基金从业法律法规_在线真题试卷与模拟练习_基金从业法律法规_考试宝

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(　　) 关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是(　　)。 A、基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认 B、注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记后需将登记数据发送至基金托管人 C、对于投资者的申购和赎回申请注册登记机构根据T+1日的基金份额净值进行确认处理 D、基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的  答案正确正确答案：C 我的答案：C 统计：共被作答203次，正确率：45% 参考分析：本题考查开放式基金份额登记。 T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理(　　)，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点，同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。故本题选择C选项。

(　　) 某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记。张某随后向公司报告了此事。以下说法正确的是(　　)。 Ⅰ.张某违反了诚实守信的职业道德 Ⅱ.张某做法符合守法合规的要求 Ⅲ.李某违反了守法合规的要求 Ⅳ.李某本人未参与，符合守法合规的要求 A、 Ⅰ、Ⅳ B、 Ⅰ、Ⅲ C、 Ⅱ、Ⅳ D、 Ⅱ、Ⅲ  答案错误正确答案：D 我的答案：未作答统计：共被作答273次，正确率：69% 参考分析：本题考查守法合规的基本要求。根据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应先向基金管理人申报。故本题选 D选项。

(　　) 某证监局对辖区内甲基金销售机构进行现场检查时发现，甲未建立投资者适当性管理制度与方法等导致执行中没有统一标准，请问甲违反了基金销售适用性的哪一条原则?(　　) A、有效性原则 B、差异性原则 C、及时性原则 D、全面性原则  答案错误正确答案：A 我的答案：未作答统计：共被作答170次，正确率：49% 参考分析：本题考查基金销售机构实施基金销售适用性的指导原则。基金销售适用性的原则包括: (　　)投资者利益优先原则; (　　)全面性原则; (　　)客观性原则; (　　)及时性原则; (　　)有效性原则; (　　)差异性原则。其中，有效性原则要求通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行。故本题选A选项。

(　　) 私募基金管理人依照规定，需要如实向投资者披露的基金信息包括(　　)。 Ⅰ.基金承担的费用 Ⅱ.基金的资产负债情况 Ⅲ.基金的投资情况 Ⅳ.基金可能存在的利益冲突情况 A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B、 Ⅰ、Ⅱ C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ  答案错误正确答案：D 我的答案：未作答统计：共被作答188次，正确率：73% 参考分析：本题考查非公开募集基金的信息披露。《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。信息披露规则由基金业协会另行制定。 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于需要向投资者披露的信息，故本题选D选项。

(　　) 在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由(　　)确定。 A、基金公司章程 B、基金合同 C、基金托管协议 D、基金招募说明书  答案错误正确答案：B 我的答案：未作答统计：共被作答192次，正确率：57% 参考分析：本题考查基金合同的概念。 A选项不符合题意，基金公司章程是指，公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。 B选项符合题意，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。 C选项不符合题意，基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 D选项不符合题意，基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。 B选项符合题意。故本题选B选项。

(　　) 应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括(　　)。 Ⅰ.基金管理人的直销业务部门 Ⅱ.基金销售机构 Ⅲ.第三方基金评级与评价机构 Ⅳ.基金托管人的风险控制部门 A、 Ⅱ、Ⅲ B、 Ⅰ、Ⅱ C、 Ⅱ、Ⅳ D、 Ⅰ、Ⅳ  答案错误正确答案：B 我的答案：未作答统计：共被作答159次，正确率：47% 参考分析：本题考查基金投资人风险承受能力。调查和评价的主体基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。Ⅰ、Ⅱ均属于对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门。故本题选B选项。

(　　) 关于ETF基金上市交易价格的涨跌幅，以下表述正确的是(　　)。 A、上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨幅比例为10% B、自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10% C、自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5% D、上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨幅比例为5%  答案错误正确答案：B 我的答案：未作答统计：共被作答154次，正确率：50% 参考分析：本题考查ETF份额的上市交易。 ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则: (　　)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值; (　　)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％(　　)，自上市首日起实行(　　); (　　)基金买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出; (　　)基金申报价格最小变动单位为0. 001元。故本题选B选项。

