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定期⼀本通、借记卡下定期存款不能直接质押，须转换为（）。单选存款证明 |纸质定期存单 |存款证实书 |保险单结利息）。简化提取已故存款⼈⼩额存款的账户限额为（）万元⼈⺠币（或等值外币，不含未单选1|3|5|10 有权⼈审批⽇均存款（）万元以上的单位结算账户，应全部开通⽀付密码；未开通的，应经过单选1|5|10|20 (　　)

营业机构办理个⼈质押贷款存单质押业务时，使⽤（）办理。单选物质押/“20201个⼈⼤额存单冻结续冻解冻 ” “20400个⼈账户冻结 ”|“31213质押物质押 ”交易|使⽤“31257对公信贷质押币在市场上流通。⾃（）起停⽌第四套⼈⺠币 100元、50元、10元、5元、2元、1元、2⻆纸币和 1⻆硬单选2016年11⽉1⽇|2018年4⽉1⽇|2018年5⽉1⽇|2018年6⽉1⽇位名称加内设机构（部⻔）名称或资⾦性质。按照国家有关规定或存款⼈资⾦管理有特殊需要的，单位开⽴的（）名称可以为单单选基本存款账户 |⼀般存款账户 |专⽤存款账户 |临时存款账户⾦账务调整 ”交易，最后使⽤ “41212来账单笔核销 ”交易，核销类型选 ( )。法⼊客户账时，应先核销⾄⽹内应解汇款及临时存款专户，再使⽤ “7B702差错争议资营业机构收到市分⾏清算中⼼通过⽹内往来下划的银⾏卡差错资⾦贷报来账，暂时⽆单选0.直接客户账 |4.⽹内应解汇款 |5.核销应解挂账 |8.借记银⾏卡 /存折 (　　)

反电诈⼀体化平台⽬前分⾏设置的 “⾃动提额上限 ”是（）。单选5000元|1万|2万|5万⾦转⼊员⼯或员⼯控制账户。作，⽆法查明原因的⻓短款，应按年转⼊损益类科⽬，严禁以⻓补短，严禁将⻓款资⾃助设备清机出现⻓短款的，原则上应在清机⽇起（）⼯作⽇内完成⻓短款查找⼯单选3个|5个|7个|10个（），并审核客户经理提供的对公或个⼈客户尽职调查表。在办理⽹内往来对客汇款业务过程中，若 CCS等级为⾼⻛险类 ”，应通知客户经理进⾏单选尽职调查 |加强型尽职调查 |联⽹核查 |汇报上级⾏的单位，（）年内不能新开⽴账户。户的单位及相关组织者，假冒他⼈身份或者虚构代理关系开⽴银⾏账户或者⽀付账户系统控制对市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银⾏账户或者⽀付账单选1|3|5|7 的⼆代身份证或其他身份证件，需选择 ( )。判断是否需要客户提供辅助身份证明材料，以进⼀步核实身份。对于身份证⽆法机读对于⽆法机读的⼆代身份证或其他身份证件，⼿⼯输⼊身份证信息，结合核查结果，单选⼈⾏核查 |⾏内核查 |组合核查构开⽴的银⾏结算账户。（）是存款⼈因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银⾏以外的银⾏营业机单选基本存款账户 |⼀般存款账户 |专⽤存款账户 |临时存款账户易类型、不得变更为其他批量交易类型。柜⾯代发⼯资合约只能与（）委托单位对应，代发⼯资合约下不得增加其他批量交单选⼀个|四个|九个|⼗个 (　　)

持卡⼈未领取的逾期吞卡，在保管到期后（）个⾃然⽇内，⽹点可进⾏作废处理。单选1|10|15|30 理退汇汇⼊⾏对于转⼊⽹内应解汇款及临时存款专户超过（）⽆法交付的汇款，应主动办单选1个⽉|2个⽉|3个⽉|6个⽉以及现⾦⽀付等，应进⾏电话查证。对公账户单笔⾦额超过（）（当地银监局有明确规定的从严执⾏）的转账、汇划，单选万元（含 200万元） 50万元（含 50万元）|100万元（含 100万元）|150万元（含 150万元）|200 点可主动销户。开户超过（）的注册验资、增资验资账户，如未出具验资证明且账户余额为零，⽹单选1个⽉|半年|1年|2年户为____状态，需要客户本⼈激活后才能正常使⽤。⼀般客户代理开户时，选择 “1：⼀般客户代理 ”时，系统控制开⽴的个⼈⼈⺠币结算账单选正常|睡眠|只收不付 |不收不付 (　　)

适⽼化服务标识的主要作⽤是什么？ ( ) 多选年⼈感知 |设置在⻛险的相应位置以便于识别和定位⻛险提醒⽼年⼈注意⻛险 |指示⽼年⼈找到所需服务区域 |使⽤⼤字版以便于⽼(　　)( )，确保《法⼈授权委托书》中委托事项及经办⼈与对账签约信息⼀致。对账签约是为规范银⾏和客户对账⾏为，要督促经办⼈员认真审核客户提交资料的多选真实性|完整性|正确性|合规性(　　)细清单》上列明的要素 ,包括( )向客户提供补充说明。办理个⼈客户账户交易明细查询业务，可按照 BoEin 多选交易⽇期 |摘要/附⾔|交易⾦额 |对⽅账号及户名 |交易地点 ABCDE

