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制度题 《中国农业银行协助司法 机关查询冻结扣划工作管 理办法》 沈甜甜(　　)收取被采取 冻结措施的 资产产生的 孳息以及其 他收益 受偿债权 为不影响 正常的证 券、期 序，执行 恐怖活动 组织及恐 客户强烈 要求的 积极配合及 时冻结相关 资产、提供 客户身份信 息及交易信 息 告知对方 通过外交 途径或者 司法协助 途径提出 请求 不得擅自 采取冻结 措施 不得擅自 提供客户 身份信息 及交易信 息 公安部公布 的恐怖活动 组织及恐怖 活动人员名 单有调整， 不再需要采 取冻结措施 公安部或 者国家安 全部发现 金融机构 、特定非 金融机构 采取冻结 公安机关 或者国家 安全机关 依法调查 、侦查恐 怖活动， 对有关资 人民法院 做出的生 效裁决对 有关资产 的处理有 明确要求 的 数额 权属 位置 交易信息 立即采取冻 结措施 提交可疑 交易报告 向公安机 关、国家 安全机关 报告 及时告知 客户 维护国家安 全 遏制恐怖 主义 社会公共 利益 涉恐资产 冻结 定期存款 保险 国债 提单 负责将本机 构涉恐资产 冻结情况向 所在地中国 人民银行分 支机构县级 公安机关和 负责具体 实施本机 构涉恐 的冻结、 解除冻结 工作。 负责将本 机构有关 涉恐资产 冻结处理 情况逐级 报送至本 级反洗钱 负责提供 本机构与 恐怖活动 组织及恐 怖活动人 员有关的 信息、数 停止金融 更 停止金融 F户撤销 和使用 暂停金融 交易 拒绝转移 、转换金 融资产 10个工作日 15个工作 日 确认通知 之日 延长期限 届满 资产所在地 县级公安机 关 资产所在 地国家安 全机关 当地国家 有权机关 市县国家 安全机关 国家反恐怖 主义工作领 导机构的办 事机构公布 的恐怖活动 组织及恐怖 活动人员名 国家反恐 怖主义工 作领导机 构的办事 机构发现 我行采取 冻结措施 公安机关 或者国家 安全机关 依法调查 侦查恐怖 活动，对 有关资产 人民法院 做出的生 效裁决对 有关资产 的处理有 明确要求 的。 收取被采取 冻结措施的 资产产生的 孳息以及其 他收益 为不影响 正常的证 券期G交 易秩序， 执行恐怖 活动组织 及恐怖活 受偿债权 为不影响 正常的证 券期G交 易秩序， 执行恐怖 活动组织 及恐怖活 保密性 合规性 有效性 安全性 反洗钱主管 部门 客户部门 客户及业 务主管部 门 运营管理 部门 金融机构应 依据风险评 估结果科学 配置反洗钱 金融机构 应全面评 估客户及 地域、业 金融机构 应建立健 全洗钱风 险评估及 金融机构 应根据客 户风险状 况的变 客户信息的 公开程度 金融机构 与客户建 立或维持 业务关系 客户所持 身份证件 或身份证 明文件的 涉及客户 的风险提 示信息或 权威媒体客户的F户 是由经常代 理他人开户 人员或经常 客户由他 人代办的 业务多次 涉及可疑 同一代办 人同时或 分多次代 理多个 显示紧急 联系人为 同一人或客户被列入 我国发布或 承认的应实 施反洗钱监 客户为外 国政要或 其亲属、 关系密切 客户拒绝 金融机构 依法开展 的客户尽 客户涉及 可疑交易 报告 全面性 风险相当动态管理保密性 公认具有较 高洗钱风险 的行业 与特定洗 钱风险的 关联度 现金密集 行业 特殊的金 融监管风 险 极高风险， 指经有权机 关认定具有 较为明确的 高风险， 指经定性 分析和定 量评估， 中风险， 指经定性 分析和定 量评估， 中低风 险，指经 定性分析 和定量评 风险子项评 分 计算风险 总分 映射评级直接认定 国家安全 公共安全金融安全 人民生命 财产安全 组织、策划 、准备实施 、实施造成 或者意图造 宣扬恐怖 主义，煽 动实施恐 怖活动， 组织、领 导、参加 恐怖活动 组织的 为恐怖活 动组织、 恐怖活动 人员、实 国务院公安 部门 国家反恐 怖主义工 作领导机 构 