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基金管理人对其投资管理活动进行自查，以下哪些行为违反了客户利益优先的要求？ I 投资经理甲在管理基金期间，为其亲戚朋友提供外汇投资建议 II.投资经理乙受朋友之托，以其管理的基金资产认购朋友所在公司发行的公司债券 III.投资经理丙告知好友李四尚未公开发布的某上市公司分红信息，李四所在公司随即买入该公司股票 IV.张三向朋友投资经理丁打听其管理的基金对所持上市公司的股票减持计划，丁拒绝告知相关信息 II、IV II、III I、II、III III、IV 下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是 I. 在基金募集过程中，为了让客户更深入地了解基金产品，对基金产品的未来收益进行预测 II.某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介 III.为了维护基金业绩表现，在基金估值报告中将某已经实际停止经营且处于失联状态的被投资企业的估值记为基金对该企业的投资成本 IV.为了更好地服务基金投资者，将某投资者并未投资的另外一只基金的潜在投资标的公司信息告知该投资者 I、II、IV I、II、III I、II、III、IV II、III、IV 下列行为中，涉嫌内幕交易的是 I. 基金管理人员工在对某被投已上市公司基金管理人员工在聚会时听基金管理人员工在对某被投已上市公司基金管理人员工经分析某被投已上市公司 I、II I、II、III I、II、III、IV II、III 关于对操纵市场行为的理解，以下行为属于操纵市场的是 I. 甲、乙串通，通过他们控制的资金，相互交易，拉升股价 II.某基金管理人，通过互联网散布关于 III.某基金经理与某上市公司高管私下会晤中，得知有利好消息大量买入该公司股票，推高股价 IV.某机构人为编造 I、II、IV I、II I、II、III I、II、III、IV

相对于某个无嵌入条款的债券，我们观测到一个在其他方面与之别无二致的有嵌入条款的债券价格更低，那么，该有嵌入条款债券最有可能是一个可转换债券可赎回债券可回售债券结构化债券相对期货而言，远期合约流动性较差、违约风险较低、市场效率偏高流动性较差、违约风险较高、市场效率偏低流动性较高、违约风险较低、市场效率偏高流动性较高、违约风险较高、市场效率偏低机构投资人将另类投资产品纳入其传统投资组合的主要原因是另类投资产品收益的标准差较小，能分散投资组合的风险纳入另类投资产品可以很大程度上降低投资组合的夏普比率另类投资产品具有强监管，信息透明度高的特性，从而较为安全纳入另类投资产品可以提高投资回报和分散投资风险以下属于基金经理职责的是审订公司投资管理制度和业务流程审核并执行投资组合交易指令决定投资策略确定不同管理级别的操作权限关于弱有效证券市场，以下表述错误的是历史信息对证券价格变动不会产生任何影响投资者可以通过分析历史信息进行的技术分析来预测未来证券价格走势证券价格能够充分反映历史序列中包含的信息投资者通过对以往价格、交易量所进行的技术分析都是无用的关于做市商和经纪人，以下表述正确的是二者都直接参与到交易中二者有时可以共同完成证券交易报价驱动市场的做市商和指令驱动市场的经纪人都是市场流动性的主要提供者和维持者二者的利润来源相同某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为买空交易现货交易期货交易卖空交易关于基金的业绩评价，以下表述错误的是场外货币市场基金和场内市场货币基金，基金业绩不具备可比性黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性大盘风格股票基金和小盘风格股票基金，基金业绩不具备可比性对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是 Brinson 模型法詹森比率法夏普比率法特雷诺比率法

