首页  /     /   在线练习

更新时间：   试题数量：   购买人数：   提供作者：

有效期： 个月

章节介绍： 共有个章节

收藏
搜索
题库预览
卡、开户实名制要求|客户输入密码时应主动回避| 严禁代客户操作、代客保管各类支付工具、有效身 份证件等重要物品(　　)______原则。 多选 实行网点负责人负责制的原则|实行准入管理的原 则|实行一体化管理的原则|实行统一管理与分工负 责相结合的原则(　　)______至迟不超过______核销完毕 多选 当日|次日|两个工作日|三个工作日(　　)_________和入账。 多选 人工入账|直接入账|直接核销|人工核销(　　)行修改。 多选 一级账簿|待清分账簿|计息账簿|主簿(　　)涉及哪些收费：______。 多选 资金归集手续费|资金划拨手续费|资金归集年费|委 托贷款手续费(　　)收费基数包括______。 多选 按金额|按笔数|按包月|按包年(　　)供证件资料的______。 多选 真实性|完整性|合规性|有效性(　　)______和______操作。 多选 管理行|交易行|开户行|授权行(　　)面人员应审核客户所提供证件资料的 ______。 多选 真实性|完整性|合规性|有效性(　　)理有权机关查冻扣业务，除相关法律 文书以外，需至少提供哪些资料： _______。 多选 居民身份证|执行公务证|工作证|一名执法人员不能 办理(　　)我行协助______等司法机关查询、 冻结和扣划在我行开户的单位或个人 账户涉案存款、汇款等财产的行为。 多选 公安机关|国家安全机关|人民检察院|人民法院(　　)“三亲见”，即。 多选 亲见客户本人|亲见客户签名|亲见客户身份证件与 必要的资信证明材料原件|亲见客户社保卡(　　)手输还款账号或通过()查询还款账号 、输入待核销信息、交易金额后提交 多选 单位节点号|组织机构代码|身份证号|手机号(　　)户指定账户扣收，也可由_______。 多选 汇款交付|现金交付|刷卡交付|扫码交付(　　)某公司询证函业务，客服经理需审 核：_______。 多选 《银行询证函》来函签章是否齐全、与预留银行印 鉴是否一致|《银行询证函》来函是否由审计单位 以被审计单位名义出具|审计单位是否出具单位介 绍信|赵六身份证件(　　)》业务，必须同时符合以下条件： ______。 多选 《验资业务银行询证函》必须采用《财政部办公厅 银保监会办公厅关于印发〈银行函证及回函工作操 作指引〉的通知》（财办会〔2020〕21号）文中 所列示的格式。|《验资业务银行询证函》必须以 被审计单位名义发出。|被审计单位必须在《验资 业务银行询证函》上加盖预留银行印鉴，银行应核 对一致。|《验资业务银行询证函》中必须注明审 计单位的具体名称、回函送达方式、回函地址、联 系人、电话、传真、邮编、电子邮箱等要素。(　　)网点营业柜台现场提交《银行询证函 》，下列说法正确的是：______ 多选 须提供经办人员身份证件|单位出具的介绍信|网点 对经办人员的有效身份证件进行联网核查|客服经 理留存身份证复印件和介绍信。(　　)是：______。 多选 内勤行长已领用的移动授权设备，由本人使用和保 管。|营业期间，设备专用于厅堂运营管理，空闲 时要及时锁屏并妥善保管|严禁未经本机构内勤行 长允许擅自改变设备用途和换人使用|营业结束， 设备需妥善存放在营业场所监控范围内的指定区 域，严禁将设备带离营业场所(　　)_________。 多选 银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件 支付确定的金额给收款人或者持票人的票据|银行 本票一式两联，第一联卡片，第二联本票|签发银 行本票应换人实时复核，超过规定限额的，须经主 管授权|银行本票的挂失与解挂、法院止付与解除 法院止付由出票行办理(　　)原则。 多选 业务归口管理|运营统一扎口|账户分类使用|机构分 级管控(　　)运行中心集中处理_____三个渠道的 审计类询证函来函，汇总提供企业在 本行的所有相关业务信息，根据来函 渠道回函并进行业务日常管理。 多选 纸质邮寄|企业掌银|企业网银|银行函证区块链服务 平台(　　)法正确的是：______。 多选 厅堂服务。按照消费者权益保护工作等相关要求做 好网点厅堂客户引导分流，维持厅堂秩序。|柜面 业务办理。严格落实反洗钱等工作要求，合规、准 确、高效地办理各项柜面业务。|厅堂智能设备业 务审核。指导客户自主使用智能设备办理业务，现 场核验客户身份、业务办理意愿真实性等|客户转 介绍及辅助外拓服务。(　　)说法正确的是：_________。 多选 合理设定客服经理的业务范围和操作权限|根据业 务需求合理确定劳动组合|作为网点营业场所现场 管理的直接责任人，按规定组织开展网点现场管理 工作|参与制定受派网点考核中涉及基础管理、客 服经理考核的内容(　　)确的是：_________。 多选 合理设定客服经理的业务范围和操作权限；根据业 务需求合理确定劳动组合|组织受派网点临柜业务 正常运行，按照制度要求，对客服经理的操作情况 进行审批、授权，对其业务办理情况进行监督|及 时核查数字化运营风险监控系统预警，组织核查营 业网点临柜业务操作差错、风险事项和违规行为， 对客服经理违反规章制度的行为提出处理意见|作 为网点营业场所现场管理的直接责任人，按规定组 织开展网点现场管理工作(　　)类设备（不含科技生产类和安全保卫 类设备），分为：_________。 多选 自助（智能）设备|柜面设备|营销宣传设备|外部引 入设备(　　)下列属于营销宣传设备______。 多选 LED显示屏|电子利率牌|智能大屏|政务设备(　　)客户申请开立______等及经中国人 民银行批准的其他存款账户，除相关 业务制度另有规定外，必须预留印鉴 。 多选 单位银行结算账户|单位定期存款|单位协议存款|单 位通知存款(　　)“三化三铁”工作是指通过持续推进业 务操作的“标准化、规范化、制度化 ”，促进营业机构和运营后台中心、 现金中心实现“_______”的目标，不 断提升全行运营基础管理水平和风险 防控能力。 多选 铁账|铁款|铁算盘|铁规章(　　)。 多选 纸质档案|报表|电子档案|凭证(　　)两种。 多选 3年|10年|15年|30年(　　)运营档案库分类包括______。 多选 中心库|周转库|凭证库|重空库(　　)账户类资料|客户申请表（单、书）|有权机关查询 、冻结、扣划书等涉及外部司法资料|产品及服务 协议(　　)额___万元以上___万元以下的，或 形成风险金额1000万元以上3000万 元以下的运营风险事件。 多选 10|100|500|1000(　　)额___万元以上___万元以下的，或 形成风险金额500万元以上1000万元 以下的运营风险事件。 多选 10|100|500|1000(　　)额___万元以上___万元以下的，或 形成风险金额100万元以上500万元 以下的运营风险事件。 多选 10|100|500|1000(　　)额____万元以下的，或形成风险金额 ____万元以下的运营风险事件。 多选 10|100|500|1000(　　)额___万元以上的（“以上”均含本 数），或形成风险金额___万元以上 的运营风险事件。 多选 100|500|1000|3000(　　)运营监督检查是指各级行运营管理部 门对全行的运营业务，进行______ 和纠偏的管理行为。 多选 监测|监督|检查|辅导(　　)______等内容。 多选 建立|锁屏|注销|变动(　　)______。 多选 用户号使用人员在特殊情况下，可将本人用户号交 予他人操作|临时离开工位，须及时退出系统或锁 屏|严禁使用他人用户号操作相关业务系统|严禁配 合用户号使用人员违规进行业务处理(　　)是______。 多选 电子商业汇票为定日付款票据。|电子商业汇票为 定日付款票据。付款期限自出票日起，至到期日 止，最长不得超过2年。|电子商业汇票分为电子银 行承兑汇票和电子商业承兑汇票。|电子商业汇票 以人民币为计价单位。(　　)提示付款，经办行不得无理拒付，法 定拒付理由有______。 多选 与自己有直接债权债务关系的持票人未履行约定义
务|持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据|
复的，应再次发出，并联系其上级行督促查办。|
银行本票挂失/法院止付（41222）交易不可抹账| 可以对“挂失”状态的银行本票进行法院止付|银行本 票挂失/法院止付（41222）交易发起行为本票的出 票行|受理该业务时需执行公务人员双人办理，应 提供双人工作证、执行公务证。因特殊情况不能提 供齐全，允许一名执行人员提供工作证和执行公务 证，另一名执行人员只提供工作证。(　　)______。 多选 申请人或收款人为单位的，不得签发现金汇票|申 请书填明“现金”字样的，申请人和收款人均为个人 才可签发|如发现银行汇票开具错误，应通过抹账 交易当场进行抹账|加强对客户印鉴的核验，防止 凭假印鉴盗用银行资金(　　)业务规定的范围：_________。 多选 上级行对下级行由于银行卡、ATM、POS等业务 形成单边账的扣划|上级行对下级行中间业务手续 费的扣划|实行集中采购、自主采购的资金或费用 分解的扣划|因行所撤并、行部关系调整等需要进 行的账户资金清算(　　)代理付款行接到持票人交来的系统外华东三省一市 银行汇票和进账单时，按《支付结算办法》、《华 东三省一市银行汇票结算办法》等有关规定进行审 查。|持票人为个人的，审查持票人身份证件是否 真实有效。|个人持票人委托他人提示付款的，同 时审查被委托人的身份证件，并留存身份证件复印 件，兑付金额在规定以上的，还应进行身份联网核 查|持票人为单位的，审查持票人是否在本行开户 。(　　)______。 多选
申请人或收款人为单位的，不得签发现金本票。| 申请书填明“现金”字样的，申请人和收款人均为个 人才可签发|如发现本票开具错误，应通过抹账交 易当场进行抹账|本票经办行应做到本票专用章和 银行本票凭证双人分管、分用。(　　)转账凭证，提供资金汇划依据，转账 凭证上加盖业务条线部门公章，如果 无部门公章，以部门负责人签字代。 多选 内部资金清算（划拨）|外币内部资金划拨业务|单 位客户汇款业务|个人客户汇款业务(　　)批量代收业务|批量代付业务|实时代收业务|实时代 付业务(　　)理对公账户开户业务的，被授权人应 出具合法的_____ 多选 授权委托书|身份证件原件|身份证复印件|本人照片 AB
业务可变更的信息？
