开立账户时，发现 其法定代表人同时注册了 1 个 企业时，可采 取的措施包括： ____、____。 法定 代表人或单位负责人对 企业经营规模及业务 背景不熟悉，情形可疑，可采取 ____、____等 手段强化客户尽职调查。 为 某注册地和经营地均在异地的企业开立基本存款账户，可采 取 ____、____方式核实法定 代表人开户意愿。 为 企业开立基本存款账户，发现法定 代表人或单位负责人对 企业经营规模及业务 背景不熟悉，可采取 ____、____方式核实法定 代表人开户意愿。 我 行分支机构为 境内依法设立的 ____、____、____（以下统 称企业）办理银行 结算账户业务 适用中国农业银行 企业银行结算账户管理办法。 企 业 ____、____、____基本 存款账户、 临时存款账户实行备 案制。 对存在下 列情形的企业，应当拒绝开户 ____ 客户办理 企业网银、银企通客户端签约业务须向 ____或____申请 。 企 业网银证书激活方式分为 ____和____。 首 次在我行开立人民币单位银行 结算账户，并 申请开通企业金融服务平台的客户，客户 经理应按照 ____和____进行客户 身份初次识别和尽职调查工作。 企 业金融服务平台服务渠道包含 ____。 银 企直联是指客户通过 第三方软件接入农业银行系统， 第三方软件包括 ______、______和______等。 企 业金融服务平台证书管理包括 ______等。 根据 业务场景，银企直联分为 ______、______、______等 形式。 操作人员是指 企业金融服务平台的管理员和操作员。操作人员管理包 括操作人员 ______、______、______。 办理 企业金融服务平台业务的经办行，包 含 ______、______、______。 企 业金融服务平台证书激活方式分为 ______和______。 经 营机构在 受理票据 ______、 委托收款，以及 票据凭证移交各环节中，均须进行票据真伪审验。 票据 池业务中， 入管理池票据仅限于票据状态为 ______或______、流通 标志为“可流通”、且尚未到期的电子商业汇票。 票据 通是指本行为对公客户提供电子商 业汇票 ______等的 票据综合管理服务 票易 贴申请人价格维护确认，客户 经理提交 ______、______资料 。 单一客户或集 团总部申请票据 池签约和维护，须 提交 ______资料 。 因______、______、______等 原因重新刻制的临柜业务实物 印章均应使用新的序号，不得与 原临柜业务实物 印章的序号相 同。 有关 临柜业务实物 印章管理和岗位制约，下 列描述正确的是 ______。 未 纳入印控仪管理的临柜业务实物 印章应做到 ______。 手 工用印模式下，未 纳入印控仪保管的临柜业务实物 印章由用印申请人负责用 印业务的 ______、______、______。 临 柜业务实物 印章管理实行 ______的 原则。 按 照人民银行等有 权机关要求统一设计，应用于柜 面作业的印章包括 ______等。 用 印审批岗陈九在营业期间用印时，发现 印控仪印章脱落，需要进行机具维护，应执行 ______等操作。 企 业信息联网 核查系统支 持 ______、______、______核查功能。 手 机号码核查暂仅限用于办理 ______及人 民银行允许的其他业务。 企 业纳税状态核查和 企业登记注册信息核查，暂仅限于 ______、______、______等业务。 对 二代身份证开展组合核查，核查 结果为 ______， 如能确定为 虚假证件的，应拒绝办理业务。 初 次接入联网 核查模块时，总分行业务部门 需详细描述联网核查的 ______、 调用方式、业务流程、业务量、客户 信息保护和数 据使用安全等。 联网 核查应急处理过程中，应加 强客户个人 信息保护，避免发生个人信息的 ______、______、______。 客户 赵六在柜面办理存单 挂失补发业务时， 二代身份证联网核查结果“公民身 份号码与姓名一致，但不存在照片（行内核查） ”，柜面无法确定为 虚假证件的，应进行 联网 核查模块和人行核查系统 同时出现故障的，应优先使用 ______进行 鉴别，无法鉴别时，应要求客户 出示 ______，能证 明确属真实证件的，可继续办理业务，并 留存客户身份证件复印件 。 联网 核查结果返回后，柜面人员如无法确定客户 二代身份证的真实性，应采取 ______、______、______至少一种方式进一 步核实。 客 服经理开展联网核查过程中，在 取得客户授权的情况下，应通过 ______、______协 助进行人证合一比对。 联网 核查支持的客户身份证件种类包括 ______、______、______。 联网 核查模块提供 ______、______、______等核查方式。 对于 无法机读的二代身份证或其他身份证件，须选择人行核查， 结合核查结果，判断是否 需要客户提供辅助身份证明材料，以进一 步核实确认客户 身份。 ______ 销 售人员从事理财产品销售活动，应当遵循 ______原则 。 各级行、各部门 收集客户信息存在错误时，应主动及时采 取措施予以更正或者删除，切实保障客户的 ______、______、 请求更正错误信息 和删除不必要信息及获得救济等权利。 个人 信息原则 上不得公开披露，除根据法律法规规定或监管要求 需公开披露个人客户 信息，或事先获得个人客户 明示同意或授权的情况。 长 期应急控制不能自动 解除。 结算印章 分发必须 坚持双人分发、双人 领取，确保印章领用安全。 客 服经理在拍摄客户影像时应注意影像仪摄像头和终端屏幕的合理摆放位置；在拍摄业务凭证时应 摆放端正，拍摄包括该笔业务所有需审核要素的凭证正 反面，以保证业务的 准确性和完整性，提升规范化服 务水 对于 授权成功的授权业务，客 服经理应根据操作规程和系统 提示完成 后续操作；对于 被拒绝的授权业务，应 根据拒绝理由认真查找差错，修改无误 后重新提交授权申请 ；严禁无视拒绝理由，反复提交已存在 差错 远 程授权业务中，凭证 提示库是系统 提供的辅助功能， 其主要作用是 提示临柜人员业务 所需的主要电子影像资料。 农业银行客户 信息实行分级 授权管理，根据客户信息的重要性、敏感度及业务开 展需要，在不 影响履行反洗钱等法定义务的前提下，采取相应的安全技术措施，合理确定各级员工处理 信息的 各级行、相关部门要 强化运营场所工作人员的现场管理，对 ______、______、______的 手机以及其他具备拍照及存储功能的移动设备实行集中保管， 严防利用工作便利拍摄 交易截图、传票影像等资料。 个人 信息的 ______、______和______发 生变更的，应当重新取得个人同意。 各级行、各部门 收集客户信息应当公开收集规则，明示收集信息的 ______以及 同意收集信息的可能后 果，并经被收集者同意。 各级行、各部门可 根据与客户所签协议，在授权范围 内使用客户 信息开展营销，但在客户表示拒绝接受的情况下，应 当立即停止通过 ______等方式营 销金融产品。 在客户 信息保护管理中，员工不得以任 何形式进行 ______行为。 各级行及员工应对业务过程中 知悉的客户信息予以保密，不得以任 何形式进行 ______行为。 