因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资金来源是证券结算风险基金保险机构中国证监会交易所某公募基金管理公司计划发行 QDII 基金产品，开展海外证券投资业务。该公司内部开会讨论，列举出了一些准备事项，在不考虑该公司自身状况的情况下，不属于必须事项的是寻找境外投资顾问向国家外汇管理局申请境外证券投资额度寻找境内资产托管人并开立托管账户向中国证监会申请境外证券投资业务许可关于基金净值计价错误的处理，以下说法错误的是基金管理人应当制定基金净值计价错误的识别及应急方案发生基金净值计价错误时，管理人应当立即向证监会报告基金管理人应当在基金合同中列明估值错误的处理事项发生基金净值计价错误时，管理人应当立即纠正并及时采取合理措施防止错误扩大以下不属于证券投资基金会计核算内容的业务是基金持有证券的权益核算基金管理公司的费用支出核算基金资产估值核算基金申购与赎回核算在基金收入中，股利收入属于利息收入公允价值变动损益投资收益其他收入专题二关于道德的特征，以下表述错误的是道德具有具体性，但仍有层次的划分道德具有约束性，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束作用道德具有继承性，会随着社会经济的发展而改变道德具有差异性，不同的社会经济基础和社会关系条件下所形成的道德是完全不同的根据基金公司员工守法合规要求，以下做法正确的是某基金公司直销柜台人员发现销售人员模仿客户签字填写了赎回申请，该直销柜台人员接受该申请并录入系统，之后向督察长进行了报告某基金公司员工接到监管机构工作人员电话，监管机构工作人员说其正在进行个人课题研究，请公司配合提供公司旗下基金投资交易信息，该员工根据要求提供了信息某记者在撰写相关稿件时，要求某基金经理提供其管理产品的投资交易信息，该基金经理按要求提供某基金销售助理发现销售人员向客户推荐高于其风险承受能力的产品，该助理立即向公司合规部门进行了报告以下不符合专业审慎基金职业道德规范要求的是基金从业人员应区分投资分析中的事实和假设基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩基金从业人员在进行投资分析时，应保持独立性与客观性基金从业人员应牢固树立风险控制意识张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见张三的哥哥是张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是在销售基金产品时，为了让客户更深入的了解产品，对产品的未来收益进行预测 II.某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传基金业绩 III.基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作宣传推介材料 IV.为了更好的服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户 I、II、III I、II、IV I、III、IV I、II、III、IV 以下属于内幕交易行为的是某基金经理在拜会上市公司董事长时，得知上市公司业绩大幅提升，遂在董事会决议公告前买入该上市公司股票，在该上市公司公告后卖出基金经理甲得知上市公司未经披露的重大利好消息，因无资金买入，未进行任何操作基金经理甲和基金经理乙串通，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价基金经理买入某上市公司股票，然后通过虚构该上市公司的利好消息在互联网上散布，提升公司股价，然后卖出获利以下属于操纵市场违法行为的是 I. 基金经理甲参加电视股评节目，郑重推荐一只创业板上市公司股票基金经理乙应好友邀请，帮助其维护上市公司 III. 基金经理丙在上午 11 点 20 分左右，看到海外媒体突发报道，随即以跌停板价格大幅挂单卖出其认为存在利空的上市公司 III I、II、III II、III I、II 下列行为中，构成不正当竞争的是 I. 基金管理人 II. 基金管理人 III. 基金管理人 IV 基金管理人 II、IV I、II、IV II、III、IV I、II、III、IV “忠诚尽责”要求解决从业人员在执业过程中，应当 I. 不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 II.遵守所在机构的各项管理制度和操作流程 III.向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 IV.不得未经批准开展越权活动 II、III、IV I、III、IV I、II、III I、II、IV

某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超 20％”的营销文案且未载明历史业绩，该表述存在信息披露合规性风险反洗钱合规性风险销售合规性风险投资合规性风险以下资产负债表项目中属于资产项的是 I. 短期负债 II. 应付账款预收账款应付票据银行存款 II、III、IV、V. I、II、III、IV V III、V 关于企业的现金流，以下表述错误的是经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量筹资活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况企业净现金流可以通过现金流量表所反映，主要包含经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流投资活动产生的现金流包括为正常生产经营活动投资的短期资产以及企业再投资所产生的股权与债权关于财务报表，以下表述错误的是利润表反映特定时点企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润等科目构成资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣小李购买了 100 股在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利公司破产清算时，享有剩余财产分配权公司召开股东大会时，享有表决权关于股票账面价值，以下表述错误的是股票的账面价值是每股股票所代表的实际资产的价值股票的账面价值又称股票净值或每股净资产股票的账面价值是股票投资价值分析的重要指标在有优先股的情况下，每股账面价值以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得关于股票基本面分析和技术分析，以下表述错误的是技术分析主要研究股价、成交量、图形走势、涨跌幅因素技术分析不仅关心证券市场本身的变化，也会考虑基本面因素基本面分析的核心在于公司未来的经营业绩和盈利水平基本面分析主要研究宏观经济、行业状况和公司价值等因素关于可赎回债券和可回售债券，以下表述正确的是可回售条款降低了债券投资者的风险与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更高可赎回条款不利于债券发行人可赎回条款是债券投资者的权利期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做认沽期权认购期权欧式期权美式期权下列选项中，不属于另类投资优点的是另类投资可以分散风险另类投资信息透明度较高另类投资产品大多数具有“抗通胀”特性将另类投资纳入投资组合，可以实现投资组合多元化相对于寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限），因此财险公司通常将保费投资于（）风险的资产。较长，较小，低较短，较小，高较短，较大，低较长，较大，高