(　　) 关于公开募集基金应当公开披露的信息不包括(　　)。 A、基金财产的资产组合季度报告及中期和年度报告 B、基金托管协议 C、证券品种的交易记录 D、基金累计份额净值  答案错误正确答案：C 我的答案：未作答统计：共被作答181次，正确率：54% 参考分析：本题考查基金信息披露的内容。基金信息披露的内容包括: (　　)基金招募说明书; (　　)基金合同; (　　) 基金托管协议(　　); (　　)基金份额发售公告; (　　)基金募集情况; (　　)基金合同生效公告; (　　)基金份额上市交易公告书; (　　)基金资产净值、基金份额净值(　　); (　　)基金份额申购、赎回价格; (　　)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告(　　); (　　)临时报告; (　　)基金份额持有人大会决议; (　　)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动; (　　)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; (　　)澄清公告; (　　)中国证监会规定的其他信息。故本题选C选项。

(　　) 私募证券投资基金的投资范围包括(　　)。 Ⅰ.未公开发行的股权凭证 Ⅱ.基金 Ⅲ.债券 Ⅳ.证券衍生品种 A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、 Ⅰ、Ⅳ C、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ  答案错误正确答案：C 我的答案：未作答统计：共被作答153次，正确率：47% 参考分析：本题考查证券投资基金。证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金。其中，私募证券投资基金主要投资于传统金融资产。基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等(　　)。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。故本题选C选项。

(　　) 关于私募基金募集结算资金和私募基金募集结算资金专用账户，以下表述正确的是(　　)。 Ⅰ.该专用账户用于统一归集私募基金募集结算资金 Ⅱ.募集结算资金，从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于基金资产 Ⅲ.投资者赎回私募基金的资金，应当经过私募基金募集结算资金专用账户，原路返还 Ⅳ.私募基金募集结算资金专用账户可由销售机构开立 A、 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ  答案错误正确答案：A 我的答案：未作答统计：共被作答149次，正确率：29% 参考分析：本题考查基金销售的原则性要求。 Ⅰ、Ⅲ项表述正确，销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。 Ⅱ项表述错误，募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产(　　)。 Ⅳ项表述正确，私募基金募集结算资金专用账户可由销售机构或相关合同约定的责任主体开立。 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ表述正确。故本题选A选项。

(　　)可开展公募开放式基金注册登记业务的机构包括(　　)。 Ⅰ.基金管理人 Ⅱ.基金托管人 Ⅲ.中国证券登记结算有限责任公司 Ⅳ.基金代销机构 A、 Ⅰ、Ⅲ B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、 Ⅰ、Ⅱ  答案错误正确答案：A 我的答案：未作答统计：共被作答140次，正确率：41% 参考分析：本题考查我国开放式基金注册登记业务的办理机构。《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。故本题选A选项。

(　　) 基金管理人为确保会计核算系统的正常运转，所采取会计控制措施应当包括(　　)。 Ⅰ.建立凭证制度 Ⅱ.建立复核制度 Ⅲ.建立成本控制及业绩考核制度 Ⅳ.建立会计档案保管和财务交接制度 A、 Ⅲ、Ⅳ B、 Ⅰ、Ⅱ C、 Ⅰ、Ⅳ D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ  答案错误正确答案：D 我的答案：未作答统计：共被作答138次，正确率：72% 参考分析：本题考查会计系统控制。基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转: (　　)应当建立凭证制度; (　　)应当建立账务组织和账务处理体系; (　　)应当建立复核制度; (　　)应当采取合理的估值方法和科学的估值程序; (　　)应当规范基金清算交割工作; (　　)应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督; (　　)应制定完善的会计档案保管和财务交接制度。 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均属于会计控制措施。故本题选D选项。

(　　) T日投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，以下表述错误的是(　　)。 A、货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在当天到达投资者资金账户 B、基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的 C、申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户 D、赎回款一般于T+3内从基金的银行存款账户划出相似。  答案错误正确答案：B 我的答案：未作答统计：共被作答161次，正确率：28% 参考分析：本题考查基金申购和赎回的资金结算。基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。故本题选B选项。

(　　) 投资人持有的公募基金所投资的所有股票明细，可以在该基金的(　　)中查询。 A、基金季度报告 B、基金合同 C、基金月度报告 D、基金年度报告  答案错误正确答案：D 我的答案：未作答统计：共被作答167次，正确率：50% 参考分析：本题考查基金年度报告中应披露的内容。 D选项说法正确，基金年度报告中的基金投资组合报告的披露，应披露期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细。故本题选D选项。