国家安全 部门 反洗钱行 政主管部 门 进行盘问、 检查、传唤 提取或者 采集肖像 、指纹、 虹膜图像 提取或者 采集血液 、尿液、 脱落细胞 留存其签 名 不公开真实 姓名、住址 和工作单位 等个人信息 禁止特定 的人接触 被保护人 员 对人身和 住宅采取 专门性保 护措施 变更被保 护人员的 姓名，重 新安排住 风险为本动态管理职责明晰严格保密 由境内分支 机构实施尽 职调查的， 应至少经二 级分行客户 部门负责人 审核同意； 由境内分 支机构实 施尽职调 查的，应 至少经一 级分行客 户部门负 责人审核 同意； 由境外分 、子行实 施尽职调 查的，应 至少经境 外分、子 行客户部 门分管行 领导审核 同意； 由总行客 户部门实 施尽职调 查的，应 至少经总 行客户部 门负责人 审核同意 。 国家洗钱风 险评估报告 中国人民 银行发布 的反洗钱 、反恐怖 融资以及 F户管理 相关规定 及指引 中国人民 银行发布 的风险提 示、洗钱 类型分析 报告和风 险评估报 告 其他法律 、行政法 规及地方 性法规有 相关规定 的 直接或者间 接拥有法人 或者非法人 组织25%以 上股权或合 伙权益的自 然人 单独或者 联合对法 人或者非 法人组织 进行实际 控制的自 然人 直接或者 间接享有 法人或者 非法人组 织25%以 上收益权 的自然人 直接或者 间接拥有 法人或者 非法人组 织50%以 上股权或 合伙权益 的自然人 《金融机构 客户尽职调 查和客户身 份资料及交 易记录保存 管理办法》 《中国农 业银行反 洗钱工作 基本规范 》 《中国农 业银行反 洗钱业务 客户尽职 调查管理 办法》 《中国农 业银行客 户洗钱和 恐怖融资 风险等级 分类管理 办法》 个体工商户 、个人独资 企业、不具 备法人资格 的专业服务 机构；经营 农林渔牧产 业的非公司 制农民专业 合作组织； 受政府控制 的企事业单 位，可简化 识别 各级党的 机关、国 家权力机 关、行政 机关、司 法机关、 军事机关 、人民政 协机关和 人民解放 军、武警 部队、参 照公务员 法管理的 事业单位 、驻华使 领馆及办 事处，可 以豁免识 别 无法作出 准确判断 的，不得 简化或者 豁免受益 所有人识 别 客户出现 高风险情 形的，不 得简化或 者豁免受 益所有人 识别 消费金融公 司 贷款公司 保险专业 代理公司 保险公司 初审 复核 总部专门 机构审定 客户签字 确认 调高客户风 险等级 限制F户 功能 调低交易 限额 冻结F户 同一客户在 本行境外机 构的F户属 单客户多 银行主辅 F户划转 同业拆借 包括同业 存款和同 外币交易 需单独报 告 配备专职反 洗钱岗位人 员 建立可疑 交易监测 系统 仅总部需 配备反洗 钱人员 分支机构 无需配备 人员 当日单笔现 金存款人民 币6万元 自然人客 户单笔境 内转F60 非自然人 客户单笔 转F150 自然人客 户单笔跨 境转F15 定期存款到 期后续存同 一户名F户 金融机构 同业拆借 自然人客 户单笔现 金存款8 国际金融 组织贷款 项下的债 中国人民银 行发布的反 洗钱规定 公安机关 发布的犯 罪形势分 客户的家 庭背景 本机构的 业务特点 中国政府发 布的恐怖活 动组织名单 联合国安 理会决议 所列的恐 国际刑警 组织发布 的通缉名 金融机构 内部员工 名单 商业银行证券公司保险公司 非银行支 付机构 客户特性 地域 业务 行业 客户变更重 要身份信息 司法机关 调查客户 客户涉及 权威媒体 的案件报 客户交易 频率降低 提高信息收 集频率 限制非面 对面交易 核实客户 交易动机 简化客户 尽职调查 客户披露的 信息 交易记录 互联网公 共信息平 台 商业数据 库 客户金融资 产净值低于 20万元人民 客户未涉 及可疑交 易报告 客户为非 居民 客户拒绝 配合尽职 调查 商业银行保险公司证券公司普通学校 核对并登记 客户身份信 息 了解客户 的交易目 的和性质 对异常交 易重新识 别客户身 