网点现金管理人员现金业务应知应会_在线真题试卷与模拟练习_网点现金管理人员现金业务应知应会_考试宝

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网点负责人全面自查及营运主管不定期抽查，均须使用“一键查库”功能进行系统登记。6.现金清点要求（1）人民币成捆、成把现金须验捆卡把并抽捆抽把清点，抽捆须覆盖各类面额，拆捆抽查比例及每捆清点把数比例不低干20%，不足1捆的按1捆抽查，抽查发现不符的，须清点全部现金实物。外币成捆成把现金进行验捆卡把并进行抽点，抽点比例不低于总把数的20%（不足1把的按1把计算）。（2）成卷硬币须按卷清点。（3）零散现金须逐张（枚）清点。（4）假币须逐张清点。（5）零散残损币（特殊残损币除外）须逐张清点。网点现金管理人员现金业务应知应会一、现金收付管理（一）预配款审核 (1)交接前，营运主管或由其指定人员查看押运车辆车牌号，是否与备案车牌号一致。（2)营运主管在上一营业日，应预先指定款箱交接人员并确保交接人员符合制度要求。 (3)交接时、营运主管和交接人员必须核验款箱完好性、数量、编号、款箱（包）箱体必须有编号并且与系统注册的一致。主管和另外一名交接人员必须全程在场。（4）日始款箱交接完成后、营运主管要确保网点尾随联动门锁闭，同时、交接后至营业（1）调拨人员之间交接可以采用见面交接方式，也可以采用不见面交接方式。（2）营运主管和调拨人员分别名自保管寄库款箱（包）钥匙、共同开启款箱（包）。（3）调拨人员接收非本人客库的款箱（包）时（即不里面交接）：管运主管要>警促并全程监督调拨人员核对现金实物、柜员款包数量并与系统数据核对。（4）管运主管要负责检查柜员款包表面是否标识编号并与系统的柜员尾箱编号一一对应。（1）柜员临时离柜（保管现金脱离视线范围），营运主管要督促其将现金入柜（抽屉）或实体款箱（包）上锁保管。 (2）柜员离开高柜的，营运主管要采取合理措施，比如观察携带物品、员工穿戴异常、行为异常等，排除柜员夹带现金问题。（3）柜员离开网点的，应向营运主管说明原因并由其对柜员现金盘点大数、共同封箱后柜员方可离开网点。（1）营运主管负责对网点现金领缴申请进行授权、授权前应结合网点现有备付情况、客户预约情况及库存限额要求审核由请的配送日期、币种、券别、数量、判断调拨信息是否准确、（3）网点上交现金时，营运主管对现金实物进行核点并与系统调拨单信息进行核对，核对款箱编号信息、币种、券别、数量无误后，双人立即上锁封箱、进行账务处理。账务处理完成后网点无须操作“网点箱包出库申请“功能，即可直接进行款箱交接。（4）网点调入现金时，营运主管要与调拨人员同时开箱，清点现金实物并与调拨单信息进行核对，核对币种、券别、数量无误后，进行入账处理。（1）.网点人员进出高柜区域遵循人数最小化控制营运主管要确定网点进出高柜人员名单并根据需要动态调整、原则上只有办公区域、岗位职责或使用网点公共设施需要进出高柜的人员才可纳入名单管理。（2）非网点人员进出高柜区域营运主管要宙核“中国建设银行渠道运营督导检查通知书“或相关介绍信及身份证件重点核对人员信息是否一致、介绍信有效期、介绍信有无涂改、介绍信有无加盖印章同时要按安保部要求留存身份证复印件并进行登记信息。（4）营业期间，营运主管要加强进入高柜区域人员管理，禁止携带现金、卡、折等私人物品进入高柜区域。（1）网点柜员尾箱、调拨尾箱现金发现长、短款时、营运主管要和柜员共同对当日收入现金进行全量清点、查找可能藏匿现金的区域.同时须采用调取监控录像、访谈、查看登记簿等手段查找原因：严防现金业务领域道德风险（2）网点发现调入现金存在长、短款的，除进行挂账处理外、还须保管好原封签和腰条等资料，营运主管要立即与金库（调拨机构）联系查找原因（3）网点上交金库现金差错：网点早于金库（调拨机构）发现的：营运主管要确保在发现当日进行挂账处理、待金库（调拨机构）挂账后进行调账：金库（调拨机构）早于网点发现的、网点要在金库（调拨机构）挂账当日进行差错查找、挂账、处理，（4）营业终了.未完成差错调整的、营运主管要监督在当日完成挂账、确保网点日终现金账实相符。（5）长短款原因明确的、营运主管在挂账授权时、检查挂账原因是否据实勾选：原因不明确的，挂账原因可选其他，在挂账原因描述中按实际情况据实填写，（6）网点发生人民币或外币折算等值人民币一万元（舍）以上长短款. 营运主管要在挂账前上报上级营业网点现金业务管理部门（7）人民币或外币折算等值人民币一万元（含）以上长短款.营运主管须在挂账3个营业日进行原因回复，回复信息应包括：发生时间、经办人员、授权人员、发生原因、采取措施、（8）营运主管要监督柜员现金长短款挂账清理情况、确保在3个月内完成挂账清理（1）营运主管要监督网点现金日终必须全部寄存金库.严禁“白条抵库“、或以任何借口在网点留存现金。（2）营运主管要禁止调拨人员持尾箱现金库存登记核对现金或进行盘库登记（3）营运主管要监督调拨人员保管的已清分可流通现金、已清分不宜流通现金、未清分现金物理区隔保管。（4）营运主管核对现金实物前，调拨人员应打开款包盘库登记界面，选择盘库区城并进行查询.标注盘库开始节点，保证管理人员盘库录像完整。（5）营运主管对调拨人员成捆、成把（卷）现金验捆卡把并进行抽点.零散外币、拾元及以上人民币零散现金逐张清点核对，假币逐张清点（封袋的需验看封装无破损）。（6）营运主管持“尾箱库存现金登记”核对现金实物的、应确保尾箱登记的本日箱内库存余额与本日箱内库存现金合计相等，即账实差额为“0“.不为“0“的.要按本日箱内库存余额进行盘库或进行尾箱配平。（7）营运主管要主动选取抽点的现金，抽点现金的币种、位置、券别捆扎、质量、数量要无规律性（8）营运主管在授权通过前、要核对盘库登记的币种、券别、数量是否与实物数量一致、要检查寄库款箱预约日期、寄库款箱（包）编号、空箱预约数量是否与实际一致，（9）现金核点无误后，营运主管和调拨人员要立即双人上销封箱、盘库后至款箱移交押运前，营运主管要确保保管现场双人值守：未留人值守的要严格执行双人进出保管现场控制（10）营运主管在盘库期间.现金实物必须始终在视线范围内。脱离视线的、必须重新进行清点。调拨人员也应该全程对盘库过程进行监督。

网点负责人全面自查现金包括当班与轮休经办人员款箱(　　)现金、营业网点维护自助现金设备现金：调拨机构与营业网点共用机构号的，还需包含调拨机构现金：不包括网点集中维护的自助现金设备现金。

网点负责人全面自查现金包括当班与轮休经办人员款箱(　　)现金、营业网点维护自助现金设备现金：调拨机构与营业网点共用机构号的、还需包含调拨机构现金：不包括网点集中维护的自助现金设备现金。

反洗钱尽职调查

营运主管要不定期抽查柜员尾箱现金、调拨尾箱现金、营业网点维护自助现金设备现金、调拨机构现金，每月要覆

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