各级行、各部门不得 私自 ______客户 信息。 客户 信息根据 客户属性可分为 ______、______。 中国农业银行客户 信息保护遵循 ______、______、______的 基本原则。 客户 洗钱风险 评估和等级分类管理应 遵循 ______原则 。 高 风险客户，综合考量金融服务与风险防控的平衡，应采取 ______风险 控制措施。 ______客户的 洗钱风险 等级可直接评定为低风险。 对于客户 洗钱风险 评估和等级分类定 期重评的，以下说法正确的是 ______。 符合下 列 ______情 形之一的，可直接将其 确定为极高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行 评级。 金 穗借记卡按介质不同分为 ______、______、______。 未 满 1 8 周岁 客户办理 除开卡以外的借记卡业务，以下说法正确的是 ______。 客户 赵六遇到电信诈骗，其在农业银行的账户 资金已转入田七在农业银行的 借记卡账户，要求柜 面进行长期应急控制时，客户 赵六应提供 ______材 料。 结算专 用章的使用范围是： ______。 汇票专 用章的使用范围包括： ______、______、______。 交 易资金托管合约变更的事项包括： ______。 交 易资金托管合约冻结后，在《 协助查询、冻结、扣划登记簿》中手工登记： ______， 协助冻结的时间和金额，相关法律 文书名称及文号，协助结果等信息，并由有权机关执法人员和 经办网点经办人员签字。 专项资 金托管业务是指银行 根据法律法规、监管部门要求或客户 委托，在 ______等 特定用途监管资金及客户 需要商业银行托管的其他专门用途的资金使用过程中保 障资金安全和专款专用的托管业务。 远 程集中授权是指客服经理通过远程集中授权系统，将临柜须授权业务的 ______、______、______等实物 照片等影像资料传输至授权中心，由授权中心的授权主管远程完成授权 的临柜事中审核模式。 智能 授权审核模式可分为 ______、______、______等， 根据交易风险程度及业务复杂度确定。 远 程集中授权涉及人员主要包 括授权中心负责人、运营主管、 授权主管和营业机构内 勤行长、客 服经理，其中客服经理主要职责为： ______、______。 远 程集中授权系统分为 ______、______、______功能模 块，对应的用户分 别为客服经理，授权主管，业务管理员、 授权主管和查 询用户。 授权 中心应按照统一标准审核营业机构 授权业务，保证业务处理的 ______、______，并及时记录在业务处理 期间出现的业务 疑难、不规范操作和特殊事项等情况，定 期汇总分析。 业务 受理凭证是 网点客服经理在 N BOS 业务 受理完成后生成的电子凭证，用于 ______等 信息。 对于 购买私人银行代销产品的客户需同时满足 ______和______要求。 网 点向客户 销售基金产品时，应做好 ______、______、______工作。 托 管费固定金额 改变的，变更后的托管费金额大于等于已 缴托管费，托管费率改变的，按照“实际发生额 ×当 时费率”对托管费进行累加。 基 金管理合约 信息可以变更的内容包括 ______和______。 基 金非交易过户是指 因 ______、______、______等非交 易因素，需将一只产品全部或部分份额 从一个客户的 T 转移给另一个客户的 T 基 金业务的主要业务流程有 ______等。 基 金重要信息同步，指系统中登记的 ______、______、______等重要 信息同 系统保 持一致。 货 币鉴定机构应 当同时具备 ______条件 。 客 服经理张三为客户办理 美元现钞存款业务时，发现 百元假币一张。应客户要求， 将假币递出窗口交予客户确认后，在 该张假外币上加盖“假币”字样戳记。客服经理张三存在 营业机构在 假币收缴过程中有下 列 ______情 形之一的，应 当立即报告人民银行和公安机关，并在 3个工作日内通过 “业务运营 响应平台”逐级上报至总行运营管理部。 BoEing角 色分为 ______、______、______。 BoEing设备分为 ______、______、______。 转 岗人员须通过农业银行相应 科目岗位资格认证考试，经所在二级分行或以上人 力资源部门审核确认，并 由 ______、______确认后，运营管理部门审核 准入。 关于BoEing转授权 描述正确的是 ______、______、______。 BoEing用户分为 ______、______、______。 客 服经理办理现金业务操作必须在 ____和____以内， 做到当面 点准， ____、____。 应用N BOS 的机构应 建立健全内部管理制 度、劳动组织模式， 明确岗位责任和监督 考核机制，按 照业务操作和内部管理的 需要配备人 力资源。 批量开实体 卡或存单时， 提交批交易前柜面经理必须确保重要空白凭证箱内有 ____凭证， 且 ____凭证 足够用于批交易开卡或存单后， 再发起 45 162 批交 易请求。 业务审批的业务种类： ____。 对于 同一只货币基金，不能 同时签约自动理 财和定投业务（ 含智能定投）。 营业机构、清分机构应指定 专人负责假币实物管理， 建立假币收缴代保管登记机制，确保登记 簿与实物相符。 为确保职责 明晰，在同一会计年度内，同一人工用户号 只能由一个人使用。 网 点过渡账户资金须在当日核销完毕，不得随意挂账。 ____运营管理部管理全行 性业务授权设置， ____运营管理部管理 本行特色业务授权设置。 对于柜 面业务，业务制 度规定或作业 规则中增加业务审批或现场审核 环节，须经 ____或____运营管理部审核确定。 内 勤行长履行业务审批时，须审核业务或 资料的 ____、____和____，并在业务相关 资料上签署意见。 下 列关于机构拆并 描述正确的是 ____。 拆并业务 范围包括 ____以及全业务拆并等 五类。 拆并 完成后，拆出行的 BoEing机构状态分为 ____和____。 机构拆并类 型分为 ____。 柜 面授权按类型分为 ____和____。 柜 面授权按级别分为： ____ 总 行运营管理部按 照“ ____、____和____ ” 的 原则统一确定交 易的授权方式。 BoEing用户是指在 BoEing中，按 照分工权限分为： ____、____和____。 纸质商 业汇票审验无误且 相关业务办理 完毕，由客户经理、票据保管人员及内 勤行长（或 其授权人）共同将票据装入 透明票据袋中，原则上一票一封。票据袋应标明 客 服经理张三休假，其柜员现金箱交 接，以下说法正确的 三项是 ____、____、____。 客 服经理因办理业务 临时离开工作台的，如放置于工作台的现金及 其他物品不在客服经理可视范围内，客服经理应将其放入 ____、____、____中保管。 客 服经理可通过 基金非交易过户，对 持有司法判决书的客户，按 照决议要求将指定 T 持有的基金转移给另一个客户的 T 各级管 辖行、营业机构应在 严格执行内控制 度的基础上，根据劳动组合和岗位职责合理设 置柜员现金箱的 ____、____和____。 