10_【北京农商银行】基金从业应知应会课件_在线真题试卷与模拟练习_10_【北京农商银行】基金从业应知应会课件_考试宝

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三、LOF 1、场内认购：登记在中证登的证券登记结算系统 2、场外认购：登记在中证登的开放式基金注册登记系统四、QDII 1、基金管理人（1）须具备合格境内机构投资者和经营外汇业务的资格（2）可根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小 2、计价货币：人民币、美元或其他外汇货币考点5：开放式基金申购与认购的区别 | |认购|申购| |---|---|---| |时间|募集期|合同生效后| |费率|低|高| |价格|1元|未知价| |申请|一经受理，不得撤回|当日交易时间内可撤回| |确认|合同生效时|T＋2日内| |赎回|封闭期≤3个月|确认后的下一个工作日| 考点6：开放式基金申赎原则及登记一、管理人应在申赎开放日前3个工作日刊登公告二、股票、债券基金的申赎原则 1、“未知价”原则（1）申赎价格计算基准：基金份额净值（2）货币市场基金基准：基金份额面值为确定价（已知价）原则（价格1元） 2、“金额申购、份额赎回”原则三、申赎时间 1、申购赎回的工作日：证券交易所交易日 2、证交所交易日的交易时间：9:30-11:30和13:00-15:00 3、收盘后的申赎申请视为下一交易日的申请四、申赎场所：基金管理人的直销中心、基金销售代理网点五、申赎登记 1、申购：提交申请、全额交付款项，申购申请成立→登记机构确认，申购生效→T＋1日办理增加权益的登记手续 2、赎回：提交申请，赎回成立→登记机构确认，赎回生效→T＋1日办理扣除权益的登记手续考点7：开放式基金申购份额及赎回金额的计算一、申购份额 1、净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率） 2、申购费用＝申购金额－净申购金额 3、申购份额＝净申购金额÷申购日基金份额净值二、赎回金额 1、净赎回金额＝赎回总额－赎回费用 2、赎回总额＝赎回数量×赎回日基金份额净值 3、赎回费用＝赎回总额×赎回费率考点8：开放式基金巨额赎回的认定及处理一、认定 1、单个开放日的净赎回申请＞基金总份额10% 2、净赎回申请＝赎回申请－申购申请＋转出申请－转入申请二、处理方式 1、接受全额赎回 2、部分延期赎回（1）当日接受赎回比例≥上一日基金总份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理（2）未受理部分可延迟至下个开放日办理，不享有赎回优先权，并以下个开放日的份额净值为基准计算赎回金额（3）应立即向证监会备案，在3个工作日公告并说明处理办法 3、连续2个开放日以上发生巨额赎回，可暂停接受赎回申请（1）已接受的申请可延缓支付赎回款项，但不超过正常支付时间20个工作日，并应公告考点9：开放式基金份额的转换一、转换规则 1、无需赎回已持有份额，即可将其转换为同一管理人管理的另一基金份额 2、一般采取未知价法，按转换申请日的净值为基准计算 3、转换效率通常高于先赎回再申购基金份额二、转换费用 1、转换费率＝转出基金赎回费率＋（转入基金申购费率高于转出基金申购费率的差额） 2、综合费用仍较低，由基金份额持有人承担

3、按持有人权利的性质（1）认购权证：按约定价格购买标的资产（3）认沽权证：按约定价格卖出标的资产

4、按行权时间（1）美式权证：在权证失效日（到期日）之前任意交易日行权（2）欧式权证：仅可在失效日（到期日）当日行权（3）百慕大式权证：在失效日（到期日）之前一段规定时间内行权

考点2：债券按嵌入的条款分类一、可赎回债券 1、给予发行人在到期前的特定时段以约定价格买回债券的权利2、 2、保护债务人（发行人），对债权人（持有者）不利 3、市场利率下跌时，发行人可选择赎回债券 4、和普通债券相比，可赎回债券的利息更高（1）补偿债券持有者面临债券提早被赎回的风险（赎回风险）

三、可转换债券 1、持有者按约定转换价格或转换比率将公司债券转换为普通股 2、债券持有人可以自行选择是否转股（1）可以持有到期获得债券本金和利息

（2）可以在规定时间内将债券转换成普通股 3、可转换债券到期前可以在流通市场上转让

四、通货膨胀联结债券 1、面值根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀的变化

2、久期和到期时间呈正相关关系（1）麦考利久期≤到期时间（2）零息债券：久期＝到期期限（3）附息债券：久期＜到期期限

三、常用的免疫策略 1、所得免疫、价格免疫、或有免疫

考点4：货币市场工具概述一、定义 1、短期的（≤1年）、具有高流动性的低风险证券（1）银行间短期资金（同业拆借）、债券回购（2）1年以内（含）的央行票据、商业票据、银行承兑汇票（3）1年以内（含）的定期存款、大额可转让存单（4）397天以内（含）的债券（短期政府债券、短期金融债券等，不含可转债）

二、功能 1、为银行管理流动性以及企业融通短期资金提供了有效手段 2、因货币市场工具交易而形成的短期利率（1）在整个市场的利率体系中充当基准利率（2）是判断市场上银根松紧程度的重要指标

三、特点 1、均是债务契约；期限在1年以内（含1年）；流动性高 2、大宗交易：主要由机构投资者参与，个人投资者参与机会少 3、本金安全性高、风险较低

考点5：常用的货币市场工具一、短期回购协议 1、资金需求方出售证券时与购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券（1）出售方为资金借入方，即正回购方（2）购买方为资金贷出方，即逆回购方 2、本质是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主 3、质押式回购：债券仍属于正回购方，逆回购方无权处置 4、买断式回购：债券的所有权转移给逆回购方（1）首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方（2）到期由正回购方以约定价格从逆回购方赎回回购债券

二、短期政府债券（≤1年） 1、特点：违约风险小、流动性强、利息免税

三、中央银行票据（央行票据或央票） 1、中央银行发行用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证 2、期限包括3个月、6个月、1年和3年 3、参与主体：央行及经过特许的商业银行和金融机构 4、分为普通央行票据和专项央行票据

五、同业拆借（隔夜至1年） 1、金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的行为

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基金与股票、债券在反映的经济关系、资金投向、投资收益与风险大小方面有哪些差异？