业务可变更的账户性质？ 多选 基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存 款账户(　　)对账业务，下列说法正确的是 ______。 多选 根据项目（课题）承担单位需要，经办行按日（一 日或多日）向其发送电子版报表或交付盖章后的纸 质报表。|每月月末代理财政综合服务平台生成报 表，发送至经办行关联合约时输入的NOTES邮箱 。次月月初3个工作日内，经办行向项目（课题） 承担单位发送电子版报表或交付盖章后的纸质报表 。|经办行每月初打印《民口科技重大专项明细对 账单》交送项目（承担）单位用于对账。|其他对 账要求按照人民币单位结算账户有关规定执行。(　　)支付业务，下列说法正确的是 ______。 多选 非通兑的账户，只有开户行可以进行支付录入|通 兑的账户，开户行和后台中心可以进行支付录入。 |资金支付实行录入复核制|支付交易根据金额动态 授权(　　)确的是______。 多选 中央预算单位选定开户银行后，向上级主管单位上 报开户申请，由一级预算单位审核汇总后，统一向 财政部提出预算单位零余额账户开户申请，并由财 政部审批|需提供财政部《中央基层预算单位零余 额账户预配账号通知》|需提供财政部《关于xxxx 新增改革基层预算单位零余额账户开设情况的函》 |中央预算单位需按零余额账户性质（基本或专 用）提供符合人行及我行制度规定的其他开户资料(　　)须具备的基本条件：______。 多选 总行转发的财政部《关于民口科技重大专项资金特 设账户配置账号通知》。|总行转发的财政部《关 于民口科技重大专项牵头组织单位xx部（委）所属 xx户项目（课题）承担单位特设账户开设情况的函 》。|项目（课题）承担单位与经办行签订委托授 权书。|项目（课题）承担单位需提供人民银行及 我行制度规定的其他开户资料。(　　)户需提供的开户资料是：______。 多选 《行政事业单位开设账户申请表》|关于开设财政 零余额账户的复函》|财政部门对于开立特设账户 的批复文件|财政部门要求的开立零余额账户专用 账户的其他资料(　　)______基本条件。 多选 必须取得财政部的许可方可执行|总行审核许可|经 办行解除中央财政授权支付合约|提供人行及我行 制度规定的单位结算账户销户资料(　　)两种。 多选 省级支付|市级支付|乡级支付|县级支付(　　)勤行长对客服经理凭证箱中凭证内部 作废业务的__、__、__进行审查， 并在客服经理填制的业务凭证上审批 签章。 多选 真实性|完整性|及时性|合规性(　　)空白凭证销毁表》，应由___、___ 、___和___共同监销，并在销毁表 签字。 多选 业务部门|运营管理部门|管理行|保卫部门(　　)面额的______。 多选 保单|存单|存折|税务发票(　　)柜或柜员现金箱妥善保管。 多选 加钞间门控密钥|自助（智能）设备上箱体钥匙|电 子钥匙|PD 钞箱管理岗应指纹登录认证设备，执 行_________处理。 多选 现场加配钞|清机操作|下箱体紧急任务|BoEing系统 核对(　　)或___现场密封。 多选 内勤行长|钞箱管理岗|押运员|巡检人员(　　)业机构应制订紧急开闭锁任务，由 _________现场处理。 多选 内勤行长|主出纳|钞箱管理岗|巡检人员(　　)固定的，钞箱管理 换1人，每次轮换至少___，每人连续 在岗时间不得超过___。 多选 1个月|一个清机周期|1个季度|半年(　　)说法正确的是：_________ 多选 离行式自助设备应集中至金库（加配钞中心）、支 行统一管理；位置偏远的可按就近原则，报经二级
分行运营管理部门批准，由营业机构自行管理。| 在行式自助（智能）设备具备条件的，也要由金库 （加配钞中心）、支行统一管理。|整体换箱是指 通过整箱换取钞箱实施现场加配钞（含废钞箱）。 |整体换钞是指通过换取钞箱内全部剩余现金实施 现场加配钞。(　　)日加配钞计划由____与____办理钞 箱入库交接。 多选 现金清分岗|库房管理岗|钞箱管理岗|现场经理岗(　　)钞钞箱应严密交接手续，当日加配钞 计划由____与____办理钞箱出库交 接。 多选 现金清分岗|库房管理岗|钞箱管理岗|现场经理岗(　　)法正确的是：_________ 多选 自助（智能）设备清机分为人工清机和自动清机。 |定时清机：自助（智能）设备根据人工下达的清 机指令，立即执行自动清机并核对账实。|实时清 机：自助（智能）设备按照系统设置的清机时间和 频次，定时执行自动清机并核对账实。|加钞清 机：自助（智能）设备在钞箱管理岗完成加配钞操 作后，立即执行自动清机并核对账实。(　　)金，可通过_________方式带回处理 。 多选 钞箱管理岗装入专用信封|钞箱管理岗装入钞箱|采 取整体换箱|采取补充换箱(　　)闭锁模式仅用于_________等情况。 多选 加配钞流程异常|下箱体卡钞|设备维护|客户投诉及 自动清机账实不符(　　)检查的内容包括：________ 多选 业务综合岗应检查当日加钞任务是否已全部完成， 未完成的任务应强行终止，并视情况进行账务调整 。|集中加配钞流程下，业务综合岗还应检查隔日 加钞钞箱是否已全部入库保管。|库房管理岗应核 对VMS库房现金余额是否与BoEing系统库房现金 余额相符。|现场经理应检查钞箱、钞箱袋、清分 机具是否已清空。(　　)经机械清分，并符合人民银行的流通 标准，严禁将______放入钞箱。 多选 假钞|零钱|残钞|整钞(　　)万元。 多选 借记卡|准贷记卡|贷记卡|存折(　　)本行吞卡（卡面无信息），应如何办 理：______ 多选 提供赵六有效身份证件|提供田七有效身份证件|赵 六需通过卡片密码验证|不允许代理(　　)核对相关资料，符合以下哪个条件 的，领卡人可签字领取卡片： ______ 多选 持卡人有效身份证件上姓名与卡正面姓名字母或客 户背面签名一致|本行卡持卡人持本人有效身份证 件并通过卡片密码验证|他行卡持卡人持本人有效 身份证件，或通过发卡行开具的持卡人证明或其他 合理方式确认持卡人身份|代理领卡的，须出具领 卡人、持卡人有效身份证件，并通过卡片密码验证(　　)须检查设备吞卡槽内是否有吞没卡。 多选 加钞|清机|维护维修|发生客户吞卡投诉(　　)_________ 多选 借记卡（或存折）日累计最多取款次数为10次，日 累计取款限额为20000元|准贷记卡日累计最多取款 次数为10次，日累计取款限额为10000元|贷记卡 日累计最多取款次数为10次，日累计取款限额按照 《中国农业银行信用卡业务管理办法》执行|本行 卡、他行卡的单笔最高取款金额由各行根据设备类 型和业务特点自行规定；国际卡单笔取款金额不超 过2000元人民币(　　)约，签约账户日累计转账限额为5万 元。 多选 借记卡|存折|准贷记卡|单位结算卡(　　)负主要责任。 多选 合规性|真实性|完整性|准确性(　　)式，日终自动完成清算。 多选 自下而上|逐级滚动|轧差清算|自动记账(　　)以下内容：______。 多选 办理银行汇票业务是否真实、合规、合法，是否遵 守支付结算办法有关规定，是否遵守反洗钱的有关 规定。|银行汇票兑付后，是否及时抽取、核对卡 片联；多余款项是否及时退还给出票申请人。|办 理挂失/法院止付是否有根有据，是否及时，是否 经内勤行长审批。|银行汇票卡片联是否与银行汇 票未结清记录一致。(　　)。 多选 全国银行汇票|华东三省一市银行汇票|省辖银行汇 票|银行本票(　　)______。 多选 同业存放账户|外币同业存放账户|同业存放结算账 户|同业存放定期账户(　　)______和______两类。 多选 结算性|投融资性|拆借性|托管性(　　)______，轮岗时间不少于______。 多选 三个月|六个月|一年|三年(　　)为______，轮岗时间不少于______ 。 多选 三个月|六个月|一年|三年(　　)续，并按要求办理交接。 多选 轮岗|转岗|休假|离职(　　)网点服务礼仪包括______和______ 。 多选 通用服务礼仪|专用服务礼仪|岗位服务礼仪|管理服 务礼仪(　　)______。 多选 岗前培训|委托培训|在岗培训|自学(　　)见习客服经理|助理客服经理|客服经理|高级客服经 理(　　)。 多选 提升体验|创造价值|协作高效|安全规范(　　)______。 多选 严禁强行向内勤行长分配业务经营指标|严禁强行 向内勤行长分配营销任务|严禁违规干预、刁难或 故意设置障碍影响内勤行长正常工作|严禁对内勤 行长坚持原则的行为打击报复(　　)______。 多选 归口管理，分工负责|统一标准，严格准入|系统管 控，集约经营|渠道协同，服务创新(　　)期性、集中性业务办理高峰时段，安 排弹性排班。 多选 社保卡激活|国债发行|领取养老金|银行卡激活(　　)体及适老化服务技能培训，培训内容 包括但不限于______等。 多选 服务规范|服务技巧|场景培训|应急处置演练(　　)行原因引起的突发事件，如遇系统设 备故障、客户对服务态度不满引发投 诉等情形，网点人员应_____。 多选
及时做好解释安抚工作|说明情况，争取客户谅解| 积极采取补救措施|向上级行报告(　　)如客户之间突发争执、其他人员拍照 录音等情形，网点人员应______。 多选 及时进行劝阻、隔离|依据实际情况联系公安机关 协助维持营业秩序|及时向上级行报告|注意维护网 点正常营业秩序(　　)誉造成严重不良影响的，按照有关规 定追究相关责任人责任：______。 多选 因服务不到位|客户异议处理不到位|客户纠纷处理 不到位|客户投诉处理不到位(　　)提示客户注意保护隐私，如遇现场其 他人员______等情形，网点人员应 及时沟通劝阻，保护客户权益不受侵 犯，并向上级行报告。 多选 拍照|录音|录像|投诉(　　)工柜台办理，有条件的网点应引导至 ______提供优先服务。 多选 集中办公区|爱心窗口|弹性服务窗口|财富管理区(　　)种方式。 多选 单笔|批量|系统|人工(　　)等信息的纸质卡片。 多选 账户户名|账号|启用和注销日期|预留银行签章式样(　　)构授权业务，保证业务处理的 ______，并及时记录在业务处理期 间出现的业务疑难、不规范操作和特 殊事项等情况，定期汇总分析。 多选 标准化|制度化|规范化|高效化(　　)能模块，对应的用户分别为客服经 理，授权主管，业务管理员、授权主 管和查询用户。 多选 申请端|授权端|质检端|管理端(　　)中心负责人、运营主管、授权主管和 营业机构内勤行长、客服经理，其中 客服经理主要职责为：______。 多选 在业务审批时，对业务的真实性、合规性和资料的 完整性负责。|监督指导客服经理远程集中授权业 务操作。