客 服经理指纹自行采集为用户自行登录系统，通过 ____、____和____完成 指纹采集。 分 散应用是指各运营系统 取得其用户授权同意后，使用 其人脸或指纹进行登录、 授权、审批、登记、确认、 解锁等业务操作，柜员认证系统为各运营系统 提供 冠 字号码记录设备包 括 ____、____和____等可以记录 冠字号码的现钞处理设备。 某 网点接到客户提交的冠字号码查询申请时，满足以下条件方可受理 ____： 关于 建立对公客户批交 易属性合约的业务审核，以下说法正确的 三项的是 _____。 申请 办理批量开 立个人账户 提供的资料包括 ____： 拟 准入个人客户，应对 其开展加强型尽职调查，涉及的情形包括： ___ 涉 及客户变更 ___的应开 展客户身份重新识别。 在与个人客户 建立业务关系时，应 当识别客户身份，开展准入尽 职调查。开展准入尽 职调查的情形包括 ____： 在中 华人民共和国境内已登记 常住户口的中国公民的有效证件为居民身份证（包 括临时居民身份证）；不 满十六周岁的，可以使用 ____和____。 网 点对协助查询存款通知书只作形式审查，审查要点包 括： ____，否 则一律不得 继续办理。 因 证件类型变更，以下哪些情况 ____、____和____只需提供 居民身份证。 以下有 权机关中， ____、____和____具有 扣划权限。 以下____和____账户不能办理 冻结。 以下____、____和____转 账可使用 转账撤销交易进行撤销。 以下____、____和____可在全国 网点办理卡片激活。 “聪 明账”与 ____、____、____为互 斥产品，不能同时签约。 审核客户 提供的身份证件的有效性，对客户 身份有疑义的，可要求客户 提供 ____等 其他辅助证件进一步核实客户 身份后办理业务。 两 名全程佩戴口罩的公安局执法人员仅 出具《调取证据通知书》，要求查 询客户赵六近一个月交 易流水。客服经理张三受理执法人员 递交资料后，直接在系统中查 询相关信息并向执法人员 提供了赵六近一个月的交 易流水和取款凭证影像打印件。上述案例中，客服经理张三存在 客户 身份识别时，需要进行准入尽职调查： ____。 与客户业务关系存续 期间，如遇 ____风险 情形，应开展加强型尽职调查 . BoEing用户号可以一人多号、一号多人。 在中 华人民共和国境内已登记 常住户口的中国公民的有效证件为居民身份证（包 括临时居民身份证）；不 满十六周岁的，可以使用 ____或___。 军 人、武装警察尚未申领居民身份证的， 其到柜面办理业务时， 除出具军人、武装警察身份证件外，还应出具 ____或____。 本 行个人银行 结算账户分为 ____、____和____。 经 过 ____和____确认 身份，Ⅲ类户还可以办理非 绑定账户资金转入业务。 借 记卡伪冒账户销户，如果账户有余额， 销户成功后，系统自动 将余额转入开户行的 “个人伪冒账户销户专项资金”专用账户， 该专户不允许手工记账， 但可以对其余额进行 教育储蓄 存款到期后可凭 ____、____和____一次支 取本息。 会 计档案原件 查询结果可以提供给执法人员 ____、____和____。 营业机构已 完成机构签退，遇特殊情况需重新签到的，由 ____为 该营业机构重开行部。 关于个人账户分类分级管理说法正确的是： ____。 个人账户分类分级管理是指为 借记卡设置非柜面渠道支出限额，包 括 ____支 出功能的限额。 关于轮 候冻结，以下说法正确的是： ____、____、____。 个人 敏感信息是指一旦泄露或者非法使用， 容易导致 自然人的人格尊严受到侵害或者人身、财产安全受到危害的个人客户 信息，包括 ____等 信息。 对于 需业务审批的交 易，内勤行长若是该交易的现场授权、移动授权的授权人或现场审核的审核人，可 视同已履行业务审批职责。 现场审核是指对采用 远程授权方式的高风险业务，内 勤行长或其他现场授权人员审核业务的 真实性并以现场或 移动方式进行确认。 内 勤行长根据业务需要及季节性现金收付情况，可 临时性适当调整柜员现金箱限额。 客 服经理因岗位调整等原因不再办理现金业务的，应 报管辖行运营管理部门及时 删除其柜员现金箱。 客 服经理李四因临时有急事需外出，将现金、贵金属、重要空白凭证、有价单证、 印章等物品全部入柜员现金箱保管， 便离开了网点。 关于 密码修改 /解 锁业务，以下 ____、____、____介 质可跨一级分行交 易。 关于 联名定期一本通账户销户，以下 哪些内容需要审查： ____、____、____。 关于 挂失业务，以下说法正确的是： ____。 关于柜 面个人借记卡账户激活，以下说法正确的是： ____、____、____。 关于存 本取息定期储蓄存款，以下说法正确的是 ____、____、____。 农业银行在 BoEing的金 融实体码为 ____。 根据 客户需要，借记卡主卡销户可选择的销户方式有： ____、____、____。 个人重点关 注账户管理交 易用于查询、新增和修改个人重点关 注账户的核实状态，包 括： ____、____、____。 个人重点关 注客户：是指 根据《中国人 民银行关于加 强支付结算管理 防范电信网 络新型违法犯罪有关事项的通知》要求， 需要重点关 注的 ____、____、____等。 个人 身份基本信息 是指 ____、____、____等 九要素信息。 个人客户关 键信息是指 ____等 信息。 以下 属于有效证件类型的有： ____。 同 一客户在 本行只能开立一个Ⅰ类账户，包 含 ____、____。 定 期一本通子账户销户，包括： ____。 柜 面口头挂失业务，当客户本人只能提供其身 份证件号码、未出示证件原件时，客服经理应询问核对 ____和____。 存在以下 ____情况的 Ⅰ类户不能降级。 营业机构 层级包括 ____四 个层级。 BoEing机构 签到最低人数为 ____人。 个人账户开户时，存在以下 ____、____、____情况时应 拒绝开户。 对 外营业机构的 新入行员工须通过 我行相应科目岗位资格认证考试，经所在 ____或以上人 力资源部门审核确认， 由运营管理部门审核通过后， 建立 BoEing用户号。 聪 明账增值服务合约和以下 ____、____、____合约是互 斥产品，不能同时签约。 当 客户提供存单、存 折时，还应严格鉴别 凭证真伪。鉴别要点主要有： ____。 Ⅱ类户可以办理以下 ____业务。 对于制 裁名单筛查产生的预警，客服经理应在经过充分 析和必要的 尽职调查基础上，得出预警判断和处理 结论，预警处理结论包括 ____、____、____。 BoEing机构行号 由 ____位数 字组成。 质 押票据的保管人员应 ____检查 入柜员现金箱保管的 票据封装票据 袋是否完好，表外登记簿与票据实物是否相符， 出入库台账与票据实物是否相符。 修改 以下个人客户 信息，可代理的有 ____、____、____。 下 列属于柜员现金箱存 放物品范围的是： ____。 午休 时，客服经理应将 ___、 印章等物品全部入柜员现金箱保管，并 将柜员现金箱上锁后 放置于有效视频监控下的指定 区域或入营业机构 高柜服务区保险柜保管。 