3_附件2：2025年风控合规知识竞赛参考题库（省分公司）两套题库密码都是202..._在线真题试卷与模拟练习_3_附件2：2025年风控合规知识竞赛参考题库（省分公司）两套题库密码都是202..._考试宝

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《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法（2024年修订版）》中，所称轻微违规行为是指（）

《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法（2024年修订版）》中，员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算

《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法（2024年修订版）》中，员工一个积分周期内同质同类轻微违规行为达到（）次的，构成屡查屡犯，第十八条按照积分标准上限予以积分；达到（）次及以上的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分。

《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法（2024年修订版）》中，两人或两人以上共同违规的应（）

《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法（2024年修订版）》施行前，尚未处理的轻微违规行为，如果行为发生时的规定（）违规，而本办法（）是违规的，依照当时的规定处理

《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法（2024年修订版）》施行前，尚未处理的轻微违规行为，如果行为发生时的规定认为是违规的，依照（）处理，但是如果本办法不认为是违规或处理较轻的，依照（）处理。

《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版）》（中邮〔2023〕68号）第二十二条有下列情形之一的，可从轻或减轻处理：（一）主动交代本人违规问题，如实说明本人违规事实。（二）检举他人违规问题，经查证属实。（三）积极配合调查，主动采取有效措施，且消除或减轻危害后果。（四）在调查事实、减少损失、挽回影响等方面发挥重要作用或有重大立功表现。（五）主动上交或者退赔违法所得。（六）发现被外部欺诈后及时报告并积极采取补救措施。（七）认为上级的决定或命令有错误，有证据证明已向上级提出改正或撤销意见，但上级仍要求其执行。（八）符合自查发现案件规定。（九）因受到暴力或胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施。（十）对案件负有管理责任，但责任时间不满六个月。（十一）法律法规或监管规定可从轻或减轻处理的情形。（十二）其他可从轻或减轻处理的情形。下列情形中，不可从轻或减轻处理的是（）。

《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版）》（中邮〔2023〕68号）第二十一条有下列情形之一的，应从重或加重处理：（一）受到监管机构重大行政处罚或被采取严格的监管措施，指责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止批准增设分支机构、责令停业整顿、吊销金融许可证、禁止从事银行业工作。省级监管机构给予机构单次（笔）罚款200万元以上；地市级及以下监管机构给予机构单次（笔）罚款100万元以上。省级监管机构给予个人单次（笔）罚款20万元以上；地市级及以下监管机构给予个人单次（笔）罚款10万元以上。省级监管机构给予没收违法所得100万元以上；地市级及以下监管机构给予没收违法违规所得50万元以上。（二）在监管机构部署的集中整治和集团公司、邮储银行开展的集中整治过程中，顶风违规，顶风作案，不收手、不收敛。（三）发生监管机构认定的重大案件或重大违法违规行为，或对一年内发生的两起以上案件负有责任。（四）管理严重失职，内部控制严重失效，或指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，导致案件发生。（五）对上级机构或监管部门指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取整改措施或整改不到位，导致案件发生。（六）瞒报或多次迟报、漏报案件信息，或对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，导致案件发生或案件后果进一步加重。（七）为重大公共安全、重大环境安全、重大社会风险承担责任的客户提供金融服务便利造成严重后果的。（八）为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动、恐怖组织和恐怖分子提供金融服务便利的。（九）因违规经营或有过错被司法机关判（裁）决一次性（或因同一事项累计、或合计）赔偿受害人经济损失100万元（含）以上。（十）重要系统运行故障或瘫痪造成重大不良影响。（十一）发生致人死亡或重伤的责任事故。（十二）对邮储银行和邮政企业声誉造成严重负面影响或形成重大声誉风险。（十三）隐瞒事实，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据，抗拒、妨碍、不配合调查和处理。（十四）对检举人、控告人、见证人、鉴定人、调查人、处理人等实施威胁、恐吓、打击报复。（十五）屡教不改，屡查屡犯。屡查屡犯，是指一年内同一违规行为已受到两次处理再次违规的。（十六）在处理影响期内再次故意违规。（十七）包庇违规人员，或胁迫、唆使他人实施违规行为。（十八）因严重违规操作造成重大损失的。（十九）拒不上交或退赔违规所得。（二十）其他应从重或加重处理的情形。从重处理，是指在本办法规定的违规行为应受到的处理幅度以内，给予较重的处理；加重处理，是指在本办法规定的违规行为应受到的处理幅度以外，给予加档处理。下列情形中，不可从重或加重处理的是（）。

《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版）》所称责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，不包括哪个？

发生（）以上案件或重大案件的，除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。

下列关于违规行为处理方式的影响期的说法错误的是

在营业场所显著位置公示业务范围、主要负责人，或本机构名称、业务范围、主要负责人等信息发生变化后，（）个工作日内须更新公示内容、公示信息。

下列关于普通柜员风控工作的说法中，错误的是

下列关于普通柜员风控工作的说法中，正确的是

下列哪一项不属于大堂经理班前巡检工作

下列关于理财经理风控工作的说法中，正确的是

下列关于理财经理对客户进行风险测评工作时的说法中，正确的是

下列关于综合柜员风控工作的说法中，正确的是

下列哪一项不属于综合柜员合规履职工作

下列关于网点负责人合规履职检查频次的描述，正确的是