|核对客户身份真实性，按照相关业务制 度对客户身份证件、现金实物、银行介质、结算凭 证等真伪进行严格审核；准确录入相关交易要素， 并及时、完整、清晰地采集和传输相关影像资料。 |在远程集中授权完成后，对客户签字等后续业务 处理的真实性负责。(　　)______等，根据交易风险程度及业 务复杂度确定。 多选 自动审核|辅助审核|自动审核+人工复核|自动审核+ 辅助审核(　　)集中授权系统，将临柜须授权业务的 ______等实物照片等影像资料传输 至授权中心，由授权中心的授权主管 远程完成授权的临柜事中审核模式。 多选 交易画面|业务凭证|录音录像|客户证件(　　)务操作的“_______”，促进营业机构 和运营后台中心、现金中心实现“铁 账、铁款、铁规章”的目标，不断提 升全行运营基础管理水平和风险防控 能力。 多选 标准化|规范化|制度化|合规化(　　)持续推进业务操作的“标准化、规范 化、制度化”，促进营业机构和运营 类后台中心实现______的目标，不 断提升全行运营基础管理水平和风险 防控能力。 多选 铁账|铁款|铁算盘|铁规章(　　)处理当日自己的纸质凭证：______ 。 多选 张三日终签退前检查系统影像、纸质凭证资料是否 完整|张三核对无误后，按照BoEing凭证及附件、 集中作业平台凭证、其他系统凭证的顺序整理，各 类凭证按照编号由小到大的顺序放置，整理完毕后 交内勤行长|张三将未经整理的凭证直接交内勤行 长|张三对本人凭证的真实性、完整性负责(　　)应查看客户洗钱和恐怖融资风险等 级，下列哪些风险等级可以直接按照 业务流程办理业务___ 多选 低风险类|中低风险类|高风险类|禁止类(　　)些属于可撤销的账户性质___ 多选 基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存 款账户(　　)告电子化，但对于____等特殊场景需 要一级支行主管行长签字及加盖一级 支行行政公章的，仍需提供纸质核实 报告。 多选 异地账户场景|法人无法到场场景|法人身份证免机 读|命中四个同一(　　)立______等账户。 多选 基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|注册验 资户(　　)提取现金等结算业务；除 ______外，不得违反规定向本单位 其他账户、上级主管单位、所属下级 单位划拨资金。 多选 工会经费|住房公积金|提租补贴|养老积金|财政部批 准的特殊款项(　　)下说法正确的是：______。 多选 营业机构上缴凭证，应向库房提交调拨申请。|库 房核准后，营业机构进行账务处理。|营业机构按 出库凭证记载的内容，逐项清点上缴的凭证，办理 实物交接。|库房收到上缴的凭证后，管库员应及 时核验并办理实物交接手续，并按照《凭证出入库 单》及时进行账务处理。(　　)说法正确的是：______。 多选 营业机构申领凭证，应向库房提交调拨申请。|库 房核准后，库房挂靠行管库员及时进行账务处理。 |管库员按《凭证出入库单》记载的内容，逐项清 点调出的凭证，办理实物配送交接。|营业机构收 到申领的凭证后应及时核验，确认无误后进行账务 处理。(　　)以下说法正确的是：______。 多选 监控计划岗：负责审批加配钞计划；终止加配钞任 务流程；各类钥匙、PDA等物品的保管、收发；审 批长短款明细核销；重置钞箱状态及相关业务授 权；任务日结。|业务综合岗：负责制订加配钞计 划及紧急开闭锁任务；按任务分配人员组合及车 辆；查找、登记设备长短款明细，清机差错核销确 认。|钞箱管理岗：钞箱管理岗应分设 责加钞钞箱、清机收回钞箱、PD 品的交接；现场对自助(智能)设备卸、装钞箱；紧 急任务的现场处理。|账务处理岗（金库记账 岗）：负责清机收回现金入账及长短款核销；查找 、登记设备长短款明细，清机差错核销确认。(　　)为和国家机关及其工作人员在保护消 费者权益工作中的违法失职行为。 多选 歪曲|检举|控告|夸大(　　)易炒作风险的通知》指出虚拟货币相 关业务活动属于非法金融活动，一律 严格禁止，坚决依法取缔。 判断 正确 金融机构可以直接或间接为客户提供 与比特币相关的服务。 判断 错误 虚拟货币不是真实的货币，不由货币 当局发行，不具有法偿性，不具有与 法定货币等同的法律地位 判断 正确 虚拟货币一般是指基于计算机技术开 发，以严格的数学算法或加密技术保 证安全性与专有性，不需要第三方信 用机构介入的货币 判断 正确 客户资料不完整，可以先为其开户， 再要求其补全资料。 判断 错误 营业期间，可根据开放高柜一人一柜 、每三台超级柜台至少配备一名超级 柜台前端服务员的标准，适当灵活调 配人员，但须有内勤行长（代班内勤 行长）和客服经理在岗履职。 判断 正确 营业网点柜面业务量持续超负荷或不 饱和超过一定期限的，内勤行长可直 接申请增配或减配柜口。 判断 错误 客服经理在综合服务区操作BoEing等 生产系统为客户提供金融服务，以现 金业务及特殊业务为主，可覆盖所有 柜面业务。 判断 错误 单位账户开户原则上应通过智速账户 平台办理，保证开户手续合规、开户 资料完整，应见到原件的必须见到原 件。 判断 正确 对客户主动提出的“伪现金”交易要 求，应加强对客户身份、交易用途等 情况的调查了解，提示引导客户使用 转账方式办理，拒绝为客户办理没有 实际现金收付的异常“伪现金”业务。 判断 正确 对余额应为零但未为零的内部账户， 要密切关注，及时核对。 判断 正确 可以将对账不符处理工作和纸质对账 单收发直接派发营业机构。 判断 错误 临柜人员应按照相关规定办理客户信 息查询业务，根据客户要求打印出的 客户信息，如客户未将打印件带走， 负责查询的人员可以私自保管。 判断 错误 受理本地单位开户，要结合本行实 际，采取更加严格的审核措施，坚持 审慎办理。 判断 错误 特殊情况下，可以将本人用户号交予 他人使用。 判断 错误 遇到不会操作对账的客户，网点可以 代客户对账。 判断 错误 在超级柜台辅助客户办理业务时，应 加强人证一致及业务场景真实性审 核，严防冒名开卡、开户等行为。 判断 正确 重点关注和防控可疑人员在营业场所 从事违法违规活动或超长时间逗留， 发现问题应立即制止，并予劝离，情 节严重的应向上级行及时报告。 判断 正确 重要岗位人员要严格按制度要求进行 轮岗，轮岗期限不得少于规定期限， 不得以强制休假等形式代替轮岗，严 禁“假轮岗”。 判断 正确 自助（智能）设备可以采取补充方式 加配钞。 判断 错误 异地有权机关不可以委托本地有权机 关代为送达协助查询、冻结、解冻、 扣划通知书等法律文件。 判断 错误 BoEing通用核算系统中的通用账户是 指营业机构根据业务需要，经核准后 手动开立的会计核算账户，原则上用 于核算内部资产、内部负债等内部会 计事项。 判断 正确 同一会计科目下，已设置专用账户核 算的业务，不得再开立与专用账户核 算内容相同的通用账户。 判断 正确 保证金账户不得作为结算账户使用， 不得通存通兑、存取现金，不得出售 支付结算凭证，无需预留支付印鉴， 无需对账。 判断 错误 保证金账户可以作为结算账户使用。 判断 错误 人民法院对银行承兑汇票保证金、信 用证开证保证金、独立保函保证金在 丧失保证金功能前可以冻结和扣划。 判断 错误 我行无权按照合同或协议约定，直接 扣划保证金账户中的资金，作为保证 金所担保业务的付款资金，或客户违 约后的受偿款项。 判断 错误 我行有权按照合同或协议约定，直接 扣划保证金账户中的资金，作为保证 金所担保业务的付款资金，或客户违 约后的受偿款项。 判断 正确 保证金账户不允许通存通兑，只能转 账支取，不得透支。 判断 正确 保证金账户基本信息维护时，账户名 称应当含有“保证金”字样，明确账户 性质。 判断 正确 保证金账户允许转账开立，可以存取 现金。 判断 错误 保证金账户资金一旦存入则视为封 存，客户不得自由使用。 判断 正确 保证金支付的转入账户类型为结算账 户时，结算账户与保证金账户不必属 于同一客户。 判断 错误 某网点根据某对公客户出具的《保证 金存入/支付/销户通知书》，对相关 保证金账户资金进行支取。 判断 错误 人民检察院、公安机关、国家安全机 关不得冻结商业汇票保证金。 判断 正确 异地有权机关可以委托本地有权机关 代为送达协助查询、冻结、解冻、扣 划通知书等法律文件。 判断 正确 对于六个月未发生收付活动且未欠银 行债务的外汇账户，经与客户部门核 实，转入不动户管理。 判断 错误 《中国农业银行本外币合一银行结算 账户试点管理办法》所称本外币合一 银行结算账户，仅包括单位本外币结 算账户。 判断 错误 同一个人在同一家银行只能开立一个 具备人民币结算功能的Ⅰ类银行账 户，开立具备外币结算功能的Ⅰ类银 行账户数量暂不作限制。 判断 正确 超级柜台前端服务员可由客服经理、 客户经理、内勤行长、正副网点行长 （主任）担任。 判断 正确 超级柜台前端服务员要熟知超级柜台 业务操作，审核业务场景的真实性， 引导客户阅读电子版协议、确认协议 内容、核对交易信息。可以代客户保 管、代客户操作、代客户输入信息。 判断 错误 超级柜台外箱体钥匙与凭证箱、机芯 钥匙可以交叉保管。 判断 错误 超级柜台业务申请书、协议、客户签 名、印章等均采用电子化方式。 判断 正确 超级柜台重要空白凭证补充凭证清点 可视同清机。 判断 正确 有信贷管理系统群（简称C3系统）用 户的前端服务员不得审核贷款类业务 。 判断 正确 日终，超级柜台钥匙应入营业网点保 险柜、智能交接柜或入库保管。钥匙 保管人员发生变更，应在COMAP系 统登记《印章、钥匙保管登记簿》。 判断 错误 超级柜台交易成功后，如申请书客户 漏签名、错签名，应补打纸质申请书 交客户补签、重签，并注明原因后交 内勤行长签字，综合类申请书随当日 网点附件装订保管，永久类申请书专 夹保管。 判断 正确 客户赵六使用我行超级柜台办理转账 业务时，前端服务员可以代其输入收 款方账户信息。 判断 错误 超级柜台补充凭证清点可视同清机。 判断 正确 超级柜台当日受理的存单、支票、进 账单、购买凭证委托书等专夹保管。 判断 错误 超级柜台根据不同机构和业务权限设 置不同用户角色，在满足角色之间的 互斥关系的原则下，每个用户应至少 有一个角色，同一用户可担任同一机 构层级下的多个角色。 判断 正确 前端服务员不可由内勤行长担任。 判断 错误 有信贷管理系统群（简称C3系统）用 户的前端服务员可以审核贷款类业务 。 判断 错误 有信贷管理系统群用户的个贷客户经 理张三带某客户在超级柜台办理消费 贷业务，客户业务申请完毕后，张三 可以在超级柜台按指纹进行审核授权 。 