无 法查明原因且挂账满 ____的 出纳长短款挂账，须经管辖行审批同意后按年转入“营业外收入” 或“营业外支出”科目。 “2 0234 银行 卡书面挂失销户”交易进行销户时，不 再校验账户是否签有分行特色合约，取消了 ____、____、____不能 直接挂失销户的限制。 设 置 3个以下营业 窗口同时办理现金业务的营业机构可指定 ____名 客服经理兼职履行主 出纳职责。 如 果客服经理 ____，柜员现金箱应 放置于营业机构 高柜服务区有效视频监控下的指定 区域或交由指定客服经理代保管，交 接双方应在有 效视频监控下办理交 接。 日终，柜员现金箱可采用 ____、____和____三 种方式。 “2 0234 银行 卡书面挂失销户”交易，对有 ____、____、____等合约的 借记卡，可联动解约交易。 内 勤行长（或 其授权人）应至少 ____对柜员现金箱账实相符情况进行一次全 面检查。 ____、____、____等 借记卡，在未启用、未 激活前可直接挂失销卡。 关于 “双利丰”个人通知存款业务，以下说法正确的是 ____。 关于 免填单存取款业务的 抹账，以下说法正确的是： ____、____。 对账 周期包括 ____、____、____三 种，只能三选一，默认是指由对账管理系统 根据账户分类 规则动态确定对账 周期，但至少每季 度对账一次。 客 服经理休假（不含轮休或网点日常公休，下同） 3天 以上，柜员现金箱必须 ____。 客 服经理休假（不含轮休或网点日常公休，下同） 1天 以上， 3天 （含）以下，柜员现金箱必须 ____。 下 列关于对账 率指标管理说法正确的是： ____。 保 险柜应至少配备 ____个 密钥，由内勤行长（或 其授权人）及指定客 服经理分管分用。 同 业账户对账 范围包括 ____和 同业借款等账户。 柜员认证系统是指采用人 脸、指纹识别技术 ，依托全行 ____比对柜员人 脸、指纹与 预留人脸、指纹特征，对柜员进行 身份认证与管理的应用系统。 对账人员应具备以下 基本条件 ： ____。 对账工作 遵循以下原则： ____。 各级行应按 照“ ___ ” 的 原则开展运营业务 外包。 冠 字号码查询信息系统经办人员与业务主管可以为 同一人。 客户 张三代理其未成年小孩来农行某网点办理金 融社保卡，提供了本人身份证和其小孩的户口簿，客服经理王五在柜面操作联网核查，对客户 张三和其小孩均进行行内核查。 王五的操作符合 我行规定。 批量开户单位 无法提供单位负责人 身份证原件的，可提供单位负责人 身份证复印件，但须客户经理双人上门核实单位批量开户 真实意愿，并在单位负责人 身份证复印件上签字确认。 只 有定期一本通账户才可做全账户冻结。 办理 止付账户激活和借记卡零余额集中 销户激活交易时，如密码错误可由主管授权通过。 执行个人账户 强制扣划交易时，需内勤行长审批， 但无需内勤行长现场监督 从扣划交易到扣划资金划转到指定账户交 易的后续处理全过程。 原则 上能通过组合交 易一笔完成的业务，不得拆分为多 笔过渡交易办理。 已 绑定的Ⅰ、Ⅱ类户借记卡同号、异号换卡时，绑定关系自动 更新、保持不变。 《 冠字号码查询申请表 》《冠字号码再查询申请表 》《冠字号码查询结果通知书》应按人 民银行要求至少保管 5年，并按年 装订。 对账单分为 纸质对账单和 电子对账单。 其中，电子对账单传递方式分为 ____几 种传递方式。 冠 字号码信息在本地及上传到冠字号码查询信息系统后至少应保存 ____，并确保数 据的安全。 委 托贷款建立委托主合约时 需约定资金入账方式，包 括： ____、____。 对 公贷款冲账方式包 括：冲账和补账；账单上的 利息种类包括： ____、____、____。 网 点接到客户提交的冠字号码查询申请时 ,查 询申请超过申请时效的，可不 提供冠字号码查询服务并向客户说 明原因。 贷 款停息时，系统自动计 算出上一个 ___至 停息日期间的利息并计入 ___。 贷 款归还分为 ____、____、____。 机构 税收居民身份声明文件，以下客户 无需提供 ____。 外 国人永久居留身份证在 BoEing系统中的 规则为 ____位。(　　)等级为____的客户， 无法办理结售汇业务。 对 列入 ____的客户， 无法办理结售汇业务。 柜 面渠道对(　　)等级为____的客户须 增加客户加 强型尽调 流程。 对 公外汇账户管理的 基本原则 是 ____。 个人 遗失或逾期补办《携带外汇出境许可证》的，按 照“谁签 发、谁补办”原则，在出境前持 ____等 材料，向原签发银行或 外汇局提出申请 。 客户 张三来到某农行网点，要求 代理李四支取港币现金 5 000 元 整，客户出示了双人身份证及李四的银行卡，客服经理王五以客户未 提供授权书予 以拒绝，王五的做法是符合 我行规定的。 对 公外汇账户根据账户性质不同，分为 ____、____、____。 客户 张三来到某农行网点，要求 代理李四支取港币现金 5 000 元 整，客户出示了双人身份证及李四的银行卡，客服经理王五以两人非 近亲属关系予以拒绝，王五的做法是符合 我行规定的。 对 公外汇账户根据开户对象的不同，分为 ____、____、____。 一级分行可在 ____、____部 署结算套餐签约功能， 便于客户自主选 择、购买符合客户 需求的结算套餐。 BoEing系统 产品结转支持： 。 营业机构 协助有权机关查询的资料，有权机关根据需要可以 ____、____、____， 但不得带走原件。 根据 《中国农业银行 代发工资业务管理 规定》， ______、______和 ______应 建档永久保存。 签 订柜面代发工资协议时，委托单位应提供 : 。 某 对公客户向网点反映其登陆企业网银时查询不到公司对账单， 无法完成本季度对账，经确认为我行系统原因后，客服经理按制度应进行以下操作： ____、____ 核 准类账户销户时需将销户资料 ____、____、____,报送 中国人民银行当地分支行， 待人民银行核准后办理销户。 对账 签约是为规范银行和客户对账行为，在 ____、____、____的 原则下，由双方明确各自权利和义务，约定对账方式、对账 周期等对账要 素的签订合同过程。 对 公账户冻结方式包括： ____、____、____。 对 公非活期存款销户时，支 取的存款可以 ____、____。 单位 结算账户撤销时，核准类账户需提供 ____、____、____。 本地 开户场景，企业客户申请开立基本存款账户时，客户 经理通过 ____、____等方式向 企业法定代表人核实开户 意愿。 在存单、存 折类产品（不包括整存零取、存本取息）更改支控方式和通 兑方式的业务中，支控方式和通 兑方式维护，以下说法 错误的是： ____。 “企 业”指境内依法设立的 ____、____、____。 协 助有权机关冻结个人存款， 冻结方式包括： ____。 企 业出纳人员赵六持含支付密码的支票前往我行柜面领取现金，以下 做法错误的是： ____、____、____。 客户使用支 付密码后，在签发支付凭证时，支 付凭证上 ____、____，营业机构不 予受理。 BoEing电子 凭证管理模 块实现了 ___等功能。 某 股份有限公司补办单位 结算卡（密码知晓），需提供以下哪些资料： ____、____、____。 