(　　) 关于道德的论述，以下不正确的是(　　)。 A、社会经济基础和社会关系的不同，决定了道德的差异性 B、道德对全体社会成员具有强制性的作用 C、道德规范虽然是具体的，但仍有层次的划分 D、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化  答案错误正确答案：B 我的答案：未作答统计：共被作答138次，正确率：72% 参考分析：本题考查道德的概述。 A选项正确，不同的社会有不同的道德。道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。因此，社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。 B选项错误，相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。 C选项正确，道德规范虽然是具体的，但仍有层次的划分。有些规范内涵比较丰富，具有一定的概括性，可以称为道德原则，在道德原则之下通常包含若干更为具体的道德规则。 D选项正确，随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。故本题选B选项。

(　　) 关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错误的是(　　)。 A、应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限 B、应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 C、必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度 D、为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人  答案错误正确答案：D 我的答案：未作答统计：共被作答164次，正确率：80% 参考分析：本题考查基金客户档案管理与保密。 A选项说法正确，基金客户档案管理与保密应明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。 B选项说法正确，基金客户档案管理与保密应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。 C选项说法正确，基金客户档案管理与保密应实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。 D选项说法错误，基金客户档案管理与保密应保证内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。故本题选D选项。

(　　) 关于基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是(　　)。 Ⅰ.需了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力 Ⅱ.需了解基金管理人投资管理能力、产品设计能力 Ⅲ.需在执行审慎调查方法和流程时，尽力减少主观因素和人力因素的干扰 Ⅳ.不得使用基金管理人提供的信息，应当独立调查 A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ  答案错误正确答案：A 我的答案：未作答统计：共被作答161次，正确率：55% 参考分析：本题考查基金销售渠道审慎调查的内容。基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调査，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力(　　)、投资管理能力、产品设计能力(　　)和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据(　　)。开展审慎调査应当优先根据被调査方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别(　　)。综上，Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ说法正确。故本题选A选项。

(　　) 投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是(　　)。 Ⅰ.组合投资 Ⅱ.专业管理 Ⅲ.利益共享 Ⅳ.风险自担 A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B、 Ⅰ、Ⅱ C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ  答案错误正确答案：D 我的答案：未作答统计：共被作答164次，正确率：33% 参考分析：本题考查投资基金的特点。证券投资基金的基本特点包括: (　　)集合理财、专业管理(　　); (　　)组合投资、分散风险(　　); (　　)利益共享、风险共担(　　); (　　)严格监管、信息透明。故本题选D选项。 19 (　　) 下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是(　　)。 Ⅰ.未知价原则 Ⅱ.已知价原则 Ⅲ.份额申购、份额赎回原则 Ⅳ.金额申购、份额赎回原则 A、 Ⅰ、Ⅲ B、 Ⅱ、Ⅳ C、 Ⅱ、Ⅲ D、 Ⅰ、Ⅳ  答案错误正确答案：D 我的答案：未作答统计：共被作答134次，正确率：54% 参考分析：本题考查股票、债券基金的申购和赎回原则。申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为;赎回是指投资者要求基金管理人购回其所持有的基金份额的行为。股票基金、债券基金的申购和赎回原则有: (　　)未知价交易原则，申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值进行计算。 (　　)金额申购、份额赎回原则。 Ⅰ、Ⅳ项属于股票、债券基金申购、赎回原则。故本题选D选项。

(　　) 关于私募基金管理人登记和私募基金备案，以下说法正确的是(　　)。 A、私募基金管理人登记制度的目的在于通过健全的行政许可制度规范私募行业 B、私募基金管理人登记制度的目的之一在于为依法登记的基金管理人增信 C、私募基金的备案应当在基金募集完毕之后进行 D、私募基金管理人未在中国证券投资基金业协会审批不得成立  答案错误正确答案：C 我的答案：未作答统计：共被作答136次，正确率：30% 参考分析：本题考查私募基金管理人和私募基金备案的内容。 A、B选项说法错误，私募基金的基金管理人登记制度的目的在于防止滥用基金或者管理人的名义进行非法集资等违法活动。 C选项说法正确，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，报送相关基本信息，办理基金备案手续。 D选项说法错误，我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。 C选项说法正确。故本题选C选项。

(　　) 基金管理公司风险管理的组织架构包括(　　)。 Ⅰ.董事会及其下设的风险管理专门委员会 Ⅱ.公司管理层及其设立的履行风险管理职能的委员会 Ⅲ.风险管理职能部门或岗位 Ⅳ.各业务部门 A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ  答案错误正确答案：C 我的答案：未作答统计：共被作答155次，正确率：77% 参考分析：本题考查组织架构职能。 Ⅰ项，可授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。 Ⅱ项，为协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会。 Ⅲ 项，风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担独立评估、监控、检查和报告职责。 Ⅳ项，基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均属于组织架构的内容。故本题选C选项。