判断 错误 存款证明相关查询及换卡交易可在全 国任一营业机构办理。 判断 正确 凡因出国留学、探亲、旅游、移民定 居、经商或其他目的需要开具资信证 明的居民个人和非居民个人，均可向 我行开办个人存款证明业务的机构申 请办理。 判断 正确 个人保证金业务是基于旅游、购车、 拍卖等第三方机构和客户要求，对客 户本人账户资金进行冻结、解冻及扣 划的业务。 判断 正确 个人存款证明及个人保证金提前终止 指证明书到期前，客户需要提前终 止，客户应交还所有证明书原件及相 关材料。 判断 正确 个人存款证明业务指中国农业银行根 据个人客户申请，以其在农业银行的 个人金融资产为依据，开具的证明其 金融资产状况的业务。 判断 正确 个人交易资金托管司法冻结、解冻和 强制扣划业务只能在原合约签订网点 办理。 判断 正确 个人自动转账签约成功后，系统从转 出账户中自动扣收签约手续费。 判断 正确 客户赵六来我行申请解冻一份未到期 的个人存款证明，但存款证明原件未 交回，客服经理可以凭客户身份证和 银行介质为其办理。 判断 错误 个人自动转账签约指借记卡活期存款/ 个人活期结算存折，签订在约定条件 下根据个人客户的约定，按照一定转 账周期和转账方式，将指定账户的资 金划转到约定的一个或多个本行账户 的转账业务。 判断 正确 大额交易的识别方式中，系统识别是 指反洗钱系统自动筛选符合大额交易 标准的交易，生成大额交易报告。 判断 正确 人工识别是指对符合大额交易标准但 反洗钱系统无法自动筛选的交易，由 营业机构反洗钱人员进行人工识别， 在反洗钱系统中手工建立和审核大额 交易预警，再由人工生成大额交易报 告。 判断 错误 发起贵金属解约请求后，客户能做交 易及出入金。 判断 错误 解约的贵金属交易账户在同一个交易 日内可以重新签约。 判断 错误 客户贵金属交易账户内被冻结库存不 能进行提货申请。 判断 正确 注销贵金属业务，只是取消贵金属交 易编码与客户资金账户的一一对应关 系，并不注销贵金属交易编码。 判断 正确 办理代理银团贷款放款时，客服经理 应审查委托贷款业务凭证上银行审核 意见及行章、信贷部门经办人、负责 人签字、有权审批人签字齐全。 判断 错误 代理银团贷款还款完成后若次日发现 错账，且已进行本息分配，需进行代 理银团还款冲正。 判断 错误 不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖 融资风险等级为“高风险类”的客户办 理单位结算卡签约业务 判断 正确 单位结算卡销卡必须提供持卡人证件 原件或复印件。 判断 错误 单位结算卡现金取款可以他人代为办 理，1万（不含）以下需提供代办人 身份证件原件，1万（含）以上需提 供代理人及持卡人证件。 判断 错误 单位结算卡单笔无卡存现在人民币单 笔1万元（含）以上，参照个人借记 卡相关规定处理。 判断 正确 单位结算卡可以绑定多级账簿进行开 卡。 判断 正确 单位结算卡口头挂失必须在开卡网点 办理。 判断 错误 单位结算卡密码挂失可以在全国任意 网点进行，解除密码挂失必须在原挂 失网点进行。 判断 正确 单位结算卡手机安全认证码的签约和 修改仅限本人办理，他人不可以代办 。 判断 正确 单位结算卡现金存取款业务可在综合 网点的个人柜面办理（含周末、节假 日）。 判断 正确 单位结算卡现金取款业务可以他人代 为办理，但需要提供持卡人和代办人 的身份证件原件。 判断 正确 单位结算卡销卡可以在全国任意网点 办理。 判断 错误 单位结算卡存取款，客户免填单的， 请客户在《个人业务申请》或柜外清 上签字 判断 正确 单位结算卡销卡时无需输入密码，提 交前需确保账户印鉴核验通过 判断 正确 中国农业银行第二代支付系统采用“ 多点接入，一点清算”的模式。 判断 错误 大额支付汇兑业务和小额支付实时业 务采用录入复核模式，同一笔业务的 录入与确认由不同柜员完成。 判断 错误 第三方存管业务是指经监管部门核准 后，我行接受证券公司及其投资者的 委托，为投资者开立管理账户，建立 资金账户、管理账户与银行结算账户 的一一对应关系，履行投资者交易结 算资金或信用担保资金的划转和存放 的职责。 判断 正确 投资者当日如果有出入金交易，则当 天不能解约银期转账业务。 判断 正确 投资者如需更换银期转账签约账户， 应先将原签约账户解约后使用新账户 签约。 判断 正确 电子凭证是BoEing系统柜面业务综合 化改造后，系统自动生成的业务凭证 及客服经理补充扫描的原始凭证，在 BoEing系统中，记账凭证、原始凭证 、重要凭证影像等信息有机地组合成 一个完整的电子凭证库。 判断 正确 打印机卡纸或机具故障等情况，造成 电子化回单生成成功但打印失败时， 通过“补打电子化回单”功能，补打客 服经理本人七日内交易产生的客户回 单 判断 正确 客户办理销户，除按原规定出具相关 证明文件外，还必须申请将该账户在 所有已加载的支付密码器中删除。 判断 正确 客户签发支付密码正确的支付凭证， 但签章与预留银行印鉴不符的，营业 机构可以付款。 判断 错误 客户约定使用支付密码，核验支付密 码不符，但签章与预留银行印章相符 的，营业机构可以付款。 判断 错误 营业机构可根据客户要求，将已在支 付密码系统登记过的支付密码器置为 注销状态。注销后该支付密码器在电 子支付密码系统中可以再使用。 判断 错误 在向已签约使用支付密码的客户出售 支票时，营业机构应在支票票面加注 含有“加验密码”的字样。 判断 正确 支付密码器注销后，营业机构不得对 该支付密码器进行除删除账号外的任 何操作。 判断 正确 某对公客户因资金结算需要，急需解 除其未对账账户止付，并向营业网点 出具加盖预留印鉴的《未对账账户解 止付申请书》和经办人身份证件原件 。经办客服经理张三发现该账户仍未 对账，故予以拒绝。 判断 错误 对公非活期存款部提/销户业务中，资 金去向为非我行单位结算账户的，仅 需提供经办人的有效身份证件原件和 加盖预留印鉴的存款证实书原件。 判断 错误 “活利丰”解约前，必须在解约当日进 行清息，否则不能解约“活利丰”。 判断 正确 办理单位结算账户撤销时，如该企业 已注销，可提供市场监督管理部门 （工商行政管理部门）注销证明，单 位公章已经收回销毁的，《撤销单位 银行结算账户申请书》上无需加盖单 位公章。 判断 正确 本地开户场景下，如为远程视频核实 开户意愿，审核客户经理在尽职调查 表的确认结果，客户经理必须提供现 场核实照片。 判断 错误 当接到冻结、扣划通知书后，可以对 被协助执行的款项收贷收息。 判断 错误 当接到有权机关协助查询、冻结、扣 划通知书后，应严格保密并及时办 理，不得拖延推诿，适时通知存款人 或者第三方。 判断 错误 电子凭证的对公非活期存款销户或部 提时，必须先换成纸质凭证。 判断 正确 对公非活期存款销户时，利息清单上 如果有多笔不同利率的利息，不必逐 条打印明细。 判断 错误 对公账户销户的，无需客服经理进行 对账服务解约。 判断 正确 对公账户续冻时不改变其原冻结开始 日期，但改变原冻结轮候顺序。 判断 错误 非企业银行结算账户，存款人开立单 位银行结算账户，自正式开立之日起 3个工作日后，方可办理付款业务。 判断 正确 核准类账户销户人民银行审批后，如 账户余额为零、无待作废的重要空白 凭证且无影响账户销户的合约或产 品，可不要求客户到银行柜台办理。 判断 正确 基本存款账户是存款人因办理日常转 账结算和现金收付需要开立的银行结 算账户。 判断 正确 解约日当天，对公账户可以签约新的 “活利丰”合约，解约成功后，解约账 户将在当日日终批量结转为签约“活 利丰”前的普通活期存款账户。 判断 错误 某企业财务人员赵六前来我行柜面办 理对账联系人信息修改业务，客服经 理张三根据BoEing系统留存的的法定 代表人联系方式进行电话核实。 判断 正确 企业开立、变更、撤销银行存款账户 实行核准制。 判断 错误 签约电子对账（包括：网银、客户端 、手机K码、其他电子等），验印方 式必须选择“预留印鉴”。 判断 错误 企业签约活利丰前，必须在签约当日 进行清息，否则不能签约“活利丰”。 判断 正确 人民币结算账户收支业务，账务处理 过程中发现错账时，当日可以抹账， 隔日可以冲正，跨网点交易发现错账 时，当日和隔日可以抹账。 判断 错误 人民银行未核准或备案不成功的，如 账户余额为零，网点可经内勤行长审 批，主动进行销户。如果已签约相关 合约或产品，可一并解约。 判断 正确 通过“21078对公活期账户销户预检查 ”交易，查询有无影响账户销户的合 约或产品，如有需按规定解约后方可 销户。 判断 正确 已对账签约客户变更对账要素的，仅 需重新签订《银企对账要素表》。 判断 正确 异地建筑施工及安装单位开立的临时 存款账户名称可以为建筑施工及安装 单位名称后加项目部名称，且临时存 款账户的预留签章应与项目部的账户 名称一致。 判断 错误 银行非基本存款账户的开立必须以基 本存款账户的开立为前提，必须凭基 本存款账户编号或基本存款账户开户 许可证办理开户手续，但临时机构和 注册验资需要开立的临时存款账户除 外。 判断 正确 有权机关逾期未办理续冻、解冻手续 的，冻结截止日为节假日的，在节假 日后的第一个工作日日终自动解冻 （即冻结截止日顺延）；冻结截止日 非节假日的，到期日日终后自动解冻 。 判断 正确 预留银行签章中公章或财务专用章的 名称不可使用简称，账户名称应与其 保持一致。 判断 错误 账单名称与客户名称完全一致的，账 单名称随客户名称变化而变化；账单 名称与客户名称不一致时，账单名称 不随客户名称变化而变化。 判断 正确 签约电子对账（包括：网银、客户端 、手机K码、其他电子等），验印 方式必须选择“预留印鉴”或者“对账印 鉴”。 判断 正确 对公通知存款通知支取前，取款人按 照存款品种提前1天或7天通知拟取款 营业网点，并提交《通知存款取款通 知书》。 判断 正确 企业（包括境内依法设立的企业法人 、非法人企业和个体工商户）申请开 立人民币单位银行结算账户（包括基 本存款账户、一般存款账户、临时存 款账户和专用存款账户），需审核客 户部门企业经营地址核实情况。 判断 正确 对公理财实时赎回业务可以撤销。 判断 错误 对公理财业务，客户预约成功后，认 购用的账号必须与预约时所留的账号 一致。 判断 正确 自助可循环贷款是指本行在统一授信 额度内，为企业客户核定一个可撤销 的最高贷款额度，在额度有效期内企 业客户可通过营业柜台、网上银行等 渠道自主、循环使用贷款的贷款产品 。 