关于基金利润来源，以下表述正确的是股票分配股息获得的收入属于利息收入买卖债券获得的价差收益属于利息收入买卖可转换债券获得的价差收益属于投资收益买入返售金融资产收入属于投资收益专题三关于职业道德的特征，以下表述正确的是职业道德的基本内容往往不具有相对稳定性和连续性职业道德较为抽象，基本不具有具体性职业道德是一般社会道德在职业活动中的抽象化反映相对于一般社会道德，职业道德具有规范性更强的特征按照基金从业人员职业道德中的守法合规要求，基金机构应当做到 I.完善内部各项规章制度 II.强化工作流程管理 III.形成守法合规企业文化 IV.及时将新出台法规告知基金从业人员 I、II、III、IV III、IV I、III、IV I、III 以下不符合基金从业人员职业道德中“专业审慎”要求的有 I. 某基金销售机构的从业人员，并未取得基金从业资格。因同事乙生病住院，便代替乙从事基金销售活动 II.研究员丙进行投资分析时，因时间紧迫，未进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究结果，就将研究报告提交给公司 III.因公司发行新产品，出差频繁，基金销售人员丁未能在规定时间内完成中国证券投资基金业协会的年度职业培训学时 IV.某基金经理根据调研上市公司时获知的内幕信息进行投资 I、II II、III I、II、III I、II、III、IV

根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料编制基金财务会计报告按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户安全保管基金财产关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是与公开募集基金不同，除非基金合同当事人另有约定，否则非公开募集基金无需托管非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准关于基金合同生效条件的表述，下列选项错误的是开放式基金募集份额总额不少于 2 亿份封闭式基金的基金份额持有人人数达到 200 人以上开放式基金的基金份额持有人人数达到 200 人以上封闭式基金募集份额总额不少于 2 亿份假设某投资者在某 ET

基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰基金经理需及时根据投资总监的要求调整投资指令研究人员可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论研究人员根据获得的未公开信息填写专业的研究报告关于资产、负债、所有者权益的表述，以下说法正确的是如果企业的总资产大大超出所有者权益，说明企业对外投资较多股东权益等于净资产，属于企业的总资产在清偿长期债务后属于股东的部分分析资产、负债及所有者权益的构成，可以了解企业的债务偿还能力及股东权益结构等信息未分配利润主要包括企业留待以后年度分配的利润及当年已分配未支付的利润企业

亿、22.5 亿某企业近三年的息前税后利润分别为 7000 万、8000 万和 9900 万，对应的经济附加值（EV 该企业的负债逐年减少该企业的资本成本逐年增加该企业的营业现金流逐年增加该企业的股东红利逐年增加某产品经理开发了一个策略，如果某行业指数 ET 主要是相对强度、过滤法则和行业周期分析法的结合运用主要采用的是量价配合的理论体系是宏观分析、行业分析和止损指令交易原则的结合运用主要是基本面分析法相对估值法常见的估值比率包括 I. 市盈率 II. 市净率 III.贴现率 IV.企业价值倍数 I、II、III I、II I、II、III、IV I、II、IV 关于远期合约与期货合约，以下说法错误的是远期合约通常具有杠杆效应，期货合约没有杠杆效应远期合约是非标准化的合约，期货合约是标准化的合约远期合约到期后进行实物交割，期货合约多数在到期前通过对冲相抵消远期合约通常在场外市场交易，期货合约通常在交易所交易

远期合约、期货合约、期权合约和互换合约是最常见的衍生工具。关于它们的区别，可以通过 I. 合约标准化程度 II.收益高低程度杠杆执行方式 I、III、IV I、II、IV II、III、IV I、II、III 关于私募股权投资的 J 曲线，以下表述错误的是私募股权基金在其投资项目的早期阶段，净现金流为负数 J 曲线意味着私募股权投资的收益率通常早期较高，之后逐年走低 J 曲线是因为其轨迹与字母 J 相似而得名 J 曲线反映私募股权投资的收益率随时间变化的轨迹关于风险指标，以下表述错误的是投资组合的波动率是指单位时间收益率的标准差基金的波动率越高，表示基金的净值波动越剧烈，收益率不确定性越高 β 系数是评估投资组合系统性风险的指标 β 系数＞0，表示投资组合的价格变动方向与市场一致，β 系数不能小于 0。 40.如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率，则可以认为该股票基金属于激进型基金防御型基金价值型基金成长型基金股票 25 30 20 15 衡量货币市场基金的风险指标主要有投资组合平均剩余期限、平均剩余存续期、浮动利率债券投资情况投资组合平均剩余期限和行业投资集中度久期、β 系数和投资对象的信用评级投资组合的 β 系数、平均剩余存续期、融资回购比例某基金在 2015 年 1 月 1 日单位净值为 1.1 元，2015 年 12 月 31 日单位净值为