临柜⼈员临时离柜（岗）应严格 ( )等制度要求。多选执⾏报告 |物品保管 |事项登记 |系统签退(　　)101 诈中⼼开展相关⼯作。⽹点调起联⽹核查交易核实客户身份，对核实可疑的，⽹点应拒绝办理并配合当地反判断正确 102时效性强的验资类询证函属于⽹点业务受理范围，⽹点可正常受理判断正确 103 交联⽹核查信息违规挪作他⽤，不得将联⽹核查信息对外展示或者私⾃截留。按照“最⼩必要 ”采取原则采集客户信息，减少⼈像等个⼈信息采集，不得以任何理由判断正确 104全部现⾦类⾃助设备必须采取整体更换钞箱的⽅式操作，可以采取补充⽅式加钞。判断错误 105对于短期来华⼈员，提供护照、境外⼿机号码、境内酒店等短期地址，不能开户。判断错误 106临柜⼈员⼿机要集中保管，严禁员⼯擅⾃拍摄、截屏、复制并传播客户信息。判断正确 107 权；未经个⼈同意，不得处理个⼈客户信息。员⼯在操作个⼈客户信息交易前，须获取客户同意本⾏处理个⼈客户信息的合法授判断正确 108 户。重庆分⾏企业信息变更预约平台账户变更业务仅适⽤于企业类客户开⽴的基本存款账判断正确 109 调查评估表 ”（背⾯）和 “个⼈客户开户⻛险评估表 ”（正⾯）。客户⾮到场情况下⽤此交易进⾏限额管控，⽹点经办⼈员⽆需填写 “个⼈结算账户分级反电诈⼀体化平台柜⾯新功能仅适⽤于客户到⽹点现场申请调额的情况，⽹点禁⽌在判断错误 110 单、雇佣⼈员较少等理由拒绝开户。不得以集中登记地作为注册地址、以⾃由或租赁房屋为经营地址、办公物料较为简判断正确 111内勤⾏⻓是⽹点营业场所现场管理及 “三线⼀⽹格 ”管理的第⼀责任⼈。判断错误 112客户的住所地与经常居住地不⼀致的，登记客户的住所地。判断错误 113个⼈结算业务申请书填写 “现⾦”字样的，应审查汇款⼈和收款⼈是否均为个⼈。判断正确 114不得在未使⽤重要空⽩凭证上加盖本⾏业务印章或经办⼈名章。判断正确 115⽹点为了客户营销的⽬的，可以在客户不知情情况下查询客户信息。判断错误 116 转为营业外收⼊。对从汇款⽇开始超过 5年未能解付的款项，由汇出⾏按照⾏内管理规定履⾏审批⼿续后判断正确 117 在⽹点⼤堂的智能设备及客户体验终端等不得擅⾃在本地保存任何信息资料。严禁⽹点现场⼈员违规查询、下载、复印、截屏、打印、拍摄、抄写客户信息。配备判断正确 118特殊情况下，为账务处理需要，可以临时空存、空调现⾦。判断错误 119办理业务期间，⽆客户但已签到⾏内系统的情况下，可在⼯位上使⽤个⼈通讯⼯具。判断错误 120退汇来账是我⾏往账业务被收款⾏退回的业务，不得对退汇来账再做退汇处理。判断正确 121 被收缴⼈不能接触假币。⾦融机构柜⾯发现假币后，由 2名及以上具有反假货币资质的现⾦从业⼈员当⾯收缴，判断正确 122 管理等交易）办理个⼈客户信息内部业务管理部⻔查询业务。 “内部查询集中处理功能 ”推⼴后，原则上应禁⽌通过柜⾯交易（如 20055个⼈业务查询判断正确 123 完善资料，可代客户填写凭证、代客户签名。客户提供的资料信息不完整、签字（章）不⻬全或应填制凭证未填制的，应引导客户判断错误 124 其监护⼈代理办理。个⼈关键信息修改， 16周岁以上未满 18周岁的客户，不能出具劳动收⼊证明的，应由判断正确 125 务背景办理业务严禁伪造、变造对账单与客户虚假对账，代客户对账，严禁未按客户意愿或⽆真实业判断正确 126 ⼈"。个⼈⽆卡⽆折存款业务和单位结算卡⽆卡存款业务，联⽹核查客户标识应选择 "代理判断错误 127 式汇划客户资⾦，不得⽤该交易为现⾦箱虚假增减现⾦。严格规范 “61609 过渡户现⾦存⼊ /⽀取”交易操作，不得以现⾦存⼊⽹点过渡账户的⽅判断正确 128 004596个⼈提前还款资⾦暂收款项专户核算。客户在本⽹点⽆结算户，只有贷款合约号，归还正常贷款时，个⼈提前还款资⾦转⼊判断正确 129 确认。外包公司⼈员进⼊⽹点现⾦区实施加钞或维护任务，应在《外来⼈员登记簿》上签字判断正确 130⼤堂经理在服务其他客户时，保安指导客户取号，可接触客户证件。判断错误 131客户不配合尽职调查或⽆法解释资⾦来源的合法背景，可拒绝为客户提额。判断正确 132 开⽴银⾏结算账户并提供服务，不得开⽴匿名或者假名账户。性、开户申请⼈与身份证件的⼀致性以及开户意愿进⾏核实，不得为身份不明的个⼈为个⼈开⽴银⾏结算账户时，应当核验个⼈身份基本信息，对其提供身份证件的有效判断正确 133 ⻓不得超过 6个⽉。商业汇票的付款期限应当与真实交易的履⾏期限相匹配，⾃出票⽇起⾄到期⽇⽌，最判断正确 134 正。对于币种、⾦额、业务种类差错，接收⾏只能做退汇处理，可通过查询查复代为更判断错误 135个⼈结算业务申请书填写 “现⾦”字样的，应审查汇款⼈和收款⼈是否均为个⼈。判断正确 136客户资料不完整，可以先为其开户，再要求其补全资料。判断错误 137 的⽀付密码器中删除。客户办理销户，除按原规定出具相关证明⽂件外，还必须申请将该账户在所有已加载判断正确 138 ⽆需加盖单位公章。理部⻔）注销证明，单位公章已经收回销毁的，《撤销单位银⾏结算账户申请书》上办理单位结算账户撤销时，如该企业已注销，可提供市场监督管理部⻔（⼯商⾏政管判断正确 139对公账户续冻时不改变其原冻结开始⽇期，但改变原冻结轮候顺序。判断错误 140 响账户销户的合约或产品，可不要求客户到银⾏柜台办理。核准类账户销户⼈⺠银⾏审批后，如账户余额为零、⽆待作废的重要空⽩凭证且⽆影判断正确 141定期、通知、保证⾦和贷款账户对账率应达到 100%。判断正确 142 记代理⼈证件信息。理办理单笔 50万元以下的转账取款，须提供代理⼈有效身份证件原件，并在系统中登对于代理办理单笔 5万元以下现⾦取款业务，须在系统中登记代理⼈证件信息；对于代判断正确 143 清、⼀户⼀清。客服经理办理现⾦业务操作必须在有效监控和客户视线以内，做到当⾯点准，⼀笔⼀判断正确 144借记卡⼦账户开户，开卡⾏与交易⾏不同⽹点时，账户归属于开卡⾏。判断错误 145抹账交易可以应客户要求使⽤。判断错误 146 系⽅式。⽆卡存款、⽆折存款时，应在代理⼈信息登记处输⼊汇款⼈或代理⼈的证件信息及联判断正确 147现⾦存款时，应遵循 “先收款、后记账 ”原则。判断正确 148 际资⾦在不同客户账户间流动的 “现⾦”交易。 “伪现⾦”是指商业银⾏利⽤现⾦业务⽅式和渠道为客户办理资⾦划转和转账服务，实判断正确 149 信息，或事先获得个⼈客户明示同意或授权的情况。个⼈信息原则上不得公开披露，除根据法律法规规定或监管要求需公开披露个⼈客户判断正确 150企业银⾏结算账户，⾃正式开⽴之⽇起 3个⼯作⽇后，⽅可办理付款业务。判断错误