判断 正确 “31100贷款放款”交易，贷款发放成 功后生成电子凭证，按系统提示扫描 一份《贷款发放通知单》作附件，一 份由客服经理和内勤行长签字（章） 后交信贷部门 判断 正确 贷款放款后当天支持抹账，抹账后可 以重新放款。对于设置有放款账户的 贷款，重新放款前不需恢复放款账户 。 判断 错误 对公贷款起息日系统默认为实际放款 日期，若修改需信贷部门书面通知并 留做附件。 判断 错误 对公贷款部分提前还款时，需先归还 已产生账单的本金；贷款全部提前结 清时，需先归还已产生的所有账单。 判断 正确 对公类贷款可以使用现金方式放款。 判断 错误 对公理财产品质押冻结不会自动解 冻，仅可根据信贷部门要求进行手工 解冻。 判断 正确 发放委托贷款坚持“先存后贷，先拨 后用”的原则，银行垫付资金并收取 手续费。 判断 错误 委托贷款在放款前必须先建立委托子 合约完成资金委托。 判断 正确 月末最后一天可以执行贷款核销操作 。 判断 错误 贷款账户按还款账户的对账周期对 账，无还款账户的按年对账。 判断 错误 单位银行账户对账，是指本行与单位 客户之间就单位银行账户（不含单位 银行卡账户、单位存折类账户及同业 账户）的余额和明细发生额进行的核 对。 判断 正确 对账单收发和对账不符处理工作可以 派发至营业机构。 判断 错误 对账印鉴是指对账双方约定的、客户 加盖在对账回执上的确认印鉴。 判断 正确 有效对账是指在对账日后三个自然月 内收到对账回执，且回执上加盖客户 有效对账印鉴、账户余额对账结果为 相符的对账。 判断 错误 账户无论余额大小、明细发生额多 少，本行都要进行对账。 判断 正确 重点账户对账率最低应达到99%，普 通账户对账率最低应达到90%。 判断 正确 电子现金业务可以代理办理。 判断 错误 电子现金指基于借记应用的小额支付 实现，是电子化现金且设定限额，不 设置支付密码，资金不计息不挂失。 判断 正确 主账户复合电子现金卡包括带电子现 金借记卡和复合电子现金借记卡。 判断 正确 个人联名存款账户允许代理办理，联 名成员无须全部亲自到场办理。 判断 错误 借记卡零余额集中销户激活和睡眠户 激活不要求联网核查。 判断 正确 属于“买卖银行账户和支付账户、冒 名账户”的客户，禁止新开立账户。 判断 正确 外币资金在境内转账时，只能是客户 本人账户间或与其直系亲属账户间的 资金划转 判断 错误 “20234银行卡书面挂失销户”交易整 合了挂失和销户操作，目前不提供“ 仅挂失”功能。 判断 正确 Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后，办理销户 时，绑定关系自动解除。 判断 正确 Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后，办理重归户 时，须先解除绑定合约后方可进行。 判断 正确 办理有权机关查冻扣业务时，执行人 员应出示有效的本人工作证或执行公 务证、人民警察证、办案协作函（针 对协作办案有权机关执法人员）。 判断 正确 不可以对主联系方式标识为“是主地 址”的联系方式进行新增和删除，只 可以进行修改，但作为主地址的移动 电话也不允许修改。 判断 正确 冲账时应坚持先存款冲销再存款补正 或先取款补正再取款冲销的原则。 判断 正确 存单销户凭印鉴支取时，审查是否本 网点开户存单，不允许跨所销户。 判断 正确 代理办理正常换折、损坏换折、口头 挂失、书面挂失、销户等特殊业务 时，无需对客户及代理人身份进行持 续识别。 判断 错误 贷记卡只能在柜面办理密码重置，密 码挂失须致电信用卡客服热线办理， 无法在柜台操作。 判断 正确 单折批量/代理开户激活交易，必须输 入原密码。 判断 错误 单折批量/代理开户激活可在一级分行 辖内办理。 判断 正确 当客户挂失申请回单丢失时，由银行 提供回单丢失的情况说明书。 判断 错误 当账户开通个人网银、掌上银行、电 话银行时，重归后渠道合约自动解除 。 判断 正确 当账户已签约为资金归集主账户后， 还可以签约为其他归集主账户的归集 子账户。 判断 错误 定期一本通批量销户转账销户，资金 处理方式仅支持转本人借记卡，可以 支持手输卡号。 判断 正确 对境外人士办理业务时，要加强对客 户国籍等身份背景信息的持续识别， 加强对账户交易频率、金额的持续监 测。 判断 正确 对于代理办理单笔5万元以下现金取 款业务，须在系统中登记代理人证件 信息；对于代理办理单笔50万元以下 的转账取款，须提供代理人有效身份 证件原件，并在系统中登记代理人证 件信息。 判断 正确 对于借记卡和准贷记卡磁道锁定的， 解除磁道锁定的方式为修改密码，修 改密码可在农行任一网点办理。 判断 正确 对于未实现系统电子化填单的初次识 别情况，需填写纸质《调查表》，《 调查表》和客户身份资料按规定妥善 保管。 判断 正确 法院办理有权机关查冻扣业务必须由 两名及以上执行人员到营业机构现场 共同亲自办理。 判断 错误 个人客户办理联名存款账户开户时， 全体联名人都要签订《个人联名存款 账户管理协议》（每位联名人及营业 网点各一份）。 判断 正确 挂失业务允许代理办理，但挂失后续 处理业务必须客户本人亲自办理。 判断 正确 客服经理办理现金业务操作必须在有 效监控和客户视线以内，做到当面点 准，一笔一清、一户一清。 判断 正确 客服经理张三为客户赵六办理开立个 人结算账户，赵六未通过行内人脸识 别，张三应做到换人复核。 判断 正确 柜面应建立以人工识别为主，鉴别仪 、联网核查、人脸识别或指纹识别等 技术手段为辅的身份识别方法。 判断 正确 公安机关对重大、复杂案件，经设区 的市一级机关负责人批准，冻结期限 可以不超过1年。 判断 正确 活期结算存折伪冒账户销户指对他人 冒用、盗用或伪造客户本人身份证 件，以客户名义申请开立的活期结算 存折进行的销户处理。 判断 正确 借记卡激活交易，磁道锁定和密码锁 定时，可直接办理卡片激活，激活后 系统自动解锁。 判断 正确 借记卡子账户开户，开卡行与交易行 不同网点时，账户归属于开卡行。 判断 错误 客户的住所地与经常居住地不一致 的，登记客户的住所地。 判断 错误 客户凭密码进行交易时，如一日内在 各种交易渠道借记卡连续3次输入密 码错误、存折连续5次输入密码错 误，系统自动锁定密码。 判断 正确 某人民法院来行办理个人存款的续 冻，经内勤行长审批签字后，客服经 理执行“20400个人账户冻结”交易办 理续冻业务。 判断 错误 客户信息保护，指在业务办理过程 中，员工要严格遵守相关法律法规、 监管要求，按照《中国农业银行客户 信息保护管理办法》、《中国农业银 行个人客户信息保护实施细则》等行 内规章制度的要求，收集、使用、保 存、查询和报送个人客户信息。经过 网点负责人审批后，可以向其他机构 及个人披露客户信息。 判断 错误 客户姓名中包含生僻字，我行系统无 法正确显示的，应拒绝为客户办理业 务。 判断 错误 客户张三已有一张我行Ⅰ类借记卡作 为工资卡，现客户希望在我行购买理 财，但不愿使用其已有的Ⅰ类卡，我 行可以为客户开立一张Ⅱ类借记卡用 于购买投资理财产品。 判断 正确 客户赵六持田七2018年开立的存单前 往柜面办理销户业务，存单支控方式 为“凭证件”。柜面人员审核无误后可 为其办理。 判断 错误 客户赵六来我行投诉其借记卡状态异 常，需要我行为其核实处理，客服经 理使用“个人重点关注账户管理”交易 查询其为“异常交易账户”，审核客户 身份证件和银行介质无误后，客服经 理直接为其办理。 判断 错误 联网核查和人脸识别是客户身份识别 最重要的辅助手段，客服经理和授权 人员可以仅依据联网核查和人脸识别 结果处理业务。 判断 错误 轮候冻结指对于同一个存款账户或同 一笔存款资金，在被其他有权机关冻 结后，允许第二、第三等若干个后续 有权机关排队等候冻结。 判断 正确 抹账交易可以应客户要求使用。 判断 错误 排除终端设备等客观情况，客服经理 为客户本人或代理人进行联网核查 时，可以不用开展人脸识别操作。 判断 错误 如借记卡磁道锁定密码修改不成功 的，可选择“20214借记卡换卡”交 易，进行换卡操作。 判断 正确 双利丰通知存款留存金额在BoEing系 统没有限制，客户可以根据需要自由 填写为零元。 判断 正确 同一客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量 分别不得超过5个。 判断 正确 退役金专用卡不支持现金和转账存入 业务。 判断 正确 外国公民的有效证件为护照或者外国 人永久居留证（外国边民，按照边贸 结算的有关规定办理）。 判断 正确 我行系统留存客户姓名有误的，应先 为客户修改姓名，然后再办理后续业 务。 判断 正确 无卡/折存款或以过渡方式办理的业 务，客户无需填写《个人业务申请》 。 判断 错误 无卡存款、无折存款时，应在代理人 信息登记处输入汇款人或代理人的证 件信息及联系方式。 判断 正确 协助查询存款手续办理完毕后，除非 有权机关明确允许，否则严禁通知存 款人；协助冻结或扣划手续办理完毕 后，根据业务实际需要可告知其账户 被冻结情况。 判断 正确 新建客户信息时，职业可以选择Y00 （不便分类的其他从业人）或Z98 （不可获知）选项。 判断 错误 新开户类型为教育储蓄时，只针对在 校小学四年级（含）以上学生开户。 判断 正确 续冻时不改变其原冻结开始时间，但 改变了原冻结轮候顺序。 判断 错误 业务要求应留存客户居民身份证纸质 复印件的，不能用电子影像代替。 判断 错误 已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户借记卡同号、异 号换卡时，绑定关系自动更新、保持 不变。 判断 正确 已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额 （包括外币币种）不受Ⅱ类户日、年 累计限额控制。 判断 错误 因客户证件号码被他人占用、同一客 户多ID等特殊原因，需要将原客户 （未到现场）ID的证件类型修改为重 号居民身份证、临时居民身份证、重 号临时居民身份证、户口簿、重号户 口簿或其他个人证件识别标识的,无须 原客户提供证明材料。 判断 正确 原则上能通过组合交易一笔完成的业 务，不得拆分为多笔过渡交易办理。 判断 正确 正常状态借记卡整存整取子账户销户 允许跨地市办理。 判断 错误 执行个人账户强制扣划交易时，需内 勤行长审批，但无需内勤行长现场监 督从扣划交易到扣划资金划转到指定 账户交易的后续处理全过程。 判断 错误 办理止付账户激活和借记卡零余额集 中销户激活交易时，如密码错误可由 主管授权通过。 判断 正确 只有定期一本通账户才可做全账户冻 结。 