向客户提 供高额回 报 代表中国政 府开展反洗 钱国际合作 与其他国 家反洗钱 机构建立 直接处罚 境外金融 机构 实施跨境 反洗钱监 督管理 客户身份资 料 大额交易 信息 可疑交易 信息 内部员工 工资 进入金融机 构检查 查阅、复 制文件资 料 封存可能 被篡改的 文件 直接冻结 客户F户 客户尽职调 查 保存客户 身份资料 和交易记 报告大额 和可疑交 易 采取反洗 钱特别预 防措施 询问金融机 构工作人员 查阅、复 制F户信 息 封存文件 资料 直接冻结 客户F户 为身份不明 的客户提供 服务 开立匿名 F户 拒绝反洗 钱调查 泄露客户 信息 恐怖活动组 织和人员名 单 联合国安 理会制裁 名单 重大洗钱 风险名单 金融黑名 单 罚款 限制业务 吊销经营 许可证 刑事责任 商业银行证券公司保险公司 非银行支 付机构 受益所有人 法定代表 人 实际控制 人 股东持股 比例 客户拒绝提 供有效身份 证件 怀疑客户 交易涉嫌 洗钱 客户频繁 变更联系 方式 无法核实 汇款人信 息 业务凭证 客户身份 证复印件 交易数据 信息 合同及单 据 实地查访客 户经营状况 提高信息 审查频率 限制交易 规模 终止业务 关系 2021年6月 30日 2021年12 月31日 2022年6 月30日 2022年12 月31日 全面性原则 客观性原 则 匹配性原 则 灵活性原 则 决策 执行 监督 检查 低风险水平 的行业机构 中等以下 风险水平 的行业机 经营规模 较小、业 务种类简 经营规模 较大、业 务种类复 经营风险评 估 固有风险 评估 控制措施 有效性评 估 剩余风险 评估 地域 客户 产品业务 渠道 经济金融和 反洗钱法律 制度、监管 公司实际 控制人、 受益所有 经营发展 策略有重 大调整 内外部风 险状况发 生显著变 身份信息 预期合作 信息 负面新闻 洗钱风险 状况 组织架构 近一年的 财务情况 （如有） 对于境外 主权和类 主权实 近一年重 大反洗钱 负面新闻 停止金融 变更、撤销 暂停金融 交易 拒绝转移 、转换金 融资产 停止提供 出口信贷 、担保、 依法冻结F户资产 金融行动特 别工作组 巴塞尔银 行监管委 员会 沃尔夫斯 堡集团 （ 勤勉尽责风险为本动态管理严格保密 基础信息 身份证明 文件 经营信息 主要关联 方信息 客户要求变 更名称、注 册地址、身 业务办理 过程中获 得的客户 客户先前 提交的身 份证明文 客户拒绝提 供身份证明 文件的 采取有效 措施仍无 法完成客 采取必要 措施后， 仍怀疑先 无法进行 受益所有 人身份识 有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动相关的 制度约束与 文化培育相 结合 适当性和 实操性相 结合 内生驱动 和外部监 督相统一 总部引领 和境外机 构践行相 合同 发票 运输单据报关单 客户强化尽 调 调高客户 反洗钱等 级 限制交易 拒绝准入 或退出客 户关系 合同 发票 运输单据 《未涉及 国际制裁 承诺函 分行个人金 融部、国际 金融部、相 分行内控 合规部门 要认真审 分行运营 部门要审 核查复内 停止金融 变更、撤销 暂停金融 交易 拒绝转移 、转换金 融资产 依法冻结 F户资产 境外主权实 体 境外类主 权实体 国际金融 组织 境外私人 企业 中国人民银 行 当地公安 机关 其他相关 部门 国务院金 融稳定发 展委员会 审议批准集 团合规政策 监督合规 政策实施 对经营活 动合规性 负最终责 制定具体 合规操作 流程 生活基本支 出 联合国安 理会决议 规定的特 商业投资 需求 员工工资 发放 有效管理合 规风险 制定和执 行合规政 策 明确合规 管理组织 架构 审核批准 合规风险 管理计划 注册国为 FATF高风险 国家 负责人涉 嫌洗钱犯 罪 拟评定洗 钱风险等 级为高风 客户来自 避税天堂 立即终止措 施 向中国人 民银行报 告 向其他相 关部门报 告 对客户进 