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多选在进行积存金业务时，客户需要填写的申请书包括哪些？ 《个人客户积存金业务申请 书》 《法人客户积存金业务申请书 》 《积存金业务协议书》《业务通用凭证》 A, 多选积存金业务的反洗钱识别工作在哪些渠道进行？ 柜面 电子渠道 电话银行 网上银行 A, 多选客户在“Bank金”平台进行哪些操作需要通过人工审核？ 注册“Bank金”APP开立“Bank金”账户 重置登录密码 更换绑定银行卡 A,B,
仓储及物流管理，以下哪些描述是正确的？ 经销类贵金属产品买入后存 入本行自有金库 定向销售模式中与客户约定特 殊的兑付与交收方式 代销类贵金属产品由贵金属供 应商负责保管和配送 “江南金”投资金条系列由零售 业务管理部定价 A,B, 多选江南盈业务中，资金清算具体包括哪些操作？ 手动申购资金清算 自动申购资金清算 赎回资金清算 借款还款清算 拆借利息清算 A,B,C,D, 根据客户需求在柜面办理积存 金业务的开户及交易 制定积存金业务的会计核算规 则 落实客户风险控制措施 A,B,
多选基金从业人员在进行基金产品宣传时，应做到？ 与基金合同、招募说明书等 相符 不得进行虚假或误导性陈述不得出现重大遗漏可以预测基金未来业绩 A,B, 多选根据制度，基金代销业务差错处理应遵循什么原则？ 严格授权 程序化管理 自主处理 随意操作 A,
理原则有哪些？ 统一组织 授权经营 分级管理 集中运作 A,B,C, 判断家族信托账户由信托公司为每位客户单独开立。 正确 错误 判断本行作为信托直接当事人，承担信托合同项下法律责任。 正确 错误 家族信托业务中，根据信托合同的约定，信托公司可以将信托财产资金以信托公司的名义进 行投资管理。 正确 错误 判断保险金信托的财产金额或价值不低于50万元。 正确 错误 判断本行在销售资产管理产品时，应确保销售人员每年的培训时间符合各监管机构的要求。正确 错误 受中国证券监督管理委员会监管的资产管理产品推介人员和柜面操作人员还须取得证券投资 基金销售资格或基金从业资格。 正确 错误 判断如果客户的风险承受能力低于产品风险等级，系统会允许购买。 正确 错误 根据《人民币理财销售管理办法》，江苏江南农村商业银行股份有限公司可以向投资者销售 高于其风险承受能力的理财产品。 正确 错误 判断 江苏江南农村商业银行股份有限公司的理财产品销售操作规程中规定，客户有在途理财交易 、办理理财产品质押尚未结清或其他特殊情形使账户处于非正常状态的，可以办理账户变更 和解约业务 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司的理财产品销售操作规程中规定，客户在办理理财产品 购买业务前，营销人员需向投资者充分介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式、产品 风险等应充分披露的信息 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司的理财产品销售操作规程中规定，理财持有证明的开立 、撤销暂不收费。 正确 错误 判断江苏江南农村商业银行股份有限公司将停止实物贵金属存在质量问题批次所有产品的销售。正确 错误 判断 积存金业务的对账数据以工商银行账户系统数据为准，如不一致，总行清算中心负责进行账 务调整。 正确 错误 客户在进行积存金赎回操作时，预查询及赎回需在10秒内完成，否则超出锁价时间范围，交 易失败。 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司代销业务中，严禁假借所属机构名义私自推介、销售未 经审批的产品。 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司代销业务中，实物贵金属的代理销售业务不在其代销业 务范围内。 正确 错误 判断客户在“Bank金”平台上的所有交易都受到限额控制。 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司的贵金属合作商管理办法由总行零售业务管理部负责制 定、修改和解释。 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司规定，代销实物贵金属产品的准入流程中，必须由贵金 属供应商提供《江南农村商业银行实物贵金属产品准入申请清单》进行申报。 