判断 正确 客户赵六持有当日正好到期的人民币 整存整取一年期定期存单(本金40万, 利率2.0%)前往开户网点办理转账销 户存入本人银行卡业务,客户赵六必须 带身份证原件才能办理. 判断 错误 对于在本行无单位账户的对公客户， 网点不可为其办理批量开户业务。 判断 错误 军人保障卡、退役金专用卡、社会保 障卡等与部队、政府等机构合作发行 的借记卡批量开户时，单位申请材料 填写、提供及审核与《中国农业银行 个人批量开户业务柜面作业规则》不 一致的，在不违背相关监管要求前提 下，可按照相关管理规定执行。 判断 正确 批量开户合规筛查“联网核查结果”需 要客服经理再次复核。 判断 错误 批量开户单位无法提供单位负责人身 份证原件的，可提供单位负责人身份 证复印件，但须客户经理双人上门核 实单位批量开户真实意愿，并在单位 负责人身份证复印件上签字确认。 判断 正确 客户张三来到某农行网点，要求代理 李四支取港币现金5000元整，客户出 示了双人身份证及李四的银行卡，客 服经理王五以两人非近亲属关系予以 拒绝，王五的做法是符合我行规定的 。 判断 错误 客户张三来到某农行网点，要求代理 李四支取港币现金5000元整，客户出 示了双人身份证及李四的银行卡，客 服经理王五以客户未提供授权书予以 拒绝，王五的做法是符合我行规定的 。 判断 错误 办理个人外币现金存取业务时， BoEing系统自动联动外汇管理局个人 外汇系统，如返回的客户分类状态为 “预关注客户”或“关注客户”，且告知 状态为“未告知”，客服经理需打印《 个人外汇业务风险提示函》或《个人 外汇业务“关注名单”告知书》，交予 客户阅知。提示函和告知书不需客户 签字，本行无需留存。 判断 正确 客户张三代理其未成年小孩来农行某 网点办理金融社保卡，提供了本人身 份证和其小孩的户口簿，客服经理王 五在柜面操作联网核查，对客户张三 和其小孩均进行行内核查。王五的操 作符合我行规定。 判断 错误 CCS等级为高风险的境外客户不得办 理一次性现金结售汇业务，外交官除 外。 判断 正确 表内科目核算或有事项以及需要备忘 或控制的业务事项，主要包括或有事 项类科目、备查登记类科目及其他。 判断 错误 表外科目包括资产类、负债类、所有 者权益类、资产负债共同类及损益类 科目。 判断 错误 网点接到客户提交的冠字号码查询申 请时,查询申请超过申请时效的，可不 提供冠字号码查询服务并向客户说明 原因。 判断 正确 冠字号码查询信息系统经办人员与业 务主管可以为同一人。 判断 错误 《冠字号码查询申请表》《冠字号码 再查询申请表》《冠字号码查询结果 通知书》应按人民银行要求至少保管 5年，并按年装订。 判断 正确 客服经理李四因临时有急事需外出， 将现金、贵金属、重要空白凭证、有 价单证、印章等物品全部入柜员现金 箱保管，便离开了网点。 判断 错误 客服经理因岗位调整等原因不再办理 现金业务的，应报管辖行运营管理部 门及时删除其柜员现金箱。 判断 正确 内勤行长根据业务需要及季节性现金 收付情况，可临时性适当调整柜员现 金箱限额。 判断 正确 设置2个（含）以上营业窗口同时办 理现金业务的营业机构须指定1至2名 客服经理专职履行主出纳职责。 判断 错误 责任人进行检查时，应对柜员现金箱 进行账实核对。其中，对于贵金属无 需检查。 判断 错误 因月末计提原因，每月最后两个自然 日不处理机构拆并。 判断 正确 现场审核是指对采用远程授权方式的 高风险业务，内勤行长或其他现场授 权人员审核业务的真实性并以现场或 移动方式进行确认。 判断 正确 对于需业务审批的交易，内勤行长若 是该交易的现场授权、移动授权的授 权人或现场审核的审核人，可视同已 履行业务审批职责。 判断 正确 审批是指在柜面办理风险较大、专业 性要求较高的业务时，授权人员对业 务要素进行审核确认，是柜面业务风 险的事中控制措施。 判断 错误 移动授权是指授权人员在对外营业机 构中的客服经理和承担综合操作类职 责的客服经理、内设机构中的普通客 服经理终端设备前，现场完成审核确 认的授权方式。 判断 错误 网点过渡账户资金须在当日核销完 毕，不得随意挂账。 判断 正确 为确保职责明晰，在同一会计年度 内，同一人工用户号只能由一个人使 用。 判断 正确 BoEing用户号可以一人多号、一号多 人。 判断 错误 动态授权是指总行运营管理部根据交 易的风险性和重要性统一确定静态授 权级别，全行营业机构执行统一标准 。 判断 错误 如因员工离职、岗位调动等原因不再 操作BoEin 监督相关机构删除该用户。 判断 错误 营业机构、清分机构应采用机具、人 工相结合的清点方式，并以人工清点 为主、机具清点为辅。 判断 错误 营业机构、清分机构应指定专人负责 假币实物管理，建立假币收缴代保管 登记机制，确保登记簿与实物相符。 判断 正确 基金委托撤销接受部分撤销，但不能 做反向交易。 判断 错误 客服经理可通过基金非交易过户，对 持有司法判决书的客户，按照决议要 求将指定TA账户持有的基金转移给另 一个客户的TA账户。 判断 正确 客户田七风险承受能力评估为保守 型，但其坚持要求购买高风险进取型 基金，客服经理应拒绝受理。 判断 错误 基金交易成功后允许撤销，撤销有两 种类型：一是委托撤销，二是委托取 消。 判断 正确 基金委托取消，可由客服经理通过 Boeing系统发起，不校验密码，但需 要主管授权。 判断 正确 对于同一只货币基金，不能同时签约 自动理财和定投业务（含智能定投） 。 判断 正确 应用NBOS的机构应建立健全内部管 理制度、劳动组织模式，明确岗位责 任和监督考核机制，按照业务操作和 内部管理的需要配备人力资源。 判断 正确 托管费固定金额改变的，变更后的托 管费金额大于等于已缴托管费，托管 费率改变的，按照“实际发生额×当时 费率”对托管费进行累加。 判断 正确 结算印章分发必须坚持双人分发、双 人领取，确保印章领用安全。 判断 正确 已启用结算印章的印鉴卡，集中保管 的，应随客服经理现金箱（包）入金 库或保险箱（柜）保管。 判断 错误 做借记卡应急控制交易时，可按客户 要求进行全部金额实施。 判断 错误 长期应急控制不能自动解除。 判断 正确 金库管理中，实现库存实物自动盘库 的，检查人员可采取自动盘库方式替 代手工盘库，还应定期进行手工复核 。 判断 错误 金库是指在营业机构设立的，保管客 服经理现金箱等实物的场所。 判断 错误 根据客户要求打印出的客户信息，如 客户未将打印件带走，应放入当班主 管抽屉保管。 判断 错误 个人信息原则上不得公开披露，除根 据法律法规规定或监管要求需公开披 露个人客户信息，或事先获得个人客 户明示同意或授权的情况。 判断 正确 对于无法机读的二代身份证或临时身 份证，除应进行人行核查外，还应采 取审核辅助身份证明材料等必要的措 施进一步核实客户身份 判断 正确 客服经理李四为同一客户连续办理电 子渠道开通、存现50万元、转账100 万元等业务，仅需在第一笔业务时进 行联网核查。 判断 正确 客服经理李四为客户办理电子渠道开 通业务，在客户身份联网核查通过后 未打印出纸质核查凭证，这种做法是 错误的。 判断 错误 客户田七为其未成年女儿开立社保 卡，客服经理李四需要同时对客户田 七及其未成年女儿进行行内核查。 判断 错误 按照相关业务要求应留存客户二代身 份证纸质复印件的，不可以用电子影 像代替。 判断 错误 联网核查电子流水记录可作为业务依 据代替纸质核查凭证。 判断 正确 客户二代身份证姓名中包含系统无法 识别的生僻字时，如果无法正常机 读，应拒绝受理业务。 判断 错误 对于无法机读的二代身份证或其他身 份证件，手工输入身份证件信息，结 合核查结果，判断是否需要客户提供 辅助身份证明材料，以进一步核实确 认客户身份。 判断 正确 如发现客户二代身份证被冒用或客户 已死亡，应在系统中进行特殊名单标 记。 判断 正确 客户赵六前来我行柜面使用临时身份 证办理借记卡密码重置业务时，除临 时身份证及借记卡外，还应提供辅助 证件。 判断 正确 印章保管人员发生变更时，可以直接 将印章交与下一个保管人。 判断 错误 不在“用印白名单”内的业务凭证或合 同文本，一律不得使用临柜业务实物 印章。 判断 正确 对外营业机构启用并纳入印控仪使用 的临柜业务实物印章，其保管人在系 统中记录为“印控仪”，日终需取出寄 库。 判断 错误 网点不得留存备用印章芯片。 判断 正确 实物票据提取时，由封包时参与人共 同检查封签是否真实、完整，确认无 误后，提取票据，剩余票据由封包人 员共同签封。 判断 正确 营业机构票据池业务经办柜员须双人 在监控下交接实物票据。 判断 正确 池融资行是借款人办理票据池融资业 务并提供信用的我行分支机构。 判断 正确 营业机构发现、堵截伪造、变造票据 凭证，应于当日至迟次日（或下一工 作日）报送上级行。 判断 正确 监管账户设置是指根据监管部门政策 要求，通过企业金融服务平台账户监 管限额管理交易，将授权账户设置为 监管账户的操作。 判断 正确 客户在柜面申请办理企业金融服务平 台业务时，根据《尽调规程》，识别 为法定代表人免机读客户以及协同联 网核查客户，可免予提供法定代表人 、负责人身份证原件，也无需提供复 印件。 判断 错误 企业金融服务平台是指我行根据客户 需求，利用金融科技等创新手段，通 过线上渠道提供对公金融产品和服务 的在线经营场所。 判断 正确 已在我行建立信息但未开立账户的对 公客户，不可以申请注册企业金融服 务平台。 判断 错误 联网核查企业相关人员手机号码时， 无需取得被核查人的书面授权。 判断 错误 机关、实行预算管理的事业单位开立 基本存款账户、临时存款账户和专用 存款账户，应经财政部门批准并经人 民银行核准，另有规定的除外。 判断 正确 开户行为企业开立基本存款账户、临 时存款账户后应当立即最迟于次日将 开户信息通过账户管理系统向当地人 民银行分支机构备案，并在开户后两 个工作日内将基本存款账户、临时存 款账户开户资料复印件或影像报送人 民银行当地分支机构。 判断 错误 企业银行结算账户，自正式开立之日 起3个工作日后，方可办理付款业务 。 判断 错误 清算业务要以合规为前提，遵守我国 及驻在国家（地区）法律法规，遵守 反洗钱和制裁合规政策，严格执行监 管要求及农业银行相关制度规定。 判断 正确 收汇业务遵循资金收妥入账原则，特 殊情况下可以垫付清算资金。 判断 错误 实物贵金属购回必须实名制，根据系 统提示，超过一定额度的要进行联网 核查，并留存客户身份信息。 判断 正确 批量扣税是指征收机关、纳税人与我 行签订委托缴款协议后，征收机关将 批量扣税报文通过TIPS转发，付款账 户开户行予以扣款，并将扣款结果回 执通过TIPS返回征收机关的过程。 