行罚款 建立新设机 构开业合规 验收机制 给予新设 机构盈利 宽限期 对拟并购 机构开展 尽职调查 探索建立 境外区域 性管理中 营业执照机构章程 年报或官 方网站披 露信息 税务登记 证 境外发展战 略 经营规模 业务复杂 程度 当地员工 数量 客户被列入 中国政府制 裁名单 注册国为 综合性制 裁国家 客户自营 虚拟G币 投资超总 无法完成 尽职调查 立即执行 告知对方 通过外交 途径提出 告知对方 通过司法 协助途径 擅自采取 行动 合规资源投 入保障 境外机构 负责人管 理 合规激励 约束机制 合规文化 培育与人 才培养 客户名称变 更 身份证明 文件过期 业务信息 与先前记 录矛盾 客户员工 数量变化 被列入中国 政府恐怖组 织名单 母公司位 于综合性 制裁国家 为空壳银 行 虚拟G币 投资超总 资产30% 独立履职 不得分管 业务条线 向本机构 主要负责 人报告 向上级机 构合规管 理部门沟 客户身份资 料保存至少 5年 交易记录 保存至少 5年 涉及可疑 交易的资 料保存至 同一介质 按最短期 限保存 反洗钱内部 控制基础与 环境 洗钱风险 管理机制 有效性 特殊控制 措施（地 域、客户 外部审计 意见 直接持股 25%以上的 自然人 实际控制 人 间接享有 25%以上 收益权的 高级管理 人员（无 法识别受 风险状况变 化 监管要求 变化 业务发展 需求 技术更新 独立性原则 客观性原 则 全面性原 则 有效性原 则 将洗钱和恐 怖融资风险 管理纳入全 针对较高 风险情形 采取强化 针对较低 风险情形 采取简化 对超出风 险控制能 力的客户 董事会 监事会 高级管理 层 相关业务 部门 风险为本原 则 法人监管 原则 有效性原 则 独立性原 则 客户风险特 征 地域风险 特征 业务风险 特征 交易渠道 风险特征 启动执法检 查 进步采取 其他监管 措施 发出《反 洗钱监管 提示函》 约见谈话 中国人民银 行 金融机构 总部所在 地中国人 国务院金 融监督管 理机构 金融机构 总部 填制《反洗 钱监管审批 表》及《反 由本行 （营业管 理部）行 《反洗钱 监管通知 书》应当 监管访 时，反洗 钱工作人 监管提示约见谈话监管访执法检查 填制《反洗 钱监管审批 表》及《反 约见金融 机构董事 、监事、 约见金融 机构部门 负责人 《反洗钱 监管通知 书》应当 客户 地域 业务 交易渠道国家洗钱和恐怖融资风险评估报告 将洗钱和恐 怖融资风险 管理纳入本 针对识别 的较高风 险情形， 针对识别 的较低风 险情形， 超出金融 机构风险 控制能力 真实性 完整性 有效性 及时性 警告 罚款 责令改正暂停业务 警告 罚款 暂停业务 市场准入工 作审核情况 现场检查 及非现场 监管情况 境外机构 的反洗钱 和反恐怖 境外机构 的财务状 况 不得有故意 或重大过失 犯罪记录 熟悉反洗 钱和反恐 怖融资法 接受了必 要的反洗 钱和反恐 通过银行 业监督管 理机构组 投资资金来 源合法性 股东背景 反洗钱和 反恐怖融 资内部控 股东的财 务状况 设立银行业 金融机构应 当符合以下 股东及其 控股股东 、实际控 建立反洗 钱和反恐 怖融资内 设置反洗 钱和反恐 怖融资专 反洗钱和反 恐怖融资内 部控制制度 风险管理 措施有效 性 客户身份 识别和交 易记录保 大额交易 和可疑交 易报告情 保密 非依法律 规定，不 得向任何 可以向股 东提供 可以向媒 体披露 确保资料完 整性 确保资料 准确性 确保资料 可追溯性 确保资料 保密性 报告标准报告程序报告内容报告时间 反洗钱和反 恐怖融资内 部控制制度 客户身份 识别制度 交易记录 保存制度 大额交易 和可疑交 易报告制 专门机构内设机构外部机构以上都是 《中华人民 共和国银行 业监督管理 《中华人 民共和国 反洗钱法 《中华人 民共和国 反恐怖主 《中华人 民共和国 刑法》 商业银行 农村合作 银行 农村信用 合作社 政策性银 行 反洗钱和反 恐怖融资内 部控制制度 