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司代理第三方存管业务管理办法中，个人客户变更本行结 算账户可至任意有柜面的机构办理。 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司代理第三方存管业务管理办法中，客户遗失个人银行借 记卡应及时向本行办理挂失。 正确 错误 判断江南盈业务的服务对象仅限于中华人民共和国境内的个人客户。 正确 错误 判断 江苏江南农村商业银行股份有限公司实物贵金属销售业务管理办法中，所有实物贵金属产品 的销售发票均由计划财务部开具。 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司实物贵金属销售业务管理办法中，客户有权在购买实物 贵金属产品后，根据产品质量问题要求赔偿或依法求偿。 正确 错误 判断江南盈业务中，投资者签约后可以随时发起江南盈货币基金的快速赎回申请。正确 错误 积存金业务的交易日期、交易时段、步长等参数由江苏江南农村商业银行股份有限公司总行 设置。 正确 错误 判断 江苏江南农村商业银行股份有限公司基金投顾业务中，客户可以通过手机银行查询其持有的 基金组合及份额、组合所获收益及历史交易明细。 正确 错误 判断基金投顾组合首次转入起点金额为人民币1000元，追加金额人民币1000元起。正确 错误 判断 客户可以对某个组合进行部分转出或全部转出，部分转出时，合作机构将对该基金组合中的 全部基金产品按照比例赎回，不能从中选择单只基金单独赎回。 正确 错误 在基金投顾业务中，客户每个交易日1500前发起的交易申请，将按照组合中各基金当日净值 为客户进行交易。交易日1500后及非交易日发起的申请，将按照下一个交易日的净值进行交 易 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司的零售非信贷业务反洗钱实施细则要求，不得向涉及恐 怖融资及恐怖活动人员名单的主体提供服务。 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司的零售非信贷业务反洗钱实施细则规定，对于高风险客 户或高风险账户持有人，应当了解其资金来源、资金用途、经济情况或者经营情况等信息。 正确 错误 根据《证券投资基金代销业务操作规程》，机构投资者在办理销户时，被授权人需要提供单 位营业执照、开户许可证、法定代表人有效身份证件、证券业务授权书、被授权人有效身份 证明等原件及复印件 正确 错误 判断基金账户销户时，必须保证账户状态正常，账户基金余额为零。 正确 错误 基金代销业务中，为防范违法违规经营风险，员工应依法经营，加强法制法规的学习，树立 法制观念。 正确 错误 判断 基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观 、全面、准确。 正确 错误 判断根据制度，若发现违规使用基金销售专户，需立即停止该网点的基金代销业务。正确 错误 判断证券投资基金收益分配中，红利再投资方式下，银行需要进行资金清算。 正确 错误 基金宣传推介材料应当以显著的方式特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金 管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 正确 错误 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，即使基金合同 生效不足六个月。 正确 错误 基金投资者进行基金交易前，需在本行开立用于基金业务资金清算的银行结算账户（即“资金 账户”）。 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司的反洗钱管理办法要求，对于信息可靠度、透明度较低 的基金公司，无需提供额外的财务数据和信息。 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司证券投资基金代销业务应急处理预案中，异常情况发生 后，一线人员仅需按照应急处理措施处理。 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司证券投资基金代销业务应急处理预案中，对于人力资源 不足的异常情况处理，若出现较大面积的意外事故，可暂停办理基金代销业务。 