单位 结算卡开卡，客服经理应审核单位 经办人是否为法定 代表人（单位负责人） 本人，经办人非单位法定 代表人（单位负责人）时， 需将经办人 ____、____与《单位银行 结算账户开户及 产品授权委托书》进行核对，并对 经办人进行 联网核查验证。 下 列 ____、____、____大 额交易需要人工识别。 以下____大 额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 以下 哪些介质不能做挂失销户，只能做书面挂失补发： ____。 客户 赵六（成年人）因中风导致意识不清，现急 需支取其银行卡内资金用于救治，以下做法正确的是： ____、____、____。 储蓄 业务挂失包括： ____、____、____。 客户须 到原开户营业机构办理的业务主要包 括： ____。 一个 Ⅰ类户最多可以 绑定 ____ Ⅱ 类户；一个 Ⅱ类户最多可以 绑定 ____ Ⅰ 类户。 业务要求应 留存客户居民身份证纸质复印件 的，不能用 电子影像代替。 新 开户类型为教育储蓄 时，只针对在校小学四年级（含）以上学生开户。 协 助查询存款手续办理完毕后，除非有权机关明确允许，否则严禁通知存款人； 协助冻结或扣划手续办理完毕后，根据业务实际需要可告知其账户被冻结情况。 无卡 存款、无折存款时，应在 代理人信息登记处输入汇款人或代理人的证 件信息及联系方式。 外 国公民的有效证件为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。 抹 账交易可以应客户要求使用。 轮 候冻结指对于同一个存款账户或 同一笔存款资金，在被其他有权机关冻结后，允许第二、第三等若干个后续有 权机关排队等候冻结。 联网 核查和人 脸识别是客户身份识别最重要的 辅助手段，客服经理和授权人员可以仅 依据联网 核查和人 脸识别结果处理业务。 客户 张三已有一张我行Ⅰ类借记卡作为工资卡，现客户 希望在我行购买理财，但不愿使用其已有的Ⅰ类卡，我行可以为客户开 立一张Ⅱ类借记卡用于购买投资理财产品。 客户 姓名中包含生僻字，我行系统无法正确显示的，应拒绝为客户办理业务。 客户的 住所地与经常居住地不一致的，登记客户的 住所地。 一般客户 代理开户时，选 择“ 1：一般客户 代理”时，系统控制开 立的个人人 民币结算 账户为 ____状态， 需要客户本人激活后才能正常使用。 协 议利率审批通知书要素包括 ____等内 容。 销 挂失卡折凭证指用于 销挂失状态下的 卡折凭证，包 括 ____等功能。 营业机构开 展储蓄业务应按负 债质量管理要求 做好负债 ____、____、____方 面的管理，维护负 债业务安全稳健运行。 存款人 死亡后，存入账户的抚恤金、丧葬费、两险一补等款 项，支取时须提供 ____、____。 无卡/折 存款或以过 渡方式办理的业务，客户 无需填写 《个人业务 申请》。 代 理本人在国外人员的储蓄业务时， 代理人须提供 ____、____、____或 由当地主管机关 出具的符合 我国外交部等有关部门要求的 附加证明书。 代 理服刑、羁押等特殊人员的非开户 储蓄业务时， 代理人须提供 ____、____、____。 同 一客户在 我行只能开立 ____个 Ⅰ类账户（ 含借记卡、活期结算存折）。 对 意识不清、无法出具授权委托书的成年客户， 因疾病导致不能到银行办理须 由本人办理的业务时，客户 近亲属在紧急情况下 无法按法律程序 申请认定的，营业机构通过加 强尽职调查等方式进行 事实查明后，可由代理人提供 同 号换卡时，告知客户新卡预计于 ____内发 送至本网点，请等候银行电话通知领取新卡 ，并且必须凭客户有 效身份证件到领卡网 点领取。 特殊 客户代理开户时，选 择“ 2： 特殊客户代理”，系统控制开 立的个人人 民币结算 账户为 ____状态。 对 无民事行为能力或限制行为能 力的客户， 代理关系有 效证明包括 ____等。 客户须 到原开户营业机构办理 储蓄的业务主要包 括： ____、____、____。 审核客户 提供的银行卡、存折或存单等凭证时， 需审核 ____。 根据 《中国农业银行 储蓄业务管理办法》，客户须凭 本人有效身份证件办理，不得 代理的业务包 括： ____。 客户 赵六为法定无完全民事行为能力公民，其近亲戚（非直系）田七需为其开立一张借记卡，以下哪些资料可以作为法定监护有 效证明： ____、____、____ 如借 记卡磁道锁定密码修改不成功的，可选 择“ 2 0214 借 记卡换卡”交易，进行换 卡操作。 客户 申请开立个人存款证 明时，户名（拼音）录入规则为： ____、____、____。 个人自动 转账的解约包括 ____、____、____三 种解约方式。 个人交 易资金托管合约变更具体事项为 : ____ 、____、____ 内部 修改时无需提供 客户有效身份证件，需经办客服经理在空白业务凭证上 注明原因，且不允许修改 ____。 某境 外人士持外国护照及借记卡来我行取现人民币 5万 元，柜面应留存客户护 照复印件 ，具体包 括： ____ 临 时居民身份证的有 效期不得超过 ____。 参 数业务的 申请部门须以 真实的业务 事项为依据，并对其申请资料 的 ____、____、____负责； 参数维护须保证时 效性以及维护 结果的准确性。 客户 赵六于星期一上午
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经运营管理部门审批，符合 标准的纳入重要空白凭证管理。 定 居国外的中国公民的有效证件为 ____。 单 折批量 /代 理开户激活可在一级分行 辖内办理。 智 速账户平台开户及签约（含电子营业执照开户及签约）业务通过客户 端、客户经理端（移动营销宝或对公 K Y 端协同完成 处理。 错 账原因包括 ____等类 型。 智 速账户平台中使用对 公 K Y 尽调，已实现核实 报告电子化 ，但对于异地开户场景、法人身份证免机读等特殊场景需要一级支行主管行长 签字及加盖一级支行行 政公章的，仍需提供纸质 核实报告完成签字 或盖章上传中心审核。 智 速账户平台嵌入 R P 报备人行功能，在开 销户业务中， 利用 R P 替代人工，自动在人行系统进行业务查 询与信息登记。 储蓄 种类可选 择： ____。 不 满十六周岁的未成年人使用户 口簿新增客户信息时，证件开始日期应输入 ____，证 件到期日应输入 ____。 BoEing系统支 持状态为 ____的账户进行重 归户。 《 提取外币 现钞备案表》自签发之日起 ____一次使用有 效并作为该业务记账凭证 附件保管。 BoEing角 色类型分为机构角色、用户角色和设备角色。 员工在 受到撤职处分期间，可以为 其建立 BoEing用户号。 “2 0234 银行 卡书面挂失销户”交易整合了挂失和销户操作， 目前不提供“仅挂失”功能。 N BOS 的 电子档案包括作业中心和受理网点扫描形成的凭证影像、业务 资料影像，以及 N BOS 生成 的电子数据。 ____指自动约 转时留存在借记卡主账户的最 低余额，系统 没控制余额 大小，最低可设零金额。 个人____不能 做挂失销户，只能做书面挂失补发。 营业机构 除对预留印鉴 进行建库外，对公客户的公章不在建库范畴内。 