客户身份 识别制度 交易记录 保存制度 大额交易 和可疑交 易报告制 洗钱和恐怖 融资风险管 理体系 客户身份 识别体系 交易记录 保存体系 内部控制 体系 危害国家安 全和利益 被用于设 计、开发 、生产或 者使用大 规模杀伤 性武器及 其运载工 具 被用于恐 怖主义目 的 被用于非 法私的 国家安全和 利益 出口类型 出口目的 国家或者 地区 管制物项 敏感程度 中国制裁规 定 联合国制 裁规定 美国OFA 有关国际 组织的制 裁规定 客户或交易 存在涉及制 裁风险 涉及洗钱 及制裁高 风险国家 海运费业 务 船舶修理 费 勤勉尽责风险为本规则为本 实质重于 形式 沃尔夫斯堡 集团 （ Wolfsber 金融行动 特别工作 组 亚太反洗 钱组织 欧亚反洗 钱和反恐 怖融资组 织(EA 关、国家权 力机关、行 政机关、司 法机关、军 事机关、人 民政协机关 政府间国 际组织、 外国政府 驻华使领 馆及办事 处等机构 及组织 受政府控 制的企事 业单位 人民解放 军、武警 部队、参 照公务员 法管理的 事业单位 依法合规信息保密尽职履责完整有效 本行其他客 户F户 他行的其 他客户 同一客户 在本行境 外机构 同一客户 在他行银 行F户 同业存款 同业借款买入返售卖出回购 信托公司 人民政协 机关 司法机关 保险资产 管理公司 保险公司 保险专业 代理公司 保险经纪 公司 消费金融 公司 董事会 反洗钱主 管部门 负责人 高级管理 层 调高客户洗 钱和恐怖融 资风险等级 以客户为 单位限制 F户功能 调低交易 限额 调高交易 限额 首次提交可 疑交易报告 号 报告紧急 程度 追加次数涉罪类型 联网核查身 份证件 人员问询客户回访 网络信息 查验 明确各层级 主要负责人 的责任 明确各部 门条线管 理和监督 责任 落实整改 责任 严格违规 问责 前移跨境合 规风险管控 关口 提升一道 、二道防 线的独立 性和权威 性 强化合规 报告 完善问题 整改的确 认和验证 机制 可在自助 （智能）设 备办理业务 不允许在 自助设备 办理转 持有借记 卡（或存 折）单 取款限额1 万元 关闭超级 柜台渠道 交易权限 不允许签 约网银、 掌银渠道 和第三方 快捷支付 不可在自助 （智能）设 备办理业务 不得通过 自助现金 终端办理 和接收无 卡无折存 款业务 关闭客户 超级柜台 渠道交易 权限 经审批可 签约网银 、掌银渠 道和第三 方快捷支 付 客户 交易 供应商 员工 常规 书面 专项 口头 驻在地反洗 钱及制裁监 管规定或监 管机构发生 重大变化 驻在地监 管机构对 本机构开 展检查或 监管处罚 本机构反 洗钱及制 裁合规制 度发生重 大修订 本机构发 生重大洗 钱及制裁 风险事项 总行运营管 理部 总行金融 市场部 总行信用 卡中心 总行内控 合规监督 部 负责实施本 机构客户及 业务的监控 名单筛查， 开展尽职调 查，根据需 要对分级审 核的名单预 警进行初审 。 负责跨境 合规信息 查询处理 、制裁名 单预警审 核期间的 客户信息 查询处理 、交易拦 截后的业 务处理及 客户反馈 等。 负责将涉 及制裁业 务的处理 情况逐级 报送至总 行业务及 客户主管 部门和内 控合规监 督部。 根据日常 涉及制裁 业务管理 工作情 况，提出 名单监测 匹配策略 、名单监 测系统优 化建议以 及内部监 控名单、 系统例外 规则维护 需求。 