正确 错误 证券投资基金代销业务档案管理中，录音录像资料的管理参照《江苏江南农村商业银行股份 有限公司会计档案管理办法》。 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司基金代销业务中，基金营销人员在为基金投资者提供销 售服务的活动时应该遵守仪态仪表规范。 正确 错误 江苏江南农村商业银行股份有限公司基金代销业务中，投资者可以采取在线投诉、信函、电 话、传真、电子邮件或面谈等方式提出投诉，但投诉主体为机构的，必须由法定代表人提出 投诉不能由其代理人提出 正确 错误 江南农村商业银行证券投资基金销售适用性管理制度要求，基金销售人员应根据基金产品风 险等级评价结果向基金投资者进行推介。 正确 错误 江南农村商业银行对基金投资者的评价以基金投资者的风险承受能力类型进行反映，包括五 种风险承受能力等级。 正确 错误 判断总行系统管理员负责对全行基金代销业务销售管理人员的系统操作权限进行设置和维护。正确 错误 (　　)
单选江苏江南农村商业银行股份有限公司理财经理的主要职责不包括以下哪一项？ 销售管理个人财富或个人投 资零售产品 开发和挖掘潜在客户 提供专业化的综合财富管理服 务 监督检查行规行纪情况 单选理财经理在哪个条件下可以被降级至B牌照？ 年度考核评定为优秀 半年度内连续两个季度的业绩 排名在同序列支行排名后3% 个人金融资产300万元以上的 个人客户维护 完成行长、管理行和总行交 办的其他工作 (　　)
单选江苏江南农村商业银行股份有限公司SWIFT操作规程的制定目的是什么？ 促进本行业务的发展，加强 对SWIFT系统运行管理 仅为了加强对SWIFT系统运行 管理 维护本行声誉，但不涉及业务 发展 为了规范员工行为，与业务 发展无关 单选SWIFT系统中，负责业务和管理工作的部门是？ 科技信息部 交易银行部 风险管理部门 财务部 (　　)
单选进口TT押汇融资业务的融资金额上限是多少？ 进口合同约定的实际付款金 额的50% 进口合同约定的实际付款金额 的70% 进口合同约定的实际付款金额 的100% 无上限，根据客户信用状况 确定 单选进口TT押汇融资业务的融资币种原则上为？ 人民币 美元 欧元 付汇币种
单选下列哪项不是进口押汇业务申请人的必备条件？ 具有独立法人地位、有进口 业务经营权。 在本行开立人民币或外汇账户 。 银行信用记录良好，在本行或 其它金融机构没有不良记录。 必须是本行的老客户，有长 期合作关系。 单选进口押汇业务申请人应提供的文件不包括以下哪项？ 进口押汇申请书。 进口信用证项下境外银行索汇 面函。 进口代收项下境外银行索汇面 函。 进口货物的质量检测报告。 单选国内信用证是一种怎样的付款承诺？ 银行对个人的支付承诺银行对企业的支付承诺银行对所有客户的支付承诺 银行对满足信用证条款的单 据的支付承诺
汇/贴现的利率执行标准是什么？ 由市场利率决定根据客户信用等级浮动决定 按照江苏江南农村商业银行股 份有限公司产品定价管理办法 （修订）执行 由中国人民银行统一规定 单选全程货权质押进口信用证应为哪种类型？ 承兑信用证 保兑信用证 即期信用证或付款期限不超过 180天的远期信用证 付款交单信用证 必须有至少一年的稳定购销关 系和一定抗风险能力 必须是世界500强企业必须提供全额保证金 根据行业特点、市场情况和价 格走势确定的价格标准执行 根据客户申请的额度 根据货物的市场价值自动确 定 单选江苏江南农村商业银行股份有限公司风险参贷业务的参与银行称为 参贷行 代理行 客户行 合作行 单选以下哪项不是江苏江南农村商业银行风险参贷业务的基础业务品种？ 出口押汇 打包贷款 个人贷款 进口押汇
单选信保项下国内发票融资业务中，融资比率的计算方式是？ 融资金额/应收账款发票实有 金额 应收账款发票实有金额/融资 金额 融资金额/发票金额 应收账款发票实有金额/发票 金额 《应收账款质押登记管理办法 》 《中华人民共和国物权法》以上全部 单选办理发票融资业务的基础是什么？ 真实、合法的交易 卖方的信用等级 买方的支付能力 银行的贷款能力
单选国内订单融资业务的客户必须满足以下哪项条件？ 客户无需符合《江苏江南农 村商业银行股份有限公司信 贷管理办法（修订）》规定 客户可以是不具备独立法人地 位的企业或经济组织 国内订单无需真实有效且可以 在其他银行办理融资 国内订单项下的付款方式为 汇款 单选国内订单融资业务放款期限原则上不超过多久？ 6个月 一年 半 两年 (　　)