对客户 无法交回原预留印鉴卡 、客户印章遗失或被盗等无法出具原预留印鉴 的，应单 独出具变更预留印鉴申请书 ，在变更预留印鉴申请书 中说明原因。 对 需要上门采集客户 预留银行印鉴的，由客户出具书面申请 ，经一级支行前 台业务分管行长 签字同意后，由两名工作人员 共同领取空白印鉴卡、共同送交客户、 共同取回。 在 预留印鉴建 库完成前，遇有客户办理 产品签约确需验印的，营业机构可以 根据留存的预留印鉴卡 、单位银行 结算账户综合服务申请表或变更印鉴申请书 上预留的印鉴进行手工折角验印 ，换人复核。 预留印鉴 及电子验印 业务执行客户 信息保密相关规定，除法律法规有明确规定外，各机构不得向任 何单位或个人 提供客户的预留印鉴印 模、印模电子图像等信息。 网 点按照“迎客→识别→引导→分流→业务办理 →送客”流程，对客户 提供全流程服务。 主账户 复合电子现金卡包括带电子现金借记卡和复合电子现金借记卡。 电子 现金指基于借记应用的 小额支付实现，是 电子化现金且设定限额，不设 置支付密码，资金不计息不挂失。 电子 现金业务可以 代理办理。 内 勤行长是正式 党员，经选举参加支部委员会的，可兼任纪检委员。 内 勤行长在依规尽责履职的 基础上，其薪酬可与受派网点经营业绩适当挂钩，但仍应以委派行确定的 挂钩配比 例为主。 账户 无论余额大小、明细发生额多少， 本行都要进行对账。 新入 行客服经理临柜实习期间可配核 心业务系统用户号， 但不得单独临柜。 运营管理部门 牵头开展客服经理交易服务工作的 培训、指导和规范性管理 《银行 询证函》必须以 被审计单位 名义发出。 对账 印鉴是指对账双方约定的、客户加 盖在对账回执上的确认 印鉴。 《 验资业务银行 询证函》来函应由被审计单位加 盖骑缝章，骑缝章应与来函预留签章 处加盖的签章保持一致，也可加盖被审计单位 公章。 注 册会计师在《银行 询证函》来函中必须准确填写“截 至日期”，一份来函可填写多个“截至日期”。 对账单 收发和对账不符处理工作可以派发至营业机构。 同 业存放账户是指是指 我行为境内其他银行类金 融机构开立的银行存款账户（不 含托管账户）。 对 公外汇账户是我行为境内其他银行开立的、用于合作 性同业存款等业务的账户。 单位银行账户对账，是指 本行与单位客户 之间就单位银行账户（不 含单位银行 卡账户、单位存 折类账户及 同业账户）的余额和 明细发生额进行的核对。 同 业存放定期账户是指 我行为境内其他银行开立的、与本银行或者第三方发生本外币资 金划转的银行账户。 银行 汇票多余款账户的多余款 项应在产生余额四小时内处理 完毕。 对已 被冻结的涉案存款、汇款等财产，司法机关可以重 复冻结。 营业机构 接到公安 机关对电信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还要求后，可以 拒绝配合。 委 托贷款在放款前必须 先建立委托子合约完成资金委托。 不符合 本行制裁风险管理规定的客户，不 予受理账户支 付限额服务。 贷 款账户不得 建立资金归集关系。 办理 代发工资类易捷收付业务，只须提供加盖委托方有效印鉴的《中国农业银行 股份有限公司易捷收付业务申请表》。 大 堂经理是网点营业场 所现场管理管理的 直接责任人，在履行业务监督职责 基础上，负责 落实网点营业场 所现场管理各 项工作。 对 公理财产品质押冻结不会自动解冻，仅可根据信贷部门要求进行 手工解冻。 存单 销户，客户 输入支付密码时，严禁多次试探密码，多次指 ____以上。 下 列属于法定代理关系有 效证明的有 ____。 关于 转账撤销业务，以下说法 错误的是 ____： 借 记卡伪冒账户异地销户的，发 卡行须按受理行要求 提供相关开卡资料扫描件或复印件（线上渠道开立的电子账户除外），受理行应在 ____个工作日内 完成冒名账户销户申请真实性核实工作。 关于 卡折转账业务，以下说法正确的是 ____： 关于 借记卡升降级，以下说法正确的有： ____。 关于个人 资金归集子账户，以下说法 错误的是： ____。 关于对账 折，以下说法 错误的是： ____。 每个客户最多开 ____张 复合电子现金卡。 关于 电子现金，以下说法 错误的是 ____： 对账 结果维护为 ____的，必须 经对账管理人员批 准，相关认定人员应在账单上 签章。 重点账户对账 率最低应达到 99 % ， 普通账户对账 率最低应达到 9 0% 。 因____等 原因，客户无法及时完成对账的；客户 无法联系或不配合对账 且账户已对账 止付的，可不 纳入当期对账率指标。 同 业账户对账 率应达到 ____。 结算性同 业存放账户在 ____个自 然月内未反馈对账回执或对账 结果不符的，各行应 当查明原因，并采取只收不付等控制账户交 易措施。 对账 周期是指相邻两次对账间 隔的时间。单位银行账户不 低于每 ____对账一次。 单位银行账户月末余额或 当月单笔发生额 ____万 元（含）人民币（等值）以上的， 纳入一级重点账户管理。 4月2 1 日，客 服经理李四收到业务部门通 知，因利率调整， 4月2 日日终系统批量 扣收客户陈九的对公账户的贷款利息金额有误，多扣 1 2345 元 ，需客服经理对已多 收的利息进行冲正，退回客户结算账户。客 服经理李四对账单上已 收利息的冲正顺序为 委 托贷款在放款前必须 先建立委托主合约和 ____， 完成资金委托。 抵 质押物入库保管，是指 根据信贷部门通知及制度要求办理有价单证或 权属证书的 ____等 手续。 委 托贷款批量自动 扣款后转入 ____中。 对账单上的任一 利息种类进行 冲账时，若利息已经收取成 功，应遵循 ____的 顺序。 对 公类贷款可以使用现金方式 放款。 非 本行人员不得在 网点宣传推介、销售理财产品。 设备维护 商进行设备维护维 修时，内勤行长或客 服经理要审核维护维 修人员的身份证和工作证 件（或介绍信）。 网 点可以自 己擅自发布未经上级行审批的 信息。 自助银行 迁移仅为挂靠管理机构 变化，不影响网点设备账务 归属机构。 对 公贷款部分提前还款时，需先归还已产生账单的本金；贷款全部提前结清时，需先归还已产生的所有账单。 设备前 置编号为设备 入网唯一标识，不允许修改。 迁 移设备必须处于 迁址停机或关停状态。 支行或 网点系统操作员、集中管理 外包人员通过 手机输入巡检码或扫描二维码对设备进行现场 巡检，系统自动登记设备状态和 巡检记录相关 信息。 自助可 循环贷款是指本行在统一 授信额度内，为企业客户核定一个可 撤销的最高贷款额度，在额度有效期内企业客户可通过营业柜 台、网上银行等 渠道自主、循环使用贷款的贷款产品。 网 管会会议纪要由主任委员或大堂经理签发后生效。 银行 端缴税业务的办理， 需先进行申报查询，再办理缴税业务。 办理 签约缴税业务不需要事先签订委托缴款协议。 对已 验证通过的 委托缴款协议，可以修改。 中国农业银行数 字国库信息处理系统主要处理 财税库银横向联网系统电子缴税业务。 实物 黄金购回必须实名制，根据系统提示，超过一定额 度的要进行 联网核查，并 留存客户身份信息。 清 算业务要以合 规为前提，严格执行监管要求及农业银行相关制 度规定。 对账工作要 遵循《中国农业银行对账管理办法》等相关 规定，如发现对账不符，应查 明原因，及时处理。 