判断 正确 实时扣税是指征收机关、纳税人与我 行签订委托缴款协议后，由纳税人通 过征收机关发起逐笔扣税信息，TIPS 进行实时转发，付款账户开户行予以 扣款，并将扣款结果回执通过TIPS实 时返回征收机关的过程。 判断 正确 中国农业银行数字国库信息处理系统 主要处理财税库银横向联网系统电子 缴税业务，包括委托缴款协议签约与 维护、实时扣税、批量扣税和银行端 缴税等。 判断 正确 修改、删除委托缴款协议，未经系统 验证的委托缴款协议，可做修改或删 除处理。已撤销的委托缴款协议，纳 税人开户行可做删除处理 判断 正确 委托缴款协议是指征收机关、纳税人 、我行营业机构三方共同签订的由纳 税人委托其开户行根据征收机关发起 的实时、批量缴税信息从其指定账户 进行扣款的协议。 判断 正确 银行端缴税业务的办理，需先进行申 报查询，再办理缴税业务 判断 正确 内勤行长是网点服务管理的第一责任 人。 判断 错误 网管会会议不得以党委会、行长办公 会等会议代替。 判断 正确 网管会会议纪要由主任委员或副主任 委员签发后生效。 判断 错误 对特色网点实行“标签化”管理，一个 特色网点只能定义一个“标签”类型。 判断 错误 每台超级柜台主机只允许挂靠一台超 级柜台辅柜设备。 判断 正确 网点设备管理系统用户是系统的实际 使用者，一名用户可以对应多个系统 角色和设备角色。但系统管理员、程 序管理员的用户不能兼任其他系统角 色。 判断 正确 网点可以自己审批发布信息。 判断 错误 内勤行长是网点营业场所现场管理及 “三线一网格”管理的第一责任人。 判断 错误 设备维护商进行设备维护维修时，内 勤行长或客服经理要审核维护维修人 员的身份证和工作证件（或介绍信） 。维护维修时，原则上应安排专人全 程陪同 判断 正确 非本行人员不得在网点从事产品宣传 推介、销售等活动。 判断 正确 配备在网点大堂的智能设备及客户体 验终端等不得擅自在本地保存任何信 息资料。 判断 正确 网点负责人是网点营业场所现场管理 管理的直接责任人，在履行业务监督 职责基础上，负责落实网点营业场所 现场管理各项工作。 判断 错误 办理代发工资类易捷收付业务，须提 供加盖委托方有效印鉴的《中国农业 银行股份有限公司易捷收付业务申请 表》 判断 错误 多级账簿指定关系调整时，一个多级 账簿可与多个交易对手建立指定关 系，一个交易对手可与多个多级账簿 建立指定关系。 判断 错误 通过11000对公客户基本信息查询签 约客户CCS风险等级，风险等级为高 风险、极高风险，及系统提示在农业 银行反洗钱制裁名单库内的客户，禁 止签约资金归集产品。 判断 正确 委托方对公账户需开通企业金融服务 平台（银企通客户端、银企直联、企 业网银等）才能开办易捷收付业务。 判断 正确 在农业银行反洗钱制裁名单库内的客 户，不予受理账户支付限额服务业务. 判断 正确 协助查询、冻结、解冻、扣划通知书 等法律文件必须依法送达，即只能由 有权机关执法人员送达，不允许申请 执行人、律师或邮局等非有权机关执 行人员送达（通过全行司法查询与控 制系统，与公安机关和人民法院建立 “总对总”和“点对点”网络查控机制的 除外）。 判断 正确 对已被冻结的涉案存款、汇款等财 产，公安机关、国家安全机关、人民 检察院和人民法院等司法机关可以重 复冻结。 判断 错误 小额免验密是指客户开通或关闭卡片 小额交易密码校验的功能 判断 正确 特殊情况下，《验资业务银行询证函 》可以由银行员工代办。 判断 错误 《银行询证函回函》可以由被审计单 位代领。 判断 错误 如被审计单位（客户）可动用账户余 额不足以抵扣询证费用，也无其他途 径交足询证费用的，经办网点可不予 受理并电话通知审计单位，已出具回 函的，应做回函撤销处理。 判断 正确 《银行询证函》可以由银行员工代办 。 判断 错误 《验资业务银行询证函》严禁由银行 员工代办。 判断 正确 注册会计师在《银行询证函》来函中 必须准确填写询证“函证基准日”，即“ 截至日期”，一份来函只可填写一个“ 函证基准日”。 判断 正确 银行汇票多余款账户的多余款项应在 产生余额当日处理完毕。 判断 错误 同业存放定期账户是指我行为境内其 他银行开立的、与本银行或者第三方 发生本外币资金划转的银行存款账户 。 判断 错误 同业存放账户是指我行在境内其他银 行开立的，用于同业往来业务收付货 币资金或获取投资收益的账户（不含 托管账户）。 判断 错误 客服经理可以承担投资类产品销售 （基金、保险、投资理财等）、营销 管户等职责。 判断 错误 网点设备开通前，运营管理部门要及 时将设备信息录入网点设备管理系 统，确保入网信息的准确性、完整性 。 判断 正确 某企业名称变更需更换公章、财务专 用章，其法定代表人张三应提供变更 名称后的营业执照等客户身份证明文 件。 判断 正确 营业机构除对预留印鉴进行建库外， 客户公章也应进行建库。 判断 正确 预留印鉴是客户在开立银行账户后凭 以办理款项支付结算的权利证明，也 是开户银行办理客户支付结算业务的 审核依据。 判断 正确 单位客户在预留印鉴中公章或财务专 用章的名称应与其申请开立的银行结 算账户的账户名称保持一致。 判断 正确 预留印鉴必须是单位的公章加其法定 代表人(单位负责人)的签章。 判断 错误 各级行运营监管人员应将辖内营业机 构、建库中心预留印鉴和电子验印业 务的管理纳入检查内容，检查重点包 括预留印鉴受理、审核，印鉴卡片保 管、使用及交接，印鉴建库及电子验 印处理，印鉴变更、注销处理等。 判断 正确 营业机构内勤行长（建库中心负责 人）负责所在机构印鉴预留、印鉴卡 片（含空白印鉴卡）保管使用、建库 操作、印鉴变更、印鉴注销等环节的 监督。 判断 正确 在预留印鉴建库完成前，遇有客户办 理产品签约确需验印的，营业机构可 以根据营业执照复印件上加盖的预留 印鉴进行手工折角验印，换人复核。 判断 错误 营业机构应在为客户办理银行账户销 户手续时，一并办理预留印鉴的注销 。 判断 正确 远程调阅档案证明材料原件由库房保 管，其扫描件由被调阅机构保管。 判断 错误 当发生机构撤并,档案的归属关系发生 变化时,档案归属机构即为新的所属机 构。 判断 正确 违反运营管理制度的行为，且受到留 用察看及以上纪律处分的，应终身禁 止建立用户号。 判断 正确 非增值税一般纳税人只能开具普通发 票。 判断 正确 免税、税率为零，只能开具普通发票 。 判断 正确 未发生经营业务一律不准开具发票。 判断 正确 向委托方收取的政府性基金或者行政 事业性收费，不得开具专用发票。 判断 正确 作废发票、红字发票作为传票附件保 管。 判断 错误 运营管理部门是增值税发票开具牵头 管理部门。 判断 正确 办理电子商业汇票业务的营业机构必 须具有二代支付系统行号，并满足我 行商业汇票业务管理制度中对经营机 构的管理要求。 判断 正确 单位和个人在同一票据交换区域进行 的各种人民币款项结算均可以使用银 行本票。 判断 正确 电子商业汇票持票人提示付款或逾期 提示付款，经办行不得无理拒付。 判断 正确 电子商业汇票的付款人为承兑人。 判断 正确 电子商业汇票分为电子银行承兑汇票 和电子商业承兑汇票。 判断 正确 电子商业汇票付款期限自出票日起， 至到期日止，最长不得超过1年。 判断 正确 电子商业汇票提示付款可以选择线上 清算方式或线下清算方式，若选择线 上清算方式，则承兑人签收时大额支 付系统必须为日间状态。 判断 正确 电子商业汇票责任解除前，开户银行 不得为承兑人办理原电子商业汇票业 务的账户销户。 判断 正确 电子商业票据到期当日，经办行应通 过BoEing系统从出票人保证金账户及 出票人存款账户扣划银行承兑汇票款 项至我行专户，如到期当日收到提示 付款申请，可将银行承兑汇票款项至 “贸易通资金划拨中间户”专用账户； 如到期当日未收到提示付款申请，应 将银行承兑汇票款项至“待解付银行 承兑汇票款专户”。 判断 正确 电子银行承兑汇票由银行业金融机构 、财务公司承兑；电子商业承兑汇票 由金融机构以外的法人或其他组织承 兑。 判断 正确 定期贷记业务主要指当事各方按照事 先签订的协议，定期发生的批量付款 业务，如代付工资、保险金等，其业 务特点是单个付款人同时付款给多个 收款人。 判断 正确 定期借记业务主要指当事各方按照事 先签订的协议，定期发生的批量扣款 业务，如收款单位委托其开户银行收 取的水电煤气等公用事业费用，其业 务特点是单个收款人同时向多个付款 人收款。 判断 正确 对单位客户汇款单笔金额超过100万 元（含）的，必须换人验印。 判断 正确 对收到未在农业银行开立账户的个人 汇款，收款人直接取现的，应将款项 转入网内应解汇款及临时存款专户， 收款人支取款项时，必须交验本人的 有效身份证件，审查无误后，办理款 项支取手续，并由收款人签章确认。 判断 正确 个人结算业务申请书填写“现金”字样 的，应审查汇款人和收款人是否均为 个人。 判断 正确 集中代收付业务是指收款或付款委托 单位委托集中代收付中心提出代收或 代付业务指令，代收付中心负责将业 务指令经小额支付系统转发至收付款 委托单位的开户行，开户行完成扣款 或收款入账工作并将处理结果返回至 代收付中心及付款委托单位。 判断 正确 经办行应及时接收、处理电子商业汇 票信息，并按服务协议或服务申请表 约定的方式，将收到的信息于当日至 迟次日上午通知相关票据当事人。 判断 正确 经办行作为承兑人时，应及时足额支 付电子商业汇票票款，不得故意压票 、拖延支付。 判断 正确 拒付追索是指电子商业汇票到期后被 拒绝付款，持票人请求前手付款的行 为。 判断 正确 客户申请开办电子商业汇票业务，客 户部门应对客户名称、账号、组织机 构代码和业务主体类别等基本信息的 真实性进行审核，并依据相关规定， 与客户签订电子商业汇票服务协议， 明确双方的权利和义务。 判断 正确 漫游汇款是指汇款人委托汇出行将款 项汇出、收款人可任意选择兑付行支 取的人民币汇兑业务。 判断 正确 内勤行长或指定专人应每日检查核对 DCDP业务记账凭证、业务清单的核 算是否真实、正确，“贸易通资金划 拨中间户”当日往来资金汇划完毕 后，余额是否为零。 判断 正确 批量代付业务，指集中代收付中心根 据付款企业或个人委托，从付款人账 户支付指定金额和业务类型的款项给 多个收款人的业务。 判断 正确 批量代收业务，指代集中代收付中心 根据收费企业委托，从多个已签约付 款人银行账户，收取指定金额和业务 类型的款项给企业的业务。 判断 正确 票据当事人在电子商业汇票上的签 章，为该当事人可靠的电子签名。 