15 关于 ET I. 场内申购和赎回 ET II. 场内申购和赎回 ET 场内申购和赎回 ET 场内申购和赎回 ET I、IV III、IV II、III II、IV 公募基金的管理人需要在每年结束之日起一个月四个月三个月两个月

通过邮件向产品投资人征集关于展期的意见产品投资者的风险评估结果在在财经类报纸上宣传其品牌和产品管理团队在其官网宣传发展战略和投资策略

04% 某主板上市公司普通股总股本为 8000 万股，完成后，

75% 15% 已知无风险收益率为 3％，资产资产资产现在投资于资产资产某零息债券到期时间为 5 年，它的麦考利久期为无法确定等于 5 年大于 5 年小于 5 年某零息债券面额为 100 元，内在价值为 90.7 元，到期期限为 2 年，则市场的贴现率为

5% 期货市场的基本功能包括 I. 风险管理价格发现投机 I、II、III I、III II、III I、II 关于流动性，以下表述错误的是（流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求投资者投资于流动性越高的资产，可以得到更高的预期收益流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本关于大宗商品投资，以下表述错误的是大宗商品可以分为能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类大宗商品具有抵御通货膨胀的功能大宗商品投资可以采取购买大宗商品相关股票的方式大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式关于交易成本，以下表述错误的是隐性成本包含买卖价差、冲击成本、机会成本、对冲费用等冲击成本是购买流动性的成本，可以精确计量证券交易过程中的经手费、监管费、印花税等是显性成本显性成本可以事先绑定，包含佣金、税费、交易所规费三部分以下指标中，可以反映股票基金风险的是 I. 标准差 β 系数 III.持股集中度 IV.行业投资集中度 I、II、III I、II、III、IV II I、II 关于信用风险管理的主要措施，以下正确的是关注投资组合风险调整后收益，可以采用夏普比率、特雷诺比率和詹森制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新密切关注宏观经济指标和趋势，重大经济政策动向、重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略

进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是基金规模基金经理从业年限基金公司股权稳定性基金公司资产管理规模关于场内证券交易场所，以下表述错误的是我国的证券交易所既有会员制也有公司制上交所和深交所都设有会员大会、理事会和专门委员会证券交易所的设立和解散由国务院决定证券交易所可以决定证券交易的价格假设某投资者持有 10，000 份基金

某公募基金管理人拟募集发售一只新的股票型基金。以下宣传推介行为中，不符合告知义务相关要求的是根据拟任基金经理的历史业绩情况，通过历史模拟法并结合对市场走势的前瞻分析，预测该基金可能的收益区间和最大回撤区间根据基金合同的相关条款，提示该基金的费率结构和费率水平根据经复核的内外部相关数据，宣传拟任基金经理所管理的同类基金的历史业绩和排名根据基金合同的相关条款，宣传该基金的投资范围和投资策略第 XX 届新财富最佳分析师候选人马某，在临近新财富评选前，邀请具有投票资格的相关人员聚餐，并支付聚餐费用。对此，监管机构对其采取了监管谈话的措施，其原因是直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益以不正当方式影响监督管理或者自律管理决定直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益构成向其他利益关系人输送不正当利益的事实正确基金从业人员接受职业道德教育的途径多种多样，以下不属于基金职业道德教育主要途径的是从业人员学习中国证券投资基金业协会关于职业道德规范的宣传材料从业人员学习中国证券投资基金业协会树立并宣传的正面典型人物和事件从业人员接受所在机构的岗前职业道德教育从业人员接受中国证监会的监督检查关于金融资产，以下描述错误的是资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产金融资产具有稳定的升值空间公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享一般来说，每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险

具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是 I.优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查 II.. 优先根据第三方提供的信息进行审慎调查 III.接受乙公司提供的非公开信息使用的，对信息的适当性实施尽职甄别 IV.不接受不使用乙公司提供的非公开信息 I、III I、IV II、IV II、III 以下投资者可视为私募基金的合格投资者的是 I. 社会保障基金、企业年金等养老基金 II.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划 III.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 IV.已在中国证券投资基金业协会注册的从业人员 II I、II、IV I、II、III I、III 关于基金管理公司风险管理的职责，以下表述正确的是董事会对风险管理的有效性承担最终责任督察长对风险管理的有效性承担最终责任管理层对风险管理的有效性承担最终责任风险管理职能部门对风险管理的有效性承担最终责任关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是 I. 在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险 II. 合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等 III.不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险 IV.对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一 II、III I、IV III、IV IV 以下属于资产负债表中负债项的会计科目是货币资金应付债券资本公积应收票据