联网 核查企业相关人员 手机号码时，未经被核查人授权的，可以进行 手机号码信息联网 核查。 只 有在我行开立对公结算账户的对 公客户，才可以申请注册企业金融服务平台。 我 行企业金融服务平台是通过线上 渠道提供对公金融产品和服务的在线 经营场所。 客户在柜 面申请办理企业金融服务平台业务时， 根据《尽调规程》，识别为法定代表人免机读客户以及 协同联网 核查客户，可 免予提供 法定代表人、负责人 身份证原件，但需提供复印件 ，复印件加盖公章。 对 公理财实时赎回业务可以 撤销。 票据到期 后，票易贴经营行应按 照相关规定及时发 出提示付 款申请，确保收回本行贴现资金。 票据 池成员单位解约前须已办 结该合约项下全部业务， 且保证金账户 无余额 票据 池合约的客户模式须为集 团客户，才可以建立票据 池成员单位合约。 企 业申请票据 池签约，须已 签约等分化票据，并开通 渠道功能。 建立票易 贴申请人合约前，已 建立信贷客户信息并通过票易贴业务准入审批。 对 外营业机构启用并 纳入印控仪使用的临柜业务实物 印章，其保管人在系统中记录为 “印控仪”，日终需取出随现金箱上交金库保管。 企 业信息联网 核查结果仅作为审核 企业信息真实性和有效性的内部辅助参考，对核查 结果不一致或有其他异常的，营业机构应采 取有效措施进一步核实，不得以核查 结果不一致为由拒绝为企业办理相关业务。 客户 赵六前来农业银行柜 面使用临时身份证办理 借记卡密码重置业务时，客 服经理张三对赵六的临时身份证进行 联网核查时选 择“行内核查 ”。 根据外 部监管要求， 需要核对客户 身份信息的业务，应进行 联网核查。 联网 核查模块出现故障的，应直接使用人行核查系统进行人行核查，并按 照业务规定留存客户身份证件复印件 ，打印核查结果。 在 联网核查过程中， 如需客户出示辅助身份证明材料的，应留存辅助身份证明材料的原件或复印件。 联网 核查的对 象为相关个人， 即按照规定出示身份证件的自然人客户或单位客户法定 代表人（或单位负责人），以及 受托办理业务的 代理人等，以下统 称“客户”。 在进行 联网核查或对客户 身份信息进一步核实时，发现客户以 虚假个人身份证件骗取开立银行账户或办理 其他银行业务的，应及时向 公安机关报案。 柜 面人员开展联网核查，应 初审客户出示的身份证件并进行人证合一比对，正确操作 联网核查，根据核查结果，判断是否 继续办理业务。 联网 核查模块留存的二代身份证电子影像，可以 代替相关业务要求 留存的二代身份证纸质复印件 。 根据 客户要求 打印出的客户信息，如客户未将打印件带走，应放入柜台抽屉保管。 做借 记卡应急控制交 易时，可按客户要求进行不 收不付控制。 对 公贷款还款时，选 择“根据选择项还款”时，可分 别对 ____进行 归还。 贷 款资金为受托支付时， ____作对 第一笔外支付业务附件。 开户行为 企业开立基本存款账户、 临时存款账户，应 当立即最迟于 13日后 将开户信息通过账户管理系统向 当地人民银行分支机构备 案。 关于对 公人民币结算 套餐业务差错与异常处理，以下说法不正确的是： ____。 对 公人民币账户签约结算套餐在指定的合约日 期生效，合约生效日期不能是 ____。 客户在一 天之内对于同一款可实时 赎回的产品赎回次数不得超过 ____次。 已在 我行开立人民币单位结算账户的法人客户 申请办理大额存单业务时，可不 提供的资料为 ____。 关于 公司客户大额存单转让业务，以下关于 出让方说法不正确的是： ____。 公 司客户人民币大额存单期限不包括： ____。 公 司客户大额存单付息周期不包括： ____。 公 司大额存单投 资人认购大额存单起点金额以 产品约定为准，但不得低于 ____万 元。 印章 芯片作为临柜业务实物 印章在印章管理系统中的 身份识别 I 临柜业务实物 印章建立 一一对应关系，不得重 复使用。 客户 田七代理陈九办理转账 2 00 万 元，客服经理仅需对被代理人陈九的身份证进行行内核查。 客 服经理李四为同一客户连续办理 挂失重置密码、转账 1 00 万 元、现金取款 1 万 元等多笔业务，每 笔业务都需要进行联网核查。 印鉴卡 与结算印章同 时制作、分发、清理和 销毁，应由专人保管。 已启用 结算印章 的印鉴卡，未集中保管的，日间应 入柜员现金箱或保 险箱（柜）保管，日终或非营业时间应 随柜员现金箱（包） 入金库或保 险箱（柜）保管。 远 程授权系统的不 同用户之间必须严格分离，同一时间不得相互 兼任。 客户 基金服务签约账户为 借记卡的，基金赎回可在全国 范围内办理。 个人客户办理 基金查询打印，需出示客户有效身份证件，允许代理。 基 金交易成功后允许撤销，如为委托撤销，即由客户申请发起，需要校验客户密码。 企 业（包括境内依法设立的企业法人、非法人 企业和个体工 商户）申请开立人民币单位银行 结算账户（包 括基本存款账户、一般存款账户、 临时存款账户和 专用存款账户）， 需审核客户部门 企业经营地址核实情 客户 购买基金时，当系统提示客户的风险承受 能力与基金产品风险等级不匹配时，客 服经理应向客户 做好充分风险提示 。 账单 名称与客户名称完全一致的，账单 名称随客户名称变化而变化；账单名称与客户名称不一致时，账单 名称不随客户名称变化而变化。 营业 网点每日需查询前一交易日的《基金定投失败明细 表》、《基金交易失败明细 表》，系统自动 电子化报表 ，不再随传票装订。 有 权机关逾期未办理续 冻、解冻手续的，冻结截止日为节假日的，在 节假日后的第一个工作日日终自动 解冻（即冻结截止日顺延）；冻结截止日非节假日的，到期日日终后自动 解冻。 银行非 基本存款账户的开 立必须以基本存款账户的开 立为前提，必须凭 基本存款账户 编号或基本存款账户开户 许可证办理开户 手续，但临时机构和 注册验资需要开立的临时存款账户 除外。 基 金委托撤销业务当日有效，只受理整笔委托撤销，不能部分 撤销，不能做反向交易。 营业机构、清分机构应采用机具、人工相 结合的清点方式，并以机具清点为主、人工清点为 辅。 人 民银行未核 准或备案不成功的，如账户余额为 零，网点可经内勤行长审批，主动进行 销户。如果已签约相关合约或 产品，可一并 解约。 业务审批是指在柜 面办理风险性高、专业性要求高的业务前， 需经内勤行长（含履行内勤行长职责的 代班主管，下 同）审批同意方可办理的 事前风险控制措施。 基本 存款账户是存款人 因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 核 准类账户销户人民银行审批后， 如账户余额为 零、无待作废的重要空白凭证 且无影响账户销户的合约或 产品，可不要求客户 到银行柜台办理。 现场 授权是指授权人员在对 外营业机构中的客 服经理和承担综合操作类职责的客 服经理、内设机构中的 普通客服经理终端设备前，现场 完成审核确认的 授权方式。 客户 首次购买某 T 基金产品时，应同这些 T 逐一签约。 下 列选项中不可以 申请开立专用存款账户的是 ____。 下 列选项中不可以 申请开立基本存款账户的是 ____。 客户 陈九来我行办理对 公通知存款的建立通知业务，客户 需提供经 办人身份证件原件、 ____。 对 公通知存款通知支取前，取款人按照存款品种提前 1天 或 7天 通知拟取款营业网点，并提交《通知存款取款通知书》。 