判断 正确 票据经营机构应指定专人按规定与账 务挂靠的营业机构核对本部门办理的 相关业务及账务。 判断 正确 涉及“贸易通资金划拨中间户”的手工 账务处理，须经内勤行长审批。 判断 正确 实时代付业务，指集中代收付中心根 据付款企业或个人委托，实时从付款 人的银行账户，支付指定金额和费用 类型的款项给收款人的业务。 判断 正确 实时代收业务，指集中代收付中心根 据收款单位委托，实时从一个已签约 付款人银行账户，收取指定金额和业 务类型的款项给收款单位的业务。 判断 正确 电子商业承兑汇票出票申请采用“客 户经理录入、客服经理复核”双人操 作模式。 判断 正确 小额支付系统华东三省一市银行汇票 业务是指代理付款行受理持票人提交 的华东三省一市银行汇票，通过小额 支付系统发送银行汇票相关信息至出 票银行，并根据出票银行实时返回的 回执办理银行汇票的兑付，代理付款 行与出票银行间的银行汇票资金统一 纳入小额支付系统处理。 判断 正确 银行本票兑付交易只用于兑付同一票 据交换区域的农行范围内其他网点签 发的银行本票。 判断 正确 银行汇票兑付交易只用于兑付农行范 围内其他网点签发的银行汇票。 判断 正确 客户张三申请签发现金本票，收款人 某公司，我行可以为其签发现金本票 。 判断 错误 纸质票据交换业务是指农业银行分支 机构参加由当地中国人民银行组织 的，定时定点交换纸质票据凭证，实 现清算代收、代付票据资金的业务。 判断 正确 中国农业银行数字化票据系统是电子 银行承兑汇票和电子商业承兑汇票业 务管理和处理的应用系统。 判断 正确 追索人可以向多个被追索人发出追索 通知，但只能依次一对一发起。 判断 正确 汇出行当日营业结束时存在往账“已 录入待确认”状态业务的，系统禁止 行所签退。 判断 正确 企业签约金融服务平台时，识别为法 定代表人免机读客户以及协同联网核 查客户，可免予提供法定代表人、负 责人身份证原件及复印件。 判断 错误 基层财政部门开设特设账户后，即可 正式启用。 判断 错误 省级财政部门中央专项资金财政零余 额账户可以办理现金提取业务。 判断 错误 省级财政零余额账户销户须经省级财 政部门许可。 判断 正确 中央财政非税收入收缴业务是指按照 财政部规定的收缴方式与程序、通过 农业银行代理财政综合服务平台实施 收缴的非税收入收缴业务。 判断 正确 中央预算单位开设的零余额账户科目 归属为“48106中央单位预算存款”， 不计息，日终余额为零。 判断 正确 中央预算单位零余额账户是指中央预 算单位在代理银行开设的，用于记录 、核算和反映财政授权支付活动的账 户。 判断 正确 中央专项资金财政零余额账户是指省 级财政部门在代理银行开立的，专门 用于中央专项资金支付管理的银行结 算账户。 判断 正确 中央专项资金特设专户是指市级或县 级财政部门在代理银行开设的，用于 接收中央专项资金拨款，并对外支付 专项资金的账户，代理银行根据市、 县级财政部门指令办理支付结算业 务，并将支付信息报送财政部。 判断 正确 重要空白凭证按来源分为本行重要空 白凭证和代理重要空白凭证。 判断 正确 不得在未使用重要空白凭证上加盖本 行业务印章或经办人名章。 判断 正确 柜面操作人员日终前对所保管的有价 单证进行账实检查，内勤行长监督。 判断 错误 年末，不得有在途重要空白凭证。 判断 正确 申购支票类凭证时，应在交付客户前 在凭证右上角加盖（不能打印）开户 行全称和开户人账号。 判断 错误 营业机构预约调拨、日终上缴的重要 空白凭证，不可以延至下一营业日核 销。 判断 错误 重要空白凭证应印制号码，原则上按 号码顺序发售和使用，允许跳号的凭 证除外。 判断 正确 已拆包（箱）重要空白凭证可按份或 册进行清点。 判断 正确 钞箱管理岗与现金清分岗可有条件地 相容，同一条线路的现金清分岗和钞 箱管理岗可以由相同人员担任，同一 人员不能在不同线路分别担任现金清 分岗和钞箱管理岗。 判断 错误 集中加配钞流程下，清分装箱与回钞 清点必须采取双人操作模式。 判断 错误 金库（加配钞中心）可将专用钞封装 加签后配送至营业机构，清分装箱时 可不再清点，全程在换人监督下由钞 箱管理岗拆封加钞。 判断 错误 离行式自助设备根据条件可采用整体 换箱或整体换钞方式。 判断 错误 自助（智能）设备加配钞管理中，加 钞岗位不固定的，每人连续在岗时间 不得超过1个月。 判断 正确 自助（智能）设备一律不得采用补充 方式进行加配钞。 判断 正确 自助现金终端本行个人同名账户之间 转账的，资金实时到账。 判断 正确 离行式自助设备的日常巡检，至少每 月巡检一次。 判断 错误 在行式自助设备的日常巡检，营业期 间至少在每日营业结束前巡检一次。 判断 错误 单位结算卡在自助设备中日累计取款 限额为2万元（同一账户开立多张 卡，合计为5万元）。 判断 错误 他行卡、国际卡在自助设备上的日累 计最多取款次数为10次，日累计取款 限额为20000元。 判断 错误 客户田七持贷记卡在我行自助设备取 款，一天最多可以取款20次。 判断 错误 对于被拒绝的授权业务，业务受理人 员应认真查找差错，修改无误后重新 提交申请；严禁业务受理人员反复提 交存在差错的业务申请。 判断 正确 银行本票是银行签发的，承诺自己在 见票时无条件支付确定的金额给收款 人或者持票人的票据。 判断 正确 汇票经办行应做到银行汇票专用章和 银行汇票凭证双人分管、分用。 判断 正确 根据业务能力、服务水平等，将客服 经理履职等级从低到高分为一级至八 级。 判断 正确 客服经理可以承担投资类产品销售 （基金、保险、投资理财等）、营销 管户等职责。 判断 错误 客服经理由于坚持原则受到不公正待 遇的，客服经理有权向本级领导或上 级行有关部门反映，维护自身合法权 益。 判断 正确 智能或自助设备名称标识准确，设置 简单业务功能介绍，不能提供服务时 设置暂停服务或相应提示标识，并及 时排除故障。 判断 正确 新入行、新转岗客服经理独立临柜 前，分支行应当组织包括业务考试和 技能测试在内的综合考核，考核结果 作为定岗定级的依据。 判断 正确 新入行客服经理临柜实习期间不可以 分配核心业务系统用户号。 判断 错误 营业期间，内勤行长或履行内勤行长 职责的代班主管可以顶岗或代班办理 业务。 判断 错误 内勤行长是正式党员或预备党员，经 选举参加支部委员会的，可兼任纪检 委员。 判断 错误 代班主管履行内勤行长职责期间，承 担内勤行长职责，具有与内勤行长相 同的工作权限。 判断 正确 网点应为特殊群体及老年客户提供爱 心座椅或轮椅等辅助设施；有条件的 网点可设置低位高柜、低位填单台、 低位免拨直通客服电话或相当功能服 务设施。 判断 正确 网点按照“迎客→引导→识别→分流 →业务办理→送客”流程，对客户提 供全流程服务。 判断 错误 在业务办理中对客户身份进行校验 时，针对使用人脸识别技术办理业务 存在困难的客户，应拒绝办理。 判断 错误 上级行应建立特殊群体及适老化服务 的柔性团队，由柔性团队提供上门服 务。 判断 正确 人工辅助验印是指通过电子验印系统 提供的模拟折角等验印模式与被测印 鉴进行比对，结合人工判断确定验印 结果，人工辅助验印需双人核验。 判断 正确 注册验资临时存款账户如为多个出资 人，其预留印鉴应为或全体出资人共 同出具的委托授权书同意的委托人签 章，可以授权出资人以外的人。 判断 错误 对需要上门采集客户预留银行印鉴 的，由客户出具书面申请，经支行运 营分管行长签字同意后，由两名工作 人员共同领取空白印鉴卡、共同送交 客户、共同取回。 判断 错误 对公客户的公章可以不用建库。 判断 错误 同一客户在同一机构开立的多个账户 可以共用一套预留印鉴，无需事先通 过协议、申请等方式约定。 判断 错误 远程授权业务中，凭证提示库是系统 提供的辅助功能，其主要作用是提示 临柜人员业务所需的主要电子影像资 料。 判断 正确 对于授权成功的授权业务，客服经理 应根据操作规程和系统提示完成后续 操作；对于被拒绝的授权业务，应根 据拒绝理由认真查找差错，修改无误 后重新提交授权申请；严禁无视拒绝 理由，反复提交已存在差错的授权申 请。 判断 正确 客服经理在拍摄客户影像时应注意影 像仪摄像头和终端屏幕的合理摆放位 置；在拍摄业务凭证时应摆放端正， 拍摄包括该笔业务所有需审核要素的 凭证正反面，以保证业务的准确性和 完整性，提升规范化服务水平。 判断 正确 电子档案指采用信息化手段，以电子 数据或影像形式保存的运营档案，与 纸质档案具有同等法律效力。 判断 正确 日终前，内勤行长要对客服经理交付 凭证的真实性、完整性进行审核。 判断 错误 营业机构客服经理日终签退前，各类 凭证按照编号由大到小的顺序放置， 整理完毕后交内勤行长，客服经理对 本人凭证的真实性、完整性负责。 判断 错误 档案库房可以直接受理内外部调阅申 请。 判断 错误 档案原件一般不得对外借出，外部有 权机构执行公务必须借出的，应严格 办理登记审批手续。 判断 正确 调阅档案时，应以调阅纸质档案为主 。 判断 错误 电子运营档案的保管期限与同类型纸 质运营档案相同。 判断 正确 机构分设或机构撤并后，电子档案无 需人为移交至原机构或接收机构。 判断 正确 智速账户平台中使用对公KYC系统开 户尽调，已实现核实报告电子化，无 需提供纸质核实报告上传中心审核。 判断 错误 智速平台开户，客户出示使用电子营 业执照时，个人身份证件可以支持临 时身份证。 判断 错误 智速账户平台开户及签约（含电子营 业执照开户及签约）业务通过客户端 、客户经理端（移动营销宝或对公 KYC系统）、运营作业端协同完成处 理。 判断 正确 重要空白凭证是指无面额的经银行或 客户填写金额并签章后，具有支付效 力的空白凭证。 判断 正确
1 2
更多题库
3c4969dd59487528ae5c09e49c95ccc9
制冷判断错题185解析
225- 二级车间（工区、分部、中心等）-变电运维类班组
新建题库07180549
21-安全事故调查规程20
36-1-营销安规-通用部分
2025新职题库分包1
附件：电气部电工竞赛全员选拔参考题库
附件2：运营事业总部2025年竞赛理论复习题库7.9
【26年真题】DAMA CDGP数据治理真题题库
2019题库
国网陕西省电力有限公司2025年公文写作劳动竞赛客观题题库
妇儿护理知识与技能
03fa0c1e1d6f4e104b6009ff0b7cd10
18-安全工作规定20
理论试题导入-储运装置（班长）
1、干部竞聘题库一：党建 200道(有修改)
烧碱装置氯氢工艺题库
17-公司有关安全生产工作部署15
3、2025年其他从业人员安全考试题