润 5 亿。关于该企业的信息，以下表述最可能正确的是资本公积 3 亿，盈余公积 1 亿资本公积 1 亿，盈余公积 4 亿资本公积 3.5 亿，盈余公积 1 亿资本公积 1.5 亿，盈余公积 3 亿关于单利、复利，以下表述错误的是不论单利还是复利，都与贴现是相反的过程随着时间的增长，利息率相同的情况下，单利和复利的利息差距逐渐扩大对于复利，本金在计息周期中获得的利息加入本金再计利息对于单利，本金在计息周期中获得的利息不加入本金重复计算利息关于利息率、实际利率与名义利率，以下表述错误的是当物价有变化时，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的一种利率当物价不断上涨时，实际利率比名义利率高的那部分可视为通货膨胀补偿实际利率是在购买力和物价都不变情况下的利率，名义利率包含对通货膨胀的补偿利息率是资金的增值与投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位以下属于债券投资系统性风险的是债券信用评级被下调通货膨胀发行方宣布回购债券信用债交易流动性不足以下债券中，不含嵌入条款的是结构化债券通货膨胀联结债券可赎回债券关于普通股和优先股，以下表述错误的是相对于优先股，普通股具有较高风险的特征优先股在分配股利和清算时，对公司资产的剩余索取权优先于普通股相对于普通股，优先股承担风险较低，公司盈利多时，优先股获利更多相对于优先股，普通股具有较高的潜在收益率关于零息债券，以下表述正确的是溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息关于利率期限结构，以下表述正确的是收益率曲线有 4 种类型到期期限足以解释不同债券收益率的差异反转收益率曲线的特征是，短期债券收益率较低拱型收益率曲线的特征是，期限相对较短的债券，利率与期限成正向关系

衍生工具是由另一种基础资产构成或衍生而来，关于其中的基础资产，以下表述正确的有 I. 基础资产通常被称作合约标的资产 II. 可以是股票、债券等金融资产 III.可以是黄金、原油等贵金属或大宗商品 IV.可以是市场利率、股票市场指数 I、II、III I、II、III、IV II、III、IV I、III、IV 关于期货合约和远期合约的区别，以下表述正确的是期货合约和远期合约都以场外交易为主期货合约和远期合约都是标准化合约期货合约比远期合约的实物交割比例低期货合约和远期合约都具有较高的信用风险关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是直接的不动产投资流动性较差，通常表现为若要快速转售，投资者往往要承担较大折价损失不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的难度直接的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例关于投资者的投资限制，以下表述错误的是对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现，需要支付的成本较低，则该资产的流动性较低投资者在生命周期中所处的阶段可能会给投资者的投资选择带来限制投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求某混合型基金 70％、25％、5％；若下一年上述各类资产的预期收益分别为 20％、8％、1.75％，则基金

基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是(　　)。为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等价值礼物可以依据基金销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用时，另外支付一定金额的补偿费用为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物关于提高基金职业道德素养的途径，以下表述正确的是(　　)。 I. 在就业上岗前，认真接受基金职业道德教育 II.基金职业道德素养的提高完全依赖于从业人员的自律 III.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫，不利于提高基金职业道德素养 IV.在工作实践中，应虚心向先进人物学习 I、II、III、IV I、II、IV I、IV I、III、IV 关于金融资产的概念，以下说法错误的是(　　)。金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产两类金融资产可以在有组织的金融市场上进行交易金融资产具有现实价格和未来估价在金融市场上，各类金融工具即为金融资产关于公募证券投资基金的特点，以下表述正确的包括(　　)。 I. 将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务 II. 证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则 III.组合投资、分散风险是基金的特色 IV.严格监管与信息透明是公募基金的显著特点 II、III、IV I、II、III、IV I、II、III I、III、IV 关于公募证券投资基金的分类，以下说法错误的是(　　)。基金资产 80％以上投资于债券的为债券型基金基金资产 80％以上投资于股票的为股票型基金基金资产投资股票和债券的比例不符合股票基金和债券基金规定的为混合基金基金资产 80％以上投资于货币市场工具的为货币市场基金相较传统的指数基金，以下关于 ETF 基金表述错误的是(　　)。