客户 经理张三在对客户 陈九的对公账户开展持续识别中，发现账户交 易异常，于是向柜 面提交 ____，内 勤行长审核无误后签字确认，交客 服经理操作“ 11 422 对 公重点关注账户管理 ”交易进行账户管控。 客户 田七来行办理对 公长期不动户的 销户，账户余额 1 00 元 ，但客户无法提供支票或结算业务申请书，可通过 ____， 据此将资金划往客户指定账户或 提取现金。 自单位 结算账户转入长期不动户起满 ____的，开户行可 转损益处理。 治 理电信网络诈骗相关业务包 括 ____等。 账户使用 身份服务为单位 结算账户与账户使用人设 置对应关系及认证 密码，一个结算账户最多可以设 置 ____个使用人。 账户 平移完成后， ___将 开户资料及时移交移入行， ___应核对账户 平移结果。 长 期不动户是指一年未发 生收付活动且未欠开户银行 债务 ,自开户银行向单位发 出通知之日起 ____内， 仍未办理销户手续的单位银行 结算账户。 因 注册验资开立的临时存款账户， 其账户名称为市场监督管理部门（工 商行政管理部门）核发的 “企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批 文中注明的名称，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行 结算账户管理 协议中约定的 异 地开立结算账户，法定 代表人对开户 目的不明确，法定 代表人（负责人）、实 际控制人、控 股股东或前 1 名 股东、主要投 资人、受益所有人、授权办理人员为 境外人士等情形，客户部门 需提供 角 色是 BoEing控制机构、用户和设备能 够操作交易范围的集合。 同 业账户、上门 服务账户必须为 ____对账， 无还款账户的 贷款账户每季 度对账一次。 对 公通知支取金额不得 低于最低取款额（等 值人民币 ___万 元），且支取后留存金额不得 低于最低留存金额（等 值人民币 ___万 元）。 通过 “ 2 1078 对 公活期账户销户预检查”交易，查询有无影响账户销户的合约或 产品，如有需按规定解约后方可销户。 签 约电子对账（包 括：网银、客户 端、手机 K码 、其他电子 等），验印方式必须选 择“预留印鉴” 。 企 业一般存款账户、 专用存款账户及 其他无需 人民银行核准的非企业账户， 变更完成后，于 ____工作日内通过人 民银行账户管理系统向人 民银行当地分支行备 案。 企 业基本存款账户、 临时存款账户 需在账户管理系统中 变更账户信息，并且在 ____个工作日内 将变更申请资料复印件 或影像报送当地 人民银行。 企 业基本存款账户、 临时存款账户 销户后由 ____在账户管理系统中 完成备案。 其他 备案类账户，于开户 之日起 ____工作日内向中国人 民银行当地分支行备 案。 某 咨询公司来银行办理 变更法人业务，以下 材料可作为业务办理 材料的是： ____ 某 企业财务人员赵六前来我行柜面办理对账 联系人信息修改 业务，客 服经理张三根据 BoEing系统 留存的的法定 代表人联系方式进行 电话核实。(　　)等级为1的客户不 允许开户。 某 对公客户未对账， 我行对其账户进行未对账 止付处理。现客户已对账， 但对账系统未自动 解封。此时，客服经理可根据二级分行运营管理部 提供的对账系统对账 明细截图（有对账 结果），经 临 时存款账户是存款人 因临时需要并在规定期限内使用 而开立的银行结算账户，其最长有效期限为 ____年（ 含展期）。 客户 股权结构等重要 信息变更、客户(　　)等级为 “高风险类”时需提供 ____。 开 立基本存款账户，对于客户、客户 股东及客户关 联人员涉及特定自然人的，需提供《对公客户加强型尽职调查表》，及 ____承 担反洗钱合规管理职责的 专业委员会审批同意的相关文件。 开户超过 ____的 注册验资、增资验资 账户，如未出具验资证明且账户余额为 零，网点可主动 销户。 对于99999科 目挂账和因操作失误发生的隔日账务差错，须按照红字冲正、蓝字补记的差错更正方法进行 调整。 客 服经理张三为某对公客户办理对账 签约业务， 由于该企业法定代表人出差无法提供身份证原件。此时需经 ____对应 该客户的对 公客户部门和运营管理部门 书面审批同意后方可办理。 客 服经理张三为某对公客户办理对账 签约业务，客户要求对账 周期选择“按季”。此时需由 ____审批 签章。 柜 面办理单位 结算账户开户、 变更、销户业务， 需首先由 ____完成尽 职调查，并填制《对公客户尽职调查表》或《对 公客户加强型尽职调查表》。 审批是指在柜 面办理风险较大、专业性要求较高的业务时， 授权人员对业务要 素进行审核确认，是柜 面业务风险的事后控制措施。 对 公账户续冻时不改变其原冻结开始日期，但改变原冻结轮候顺序。 业务审批是指在柜 面办理风险性高、专业性要求高的业务前， 需经内勤行长（含履行内勤行长职责的 代班主管）审批 同意方可办理的 事前风险控制措施。 对 公账户销户的，无需客服经理进行对账 服务解约。 对 公非活期存款销户时，利息清单上如果有多笔不同利率的利息，不必逐条打印明细。 对 外营业机构 申请终止营业拆并时，须 取得监管部门 同意其终止营业的批 准文件或在监管部门的备 案文件。 动态 授权是指总行运营管理部 根据交易的风险性和重要性统一确定动态 授权级别，全行营业机构执行统一 标准。 当接到 冻结、扣划通知书后，可以对 被协助执行的款 项收贷收息。 责任人进行查库时，应对柜员现金箱进行账实核对。 其中，对于 贵金属无需检查。 可以为不办理现金业务的客 服经理建立柜员现金箱。 某 对公客户因资金结算需要，急需解除其 未对账账户 止付，并向营业 网点出具加盖预留印鉴 的《未对账账户 解止付申请书 》和经办人身份证件原件。经办客服经理张三发现该账户仍未对账， 故予以拒绝。 支 付密码器注销后，营业机构不得对 该支付密码器进行除删除账号外的任何操作。 在向已 签约使用支 付密码的客户出售支票时，营业机构应在支 票票面加注含有“加验密码”的字样。 营业机构可 根据客户要求， 将已在支付密码系统登记过的支 付密码器置为注销状态。注销后该支付密码器在电子支付密码系统中可以 再使用。 表 内科目包括资产类、负债类、所有者权益类、资产负债共同类及损益类科目。 表外 科目核算或有事项以及需要备忘或控制的业务 事项，主要包 括或有事项类科目、备查登记类 科目及其他。 客户 签发支付密码正确的支 付凭证，但签章与预留银行印鉴不符的，营业机构可以 付款。 客户办理 销户，除按原规定出具相关证 明文件外，还必须申请将该账户在所有已加载的支付密码器中删除。 打 印机卡纸或机具故障等情况， 造成电子化回 单生成成功但打印失败时，通过 “补打电子化回 单”功能，补 打客服经理本人七日内交易产生的客户回单 个体工 商户凭营业执 照以 ___或___开 立的银行结算账户纳入单位银行 结算账户管理。 非 企业银行结算账户，存款人开 立单位银行 结算账户，自正式开 立之日起 3个工作日后，方可办理 付款业务。 对于存款人不 需继续使用的单位 结算账户，系统 将在
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