务的目的是支持哪种类型的出口？ 农产品 机电产品、成套设备、对外工 程承包 纺织品 石油和天然气 单选出口卖方信贷业务的融资期限最长不得超过多少年？ 5年 8年 10年 15年
单选融资利率如何确定？ 按照保理商和卖方协商确定 。 按照市场利率确定。 按照《江苏江南农村商业银行 股份有限公司贷款产品定价管 理办法（修订）》执行 按照买方保理商的利率确定 。 应收账款必须依法可以转让， 且有明确的到期日。 商品交易可以是寄售或试用 交易。
以下哪一项是正确的？ 期限为1个月内的US 、HKD业务保证金比例为1% 所有业务的保证金比例为固定 值 期限为6个月至12个月的US 例为12% 期限为1个月至3个月的GBP 业务保证金比例为2% 单选根据国务院关于修改《国际收支统计申报办法》的决定是什么号令？ 国务院令第624号 国务院令第642号 国务院令第645号 国务院令第652号 (　　)
易额的购汇资金来源材料？ 在境内取得的经常项目合法 人民币收入 原兑换未用完的人民币兑回外 汇，且兑换水单的兑回有效期 为自兑换日起24个月 当日累计兑换不超过等值500 美元（含）的兑换 离境前在境内关外场所当日 累计不超过等值1000美元（ 含）的兑换 单选个人结售汇业务的有关资料应至少保存多少年备查？ 3年 5年 7年 10年 (　　)
单选国内保理业务主要提供哪些服务？ 应收账款催收、管理、坏账 担保及融资 存款、贷款、汇款 贵金属交易 保险销售 单选以下哪种情况不属于保理业务范围？ 应收账款为质押的贷款 应收账款融资 应收账款管理 应收账款催收 单选国内保理业务提供的服务中，不包括以下哪一项？ 应收账款催收 应收账款管理 坏账担保 应收账款投资 单选国内保理业务中，应收账款净额的定义不包括以下哪一项？ 预付款 已付款 销售折让 增值税 (　　)
单选申请办理国内保理业务的应收账款须满足以下哪些条件？ 应收账款对应的商品交易真 实、合法、有效 卖方对申请应收账款融资的债 权未设定任何形式的担保 应收账款账期一般不超过1年以上都是 银行办理结售汇业务管理办 法 银行间外汇市场交易规定银行外汇业务经营状况银行自身风险评估报告 银行持有的因人民币与外汇 间交易形成的外汇头寸 银行持有的所有外币现金 银行持有的因自身业务形成的 外汇头寸 银行持有的因客户业务形成 的外汇头寸 单选结售汇综合头寸实行 法人统一核定 分支机构单独核定自身业务单独核定 客户业务单独核定 单选本行对外金融资产负债及交易统计采用何种制度？ 权责发生制 收付实现制 现金收付制 定额制 单选数据采集的内容中，直接投资包括哪些？ 对外直接投资 来华直接投资 投资境外股本证券和投资基金 份额 仅A和
多选根据结售汇业务授权管理办法，有权人审批可采取以下哪几种方式？ 受权人在专项业务审批表上 签字确认 受权人在业务系统中审批确认 受权人在业务的相关电文中签 字授权 受权人在业务凭证（或会计 传票）上签字确认 A, 多选卖方保理商为卖方提供哪些综合金融服务？ 应收账款管理 保理融资 信用保险 供应链管理 咨询服务 A,(　　)
定的报告路线进行报告？ 客户频繁使用大量人民币现 钞购汇 客户结售汇频率加快客户结售汇金额突然增大 客户在办理结售汇业务时， 以分拆等方式规避额度及真 实性管理 A,B,C, 买卖双方的历史交易记录及 收付款情况 A,B,C, 多选经营机构在出口发票融资业务中的职责包括哪些？ 市场营销和产品推广业务受理与全程维护 贷后管理工作 审计、监督与评价 A,(　　)
多选银行在受理保理融资业务时，需要审核哪些内容？ 卖方和/或买方的资信、经营 及财务状况 拟做保理融资的应收账款情况 买卖合同等资料的真实性与合 法性 卖方的员工教育背景 A,B, 产品畅销、质量好、具有稳定 的市场 生产经营正常、已与买方形成 稳定的贸易伙伴关系 办理国内暗保理业务时，卖 方在我行的信用等级评定须 在BBB+级（含）以上 A,B,C, 多选结售汇综合头寸统计原则中，关于差额交割和期权Delta净敞口的处理，以下说法正确的是 远期结售汇平仓应调整远期 未到期值 期权平仓应调整未到期期权 Delta净敞口 差额交割交易的处理原则与平 仓相同 期权到期执行，Delta值为0 A,B, 银行对客户办理的外汇掉期 计入结售汇综合头寸 银行间市场开展的货币掉期计 入收付实现制头寸 交易对手在远端无法履约形成 的敞口应纳入综合头寸管理 货币掉期中仅一次交换本金 形成的敞口应纳入综合头寸 管理 C,(　　)
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