制裁筛查 尽职调查 政策和规 程 公司治理 和管理监 督报告 信息共享 姓名 国籍 身份证明 文件号码 联系电话 客户信息更 新筛查 名单更新 筛查 定期全量 回溯筛查 定期全量 交易筛查 国际结算 国际贸易 融资 跨境资金 清算 外汇和证 券结算 投资项目相 关方 担保人被担保人 其他关联 方 进口押汇打包贷款订单融资 出口票据 贴现 放行 不放行 提交风险 审批 提交复审 基础名单 涉及制裁 国家和地 区名单 区域性法 定名单 内部拒绝 名单 主营业务 油品种类 及其原产 地 上下游贸 易链条 地址 客户强化尽 调 调高制裁 风险等级 限制交易拒绝准入 退出客户 关系 终止交易 制裁风险智 能管控平台 信息服务功 能 互联网搜 索 询问客户微信查询 NR 合同 发票 运输单据 《未涉及 国际制裁 承诺函》 风险处置 监控名单 筛查 报告 回溯抽查 客户准入 回溯抽查 客户风险 管控 定期报告 首次备案 回溯抽查 客户风险 管控 定期报告 客户与我行 合作跨境业 务一年 （含）以 上；集团与 我行合作跨 境业务一年 以上的，客 户与我行合 作跨境业务 时间可放宽 至半年 （含）以上 客户近一 年内未发 现违反本 行制裁风 险管理要 求、代理 行合规原 因退汇交 易等情形 客户为国 家外汇管 理局G物 贸易外汇 收支A类 企业 客户为行 业重点客 户、总行 或一级分 行核心客 户，或世 界500 强企业， 或所属集 团年度进 出口额等 值100 0万美元 （含）以 上 客户的经 营范围、 贸易方式 相对固 定，主要 交易对手 相对稳定 立即终止所 采取措施 采取适当 方式告知 客户 向中国人 民银行和 其他相关 部门报告 向公安机 关和其他 相关部门 报告 通过外交途 径提出请求 通过司法 协助途径 提出请求 通过金融 监管合作 途径提出 请求 冻结资产 及客户基 本信息 G币兑换 保险理赔 保险箱服 务 购买理财 在境外注册 并经所在国 家或者地区 金融监管当 局批准或许 可的境外法 人银行（本 行投资设立 、参股的境 外法人银行 除外） 在境外注 册成立， 且控股或 者实际控 制的金融 机构中含 商业银 行，自身 仅开展股 权投资管 理、不直 接从事商 业性经营 活动的境 外金融控 股公司 在境外注 册成立， 且控股或 者实际控 制的金融 机构中含 商业银 行，自身 不仅开展 股权投资 管理、还 直接从事 商业性经 营活动的 境外金融 控股公司 经国务院 银行业监 督管理机 构批准设 立的境内 外资法人 银行（中 资持牌金 融机构直 接或间接 持股超过 50%的境内 外资法人 银行除外 基础信息 身份证明 文件 经营信息 主要关联 方信息 多次因涉及 敏感业务或 其他反洗钱 原因被本行 退汇的； 多次因非 敏感业务 或其他反 洗钱原因 被本行退 汇的； 不配合开 展尽职调 查，超过3 个月未回 复本行尽 职调查邮 件或报文 的高风险 及以上客 户； 不配合开 展尽职调 查，超过6 个月未回 复本行尽 职调查邮 件或报文 的高风险 及以上客 户； 严格按照制 度流程，规 范做好合规 查询查复工 作 提高合规 查询查复 时效性， 做好代理 行沟通 及时报告 异常情 况，确保 风险得到 有效处置 加强培 训，确保 合规查询 查复要求 有效传导 并落实 安全 完整 准确 保密 汇款人姓名 或者名称 汇款人住 所 汇款人联 系方式 汇款人 客户行为或 者交易情况 出现异常的 。 客户有洗 钱、恐怖 融资活动 嫌疑的。 金融机构 获得的客 户信息与 先前已经 掌握的相 关信息存 在不一致 或者相互 矛盾的。 先前获得 的客户身 份资料的 真实性、 有效性、 完整性存 在疑点的 。 要求客户补 充其他身份 资料或者身 份证明文件 。 回访客户 。 实地查访 。 向公安、 工商行政 管理等部 门核实。 客户拒绝提 供有效身份 证件或者其 他身份证明 文件的； 有明显理 由怀疑客 户建立业 务关系的 目的和性 质与洗钱 和恐怖融 资等违法 犯罪活动 相关的； 对向境内 汇入资金 的境外机 构提出要 求后，仍 无法完整 获得汇款 人姓名或 者名称、 F号和住 所的； 采取必要 措施后， 仍怀疑先 前获得的 客户身份 资料的真 实性、有 效性、完 整性的； 重现 追溯 还原 撤回 积极配合 真实准确协同联动严格保密 数据可靠 内容真实数字准确资料可靠 电话沟通监 管人员 实地拜访 监管机构 线上核实 监管人员 证件 电话沟通 监管机构 客户类型 证件号码 或F号 调查单位 名称 反馈日期 接到人民银 行解除临时 冻结通知书 的 采取临时 冻结措施 满48小时 且接到侦 查机关继 续冻结通 知的 接到公安 机关临时 冻结解除 函的 采取临时 冻结措施 满48小时 且未接到 侦查机关 继续冻结 通知的 二级分行反 洗钱主管部 门受理的协 查任务，由 一级分行反 洗钱主管部 门负责人审 批。 