于有权机关查询资料以（）形式反馈的，要在回执单上进⾏注明。单选复印|打印|纸质|电⼦ D

于离⾏式的⾃助设备维护，由（）核实确认维护结果后，在派⼯单上签字。多选⽀⾏运营经理 |⽀⾏设备管理员 |挂靠⽹点内勤⾏⻓ |加配钞联系⼈ BD

公客户办理企业⽹银，证书激活⽅式分为 ( )激活和( )激活。多选⼿机短信 |预留印鉴 |⼆维码|⼈脸认证 AD

审核单位预留印鉴卡⽚要素不包括：（）。单选印章预留枚数 |印鉴启⽤⽇期 |银⾏经办⼈姓名 |单位名称 C

存款⼈⼩额存款常⻅问题问答的通知》规定。（）?

营业机构末领⽤的重要空⽩凭证⼊（）保管。单选⾦库|保险柜|柜员现⾦箱 |外拓设备 A

⼩额⽀付系统实⾏ 7x24⼩时运⾏，每⽇（）点⽇切，系统⽇期切换为次⽇⽇期。单选15:00|16:00|17:30|20:30 B

经办机构应在代发⼯资款项到账后（）个⼯作⽇内完成代发。单选1|3|5|10 C

基层营业机构内勤⾏⻓发⽣变化，应由（）到场履⾏监交⼿续。单选

以下不属于违规代操作的事项是：（）。单选

触发预警模型后，客户账户将被资⾦保护，具体有下⾯ 2种措施：（）多选

等分化票据签约(　　)交易包括 (　　)4项具体功能。多选客户签约 |客户信息维护 |签约账户维护 |客户解约 ABCD

( )违反了运营条线员⼯⾏为 “⼗个严禁 ”相关规定。多选

对账户的控制措施包括（）等。多选

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