总行反洗 钱主管部 门受理的 协查任 务，由总 行反洗钱 中心相关 指定负责 人审批。 一级分行 反洗钱主 管部门受 理的协查 任务，由 分行反洗 钱中心负 责人或其 指定责任 人审批。 监管协查 任务的发 起与审 批，不得 由同一人 操作执行 。 报送人 报送时间报送方式 人行接收 人 安全性 保密性 真实性 公正性 外国政要本 人 外国政要 的配偶 外国政要 的舅舅 外国政要 的秘书 中国公民为 户口簿、护 照、机动车 驾驶证、居 住证、社会 保障卡、军 人和武装警 察身份证件 （含退役证 件）、公安 机关出具的 户籍证明、 工作证 台湾地区 居民为在 台湾居住 的有效身 份证明 外国公民 为外国居 民身份证 、使领馆 人员身份 证件或者 机动车驾 驶证等其 他带有照 片的身份 证件 完税证明 、水电煤 缴费单等 税费凭证 客户CCS等级 为高风险及 以上 客户为境 外人士 客户为特 定自然人 客户特征 、业务关 系的目的 和意图、 资金来源 和用途存 在较高洗 钱风险等 监管机构 或本行认 为应进行 加强型尽 职调查的 其他情形 对向境内汇 入资金的境 外机构提出 要求后，仍 无法完整获 得汇款人姓 名或者名称 、F号和住 所的 客户拒绝 提供有效 身份证件 或身份证 明文件的 采取有效 措施仍无 法完成客 户尽职调 查的 采取必要 措施后， 仍怀疑先 前获得的 客户身份 资料的真 实性、有 效性、完 整性的 CCS等级为高 风险的个人 客户办理个 人跨境汇款 业务，要在 做好客户加 强型尽职调 查的基础 上，每笔业 务均须由客 户提供资金 真实性用途 证明材料， 客户如无法 提供，或提 供的证明材 料有疑义 的，则不予 受理 该类客户 不得办理 保管箱业 务，但可 以作为保 管箱业务 授权代理 人和联合 租用人 该类客户 可以通过 自助现金 终端办理 和接收限 额为1万元 的无卡无 折存款业 务 境外外交 官可以办 理一次性 外币兑换 业务 评为高风险 等级 来自高风 险国家 涉有权机 关查冻扣 涉特定自 然人、涉 负面信息 牵头组织推 进个人客户 重点场景持 续尽调上收 工作 优化客户 风险评级 模型 会同个人 金融部对 持续尽调 队伍开展 培训 检查上收 后的客户 持续尽调 工作质效 全面性 客观性 灵活性 匹配性 全面客观 差别管理动态调整严格保密 地域环境 客户群体产品业务资产规模 6个月 12个月 24个月 36个月 客户尽职调 查 客户信息 保存 可疑交易 及名单检 测 特定情形 管控 总行行长 分行行长 总行 分行 风险为本 全面覆盖动态管理严格保密 全面性原则 客观性原 则 匹配性原 则 灵活性原 则
10 2
5000 1000
2 5 1
60 90 18
5 10 2
10 3，20 6，10 6，2
审定权限，以下说法错误的是（）？
以下说法正确的是（）。
以下（）属于代理交易中风险较高的特定情形？
客户洗钱风险评估和等级分类管理应遵循（）原则？
法人金融机构洗钱风险自评估包括（）
中国农业银行境外主权类客户包括（ ）。
义务机构应当强化（）和（）反洗钱履职责任
跨境交易包括但不限于：（）。
制裁筛查工作所使用的外部监控名单可分为（）
出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（）
以下属于辅助身份证明材料的有（）
（）在反洗钱工作中应当相互配合。
国家有关机关使用反洗钱信息应当依法保护（）
1 2 3 4 5 6 17
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